Ανασκόπηση SeedInvest 2022: Οι επενδύσεις εκκίνησης γίνονται εύκολα

Στο παρελθόν, ήταν σχεδόν αδύνατο για τους καθημερινούς ανθρώπους να επενδύσουν σε ιδιωτικά κεφάλαια. Για να συμμετάσχετε σε συμφωνίες επιχειρηματικού κεφαλαίου (VC), συνήθως χρειάζεστε τεράστιο κεφάλαιο και τις σωστές συνδέσεις. Και ακόμα κι αν βρείτε πλατφόρμες που υποστηρίζουν επενδύσεις βάσει μετοχών, συνήθως προορίζονται για διαπιστευμένους επενδυτές.

Αλλά με το SeedInvest, κάθε επενδυτής μπορεί να συμμετάσχει σε ορισμένες ενέργειες ιδιωτικών κεφαλαίων. Με ελάχιστο ποσό επένδυσης 1.000 $ και εις βάθος διαδικασία ελέγχου, αυτός ο ιστότοπος crowdfunding παρέχει πρόσβαση σε ποιοτικές startups που μπορείτε να προσθέσετε στο χαρτοφυλάκιό σας.

Ωστόσο, η επένδυση σε startup είναι απίστευτα επικίνδυνη. Η κριτική μας για το SeedInvest καλύπτει αυτούς τους κινδύνους, τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα και πώς να αποφασίσετε εάν αξίζει να χρησιμοποιήσετε αυτήν την πλατφόρμα crowdfunding.

Πλεονεκτήματα μειονεκτήματα

Τι είναι το Seedinvest;

Η SeedInvest είναι μια μετοχική εταιρεία crowdfunding που ξεκίνησε το 2012 με στόχο να κάνει τις επενδύσεις ιδιωτικών κεφαλαίων πιο προσιτές στους καθημερινούς επενδυτές. Από τότε, η πλατφόρμα έχει αυξηθεί σε πάνω από 600.000 επενδυτές και βοήθησε 250+ εταιρείες να συγκεντρώσουν πάνω από 410 εκατομμύρια δολάρια.

Ιστορικά, επενδύοντας σε startups χρειάστηκε να εργαστείς επιχειρηματικών κεφαλαίων και έχοντας στη διάθεσή σας ένα τεράστιο ποσό κεφαλαίων. Αλλά το SeedInvest έχει μια ελάχιστη απαίτηση επένδυσης 1.000 $ για πολλές συμφωνίες, καθιστώντας τον κόσμο των ιδιωτικών κεφαλαίων σημαντικά πιο φιλικό προς τους αρχάριους.

Σε ποιον απευθύνεται το Seedinvest;

Αν θέλετε να επενδύσετε σε ελεγμένες νεοφυείς επιχειρήσεις με τους ίδιους όρους με τους μεγάλους VCs και τους αγγέλους επενδυτές, το SeedInvest είναι για εσάς.

Επιπλέον, η πλατφόρμα έχει επενδυτικές επιλογές και για τα δύο διαπιστευμένος και μη διαπιστευμένοι επενδυτές, κάτι που δεν είναι σύνηθες για τα ιδιωτικά κεφάλαια. Οι μη διαπιστευμένοι επενδυτές μπορεί να αντιμετωπίσουν χαμηλότερα όρια συνολικών επενδύσεων από τους διαπιστευμένους επενδυτές που διαφέρουν ανάλογα με τη συμφωνία, αλλά το SeedInvest εξακολουθεί να είναι πιο προσβάσιμο από πολλές εναλλακτικές επενδυτικές πλατφόρμες.

Σημειώστε ότι η SeedInvest λέει ότι υποστηρίζει επενδυτές από όλο τον κόσμο, αλλά ανάλογα με τους τοπικούς νόμους σας, ενδέχεται να μην μπορείτε να επενδύσετε στην πλατφόρμα. Για παράδειγμα, οι Καναδοί δεν είναι κατάλληλοι να επενδύσουν μέσω του SeedInvest αυτήν τη στιγμή, επομένως ενδέχεται να μην είναι διαθέσιμο στη χώρα σας.

