Το Farmland μπορεί να μην είναι η τελευταία μοντέρνα επένδυση που κεντρίζει το ενδιαφέρον όλων σε ένα δείπνο. Ωστόσο, ως κατηγορία επενδυτικών περιουσιακών στοιχείων, προσφέρει εντυπωσιακές αποδόσεις: 12,24% μέσες αποδόσεις ετησίως για τα τελευταία 20 χρόνια, σύμφωνα με την AcreTrader.
Πως? Λοιπόν, οι σταθερές και σταθερές αποδόσεις οφείλονται κυρίως στην αύξηση του πληθυσμού που παρέχει μια σταθερά αυξανόμενη ζήτηση. Και οι βελτιωμένες διαδικασίες και εξοπλισμός συμβάλλουν σε ευνοϊκές οικονομίες κλίμακας σε ολόκληρη τη βιομηχανία. Ας ρίξουμε μια πιο προσεκτική ματιά στο γιατί η γεωργία μπορεί να είναι μια ελκυστική επενδυτική κατηγορία προτού απαριθμήσουμε μερικούς από τους καλύτερους τρόπους επένδυσης στη γεωργία και τη γεωργία εκτός του να γίνετε αγρότης.
Γιατί πρέπει να εξετάσετε τις αγροτικές επενδύσεις;
Σύμφωνα με Ο κόσμος μας στα δεδομένα, κάθε χρόνο γεννιούνται 140 εκατομμύρια άνθρωποι παγκοσμίως και 58 εκατομμύρια πεθαίνουν. Η διαφορά - 82 εκατ — αντιπροσωπεύει τον αριθμό των ατόμων που προστίθενται στον πληθυσμό κάθε χρόνο.
Όλοι αυτοί οι άνθρωποι θα χρειαστεί να φάνε. Έτσι, περισσότερη γεωργία - είτε είναι κρέας, λαχανικά ή φρούτα - θα είναι αναγκαστικά για να καλύψει αυτή την ανάγκη. Πρακτικά μιλώντας, επένδυση σε γεωργική γη σημαίνει ιδιοκτησία ακίνητα που παράγουν έσοδα Αυτό είναι ζωτικής σημασίας για την παράδοση ενός προϊόντος με σταθερή και αυξανόμενη ζήτηση.
Υπάρχουν αρκετοί άλλοι λόγοι που ένας αυξανόμενος αριθμός επενδυτών προσθέτει γεωργική γη στα χαρτοφυλάκιά τους. Αυτά περιλαμβάνουν:
- Λιγότερη μεταβλητότητα από τις περισσότερες άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων.
- Χαμηλός συσχέτιση με διακυμάνσεις στο χρηματιστήριο.
- Η γεωργική γη μπορεί να λειτουργήσει ως αντιστάθμιση πληθωρισμού δεδομένου ότι τα προϊόντα επωφελούνται από την αύξηση των τιμών καταναλωτή.
Οι καλύτεροι τρόποι για επενδύσεις στη γεωργία και τη γεωργία
Εκτός από το να φορέσετε τα μπουντρούμια σας, να πηδήσετε σε ένα τρακτέρ και να βάλετε τα χέρια σας στο χώμα, υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να προσθέσετε αυτήν την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων στο χαρτοφυλάκιό σας. Και είναι πιθανό να έρθουν περισσότερες επιλογές καθώς ένας αυξανόμενος αριθμός επενδυτών επιδιώκει να διαφοροποιήσει τις συμμετοχές τους.
Δημόσια διαπραγμάτευση REITS
Υπάρχουν αρκετές καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα (REIT) που επενδύουν αποκλειστικά στη γεωργία και τη γεωργία. Δύο από τις μεγαλύτερες είναι η Farmland Partners και η Gladstone Land Corporation.
Farmland Partners (FPI) είναι η μεγαλύτερη δημόσια εμπορεύσιμη γεωργική γη REIT. Μισθώνει 186.600 στρέμματα γεωργικής γης σε αγρότες που καλλιεργούν λαχανικά, ξηρούς καρπούς και φρούτα. Κατέχει γη σε 19 πολιτείες, αξίας άνω των 1,1 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Gladstone Land Corporation (LAND) κατέχει πάνω από 109.000 στρέμματα καλλιεργήσιμης γης και 45.000 στρέμματα πόδας νερού, αξίας 1,4 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Μια άλλη επιλογή είναι Iroquois Valley Farmland, μια δημόσια μη εμπορεύσιμη ΑΕΕΑΠ. Επικεντρώνεται στην κατοχή και λειτουργία βιολογικών καλλιεργήσιμων εκτάσεων στα Μεσοδυτικά των ΗΠΑ.
Γεωργικά & Αγροτικά Αποθέματα
Μπορείτε επίσης να επενδύσετε αγοράζοντας μετοχές σε ένα ευρύ φάσμα εισηγμένων εταιρειών που εμπλέκονται σε διάφορες πτυχές της γεωργίας.
