Invertir en petróleo puede tener una gran ventaja financiera, por lo que es una opción popular para muchos inversores. Pero no está exento de riesgos, ya que el proceso no solo puede ser complejo, sino que los precios del petróleo son propensos a cierta volatilidad.
Si desea invertir en petróleo, es importante que investigue y encuentre un método de inversión que coincida con su tolerancia al riesgo. A continuación, le indicamos lo que debe saber sobre la inversión en petróleo y cómo decidir si este es el vehículo de inversión adecuado para usted.
¿Por qué invertir en petróleo?
El petróleo puede ser una acción volátil, que es una de sus desventajas que asusta a algunos inversores. Sin embargo, también tiene muchas ventajas.
El aceite te permite diversifica tu portafolio, que es muy recomendable a la hora de crear una estrategia de inversión a largo plazo. Muchas acciones de petróleo también pagan dividendos. Por ejemplo, en el tercer trimestre de 2020, las acciones de Chevron rindieron un dividendo de $ 1.29 por acción.
Luego, existe la posibilidad de cancelaciones de impuestos. Las inversiones petroleras presentan ventajas fiscales únicas en los Estados Unidos. Mediante exenciones y compensaciones fiscales, los inversores petroleros pueden evitar los impuestos que de otro modo tendrían que pagar si invirtieran en industrias alternativas.
A pesar de esto, el petróleo no es la inversión adecuada para todos. Los precios volátiles, el alto riesgo, el impacto ambiental y la barrera financiera de entrada relativamente alta son algunos inconvenientes a considerar antes de lanzarse a una inversión petrolera.
| Pros | Contras |
| Diversifica tus inversiones | Precios volátiles |
| Obtener potencialmente cancelaciones de impuestos | Impacto medioambiental |
| Paga dividendos | Alto costo de entrada |
Cómo invertir en petróleo
Hay varias formas de comenzar a invertir en petróleo. Cuando evalúe sus opciones, asegúrese de evaluar el nivel de riesgo de cada una para asegurarse de que coincida con su propia tolerancia al riesgo. Además, si tiene alguna necesidad fiscal específica, querrá considerar las ventajas fiscales de ciertas inversiones y si estas pueden beneficiarlo.
Sociedades Limitadas Maestras (MLP)
Las MLP, que se encuentran con mayor frecuencia en la industria energética, son entidades que normalmente proporcionarán o supervisar los suministros, materiales o personal necesarios para que otras empresas de la industria energética funcionar.
Piense en empresas que prestan servicios al campo petrolífero, oleoductos de transporte o ayudan a las empresas petroleras a coordinar sus operaciones. Están estructurados como sociedades, no como corporaciones, a efectos fiscales. Esto significa que pagan impuestos a lo que a menudo es una tasa mucho más baja.
Las MLP tienen un riesgo relativamente bajo, lo que las convierte en una opción popular para quienes adoptan un enfoque de inversión a largo plazo o para fines de planificación patrimonial.
Fondos cotizados en bolsa (ETF)
¿Quiere diversificar su cartera agregando petróleo, pero no está preparado para comprar petróleo? Los ETF ofrecen un método alternativo y potencialmente menos costoso para integrar el petróleo en su estrategia de inversión. Dado que los ETF están esencialmente preempaquetados, no es necesario que realice varias compras de acciones de petróleo para completar su exposición al petróleo.
Tener una transacción también ayuda a reducir las tarifas o comisiones que pagará. Si estás intentando invertir una pequeña cantidad de dinero, los ETF de petróleo podrían ser el camino a seguir.
Puede negociar ETF como lo haría con cualquier acción de su cartera, por lo que no necesita la ayuda de un corredor de bolsa. Esto le brinda un mayor control y facilita la supervisión de su propia cartera. Además, con los ETF de petróleo, no incurre en impuestos sobre las ganancias de capital hasta que se vende el fondo.
¿Cree que desea agregar ETF de petróleo a su cartera? Primero, realice una investigación exhaustiva prestando atención al precio del petróleo. Apunte a ETF específicos y observe su comportamiento a medida que el petróleo sube y baja. Cuando comprenda cómo reacciona cada ETF que está mirando a los cambios del mercado, puede realizar su compra de petróleo en función de sus proyecciones.
