Revisión de obras maestras: invierta en obras de arte millonarias en incrementos de $ 20

Probablemente hayas visto clips de esas elegantes subastas de arte. Los inversores cultos compran piezas que van por cientos de miles de dólares, o incluso un millón o más. Es uno de los pasatiempos de inversión favoritos de los súper ricos del mundo, que han disfrutado de rendimientos del 5,3% anual y, en conjunto, tienen alrededor de $ 1,74. trillón dólares en bellas artes, según un informe reciente de Citi.

Como industria tan grandiosa, podría pensar que invertir en bellas artes está fuera de su capacidad y, a menos que sea Bill Gates, probablemente lo esté. Pero ahí es donde entra Masterworks.

Esta plataforma única en su tipo permite a las personas comprar acciones de una obra de arte fina que casi cualquier persona puede pagar. Es una solución simple para un problema difícil, pero también hay mucho más que considerar para ver si es una buena opción para usted o no.

Sobre la empresa

Masterworks es una plataforma de inversión en bellas artes que permite a las personas comprar acciones de obras de arte previamente examinadas que se revenderán más adelante por un precio (con suerte) más alto.

Fue fundado en 2017, por lo que no ha existido por mucho tiempo. Ese es un factor importante a considerar dado que Masterworks planea conservar cada obra de arte que compra durante tres a 10 años.

Aunque la compañía ha comprado y ofrecido acciones en más de 40 piezas diferentes desde su lanzamiento, su historial de venta de obras de arte consiste en una sola pintura hasta ahora: una Pintura de 1,5 millones de dólares de Mona Lisa por el famoso artista Banksy. Obtuvo un rendimiento del 32% para sus accionistas.

Es una suma impresionante, pero es importante tener en cuenta que esta es la única venta que ha realizado la empresa, por lo que no es un buen dato para juzgar el éxito de la plataforma. Eso llevará más tiempo.

Revisión de la plataforma Masterworks

Si desea invertir con Masterworks, deberá registrarse en una lista de espera. Cuando complete el formulario, es posible que le indique que hay varios miles de personas delante de usted. Aún así, recibimos una invitación en unas pocas horas a pesar de este obstáculo.

Al continuar con el proceso, deberá vincular su cuenta bancaria, verificar su correo electrónico y completar una entrevista telefónica antes de que se le permita invertir realmente con Masterworks. Este paso adicional de la entrevista podría ser un impedimento para algunos inversores que desean una experiencia de inversión discreta.

Cómo funcionan las acciones de Masterworks

Como era de esperar, el proceso de convertir una pintura física en acciones que muchas personas pueden comprar es un poco complicado. En pocas palabras, funciona así:

• Masterworks utiliza su modelo patentado para identificar buenas inversiones que están actualmente a la venta.
• Compra una obra de arte y crea una LLC (gravada como sociedad) para cada pieza.
• Masterworks ofrece acciones de $ 20 (mínimo $ 500) en la LLC hasta que se compren todas las acciones.
• La empresa conserva la obra de arte durante tres a diez años y luego la vende con fines de lucro.
• La LLC se disuelve y las ganancias se distribuyen a los accionistas, menos los honorarios.

Dado que básicamente está pagando para ser socio de la empresa establecida para cada pintura, debe saber que recibirá un Formulario K-1 al final del año que necesitará presentar con sus impuestos.

No tendrá que pagar ninguna tarifa directamente, ya que se eliminan de los ingresos eventuales de la venta, pero es importante conocerlas. Masterworks es relativamente caro: cobra 1,5% por año, más una tarifa del 20% de las ganancias de la venta. Esto puede reducir significativamente su devolución.

Quizás se pregunte qué sucede con la obra de arte una vez comprada. Como probablemente pueda ver, no viaja a todas las casas de los accionistas como un trofeo de viaje (lamentablemente). En cambio, Masterworks se hace cargo de su seguridad y cuidado, e incluso tiene una galería en Nueva York donde se pueden exhibir sus piezas.

Por último, deberá estar preparado para conservar sus acciones a largo plazo. No puedes opinar sobre cuándo se vende la pintura. Eso lo dejas en manos de Masterworks. Pero si necesita salir temprano, la compañía tiene un mercado secundario similar a un tablón de anuncios donde puede poner sus acciones a la venta en caso de que otro inversionista quiera comprarlas. Sin embargo, puede que no sea tan sencillo como vender acciones.

