FranShares Review: Επενδύστε σε Franchises με μόλις 500 $

Οι κλασματικές επενδύσεις είναι όλη η οργή αυτές τις μέρες. Από ακίνητα έως έργα τέχνης, περισσότερες εταιρείες προσφέρουν τη δυνατότητα να αγοράσουν μερίδια σε περιουσιακά στοιχεία που παράγουν εισόδημα ή εναλλακτικές επενδύσεις.

Η FranShares είναι ένας άλλος νεοεισερχόμενος σε αυτόν τον χώρο, εκτός από το ότι σχεδιάζει να κάνει επένδυση franchise πιο παθητικό και προσβάσιμο από ποτέ. Αν πάντα θέλατε να έχετε ένα franchise χωρίς να χρειάζεται να το εκτελέσετε, το FranShares θα μπορούσε να είναι η τέλεια ευκαιρία.

Ωστόσο, η εταιρεία βρίσκεται ακόμα στα σκαριά για την έναρξη λειτουργίας του πρώτου της κεφαλαίου και η επένδυση franchise δεν είναι χωρίς κινδύνους. Η αναθεώρησή μας στο FranShares καλύπτει τον τρόπο λειτουργίας της πλατφόρμας, τι υπάρχει στο πρώτο κεφάλαιο και πώς να αποφασίσετε εάν αξίζει να επενδύσετε σε αυτό.

Πλεονεκτήματα μειονεκτήματα

Τι είναι το FranShares;

Το FranShares είναι μια πλατφόρμα crowdfunding που επιτρέπει στους επενδυτές να διαφοροποιήσουν τα χαρτοφυλάκια τους με μερίδια franchises που δημιουργούν εισόδημα. Η εταιρεία ιδρύθηκε το 2020 από τον Kenny Rose, πρώην χρηματιστή franchise και οικονομικό σύμβουλο.

Η Rose είδε τη ζήτηση από τους επενδυτές για επενδυτικές ευκαιρίες ταμειακών ροών, αλλά συνειδητοποίησε ότι λείπουν τα franchise από άλλες δημοφιλείς κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων όπως ακίνητα. Το FranShares δημιουργήθηκε για να βοηθήσει να γεφυρωθεί αυτό το χάσμα.

Και με ελάχιστη επένδυση 500 $ και όχι μακροπρόθεσμα απαίτηση διαπίστευσης, το FranShares είναι αρκετά φιλικό προς τους αρχάριους. Παρέχει έναν απλό τρόπο για να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας, να αντισταθμίσετε τον πληθωρισμό και να δημιουργήσετε μια νέα ροή παθητικού εισοδήματος.

Απλώς σημειώστε ότι τη στιγμή της γραφής, Η FranShares δέχεται επενδυτές στη λίστα αναμονής της αλλά δεν έχει ακόμη κυκλοφορήσει την πρώτη της προσφορά «TNT Franchise Fund Inc». Η πρώτη του προσφορά απαιτεί επίσης από τους επενδυτές να είναι διαπιστευμένοι, αλλά πολλές μελλοντικές προσφορές δεν θα έχουν αυτήν την απαίτηση.

Πώς λειτουργεί το FranShares;

Όταν το πρώτο αμοιβαίο κεφάλαιο της FranShares είναι έτοιμο για άντληση κεφαλαίων, οι επενδυτές θα μπορούν να κάνουν buy-in στο αμοιβαίο κεφάλαιο. Ακολουθεί μια ανάλυση του τρόπου λειτουργίας ολόκληρου του κύκλου.

1. Εγγραφείτε

Επί του παρόντος, η FranShares δέχεται επενδυτές μόνο από τις Ηνωμένες Πολιτείες και το Πουέρτο Ρίκο. Όταν εγγραφείτε, απαντάτε σε ένα σύντομο ερωτηματολόγιο επενδυτών σχετικά με τους στόχους σας, την επενδυτική σας εμπειρία και εάν είστε διαπιστευμένος επενδυτής ή όχι.

Υπογράφετε επίσης μια συμφωνία μη αποκάλυψης κατά την εγγραφή σας, η οποία είναι διαφορετική από τη μέση πλατφόρμα crowdfunding σας. Ωστόσο, η FranShares εξηγεί ότι αυτό είναι απαραίτητο, καθώς μοιράζεται ιδιωτικές πληροφορίες σχετικά με επενδυτικές ευκαιρίες franchise στην πλατφόρμα της.

