Revisión positiva: recomendaciones personalizadas de asesores financieros

Encontrar un asesor financiero de ideas afines puede ser difícil. Puede pasar semanas entrevistando a asesores financieros antes de encontrar una buena pareja. O peor aún, comience a trabajar con un asesor que luego descubra que no es el mejor para su situación.

Positivamente es una plataforma en línea que puede ayudarlo a encontrar asesoramiento financiero personalizado. El servicio ofrece un cuestionario gratuito de personalidad financiera y puede usar sus resultados para emparejarlo con un asesor financiero compatible.

Tabla de contenido

1. ¿Qué es Positivly?
2. Cómo funciona positivamente
1. Énfasis en inversiones de impacto
3. Características positivas
1. Cuestionario gratuito sobre personalidad financiera
2. Ideas de inversión personalizadas
3. Encuentre un asesor financiero
4. ¿Es positivamente seguro?
5. Pros y contras positivamente
1. Pros
2. Contras
6. ¿Quién debería usar Positivly?
7. Preguntas frecuentes
1. ¿Es positivamente libre?
2. ¿Positivly requiere un saldo mínimo?
3. ¿Cómo funciona el servicio de emparejamiento de asesores?
4. ¿Tienen licencia los asesores positivly?
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5. ¿Positivly requiere una intermediación específica para inversiones administradas?
8. Resumen

¿Qué es Positivly?

Positivamente es un servicio en línea que puede emparejarlo con un asesor financiero para brindarle orientación de inversión personalizada.

La plataforma ofrece tres servicios principales para inversores individuales:

1. Prueba gratuita de personalidad financiera
2. Recomendaciones de inversión personalizadas
3. Encontrar un asesor financiero compatible 

No hay ningún requisito para registrarse para un asesor y no hay argumentos de venta de alta presión. También puede usar el servicio solo para el cuestionario de personalidad gratuito para obtener más información sobre cómo toma sus decisiones de inversión.

Cómo funciona positivamente

En lugar de ser simplemente un directorio en línea de asesores financieros que se adhieren a ciertos principios, Positivamente utiliza métodos de finanzas conductuales para ayudarlo a conocer su personalidad financiera y recomendar un asesor registrado en la SEC que coincida con su temperamento.

Si ha pasado tiempo buscando un asesor financiero, sabe lo que puede llevar mucho tiempo encontrar un asesor con el que se conecte, incluso si tiene años de experiencia.

En su mayor parte, cualquier asesor experimentado puede ayudarlo a mejorar su situación financiera. Pero encontrar uno que comparta su mentalidad puede producir mejores resultados y generar confianza fácilmente.

Para ayudarlo a encontrar el mejor asesor, comience con un cuestionario de personalidad financiera de 3 minutos. Este cuestionario es similar a un cuestionario de tolerancia al riesgo que su corredor en línea puede ofrecer para recomendar un modelo de cartera de inversiones.

Sin embargo, en lugar de recibir una asignación de activos recomendada basada en el riesgo (es decir, 80% de acciones y 20% bonos), los resultados del cuestionario destacan cuatro dimensiones de sus valores de inversión y toma de decisiones tendencias.

Luego, puede solicitar un análisis de cartera gratuito con un asesor de Postivly. El servicio de emparejamiento lo empareja con un asesor que puede ser una buena opción para la puntuación de su cuestionario. Este análisis de cartera gratuito puede ayudarlo a decidir si es una buena idea contratar a este asesor o continuar buscando.

Énfasis en inversiones de impacto

Un rasgo que hace que Positivly sea diferente a otros servicios de asesoría es su énfasis en la inversión de impacto y la inversión ASG (ambiental, social y de gobernanza).

Muchos asesores de inversión y robo-asesores recomiendan fondos indexados pasivos de acciones y bonos. Estos fondos tienen tarifas de gastos bajísimos, pero también invierten en las empresas que componen el índice de referencia.

Por ejemplo, un fondo indexado S&P 500 mantiene posiciones en compañías de “grandes petroleras” como Exxon Mobil y Chevron. Sin embargo, es posible que desee evitar las empresas de energía de combustibles fósiles debido a su impacto ambiental negativo.

Un asesor de Positivly puede agregar recomendaciones de inversión amigables con ESG a su cartera.

Más información sobre Positivly

Características positivas

Aquí hay un vistazo más de cerca a lo que ofrece esta plataforma.

Cuestionario gratuito sobre personalidad financiera

usted Empiece por realizar un cuestionario gratuito sobre personalidad financiera. consta de 21 preguntas y dura aproximadamente tres minutos.

Este cuestionario determina su personalidad financiera y puede ayudar a su asesor financiero a brindarle asesoramiento de inversión individual.

