9 Καλύτερες Μετοχές Μερίσματος για Επενδυτές Εισοδήματος

Η επένδυση σε κανονικές μετοχές είναι μια καλή στρατηγική για έναν επενδυτή που θέλει να κεφαλαιοποιήσει τη μακροπρόθεσμη ανάπτυξη μιας εταιρείας, ενώ οι μετοχές μερισμάτων παρέχουν επίσης μια τακτική πηγή ταμειακών ροών. Αυτή η ταμειακή ροή μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να υποστηρίξει το κόστος ζωής σας στη συνταξιοδότηση ή για να επανεπενδύσει στο χαρτοφυλάκιό σας. Αυτό το άρθρο θα επισημάνει μερικά από τα καλύτερα αποθέματα μηνιαίων μερισμάτων για να αξιοποιήσετε τόσο τη μακροπρόθεσμη ανατίμηση όσο και τη βραχυπρόθεσμη ταμειακή ροή

Στοκ	Καρδιά	TL; DR
AGNC Investment Corp	AGNC	REIT που αγοράζει κρατικά στεγαστικά δάνεια και τίτλους που υποστηρίζονται από στεγαστικά δάνεια.
Broadmark Realty Capital Inc.	BRMK	Εταιρεία χρηματοδότησης ακινήτων που χρησιμοποιεί κεφάλαια σε επενδυτές και προγραμματιστές ακινήτων.
Ellington Financial Inc.	EFC	REIT που επενδύει σε στεγαστικά και εμπορικά δάνεια και τίτλους.
Prospect Capital Corp.	PSEC	Εταιρεία ανάπτυξης επιχειρήσεων που παρέχει κεφάλαια σε επιχειρήσεις μεσαίας αγοράς.
Ιδιότητες EPR	EPR	Βιωματικό REIT που επενδύει σε μακροχρόνιες μισθώσεις σε ακίνητα όπως κινηματογράφους, μουσεία και χιονοδρομικά κέντρα.
LTC Properties Inc.	LTC	REIT που χρηματοδοτεί κατοικίες και ακίνητα υγειονομικής περίθαλψης ηλικιωμένων.
Agree Realty Corp.	ADC	REIT που εστιάζει σε βασικές ιδιότητες λιανικής, όπως παντοπωλεία, καταστήματα λιανικής πώλησης, καταστήματα ειδών οικιακής χρήσης και φαρμακεία.
Gladstone Commercial Corporation	ΚΑΛΟΣ	REIT που επενδύει σε καθαρά μισθωμένα βιομηχανικά και γραφεία ακίνητα μονού ή πολλαπλών ενοικιαστών.
Pembina Pipeline Corporation	PBA	Καναδικός πάροχος μεταφοράς ενέργειας και μεσαίου ρεύματος που κατέχει αγωγούς και εγκαταστάσεις που επεξεργάζονται πετρέλαιο και φυσικό αέριο

AGNC Investment Corp. (AGNC)

• Τρέχουσα τιμή: 9,81 $
• Υψηλό 12 μηνών: 16,03 $
• Χαμηλό 12 μηνών: 7,30 $
• Στόχος 1 έτους: 8,98 $
• Κεφαλαιοποίηση αγοράς: 5,608 δισεκατομμύρια δολάρια

AGNC Investment Corp. είναι ένα καταπίστευμα επενδύσεων σε ακίνητα ή REIT. Πολλές μετοχές υψηλού μερίσματος είναι REIT. Σε αντάλλαγμα για τη διανομή του 90% των φορολογητέων τους στους επενδυτές, οι REIT κερδίζουν ορισμένα φορολογικά οφέλη. Επειδή απαιτείται να πληρώνουν μερίσματα, τα REIT είναι μια αξιόπιστη και αξιόπιστη πηγή ταμειακών ροών.

Η AGNC αγοράζει τίτλους που σχετίζονται με στεγαστικά δάνεια και εγγυώνται από επιχειρήσεις που χρηματοδοτούνται από την κυβέρνηση, όπως η Fannie Mae. Η κρατική υποστήριξη καθιστά αυτούς τους τίτλους λιγότερο επικίνδυνους από άλλους τύπους επιλογών χρηματοδότησης. Οι επενδυτές της AGNC επωφελούνται από μερισματική απόδοση 14,37% που πληρώνει 0,12 $ ανά μετοχή κάθε μήνα.