Πώς λειτουργεί το SeedInvest;

Οι νεοφυείς επιχειρήσεις παρουσιάζουν τη SeedInvest για την ευκαιρία να συγκεντρώσουν κεφάλαια. Αυτό επιτρέπει στις εταιρείες να έχουν πρόσβαση σε μια ομάδα διαπιστευμένων επενδυτών, επενδυτών αγγέλων, οικογενειακών γραφείων, εταιρειών επιχειρηματικών κεφαλαίων και θεσμικών επενδυτών.

Σύμφωνα με την ιστοσελίδα της, οι εταιρείες πρέπει να περάσουν ένα στάδιο ελέγχου και δέουσας επιμέλειας για να εισαχθούν στο SeedInvest. Μόνο το 1% περίπου των εταιρειών τα καταφέρνει, επομένως οι εταιρείες που βρίσκετε ως επενδυτές είναι οι κορυφαίες νεοφυείς επιχειρήσεις εκεί έξω. Και υπάρχουν δύο διαφορετικοί τρόποι με τους οποίους μπορείτε να αρχίσετε να επενδύετε.

Επενδύστε σε μεμονωμένες startups

Ο ιστότοπος SeedInvest σάς επιτρέπει να περιηγηθείτε σε διαθέσιμες νεοφυείς επιχειρήσεις στις οποίες μπορείτε να επενδύσετε. Τη στιγμή της γραφής, υπάρχουν επτά ευκαιρίες και μία επερχόμενη startup.

Το ωραίο με το SeedInvest είναι ότι βρίσκεις νεοφυείς επιχειρήσεις από διάφορους τομείς. Για παράδειγμα, εδώ είναι μερικές από τις τρέχουσες ευκαιρίες επένδυσης startup στην πλατφόρμα:

• • Cytonics Corporation: Μια βιοφαρμακευτική εταιρεία που αναπτύσσει φάρμακα για την οστεοαρθρίτιδα και άλλες φλεγμονώδεις καταστάσεις.
  • Πιείτε τη Δευτέρα: Μια μάρκα ποτών που φτιάχνει κοκτέιλ χωρίς αλκοόλ.
  • Φρέσκιες κοιλιές: Μια επωνυμία σνακ που δημιουργεί υγιεινά, αλμυρά σνακ που είναι πολιτιστικά εμπνευσμένα.
  • Κοινοποιώ: Μια εταιρεία αυτοματισμού μάρκετινγκ που εστιάζει σε franchises, ενώσεις και εκδότες.
  • ΜΙΣΘΟΣ: Μια ψηφιακή πλατφόρμα δικτύωσης θέσεων εργασίας για τους εργαζομένους σε συναυλίες και τους εργοδότες τους.

Όταν κάνετε κλικ σε μια καταχώριση, μπορείτε να αναζητήσετε πρόσθετες πληροφορίες σχετικά με την εταιρεία για να βοηθήσετε με τη δέουσα επιμέλεια. Για παράδειγμα, βλέπετε το ποσό που συγκεντρώθηκε, την ελάχιστη απαίτηση επένδυσης και την εκ των προτέρων αποτίμηση. Μπορείτε επίσης να διαβάσετε το φύλλο όρων και πληροφορίες σχετικά με την προηγούμενη συγκέντρωση κεφαλαίων, το pitch deck, την ιδρυτική ομάδα και πώς θα χρησιμοποιηθούν τα έσοδα.

Φυσικά, το να κάνετε τη δική σας δέουσα επιμέλεια έχει επίσης νόημα, καθώς η SeedInvest μειώνει τις αυξήσεις, επομένως έχει συμφέρον να προωθήσει αυτές τις εταιρείες όσο το δυνατόν καλύτερα. Αυτό σημαίνει να διαβάζετε ρεπορτάζ ειδήσεων, δελτία τύπου και να κάνετε όσο το δυνατόν περισσότερη ερευνητική έρευνα.

