Los mejores corredores de bolsa en línea para 2021: nuestras aplicaciones de inversión recomendadas

Si desea negociar activamente acciones y otros valores, tener un corredor de bolsa es imprescindible y, afortunadamente, hay una gran cantidad de corredores de bolsa en línea para que pueda elegir. Ya sea que sea un trader diario de alto volumen o realice solo unas pocas operaciones cada año, aquí están nuestras selecciones para las mejores herramientas de inversión.

Las mejores aplicaciones de inversión para inversiones activas

1. E * COMERCIO - Mejor en general, con excelente servicio al cliente
2. TD Ameritrade - Las mejores herramientas para comerciantes activos
3. Ally Invest - Lo mejor para principiantes
4. Robin Hood- Lo mejor para inversores autodirigidos
5. Merrill Edge - Mejor experiencia de usuario
6. ZacksTrade - Lo mejor para operar sobre la marcha
7. Charles Schwab - Lo mejor para una ejecución comercial rápida

1. E * TRADE: el mejor en general, con un excelente servicio al cliente

Nuestro Puntaje: 9.5

• Inversión mínima: Ninguno
• Comisiones por operaciones bursátiles: $0
• Servicio al Cliente: Teléfono, correo electrónico y chat en vivo 24 horas al día, 7 días a la semana
• Promociones vigentes: Ninguno

E * COMERCIO tiene una de las plataformas comerciales más sólidas de la industria. Conocida como Power E * TRADE Pro, es una de las plataformas comerciales más completas y fáciles de usar de la industria. De hecho, a menudo se la cita como una de las mejores plataformas comerciales disponibles para inversores autodirigidos. Y si está interesado, tiene una de las tarifas de negociación de fondos mutuos más bajas de la industria, a solo $ 19,99 por operación.

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2. TD Ameritrade: el mejor corredor para operadores experimentados

Nuestro Puntaje: 9

• Inversión mínima: $0
• Comisiones por operaciones bursátiles: $0
• Servicio al Cliente: Teléfono, chat en vivo, mensajes de texto y correo electrónico las 24 horas del día, los 7 días de la semana
• Promociones vigentes: Ninguno

TD Ameritrade es uno de los corredores de bolsa de descuento en línea más grandes y populares de EE. UU. ofrece una amplia gama de opciones de inversión y cuentas, así como varios recursos y herramientas, incluso recolección de pérdidas fiscales.

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3. Ally Invest: la mejor aplicación de inversión integral

Nuestro Puntaje: 9.5

• Inversión mínima: $0
• Comisiones por operaciones bursátiles: $0
• Servicio al Cliente: Teléfono, correo electrónico y chat los siete días de la semana de 7 am a 10 pm (hora del este).
• Promociones vigentes: Hasta $ 3,000 en efectivo de bonificación.

Ally Invest es un corredor particularmente bueno para inversores principiantes. Con cero comisiones en la mayoría de las operaciones y sin un depósito mínimo requerido, Ally Invest hace que el comercio sea fácil y accesible. También nos gusta la aplicación de inversión móvil de Ally Invest, que le permite hacer prácticamente todo lo que necesita hacer con su cuenta desde su teléfono celular.

Cuándo Ally era TradeKing, fue clasificado # 1 por SmartMoney por servicio al cliente. He descubierto que es una de las experiencias de servicio al cliente más útiles que he tenido con un corredor de descuentos. Ally Invest también ofrece un centro educativo integral con útiles seminarios web e información sobre todas las inversiones que ofrece.

En general, hay muchas cosas que le gustan a Ally Invest, sin importar si es un inversionista principiante o un operador experimentado.

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4. Robinhood: lo mejor para inversores autodirigidos

Nuestro Puntaje: 8.5

• Inversión mínima: $0
• Comisiones por operaciones bursátiles: $ 0 por operación
• Servicio al Cliente: Solo correo electrónico
• Promociones vigentes: Ninguno

Robin Hood es otra plataforma de comercio gratuita. Y al igual que Firstrade, el servicio al cliente es muy limitado, por lo que es una plataforma principalmente para inversores autodirigidos que no necesitan depender del asesoramiento o la información de los corredores. Una de las características únicas de Robin Hood es que también puedes comerciar con criptomonedas, además de acciones y otras inversiones. Sin embargo, tenga en cuenta que no ofrece fondos mutuos ni una opción de inversión administrada. Y si está buscando invertir a través de una IRA, esa opción tampoco está disponible.

