Titan Invest Review 2022

Εάν θέλετε να επενδύσετε σαν ένα hedge fund, ίσως σκεφτείτε ότι χρειάζεστε εκατομμύρια δολάρια ή να έχετε τις σωστές συνδέσεις.

Ωστόσο, εταιρείες όπως η Titan εργάζονται για να το αλλάξουν αυτό. Αυτή η ενεργά διαχειριζόμενη επενδυτική πλατφόρμα επενδύει όπως τα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου, με στόχο να ξεπεράσει την αγορά για να μεγιστοποιήσει τις αποδόσεις για τους επενδυτές.

Ομολογουμένως, αυτή η μοναδική επενδυτική προσέγγιση δεν είναι για όλους και η περιοχή συνοδεύεται από υψηλότερες χρεώσεις. Η κριτική μας Titan καλύπτει τον τρόπο με τον οποίο λειτουργεί αυτή η καινοτόμος εταιρεία, ποια είναι τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα και πώς να αποφασίσετε εάν είναι κατάλληλη για εσάς.

Πλεονεκτήματα μειονεκτήματα

Σε ποιον απευθύνεται ο Τιτάνας;

Οι επενδυτές που αισθάνονται άνετα με περισσότερο ρίσκο για υψηλότερες πιθανές αποδόσεις είναι οι πελάτες του Titan. Αυτή η ενεργά διαχειριζόμενη επενδυτική πλατφόρμα επιδιώκει να ξεπεράσει την αγορά.

Για να επιτύχει αυτόν τον στόχο, ο Titan επενδύει σε μικρές ομάδες μετοχών ή κρυπτονομισμάτων, ώστε να μην έχετε το ίδιο επίπεδο διαφοροποίησης που έχετε με τις επενδύσεις ETF. Αυτή η στρατηγική, σε συνδυασμό με τις ακάλυπτες πωλήσεις για την προστασία των μειονεκτημάτων, είναι ο τρόπος με τον οποίο ο Titan διαφέρει από τους ανταγωνιστές του.

Τι κάνει τον Τιτάνα υπέροχο;

Η Titan διοικείται ενεργά και η εταιρεία παρακολουθεί τι μεγάλα hedge funds αγοράζουν και πωλούν χρησιμοποιώντας αρχεία SEC και επενδύει σε παρόμοιες εταιρείες. Η εταιρεία αντισταθμίζει επίσης επενδύσεις μειώνοντας ένα ποσοστό του χαρτοφυλακίου σας ανάλογα με το δικό σας ανοχή ρίσκου. Με αυτόν τον τρόπο, κάποιο από το χαρτοφυλάκιό σας εξακολουθεί να ωφελείται ακόμη και αν οι αγορές πέφτουν, έτσι λειτουργούν τα hedge funds.

Αυτές οι πρακτικές είναι ο λόγος για τον οποίο ο Titan είναι σαν ένα hedge fund, αν και η εταιρεία τονίζει ότι δεν είναι ούτε hedge fund ούτε ρομπότ.

Αυτό το επενδυτικό στυλ είναι επίσης αυτό που κάνει τον Titan μοναδικό. Λαμβάνετε ένα ενεργά διαχειριζόμενο αμοιβαίο κεφάλαιο που είναι παρόμοιο με τα αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου χωρίς την απαίτηση να επενδύσετε εκατομμύρια δολάρια ή να είστε διαπιστευμένος επενδυτής.

Πολλαπλές Επενδυτικές Στρατηγικές

Ο Titan έχει επί του παρόντος τέσσερις διαφορετικές στρατηγικές με τις οποίες μπορείτε να επενδύσετε:

• Ναυαρχίδα: Το πρώτο χαρτοφυλάκιο της Titan που αποτελείται από εταιρείες μεγάλης κεφαλαιοποίησης των ΗΠΑ. Αυτό το χαρτοφυλάκιο στοχεύει να ξεπεράσει τις επιδόσεις του S&P 500 και περιλαμβάνει μερικές από τις μεγαλύτερες εταιρείες των ΗΠΑ.
• Ευκαιρίες: Περιλαμβάνει μικρότερες εταιρείες των ΗΠΑ με περισσότερες δυνατότητες ανάπτυξης.
• Κοντά στη στεριά: Ένα μόνο διεθνές χαρτοφυλάκιο που επενδύει σε αναπτυσσόμενες αγορές όπως η Κίνα και η Λατινική Αμερική.
• Crypto: Το ταμείο κρυπτογράφησης της Titan επενδύει σε περίπου 5 έως 10 μεγάλες κρυπτονομικές μονάδες.