2. Επενδύστε σε Διαθέσιμες Επενδύσεις Franchise

Κατά την κυκλοφορία, η FranShares προσφέρει το TNT Franchise Fund που επενδύει σε δύο franchise. Το πρώτο είναι το Smash My Trash, μια κινητή υπηρεσία συμπίεσης απορριμμάτων με 600+ franchises και εκτιμώμενο δυναμικό 1,4 εκατομμυρίων δολαρίων σε ετήσια έσοδα ανά franchise. Το δεύτερο είναι το Teriyaki Madness, μια αλυσίδα εστιατορίων με 350+ τοποθεσίες franchise και εκτιμώμενη δυνατότητα περίπου 1 εκατομμυρίου $ σε μέσο όγκο μονάδας ανά κατάστημα.

Όσο για το ίδιο το fund, επενδύει σε 30 franchise Smash My Trash και 25 franchises Teriyaki Madness. Ακολουθούν ορισμένες άλλες λεπτομέρειες και στόχοι για το TNT Franchise Fund:

• IRR χαρτοφυλακίου στόχου: 16-21%.
• Απόδοση σε μετρητά: 9-12%.
• IRR αύξησης ιδίων κεφαλαίων: 10-14%.
• Συνολικό Μέγεθος Κεφαλαίου: 25 εκατομμύρια δολάρια.
• Στοχευόμενη περίοδος διατήρησης: 5 χρόνια.

Οι μετοχές ξεκινούν από 10 $ για αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο και υπάρχει ελάχιστη απαίτηση επένδυσης 500 $. Μπορείς να διαβάσεις Επενδυτική παρουσίαση της FranShares σχετικά με αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο για συγκεκριμένα στοιχεία όπως το πού θα βρίσκονται οι τοποθεσίες του franchise, οι προσδοκίες ταμειακών ροών και οι στρατηγικές διαχείρισης κινδύνου.

3. Κερδίστε παθητικό εισόδημα

Όταν επενδύετε στη FranShares, βοηθάτε στη χρηματοδότηση νέων franchise χωρίς να αναλαμβάνετε ευθύνες χειριστή. Με άλλα λόγια, είναι ένα εντελώς παθητική επένδυση ευκαιρία.

Λοιπόν, ποιος διευθύνει τα franchises;

Λοιπόν, εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από τον τρόπο με τον οποίο το υπάρχον franchise χειρίζεται τους χειριστές αρχικά. Σε αυτήν την περίπτωση, η FranShares λέει ότι σκοπεύει να προσλάβει έναν εσωτερικό γενικό διευθυντή για να δημιουργήσει την ομάδα περιφερειακών και διαχειριστών τοποθεσίας της για να τρέξει τα νέα franchise Smash My Trash. Όσο για το Teriyaki Madness, το franchise έχει το δικό του πρόγραμμα «Restaurant Sherpas» στο οποίο οι νέοι ιδιοκτήτες franchise λαμβάνουν βοήθεια από τους διαχειριστές της περιοχής.

Μόλις λειτουργήσουν τα franchise, οι επενδυτές κερδίζουν αποδόσεις με δύο τρόπους: μέσω πιθανής ανατίμησης της μετοχής και από διανομές μετρητών. Η FranShares λέει ότι μετά από μια περίοδο ενός έτους θα «αρχίσει να πληρώνει μηνιαία μερίσματα από τα κέρδη του franchise».

Οι επιστροφές εξαρτώνται από το franchise και την απόδοσή του, επομένως δεν υπάρχει καμία εγγύηση. Ωστόσο, η FranShares επενδύει μαζί με ιδιώτες επενδυτές στα δικά της κεφάλαια, ή τουλάχιστον λέει ότι θα κάνει. Αυτό σημαίνει ότι κερδίζει επίσης χρήματα από τις διανομές, επομένως τα συμφέροντά της ευθυγραμμίζονται με τους επενδυτές για την ανάπτυξη κερδοφόρων franchise με καλούς χειριστές και σταθερές ταμειακές ροές.

