Las mejores tarjetas de crédito para viajes facilitan la obtención de recompensas de viaje que pueden traducirse en vuelos gratis, estadías en hoteles de lujo y más. Con un plan sólido, las recompensas de tarjetas de crédito pueden incluso hacer realidad sus sueños de viaje.
Imagínese volar en clase ejecutiva a Tokio por centavos de dólar o pasar cinco noches en un resort de lujo en las Maldivas por el costo de un viaje en bote a su apartada isla privada.
Con las recompensas de viaje, todo eso y más podría ser tuyo; todo lo que necesita es un poco de planificación, algo de tiempo para acumular puntos y algunas cartas estratégicas que tengan sentido con sus objetivos de viaje.
Recuerde también que no tiene que concentrarse en viajes de lujo para aprovechar al máximo las tarjetas de crédito para viajes. Muchos consumidores descubren que estas tarjetas facilitan llevar a sus hijos de vacaciones más lejos de casa y, al mismo tiempo, amplían al máximo el presupuesto de viajes de la familia.
Al poner casi todos sus gastos diarios en una de las mejores tarjetas de crédito para viajes, puede ganar suficientes puntos para obtener estadías gratuitas en hoteles. vuelos nacionales e internacionales casi gratuitos y muchas otras experiencias de viaje que tal vez su familia no pueda pagar de lo contrario.
Las mejores tarjetas de crédito para viajes
Antes de profundizar en los detalles, echemos un vistazo más de cerca a nuestras mejores opciones entre las mejores tarjetas de crédito con recompensas de viaje:
- Mejor All-Around: Chase Sapphire Preferred®
- Mejor tarjeta de crédito para viajes de lujo: Chase Sapphire Reserve®
- Mejores recompensas de hotel: Hilton Honors Aspire Card de American Express
- La mejor tarjeta de viaje flexible: descúbrela® Millas
- Bono de registro más fácil: tarjeta de crédito BankAmericard Travel Rewards®
- Sin fechas restringidas: Tarjeta Capital One® Venture®
- Mejor para millas aéreas: Citi®/ AAdvantage® Selección de platino® tarjeta MasterCard®
La mejor tarjeta de viaje integral: tarjeta Chase Sapphire Preferred®
La tarjeta Chase Sapphire Preferred® ofrece más que un gran bono de registro. Como parte del programa Chase Ultimate Rewards, esta tarjeta otorga puntos que son muy celebrados y promocionados como algunos de los más valiosos de la industria.
Después de gastar solo $ 4,000 en su tarjeta dentro de los 90 días, obtendrá 60,000 puntos por valor de $ 750 en viajes si reserva a través del portal Chase Ultimate Rewards. Y si no desea reservar un viaje directamente, tiene otras opciones, incluida la transferencia de sus puntos a la aerolínea más importante. y socios de transferencia de hoteles en el negocio o canjeándolos por tarjetas de regalo o reembolso en efectivo (si va a hacer un reembolso, debe considere una tarjeta de recompensas de devolución de dinero en su lugar).
Transferirse a uno de los socios de viajes de Chase puede ser especialmente lucrativo ya que todos los puntos se transfieren en una proporción de 1: 1. Sus opciones actuales incluyen:
- aerolíneas Unidas
- Aerolíneas suroeste
- Club ejecutivo de British Airways
- Emiratos
- JetBlue
- Singapur KrisFlyer
- Virgin Atlantic
- Aer Lingus
- Iberia Plus
- Air France / Flying Blue
- Mundo de Hyatt
- Marriott Bonvoy
- Recompensas IHG
Si desea obtener recompensas flexibles sin pagar una tarifa anual enorme, la tarjeta Chase Sapphire Preferred® es probablemente su mejor opción. Estos son los detalles que debe considerar antes de apretar el gatillo y comenzar a acumular recompensas:
- Gane 60,000 puntos después de gastar $ 4,000 dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta
- Gane 2X puntos en viajes y cenas, más 1X puntos en todas las compras
- Cuota anual de $ 95
- Sin tarifas por transacciones extranjeras
- Cobertura de automóvil principal gratuita, seguro de cancelación / interrupción de viaje y otros beneficios de viaje
Mejor tarjeta de crédito para viajes de lujo: Chase Sapphire Reserve®
Si le gusta la idea de ganar puntos en el programa Chase Ultimate Rewards pero quiere una experiencia más cómoda experiencia de viaje, asegúrese de comparar el Chase Sapphire Reserve® con la versión "Preferida" de este tarjeta. Chase Sapphire Reserve® tiene los mismos socios de transferencia y flexibilidad en la forma de canjear sus recompensas, aunque obtendrá un 50% más de viajes gratis cuando use puntos para reservar. También obtendrá valiosos beneficios de viaje como un crédito para Global Entry o TSA Precheck, una membresía Priority Pass Select y un crédito de viaje anual de $ 300 a cambio de la tarifa anual de $ 450.
