Cuando se trata de inversiones inmobiliarias, Fundrise es una de las mejores plataformas inmobiliarias financiadas por crowdfunding que existen. Es excelente porque está disponible para inversionistas no acreditados, ofrece diversificación de bienes raíces, bajo costo y tiene algunos de los mínimos de inversión más bajos.
Su accesibilidad también es una de sus debilidades: no puede elegir inversiones específicas y está a merced de su estrategia de inversión. Para muchos, eso es aceptable.
Si está buscando alternativas a Fundrise, para brindarle una diversificación adicional o exposición a diferentes clases de activos dentro del sector inmobiliario, existen muchas alternativas a considerar. Y aunque Fundrise es una plataforma legítima para la inversión inmobiliaria, varias alternativas de Fundrise pueden ser una mejor opción (o un mejor complemento) para su estrategia de inversión.
Tabla de contenido
- Las mejores alternativas de Fundrise para inversores acreditados y no acreditados
- RealtyMogul
- MogulREIT I
- MogulREIT II
- Ubicaciones privadas
- Intercambio 1031
- Pros contras
- DiversyFund
- REIT de crecimiento
- Pros contras
- Streitwise
- 1S t Oficina de Streit
- Pros contras
- Techo
- Roofstock uno
- Pros contras
- Planta baja
- Pros contras
- Alternativas de Fundrise solo para inversores acreditados
- Multitud Calle
- Fondos diversificados
- Ofertas individuales
- Carteras a medida
- Pros contras
- PeerStreet
- Inversión autodirigida
- Inversión automatizada
- Pros contras
- AcreTrader
- Pros contras
- Equidad Múltiple
- Inversión de fondos
- Inversión directa
- Inversión en zona de oportunidad
- Pros contras
- Resumen
Las mejores alternativas de Fundrise para inversores acreditados y no acreditados
Es posible invertir en propiedades multifamiliares y comerciales con estas alternativas. Muchos de estos sitios de financiación colectiva inmobiliaria están abiertos a inversores no acreditados y no acreditados.
RealtyMogul
Lo mejor para REIT y 1031 Exchange
RealtyMogul ofrece opciones de inversión para inversores no acreditados y acreditados.
Los inversores no acreditados tienen dos opciones diferentes de fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) que invierten en una cesta de propiedades. Los inversores acreditados tienen la capacidad de invertir en propiedades individuales o participar en un intercambio 1031.
MogulREIT I
- Inversión inicial mínima: $ 5,000
- Comisión anual de gestión de activos: 1%
- Abierto a inversores acreditados y no acreditados
La primera de las dos ofertas de REIT es MogulREIT I. Este REIT paga dividendos mensuales con una tasa de distribución anual entre el 6% y el 8%.
Los inversores deben considerar este REIT si desean obtener ingresos pasivos más recurrentes a través de inversiones de tipo deuda.
La inversión mínima es de $ 5,000, que es notablemente más alta que Fundrise ($ 500 a $ 1,000). Cada inversión posterior requiere una contribución mínima de $ 1,000.
Este REIT invierte en propiedades multifamiliares, minoristas y de oficinas en los Estados Unidos..
La tarifa anual de gestión de activos es del 1%, que es competitiva para los REIT. Al igual que otros REIT financiados por crowdfunding, existen gastos de fondos para comprar y vender propiedades. Estas tarifas varían.
Es posible vender acciones de inversión sin una penalización por reembolso anticipado después de tres años.
MogulREIT II
- Inversión inicial mínima: $ 5,000
- Comisión anual de gestión de activos: 1,25%
- Abierto a inversores acreditados y no acreditados
Considere MogulREIT II si solo desea invertir en apartamentos multifamiliares.
Este REIT se centra en la revalorización del capital a largo plazo con inversiones de tipo capital. Esta estrategia de inversión puede tener mayores rendimientos de inversión que la estrategia centrada en la deuda que persigue MogulREIT I.
Mientras espera vender propiedades para obtener ganancias, MogulREIT II paga una distribución trimestral con un rendimiento anualizado del 4.50%.
La inversión mínima es de $ 5,000 y $ 1,000 para inversiones posteriores. Es posible vender acciones de inversión sin una penalización por reembolso anticipado después de tres años.