Μπορείτε να επενδύσετε με μία ή περισσότερες στρατηγικές Titan. Και ο ιστότοπός της μοιράζεται περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την ιστορική απόδοση και τις συμμετοχές:

Ναυαρχίδα	Ευκαιρίες	Κοντά στη στεριά	Crypto
Εναρξη	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
Περιουσιακά στοιχεία	15-25 μετοχές	15-25 μετοχές	15-25 μετοχές	5-10 κρυπτονομίσματα
Εντολή	μόνο στις Η.Π.Α	μόνο στις Η.Π.Α	Μόνο διεθνής	Μόνο κρυπτογράφηση
Μέση κεφαλαιοποίηση αγοράς	$680 δις	$25 δις	$144 δις	$152 δις
Ετήσιες Επιστροφές	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

Ένα μειονέκτημα είναι ότι υπάρχει πολύ περιορισμένο ιστορικό για όλες τις στρατηγικές.

Οι στρατηγικές Flagship και Opportunities έχουν ισχυρές αποδόσεις τα τελευταία χρόνια, ενώ το Offshore είναι τρομερό. Και το Titan Crypto ξεκίνησε σε μια ανοδική αγορά, επομένως είναι δύσκολο να γνωρίζουμε πώς θα αποδώσει η στρατηγική εάν κρυπτοχειμωνας πέφτει πραγματικά.

Ωστόσο, η ύπαρξη πολλαπλών επιλογών εξακολουθεί να αποτελεί πλεονέκτημα, καθώς μπορείτε να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας με αυτές τις διαφορετικές στρατηγικές. Και δεδομένου ότι η Titan διαχειριζόταν ενεργά κεφάλαια, χρησιμοποιεί επίσης πρακτικές όπως τριμηνιαίες επανεξισορρόπηση χαρτοφυλακίου και συγκομιδή φορολογικών ζημιών για να βοηθήσει στη μεγιστοποίηση των αποδόσεων.

Αντισταθμισμένες επενδύσεις

Μια μοναδική πτυχή του Titan είναι ότι παρέχει προστασία για τα αρνητικά σημεία μέσω αντιστάθμισης κινδύνου για τις μετοχικές στρατηγικές του. Η εταιρεία μειώνει ένα ορισμένο ποσοστό του χαρτοφυλακίου σας ανάλογα με την ανοχή σας στον κίνδυνο. Εξαιτίας αυτών των short θέσεων, μπορείτε να εξακολουθήσετε να κερδίζετε κέρδη ακόμα και αν η αγορά πέσει.

Η αντιστάθμιση είναι ο λόγος που τα hedge funds έχουν το όνομά τους. Η κύρια έλξη αυτής της στρατηγικής είναι ότι συμβάλλει στον περιορισμό του αντίκτυπου της αστάθειας της αγοράς και βοηθά τους επενδυτές να παράγουν αποδόσεις με συνέπεια.

Περιέργως, πολλά hedge funds στην πραγματικότητα αποτυγχάνουν να ξεπεράσουν τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη ή τον S&P 500. Ο Warren Buffett το απέδειξε περίφημα αυτό αφού κέρδισε ένα στοίχημα μιας δεκαετίας ότι η παθητική επένδυση θα κέρδιζε τα περισσότερα hedge funds. Αλλά πολλοί επενδυτές δεν ενοχλούν αυτό το γεγονός λόγω της προστασίας των αρνητικών πλευρών και της δυνατότητας για πιο σταθερές αποδόσεις.

