Facet Wealth Review 2022: Μοναδική εταιρεία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού για να εμπιστευτείτε;

Η Facet Wealth είναι μια εταιρεία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού επόμενης γενιάς που συνδυάζει κάθε πελάτη με έναν αποκλειστικό Certified Financial Planner™ για να διαχειρίζεται επενδύσεις, αποταμιεύσεις, ασφάλειες, φόρους και σχέδια ακινήτων. Κάθε πελάτης συνεργάζεται απευθείας με το CFP του^® επαγγελματίας να δημιουργήσει και να διαχειριστεί ένα δυναμικό οικονομικό σχέδιο. Όταν εργάζεστε με έναν σύμβουλο μέσω της Facet Wealth, πληρώνετε μόνο μια ετήσια σταθερή αμοιβή με βάση τις υπηρεσίες που χρειάζεστε.

Μερικοί άνθρωποι είναι σίγουροι για τη διαχείριση των οικονομικών τους μόνοι τους. Αλλά άλλοι προτιμούν τη βοήθεια ενός ειδικού για να βεβαιωθούν ότι είναι σε καλό δρόμο για την επίτευξη των οικονομικών τους στόχων. Εάν θέλετε βοήθεια με το οικονομικό σας σχέδιο, τις επενδύσεις, την ασφάλιση ή άλλες οικονομικές ανάγκες, ένας επαγγελματίας της CFP από Όψη πλούτου θα μπορούσε να είναι κατάλληλο για εσάς.

Σχετικά με το Facet Wealth

Ξεκίνησε το 2016, Όψη πλούτου σας συνδυάζει με έναν ειδικό επαγγελματία CFP που συνεργάζεται απευθείας μαζί σας. Όλοι οι σύμβουλοι Facet είναι καταπιστευματοδόχοι, πράγμα που σημαίνει ότι πρέπει να βάζουν τα συμφέροντά σας πάνω από τα δικά τους. Η Facet Wealth χρεώνει στους πελάτες μια ετήσια αμοιβή που δεν βασίζεται στον πλούτο ή τα περιουσιακά τους στοιχεία υπό διαχείριση αλλά στις υπηρεσίες που χρειάζονται.

Μερικοί άνθρωποι μπορούν να χειριστούν μόνοι τους τις επενδύσεις και τα οικονομικά τους σχέδια. Αλλά πολλοί βρίσκουν ότι οι υπηρεσίες ενός οικονομικού σχεδιαστή αξίζουν το κόστος. Είτε θέλετε κάποιος να ετοιμάσει ένα σχέδιο για εσάς είτε απλά θέλετε μια δεύτερη γνώμη επαγγελματία για το τι κάνετε, το Facet Wealth μπορεί να είναι ακριβώς αυτό που χρειάζεστε.

Η Facet Wealth μπορεί να σας βοηθήσει με τις ακόλουθες υπηρεσίες:

• Προγραμματισμός συνταξιοδότησης – Η Facet Wealth θα δημιουργήσει ένα σχέδιο δράσης για να σας βοηθήσει να επιτύχετε τους συνταξιοδοτικού σας στόχους και να βεβαιωθείτε ότι κατανοείτε τις στρατηγικές που προτείνουν.
• Εκπαιδευτικός σχεδιασμός − Για άτομα με παιδιά, το Facet Wealth σάς δείχνει τις επιλογές για να πληρώσετε για τη μελλοντική τους εκπαίδευση.
• Σχεδιασμός ζωής − Ένας σύμβουλος Facet Wealth μπορεί να σας βοηθήσει να σχεδιάσετε τα ορόσημα της ζωής, όπως το να κάνετε παιδιά, να αγοράσετε ένα σπίτι ή ιατρικά έξοδα.
• Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων − Η Facet Wealth διαχειρίζεται τις επενδύσεις σας για λογαριασμό σας, διασφαλίζοντας ότι έχετε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο που ταιριάζει στους οικονομικούς σας στόχους.
• Φορολογικός σχεδιασμός − Μπορείτε να εφαρμόσετε τα οικονομικά σας σχέδια και να ελαχιστοποιήσετε τις φορολογικές σας υποχρεώσεις.
• ΑΣΦΑΛΙΣΗ − Εάν έχετε ερωτήσεις σχετικά με την ασφάλιση, ο σύμβουλός σας Facet Wealth μπορεί να σας βοηθήσει. Μπορούν να προτείνουν μερικά από τα καλύτερα ασφαλιστικά προγράμματα για εσάς και την οικογένειά σας.
• Σχεδιασμός περιουσίας − Εάν έχετε προσωπικό δικηγόρο, η Facet Wealth θα συνεργαστεί στενά μαζί τους για να δημιουργήσει το σχέδιο ακινήτων σας.
• Σχεδιασμός κληρονομιάς − Θα γίνουν προβλέψεις για την οικογένειά σας ή για φιλανθρωπικό ίδρυμα. Ο σύμβουλός σας θα σας δείξει πώς να δομήσετε τα οικονομικά σας.
• Διαχείριση χρέους − Ένας προγραμματισμένος λογαριασμός δαπανών μπορεί να βοηθήσει στη διαχείριση του χρέους.
• Διαχείριση ταμειακών ροών − Ο Facet Wealth πιστεύει ότι τα σχέδια δαπανών πρέπει να είναι προσωπικά. Θα αξιολογήσουν την οικονομική σας κατάσταση και θα σας βοηθήσουν να βρείτε το καλύτερο στυλ διαχείρισης ταμειακών ροών.