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5. Merrill Edge: gran experiencia de usuario

Nuestro Puntaje: 8

• Inversión mínima: $0
• Comisiones por operaciones bursátiles: $0
• Servicio al Cliente: Teléfono las 24 horas del día, los 7 días de la semana, además de chat en vivo y correo electrónico con horarios más limitados.
• Promociones vigentes: Obtenga hasta $ 600 cuando abra una nueva cuenta.

Merrill Edge es un gran corredor para aquellos que ya tienen una cuenta en Bank of America o quieren tener todas sus cuentas financieras y de inversión en un solo lugar. También obtiene acceso gratuito a BofA Global Research, que es un gran recurso para investigar acciones individuales.

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6. ZacksTrade: lo mejor para operar sobre la marcha

Nuestro Puntaje: 8.5

• Inversión mínima: $2,500
• Comisiones por operaciones bursátiles: $ 0.01 por acción, con un mínimo de $ 3 en total por operación
• Servicio al Cliente: Teléfono, correo electrónico y chat en vivo durante el horario comercial habitual.
• Promociones vigentes: Obtenga operaciones tan bajas como $ 1.

Es posible que hayas oído hablar de Comercio de Zacks investigación, pero también tienen una excelente aplicación comercial. Llamado Handy Trader, puede administrar pedidos, monitorear su cartera y el saldo de su cuenta, y más. También puede negociar acciones, opciones y otros valores.

ZacksTrade tiene algunas de las tarifas comerciales más bajas en el campo, aunque definitivamente las recomendamos para usuarios más experimentados. Tienen un servicio a la carta por lo que solo pagas por los servicios que necesitas.

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7. Charles Schwab: lo mejor para la ejecución rápida de operaciones

Nuestro Puntaje: 9

Durante casi 50 años, el nombre Charles Schwab ha sido sinónimo de inversión. Pero eso no significa que sea un dinosaurio. Schwab se ha mantenido bastante bien al día. Eso incluye su reciente decisión de rechazar los mínimos de inversión.

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El mejor software para inversiones pasivas

1. Capital personal - Lo mejor para el seguimiento de inversiones y finanzas personales
2. Mejoramiento - La mejor aplicación de inversión para principiantes
3. Dígito - Lo mejor para comenzar a generar riqueza
4. Bellotas - Mejor servicio de microahorro

1. Capital personal: el mejor software de finanzas personales para inversiones y seguimiento

Nuestro Puntaje: 9.5

Si está buscando una aplicación de inversión gratuita basada en la web que se centre en Capital personal es la mejor opción. Esta aplicación no solo le permite realizar un seguimiento de los gastos, sino que también ayuda a revisar su plan de inversión.

• Personal Capital le brinda una visión integral de sus finanzas, mostrándole el “panorama general” de su vida financiera.
• Con excelente servicio al cliente, seguridad robusta, y capacidades de informes que sus competidores simplemente no pueden vencer, Capital personal es una excelente herramienta en su arsenal financiero.
• Ofertas de servicios premium de Personal Capital asesores financieros para guiarlo con sus necesidades de planificación de inversiones. También rastrea sus inversiones para obtener mejores conocimientos.

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2. Betterment: la mejor aplicación de inversión para principiantes

Nuestro Puntaje:

Si le preocupan las tarifas elevadas, la asignación adecuada de activos y si un asesor financiero tiene sus mejores intereses en el corazón, Mejoramiento es la mejor solución para facilitar la inversión.

• Este servicio es excelente para inversores que desean orientación de inversión de forma automatizada.y por una tarifa anual mucho más baja que la de los asesores financieros tradicionales.
• Betterment se centra en sus objetivos de inversión y oculta los detalles técnicos sobre cómo invertir. Este tipo de enfoque es perfecto para los principiantes que no quieren perder el tiempo con la selección de acciones y, en cambio, quieren invertir para la jubilación.

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3. Dígito: lo mejor para comenzar a generar riqueza

• Inversión mínima: $0
• Costo: $ 5 al mes
• Servicio al Cliente: Correo electrónico
• Promociones vigentes: Pruébelo gratis durante 30 días.

Si desea comenzar a invertir sin siquiera pensar en ello, considere Digit. Es una aplicación de ahorro e inversión y puede optar por guardar el cambio de repuesto o utilizar ese cambio para invertir en una cuenta IRA.

• Al igual que otros robo advisors, elegirá una cartera en función de su riesgo. No eliges acciones individuales. En cambio, sus fondos se invierten en fondos cotizados en bolsa.
• Puede ahorrar para objetivos específicos, como comprar una casa o irse de vacaciones.
• Puede configurar una IRA y Digit se encarga del resto. Simplemente vincule su tarjeta de débito y Digit analizará sus hábitos de gasto y automáticamente transferirá dinero a sus ahorros o cuenta IRA. Tienen en cuenta los límites de la IRA para que no invierta en exceso.