>> Σχετικά:Πώς να επενδύσετε σε μετοχές μερισμάτων

Broadmark Realty Capital Inc. (BRMK)

• Τρέχουσα τιμή: 4,065 $
• Υψηλό 12 μηνών: 9,85 $
• Χαμηλό 12 μηνών: 4,06 $
• Στόχος 1 έτους: 5,00 $
• Κεφαλαιοποίηση αγοράς: 540,328 εκατομμύρια δολάρια

Broadmark Realty Capital Inc. είναι μια εταιρεία χρηματοδότησης ακινήτων που συνεργάζεται με επενδυτές και προγραμματιστές ακινήτων. Χρησιμοποιούν ακίνητα ως εγγύηση για να αναπτύξουν κεφάλαια σε προγραμματιστές και επενδυτές που εργάζονται σε έργα ανακαίνισης και ανάπτυξης κατοικιών και εμπορικών χώρων. Μέχρι σήμερα, έχουν επενδύσει 4 δισεκατομμύρια δολάρια σε περισσότερες από 2.000 συναλλαγές ακινήτων σε 30 πολιτείες. Η Broadmark έχει μερισματική απόδοση 20,19%, η οποία πληρώνει 0,07 $ ανά μετοχή κάθε μήνα.

Ellington Financial Inc. (EFC)

• Τρέχουσα τιμή: 13,82 $
• Υψηλό 12 μηνών: 18,13 $
• Χαμηλό 12 μηνών: 10,81 $
• Στόχος 1 έτους: 15,16 $
• Κεφαλαιοποίηση αγοράς: 834,055 εκατομμύρια δολάρια

Ellington Financial Inc. είναι ένα άλλο στεγαστικό REIT που επενδύει σε στεγαστικά και εμπορικά δάνεια και τίτλους. Αυτές περιλαμβάνουν μια ποικιλία επενδύσεων που κυμαίνονται από δάνεια με εξασφάλιση έως τίτλους που εξασφαλίζονται με ενυπόθηκα δάνεια. Έχουν υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία 10,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Η Ellington έχει μερισματική απόδοση 12,82% και πληρώνει 0,15 $ ανά μετοχή το μήνα.

Prospect Capital Corp. (PSEC)

• Τρέχουσα τιμή: 7,66 $
• Υψηλό 12 μηνών: 8,95 $
• Χαμηλό 12 μηνών: 6,09 $
• Στόχος 1 έτους: 6,00 $
• Κεφαλαιοποίηση αγοράς: 3,044 δισεκατομμύρια δολάρια

Prospect Capital Corp. είναι μια εταιρεία ανάπτυξης επιχειρήσεων που παρέχει κεφάλαια σε επιχειρήσεις μεσαίας αγοράς. Έχουν επενδύσει σε περιουσιακά στοιχεία συνολικού ύψους 7,7 δισεκατομμυρίων δολαρίων με 3,8 δισεκατομμύρια δολάρια σε δηλωμένα μερίσματα. Η Prospect Capital έχει μερισματική απόδοση 9,21%, η οποία πληρώνει 0,06 $ ανά μετοχή κάθε μήνα.

>> Σχετικά:Πώς να λάβετε ένα σταθερό εισόδημα με μερίσματα

Ιδιότητες EPR (EPR)

• Τρέχουσα τιμή: 40,29 $
• Υψηλό 12 μηνών: 56,38 $
• Χαμηλό 12 μηνών: 34,58 $
• Στόχος 1 έτους: 47,38 $
• Κεφαλαιοποίηση αγοράς: 3,023 δισεκατομμύρια δολάρια

Το EPR Properties είναι ένα βιωματικό REIT. Επενδύουν σε μακροχρόνιες μισθώσεις σε ακίνητα όπως κινηματογράφους, μουσεία και χιονοδρομικά κέντρα. Οι μισθώσεις τριπλού δικτύου σημαίνουν ότι οι ενοικιαστές είναι υπεύθυνοι για τη συντήρηση των ακινήτων και όχι για το EPR. Αντί να πληρώνει για πράγματα όπως φόρους ακίνητης περιουσίας, ασφάλιση και συντήρηση κτιρίου, το EPR το μεταβιβάζει στον ενοικιαστή και την εξοικονόμηση κόστους στον επενδυτή. Μέχρι σήμερα, η EPR έχει πραγματοποιήσει επενδύσεις 6,6 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε 356 διαφορετικά ακίνητα. Το EPR έχει μερισματική απόδοση 8,01% που πληρώνει 0,275 $ ανά μετοχή το μήνα.