Futuros petroleros
Los futuros del petróleo podrían ser una buena opción si desea una inversión que esté más directamente en línea con el mercado del petróleo crudo. Los futuros son un tipo de contrato financiero que estipula que una transacción se llevará a cabo en una fecha, hora y precio determinados. Puede comprar futuros en muchas industrias, incluido el petróleo. Cuando se trata de futuros de petróleo crudo, los contratos especifican cuánto petróleo crudo se venderá en una fecha determinada y a qué precio.
Los contratos de futuros cubren 1.000 barriles a la vez. Cuando participa en la compra de futuros, no se espera que algún día sea propietario de un barril de petróleo. Usted compra futuros a través de una bolsa de productos básicos y los vende antes de la fecha de vencimiento del contrato.
Incluso un pequeño cambio en los precios del petróleo puede tener un impacto relativamente grande en su pago: si el petróleo está a $ 45 el barril y aumenta a $ 46 cuando vende, eso es un aumento de $ 1,000 para solo un contrato de futuros.
Tenga en cuenta que necesitará una cuenta de márgenes para negociar futuros. Por lo general, su cuenta de márgenes necesita un saldo mínimo para que pueda pagar las pérdidas en las que pueda incurrir al cierre del contrato.
Programa de participación directa (DPP)
Si desea realizar una inversión directa en actividades como la exploración de petróleo, es posible que desee considerar un Programa de Participación Directa. Se trata de inversiones conjuntas a largo plazo que se basan en la gestión pasiva, lo que significa que no se negocian.
Con un DPP, todos los miembros contribuyen con sus fondos para que los invierta el socio general. Mientras que la financiación de un programa de perforación exploratoria podría estar disponible únicamente para personas adineradas que participen en un DPP permite a los inversores, que de otro modo no tendrían acceso a una gran cantidad de capital, participar con total exposición al riesgo o recompensa.
En el petróleo, existen varios tipos de DPP:
- Programa de perforación exploratoria
- Programa de perforación de desarrollo
- Programa de interés laboral
- Programa de reelaboración
Dado que las DPP a menudo se incorporan como sociedades, disfrutan de beneficios fiscales sobre las corporaciones. Sin embargo, los DPP no cotizan en bolsa. Esto significa que no puede simplemente comprar una posición en una, como lo haría al comprar una acción.
También es posible que deba alcanzar un cierto nivel de ingresos o tener una cierta cantidad de activos para invertir. Dependiendo del estado, es posible que incluso deba ser un inversionista acreditado para participar en un DPP. Esto se debe a que las DPP no son una inversión líquida. Una vez que invierta su dinero en un DPP, deberá estar preparado para dejarlo allí durante cinco a 10 años.
Los fondos de inversión
Los fondos de inversión tomar inversiones de muchos inversores y utilizar el total colectivo para asegurar activos, como acciones y bonos, relacionados con el tema del fondo. Son administrados por administradores de fondos mutuos profesionales que investigan el mercado y luego intentan agresivamente superarlo o realizan inversiones seguras que se mantengan a la par del mercado en general.
Aunque puede ser difícil diversificar su cartera por sí mismo, especialmente si tiene dinero limitado para trabajar, participar en un fondo mutuo puede ayudarlo a lograr la diversificación.
En lo que respecta al petróleo, no existen fondos mutuos petroleros específicos en los que invertir. Los inversores suelen participar en fondos mutuos relacionados con el petróleo, como fondos de energía o fondos de recursos naturales. Al elegir los fondos más apropiados en estas industrias, obtendrá cierta exposición al petróleo.
La línea de fondo
Participar en el petróleo, ya sea directa o indirectamente, puede ser una forma inteligente de diversificar su cartera. Tenga en cuenta que, si bien cada vehículo de inversión le brinda la oportunidad de participar en las ventajas del mercado, también conlleva riesgos. Asegúrese de comprender su propio apetito por el riesgo cuando se trata de su dinero y elija sus inversiones petroleras, en consecuencia.