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4. Bellotas - Mejor servicio de microahorro

Nuestro Puntaje: 8.5

Por lo general, cuando recién comienza a ahorrar, no tiene suficiente dinero. Para que no solo ahorre, sino que también invierta, necesita un servicio que lo haga lo más sencillo posible.

Bellotas es ese servicio. Una vez que vincule su tarjeta de crédito, Acorns redondeará cada transacción al dólar más cercano e invertirá la diferencia. Si bien no es tan ideal en comparación con Betterment, Acorns se dirige principalmente a los Millennials que recién comienzan con poco dinero para ahorrar.

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Los mejores servicios para ETF y fondos mutuos

1. Fidelidad- Mejor como servicio bancario e inversor de ventanilla única
2. Vanguardia- Lo mejor para fondos mutuos y planificación financiera
3. Público.com - La mejor aplicación de comercio de acciones y ETF sin comisiones

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1. Fidelity Investments: el mejor servicio bancario e inversor de ventanilla única

Nuestro Puntaje: 9

Con una historia que se remonta a más de 70 años, Fidelity ha tenido tiempo de convertirse en uno de los mayores corredores de bolsa del mundo. Además de su servicio en línea, que comenzó prácticamente en los albores de Internet, Fidelity opera cerca de 150 centros de inversión en todo EE. UU.

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2. Vanguard: lo mejor para fondos mutuos y planificación financiera

Nuestro Puntaje: 9

Vanguard ha sido durante mucho tiempo la opción preferida para la inversión en fondos mutuos indexados. El fundador de la compañía, el fallecido Jack Bogle, entendió que más del 80% de todos los fondos administrados activamente no superan los índices del mercado. Su mantra: si no puedes ganarle al mercado, deberías volverse El mercado.

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3. Public.com: la mejor aplicación de negociación de acciones y ETF sin comisiones

Nuestro Puntaje: 7

Inversión mínima: $0

• Comisiones por operaciones bursátiles: $0
• Servicio al Cliente: Teléfono y chat en vivo durante el horario comercial habitual, además de correo electrónico.
• Promociones vigentes: Ninguno

Public.com es una aplicación de negociación de acciones y ETF disponible en iOS y Android. Ofrece operaciones sin comisiones y no se requiere un mínimo para abrir una cuenta.

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Lo mejor para la investigación de inversiones y consejos

Morningstar - Mejor investigación de inversiones

Nuestro Puntaje: 8

Para aquellos que buscan investigar fondos mutuos, ETF o invertir en acciones, ¡Morningstar es un gran recurso! El sitio web no ofrece gráficos técnicos que aconsejen cuándo debe comprar y vender, sino que le proporciona información sobre la asignación adecuada de activos, vehículos de inversión de tarifas bajas e inversiones que generan devoluciones.

Cada revisión de inversiones de Morningstar incluye un análisis para brindarle los pros y los contras. El servicio tiene una herramienta de rayos X súper útil que garantiza que no se le asigne una asignación excesiva en un sector o acción específicos y un analizador de costos para ayudarlo a elegir un fondo mutuo o ETF sobre otro. La membresía gratuita está disponible, pero creemos que la membresía premium bien vale la pena, ya que es probable que la recupere rápidamente en retornos de inversión. Su herramienta de rayos X Portfolio es insuperable en utilidad y tiene algunas de las mejores investigaciones de inversión disponibles.

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¿Cómo elegimos a estos corredores de bolsa?

Al seleccionar estas herramientas de inversión, teníamos el requisito de que debían:

• Ayude a aumentar el rendimiento de su inversión
• Ayude a disminuir sus gastos
• Ayude a mejorar su asignación de activos

Hemos creado lo siguiente como un atajo para sus necesidades de inversión, pero esto no significa que no hayamos probado completamente estos servicios. Con la mayoría de las cuentas de corretaje enumeradas, hemos realizado una revisión en profundidad. Por lo tanto, lea también la revisión completa para descubrir por qué estos servicios están en nuestra lista de recomendaciones.

No solo compartimos cuáles son los mejores, sino que explicamos por qué están en la cima de su industria y qué los hace tan útiles. Por supuesto, todo esto es desde nuestra perspectiva y experiencias personales. Aquí están los corredores de bolsa en línea que consideramos los mejores.

