Muchas personas intentan presentar una declaración de impuestos con anticipación para comenzar a planificar el resto de las metas financieras de este año, como las reparaciones del automóvil y las vacaciones. Presentar sus impuestos lo antes posible puede ayudarlo a obtener un reembolso de impuestos rápidamente. Y si debe dinero, averiguarlo temprano puede darle tiempo para planificar.
Al presentar sus impuestos en 2021, está presentando una declaración de ingresos obtenidos en 2020. Se vuelve confuso cuando 2020 y 2021 se usan indistintamente para describir el mismo evento. Así que tenga en cuenta que cuando hablamos de 2021, realmente estamos hablando del impuesto sobre la renta de 2020.
Relacionada: ¿Necesita presentar una declaración de impuestos?
Estos son los detalles clave que debe conocer sobre la presentación de impuestos y las respuestas a preguntas comunes sobre impuestos.
Tabla de contenido
- ¿Cuándo puede presentar su declaración de impuestos 2021?
- ¿Cuándo es la fecha límite del impuesto sobre la renta federal?
- Por qué debe presentar su declaración de impuestos lo antes posible
- Otras fechas límite del impuesto sobre la renta a tener en cuenta
- Estimaciones de impuestos para trabajadores independientes y otras personas con obligaciones tributarias adicionales
- Pequeñas empresas
- ¿Qué documentos fiscales necesito?
- ¿Cómo presento mis propios impuestos?
- ¿Debo detallar mis impuestos?
- ¿Puedo presentar mis impuestos gratis?
- ¿Cuándo recibiré mi reembolso de impuestos?
- ¿Qué es un préstamo de devolución de impuestos?
- Consejos para la declaración de impuestos 2020
- Pagos de estímulo
- Beneficios de desempleado
- Deducción caritativa de $ 300
- ¿Puedo presentar mis impuestos ahora?
- Resumen
¿Cuándo puede presentar su declaración de impuestos 2021?
Si bien puede preparar su declaración de impuestos sobre la renta en cualquier momento después del final del año calendario 2020: siempre que tenga todos los documentos e información necesarios, es posible que no pueda presentar la declaración inmediatamente.
El IRS comenzó a aceptar declaraciones de impuestos federales de 2020 el 12 de febrero de 2021. Por lo general, la temporada de impuestos comienza en enero, pero es a finales de este año debido a la aprobación de último minuto del acuerdo de alivio de COVID de diciembre de 2020, que incluye un segundo cheque de estímulo.
Si estás listo para comenzar a preparar tu devolución aquí es donde puede presentar la solicitud de forma gratuita.
¿Cuándo es la fecha límite del impuesto sobre la renta federal?
La fecha límite para el impuesto sobre la renta federal es el lunes 17 de mayo de 2021. (normalmente es el 15 de abril, El IRS anunció el cambio el 17 de marzo.) Es posible que la fecha límite de su estado no haya cambiado.
Si le debe dinero al IRS con una obligación tributaria, el pago vence en esta fecha para evitar multas e intereses.
Puede presentar una prórroga de impuestos automática de seis meses utilizando Formulario 4868 del IRS si necesita más tiempo para preparar sus impuestos. La fecha límite para la presentación de impuestos para la extensión es el 15 de octubre de 2021.
Sin embargo, si debe dinero al IRS, los cargos por multas comienzan en la fecha límite regular, incluso si aún no lo ha presentado. Si cree que puede adeudar una obligación tributaria, puede realizar un pago estimado antes del 15 de abril para minimizar una multa tributaria.
Si es elegible para recibir un reembolso de impuestos, puede presentar la solicitud después de la fecha límite sin multas, pero la preparación de impuestos puede costar más a medida que las tasas aumentan a medida que se acercan las fechas límite.
El 15 de abril de 2021 es la fecha límite para impuestos estimados del 1 de enero al 31 de marzo de 2021. Esto no se trasladó al 17 de mayo.
Las fechas límite del impuesto sobre la renta estatal varían según el estado y pueden ser posteriores a la fecha límite federal.