- Ορισμένες εταιρείες κατέχουν ή μισθώνουν αγροκτήματα, οι μεγαλύτερες εταιρείες είναι Adecoagro S.A. (AGRO) και Προϊόντα Del Monte (FDP).
- Αρκετές μεγάλες εταιρείες ετερογενών δραστηριοτήτων, συμπεριλαμβανομένων Dow Chemicals (DOW) και DuPont (DP), αναπτύσσουν σπόρους που έχουν σχεδιαστεί για να παράγουν υψηλές αποδόσεις καλλιεργειών.
- Υπάρχουν επίσης εταιρείες που δημιουργούν έσοδα δισεκατομμυρίων δολαρίων παρέχοντας λιπάσματα στα αγροκτήματα. Αυτά περιλαμβάνουν Nutrien (NTR), Scotts Miracle-Gro Company (SMG) και Altius Minerals Corporation (ATUSF).
- Η γεωργία περιλαμβάνει την ανάγκη για βαρύ εξοπλισμό. Οι εταιρείες σε αυτόν τον χώρο περιλαμβάνουν Deere & Company (DE), CNH Industrial (CNHI) και AGCO Corporation (AGCO).
- Και υπάρχουν πολλές εταιρείες που μεταποιούν τις καλλιέργειες σε καταναλωτικά προϊόντα για τα τραπέζια μας. Αυτά περιλαμβάνουν Archer Daniels Midland (ADM), Sysco Corporation (SYY) και Tyson Foods (TSN)
Αν θέλετε να ξεκινήσετε να επενδύετε σε μετοχές γεωργίας, σας συνιστούμε να επιλέξετε έναν χρηματιστή χωρίς προμήθεια. Μπορείτε να συγκρίνετε τα αγαπημένα μας εδώ >>>
ETF & Αμοιβαία Κεφάλαια
Αντί να αγοράζετε μεμονωμένες μετοχές, μπορείτε να αγοράσετε μετοχές της αμοιβαία κεφάλαια και διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) που επενδύουν στον αγροτικό τομέα.
Με ένα χαμηλό ελάχιστο επίπεδο επένδυσης, τα αμοιβαία κεφάλαια και τα ETF σάς βοηθούν να διαφοροποιηθείτε σε διαφορετικές πτυχές της γεωργικής διαδικασίας χωρίς να αγοράζετε μεμονωμένες μετοχές.
- BlackRock Nutrition Fund (BGF) επενδύει τουλάχιστον το 70% του συνόλου του ενεργητικού της σε μετοχές εταιρειών που επενδύουν σε υπηρεσίες που σχετίζονται με τη γεωργία. Τέτοιες υπηρεσίες περιλαμβάνουν ανάπτυξη σπόρων, γεωργία, γεωργικά λιπάσματα και χημικά προϊόντα και υπηρεσίες παραγωγής τροφίμων, συμπεριλαμβανομένης της συσκευασίας, της επεξεργασίας και της διανομής.
- Fidelity Agricultural Productivity Fund (FARMX), ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, κατέχει το 80% του ενεργητικού του σε τίτλους εταιρειών αγροτικής παραγωγικότητας. Οι κορυφαίες συμμετοχές περιλαμβάνουν τις Deere & Co, Nutrien, Corteva Inc, Archer Daniels Midland και CF Industries Holdings Inc.
- VanEck Vectors Agribusiness (MOO) είναι ένα ETF που κατέχει μετοχές των Deere & Co, Tyson Foods, Nutrien και Archer Daniels Midland.
Εμπορεύματα
Μπορείτε επίσης να επενδύσετε απευθείας στη γεωργία από αγορά εμπορευμάτων όπως η σόγια, το καλαμπόκι, το σιτάρι, ο καφές και τα ζώα. Τα εμπορεύματα διαπραγματεύονται στα Χρηματιστήρια Εμπορευμάτων στη Νέα Υόρκη και το Σικάγο.
Οι ενεργοί έμποροι συχνά επενδύουν απευθείας σε εμπορεύματα μέσω συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης. Σημειώστε ότι δεν υποστηρίζουν όλοι οι χρηματιστές τις συναλλαγές εμπορευμάτων, αλλά ορισμένοι περιλαμβάνουν δημοφιλή ονόματα όπως π.χ TD Ameritrade και Διαδραστικοί μεσίτες.
Υπάρχουν επίσης ETF εμπορευμάτων που επενδύουν σε αγροτικά προϊόντα όπως σιτηρά, γαλακτοκομικά και κτηνοτροφικά. Αυτά τα ETF είναι λιγότερο κερδοσκοπικά από την απευθείας αγορά εμπορευμάτων. Και μειώνουν τον κίνδυνο ενώ σας δίνουν έκθεση στην ευρεία αγορά εμπορευμάτων.
ο Invesco DB Agriculture Fund (DBA) κατέχει 1,9 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία και παρακολουθεί τις αλλαγές στον Δείκτη Διαφοροποιημένης Γεωργίας του DBIQ Excess Return.