Αλλά στο τέλος της ημέρας, η SeedInvest παρουσιάζει πολλές ενδιαφέρουσες νεοφυείς επιχειρήσεις στις οποίες μπορείτε να επενδύσετε. Και η αυστηρή διαδικασία ελέγχου του βοηθά να διασφαλίσετε ότι εξετάζετε μόνο τους κορυφαίους υποψηφίους.

Επενδύστε στον αυτόματο πιλότο

Το πιο μοναδικό χαρακτηριστικό του SeedInvest είναι η λειτουργία Auto Invest που σας επιτρέπει να δημιουργήσετε ένα ποικίλο χαρτοφυλάκιο των νεοφυών επιχειρήσεων. Είναι σχεδόν σαν ένα ρομπο-σύμβουλος, μόνο για ιδιωτικά κεφάλαια, κάτι που δεν μπορείς να βρεις πολύ εύκολα.

Δείτε πώς λειτουργεί η Auto Invest από τη SeedInvest:

1. Ελάχιστη κατάθεση: Ξεκινήστε με ελάχιστη κατάθεση 1.000 $.
2. Επενδύω: Επενδύστε αυτόματα σε νεοσύστατες επιχειρήσεις όταν πληρούν ορισμένα όρια για την αύξησή τους (250.000 $ εάν υπόκεινται στον κανονισμό D/CF ή 2 εκατομμύρια $ εάν υπόκεινται στον κανονισμό Α+). Υπάρχει ένα ελάχιστο ποσό επένδυσης ανά επένδυση 200 $, επομένως η αρχική σας κατάθεση μπορεί θεωρητικά να επενδύσει σε πέντε διαφορετικές εταιρείες με αυτό το αρχικό ποσό.
3. Κατανομή κεφαλαίων: Το SeedInvest σάς επιτρέπει να ορίσετε προκαθορισμένους κανόνες για το πόσο θέλετε να επενδύσετε σε νέες εταιρείες.
4. Αναπτύξτε το χαρτοφυλάκιό σας: Επενδύστε σταθερά σε ένα ποικίλο χαρτοφυλάκιο startups όσο περισσότερο χρησιμοποιείτε το Auto Invest.

Μπορείτε επίσης να κάνετε παύση ή επανεκκίνηση της Auto Invest. Και αν υπάρχει μια εταιρεία στην οποία θέλετε να επενδύσετε περισσότερα χρήματα, μπορείτε πάντα να επενδύσετε μέσω της κύριας σελίδας της συμφωνίας. Δεν υπάρχουν χρεώσεις για τη χρήση της Auto Invest. Ωστόσο, πληρώνετε την τυπική προμήθεια επεξεργασίας SeedInvest 2%, με ανώτατο όριο έως και 300 $ ανά συναλλαγή.

Προμήθειες & Τιμολόγηση SeedInvest

Οι επενδυτές πληρώνουν μια προμήθεια συναλλαγής 2% στο SeedInvest που περιορίζεται στα 300 $. Αυτή η αμοιβή επιστρέφεται εάν επενδύσετε σε μια εταιρεία που δεν καταλήξει να ολοκληρώσει την αύξηση της. Και δεν πληρώνετε προμήθειες διαχείρισης, μεταφερόμενους τόκους ή διοικητικές χρεώσεις, κάτι που διαφέρει από τις περισσότερες πλατφόρμες crowdfunding.

Ο λόγος που οι επενδυτές δεν πληρώνουν άλλες προμήθειες είναι επειδή η SeedInvest χρεώνει στις νεοφυείς επιχειρήσεις μια αμοιβή σε μετρητά 7,5% της αξίας των τίτλων που αγοράζονται σε αύξηση και ένα μετατρέψιμο γραμμάτιο ή προμήθεια μετοχικού κεφαλαίου 5%. Για παράδειγμα, εάν μια εταιρεία συγκεντρώσει 200.000 $ στο SeedInvest με πλήθος χαρτονομισμάτων ανώτατου ορίου 10 εκατομμυρίων δολαρίων, η SeedInvest κερδίζει 15.000 $ σε αμοιβές μετρητών και 10.000 $ από το χαρτονόμισμα πλήθους ανώτατου ορίου.

