Τι είναι τα διακριτικά ασφαλείας; Θα μπορούσαν να φέρουν επανάσταση στις επενδύσεις πριν από την IPO;

Καθώς η τεχνολογία blockchain προχωρά και γίνεται πιο δημοφιλής, συνεχίζουμε να βρίσκουμε πιο ενδιαφέροντες τρόπους χρήσης της. Και τα διακριτικά ασφαλείας είναι ένα χαρακτηριστικό παράδειγμα.

Τα διακριτικά ασφαλείας αγοράζονται και πωλούνται χρησιμοποιώντας τα ίδια τεχνολογία blockchain ως κρυπτονομίσματα και μη ανταλλάξιμα μάρκες (NFT). Ωστόσο, αυτή η ψηφιακή τεχνολογία χρησιμοποιείται για να δηλώσει την ιδιοκτησία ενός περιουσιακού στοιχείου, παρόμοιο με ένα απόθεμα.

Ακολουθεί μια πιο προσεκτική ματιά στο πώς λειτουργούν τα διακριτικά ασφαλείας και τι πρέπει να προσέξετε όταν επενδύετε σε αυτήν τη σχετικά νέα κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.

Τι είναι ένα διακριτικό ασφαλείας;

Το διακριτικό ασφαλείας είναι ένα στοιχείο ψηφιακού νομίσματος που αντιπροσωπεύει την ιδιοκτησία μιας υποκείμενης εταιρείας ή έργου. Κάθε διακριτικό αποθηκεύεται σε ψηφιακό πορτοφόλι χρησιμοποιώντας τεχνολογία blockchain, παρόμοια με τα κρυπτονομίσματα και τα NFT. Στην πραγματικότητα, χρησιμοποιούν συχνά το ίδιο λογισμικό με τα υπάρχοντα έργα blockchain.

Ενώ τα κρυπτονομίσματα όπως π.χ Bitcoin και Ethereum λειτουργούν περισσότερο σαν χρηματικά χρήματα, καθώς τα χρησιμοποιείτε για να αγοράσετε και να πουλήσετε άλλα περιουσιακά στοιχεία, τα διακριτικά ασφαλείας αντιπροσωπεύουν ένα μέρος της ιδιοκτησίας ενός περιουσιακού στοιχείου, καθιστώντας τα περισσότερο σαν απόθεμα.

Οποιαδήποτε μετοχή που διαπραγματεύεται στο χρηματιστήριο μπορεί να μετατραπεί σε μετοχή με διακριτική αξία. Στην πραγματικότητα, υπάρχουν ήδη μετοχές που έχουν γίνει σε μάρκες για πολλές δημοφιλείς εταιρείες όπως η Tesla και η Amazon. Ωστόσο, όπου τα διακριτικά ασφαλείας μπορούν να είναι ιδιαίτερα χρήσιμα είναι για επενδύσεις σε εταιρείες πριν από την IPO.

Η πρόσβαση σε μετοχές πριν από την IPO περιοριζόταν παραδοσιακά σε εταιρείες επιχειρηματικών κεφαλαίων. Αλλά τα διακριτικά ασφαλείας διευκολύνουν οποιονδήποτε να επενδύσει σε μια εταιρεία πριν από την IPO της. Ακόμη, Η επένδυση σε μάρκες ασφαλείας ενέχει πολλούς από τους ίδιους κινδύνους όπως επενδύοντας σε μετοχές πριν από την IPO. Θα μπορούσατε να δείτε την επένδυσή σας να αυξάνεται κατά 10 φορές ή περισσότερο. Αλλά η επένδυσή σας θα μπορούσε επίσης να μειωθεί εάν το έργο καταρρεύσει ή χρεοκοπήσει.

Ενώ θα μπορούσατε να κερδίσετε τεράστιες αποδόσεις, μπορεί επίσης να χάσετε τα πάντα. Έχοντας κατά νου τους κινδύνους και τα πιθανά οφέλη, θα πρέπει να περπατάτε προσεκτικά όταν επενδύετε σε διακριτικά ασφαλείας πριν από την IPO.

Διαβάστε περισσότερα >>> Πώς να προσδιορίσετε την ανοχή κινδύνου σας

Πώς λειτουργούν τα διακριτικά ασφαλείας;

Τα διακριτικά ασφαλείας είναι περιουσιακά στοιχεία του blockchain που παρακολουθούνται χρησιμοποιώντας ένα δημόσιο καθολικό γνωστό ως blockchain. Εάν δεν είστε εξοικειωμένοι, τα blockchains είναι κατανεμημένες βάσεις δεδομένων. Πολλοί υπολογιστές παγκοσμίως, που ονομάζονται «miners», είτε συνεργάζονται είτε ανταγωνίζονται μεταξύ τους για την επεξεργασία και την επικύρωση νέων συναλλαγών. Αυτό οδηγεί σε μια αξιόπιστη, αδιαμφισβήτητη πηγή για το ιστορικό ιδιοκτησίας όλων των περιουσιακών στοιχείων σε αυτό το blockchain.

Όπως τα κρυπτονομίσματα, έτσι και τα διακριτικά ασφαλείας διατηρούνται με χρήση ψηφιακά πορτοφόλια. Κάθε ψηφιακό πορτοφόλι αποτελείται από μια δημόσια διεύθυνση και ένα ιδιωτικό κλειδί που χρησιμοποιείται για την αποστολή και λήψη συναλλαγών. Εάν διαθέτετε ένα πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων που είναι συμβατό με το επιθυμητό διακριτικό, μπορείτε να το αγοράσετε, πιθανότατα με κρυπτονομίσματα και μπορεί να συνεχίσει να αποδεικνύει την ιδιοκτησία αυτού του περιουσιακού στοιχείου ελέγχοντας το ψηφιακό σας πορτοφόλι.