LTC Properties Inc. (LTC)

• Τρέχουσα τιμή: 38,04 $
• Υψηλό 12 μηνών: 45,49 $
• Χαμηλό 12 μηνών: 31,36 $
• Στόχος 1 έτους: 40,25 $
• Κεφαλαιοποίηση αγοράς: 1,541 δισεκατομμύρια δολάρια

Το LTC Properties είναι ένα REIT που χρηματοδοτεί ακίνητα στέγασης και υγειονομικής περίθαλψης ηλικιωμένων. Περίπου το 50% του χαρτοφυλακίου της LTC είναι στέγαση ηλικιωμένων ενώ το άλλο 50% είναι εξειδικευμένες νοσηλευτικές εγκαταστάσεις. Παρέχουν επενδύσεις μέσω επαναλήψεων-μισθώσεων, υποθηκών, κατασκευών και κοινοπραξιών. Η LTC έχει μερισματική απόδοση 5,9% και καταβάλλει μέρισμα 0,19 $ ανά μετοχή κάθε μήνα.

Agree Realty Corp. (ADC)

• Τρέχουσα τιμή: 68,43 $
• Υψηλό 12 μηνών: 80,44 $
• Χαμηλό 12 μηνών: 61,62 $
• Στόχος 1 έτους: 75,97 $
• Κεφαλαιοποίηση αγοράς: 6,085 δισεκατομμύρια δολάρια

Agree Realty Corp. είναι ένα REIT που εστιάζει σε βασικά ακίνητα λιανικής, όπως παντοπωλεία, λιανοπωλητές μεγάλων κουτιών, καταστήματα οικιακών βελτιωτικών και φαρμακεία. Αυτά τα ακίνητα είναι εξασφαλισμένα με μισθώσεις τριπλού δικτύου. Η Agree Realty εκμεταλλεύεται 1.707 ακίνητα σε όλες τις Ηνωμένες Πολιτείες. Αύξησαν το μηνιαίο μέρισμα τον Οκτώβριο του 2022. Το 2021 η Agree άλλαξε από τριμηνιαίες πληρωμές μερίσματος σε μηνιαίες. Τώρα πληρώνουν 0,24 $ ανά μετοχή κάθε μήνα, από 0,234 $ ανά μετοχή που είχαν πληρωθεί νωρίτερα το 2022. Η μερισματική τους απόδοση είναι αυτή τη στιγμή στο 4,21%.

Gladstone Commercial Corporation (GOOD)

• Τρέχουσα τιμή: 18,38 $
• Υψηλό 12 μηνών: 26,13 $
• Χαμηλό 12 μηνών: 15,02 $
• Στόχος 1 έτους: 19,50 $
• Κεφαλαιοποίηση αγοράς: 740,918 εκατομμύρια δολάρια

Η Gladstone Commercial Corporation είναι μια REIT που επενδύει σε καθαρά μισθωμένες βιομηχανικές και γραφειακές ιδιοκτησίες μονού ή πολλαπλών ενοικιαστών. Με τα καθαρά μισθωμένα ακίνητα, ορισμένα από τα τέλη ακινήτων – όπως οι φόροι ακίνητης περιουσίας – μετακυλίονται στους ενοικιαστές. Η επενδυτική στρατηγική της Gladstone δίνει προτεραιότητα σε ακίνητα σε καλές τοποθεσίες με ισχυρή υποκείμενη αξία γης. Αυτήν τη στιγμή λειτουργούν σε 27 πολιτείες. Η Gladstone καταβάλλει μηνιαίο μέρισμα 0,1254 $ ανά μετοχή και έχει απόδοση 8,004%.

Pembina Pipeline Corporation (PBA)

• Τρέχουσα τιμή: 35,22 $
• Υψηλό 12 μηνών: 42,74 $
• Χαμηλό 12 μηνών: 28,89 $
• Στόχος 1 έτους: 38,12 $
• Κεφαλαιοποίηση αγοράς: 19,546 δισεκατομμύρια δολάρια

Η Pembina Pipeline Corporation είναι ένας καναδικός πάροχος μεταφοράς ενέργειας και midstream. Κατέχουν αγωγούς και εγκαταστάσεις που επεξεργάζονται πετρέλαιο και φυσικό αέριο για διανομή σε ολόκληρη τη Βόρεια Αμερική. Η Pembina πληρώνει μηνιαίο μέρισμα 0,2175 $ CAD ανά μετοχή και έχει ποσοστό απόδοσης 5,51%.

Άλλοι τρόποι επένδυσης σε μετοχές υψηλού μερίσματος

Αντί να επενδύετε σε μεμονωμένες μετοχές υψηλού μερίσματος, μπορείτε να επενδύσετε σε ένα διαπραγματεύσιμο αμοιβαίο κεφάλαιο μερισμάτων – ή ETF – όπως το Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ). Αυτό το ETF αποτελείται από έναν αριθμό REIT σε διάφορους τομείς, συμπεριλαμβανομένων των κατοικιών, της υγειονομικής περίθαλψης, της βιομηχανίας και των ξενοδοχείων και των θέρετρων.