Ubicaciones privadas
- Inversión inicial mínima: $ 15,000 a $ 50,000
- Solo inversores acreditados
Es posible para inversores acreditados para invertir en propiedades individuales a través de colocaciones privadas.
La inversión mínima es de entre $ 15,000 y $ 50,000 por propiedad con un horizonte de inversión de 3-7. Las propiedades pueden tener distribuciones trimestrales, pero el programa de dividendos y las tarifas varían según la oferta.
Las ubicaciones privadas de RealtyMogul pueden incluir estos tipos de propiedad:
- Multifamiliar
- Oficina
- Al por menor
- Industrial
- Almacenamiento
- Oficina Médica
Esto es lo que significa ser un inversor acreditado.
Intercambio 1031
Los inversores inmobiliarios actuales pueden diferir los impuestos sobre las ganancias de capital con un intercambio 1031. RealtyMogul permite a los inversores acreditados vender propiedades existentes y adquirir una "propiedad similar".
Pros contras
Pros
- Dos opciones de REIT
- Ubicaciones privadas
- Intercambio 1031
Contras
- Inversión mínima de $ 5,000 para REIT
- Multa por redención anticipada para REITS durante los primeros tres años
Lea nuestro completo Revisión de RealtyMogul para obtener más información sobre sus opciones de inversión.
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DiversyFund
Lo mejor para inversiones a largo plazo
DiversyFund actualmente ofrece un REIT que está abierto a todos los inversores. Esta plataforma de crowdfunding tiene su sede en el sur de California, donde puede tener varias participaciones. Pero su Growth REIT tiene propiedades en todo Estados Unidos.
REIT de crecimiento
- Inversión inicial mínima: $ 500
- Tarifa anual de gestión de activos: $ 0
- Abierto a inversores acreditados y no acreditados
El Growth REIT tiene una inversión mínima de $ 500 e invierte en propiedades multifamiliares en los Estados Unidos.
Este fondo no publica un dividendo regular como la mayoría de los REIT, ya que la mayoría de los rendimientos de la inversión se obtienen cuando el fondo se liquida.
A diferencia de algunos REIT financiados por crowdfunding, DiversyFund no permite que los inversores vendan sus acciones hasta que el equipo de gestión decida liquidar el REIT. El período mínimo de inversión puede ser de cinco años.
No hay una tarifa de administración anual fija, pero las tarifas se aplican para adquirir y vender propiedades. La lectura de la circular de oferta le permite ver qué gastos de fondos hay.
Pros contras
Pros
- Inversión mínima de $ 500
- Sin comisiones de gestión anuales
Contras
- Una opción de inversión
- Difícil vender acciones
Lea nuestra revisión completa de DiversyFund aquí.
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Streitwise
Lo mejor para invertir en propiedades de oficinas
Streitwise permite a inversores no acreditados e inversores acreditados invertir en edificios de oficinas y propiedades de usos múltiples. Actualmente hay una oferta de REIT.
1S t Oficina de Streit
- Inversión inicial mínima: $ 5,000 (500 acciones)
- Comisión de gestión anual: 2%
- Abierto a inversores acreditados y no acreditados
El 1S t Streit Office REIT invierte en edificios de oficinas y propiedades comerciales / de oficinas de uso mixto en todo Estados Unidos. La inversión inicial mínima es el costo de 500 acciones o $ 5,000.
Este fondo paga dividendos trimestrales con un rendimiento anual objetivo entre el 8% y el 9%.
La tarifa de gestión anual del 2% es más alta que la mayoría de los REIT financiados por crowdfunding, que están más cerca del 1%. Se aplican otras tarifas de fondos.
El horizonte mínimo de inversión es de un año. Pero debe mantener las acciones del fondo durante cinco años para evitar una tarifa de reembolso anticipado. La mayoría de las alternativas de Fundrise tienen la misma política de reembolso.
Pros contras
Pros
- Invierte en edificio de oficinas y de usos mixtos
- Mínimo de inversión baja
- Dividendos trimestrales
Contras
- Una opción de inversión
- Cuota de gestión anual alta
Lea nuestro completo Revisión de Streitwise aquí.
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Techo
Lo mejor para comprar viviendas unifamiliares de alquiler
Techo es una de las alternativas de Fundrise más exclusivas, ya que puede comprar viviendas unifamiliares de alquiler llave en mano.