Η Titan ισχυρίζεται ότι η αντιστάθμιση αξιώσεων είναι ο λόγος που κατατάχθηκε ο #1 επενδυτικός σύμβουλος μεταξύ 60+ άλλων για αποδόσεις μετοχών κατά τη διάρκεια του Covid 19, αν και δεν δηλώνει από πού προήλθε αυτή η κατάταξη.

Titan Crypto Investing

Η πιο πρόσφατη στρατηγική του Titan είναι η κρυπτογράφηση, και αυτό είναι ένα πλεονέκτημα εάν θέλετε να προσθέσετε ψηφιακά στοιχεία στο χαρτοφυλάκιό σας, αλλά δεν ξέρετε από πού να ξεκινήσετε.

Πολλά ρομπο-σύμβουλοι και τα κεφάλαια εξακολουθούν να υστερούν σε πραγματικές επενδύσεις κρυπτογράφησης. Σίγουρα, μπορεί να επενδύσουν σε κεφάλαια όπως το Grayscale Bitcoin Trust, αλλά δεν αγοράζουν altcoins ή πραγματικά βουτάνε σε κρυπτογράφηση.

Σε αντίθεση, Το Titna Crypto είναι ένα καλάθι με 5 έως 10 νομίσματα που η ομάδα πιστεύει ότι είναι τοποθετημένα για μακροπρόθεσμες αποδόσεις. Ουσιαστικά, πρόκειται για κρυπτονομίσματα που ο Titan πιστεύει ότι θα εξακολουθήσουν να είναι πρωτοπόροι στην αγορά μέσα στα επόμενα 3 έως 5 χρόνια. Η Titan λαμβάνει επίσης υπόψη παράγοντες όπως η ρευστότητα, οι ρυθμιστικές ανησυχίες και ο συνολικός κίνδυνος έναντι της ανταμοιβής κατά τον καθορισμό της κατανομής περιουσιακών στοιχείων.

Και ο Titan θέλει κρυπτογράφηση μεγάλης κεφαλαιοποίησης, όχι τυχαία altcoins που δεν έχουν αποδειχθεί. Αυτό περιλαμβάνει προφανείς επιλογές όπως Bitcoin και Ethereum καθώς και πολλά υποσχόμενα νομίσματα όπως ο Cardano και ο Solana.

Εξακολουθείτε να έχετε πολύ περισσότερο έλεγχο και επιλογή εάν χρησιμοποιείτε α ανταλλαγή κρυπτογράφησης αρέσει Coinbase ή Δίδυμοι να ανταλλάξουν. Αλλά το γεγονός ότι ο Titan έχει ένα ενεργά διαχειριζόμενο ταμείο κρυπτογράφησης είναι αρκετά μοναδικό.

Χαμηλό Ελάχιστο Επενδυτικό

Χρειάζεστε μόνο 100 $ για να επενδύσετε στον Titan. Αυτό είναι ελαφρώς υψηλότερο από τα περισσότερα διαδικτυακούς χρηματιστές που έχουν ελάχιστο $0. Αλλά εξακολουθεί να είναι ένας εξαιρετικός τρόπος επενδύστε με λίγα χρήματα, που δεν θα περιμένατε από ένα ενεργά διαχειριζόμενο ταμείο.

Σημειώστε ότι η Titan Opportunities και η Titan Offshore απαιτούν 10.000 $ για να ξεκινήσουν να επενδύουν.

Διαθέσιμοι Λογαριασμοί

Μπορείτε να επενδύσετε μέσω ατομικών φορολογητέων λογαριασμών ή λογαριασμών συνταξιοδότησης όπως παραδοσιακοί, Roth και κληρονομικοί IRA. Υποστηρίζει επίσης λογαριασμούς 401(k), IRA rollovers και 403(b).

Κλασματικές Μετοχές

Ένα άλλο πλεονέκτημα είναι ότι υποστηρίζει κλασματικές μετοχές. Αυτό σας επιτρέπει να βάλετε όλο το κεφάλαιό σας σε λειτουργία, ώστε να μην έχετε σωρούς ρελαντί μετρητών στο περιθώριο.