Όταν αγοράζετε ένα μερίδιο ενός ETF, αγοράζετε σε ένα καλάθι διαφορετικών REIT. Αυτά τα ETF συνήθως πληρώνουν ένα τρίμηνο μέρισμα που μπορεί να είναι ακόμη υψηλότερο από την επένδυση σε ένα μεμονωμένο REIT. Ωστόσο, υπάρχει μια αντιστάθμιση: τα ETF REIT έρχονται με τέλη. Το VNQ, για παράδειγμα, έχει αναλογία εξόδων 0,12%.

Τα ομόλογα μπορούν επίσης να αποτελούν επενδυτική επιλογή υψηλής μερισματικής απόδοσης. Ομοίως, μπορείτε να επενδύσετε σε ένα ETF ομολόγων. Το Vanguard Total Bond Market ETF (BND) καταβάλλει μηνιαίο μέρισμα περίπου 0,16 $ ανά μετοχή με αναλογία εξόδων 0,03%. Εάν προτιμάτε αμοιβαία κεφάλαια, υπάρχει ένα αντίστοιχο αμοιβαίο κεφάλαιο και για ομόλογα.

Πρέπει να επενδύσετε σε μηνιαία αποθέματα μερίσματος;

Οι μετοχές μερισμάτων είναι ένας πολύ καλός τρόπος για τους επενδυτές να δημιουργήσουν παθητικό εισόδημα. Ειδικότερα, οι REIT είναι καλοί παραγωγοί παθητικού εισοδήματος, επειδή καλούνται να πληρώσουν ένα μέρος των εσόδων τους στους επενδυτές. Οι περισσότερες από αυτές τις πληρωμές γίνονται με τη μορφή μηνιαίων μερισμάτων που μπορούν να επανεπενδυθούν για να αυξηθεί το χαρτοφυλάκιό σας πιο γρήγορα από άλλους τύπους μετοχών μερισμάτων.

Ένα μειονέκτημα της επένδυσης σε μετοχές μηνιαίων μερισμάτων είναι ότι οι μετοχές με τα υψηλότερα μερίσματα τείνουν να συγκεντρώνονται σε ακίνητα. Χάρη στην ανάπτυξη του ηλεκτρονικού εμπορίου και της εξ αποστάσεως εργασίας, μια στροφή στα εμπορικά ακίνητα βρίσκεται σε εξέλιξη. Αν και αυτό δεν οδήγησε σε μείωση των μερισμάτων που δημοσιεύονται από πολλά από τα REIT που αναφέρονται παραπάνω, αυτό θα μπορούσε να αλλάξει στο εγγύς μέλλον.

Άλλα περιουσιακά στοιχεία, όπως η ενεργειακή υποδομή, κινδυνεύουν επίσης λόγω των μεταβαλλόμενων προσδοκιών των καταναλωτών και των ρυθμιστικών αρχών σχετικά με τα ορυκτά καύσιμα. Μια κίνηση προς μια οικονομία χαμηλών εκπομπών άνθρακα θα μπορούσε να οδηγήσει σε λανθάνοντα περιουσιακά στοιχεία. Ενώ οι REIT είναι καλές για τη δημιουργία μηνιαίου εισοδήματος, η μακροπρόθεσμη βιωσιμότητά τους σε ορισμένους τομείς της οικονομίας είναι αβέβαιη.

>> Σχετικά:Μερισματικός Κατάλογος Αριστοκρατών

Συμπέρασμα

Οι μετοχές που πληρώνουν υψηλά μερίσματα είναι ένας καλός παράγοντας παθητικού εισοδήματος. Αυτές οι μετοχές βάζουν τα χρήματά σας σε λειτουργία και σας βοηθούν να ανακτήσετε την απόδοση της επένδυσής σας πολύ πιο γρήγορα από τις κανονικές μετοχές. Τα μερίσματα που κερδίζετε μπορούν να χρησιμοποιηθούν για επανεπένδυση ή χρηματοδότηση του κόστους ζωής σας.

Το καλύτερο μέρος για να βρείτε μετοχές με υψηλό μέρισμα είναι τα REIT. Πρόκειται για εταιρείες ακινήτων που καλούνται να καταβάλουν μερίσματα στους επενδυτές τους. Αυτό σημαίνει ότι ακόμη και όταν η οικονομία βρίσκεται σε ύφεση, μπορείτε ακόμα να περιμένετε να δημιουργήσετε εισόδημα από αυτές τις μετοχές.