Por qué debe presentar su declaración de impuestos lo antes posible
Si bien algunos contribuyentes ni siquiera comienzan a pensar en la declaración de impuestos sobre la renta hasta marzo, y para algunos, no hasta abril, esa no será la mejor estrategia para la mayoría de los contribuyentes.
Hay dos razones principales para presentar su declaración de impuestos lo antes posible en el año:
Para obtener su reembolso lo antes posible. Según el IRS, el el reembolso promedio del impuesto sobre la renta en 2020 fue de $ 2,476, y eso no incluye ningún reembolso del impuesto sobre la renta estatal al que pueda tener derecho. Según el IRS, se emitieron reembolsos a 123,4 millones de contribuyentes, que es la gran mayoría de los contribuyentes del país.
Minimizar la posibilidad de fraude en la devolución del impuesto sobre la renta.. Los estafadores han encontrado formas de presentar una declaración de impuestos fraudulenta utilizando su información personal, que puede incluir su nombre, número de seguro social y dirección. Presentarán una declaración a principios de año y reclamarán un gran reembolso. Al presentar la solicitud con anticipación, reducirá la posibilidad de que esto suceda. Aquí hay más sobre eso.
En cuanto al primer punto, también vale la pena señalar que cuanto antes presente la declaración durante la temporada de impuestos, más rápido se procesará la declaración.
Por ejemplo, si presenta su solicitud en febrero, es probable que reciba su reembolso dentro de dos semanas. Pero si espera hasta principios de abril, puede retrasarse hasta tres o cuatro semanas. Eso se debe a que los tiempos de procesamiento se alargan a medida que se presentan más declaraciones. Al presentar la declaración anticipadamente, el flujo de declaraciones entrantes en el IRS será más ligero.
Otras fechas límite del impuesto sobre la renta a tener en cuenta
Aunque la fecha límite para la presentación del impuesto sobre la renta de las personas físicas (normalmente el 15 de abril) y la fecha de presentación de la extensión (el 15 de octubre) son de importancia para la mayoría de los contribuyentes, existen otros plazos impositivos que se aplicarán en 2021, al igual que en todos los demás impuestos años. Pero esos se aplicarán principalmente a los autónomos, las pequeñas empresas y cualquier persona que espere adeudar impuestos adicionales.
Algunos ejemplos de personas que pueden adeudar impuestos adicionales son los siguientes:
- Autónomos.
- Empleados a tiempo completo que también tienen un negocio secundario.
- Personas que reciben importantes ingresos por inversiones.
- Beneficiarios de la distribución de la seguridad social, las pensiones y la jubilación (aunque, por lo general, se pueden establecer retenciones con cada tipo de ingreso).
- Destinatarios de una gran cantidad de seguro de desempleo. Esto será especialmente importante para el año fiscal 2020, ya que millones de estadounidenses recibieron beneficios de desempleo tanto federales como estatales en algún momento del año.
- Cualquiera que reciba una ganancia inesperada imponible, como la venta de una propiedad de inversión, un terreno no urbanizado o un activo comercial.
Cada una de las actividades o eventos anteriores puede resultar en un pasivo adicional de impuesto sobre la renta, que requerirá el pago de estimaciones de impuestos por encima de cualquier retención que pueda tener sobre sus ingresos regulares de empleo.
Estimaciones de impuestos para trabajadores independientes y otras personas con obligaciones tributarias adicionales
El IRS espera que los contribuyentes paguen obligaciones tributarias adicionales en el trimestre en el que se devengan. Muchas personas que trabajan por cuenta propia que tienen sus declaraciones preparadas profesionalmente o por cuenta propia. utilizando software de preparación de impuestos, tendrá esas estimaciones preparadas por adelantado con base en la obligación tributaria del año anterior.
Esos presupuestos deben pagarse con cheque e incluir Formulario 1040-ES del IRS, o en línea a través de IRS.gov Cómo pagar sus impuestos.