Algunas de las preguntas del cuestionario incluyen:

• ¿Cuál es el retroceso máximo de la cartera con el que se siente cómodo durante una corrección del mercado de valores?
• ¿Ha evitado comprar artículos por razones éticas, ambientales o sociales?
• ¿Trabajará solo para una empresa que se alinee con su visión y propósito?
• ¿Qué porcentaje de sus ingresos anuales dona?
• ¿Cuántos ingresos apostaría por una idea de inversión de alta convicción?
• ¿Con qué frecuencia piensa en los acontecimientos mundiales recientes?

Después de responder estas preguntas, ingrese su nombre y dirección de correo electrónico para ver sus resultados.

Los resultados de la prueba son similares a los Indicador Myers-Briggs (es decir, ENFJ, ISTJ, ESFP, etc.) para conocer su personalidad social. Ha realizado este examen durante la orientación universitaria o un curso de cultura corporativa.

En lugar de decirle si es extrovertido o analizar su proceso de pensamiento, el cuestionario Positivly puede ayudarlo a medir su sesgo cognitivo con cuatro factores de puntuación para determinar sus preferencias de inversión.

Los cuatro factores de medición de la personalidad financiera son:

• Objetivo: Inversión basada en valores (es decir, ESG e inversión de impacto)
• Seguridad: ¿Prefiere inversiones estables o inversiones más arriesgadas y centradas en el crecimiento?
• Tocar: ¿Prefiere la orientación práctica sobre inversiones de asesores y amigos?
• Miradores: Invertir en fondos sectoriales, geográficos o temáticos

Los resultados de su cuestionario muestran su puntaje de PSTV y un breve resumen de cómo su personalidad se relaciona con cada factor.

Los resultados se centran en su mentalidad de inversión actual en lugar de en su estilo de presupuestación o prioridades financieras no relacionadas con la inversión. Por lo tanto, puede guardar esos temas para su asesor financiero.

Ideas de inversión personalizadas

El resumen de su cuestionario concluye con algunas ideas de inversión que pueden encajar bien con su personalidad.

Por ejemplo, puede recibir varias recomendaciones de ETF que promueven causas dignas como energía limpia, sostenibilidad del agua o reducción de emisiones de carbono.

Puede comprar estos fondos en la mayoría de aplicaciones de inversión pero debes realizar tu propia investigación.

La sección de ideas de inversión no recomienda una cartera modelo ni una asignación de activos.

Ver su personalidad financiera es la mejor razón para realizar este cuestionario. Para obtener asesoramiento sobre inversiones, trabajar con un asesor sigue siendo la mejor opción.

Estas recomendaciones no son consejos de inversión individuales. Positivamente, lo más probable es que enumere los mismos fondos de inversión para otros encuestados con una personalidad financiera similar.

Para obtener asesoramiento individualizado, deberá trabajar con un asesor financiero autorizado.

Más información sobre Positivly

Encuentre un asesor financiero

Después de completar su cuestionario, tiene la opción de obtener un análisis de cartera gratuito de un asesor financiero.

Este servicio es opcional pero es la razón principal para usar Positivamente. Para inscribirse, ingrese su número de teléfono y código postal. Positivly luego recomienda un asesor que se comunicará con usted en los próximos días para una reunión virtual.

No cargará su cartera de inversiones u otros datos personales como su edad e ingresos anuales a la plataforma Positivly para solicitar una consulta. En su lugar, guarda estos detalles para su cita con el asesor.

La única pregunta que Positivly hace durante el cuestionario es su cantidad actual de activos invertibles. Esta pregunta le da a su posible asesor una idea de si está tratando de aumentar su patrimonio o de realizar una transición a una estrategia de gestión de patrimonio.

Ya sea que utilice Positivly u otro recurso para contratar a un asesor financiero, una consulta inicial gratuita es estándar. Practique para revisar su salud financiera actual y decidir si el asesor puede ayudarlo a lograr sus diversas metas.

Después de la consulta inicial, su asesor puede ayudarlo a desarrollar un plan financiero y administrar su cartera de inversiones. El proceso de planificación financiera y las opciones de intermediación de inversiones varían según el asesor.

Cartera ajustada al riesgo

Una ventaja de utilizar un asesor para administrar sus inversiones es tener un segundo par de ojos. Primero, su asesor puede buscar áreas de mejora para reducir el riesgo de la cartera.

Cuando ocurren las inevitables correcciones del mercado, su asesor también puede brindar una segunda opinión durante tiempos volátiles para evitar ventas de pánico y otras decisiones apresuradas.

Integración de custodia

Positivly es una plataforma relativamente nueva, pero se integra con las casas de bolsa tradicionales en línea.

