Λίστα ελέγχου δωρεάν φορολογικής προετοιμασίας: 7 Πράγματα που πρέπει να κάνετε πριν αρχειοθετήσετε

Τώρα του τσεκούρι. Είναι μια ετήσια εποχή που πολλοί από εμάς φοβόμαστε όλο το χρόνο. Δυστυχώς, ο φορολογικός μας κώδικας είναι αδικαιολόγητα περίπλοκος. Και τα πράγματα μπορεί να γίνουν ακόμα πιο περίπλοκα αν έχετε μια φασαρία ή έχετε μια επιχείρηση.

Μπορείτε να κάνετε τους φόρους σας λιγότερο αγχωτικούς προετοιμάζοντας μια λίστα ελέγχου φορολογικής προετοιμασίας. Προτού υποβάλετε τους φόρους σας, θα θέλετε να εξετάσετε τυχόν αλλαγές ζωής ή αλλαγές στη φορολογική νομοθεσία που πραγματοποιήθηκαν πέρυσι και ενδέχεται να επηρεάσουν το φορολογικό σας λογαριασμό. Μπορεί επίσης να θέλετε να κάνετε μια πρόσθετη συνεισφορά στον λογαριασμό συνταξιοδότησής σας. Τέλος, θα πρέπει να συγκεντρώσετε τα φορολογικά σας έγγραφα πριν επιλέξετε τον φορολογικό σας υπεύθυνο.

Σε αυτόν τον οδηγό φορολογικής προετοιμασίας, θα αναλύσουμε κάθε βήμα της διαδικασίας φορολογικής δήλωσης με περισσότερες λεπτομέρειες.

7 Πράγματα που πρέπει να κάνετε πριν υποβάλετε τους φόρους σας

Είστε έτοιμοι να κάνετε τη ζωή σας πιο εύκολη στη φορολογία; Αυτά τα επτά βήματα φορολογικής προετοιμασίας θα μπορούσαν να σας βοηθήσουν να ελαχιστοποιήσετε το άγχος σας και να μεγιστοποιήσετε τις κρατήσεις και τις πιστώσεις σας.

1. Βρείτε ένα αντίγραφο της περσινής επιστροφής

Υπάρχουν διάφοροι λόγοι για τους οποίους θα θέλετε να ξεκινήσετε τη διαδικασία φορολογικής προετοιμασίας βρίσκοντας τη φορολογική δήλωση του προηγούμενου έτους. Πρώτον, αυτό μπορεί να σας βοηθήσει να ανανεώσετε τη μνήμη σας στα έντυπα που θα χρειαστείτε και στις φορολογικές εκπτώσεις ή πιστώσεις που πληροίτε τις προϋποθέσεις για το περασμένο έτος.

Επίσης, εάν θέλετε να προετοιμάσετε μόνοι σας τους φόρους σας και σκοπεύετε να υποβάλετε ηλεκτρονικό αρχείο, θα πρέπει να επικυρώσετε την επιστροφή σας εισάγοντας το Προσαρμοσμένο Ακαθάριστο Εισόδημά σας (AGI) από την περσινή δήλωση.

Εάν χρησιμοποιούσατε διαδικτυακό φοροτεχνικό, θα έχει διαθέσιμο ένα ηλεκτρονικό αντίγραφο της περσινής δήλωσης για λήψη και έλεγχο. Πολλοί πάροχοι φορολογικού λογισμικού θα εισάγουν αυτόματα το AGI του προηγούμενου έτους όταν ξεκινήσετε τη νέα σας επιστροφή.

Εάν δεν μπορείτε να λάβετε αντίγραφο της περσινής φορολογικής δήλωσης από τον φορολογικό σας υπεύθυνο, μπορείτε παραγγείλετε ένα αντίγραφο από το IRS δωρεάν. Ωστόσο, εάν θέλετε να παραγγείλετε ένα πραγματικό αντίγραφο της επιστροφής σας από το IRS, θα χρεωθείτε με χρέωση 50 $ ανά αντίγραφο.

2. Βεβαιωθείτε ότι η κατάσταση αρχειοθέτησής σας δεν έχει αλλάξει

Η κατάσταση κατάθεσής σας επηρεάζει τα όρια εισοδήματος της φορολογικής σας κατηγορίας και θα μπορούσε επίσης να επηρεάσει τις εκπτώσεις και τις πιστώσεις για τις οποίες πληροίτε τις προϋποθέσεις. Επομένως, θα θέλετε να βεβαιωθείτε ότι έχετε επιλέξει τη σωστή κατάσταση για τη φετινή επιστροφή, ώστε να αποφύγετε να κάνετε λάθη που θα μπορούσαν να σας φέρουν σε μπελάδες με το IRS.