Απλώς σημειώστε ότι ο χρόνος από τη συγκέντρωση κεφαλαίων έως την έναρξη λειτουργίας των franchises μπορεί να είναι περίπου 18 μήνες. Αυτό σημαίνει ότι χρειάζεται χρόνος για τη δημιουργία ταμειακών ροών και την πληρωμή των διανομών, έτσι ώστε να μην κερδίζετε εισόδημα από την πρώτη μέρα. Και μπορεί να χρειαστεί περισσότερο από ένα χρόνο για να αυξηθούν τα νέα franchises στο πλήρες δυναμικό εσόδων, μειώνοντας επίσης τις αρχικές αποδόσεις.

4. Πουλήστε τις μετοχές σας

Κατά την κυκλοφορία, δεν υπάρχει δευτερεύουσα αγορά για να πουλήσετε τις μετοχές σας εάν θέλετε να βγείτε. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να περιμένετε για μια ενδεχόμενη πώληση του χαρτοφυλακίου franchise, για την οποία η FranShares εκτιμά ότι θα διαρκέσει πέντε χρόνια.

Η FranShares λέει ότι μια δευτερεύουσα αγορά για αγορά και πώληση μετοχών είναι στα σχέδια για το μέλλον. Όταν αυτή η αγορά είναι διαθέσιμη, θα πρέπει θεωρητικά να βοηθήσει στη ρευστότητα. Αλλά μέχρι τότε, δείτε το FranShares ως α μακροπρόθεσμη επένδυση αυτό είναι μη ρευστό.

Πώς επιλέγει το Franchises η FranShares;

Η ομάδα FranShares έχει πολυετή εμπειρία στο χώρο, με τον ιδρυτή της να είναι πρώην μεσίτης franchise. Ήμουν όμως περίεργος να μάθω περισσότερα για τον τρόπο λειτουργίας της FranShares και τη διαδικασία επιλογής της, γι' αυτό επικοινώνησα με τον ειδικό ανάπτυξης της εταιρείας για περισσότερες πληροφορίες.

Ακολουθούν μερικά από τα πιο σημαντικά κριτήρια που λαμβάνει υπόψη η FranShares όταν επιλέγει franchises για επένδυση:

• Απόδοση των επενδύσεων: Η FTC ρυθμίζει το franchising για λόγους διαφάνειας, επομένως οι franchises πρέπει να αποκαλύπτουν το κόστος εκκίνησης. Πολλοί αποκαλύπτουν αναπαραστάσεις οικονομικών επιδόσεων για να αναλύσουν πληροφορίες όπως τα ακαθάριστα έσοδα, τα καθαρά κέρδη και τον αριθμό των πελατών. Η FranShares αναζητά startups με καθαρά κέρδη και χαμηλό κόστος εκκίνησης και λειτουργίας.
• Ανάπτυξη: Η ανάπτυξη της επωνυμίας είναι ένα άλλο σημαντικό μήνυμα που εξετάζει η FranShares ανά τοποθεσία και περιοχή.
• Διαθεσιμότητα: Ο κορεσμός της αγοράς μπορεί να εμποδίσει τα πολλά υποσχόμενα franchises να εισέλθουν σε μια νέα περιοχή. Έτσι, η FranShares αναζητά αγορές όπου θα μπορούσαν ενδεχομένως να υπάρχουν πολλές τοποθεσίες franchise.
• Ηγεσία: Η εμπειρία στο franchising είναι ένας άλλος παράγοντας που αναζητά η FranShares στην ηγεσία.
• Βιωσιμότητα: Ο στόχος είναι να αποφύγετε τις μανίες και να παραμείνετε με βασικά προϊόντα όπως το αυτοκίνητο, η γυμναστική, το φαγητό και η περιποίηση μαλλιών.
• Ανταγωνισμός & Ανταγωνιστικά Πλεονεκτήματα: Η ικανότητα απόκτησης μεριδίου αγοράς είναι ένας άλλος παράγοντας που εξετάζει η FranShares.
• Ευχείριστο: Απαιτείται ένας ιδιοκτήτης και χειριστής πλήρους απασχόλησης, ενώ ο χαμηλός αριθμός εργαζομένων είναι επίσης μπόνους.
• Ύφεση & Πανδημική Αντίσταση: Για άλλη μια φορά, οι βασικές βιομηχανίες και οι βιομηχανίες που βασίζονται στις ανάγκες είναι εκεί που η FranShares εστιάζει να βοηθήσει αντιστάθμιση του πληθωρισμού, ύφεση και άλλοι κίνδυνοι.