Su asesor puede intercambiar recomendaciones de inversión en estas plataformas:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Fidelidad institucional

Si actualmente invierte en otro lugar, aún puede utilizar este servicio de emparejamiento de asesoramiento. Su asesor puede tener diferentes opciones de vinculación de corretaje directo.

Inversión temática

También puede considerar contratar a un asesor de Positivly si desea agregar temas de inversión temáticos a su cartera.

Estos temas pueden ayudarlo a invertir en activos con una de estas características:

• Sector: Invierta en sectores industriales específicos como energía limpia o inteligencia artificial
• Geográfico: Obtenga exposición a un país o continente en particular
• Temas: Invierta en temas como vida saludable, educación o bienes raíces

Más inversores quieren que su estrategia de inversión refleje sus valores personales y eviten activos que puedan presentar un posible conflicto de intereses.

Puede invertir en diferentes temas de inversión y un asesor puede comparar sus opciones y recomendar una nueva asignación de activos para su cartera.

¿Es positivamente seguro?

Positivamente solo lo empareja con un asesor registrado en la SEC. Puede decidir realizar su propia investigación sobre la reputación y las credenciales del asesor antes de aceptar una relación continua.

Si decide contratar al asesor de Positivly, puede comenzar a recibir asesoramiento personalizado para productos de inversión que requieran un servicio profesional para recomendar.

Además, el cuestionario de personalidad financiera Positivly es gratuito, no recopila información personal confidencial ni requiere la compra de servicios o suscripciones.

Si bien el cuestionario enumera algunas ideas de inversión que pueden ser de interés, usted decide comprar o evitar estas recomendaciones.

Si tiene alguna pregunta sobre las funciones de Positivly, el soporte por chat en vivo está disponible de lunes a viernes de 10 a. M. A 7 p. M. Hora del este.

Más información sobre Positivly

Pros y contras positivamente

Estas son algunas de las ventajas y desventajas de utilizar este servicio.

Pros

• Cuestionario gratuito de personalidad financiera de 3 minutos
• Obtenga más información sobre sus valores de inversión
• Puede coincidir con un asesor financiero compatible
• Carteras de inversión gestionadas

Contras

• Debe contratar un asesor para un asesoramiento personalizado.
• El cuestionario gratuito solo proporciona información general sobre la personalidad
• Las ideas de inversión gratuitas son recomendaciones básicas
• Es posible que deba entrevistar a varios asesores para contratar uno.

¿Quién debería usar Positivly?

Positivamente es una excelente opción si está buscando un asesor financiero independiente que comparta sus valores de inversión.

Puede haber muchos asesores en su área local, pero es posible que no quieran administrar su cartera de la manera que usted desea.

Esta plataforma puede ayudarlo a encontrar asesores que puedan tener conocimientos sobre ESG y la inversión temática.

Incluso si no está seguro de contratar a un asesor, el cuestionario gratuito puede ser emocionante y brindar información diferente a las encuestas anteriores que haya realizado.

Preguntas frecuentes

Aquí hay algunas preguntas que podemos aclarar con esta revisión de Positively.

¿Es positivamente libre?

Sí, el cuestionario de personalidad financiera y el uso de la consulta inicial del servicio de búsqueda de asesores son gratuitos. Si continúa utilizando el asesor emparejado, se aplicarán las tarifas de asesoría normales. El asesor individual establece estas tarifas.

¿Positivly requiere un saldo mínimo?

No hay requisitos de saldo mínimo para realizar el cuestionario o solicitar una coincidencia de asesor. Sin embargo, asegúrese de incluir una medición precisa de sus activos invertibles para emparejar con un asesor adecuado para su nivel de riqueza.

¿Cómo funciona el servicio de emparejamiento de asesores?

Después de completar el cuestionario financiero gratuito, Positivly usa su tipo de personalidad para encontrar un asesor similar. Envíe su número de teléfono y correo electrónico. A continuación, un asesor potencial se pone en contacto con usted para programar una revisión de cartera gratuita.

¿Tienen licencia los asesores positivly?

Sí, todos los asesores están registrados en la SEC. Las certificaciones pueden variar, pero este servicio se enfoca en brindar asesoría de inversión personalizada.

¿Positivly requiere una intermediación específica para inversiones administradas?

No necesariamente. Cada asesor tiene sus propias conexiones directas de corretaje.

Resumen

Positivamente puede proporcionar una comprensión más clara de sus prioridades financieras y facilitar la elección de un asesor financiero que pueda brindarle asesoramiento personalizado para sus circunstancias.

El servicio es gratuito y vale la pena probarlo si desea un segundo par de ojos en su cartera y desea ayuda práctica con estrategias de inversión impulsadas por valores.