Ιστορική Παράσταση

Από την έναρξή της, η SeedInvest έχει βοηθήσει περισσότερες από 250 νεοφυείς επιχειρήσεις να συγκεντρώσουν κεφάλαια. Και αν το διαβάσετε σελίδα μελέτης περίπτωσης, θα βρείτε μερικές σημαντικές ιστορίες επιτυχίας όπως η Heliogen, η οποία συγκέντρωσε 1,6 εκατομμύρια δολάρια στο SeedInvest το 2017 με αποτίμηση 20 εκατομμυρίων δολαρίων και κατέληξε να βγει στο χρηματιστήριο το 2021 με αποτίμηση 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Υπάρχουν επίσης πολλές μικρότερες εταιρείες που δεν έφτασαν στο καθεστώς του μονόκερου αλλά παρόλα αυτά είχαν σημαντικές αποδόσεις.

Και όταν κοιτάζετε μερικούς από τους άλλους επενδυτές σε αυτές τις εταιρείες, βρίσκετε ονόματα όπως ο Bill Gates, ο Mark Cuban και πολλά ταμεία VC.

Εν ολίγοις, οι εταιρείες που εμφανίζονται στο SeedInvest ανήκουν στις καλύτερες startups εκεί έξω. Αλλά όπως εξηγεί η SeedInvest σελίδα κινδύνου επενδυτών, η επένδυση σε startup δεν εγγυάται αποδόσεις. Στην πραγματικότητα, υπάρχουν σημαντικοί κίνδυνοι, συμπεριλαμβανομένης της πλήρους απώλειας κεφαλαίου, της απομείωσης και της πλήρους επιχειρηματικής αποτυχίας.

Η εναλλακτική επένδυση περιουσιακών στοιχείων, όπως η επένδυση σε νεοφυείς επιχειρήσεις, είναι πιο συναρπαστική από το να μένεις με μετοχές ή ETF. Αλλά πρέπει να καταλάβετε το δικό σας ανοχή ρίσκου και ποιο ποσοστό του χαρτοφυλακίου σας θέλετε να επενδύσετε δυνητικά σε μετοχές εκκίνησης. Και μην επενδύετε ποτέ χρήματα που δεν έχετε την πολυτέλεια να χάσετε, καθώς πρόκειται για μια απίστευτα επικίνδυνη επένδυση, ακόμα κι αν οι εταιρείες φαίνονται σταθερές.

Ρευστότητα

Οι επενδύσεις σας μέσω της SeedInvest είναι επενδύσεις υψηλής ρευστότητας. Οι νεοσύστατες εταιρείες είναι ιδιωτικές εταιρείες, επομένως δεν μπορείτε να πουλήσετε τις μετοχές σας μέσω ενός δημόσιου χρηματιστηρίου. Και η SeedInvest δεν διαθέτει ούτε δευτερεύουσα αγορά για την πώληση μετοχών. Επιπλέον, οι εταιρείες δεν έχουν υποχρέωση να πληρώνουν μερίσματα, επομένως ενδέχεται να μην βλέπετε αποδόσεις για σημαντικό χρονικό διάστημα έως ότου η εταιρεία δυνητικά εισέλθει στο χρηματιστήριο ή αγοράσει ξανά μετοχές.

Με άλλα λόγια, μην επενδύετε χρήματα στο SeedInvest που μπορεί να χρειαστείτε βραχυπρόθεσμα. Αυτό είναι ένα μακροπρόθεσμη επενδυτική στρατηγική που είναι ταυτόχρονα επικίνδυνο και εξαιρετικά μη ρευστοποιήσιμο.