Πλατφόρμες Crowdfunding
Υπάρχουν αρκετές πλατφόρμες crowdfunding ακινήτων με ποικίλα ελάχιστα ποσά επένδυσης. Οι περισσότεροι απαιτούν από τους επενδυτές να είναι διαπιστευμένοι. Λάβετε υπόψη ότι οι επενδυτικές επιλογές κλείνουν μόλις χρηματοδοτηθούν, επομένως οι διαθέσιμες επιλογές ενδέχεται να είναι περιορισμένες.
- AcreTrader φιλοξενεί μια διαδικτυακή πλατφόρμα επενδύσεων σε ακίνητα που επιτρέπει στους επενδυτές να αγοράζουν μετοχές σε μεμονωμένες οντότητες που κατέχουν μια φάρμα. Η AcreTrader κάνει όλη τη διαχείριση των επενδύσεων και οι μέτοχοι επωφελούνται από τις ετήσιες διανομές κερδών. Η ελάχιστη επένδυση γενικά ποικίλλει ανάλογα με το αγρόκτημα, αλλά μπορεί να ξεκινήσει από 10.000 $. Και οι διαφημιζόμενες ετήσιες αποδόσεις κυμαίνονται γύρω στο 8% (αλλά και πάλι, διαφέρουν ανά αγρόκτημα). Η διαδικτυακή του πύλη καθιστά εύκολη και βολική τη δέουσα επιμέλεια και την αγορά/πώληση μετοχών διαφορετικών εκμεταλλεύσεων.
- FarmFundr προσφέρει μετοχικές επενδύσεις σε γεωργικές εκτάσεις και αγροτικές εγκαταστάσεις. Η ελάχιστη επένδυση είναι 10.000 $ και οι διαφημιζόμενες ετήσιες αποδόσεις είναι μεταξύ 13% και 15%. (Ένα μέρος προέρχεται από πωλήσεις καλλιεργειών και το υπόλοιπο όταν πωλείται το ακίνητο.) Όπως και στο AcreTrader, οι επενδυτές λαμβάνουν ετήσιες πληρωμές από τις επενδύσεις τους.
- FarmTogether επικεντρώνεται σε γεωργικές εκτάσεις που βρίσκονται στις Η.Π.Α. Οι επενδυτές αγοράζουν κλασματικές μετοχές που επενδύονται σε γεωργική γη. Κερδίζει τριμηνιαίες πληρωμές ενοικίων σε μετρητά συν την απόδοση της μακροπρόθεσμης ανατίμησης της γης όταν πωλείται. Δεν διαφημίζει τα ελάχιστα ποσά επένδυσής της, αλλά οι διαφημιζόμενες αποδόσεις κυμαίνονται από 6% έως 13%.
- Επιστροφές Συγκομιδής παρέχει επιλογές χρηματοδότησης τόσο χρέους όσο και μετοχικού κεφαλαίου για επενδύσεις σε γεωργικές εκτάσεις, αγροκτήματα και ξυλεία. Η Harvest Returns διαχειρίζεται τη συμφωνία από την επένδυση μέχρι την έξοδο. Και οι επενδυτές λαμβάνουν συμφέρον σε μια οντότητα που δημιουργήθηκε ειδικά για την επένδυση. Η ελάχιστη επένδυση είναι $5.000. Οι διαφημιζόμενες αποδόσεις ποικίλλουν ανά συγκεκριμένη επένδυση, από 8% έως 40%.
Περαιτέρω ανάγνωση: Crowdfunding ακίνητης περιουσίας χρέους ή μετοχικού κεφαλαίου: Ποιο είναι το κατάλληλο για εσάς;
Περίληψη
Το Farmland μπορεί να μην ακούγεται ως η πιο συναρπαστική επένδυση με μια ματιά. Αλλά αξίζει να το λάβετε υπόψη σας δεδομένης της ιστορικής απόδοσης και της σταθερότητας.
Αν θέλετε να εμβαθύνετε, έχετε επιλογές να επενδύσετε στη γεωργία χωρίς να αγοράσετε —ή να στοιχηματίσετε— μια φάρμα. Υπάρχουν REITS, μετοχές γεωργικών εταιρειών, ETF, αμοιβαία κεφάλαια, πλατφόρμες crowdfunding και εμπορεύματα.
Και καθώς ο κλάδος θερμαίνεται και εισάγονται περισσότερα επενδυτικά οχήματα, θα υπάρχουν ακόμη πιο διασκεδαστικοί και έξυπνοι τρόποι να κάνετε τραπεζικές συναλλαγές σε αμερικανικές γεωργικές εκτάσεις.
Περαιτέρω ανάγνωση:
- 5 Εναλλακτικές για Επένδυση στο Χρηματιστήριο
- Τρόποι για να εκμεταλλευτείτε τον Supercycle Commodities
- Πώς να επενδύσετε σε ακίνητα με λίγα χρήματα