Las fechas de vencimiento para el resto del año fiscal 2020 y para el próximo año fiscal 2021 son las siguientes:
- 15 de enero de 2021: cuarta y última estimación de impuestos para 2020.
- 15 de abril de 2021: la primera estimación de impuestos vence para 2021. (no cambio)
- 15 de junio de 2021: la segunda estimación de impuestos vence para 2021.
- 15 de septiembre de 2021: la tercera estimación de impuestos vence para 2021.
- 15 de enero de 2022: cuarta y última estimación de impuestos para 2021.
Pequeñas empresas
Si tiene una pequeña empresa y declara los ingresos y gastos de su empresa en el Anexo C de su 1040 individual, la fecha límite de presentación de su empresa y de su persona será la misma: el 15 de abril de 2021.
Pero si opera su negocio como una sociedad o una corporación S, deberá presentar una declaración de impuestos para su negocio antes del 15 de marzo de 2021.
Eso incluirá un Formulario 1065 del IRS, Declaración de ingresos de sociedades de EE. UU. para asociaciones, o Formulario 1120-S del IRS, Declaración de impuestos sobre la renta de EE. UU. Para una corporación S para una corporación del Subcapítulo S.
Si no puede presentar ninguna de las declaraciones antes de la fecha límite, tendrá una extensión de seis meses para presentarla, lo que trasladará la fecha de vencimiento al 15 de septiembre de 2021.
Dado que los ingresos tanto de las sociedades como de las corporaciones S fluyen directamente a su declaración de impuestos sobre la renta individual, ninguna de las declaraciones de impuestos comerciales generalmente requerirá el pago de impuestos.
Sin embargo, la razón por la cual las declaraciones de impuestos comerciales deben presentarse al menos 30 días antes del ingreso individual declaraciones de impuestos es para dar al contribuyente individual los números de ingresos finales para informar sobre su regresar. Por esa razón, presentar una extensión en una declaración de impuestos comerciales también puede requerir obtener una extensión en su declaración individual, a menos que la declaración de impuestos comerciales se presente antes del 15 de abril.
¿Qué documentos fiscales necesito?
Aquí hay una lista de formularios comunes que necesitará para preparar sus impuestos:
- Ingresos laborales (formulario W-2 o formulario 1099)
- Intereses de cuenta bancaria (1099-INT)
- Ingresos por inversiones (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Ingresos del Seguro Social (1099-SSA)
- Ingresos por desempleo (1099-G)
- Pagos de intereses de préstamos estudiantiles (1098-E)
- Ingresos de propiedad de alquiler
Los empleadores enviarán por correo sus formularios W-2 antes del 31 de enero de 2021. Los bancos suelen enviar sus formularios 1099-INT antes del 31 de enero.
Corredores online no puede completar sus formularios de impuestos antes de mediados de febrero. Cada corredor tiene diferentes fechas límite de publicación y consultar su centro de impuestos para conocer las fechas de disponibilidad es su mejor opción.
Para inversiones menos comunes, los informes de ingresos de inversiones en un Anexo K-1 en lugar de un formulario 1099. Los ejemplos incluyen sociedades de bienes raíces o acciones de petróleo y gas que son una Sociedad Limitada Maestra (MLP). La mayoría de los formularios de impuestos K-1 se distribuyen a mediados de marzo y provienen directamente de la empresa de la que posee acciones.
Si puedes detallar sus impuestos, también debe recopilar estos documentos fiscales:
- Donaciones benéficas (en efectivo y no en efectivo)
- Pagos de intereses hipotecarios
- Impuestos a la propiedad locales y estatales
- Gastos de cuidado de niños
- Gastos médicos
¿Cómo presento mis propios impuestos?
La forma más sencilla de presentar sus impuestos es utilizando un software de impuestos en línea.
Algunas de las opciones más populares incluyen:
- TurboTax (ver nuestro Revisión de TurboTax)
- Bloque H & R
- TaxAct (ver nuestro Revisión de TaxAct)
- FreeTaxUSA (ver nuestro Revisión de FreeTaxUSA)
- Impuesto Credit Karma (ver nuestro Revisión de impuestos Credit Karma)
TurboTax y H&R Block pueden ser los más costosos si no califica para su opción de presentación gratuita. Pero estas dos plataformas ofrecen más herramientas y ayuda práctica, como asistencia fiscal de expertos.