Características unicas

Masterworks es una empresa única como ninguna otra que hayamos visto. Estas son algunas de las cosas que lo hacen diferente:

• Invierte en arte. Es fácil invertir en acciones, bonos, oro y más. Pero hasta ahora, el arte se ha mantenido como una clase de inversión para los ricos.
• No es necesario ser un inversor acreditado. Muchas inversiones alternativas como esta requieren que sea un inversor acreditado, lo cual no es algo que el ciudadano medio pueda hacer. Con Masterworks, cualquiera puede comenzar en incrementos de $ 20 con solo $ 500.
• Acceso a un mercado secundario. Debe estar preparado para mantener sus acciones hasta por 10 años. Pero si no puede, puede encontrar un comprador para ellos a través del tablón de anuncios de Masterworks.

Para quién es mejor Masterworks

No hay dos formas de hacerlo: Masterworks es una inversión arriesgada. La propia empresa incluso dice que "la inversión es adecuada solo para personas que pueden permitirse perder toda su inversión".

Hay muchos peligros al invertir en arte. El propio Banksy, el artista de la única pintura que Masterworks ha vendido hasta ahora, es famoso destrozó una de sus pinturas para hacer una declaración contra la comercialización, después de que se vendiera en una casa de subastas de Londres por un precio más bajo que la pieza vendida de Masterworks.

Dicho esto, Masterworks podría tener mucho sentido para usted si puede tolerar esas pérdidas. También es especialmente bueno si está buscando una clase de activo única que no se corresponda con el mercado de valores.

Si el mercado de valores se estanca y su cartera está repleta de inversiones que se correlacionan con ella, toda su cartera podría hundirse. Invertir en activos no correlacionados, como el arte, puede ayudarlo a mantener parte del valor de su cartera en caso de una caída del mercado de valores.

Por último, podría ser una inversión especialmente buena si eres un fanático del arte, pero no tienes suficiente tiempo o dinero para realmente meterte en los aspectos prácticos de la inversión en bellas artes por tu cuenta. Después de todo, siempre puedes visitar “tu” pintura en una galería.

Obras maestras vs. Otros competidores de inversión en arte

Es difícil comparar Masterworks con otras plataformas de inversión en arte, ya que realmente no hay nada parecido. Pero si está buscando alternativas para invertir en arte, Saatchi Art y Mecenas son algunos lugares a considerar.

Obras maestras	Arte Saatchi	Mecenas
Cómo funciona	Comprar acciones de obras de arte que luego se vendan.	Compra y vende obras de arte directamente de los artistas.	Compra y vende acciones de arte tokenizado, similar a Bitcoin
Inversión mínima	$500	Depende del precio fijado por el artista.	$1,000
Honorarios	1.5% por año, más 20% de los ingresos por venta	No divulgado	Tan bajo como el 1%
Período de espera	3 a 10 años	Ninguno	No divulgado
¿Mercado secundario disponible?	sí	No	sí

Cómo funciona la inversión en bellas artes

Invertir en bellas artes es una bestia diferente a los tipos de inversiones más comunes como el mercado de valores, criptomoneda, o incluso metales preciosos. Primero, normalmente requiere una suma extraordinariamente grande que solo las personas más ricas del mundo pueden pagar, sin dejar de estar diversificada.

Invertir en bellas artes requiere que usted mantenga un dedo firme sobre el pulso del mercado del arte. No es tan simple como comprar un cuadro que te guste. Para eso, puede ir a su tienda departamental local para obtener un letrero de "Vive, ama, ríe".

Para ser bueno en eso, necesita conocer los entresijos de los diferentes estilos, los artistas dentro de cada estilo. Además, necesitará saber cómo ha cambiado su obra de arte a lo largo del tiempo, los precios que están obteniendo los cuadros en las subastas, cuánto tiempo han estado retenidos y más.

Es toda una industria y, a menos que seas un nerd del arte extremo, probablemente sea mejor dejarlo en manos de los inversores de arte profesionales.

Hasta el lanzamiento de Masterworks, claro. Utiliza un modelo patentado con más de 3.000.000 de puntos de datos de las subastas para identificar qué obras de arte están infravaloradas y es probable que aumenten aún más. Utiliza este modelo para seleccionar la obra de arte con calidad de inversión en la que ofrece acciones.

La línea de fondo

Masterworks reduce la barrera para invertir en bellas artes para que cualquier persona con $ 500 pueda comenzar. Pero eso no significa que sea adecuado para todos. Sigue siendo una inversión más riesgosa que la típica fondo indexado, por ejemplo, pero si está buscando diversificar su cartera de activos que rastrean el mercado de valores, podría ser una buena opción. Solo asegúrese de tener cuidado al analizar cuánto invertir con Masterworks.

Preguntas frecuentes sobre obras maestras