Ακολουθούν οι πέντε καταστάσεις κατάθεσης:

• Μονόκλινο
• Έγγαμος κατάθεση από κοινού
• Αρχειοθέτηση γάμου χωριστά
• Αρχηγός νοικοκυριού
• Χήρα που πληροί τις προϋποθέσεις με εξαρτώμενο παιδί

Η οικογενειακή σας κατάσταση επηρεάζει κυρίως την κατάστασή σας και το αν έχετε ή όχι εξαρτώμενα άτομα που ζουν στο σπίτι σας. Εάν παντρευτήκατε πέρυσι, η κατάστασή σας κατά πάσα πιθανότητα θα έχει αλλάξει.

Όσοι χώρισαν ή έμειναν χήρα πέρυσι μπορεί επίσης να έχουν αλλαγή κατάστασης κατάθεσης. Εάν το διαζύγιό σας οριστικοποιήθηκε πριν από τις 31 Δεκεμβρίου του περασμένου έτους, δεν θα πληροίτε πλέον τις προϋποθέσεις για την κοινοποίηση του γάμου ή για τις καταστάσεις γάμου ξεχωριστά.

Εάν μείνατε χήρα ή χήρα πέρυσι και έχετε ένα εξαρτώμενο παιδί που ζει στο σπίτι, μπορείτε να επιλέξετε την Πιστοποιημένη χήρα (ή) με κατάσταση συντηρούμενου παιδιού. Αυτή η κατάσταση κατάθεσης σάς επιτρέπει να διατηρήσετε τα προνόμια της κοινοποίησης της δήλωσης γάμου για επιπλέον δύο χρόνια.

Τέλος, εάν είστε άγαμος που απέκτησε μωρό πέρυσι, η κατάστασή σας κατά πάσα πιθανότητα θα αλλάξει σε Αρχηγό νοικοκυριού. Ακούγεται μπερδεμένο; Μην ανησυχείς. Εάν χρησιμοποιείτε διαδικτυακό φορολογικό λογισμικό όπως το H&R Block, συνήθως θα σας κάνουν μια σειρά από ερωτήσεις για να σας βοηθήσουν να αποφασίσετε ποια κατάσταση κατάθεσης είναι κατάλληλη για εσάς.

3. Εξοικειωθείτε με τις πρόσφατες αλλαγές στη φορολογική νομοθεσία

Εδώ είναι μερικές σημαντικές τροποποιήσεις που θα μπορούσαν να σας επηρεάσουν.

• Έκπτωση υψηλότερου προτύπου: Η τυπική έκπτωση για τους μεμονωμένους υποψηφίους αυξήθηκε στα 12.9500 $ και για τους έγγαμους φορολογούμενους από κοινού σε 25.900 $
• Προσαρμογές πληθωρισμού Εκτός από την υψηλότερη τυπική έκπτωση, το IRS έκανε αρκετές άλλες αλλαγές στα φορολογικά όρια για να συμβαδίσει με τον πληθωρισμό, συμπεριλαμβανομένων αλλαγών στα όρια εισφορών στα συνταξιοδοτικά προγράμματα, στα όρια εισοδήματος του φορολογικού κλιμακίου, στο ποσό της εναλλακτικής ελάχιστης φορολογικής απαλλαγής, κι αλλα. Δείτε το πρόσφατες προσαρμογές πληθωρισμού.

4. Εξετάστε πρόσφατα γεγονότα της ζωής που θα μπορούσαν να επηρεάσουν τους φόρους σας

Αναφέραμε ήδη νωρίτερα ότι ο γάμος ή η απόκτηση παιδιών μπορεί να έχουν μεγάλη επίδραση στον φορολογικό σας λογαριασμό, καθώς και τα δύο γεγονότα θα μπορούσαν να αλλάξουν την κατάσταση κατάθεσης.

Αλλά η απόκτηση παιδιών θα μπορούσε να αλλάξει τους φόρους σας με πολλούς τρόπους. Για παράδειγμα, μπορείτε τώρα να πληροίτε τις προϋποθέσεις για την πίστωση φόρου για παιδιά ή την πίστωση παιδικής και εξαρτημένης φροντίδας.

Ένα άλλο γεγονός που μπορεί να έχει μεγάλο αντίκτυπο στη φορολογική σας δήλωση είναι η αγορά κατοικίας. Εάν αγοράσατε ένα σπίτι πέρυσι, υπάρχουν μερικές εκπτώσεις που μπορεί να μπορείτε να επωφεληθείτε.

Πολλά άλλα γεγονότα της ζωής θα μπορούσαν επίσης να αλλάξουν τους φόρους σας, όπως το να πάτε στο κολέγιο ή να λάβετε μια κληρονομιά. Ευτυχώς, οι περισσότεροι κορυφαίοι πάροχοι φορολογικού λογισμικού θα κάνουν πολλές ερωτήσεις για να σας βοηθήσουν να αποκαλύψετε τα γεγονότα της ζωής από το προηγούμενο έτος που μπορεί να επηρεάσουν τους φόρους σας.