Προμήθειες FranShares

Για το αρχικό της κεφάλαιο, η FranShares δεν θα χρεώσει καμία προμήθεια για τους επενδυτές. Αντίθετα, κερδίζει χρήματα επενδύοντας παράλληλα με τους επενδυτές και στη συνέχεια λαμβάνει διανομές μετρητών. Τα μελλοντικά κεφάλαια θα έχουν μικρή προμήθεια διαχείρισης, αλλά δεν είναι σίγουρο σε ποιο ποσοστό θα είναι αυτή η αμοιβή.

Ωστόσο, οι προμήθειες διαχείρισης είναι φυσιολογικές στον κόσμο του crowdfunding και είναι το τίμημα που πληρώνουν οι επενδυτές για να κρατήσουν τα πράγματα παθητικά. Εταιρείες crowdfunding ακινήτων χρησιμοποιήστε ένα παρόμοιο μοντέλο και το γεγονός ότι το πρώτο κεφάλαιο της FranShares είναι ατελώς είναι ένα συν.

Ιστορική Παράσταση

Δεδομένου ότι η FranShares δεν έχει λανσάρει ακόμα τις προσφορές της, δεν υπάρχουν ιστορικά δεδομένα για να βγούμε. Ωστόσο, λέει ότι οι αποδόσεις στόχος για τα χαρτοφυλάκια franchise της είναι 16-21,86%. Ο χρόνος θα δείξει αν αυτό είναι δυνατό, αλλά σίγουρα πρόκειται για μια πιο επιθετική επενδυτική διαδρομή από κάτι παρόμοιο δεσμούς ή μετοχές μερισμάτων.

Ρευστότητα

Επί του παρόντος, η FranShares χρησιμοποιεί μια λίστα αναμονής για να δέχεται νέους επενδυτές και δεν θα υπάρχει δευτερεύουσα αγορά για μετοχές κατά την κυκλοφορία. Η εταιρεία λέει ότι μια αγορά βρίσκεται στα σκαριά. Αλλά μέχρι τότε, η FranShares είναι μια πολύ μη ρευστή επένδυση.

Είναι το FranShares ασφαλές;

Δεδομένου ότι η FranShares είναι εταιρεία διαχείρισης franchise, εξαιρείται από την εγγραφή στην SEC. Οι προσφορές του εξαιρούνται επίσης από εγγραφή. Ωστόσο, η διαχείριση των προσφορών γίνεται από μεσίτες που ρυθμίζονται από την FINRA, την Templum Markets και την DriveWealth LLC. TNT Franchise Fund Inc. είναι η πραγματική εταιρική οντότητα που θα αποκτήσει και θα λειτουργήσει τα franchise στο εναρκτήριο ταμείο.

Αυτό είναι πολλή ορολογία, αλλά ουσιαστικά σημαίνει ότι η SEC ή οποιαδήποτε κρατική επιτροπή κινητών αξιών δεν έχει εγκρίνει ή απορρίψει τίποτα από όσα προσφέρει ή λέει η FranShares. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο είναι σημαντικό για τους επενδυτές να κατανοήσουν τους κινδύνους της επένδυσης franchise και της προσφοράς στο σύνολό της.

Ομολογουμένως, η FranShares κάνει καλή δουλειά εξηγώντας τους κινδύνους στην τεκμηρίωσή του. Οι κίνδυνοι περιλαμβάνουν αλλά δεν περιορίζονται σε:

• Έλλειψη ενεργού δευτερογενούς αγοράς
• Επένδυση σε μετοχές κατηγορίας Β χωρίς δικαίωμα ψήφου
• Πιθανή αόριστη ρευστότητα
• Δυνητικά ευμετάβλητες οι τιμές των μετοχών εάν ξεκινήσει μια δευτερεύουσα αγορά
• Δυνητικά φτωχά λειτουργικά αποτελέσματα
• Κίνδυνοι αγοράς που θα μπορούσαν να επηρεάσουν τις ταμειακές ροές

Το γεγονός ότι η FranShares είναι μια μη εισηγμένη εταιρεία σημαίνει επίσης ότι μπορεί να αποφύγει πολλούς ρυθμιστικούς κανόνες, όπως η ύπαρξη διοικητικού συμβουλίου ή η εκτέλεση ελέγχων. Ωστόσο, αυτή είναι η φύση της επένδυσης μέσω μιας νέας startup.