Los inversores no acreditados pueden invertir, pero deben comprar una propiedad completa. Esta plataforma puede ser una buena opción cuando se desea poseer propiedades de inversión a larga distancia.
Cada oferta de Roofstock enumera estos detalles:
- Precio de cotización de la vivienda
- Costos de cierre estimados
- Costos de reparación necesarios
- Tasa de capitalización
Los inversores potenciales pueden hacer una oferta a través de Roofstock. También es posible encontrar un administrador de propiedades y comprar una garantía de vivienda a través de Roofstock si compra una vivienda de alquiler.
Al igual que en una propiedad de alquiler local, los inversores son responsables de las reparaciones y el mantenimiento futuros.
Roofstock uno
- Inversión inicial mínima: $ 5,000
- Comisión de gestión anual: 0,5%
Los inversores acreditados pueden participar en la función Roofstock One para comprar acciones fraccionadas en propiedades individuales.
La inversión inicial mínima es de $ 5,000 con un período mínimo de inversión de 6 meses.
La tarifa de gestión anual comienza en el 0,5% del precio de la vivienda o del precio de interés. Se aplican otras tarifas, incluidos los impuestos a la propiedad y los costos de mantenimiento.
Pros contras
Pros
- Viviendas unifamiliares en alquiler llave en mano
- Propiedad fraccionada para inversores acreditados
Contras
- Los inversores no acreditados deben comprar una propiedad completa
- Es posible que no pueda recorrer las propiedades antes de comprar
Lea nuestro completo Revisión de Roofstock aprender más.
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Planta baja
Lo mejor para inversiones a corto plazo
- Inversión mínima: $ 10
- Comisión de gestión anual: ninguna
Planta baja puede ser la mejor alternativa de Fundrise para inversores no acreditados que deseen invertir en propiedades residenciales individuales. Cada propiedad puede tener entre una y cuatro familias.
La inversión mínima es de $ 10 por propiedad con un rendimiento promedio del 10%.
Además, el período de inversión es de solo 6 a 12 meses frente a varios años. Los horizontes de inversión largos son un rasgo inherente de la inversión inmobiliaria financiada por crowdfunding.
Es posible que aprecie el período de tenencia más corto si le preocupan las tasas de incumplimiento de las propiedades inmobiliarias. Pero las propiedades de la planta baja no están libres de riesgos.
Invierte en propiedades de reparación y volteo que requieren reparaciones extensas. El dueño de la propiedad paga el préstamo y usted obtiene ingresos por intereses.
Si el prestatario incumple, la propiedad puede entrar en ejecución hipotecaria y los inversores pueden perder su capital de inversión.
No hay una tarifa de inversionista preestablecida retenida de la tasa de interés establecida cuando financia la solicitud de préstamo.
Pros contras
Pros
- Inversión inicial mínima de $ 10
- Plazos de inversión a 6, 9 y 12 meses
- Los inversores no acreditados pueden invertir en propiedades individuales
Contras
- Solo se puede invertir en reparadores
- Sin opción de inversión REIT administrada
Lea nuestro completo Revisión de la planta baja para obtener más información sobre cómo invertir en fix y flips.
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Alternativas de Fundrise solo para inversores acreditados
Las siguientes plataformas son solo para inversores acreditados. Cada plataforma ofrece diferentes opciones de inversión.
Multitud Calle
Multitud Calle solo ofrece opciones de inversión para inversores acreditados. Los inversores calificados pueden invertir en REIT y propiedades individuales para bienes raíces comerciales.
Fondos diversificados
- Inversión inicial mínima: $ 25,000
- Comisión de gestión anual: hasta 1,5%
Los fondos y vehículos diversificados de CrowdStreet pueden proporcionar exposición a sectores específicos dentro del vasto sector de bienes raíces comerciales.
La inversión inicial mínima es de $ 25,000 para la mayoría de los fondos similares a los acuerdos individuales de CrowdStreet. Esta tarifa es más alta que la de otros REIT financiados por crowdfunding.
Las ofertas de fondos pueden variar y los inversores deberán consultar el mercado para ver si hay ofertas abiertas.
