Recibimos preguntas todo el tiempo sobre cuál es el mejor software de gestión de carteras de inversiones. El otro día, alguien leyó mi publicación sobre cómo rastreamos nuestro patrimonio neto y me hizo una pregunta realmente simple: ¿cómo hago un seguimiento de nuestras inversiones en acciones?
La respuesta corta es... bueno, no lo hago.
Verifico mis inversiones una vez al mes cuando actualizo la hoja de cálculo, y luego no la miro. Pienso en nuestro dinero de inversión en cápsulas de tiempo. así que incluso si algo sucediera, no quiero sentir la tentación de responder.
Todavía leo noticias financieras de vez en cuando, me gusta estar al tanto de lo que está sucediendo, así que si hay un gran cambio, no me pillan con la guardia baja. Pero eso es principalmente por razones psicológicas. Mi objetivo es no tocar nunca las inversiones más allá del reequilibrio y otros tipos de contabilidad.
Dicho esto, la forma en que realizo el seguimiento de nuestras inversiones ha cambiado a lo largo de los años.
Si hizo esta pregunta hace cinco años, había una clara separación entre lo mejor de lo mejor y el resto. Casi todas las herramientas usaban Yodlee para raspar la información de su cuenta, por lo que todas sus funciones eran muy similares. La diferencia estaba en la interfaz y en lo buenos que eran los diseñadores de esa startup.Hoy en día, la separación es mucho mayor. Las empresas están utilizando estas herramientas gratuitas como señuelo para algo más grande (generalmente gestión de patrimonio) y eso nos ha beneficiado a todos.
Hasta hace poco, estaba usando Finanzas de Google para obtener una instantánea rápida de mis inversiones. Google eliminó la función de cartera, que siempre es un riesgo con una herramienta gratuita, por lo que ahora confío en Personal Capital para esa instantánea y planificación general.
Entonces, ¿cuál es la mejor herramienta para realizar un seguimiento de las inversiones? Te diré lo que me gustó de cada uno de ellos.
Tabla de contenido
- ¿Qué es un rastreador de cartera de acciones?
- Gerente de cartera Morningstar
- Gestión de cartera StockRover
- Capital personal
- SigFig
- Hojas de cálculo de Google con funciones
- Finanzas de Google
- Veredicto final
¿Qué es un rastreador de cartera de acciones?
Primero, ¿de qué estamos hablando cuando pedimos los mejores rastreadores de cartera de acciones? Queremos una herramienta que pueda recopilar todas nuestras inversiones y darnos una idea de cómo se está desempeñando. Al igual que las aplicaciones de finanzas personales, queremos que sea lo más fluido posible y nos brinde la capacidad de analizar rápidamente nuestras existencias de diversas maneras.
Como enumeramos las mejores opciones a continuación, tenemos en cuenta el costo de la suscripción (si existe), así como la velocidad y usabilidad de la plataforma.
Gerente de cartera Morningstar
No lo he estado usando durante mucho tiempo, pero Gerente de cartera Morningstar es una herramienta que ha existido durante años. Le brinda la posibilidad de realizar un seguimiento de todas sus inversiones en un solo lugar, realizar un seguimiento de los cambios de precios, obtener calificaciones de estrellas y otros Estrella de la mañana datos, a la vez que le brinda información e investigaciones de Morningstar. El administrador de la cartera no vincula sus cuentas, por lo que debe ingresar sus datos manualmente (lo que puede ser una ventaja si le preocupa el riesgo de seguridad).
Está disponible para la membresía gratuita. Si es un miembro premium, tiene acceso a más herramientas, pero el seguimiento es gratuito. Me doy cuenta de que todo es bastante vago, pero quería incluirlo en la lista porque todavía lo ofrecen y hay algo que decir sobre la longevidad.
El servicio premium también tiene una prueba gratuita de 14 días, por lo que puede verificarlo gratis durante dos semanas para ver si funciona para usted. Además, a través de nuestro enlace, obtenga hasta $ 100 de descuento en el precio de la suscripción Morningstar Premium si decide suscribirse después de la prueba. Tenemos un mas revisión detallada de Morningstar Premium aquí.
Echa un vistazo a Morningstar Portfolio Manager
Gestión de cartera StockRover
StockRover ofrece la posibilidad de vincular su cuenta de corretaje y utilizar sus poderosas herramientas de análisis utilizando sus datos de corretaje específicos. Podrá analizar su cartera en comparación con los puntos de referencia y tomar decisiones clave utilizando datos, en lugar de intuiciones o estimaciones. Si no desea conectar su corretaje, puede ingresarlo manualmente o usar una importación de hoja de cálculo también. Admiten miles de cuentas, incluidas Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E * Trade, Chase y más.
Una vez que lo haya configurado, puede obtener informes diarios, semanales o mensuales que muestren el rendimiento y analizarlo para una variedad de métricas, como rendimiento ajustado al riesgo, volatilidad, beta, TIR, índice de Sharpe y más. Es completo y mucho más detallado que muchos otros en esta lista. Realmente depende de qué tan profundo quieras llegar.