Αυτό είναι επίσης σημαντικό, καθώς στρατηγικές όπως το χαρτοφυλάκιο Flagship επενδύουν σε μεγάλες αμερικανικές εταιρείες μεγάλης κεφαλαιοποίησης, όπου οι τιμές των μετοχών μπορεί να είναι εκατοντάδες ή χιλιάδες δολάρια.

Χωρίς περίοδο κλειδώματος

Ο Titan δεν απαιτεί κλείδωμα των χρημάτων σας και μπορείτε να κάνετε ανάληψη χρημάτων ανά πάσα στιγμή. Οι αναλήψεις χρειάζονται 2 έως 4 εργάσιμες ημέρες κατά μέσο όρο, επομένως η ρευστότητα δεν προκαλεί ανησυχία.

Ποια είναι τα μειονεκτήματα του Titan;

Σε μια γεμάτη αγορά συμβούλων ρομπότ και διαδικτυακών μεσιτών, ο Titan είναι αρκετά διαφορετικός. Δεν είναι ένα hedge fund ή ένας ρομπο-σύμβουλος, αλλά μάλλον ένα ενεργά διαχειριζόμενο fund που δανείζεται ιδέες και από τις δύο πλευρές.

Ωστόσο, παρά την πιο μοναδική επενδυτική του προσέγγιση, ο Titan δεν έχει κάποια μειονεκτήματα.

Προσφορές μόνο Μετοχές & Κρυπτογράφηση

Ένα πλεονέκτημα της χρήσης robo-συμβούλων όπως Βελτίωση ή Μέτωπο πλούτου είναι ότι μπορείτε να επενδύσετε σε χαρτοφυλάκια που έχουν άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων όπως δεσμούς και ακόμη και αμοιβαία κεφάλαια σε ορισμένες περιπτώσεις. Αντίθετα, ο Titan απλώς μένει με μετοχές και, πιο πρόσφατα, κρυπτογράφηση.

Η αντιστάθμιση είναι ότι ο Τιτάν θα πρέπει να έχει υψηλότερες αποδόσεις κατά μέσο όρο από τα χαρτοφυλάκια με υψηλή συγκέντρωση ομολόγων. Έχοντας όμως την ευελιξία να διαλέξετε ασφαλέστερες επενδύσεις σταθερού εισοδήματος και οι επενδύσεις σε μετοχές μπορεί να προσελκύσουν ορισμένους επενδυτές.

Ετήσιες αμοιβές διαχείρισης

Ο Titan χρεώνει 5 $ το μήνα σε λογαριασμούς με περιουσιακά στοιχεία κάτω των 10.000 $ και 1% ετησίως εάν έχετε περισσότερα από 10.000 $ σε περιουσιακά στοιχεία. Δεν χρεώνει προμήθειες απόδοσης όπως τα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου, αλλά η πληρωμή 1% ετησίως είναι υψηλή σε σύγκριση με τους περισσότερους συμβούλους ρομπο.

Για παράδειγμα, Βελτίωση και Μέτωπο πλούτου κάθε χρέωση 0,25% ετησίως. τέσσερις φορές χαμηλότερα από τον Τιτάνα.

Ομολογουμένως, η διαχείριση του Titan γίνεται ενεργά, αλλά λάβετε υπόψη τις υψηλότερες χρεώσεις όταν αποφασίζετε αν αξίζει τον κόπο.

Περιορισμένη Ιστορική Απόδοση

Ένα από τα βασικά μειονεκτήματα του Titan είναι ότι τα χαρτοφυλάκια του έχουν περιορισμένο ιστορικό. Και αυτό είναι εμφανές όταν εξετάζετε κεφάλαια όπως το Titan Crypto. Το πολυαναμενόμενο αμοιβαίο κεφάλαιο είχε πάνω από 300% ετήσιες αποδόσεις λίγο μετά την κυκλοφορία του, αλλά αυτές τις μέρες, το μέσο ποσοστό ετήσιων αποδόσεων είναι 27,2%.

Αυτό εξακολουθεί να είναι ένα εξαιρετικό ποσοστό απόδοσης για πολλούς επενδυτές, αλλά δείχνει πόσο μικρές χρονικές περίοδοι μπορούν να αλλάξουν δραματικά τους αριθμούς.