Συνολικά, η FranShares προσφέρει μια πολύ φιλόδοξη, συναρπαστική εναλλακτική επενδυτική ευκαιρία. Αλλά δεν πρέπει να επενδύσετε χρήματα που δεν έχετε την πολυτέλεια να χάσετε ή που δυνητικά έχετε κλειδώσει για χρόνια, ή ακόμα και επ' αόριστον. Δεν υπάρχει ιστορικό ιστορικό, μόνο μια έμπειρη ηγετική ομάδα και ένα αρχικό ταμείο. Κάντε τη δική σας δέουσα επιμέλεια και σκεφτείτε τη δική σας ανοχή ρίσκου πριν από την επένδυση.

Καλύτερες Εναλλακτικές

Όταν πρόκειται για εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία, η επένδυση franchise είναι μία από τις πιο εξειδικευμένες ευκαιρίες εκεί έξω. Το γεγονός ότι εταιρείες όπως η FranShares το κάνουν πιο προσιτό είναι εξαιρετικά νέα για τους επενδυτές.

Ωστόσο, υπάρχουν πολλές εναλλακτικές που μπορείτε να εξετάσετε εάν θέλετε να ασχοληθείτε με παρόμοιες επενδύσεις. Για παράδειγμα, πλατφόρμες όπως Mainvest σας επιτρέπουν να χρηματοδοτήσετε μικρές αμερικανικές επιχειρήσεις ως μια μορφή επένδυσης χρέους. Υπάρχει μια ελάχιστη απαίτηση επένδυσης 100 $ και μπορείτε να κερδίσετε από τις αποπληρωμές δανείων που πραγματοποιούν οι επιχειρήσεις για αρκετά χρόνια.

Εάν προτιμάτε τη διαδρομή μετοχών, οι πλατφόρμες όπως OurCrowd και SeedInvest σας επιτρέπουν να επενδύσετε σε πολλά υποσχόμενες startups σε διάφορους κλάδους. Οι ελάχιστες επενδύσεις είναι συνήθως υψηλότερες για επενδύσεις σε startup και ορισμένες συμφωνίες απαιτούν διαπίστευση. Αλλά αυτή είναι μια παρόμοια επιλογή με την επένδυση franchise, μόνο για εντελώς νέες εταιρείες.

Τέλος, μπορείτε να απευθυνθείτε σε εναλλακτικές επενδυτικές πλατφόρμες όπως Yieldsteet. Αυτό ανοίγει την πόρτα για επενδύσεις σε περιουσιακά στοιχεία όπως έργο τέχνης, χρέος, ιδιωτικά κεφάλαια, κρασίκαι συλλεκτικά αντικείμενα.

Συμπέρασμα

Με μια έμπειρη ιδρυτική ομάδα και έναν συναρπαστικό οδικό χάρτη, υπάρχουν πολλοί λόγοι για να παρακολουθείτε το FranShares. Το crowdfunding είναι ένας δημοφιλής χώρος αυτή τη στιγμή, αλλά η κατοχή μεριδίων σε franchises που δημιουργούν εισόδημα είναι μια μάλλον πρωτότυπη ιδέα.

Εάν τα πράγματα πάνε σύμφωνα με το σχέδιο, το πρώτο ταμείο FranShares θα μπορούσε να είναι μια τεράστια επιτυχία και εναλλακτικό περιουσιακό στοιχείο στο χαρτοφυλάκιό του. Αλλά υπάρχει επίσης η πιθανότητα τα έσοδα να είναι χαμηλότερα από τα αναμενόμενα ή το χρονοδιάγραμμα για τη μέγιστη ταμειακή ροή να διαρκέσει πολύ περισσότερο.

Εν ολίγοις, το FranShares είναι συναρπαστικό αλλά όχι χωρίς κινδύνους. Η ομάδα και ο ιστότοπος κάνουν καλή δουλειά στη διατύπωση αυτών των κινδύνων και υπάρχει άφθονη τεκμηρίωση που θα σας βοηθήσει με τη δέουσα επιμέλεια. Εάν αποφασίσετε να επενδύσετε, βεβαιωθείτε ότι κατανοείτε τα πιθανά θετικά και αρνητικά σημεία και μην επενδύετε ποτέ χρήματα που δεν έχετε την πολυτέλεια να χάσετε.