StockRover tiene un nivel gratuito, pero obtiene más cuando se suscribe a los servicios de pago: lea nuestro revisión de Stock Rover para más información.
Echa un vistazo a la gestión de carteras de StockRover
Capital personal
Si desea una instantánea rápida de sus finanzas en general, esta herramienta se la ofrece con bastante rapidez una vez que conecte todas sus fuentes de datos. Si bien yo diría que no debería revisar sus finanzas cada minuto de todos los días (porque es un pérdida de tiempo), Personal Capital simplemente lo hace para que la pérdida de tiempo requiera mucho menos tiempo tiempo.
El capital personal está seguro, tiene una herramienta de Verificación de Inversiones para darle una idea de si sus inversiones van por buen camino, y tiene una muy buena calculadora de jubilación también en función de sus datos. Si necesita un presupuesto, también puede realizar un seguimiento de los gastos, pero no es tan bueno como las herramientas de presupuesto dedicadas.
Obtenga más información sobre el capital personal
SigFig
SigFig fue el primer rastreador de inversiones que utilicé. Me inscribí hace una edad porque era el único que se conectaba con E * Trade, TradeKing y Vanguard; los tres corredores que utilicé en ese momento. La interfaz es muy simple, la conexión de cuentas es perfecta y han ampliado las herramientas que ofrecen desde que la utilicé por primera vez.
Hasta que me mudé a Personal Capital, estaba usando SigFig porque tiene hermosos gráficos:
Dejé de usar SigFig hace más de diez años y desde entonces agregaron algunas funciones nuevas que no he explorado en profundidad. También agregaron asesores financieros que pueden ayudarlo a administrar las inversiones existentes, monitorear su cartera y ayudarlo a elaborar un plan. Sin embargo, no son agresivos, nunca me han llamado para una consulta.
Más información sobre SigFig
Hojas de cálculo de Google con funciones
Si le gusta la personalización completa y sus datos seguros en los servidores de Google, puede crear su propia hoja de Google y extraer datos utilizando una función proporcionada por Google. El inconveniente es que necesitas personalizarlo y será un proceso muy manual, pero tú lo controlas y siempre será gratis. Corre el riesgo de que la función GoogleFinance cambie debajo de usted, pero hasta ahora eso no ha sucedido en muchos años.
La función principal para tirar de los precios de las acciones es simple:
= GoogleFinance ("TICKER", "precio")
Donde TICKER es el símbolo de cotización de la acción que está rastreando. Estos datos se pueden retrasar hasta 20 minutos.
Si desea verificar Amazon, póngalo en una celda y se completará:
= GoogleFinance ("AMZN", "precio")
La sintaxis de la función está disponible aquí. Hay un gran menú de cosas que puede hacer con la función, que incluyen mostrar datos históricos, tablas, etc. Es muy sólido y no ha cambiado mucho, a pesar de que Google Finance está más integrado en la Búsqueda de Google.
Echa un vistazo a Google Sheets
Lamentablemente, Microsoft Excel no es una buena alternativa porque no hay buenas funciones para extraer datos.
Finanzas de Google
Este fue el primer rastreador de cartera que utilicé.
Me gusta Google Finance porque la página de inicio te ofrece un puñado de historias importantes (de las cuales solo el título le brinda suficiente información) y luego el seguimiento de la cartera incluirá las principales historias de su valores en cartera.
Agregué mis posesiones a medida que las adquirí, las eliminé cuando las vendí y no utilicé el seguimiento de efectivo para esas compras y ventas. Lo bueno de esta configuración es que es fácil, tan simple.
Pero recientemente se deshicieron de las funciones de seguimiento de la cartera. Aún puede realizar un seguimiento de las empresas, simplemente parece extraño, simplemente no podrá realizar un seguimiento de su base.
Nunca lo usé para rastrear mi cartera por completo, como rastrear las entradas y salidas de efectivo. Solo lo usé para ver cómo se desempeñaban las participaciones particulares a nivel diario y general. Muchas de mis tenencias de acciones individuales se están acercando a su marca de 10 años (adquiridas durante la Gran Recesión), por lo que todo es verde en todos los ámbitos (y, por lo tanto, no es particularmente útil).
Echa un vistazo a Google Finance
Veredicto final
Podrá encontrar un rastreador de cartera de acciones de una de las opciones anteriores.
Si desea algo relativamente ligero y sin manos, Personal Capital puede analizar su cartera y ayudarlo a comprender si está en camino de jubilarse con los activos que necesita. Morningstar y Stock Rover existen para aquellos que desean más información y mayores detalles sobre sus participaciones de inversión.
Y para los adictos a las hojas de cálculo, siempre tiene Google Sheets o sus propias hojas de cálculo que puede personalizar exactamente para lo que desee. Se trata de lo que esperas lograr y de cuántos retoques necesitas hacer para lograrlo.
¿Cómo realiza un seguimiento de sus inversiones?