Cómo elegir al corredor de bolsa adecuado

La elección del corredor de bolsa adecuado para usted depende de su estilo y objetivos comerciales particulares. Por eso, hemos recopilado estos factores para ayudarlo a elegir:

1. Costo por operación - Asegúrese de investigar todos los costos. No se deje tentar por la comisión más baja por operación. Mire las tarifas de los fondos si está invirtiendo en ETF o fondos mutuos, así como las tarifas ocultas, como las operaciones asistidas.
2. Inversión inicial mínima requerida - Elija un corredor que no requiera un mínimo o uno que requiera solo unos pocos cientos de dólares para comenzar a invertir.
3. Tipos de cuentas de jubilación disponibles: Confirme qué tipo de cuentas ofrecen antes de registrarse. ¿Ofrecen una IRA, una IRA de reinversión o simplemente cuentas imponibles tradicionales?
4. Orientación adecuada para la asignación de activos: Encuentre un corredor que ofrezca asignación de activos con un cargo adicional mínimo. Por ejemplo, si tu elija un robo advisor, compruebe cómo se invierten sus carteras para ver si son lo suficientemente diversas para sus necesidades.
5. Sitio web fácil de usar: Asegúrese de que la plataforma sea fácil de usar y de que todas las tarifas estén claramente definidas.
6. Asesoramiento en Inversión Directa - Asegúrese de elegir un servicio que brinde un servicio completo de asesoría de inversiones.
7. Acceso a la investigación de inversiones - Encuentre un corredor de descuentos que ofrezca trabajos de investigación de forma gratuita.

Obtenga la lista de criterios completa y detallada aquí.

¿Es seguro el comercio de acciones?

En términos generales, es seguro negociar acciones en línea. Pero eso no significa que nunca se verá afectado por las amenazas. Los corredores en línea están haciendo todo lo posible para minimizar esas amenazas. Pero como comerciante en línea responsable, también debe hacer su parte para implementar sus medidas de seguridad.

A pesar de las posibles amenazas a la seguridad, los beneficios del comercio en línea ciertamente superan esas amenazas. El comercio en línea le permite participar en una verdadera inversión autodirigida, del tipo en el que no solo elige sus inversiones, sino que también ejecuta las operaciones. Y no hay duda de que el comercio en línea le permite evitar el complicado rastro de papel que se requería en los días anteriores al comercio en línea.

Revise las medidas de seguridad de su corredor, implemente las suyas propias y use el sentido común al operar, y saldrá ileso.

¿Cuáles son los riesgos del comercio de acciones en línea?

Desafortunadamente, existen varios riesgos involucrados cuando opera con acciones en línea, al igual que es el caso cada vez que participa en cualquier actividad relacionada con Internet. Algunos de los más comunes incluyen:

1. El robo de identidad. Lo que no siempre se aprecia del todo es el grado en que el robo de identidad es un trabajo interno. Tiene perfecto sentido. Las personas dentro de una organización tienen acceso a su información. Cuando negocia acciones en línea, el potencial es real para que una persona con información privilegiada comprometa una de sus cuentas de activos más valiosas.
2. Virus informáticos y malware. A menudo, el objetivo principal de los virus y el malware es instalar software espía en su computadora. Los ladrones pueden usar esto para obtener acceso a sus contraseñas y otra información. Una forma de hacerlo es instalando software espía que les permita participar en registro de teclas. Esto permite a los ladrones rastrear sus pulsaciones de teclas, dándoles acceso a información valiosa.
3. Violaciones de datos. Había 1.579 violaciones de datos en 2017. Esto representa un aumento del 44% con respecto a 2016. Probablemente esté familiarizado con la violación de datos de Equifax, pero ese es solo un ejemplo. El problema es que las principales instituciones financieras son un tesoro de información valiosa. Eso los convierte en una mina de oro para los piratas cibernéticos.
4. Esquemas de phishing. Los ladrones se han vuelto expertos en duplicar documentación de apariencia oficial de diferentes instituciones financieras. De hecho, pueden copiar una página web o un correo electrónico con precisión exacta. Puede recibir un correo electrónico de apariencia convincente de lo que parece su corredor en línea. Pero en realidad es solo una copia, que le indica que inicie sesión en su cuenta haciendo clic en un enlace. Pero el enlace no va a su corredor en línea. Va a una página web duplicada que está diseñada para recopilar sus códigos de acceso. Su cuenta real se vuelve inmediatamente vulnerable.

Cómo lo protegen los corredores en el proceso de negociación

Prácticamente todas las firmas de corretaje mantienen sólidos procedimientos de seguridad para protegerlo mientras accede a su cuenta. Además, las empresas y los expertos en seguridad monitorean periódicamente el entorno en línea en busca de nuevas amenazas. La mayoría de las amenazas, antiguas y nuevas, serán detenidas por las medidas de seguridad de su corredor.