Δεν υπάρχει λογαριασμός διαχείρισης μετρητών

Αυτό είναι ένα μικρό μειονέκτημα, αλλά ο Titan δεν προσφέρει λογαριασμό διαχείρισης μετρητών όπου μπορείτε να αποθηκεύσετε μετρητά σε αδράνεια. Σε σύγκριση, ρομπο-σύμβουλοι όπως η Wealthfont έχουν Wealthfront Cash που σας επιτρέπει να πληρώνετε λογαριασμούς και να κερδίζετε 0,85% APY τη στιγμή της σύνταξης.

Τέλη & Τιμές Titan

Η Titan έχει δύο διαφορετικά μοντέλα τιμολόγησης ανάλογα με το συνολικό υπόλοιπο του λογαριασμού σας:

• Κάτω από 10.000 $: Πληρώστε 5 $ το μήνα.
• Πάνω από $10.000: Πληρώστε 1% σε ετήσια έξοδα διαχείρισης.

Λάβετε υπόψη ότι η Titan λαμβάνει υπόψη τη συνολική αξία των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων σας, όχι μεμονωμένους λογαριασμούς. Έτσι, εάν έχετε 5.000 $ σε ένα χαρτοφυλάκιο Titan Flagship και 10.000 $ σε Titan Crypto, πληρώνετε 1% στο συνολικό υπόλοιπο, όχι 5 $ στον λογαριασμό Flagship και 1% στον λογαριασμό Crypto.

Πώς να επικοινωνήσετε με τον Titan

Μπορείτε να επικοινωνήσετε με την Titan στέλνοντας email στο [email protected]. Μπορείτε επίσης να στείλετε μήνυμα στην υποστήριξη πελατών μέσω της εφαρμογής Android και iOS της Titan.

Είναι ο Titan ασφαλής και ασφαλής;

Σύμφωνα με την ιστοσελίδα της, η Titan προστατεύει τις προσωπικές και οικονομικές πληροφορίες σας χρησιμοποιώντας SSL και κρυπτογράφηση 256-bit. Είναι επίσης εγγεγραμμένο στην SEC και οι λογαριασμοί λαμβάνουν έως και 500.000 $ σε ασφάλιση SIPC. Συνολικά, αυτό καθιστά τον Titan ασφαλή και ασφαλή και ακολουθεί παρόμοιες πρακτικές με άλλες εταιρείες FinTech.

Η εταιρεία δηλώνει επίσης ότι θα πουλήσει όλους τους τίτλους και θα επιστρέψει κεφάλαια σε πελάτες σε περίπτωση που κλείσει. Ωστόσο, γνωρίζετε ότι όλες οι επενδύσεις ενέχουν κάποιο βαθμό κινδύνου και ότι η Titan δεν εγγυάται μελλοντική απόδοση ή ότι το χαρτοφυλάκιό σας δεν μπορεί να μειωθεί σε αξία.

Καλύτερες εναλλακτικές

Εάν θέλετε να επενδύσετε σε στιλ hedge-fund και να πιστεύετε σε ενεργητική διαχείριση έναντι παθητικής επένδυσης, ο Titan είναι μια εξαιρετική επιλογή. Λίγες επιλογές για χρήση στην αγορά βραχυκύκλωμα ως μια μορφή προστασίας από τα μειονεκτήματα και η ελάχιστη απαίτηση επένδυσης 100 $ σημαίνει ότι ο καθένας μπορεί ρεαλιστικά να ξεκινήσει με το Titan.

Τούτου λεχθέντος, τα κύρια μειονεκτήματα του Titan είναι η περιορισμένη ιστορία απόδοσης και η ετήσια αμοιβή διαχείρισης 1%. Εάν θέλετε μακροχρόνιες εταιρείες και χαμηλότερες χρεώσεις, πιστεύουμε ότι οι robo-σύμβουλοι είναι καλύτερη επιλογή.

Δείτε πώς συγκρίνει ο Titan με εναλλακτικές λύσεις όπως το Betterment, το Personal Capital και το Wealthfront.

