¿Qué es un ETF apalancado y cómo puede integrarse en su cartera?

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A muchos inversores les gustan los fondos cotizados en bolsa (ETF) porque ofrecen diversidad instantánea y pueden negociarse como acciones en el mercado. Sin embargo, con los ETF, no es probable que obtenga mejores resultados que el rendimiento de las inversiones o el índice subyacentes. Por ejemplo, con un ETF de S&P 500, no va a ganarle al mercado.

Sin embargo, eso cambia si invierte en un ETF apalancado. Con este tipo de ETF, podría terminar obteniendo rendimientos superiores a las inversiones subyacentes. Por lo tanto, con un ETF de S&P 500 apalancado, sus rendimientos duplicarían o triplicarían el rendimiento del día, o superarían las pérdidas del día.

Echemos un vistazo más de cerca a qué es un ETF apalancado y cómo funciona.

¿Qué es un ETF apalancado?

Cualquier inversión que utilice apalancamiento es aquella que utiliza préstamos para magnificar las ganancias. Cuando inviertes en un apalancado ETF, básicamente está comprando acciones de un activo que ofrece rendimientos superiores a los que habría ofrecido el ETF "normal". Sin embargo, es importante comprender que también podría ver pérdidas magnificadas. Esto hace que los ETF apalancados sean

propuesta de alto riesgo y alta recompensa.

¿Cómo funcionan los ETF apalancados?

Con ETF apalancados, el administrador del fondo utiliza inversiones como opciones para aumentar la exposición a lo que está en el índice. Un ETF de S&P 500 apalancado, por ejemplo, podría hacer uso de contratos de opciones para magnificar el rendimiento del ETF en su conjunto, centrándose en los activos que figuran en el índice S&P 500.

Esta mayor exposición rastrea los cambios diarios, no los rendimientos anuales, por lo que las ganancias o pérdidas pueden acumularse a diario. También es importante tener en cuenta que existen ETF inversos que magnifican el rendimiento opuesto al de un ETF.

¿Qué es un ETF de triple apalancamiento?

Con un ETF de triple apalancamiento, obtiene tres veces el rendimiento. Entonces, si su ETF apalancado del S&P 500 ganó un 1% ese día, sus ganancias serían del 3%. Con un ETF inverso, si las inversiones subyacentes perdieran terreno, obtendría ganancias.

Sin embargo, es importante tener en cuenta que tanto sus pérdidas como sus ganancias aumentan. Si el ETF pierde el 1% en el día, sus propias pérdidas serían del 3%.

¿Qué es un ETF apalancado 10x?

Como era de esperar, un ETF con apalancamiento de 10 veces es uno que teóricamente magnificaría las ganancias (y pérdidas) de las inversiones subyacentes en un factor de 10. Sin embargo, encontrar este tipo de ETF es prácticamente imposible para la mayoría de los comerciantes minoristas. En la mayoría de los casos, los ETF apalancados son 2x o 3x.

Los mejores tipos de ETF apalancados

Hay varios tipos diferentes de ETF apalancados. La elección del mejor para usted depende de su tolerancia al riesgo y sus objetivos financieros. Algunos de los tipos que encontrará incluyen:

  • ETF apalancado del S&P 500: Estos rastrean el S&P 500 a diario y magnifican las ganancias o pérdidas. Estos ofrecen una amplia gama de diversidad.
  • ETF apalancado inverso: Puede recibir ganancias (o pérdidas) en función de lo contrario de cómo se desempeña un ETF. Si cree que caerá un índice específico o una canasta de inversiones, puede invertir en un ETF con apalancamiento inverso para beneficiarse de las caídas del mercado.
  • ETF de tecnología apalancada: Estos tipos de ETF se centran específicamente en empresas del sector tecnológico.
  • ETF de materias primas apalancadas: Puede encontrar ETF apalancados que se centran en cestas de materias primas, incluidos el petróleo, los productos agrícolas y los metales preciosos.
  • ETF de bonos apalancados: En lugar de realizar un seguimiento de las materias primas o las acciones, estos ETF rastrean el rendimiento diario de las inversiones y los índices de bonos.
  • ETF de oro apalancado: Estos incluyen el seguimiento de cestas de mineros y productores de oro y otros en la cadena de suministro.
  • ETF de plata apalancado: Da seguimiento a diferentes inversiones relacionadas con la minería, procesamiento y venta de plata.
  • ETF de petróleo apalancado: Puede rastrear diferentes tipos de petróleo, así como rastrear existencias relacionadas con la producción y el transporte de petróleo.
  • ETF de gas natural apalancado: Analiza el proceso y la cadena de suministro de gas natural e invierte en activos relacionados con él.

Piense detenidamente en lo que probablemente funcione mejor en su cartera y complemente sus inversiones actuales, así como en lo que podría ayudarlo a alcanzar metas a corto y largo plazo.

ETF apalancados como inversiones a corto plazo

Si decide invertir en ETF apalancados, es importante tener en cuenta que, por lo general, se consideran Inversiones a corto plazo. Debido a que los ETF apalancados rastrean los cambios diarios en los activos subyacentes, es importante comprender cuándo ingresar y cuándo salir de su posición.

Los ETF apalancados también son altamente volátil porque operan en base a las fluctuaciones diarias del mercado. Como resultado, no suelen ser adecuados para comprar y mantener inversiones. Es vital que considere esto en su estrategia de inversión.

El costo de los ETF apalancados

Debido a que los ETF apalancados utilizan varios derivados en un esfuerzo por magnificar las ganancias, generalmente tienen costos más altos. Por ejemplo, los contratos de opciones generalmente vienen con primas. Estas primas se calculan en el costo del ETF y se transfieren a usted. Es común ver índices de gastos de al menos el 1% cuando opera con ETF apalancados.

También es importante comprender otros costos. Si usa el margen para invertir en más acciones, pagará esos costos. Por lo general, el margen viene con una APR que debe cubrir y que reduce sus rendimientos generales.

Finalmente, existe un costo cuando su ETF no funciona tan bien como esperaba. Si bien a muchas personas les gusta la idea de magnificar las ganancias con los ETF, la realidad es que las pérdidas también se magnifican. Si el ETF no funciona de la forma esperada, o si no abandona su posición antes de que el ETF se dirija hacia abajo, podría terminar con pérdidas mayores, y ese es un costo que puede amplificarse aún más si negociar con margen.

Además, recuerde que cuanto mayor sea su apalancamiento, mayores serán sus pérdidas potenciales. Un ETF con triple apalancamiento conllevará mayores riesgos y pérdidas potenciales que un ETF con doble apalancamiento.

Pros y contras de los ETF apalancados

pros

  • Podría ver ganancias significativas en exceso de lo que ofrecen las inversiones subyacentes.
  • Con ETF con apalancamiento inverso, es posible ganar dinero durante una caída del mercado.
  • Existe una amplia variedad de ETF de doble y triple apalancamiento para elegir.

contras

  • Existe la posibilidad de pérdidas significativas que superen el menor rendimiento de los activos subyacentes.
  • Los ETF apalancados no son adecuados para estrategias a largo plazo o de compra y retención.
  • Hay tarifas más altas y tasas de gastos en comparación con otros tipos de ETF, en particular ETF de índice.
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