Χαρακτηριστικά πλούτου Facet

Το Facet Wealth προσφέρει πολλά πλεονεκτήματα και δυνατότητες που οι πελάτες θεωρούν χρήσιμες. Εδώ είναι μερικές από τις καλύτερες πτυχές της εργασίας με αυτήν την υπηρεσία.

Αφιερωμένος Οικονομικός Σύμβουλος

Όταν εγγραφείτε στο Facet Wealth, ζευγαρώνεστε με ένα Επαγγελματίας CFP — το χρυσό πρότυπο στη χρηματοοικονομική εμπειρογνωμοσύνη — ποιος θα συνεργαστεί μαζί σας όσο παραμένετε στην εταιρεία. Αυτό το άτομο θα γνωρίσει εσάς και την οικονομική σας κατάσταση. Θα συνεργαστούν μαζί σας για να σας βοηθήσουν να επιτύχετε οικονομική ευεξία.

Οι υπεύθυνοι σχεδιασμού πτυχών γνωρίζουν ότι η ζωή αλλάζει πάντα και πιστεύουν ότι τα οικονομικά σχέδια πρέπει να είναι δυναμικά. Ο υπεύθυνος σχεδιασμού σας θα συνεργαστεί μαζί σας για να ενημερώσει το οικονομικό σας σχέδιο ή τις επενδύσεις σας όταν χρειαστεί να περιστρέψετε.

Οι σύμβουλοι στο Facet Wealth είναι έμπειροι οικονομικοί εμπειρογνώμονες που μπορούν να ρίξουν μια ολιστική ματιά στα οικονομικά σας για να σας βοηθήσουν με ένα ευρύ φάσμα οικονομικών ερωτήσεων και αναγκών.

Διαχείριση χαρτοφυλακίου με την τρέχουσα μεσιτεία σας

Οι σύμβουλοι Facet Wealth μπορούν να αναλάβουν τα ηνία και να διαχειριστούν όλες τις επενδύσεις σας για λογαριασμό σας ή μπορούν να συνεργαστούν μαζί σας μέσω τρέχοντες λογαριασμούς μεσιτείας.

Οι σύμβουλοι Facet Wealth συνεργάζονται απευθείας με λογαριασμούς στις Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade και Pershing. Το χαρτοφυλάκιό σας θα επενδυθεί κυρίως σε διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) και αμοιβαία κεφάλαια. Και η επιλογή αυτών βασίζεται στους οικονομικούς σας στόχους και στην προσωπική σας ανοχή κινδύνου.

Επιπλέον, το χαρτοφυλάκιό σας μπορεί να διαχειρίζεται πλήρως η Facet Wealth και να ελέγχεται και να εξισορροπείται περιοδικά. Και ο ανθρώπινος σύμβουλός σας μπορεί επίσης να σας δώσει συμβουλές που θα ήταν εκτός του πεδίου εφαρμογής ενός robo συμβούλου, όπως πώς να διαχειριστείτε το χρέος. Ή αν προτιμάτε να διαχειρίζεστε μόνοι σας τα χρήματά σας, μπορείτε να συνεργαστείτε με τον σύμβουλό σας για τη διαχείριση των 401(k), των IRA, των δικαιωμάτων προαίρεσης μετοχών, των παροχών εργασίας και άλλων οικονομικών λογαριασμών και αποφάσεων.