Software de impuestos de descuento tiene menos funciones y puede ser un poco más difícil de usar que las alternativas más caras. Sin embargo, puede obtener resultados similares y gastar menos dinero.
¿Debo detallar mis impuestos?
Debería considerar detallar sus impuestos si sus deducciones calificadas exceden estas cantidades:
- Soltero o casado, declarando por separado: $12,400
- Casado, declarando conjuntamente: $24,800
- Jefe de hogar: $18,650
¿Puedo presentar mis impuestos gratis?
Sí, es posible presentar sus impuestos de forma gratuita. La mayoría del software de impuestos solo le permite presentar declaraciones de impuestos simples de forma gratuita cuando solo tiene estos detalles fiscales:
- Ingresos W-2
- Ingreso de jubilación
- Beneficios de desempleado
- Intereses de cuenta bancaria
- Ingresos por dividendos de inversión en acciones
Turbo Tax tiene una versión gratuita que puede usar si tiene ingresos W-2, reclama la deducción estándar, tiene ingresos limitados por intereses o dividendos y califica para los créditos fiscales por ingresos del trabajo o por hijos.
Bloque H & R le permite presentar la solicitud de forma gratuita incluso si tiene intereses de préstamos estudiantiles deducibles o gastos educativos similares.
La mayoría de las plataformas requieren que pague si obtiene ingresos de trabajador autónomo / trabajo por cuenta propia declarados en un Formulario 1099-MISC. También deberá pagar para presentar la solicitud si vende inversiones, criptomonedas o obtiene ingresos por alquiler de propiedades.
Sin embargo, Impuesto Credit Karma le permite presentar declaraciones complejas de forma gratuita, incluidos los ingresos del trabajo por cuenta propia o las inversiones vendidas. Paga $ 0 para presentar una declaración de impuestos federal y estatal. Este software de impuestos también ofrece defensa de auditoría gratuita.
Aquí está nuestra lista completa de donde puede presentar sus impuestos de forma gratuita o con descuento.
¿Cuándo recibiré mi reembolso de impuestos?
El IRS procesa la mayoría de los reembolsos de impuestos con 21 días de aceptar las declaraciones de impuestos presentadas electrónicamente o cuatro semanas después de enviar por correo una declaración de impuestos en papel.
Por ley, el IRS no puede enviar los primeros reembolsos de impuestos de la temporada de impuestos hasta el 15 de febrero de 2021. Aquellos que reclamen el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) o el Crédito Tributario Adicional por Hijos (ACTC) no recibirán su reembolso hasta la primera semana de marzo, como muy pronto.
Puede rastrear el estado de su reembolso en el Sitio web del IRS.
El depósito directo en una cuenta bancaria puede ser la forma más rápida de recibir un reembolso. También puede recibir su reembolso mediante cheque en papel, lo que demora más en recibir sus fondos.
Usted puede contacta al IRS para investigar su reembolso de impuestos faltante si han pasado más de 21 días para las declaraciones electrónicas o seis semanas para las declaraciones impresas.
¿Qué es un préstamo de devolución de impuestos?
Algunos programas de preparación de impuestos ofrecen "préstamos de reembolso de impuestos" o un "anticipo de reembolso". Este préstamo sin intereses por lo general entre $ 500 y $ 4,000 del monto de su reembolso de impuestos federales y, por lo general, no tienen tarifas ocultas, pero siempre Doble verificación.
El software de impuestos carga el anticipo de reembolso en un tarjeta de débito prepago una vez que el IRS apruebe su declaración de impuestos y el monto del reembolso. Luego, el IRS envía el reembolso al preparador de impuestos para pagar el anticipo.
Se aplican tarifas adicionales si paga las tarifas de preparación de impuestos con su reembolso de impuestos en lugar de pagar las tarifas por adelantado.