5. Κάντε μια επιπλέον συνεισφορά στον λογαριασμό συνταξιοδότησής σας

Οι περισσότεροι άνθρωποι γνωρίζουν ότι η συνεισφορά σε έναν λογαριασμό συνταξιοδότησης προ φόρων, όπως ένας παραδοσιακός IRA ή ένας 401k, μειώνει το φορολογητέο εισόδημά τους. Αλλά ένα πράγμα που ίσως δεν γνωρίζετε είναι ότι έχετε προθεσμία μέχρι τις 15 Απριλίου (ή την προθεσμία υποβολής φορολογικών δηλώσεων) του επόμενου έτους να καταβάλει εκπίπτουσα εισφορά.

Ας πούμε, για παράδειγμα, ότι συνεισφέρατε 4.000 $ στον IRA σας πέρυσι. Έχετε στη διάθεσή σας μέχρι τις 15 Ιουλίου (ή τη φορολογική προθεσμία) που θα εξακολουθείτε να μπορείτε να συνεισφέρετε το υπόλοιπο του ορίου στον IRA σας για το τελευταίο φορολογικό έτος. Και θα εξακολουθείτε να έχετε ένα πλήρες όριο συνεισφοράς για αυτό το επόμενο φορολογικό έτος.

Επομένως, εάν δεν έχετε μεγιστοποιήσει το πρόγραμμα συνταξιοδότησης IRA, 401(k) ή αυτοαπασχολούμενου πέρυσι, μπορεί να θέλετε να καταβάλετε μια πρόσθετη συνεισφορά προτού υποβάλετε τη φορολογική σας δήλωση.

6. Συγκεντρώστε τα απαραίτητα έγγραφα

Εντάξει, τώρα που σκεφτήκατε την κατάσταση κατάθεσης και τις βασικές αλλαγές στη ζωή σας, ήρθε η ώρα να αρχίσετε να συλλέγετε τα φορολογικά σας έγγραφα. Παρακάτω, θα βρείτε μια γρήγορη λίστα με πράγματα που μπορεί να χρειαστείτε για να υποβάλετε τη φορολογική σας δήλωση.

Αυτή η λίστα θα λειτουργήσει είτε είστε χρησιμοποιώντας ένα CPA ή άλλο φοροτεχνικό, ή αν το κάνετε μόνοι σας μέσω μιας υπηρεσίας όπως η TurboTax.

Αν και μπορεί να φαίνεται ότι το IRS θέλει τα πάντα, από την ομάδα αίματος μέχρι το πρωτότοκο σας, υπάρχουν γενικά μόνο τέσσερις τύποι πληροφοριών που θα χρειαστεί να συγκεντρώσετε για να κάντε τους φόρους σας:

Προσωπικές και Εξαρτημένες Πληροφορίες

Πρόκειται για πράγματα όπως ο αριθμός κοινωνικής ασφάλισης ή ο αριθμός φορολογικού μητρώου της οικογένειάς σας και των εξαρτώμενων προσώπων σας. Θα θέλετε επίσης να έχετε τον τραπεζικό σας λογαριασμό και τον αριθμό δρομολόγησης για να μπορείτε να καταθέσετε απευθείας την επιστροφή χρημάτων σας.

Εισόδημα

Αυτό είναι πολύ απλό εάν εσείς και ο σύζυγός σας εργάζεστε σε μια παραδοσιακή δουλειά και λαμβάνετε ένα W-2 κάθε χρόνο. Στην πραγματικότητα, εάν χρησιμοποιείτε μια διαδικτυακή φορολογική υπηρεσία, ενδέχεται να μπορείτε να εισάγετε αυτόματα το W-2 σας συνδέοντας τον Αριθμό Αναγνώρισης Εργοδότη (EIN) ή ακόμα και τραβώντας μια φωτογραφία του.

Αλλά τα πράγματα γίνονται πολύ πιο περίπλοκα εάν κερδίζετε εισόδημα από ελεύθερους επαγγελματίες, εισόδημα από ενοίκια, εισόδημα από συνταξιοδότηση, εισόδημα από επενδύσεις ή μερίσματα ή εάν λάβατε αποζημίωση ανεργίας το 2018. Σε αυτήν την περίπτωση, μπορεί να έχετε πολλά 1099 που θα χρειαστεί να συλλέξετε.