Όταν τα token πωλούνται για πρώτη φορά στο κοινό, ο πωλητής μπορεί να κρατήσει όλα τα έσοδα από αυτήν την πώληση. Όπως όταν μια εταιρεία εισέρχεται στο χρηματιστήριο με μια δημόσια εγγραφή, αυτά τα κεφάλαια χρησιμοποιούνται συχνά για να βοηθήσουν στην επένδυση και την ανάπτυξη του έργου. Ωστόσο, η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων είναι ώριμη απατεώνες.

Να είστε ιδιαίτερα ενήμεροι και προσεκτικοί σχετικά με τα έργα κρυπτονομισμάτων που θα μπορούσαν να αποκομίσουν τα χρήματά σας με κόπο και να προσφέρουν πολύ λίγα σε αντάλλαγμα.

Άλλωστε, κάτι αξίζει μόνο όσο θα πληρώσει κάποιος άλλος για αυτό. Εάν το διακριτικό ασφαλείας κρυπτονομισμάτων που αγοράζετε αποδειχθεί απάτη, μπορεί να χάσετε ολόκληρη την επένδυσή σας.

Μείνετε ασφαλείς εκεί έξω >>> Πώς να αποφύγετε τις απάτες κρυπτονομισμάτων

Παραδείγματα πρόσφατων εκκινήσεων διακριτικών ασφαλείας

Τον Απρίλιο του 2022, η εταιρεία μακιγιάζ ODDITY ανακοινώθηκε την κυκλοφορία του διακριτικού ασφαλείας που εκτελείται στο blockchain Ethereum. Εάν το Oddity γίνει δημόσια, οι συμβολικές μετοχές θα μετατραπούν σε κανονικές μετοχές με έκπτωση 20% στην τιμή της IPO. Αλλά μέχρι τότε, δεν θα είναι εμπορεύσιμα.

Τον Ιούνιο του 2022, η εταιρεία επενδύσεων ιδιωτικών μετοχών που βασίζεται σε blockchain Realio αποκάλυψε ότι θα επέτρεπε τη δευτερεύουσα διαπραγμάτευση του Realio Security Token (RST) στην εναλλακτική πλατφόρμα συναλλαγών tZERO ATS. Η εταιρεία λέει ότι το RST είναι το «Το πρώτο υβριδικό μετοχικό κουπόνι DeFi στον κόσμο».

Είναι νόμιμα τα διακριτικά ασφαλείας;

Επειδή τα διακριτικά ασφαλείας αντιπροσωπεύουν ιδιοκτησία σε τίτλους, πρέπει να ακολουθούν τους ίδιους νόμους με τις μετοχές και ρυθμίζονται από το Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC). Για να είναι ένα διακριτικό νόμιμο, πρέπει να εγγραφεί στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και να ακολουθεί όλες τις οδηγίες της SEC και άλλους ισχύοντες κυβερνητικούς κανονισμούς.

Ορισμένα κρυπτονομίσματα έχουν κατηγορηθεί ότι παραβαίνουν αυτούς τους κανονισμούς. Το πιο αξιοσημείωτο, ίσως, είναι Κυματισμός. Γνωστός και ως XRP, ο Ripple έχει κατηγορηθεί ότι ενεργούσε ως μη εγγεγραμμένος πάροχος τίτλων. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο είναι τόσο δύσκολο για τους νέους αγοραστές να βρουν το Ripple καταχωρισμένο σε ανταλλακτήρια που στοχεύουν χρήστες στις Ηνωμένες Πολιτείες.

Συνοψίζοντας, διακριτικά ασφαλείας μπορώ να είναι νόμιμοι, αλλά δεν είναι πάντα νομικός. Εάν σκέφτεστε να επενδύσετε σε ένα, η δέουσα επιμέλεια είναι κρίσιμη για να διασφαλίσετε ότι η επένδυση είναι νόμιμη. Αυτό περιλαμβάνει τη λειτουργία εντός των ορίων του νόμου.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα των διακριτικών ασφαλείας

Η κατώτατη γραμμή

Πολλές προσφορές διακριτικών ασφαλείας αφορούσαν μικρά έργα που είναι ακατάλληλα για τους περισσότερους επενδυτές. Ωστόσο, μερικές εταιρείες που σχετίζονται με το blockchain έχουν λάβει μέτρα για να προσφέρουν διακριτικά ασφαλείας για τις επιχειρήσεις τους ή να κάνουν token σε άλλες μετοχές για να αγοράσουν και να πουλήσουν οι χρήστες ως μάρκες.

Με τα διακριτικά ασφαλείας, θα μπορούσατε να στείλετε στον φίλο ή στο μέλος της οικογένειάς σας ένα μερίδιο μετοχών με την ίδια ευκολία που στέλνετε ένα NFT ή bitcoin. Καθώς η τεχνολογία και οι κανονισμοί αναπτύσσονται, αυτή είναι μια συναρπαστική εξέλιξη για το μέλλον του χρηματιστηρίου.

Περαιτέρω ανάγνωση:

• Τι υπάρχει στο κατάστημα για το Blockchain το 2022;
• Η SEC επιβάλλει πρόστιμο στο BlockFi για 100 εκατομμύρια δολάρια - Να γιατί αυτό είναι μεγάλη υπόθεση
• Πώς να εξηγήσετε το κρυπτονόμισμα σε λιγότερο από 30 δευτερόλεπτα