Algunos fondos recientes de CrowdSteet incluyen:
- Comercio electrónico
- Consultorios medicos
- Vivienda para personas mayores
- Almacenamiento
- Activos múltiples
Cada oferta de fondo enumera el rendimiento en efectivo promedio objetivo. El período de inversión varía entre 3 y 10 años para cada fondo.
Las tarifas de administración de fondos pueden variar según la oferta. Además, el monto de la inversión puede determinar la tarifa de gestión anual. Los montos de inversión más altos pueden reducir la tarifa anual.
Ofertas individuales
- Inversión mínima: $ 25,000
- Comisión anual de gestión de activos: 1,5%
CrowdStreet enumera diferentes ofertas individuales con un período de inversión específico de entre 2 y 10 años. Muchas ofertas requieren un compromiso de inversión de 3 o 5 años.
Cada oferta enumera la tasa de rendimiento interna objetivo y el programa de distribución. Es posible que los inversores no reciban ingresos por inversiones hasta que finalice y se liquide el período de inversión.
Una pequeña desventaja de CrowdStreet es que rara vez ofrecen propiedades de intercambio 1031. Considere RealtyMogul para participar en un intercambio 1031.
Carteras a medida
Los inversores con un patrimonio neto alto pueden trabajar con un asesor de CrowdStreet para crear una cartera personalizada.
Pros contras
Pros
- Amplia selección de inversiones
- Fondos administrados
- Propiedades individuales y fondos a medida
Contras
- Altos mínimos de inversión
- Tarifas de inversión relativamente altas
Lea nuestro completo Revisión de CrowdStreet aprender más.
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PeerStreet
Lo mejor para inversiones a corto plazo
Invierta en notas de préstamo para propiedades unifamiliares y multifamiliares utilizando PeerStreet.
La experiencia de inversión es similar a la de los sitios de inversión de igual a igual como LendingClub, pero para el sector inmobiliario. Los inversores pueden autodirigir sus inversiones o adoptar un enfoque de inversión automatizado.
A medida que invierte en préstamos inmobiliarios estructurados con deuda para obtener ingresos por intereses, las inversiones en PeerStreet pueden ser menos riesgosas. La mayoría de los proyectos individuales en otras plataformas son acuerdos estructurados en acciones que se basan en la revalorización del capital y un horizonte de inversión a largo plazo.
Inversión autodirigida
- Inversión inicial mínima: $ 1,000
- Tarifa de servicio: 0,25% a 1,00%
La inversión mínima es tan baja como $ 1,000 con un período de inversión entre un mes y 36 meses. La mayoría de los préstamos tienen un plazo de 6 a 24 meses. Considere PeerStreet para Inversiones a corto plazo.
Algunos de los tipos de préstamos incluyen comprar para alquilar y arreglar y cambiar. Cada préstamo es una posición de primer gravamen, lo que significa que el inversor de PeerStreet puede recibir el pago primero.
Las rentabilidades medias anuales oscilan entre el 6% y el 12%, que son competitivas con otras inversiones inmobiliarias de tipo deuda.
La tarifa de servicio está entre el 0,25% y el 1,00% según el préstamo.
Inversión automatizada
Cada préstamo de PeerStreet solo requiere una inversión mínima de $ 1,000, que es significativamente menor que la mayoría de las colocaciones privadas. Como resultado, es más fácil invertir en varios préstamos a la vez.
Los inversores pueden establecer filtros para identificar posibles inversiones.
Algunos de los filtros de cribado incluyen:
- Plazo del préstamo
- Préstamo al valor (75% máximo)
- Rendimiento mínimo
Cuando PeerStreet encuentra un préstamo calificado, reservan una posición durante 24 horas. Si no cancela dentro del período de 24 horas, PeerStreet compra una posición.
A diferencia de algunas plataformas de inversión automatizadas de igual a igual, PeerStreet no creará una cartera para usted. Los inversores deben configurar sus propias pantallas de préstamos y PeerStreet se encarga del resto.
Pros contras
Pros
- Inversiones residenciales y multifamiliares a corto plazo
- Inversión mínima de $ 1,000
- Inversión automatizada
Contras
- No se puede vender la posición del préstamo antes de tiempo
- Sin opciones de inversión estructuradas en acciones
Lea nuestro completo Revisión de PeerStreet aprender más.