Las medidas de seguridad comunes de los corredores incluyen:

• Cifrado de capa de sockets seguros (SSL). Por lo general, esto incluye el uso de una clave de 128 bits para cifrar y descifrar archivos de datos. De hecho, el cifrado de 128 bits generalmente se considera irrompible. Requeriría un cálculo masivo que podría tardar miles de años en romperse.
• Servidores seguros. Los datos cifrados se almacenan detrás de cortafuegos seguros y supervisados, en instalaciones totalmente seguras.
• Autenticación de dos pasos. Esta función es un paso de inicio de sesión adicional, además de sus códigos de acceso. Sería mejor si aprovechara este paso; consulte a continuación.
• Cierre de sesión automático. Su cuenta está configurada para cerrar sesión automáticamente en su sesión segura luego de un período de inactividad. Por ejemplo, después de 10 minutos de inactividad, la plataforma puede preguntarle si desea continuar. Si no responde, se desconecta automáticamente de su cuenta.
• Monitoreo del sistema. La institución financiera monitorea regularmente todo su sistema en busca de posibles violaciones de seguridad y otras amenazas como malware, aplicaciones fraudulentas y esquemas de phishing.

Qué puede hacer para protegerse

Incluso con las mejores medidas de seguridad implementadas por el corredor, su cuenta nunca podrá estar completamente segura sin su cooperación. Lo mejor sería que tomara las precauciones necesarias para protegerse:

• Instale buenos programas antivirus y antispyware en su computadora. Esta será su mejor protección contra virus, malware, spyware y otras amenazas en línea. También es importante asegurarse de que sus programas de seguridad se actualicen periódicamente.
• Utilice contraseñas seguras. La mayoría de las personas crean códigos de acceso que son fáciles de usar. Existe una fuerte preferencia por los códigos de acceso que se recuerdan fácilmente. Peor aún, muchos usuarios emplean las mismas contraseñas en varios sitios web financieros. En lugar de utilizar códigos de acceso fáciles de recordar, cree el tipo que no tenga ningún sentido.
• Ninguna de las palabras o números en un código de acceso efectivo debe conectarse fácilmente a usted personalmente. Eso significa que no use apellidos, direcciones o números comunes, como su número de teléfono o su fecha de nacimiento. Utilice una combinación de letras mayúsculas y minúsculas, números y símbolos. Será menos conveniente para usted, que es exactamente la razón por la que será mucho más difícil para los piratas informáticos.
• Participe en la autenticación de dos factores. Esto agrega otra capa más allá de sus códigos de acceso. Muchas instituciones financieras hacen Autenticación de dos factores disponible para ti. Lo mejor sería que siempre lo aprovecharas. Requiere que ingrese un código de verificación después de ingresar sus contraseñas. Su aplicación comercial le enviará el código por correo electrónico o mensaje de texto, y luego ingrese ese código para obtener acceso a su cuenta en línea.
• Proteja la información de su cuenta. Tenga en cuenta quién está cerca cuando inicie sesión en su cuenta. Nunca deje su computadora desatendida cuando esté conectado. Cierre sesión en su cuenta inmediatamente después de haber terminado. Y nunca deje la documentación de la cuenta donde otra persona pueda encontrarla.

Otras lecturas: Las mejores aplicaciones y plataformas de negociación de acciones para la negociación intradía para 2021

Conclusión: realice una investigación en profundidad antes de elegir la aplicación de inversión

Si recién está comenzando a invertir a través de un corredor de bolsa en línea, asegúrese de considerar su cronograma, objetivos y tipos de cuentas que le interesa abrir.

• Si la inversión aún está muy avanzada en su línea de tiempo, se encuentra en un lugar particularmente bueno. Después de todo, cuanto antes comience a invertir, más se beneficiará de la magia del interés compuesto. Con el tiempo, su rendimiento puede aumentar y aumentar aún más sus activos. Entonces, si aún no ha comenzado, ¡ahora es un buen momento para comenzar!
• En cuanto a tus objetivos, aunque nunca se pueden garantizar los rendimientos, si la historia sirve de guía, invertir en acciones puede ayudarlo a vencer la inflación. Si la inflación continúa aumentando entre 1% y 3% cada año, el rendimiento anual promedio de la S&P 500 - 8.5% - significa que el mercado probablemente sea una buena apuesta.
• La inversión también es fundamental cuando se trata de cuentas de jubilación. Si no va a necesitar sus fondos de jubilación durante algunas décadas, invertir en el mercado de valores a través de una IRA o 401 (k) es quizás la mejor opción para un crecimiento significativo.

Por lo tanto, tenga en cuenta estas cosas al elegir el corredor de bolsa en línea adecuado para usted.