Πώς να επικοινωνήσετε με το SeedInvest

Μπορείτε να επικοινωνήσετε με τη SeedInvest στέλνοντας email στο [email protected]. Υπάρχει επίσης ένα γραφικό στοιχείο ζωντανής συνομιλίας στον ιστότοπό του μόλις δημιουργήσετε έναν λογαριασμό και συνδεθείτε. Η υποστήριξη πελατών είναι διαθέσιμη από τις 9 π.μ. έως τις 6 μ.μ. EST, Δευτέρα έως Παρασκευή.

Πώς να ανοίξετε έναν λογαριασμό

Ανοίγετε έναν λογαριασμό εισάγοντας το πλήρες όνομα και το email σας. Πρέπει επίσης να επιβεβαιώσετε ότι είστε διαπιστευμένος επενδυτής. Οι δύο πιο συνηθισμένοι τρόποι για την επίτευξη του καθεστώτος διαπίστευσης περιλαμβάνουν:

• Έχετε καθαρή περιουσία τουλάχιστον 1 εκατομμυρίου $ (εξαιρουμένης της κύριας κατοικίας σας).
• Έχοντας κερδισμένο εισόδημα τουλάχιστον 200.000 $ (ή 300.000 $ με σύζυγο) για τα δύο προηγούμενα χρόνια και παρόμοια προσδοκία εισοδήματος για το τρέχον έτος.

Οι επενδυτές επαληθεύουν επίσης τον λογαριασμό τους για να ξεκλειδώσουν την πλήρη πλατφόρμα. Αυτό σημαίνει ότι εισάγετε τη διεύθυνση, τον αριθμό τηλεφώνου, την ημερομηνία γέννησής σας και πληροφορίες σχετικά με την εργασιακή σας κατάσταση. Η χρηματοδότησή σας τίθεται σε αναμονή έως ότου η ομάδα συμμόρφωσης του SeedInvest επαληθεύσει τις πληροφορίες που υποβάλλετε.

Καλύτερες Εναλλακτικές

Μας αρέσει το SeedInvest ως μια πλατφόρμα επενδύσεων startup λόγω της διαδικασίας ελέγχου και των χαμηλών προμηθειών για τους επενδυτές. Αλλά απέχει πολύ από τον μοναδικό ιστότοπο crowdfunding που εστιάζει σε startup. Και ανάλογα με τους στόχους σας, αρκετές εναλλακτικές θα μπορούσαν να είναι καλύτερες επιλογές.

OurCrowd

Όπως το SeedInvest, το OurCrowd είναι μια άλλη πλατφόρμα crowdfunding που σας επιτρέπει να επενδύσετε σε ελεγμένες, ταχέως αναπτυσσόμενες νεοφυείς επιχειρήσεις. Το OurCrowd είναι επίσης διαθέσιμο σε επενδυτές από όλο τον κόσμο. Και το μοναδικό σημείο πώλησης είναι ότι το OurCrowd σάς επιτρέπει να επενδύσετε σε πολυάριθμα κεφάλαια startup, ώστε να μπορείτε να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας πιο εύκολα.

Πρέπει να είστε διαπιστευμένος επενδυτής για να εγγραφείτε, οπότε έχετε αυτό υπόψη. Υπάρχει επίσης ένα ελάχιστο ποσό επένδυσης 10.000 $ για μεμονωμένες συμφωνίες. 10 φορές υψηλότερο από το ελάχιστο της SeedInvest. Αλλά έχετε περισσότερες επιλογές και το OurCrowd έχει μια αυστηρή διαδικασία ελέγχου και δέχεται μόνο περίπου το 1% έως το 2% των αιτούντων.

Λάβετε υπόψη ότι το OurCrowd χρεώνει στους επενδυτές μεταβλητές προμήθειες διαχείρισης και διαχείρισης συν τον τόκο επί των κερδών. Μπορείτε να διαβάσετε το δικό μας Κριτική OurCrowd για την πλήρη κατανομή.