Καλύτερες στιγμές
Εκτίμηση	9.5/10	9/10	9/10
Ελάχιστο για άνοιγμα λογαριασμού	$100,000	$0	$500
401(ια) Βοήθεια
Δύο Παράγοντες Auth.
Επιλογές συμβουλών	Αυτοματοποιημένη, Ανθρώπινη Υποβοήθηση	Αυτοματοποιημένη, Ανθρώπινη Υποβοήθηση	Αυτοματοποιημένο
Κοινωνικά Υπεύθυνη Επένδυση
Εγγραφείτε Αναθεώρηση Προσωπικού Κεφαλαίου	Εγγραφείτε Επιθεώρηση Betterment	Εγγραφείτε Wealthfront Review

Για παράδειγμα, Βελτίωση είναι ο αγαπημένος μας robo-σύμβουλος και έχει απαίτηση χρηματοδότησης 0 $. Και με 0,25% για τις ετήσιες χρεώσεις, είναι πιο προσιτό από το Titan. Έχετε επίσης πρόσβαση σε περισσότερη ποικιλία χαρτοφυλακίου, συμπεριλαμβανομένων αυτών για κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση και σταθερού εισοδήματος.

Μέτωπο πλούτου είναι επίσης μια εξαιρετική εναλλακτική λύση, καθώς έχει χαμηλή χρέωση. Υπάρχει μια ελάχιστη απαίτηση 500 $, αλλά το Wealthfront σάς δίνει επίσης περισσότερο έλεγχο στα ETF που υπάρχουν στο χαρτοφυλάκιό σας.

Τελικά, Προσωπικό Κεφάλαιο είναι ένα ολοκληρωμένο εργαλείο διαχείρισης περιουσίας που είναι ιδανικό εάν έχετε πάνω από 100.000 $ να επενδύσετε. Στην πραγματικότητα δεν είναι ρομπο-σύμβουλος και έχετε πρόσβαση σε ανθρώπινους συμβούλους μέσω της υπηρεσίας διαχείρισης πλούτου. Υπάρχει μια ετήσια χρέωση 0,89%, η οποία εξακολουθεί να είναι μικρότερη από την Titan και φθηνότερη από πολλές οικονομικούς συμβούλους. Επιπλέον, η πλατφόρμα διαθέτει πολλά δωρεάν εργαλεία, όπως ένας προγραμματιστής συνταξιοδότησης και ο αναλυτής επενδυτικών τελών που είναι χρήσιμα.

Για να είμαστε ξεκάθαροι, η Titan επενδύει διαφορετικά από αυτές τις πλατφόρμες, λόγω του τρόπου με τον οποίο αντικατοπτρίζει τα hedge funds και χρησιμοποιεί shorting για την προστασία των αρνητικών πλευρών. Εάν αυτό το στυλ είναι αυτό που ψάχνετε, πηγαίνετε με τον Titan. Αλλά για χαμηλότερες αμοιβές και παθητικές επενδύσεις, οι ρομπο-σύμβουλοι ή εταιρείες όπως η Personal Capital είναι ανώτερες.

Συμπέρασμα

Δεν είναι ένα hedge fund και σίγουρα δεν είναι ρομπο-σύμβουλος. Αλλά ο Titan είναι μια συναρπαστική και διαφορετική επιλογή για επενδυτές με μερικές πολλά υποσχόμενες στρατηγικές.

Μόνο ο χρόνος θα δείξει πώς θα λειτουργήσουν οι στρατηγικές της Titan σε σχέση με τις συνολικές αποδόσεις της αγοράς και τις πιο παθητικές επενδύσεις. Έχει δείξει πρώιμα σημάδια επιτυχίας για ορισμένα κεφάλαια και κακές αποδόσεις σε άλλα. Ωστόσο, με ελάχιστη τιμή 100 $ και ανοικτές πωλήσεις που είναι προσαρμοσμένες στην ανοχή σας στον κίνδυνο, είναι ο καλύτερος τρόπος να επενδύσετε σαν ένα hedge fund χωρίς να έχετε πολλά κεφάλαια.