Consejos para la declaración de impuestos 2020
Hay situaciones fiscales especiales este año debido a la Ley CARES y otras medidas de estímulo. Aquí hay algunos cambios temporales en la ley tributaria que debe conocer cuando presente su declaración de impuestos de 2020.
Pagos de estímulo
La Ley CARES aprobada en marzo de 2020 fue la primera de dos pagos de estímulo que fue a los contribuyentes. La segunda ronda de pagos de estímulo se realizó a fines de diciembre de 2020.
Estos pagos de estímulo, también denominados "crédito de reembolso de recuperación”Y el“ pago de ingresos económicos ”no están sujetos a impuestos. Son un crédito fiscal adelantado para la declaración de impuestos que presenta en 2021.
Informará el monto total del reembolso de recuperación que recibió. Si solo recibió un crédito parcial, recibe el monto restante al presentar sus impuestos.
Beneficios de desempleado
Otro beneficio de la Ley CARES fue un aumento semanal del seguro de desempleo de $ 600. Los fondos de estímulo también extendieron los beneficios estatales por desempleo más allá del límite estándar de 26 semanas y también para los autónomos.
Estos beneficios federales por desempleo más los beneficios estatales estándar por desempleo están sujetos a impuestos.
Informes de ingresos por desempleo en el formulario 1099-G.
El formulario de impuestos enumera el total de impuestos retenidos si opta por retener los impuestos sobre la renta por adelantado.
La mayoría de los programas de impuestos le permiten presentar la declaración de forma gratuita si recibió ingresos por desempleo. Su situación fiscal restante también debe calificar para la opción de presentación gratuita.
¿Necesita ayuda financiera debido a la pandemia? Mira estos recursos financieros del coronavirus.
Deducción caritativa de $ 300
Por lo general, debe detallar para reclamar obras de caridad. deducciones fiscales. Pero la Ley CARES permite a las personas deducir hasta $ 300 en donaciones de caridad para el año calendario 2020. Las declaraciones de impuestos conjuntas solo pueden reclamar hasta $ 300 para 2020, pero hasta $ 600 en sus impuestos de 2021.
Para reclamar esta deducción de impuestos por encima de la línea, asegúrese de tener documentación de la organización benéfica receptora, como un recibo de impuestos.
No te pierdas estos otros Beneficios de la Ley CARES pasados por alto.
¿Puedo presentar mis impuestos ahora?
Sí, es posible presentar sus impuestos ahora para la declaración de impuestos de 2020. El IRS comenzó a aceptar las primeras declaraciones el 12 de febrero de 2021.
Además de sus documentos fiscales habituales, es posible que desee compilar cualquier formulario fiscal para estas deducciones y créditos fiscales especiales para 2020:
- Pagos de estímulo
- Deducción de caridad por encima de la línea de $ 300
- Beneficios de desempleado
- Distribuciones de cuentas de jubilación relacionadas con el coronavirus
El software de impuestos en línea durante la entrevista fiscal le preguntará si tiene alguna de estas situaciones fiscales. Si no está seguro de los créditos fiscales y las deducciones fiscales para los que califica, el software de preparación de impuestos le ayudará a averiguarlo.
Si debe una obligación tributaria, considere hacer una contribución tradicional a una cuenta IRA para reducir su ingreso bruto ajustado tributable. Las personas pueden ganar hasta $ 5,000 ($ 6,000 si tienen 50 años o más) en una IRA tradicional combinada y Roth IRA contribuciones anuales.
La fecha límite de contribución a la IRA es el 15 de abril de 2021 para las contribuciones del año calendario 2020. No está claro si este plazo se extendió cuando se extendió el plazo de presentación.
Resumen
Ahora que sabe cuándo puede presentar su declaración de impuestos de 2020, es hora de preparar sus documentos fiscales. Presentar con software de impuestos en línea puede ser la forma más fácil de completar la mayoría de las declaraciones de impuestos y más plataformas ofrecen paquetes de expertos en impuestos que pueden ser más baratos que contratar a un preparador de impuestos.