YieldStreet

Yieldstreet είναι μια εναλλακτική πλατφόρμα επένδυσης περιουσιακών στοιχείων που μερικές φορές περιλαμβάνει προσφορές όπως προ-Επενδύσεις IPO. Επιτρέπει επίσης στα μέλη να επενδύουν σε κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων όπως έργο τέχνης, χρέος, ακίνητακαι crypto. Υπάρχει ένα ταμείο εισαγωγικού επιπέδου 500 $ που είναι διαθέσιμο σε μη διαπιστευμένους επενδυτές. Άλλες προσφορές απαιτούν διαπίστευση και συνήθως έχουν ελάχιστη απαίτηση επένδυσης 10.000 έως 15.000 $.

Μας αρέσει το Yieldstreet επειδή παρέχει τόσες πολλές διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που πρέπει να ληφθούν υπόψη. Εάν θέλετε τα ίδια κεφάλαια και πολλές άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων να απομακρυνθούν από τις παραδοσιακές επενδύσεις, θα μπορούσε να είναι η τέλεια πλατφόρμα.

Η πλατφόρμα έχει σημειώσει καθαρή ετήσια απόδοση (IRR) 9,71% από την ίδρυσή της το 2014. Οι ετήσιες αμοιβές διαχείρισης ποικίλλουν ανάλογα με την επένδυση, αλλά μπορούν να φτάσουν έως και το 2,5%, επομένως αυτό είναι ένα μειονέκτημα σε σχέση με το SeedInvest.

Mainvest

Ενώ Mainvest παρέχει επενδυτικές ευκαιρίες που βασίζονται σε χρέος αντί για επενδύσεις που βασίζονται σε μετοχές, εξακολουθεί να είναι μια εξαιρετική εναλλακτική λύση στο SeedInvest για τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας.

Με τη Mainvest, βοηθάτε στη χρηματοδότηση αναπτυσσόμενων μικρών επιχειρήσεων σε όλες τις Ηνωμένες Πολιτείες. Σε αντάλλαγμα, λαμβάνετε τακτικές πληρωμές τόκων από τις επιχειρήσεις μέχρι να εξοφληθεί το δάνειό σας και στη συνέχεια μερικοί. Η Mainvest στοχεύει αποδόσεις 10% έως 25% για τους επενδυτές και έχει μόνο μια ελάχιστη απαίτηση επένδυσης 100 $.

Οι τύποι επιχειρήσεων που βρίσκετε στην πλατφόρμα περιλαμβάνουν συνήθως ζυθοποιεία, καφετέριες, εστιατόρια και άλλα μικρά τοπικές επιχειρήσεις. Αυτές δεν είναι νεοφυείς επιχειρήσεις που θέλουν να φτάσουν σε μια αποτίμηση μονόκερου. Ωστόσο, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τη Mainvest για να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας και να δημιουργήσετε μια νέα ροή εισοδήματος.

Συμπέρασμα

Αν αναζητάτε ποιοτικές startups για να επενδύσετε, η SeedInvest είναι μια από τις καλύτερες πλατφόρμες crowdfunding εκεί έξω. Είναι δύσκολο να βρείτε επιλογές που είναι διαθέσιμες σε μη διαπιστευμένους επενδυτές. Επιπλέον, το ελάχιστο ποσό των 1.000 $ για πολλές προσφορές σημαίνει ότι σχεδόν ο καθένας μπορεί να ξεκινήσει να επενδύει. Όταν προσθέτετε καινοτόμες λειτουργίες όπως το Auto Invest, είναι σαφές γιατί το SeedInvest είναι τόσο δημοφιλές.

Απλώς θυμηθείτε: οι επενδύσεις ιδιωτικών κεφαλαίων είναι και εξαιρετικά επικίνδυνες και μη ρευστοποιήσιμες. Δεν πρέπει ποτέ να επενδύσετε χρήματα που χρειάζεστε βραχυπρόθεσμα ή χρήματα που δεν έχετε την πολυτέλεια να χάσετε. Και αν χρειάζεστε καθοδήγηση, μη διστάσετε να ρωτήσετε α οικονομικός σύμβουλος για πιο εξατομικευμένες συμβουλές.