Chase Sapphire Reserve® también es generoso en el lado de las ganancias de la ecuación, otorgando a los titulares de tarjetas 3 puntos en todas las compras de viajes y comidas y 1 punto por $ 1 en todo lo demás. Actualmente, incluso puede ganar 50,000 puntos cuando gasta $ 4,000 en su tarjeta dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta.
- Gane 50,000 puntos después de gastar $ 4,000 en su tarjeta dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta
- Gane el triple de puntos en viajes y cenas, más el triple de puntos en todas las compras
- Cuota anual de $ 450
- Obtenga una membresía Priority Pass Select, crédito de viaje anual de $ 300, crédito para Global Entry o TSA Precheck y un valioso seguro de viaje
Mejores recompensas de hotel: Hilton Honors Aspire Card de American Express
Si busca una tarjeta de crédito de hotel, asegúrese de considerar la tarjeta Hilton Honors Aspire de American Express. Esta tarjeta cobra una tarifa anual de $ 450, pero obtendrá beneficios como una noche de fin de semana gratis cada año (incluido su primer año como titular de la tarjeta), un crédito de resort anual de $ 250, un crédito de aerolínea anual de $ 250 para una aerolínea de su elección y Hilton Diamond automático estado.
También obtendrá 14 puntos en las compras de Hilton realizadas con su tarjeta, 7 puntos en vuelos reservados con aerolíneas oa través de AmexTravel.com, alquileres de automóviles y restaurantes de EE. UU., y 3x puntos en todos los demás compras. Por el momento, el bono de bienvenida también lo colmará con 150,000 puntos Hilton Honors después de que gaste $ 4,000 en su tarjeta dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta.
Antes de registrarse, considere estos detalles pertinentes:
- Obtenga 150,000 puntos Hilton Honors cuando gaste $ 4,000 en su tarjeta dentro de tres meses
- Cuota anual de $ 450
- Obtenga el estado Hilton Diamond automático
- Reciba un crédito de aerolínea anual, un crédito de resort, una noche de fin de semana gratis cada año, acceso a la sala VIP del aeropuerto y más
La mejor tarjeta flexible: Discover it® Miles
Si está buscando una tarjeta que le permita ganar millas válidas para cualquier cosa, las millas Discover it® son una opción inteligente. Con esta tarjeta, obtendrá 1.5 millas por cada dólar que gaste. Más, ¡Discover promete duplicar la cantidad de millas que gana después del primer año!
Después de 12 meses, habrá ganado efectivamente 3 millas por cada dólar gastado. Dado que cada "milla" vale un centavo, puede ver cómo esto podría sumarse rápidamente. Por ejemplo, $ 10,000 en gastos anuales ganarían 30,000 millas por un valor de $ 300 después del primer año, mientras que $ 20,000 en gastos equivaldrían a 60,000 millas por un valor de $ 600.
Mejor aún, nunca pagará una tarifa anual. Sigue leyendo para más detalles:
- Gane 1,5 puntos por cada dólar que gaste
- Sin cuota anual
- Gane el doble de millas durante su primer año
- Sin fechas bloqueadas
Bono de registro fácil de ganar: Tarjeta de crédito de recompensas de viaje de Bank of America®
Si bien la tarjeta de crédito Travel Rewards de Bank of America® no es una de las que normalmente figuraría en nuestra lista, esta tarjeta hizo el recorte debido a su mayor bonificación de registro y su bajo requisito de gasto mínimo.
Con esta tarjeta, obtendrá una bonificación en línea de 25,000 puntos después de gastar solo $ 1,000 en la tarjeta dentro de los 90 días. Además del bono, también ganarás 1,5 puntos ilimitados por cada dólar que gastes.
Si bien los puntos que gana con esta tarjeta no se transfieren a hoteles específicos o programas de lealtad de aerolíneas, son buenos para viajar con cualquier cadena de hoteles o aerolínea. Simplemente reserve cualquier tipo de viaje que desee y luego canjee sus puntos en forma de crédito en el estado de cuenta. Es tan simple como eso.
Antes de registrarse, aquí hay algunos detalles más a considerar:
- Gane 1,5 puntos por cada dólar que gaste
- Sin tarifa anual ni tarifas de transacción en el extranjero
- Gaste $ 1,000 en su tarjeta dentro de los 90 días para ganar 25,000 puntos de bonificación
- Gane entre un 25% y un 75% más de puntos en cada compra cuando se una al programa Preferred Rewards de Bank of America
Reserve un viaje sin fechas restringidas: Tarjeta Capital One® Venture®
La forma única en que la tarjeta Capital One® Venture® reparte millas la convierte en una de las tarjetas de crédito para viajes más transparentes que existen actualmente en el mercado. Con esta tarjeta, ganará 2 millas por cada dólar gastado en todas las compras más un bono de registro por valor de 50,000 puntos, o $ 500 en viajes, después de gastar solo $ 3,000 dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta. ¡Eso es suficiente para al menos un vuelo nacional de ida y vuelta gratis o varias noches en su hotel o resort favorito de nivel inferior!