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AcreTrader
Lo mejor para invertir en tierras agrícolas
Los inversores inmobiliarios experimentados apreciarán cómo AcreTrader facilita la inversión en otra clase de activos: tierras agrícolas.
Los diferentes tratados de todo Estados Unidos están disponibles de forma regular. Es posible invertir en tierras de cultivo que produzcan cultivos en hileras como maíz y soja. Algunas ofertas proporcionan nueces y almendras.
La inversión mínima es de entre $ 10,000 y $ 25,000 por oferta. El rendimiento medio de la inversión oscila entre el 3% y el 10%, según la estructura de la transacción.
En la mayoría de las ofertas, los inversores obtienen ingresos por alquiler del arrendatario. Las ofertas con mayor potencial de ingresos pueden generar ingresos por la venta de cultivos.
El período mínimo de inversión para la mayoría de las ofertas es de cinco años, pero puede llegar hasta los 10 años.
Hay una tarifa de servicio anual del 0,75%.
AcreTrader no siempre tiene ofertas de inversión abiertas, pero los inversores pueden recibir alertas sobre las próximas ofertas. Cada trato viene con una circular de oferta y un seminario web para ayudar a investigar el proyecto.
Pros contras
Pros
- Obtenga ingresos por alquiler de tierras agrícolas
- Invierta en varios estados y tipos de cultivos
- Tarifa de servicio anual baja (0,75%)
Contras
- Las ofertas abiertas no siempre están disponibles
- Período mínimo de inversión de 5 años
Lea nuestro Revisión de AcreTrader y decida si invertir en tierras agrícolas es para usted.
Empiece con AcreTrader
Equidad Múltiple
Lo mejor para inversiones en bienes raíces comerciales
Equidad Múltiple ofrece colocaciones privadas en bienes raíces comerciales junto con fondos administrados. Un rasgo único de EquityMultiple es la capacidad de invertir en zonas de oportunidad con ventajas fiscales y propiedades de intercambio 1031.
Inversión de fondos
- Inversión mínima: $ 20.000
- Comisión de gestión anual: 0,50% a 1,5%
Para invertir fácilmente en múltiples proyectos, considere un fondo administrado. EquityMultiple ofrece fondos para estas estructuras de préstamos:
- Deuda
- Capital
- Valores inmobiliarios comerciales
- Zonas de oportunidad
La inversión mínima comienza en $ 20,000, pero puede ser mayor con una tarifa de servicio anual promedio del 1%. El período de inversión es de entre 1,5 y 10 años.
Inversión directa
- Inversión inicial mínima: $ 10,000
La inversión directa en propiedades individuales comienza en $ 10,000 por oferta. El período de tenencia es de entre 6 meses y cinco años para la mayoría de las propiedades.
Se encuentran disponibles estructuras de negociación de deuda, acciones preferentes y acciones ordinarias.
La estructura de tarifas depende del tipo de trato. Las ofertas de deuda y acciones preferentes incurren en un diferencial de tipos. Las inversiones de capital tienen una tarifa anual de gestión de activos.
La inversión en intercambio 1031 también está disponible para propiedades que califiquen.
Inversión en zona de oportunidad
Un zona de oportunidad es una opción de inversión relativamente nueva derivada de los cambios en la legislación fiscal de 2017. Los gobiernos estatales y federales pueden designar ciertas áreas urbanas, suburbanas y rurales para el desarrollo económico.
Es posible diferir los pagos de impuestos sobre las ganancias de capital, pero es posible que los inversores deban mantener la oferta durante al menos 10 años.
EquityMultiple puede requerir una inversión mínima de $ 40,000 para invertir en una zona de oportunidad. También ofrecen un fondo de oportunidad para diversificarse rápidamente en esta clase de activos.
Pros contras
Pros
- Muchas opciones de inversión
- Inversión en zona de oportunidad
Contras
- Mínimos de inversión relativamente altos
Empiece a utilizar EquityMultiple
Resumen
Hay muchas alternativas de Fundrise que pueden ayudarlo a obtener ingresos pasivos. Puede aumentar su exposición a bienes raíces comerciales y multifamiliares o ramificarse en otra clase de activos. Estas plataformas pueden ayudarlo a invertir con éxito en bienes raíces financiados por crowdfunding.