Κρατήσεις

Εδώ τα πράγματα μπορεί να γίνουν πολύ περίπλοκα, ειδικά αν είστε περήφανος ιδιοκτήτης ενός κουτιού παπουτσιών με αδιαχώριστες αποδείξεις. Ακόμα κι αν λάβετε την τυπική έκπτωση και δεν αναλύσετε, εξακολουθούν να υπάρχουν ορισμένα πράγματα που μπορούν να επηρεάσουν τη φορολογική σας επιβάρυνση και για τα οποία θα χρειαστείτε τεκμηρίωση.

Μια σύντομη λίστα αυτών των πληροφοριών περιλαμβάνει:

• Πληροφορίες συνεισφοράς του IRA
• Πληροφορίες εκπαίδευσης (πληρωμένα δίδακτρα, τόκοι φοιτητικού δανείου, κ.λπ.)
• Καταβάλλονται τόκοι στεγαστικού δανείου κατοικίας
• Ιατρικά έξοδα
• Έξοδα αναζήτησης εργασίας και μετακίνησης
• Φιλανθρωπικές δωρεές

Σχετίζεται με:Φορολογικές εκπτώσεις που συνήθως παραβλέπονται

Φόροι που καταβλήθηκαν

Εάν πληρώνετε τριμηνιαίους εκτιμώμενους φόρους, θα πρέπει να προσκομίσετε τεκμηρίωση των πληρωμών σας. Επίσης, εάν οφείλετε κρατικό ή/και τοπικό φόρο εισοδήματος (εκτός από αυτόν που παρακρατείται από το μισθό σας), ή έχετε πληρώσει φόρους πωλήσεων οχημάτων, ίσως χρειαστεί να έχετε στη διάθεσή σας αυτές τις πληροφορίες αρχειοθέτηση.

7. Επιλέξτε τον Φορολογικό Προπαρασκευαστή σας

Εάν έχετε μια απλή φορολογική κατάσταση, μπορεί να είστε σε θέση να κάνετε πλήρη DIY συμπληρώνοντας μόνοι σας μια έντυπη δήλωση ή χρησιμοποιώντας το Δωρεάν προϊόν ηλεκτρονικού αρχείου IRS. Να θυμάστε ότι το μόνο που θα λάβετε όταν ακολουθήσετε αυτήν τη διαδρομή είναι οι συμπληρωμένες φόρμες. Το IRS δεν προσπαθεί να σας βοηθήσει να μεγιστοποιήσετε τις πιθανές κρατήσεις και πιστώσεις σας.

Εναλλακτικά, θα μπορούσατε να προσλάβετε έναν τοπικό φοροτεχνικό, όπως έναν CPA ή έναν εγγεγραμμένο αντιπρόσωπο για τη διαχείριση των φόρων σας. Αυτή θα μπορούσε να είναι μια καλή επιλογή εάν είστε ιδιοκτήτης μιας μεγάλης επιχείρησης ή είστε άτομο υψηλής καθαρής αξίας.

Οι περισσότεροι από εμάς, ωστόσο, πέφτουμε κάπου ανάμεσα σε αυτά τα δύο άκρα. Δεν χρειαζόμαστε απαραιτήτως την πλήρη θεραπεία CPA, αλλά νιώθουμε τρομοκρατημένοι κάνοντας 100% DIY.

Εάν είστε εσείς, οι πάροχοι φορολογικού λογισμικού επιτυγχάνουν μια καλή ισορροπία χρησιμοποιώντας τεχνολογία για τη βελτιστοποίηση των εκπτώσεων και των πιστώσεων σας. Επιπλέον, μπορείτε να πληρώσετε λίγο επιπλέον για να λάβετε βοήθεια από έναν φορολογικό επαγγελματία όταν τη χρειάζεστε.

Κάθε χρόνο οι διαδικτυακοί φοροτεχνικοί φαίνεται να προσφέρουν περισσότερη βοήθεια και επιλογές υποστήριξης σε όσους τη χρειάζονται.

Η κατώτατη γραμμή

Μόλις συνηθίσετε να βάζετε αμέσως τα απαραίτητα έγγραφα σε έναν από αυτούς τους τρεις φακέλους κατά τη διάρκεια του έτους, θα διαπιστώσετε ότι το να κάθεσαι για να κάνεις τους φόρους σου -είτε μόνος σου, με τη βοήθεια μιας διαδικτυακής υπηρεσίας φορολογικής προετοιμασίας είτε στο γραφείο ενός CPA- είναι σχεδόν ευχάριστο εμπειρία.

Με οργανωμένη γραφειοκρατία, μπορείτε να μεταβείτε στη λίστα ελέγχου Tax Prep γρήγορα και αποτελεσματικά και να προχωρήσετε στο επόμενο πράγμα. Γιατί τελικά, ποιος θέλει να αφιερώσει περισσότερο χρόνο από ό, τι χρειάζεται για την υποβολή των φόρων του;