Lo bueno de esta tarjeta es que puede reservar cualquier tipo de viaje sin preocuparse por las fechas restringidas o los controles de capacidad. Simplemente reserve con su tarjeta cualquier experiencia de viaje, vuelo u hotel que se adapte a su horario, luego canjee sus puntos como crédito en el estado de cuenta. Curiosamente, también puede transferir los puntos obtenidos con esta tarjeta a una variedad de aerolíneas asociadas.
Los detalles que debe conocer incluyen:
- Gane 50,000 "millas" por valor de $ 500 en viajes después de gastar $ 3,000 en su tarjeta durante los primeros tres meses
- Gane el doble de millas por cada dólar que gaste
- Califique para un crédito para TSA Precheck o Global Entry
- Tarifa anual de $ 95, exonerada el primer año
Citi®/ AAdvantage® Selección de platino® tarjeta MasterCard®: Mejor tarjeta de crédito de aerolínea
El Citi®/ AAdvantage® Selección de platino® tarjeta MasterCard® es la tarjeta perfecta para cualquier persona que se concentre en ganar pasajes aéreos gratis. Ya sea que se enfoque en destinos nacionales o internacionales, el programa American AAdvantage es conocido por ofrecer una gran cantidad de disponibilidad (la mayoría de las veces) y aerolíneas asociadas que facilitan la búsqueda de vuelos de premio a casi cualquier destino en el mundo.
Con esta tarjeta, obtendrá 50,000 millas American AAdvantage después de gastar solo $ 2,500 en la tarjeta dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta. Eso podría ser suficiente para dos vuelos domésticos de ida y vuelta. Más allá del bono de registro, esta tarjeta le otorga a usted y a cuatro acompañantes de viaje una maleta facturada gratis en vuelos nacionales. itinerarios, embarque prioritario en vuelos estadounidenses y sin tarifas por transacciones extranjeras en compras realizadas en el extranjero.
- Gane 50,000 millas American AAdvantage después de gastar $ 2,500 en su tarjeta dentro de los tres meses
- Tarifa anual de $ 99, exonerada el primer año
- Sin tarifas por transacciones extranjeras
- Equipaje facturado gratis para usted y hasta cuatro acompañantes de viaje
Obtener viajes gratis con las recompensas de tarjetas de crédito: cómo comenzar
En su mayor parte, la clave para determinar qué tarjeta es mejor para sus necesidades es decidir donde quieres ir. ¿Cómo es tu viaje ideal? ¿Quiere hospedarse en un hotel o condominio?
¿Quieres volar por todo el mundo o principalmente seguir viajando en tren?
¿Prefieres sumergirte en una playa de arena blanca con una bebida fría o hacer senderismo por los Alpes suizos?
Cuando se trata de recompensas, el cielo es verdaderamente el límite. Puede ir a casi cualquier lugar y planificar cualquier tipo de viaje que desee, pero su primer paso es encontrar una manera de reducir su selección de destinos. De esa manera, puede concentrarse en obtener recompensas que se adapten a sus gustos de viaje específicos.
Además de decidir adónde quiere ir y cuándo, esto es lo que necesita para empezar:
- Un puntaje de crédito superior a 700, pero idealmente superior a 720. Las mejores tarjetas de crédito para viajes están dirigidas a personas con crédito bueno o excelente, lo que generalmente significa un puntaje de crédito superior a 720. En ocasiones, las puntuaciones más bajas son aceptables si se cumplen otras condiciones de empleo e ingresos.
- Un estilo de vida libre de deudas. Si está pagando una deuda de tarjeta de crédito, necesita recompensas de tarjetas de crédito como necesita un agujero en la cabeza. Pague sus deudas como consumidor y consiga una base financiera sólida antes de siquiera considerar la piratería de viajes o buscar recompensas.
- Un plan para mantenerse organizado. Si bien es fácil realizar un seguimiento de una sola tarjeta de recompensas, tener dos, tres o cuatro puede hacer que olvide algunos de los detalles importantes. Para estar al tanto de todo, querrá mantener una hoja de cálculo simple o una lista con detalles como cuándo se registra, cuándo ganó el bono de registro y cuándo (o si) se cobrará una tarifa anual.
Reglas para aprovechar al máximo su tarjeta de crédito para viajes
Antes de registrarse en cualquiera de las mejores ofertas de tarjetas de crédito, es importante prepararse para el éxito. Para la mayoría de las personas, eso significa crear un plan a largo plazo para perseguir las ventajas de las recompensas de las tarjetas de crédito y, al mismo tiempo, minimizar su exposición a las desventajas.
Aquí hay algunos consejos que pueden ayudarlo a ganar una cantidad casi ilimitada de puntos y millas sin sobrepasar su cabeza, o peor aún, endeudarse en una tarjeta de crédito:
Regla # 1 Solo gaste lo que pueda pagar de inmediato.
Si planea utilizar una tarjeta de crédito con el único propósito de obtener recompensas, lo más importante que puede hacer es evitar pagar los intereses de la tarjeta de crédito a toda costa. Pagar intereses probablemente cancelará el valor de sus recompensas, lo que anula el propósito de tener una tarjeta de recompensas para empezar.
Para evitar endeudarse, use su tarjeta solo para compras que sepa que puede pagar de inmediato. Nunca use su tarjeta para gastos imprevistos o "derroches", y pague su factura completa de inmediato tan pronto como la reciba.
Regla n. ° 2 Utilice su tarjeta de crédito como complemento de su presupuesto mensual, no en su lugar.
Si le preocupa que pagar con plástico pueda hacer que gaste de más, intente usar su tarjeta de crédito como complemento de un presupuesto mensual que cree.
Escriba una lista de gastos que puede cargar en su tarjeta de crédito, luego use su tarjeta para cumplir con su plan de gastos para el mes. Una vez que haya puesto todos sus gastos mensuales planificados a crédito, no dude en guardar su tarjeta o guardarla en la parte posterior de su billetera. La mejor manera de hacer que el crédito funcione a su favor es usarlo solo para gastos planificados y usarlo junto con un presupuesto mensual o un plan de gastos.
Regla # 3 Acumule puntos extra usando su tarjeta para el gasto diario, pero pague de inmediato.
La forma más fácil de acumular recompensas rápidamente es concentrar sus gastos de crédito en las facturas y los gastos que tenía que pagar de todos modos, como alimentos, gas y facturas de servicios públicos. Sin embargo, algunos de estos gastos tienden a cobrar vida si no se controlan.
Si desea mantener el rumbo, podría ser inteligente "registrarse" con la factura de su tarjeta de crédito al menos una vez por semana a medida que avanza el mes. De esa manera, no se sorprenderá cuando su factura mensual llegue por correo.
Sin embargo, cuando lo haga, debe pagarlo de inmediato. No deje que el saldo se transfiera o podría terminar fácilmente con una deuda que solo aumentará con el tiempo.
Regla n. ° 4 Mantenga un registro de los detalles de las recompensas en una hoja de cálculo simple.
Si llega al punto en el que está haciendo malabarismos con varias tarjetas de recompensas, es extremadamente inteligente realizar un seguimiento de los detalles pertinentes en una simple hoja de cálculo. Los factores que puede querer rastrear incluyen cuándo se registró para obtener una nueva tarjeta, cuándo ganó el bono de registro y cuándo vence la tarifa anual.
Al realizar un seguimiento de todas sus tarjetas de recompensas en un solo lugar, puede registrarse para obtener una "instantánea" de su plan de recompensas integral en cualquier momento.
Regla n. ° 5 No olvide presupuestar todo su viaje, no solo las piezas que recibió de forma gratuita.
La regla final a seguir al usar las recompensas de la tarjeta de crédito para viajar es asegurarse de presupuestar todo el viaje, no solo las partes por las que pagó con las recompensas. Si vuela a algún lugar con millas aéreas, por ejemplo, deberá presupuestar las estadías en hoteles, la comida y la bebida y el entretenimiento una vez que llegue a su destino.
Si bien las recompensas de viaje pueden hacer que casi cualquier viaje sea mucho más asequible, no debe permitir que la falta de planificación destruya su presupuesto. Obtener suficientes recompensas por un vuelo u hotel gratis durante una semana es un plan increíble, pero aún necesita tener dinero para comer, divertirse y divertirse. Y si no planifica con anticipación, podría terminar gastando mucho más dinero del que jamás soñó.
Pensamientos finales
Si ha intentado ahorrar para la escapada perfecta, pero parece que no puede apartar los fondos, es posible que Tiene sentido buscar millas aéreas, puntos de hotel y otros tipos de recompensas para ver qué tipo de ahorros puede encontrar. Con la estrategia correcta, incluso podría volar alrededor del mundo, visitar lugares que nunca había soñado. ver, o llevar a sus hijos o padres a un viaje que causará envidia incluso entre sus más cercanos amigos.
Con la combinación correcta de tarjetas, crédito bueno o excelente y algo de autodisciplina, cualquier viaje que pueda soñar puede estar a su alcance.
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