Οικονομικός πίνακας ελέγχου

Οι πελάτες Facet Wealth μπορούν να συνδεθούν ανά πάσα στιγμή για να δουν τις πληροφορίες τους στον πίνακα ελέγχου Facet Wealth, όπου έχουν πρόσβαση προσωπικό οικονομικό «σχέδιο.Αυτό περιλαμβάνει μια περίληψη των στόχων, των επενδύσεων, των τραπεζικών λογαριασμών, της ασφάλισης, της συνταξιοδότησης, των περιουσιακών στοιχείων, των χρεών, του προγραμματισμού ακινήτων και άλλων λεπτομερειών. Οι πελάτες μπορούν να παρακολουθούν τα οικονομικά τους και να παρακολουθούν την πρόοδό τους προς τους οικονομικούς τους στόχους με μια ματιά.

Για να παρακολουθείτε τις πληροφορίες σας, πρέπει συνδέστε με ασφάλεια τον λογαριασμό σας Facet Wealth με άλλους οικονομικούς λογαριασμούς σας. Αυτό λειτουργεί παρόμοια με δημοφιλείς οικονομικές εφαρμογές όπως το Mint και πρέπει να γίνει μόνο μία φορά. Το Facet Wealth χρησιμοποιεί ένα ιδιόκτητο σύστημα που βασίζεται στην ισχυρή και ασφαλή πλατφόρμα Υπηρεσιών Ιστού της Amazon και συγκεντρώνει τις πιο ενημερωμένες πληροφορίες, ώστε να έχετε πάντα τις οικονομικές σας πληροφορίες στα χέρια σας.

Καταπιστευματικοί Σύμβουλοι

Η σημασία της συνεργασίας με έναν σύμβουλο που είναι καταπιστευματοδόχος δεν μπορεί να υποτιμηθεί.Θεματοφύλακας σημαίνει ότι ο σύμβουλος πρέπει να βάλει πρώτα τα συμφέροντά σας. Αν και μπορεί να πιστεύετε ότι αυτό είναι δεδομένο όταν προσλαμβάνετε κάποιον για να σας βοηθήσει με τα χρήματά σας, αυτό δεν συμβαίνει πάντα.

Ορισμένοι οικονομικοί σχεδιαστές της παλιάς σχολής λαμβάνουν προμήθειες από εταιρείες επενδυτικών κεφαλαίων εάν στέλνουν περιουσιακά στοιχεία πελατών σε αυτά τα ταμεία. Αλλά αυτά τα κεφάλαια δεν είναι πάντα προς το συμφέρον του πελάτη. Όταν εργάζεστε με έναν καταπιστευματοδόχο μόνο με αμοιβή (περισσότερα για την αμοιβή στην επόμενη ενότητα), είστε στην καλύτερη θέση για να ικανοποιήσετε τις ανάγκες σας. Οι προγραμματιστές Facet Wealth δεν κερδίζουν προμήθειες και δεν έχουν προϊόντα να πουλήσουν.

Πώς λειτουργεί το Facet Wealth;

Η εμπειρία Facet Wealth ξεκινά με μια εισαγωγική κλήση διάρκειας 30 λεπτών, όπου εξετάζετε σε βάθος τους στόχους σας και την τρέχουσα οικονομική κατάσταση. Αυτή η αρχική συνάντηση χαρτογραφεί τους στόχους και τα σχέδιά σας και λαμβάνει ένα στιγμιότυπο για το πού βρίσκονται τα οικονομικά σας, ώστε η Facet να κατανοήσει τις υπηρεσίες και την υποστήριξη που θα χρειαστείτε. Εάν είστε ικανοποιημένοι με την κλήση, μπορείτε να εγγραφείτε για όποιο πρόγραμμα έχει νόημα για τις ανάγκες σας. Δεν υπάρχει πίεση.

Μόλις εγγραφείτε, μπορείτε να συνομιλήσετε με τον σύμβουλό σας μέσω τηλεφώνου ή μέσω βιντεοδιάσκεψης και οι κλήσεις μπορούν να προγραμματιστούν εκτός των κανονικών ωρών λειτουργίας. Εσείς επιλέγετε αυτό που λειτουργεί καλύτερα για τις ανάγκες σας.

Οι πελάτες προγραμματίζουν βιντεοκλήσεις και τηλεφωνικές κλήσεις απευθείας με τους σχεδιαστές τους. Δεν υπάρχει τηλεφωνικό κέντρο. Οι πελάτες μπορούν να προγραμματίσουν συναντήσεις με τον υπεύθυνο προγραμματισμού τους ανάλογα με τις ανάγκες, ή μπορούν να τηρήσουν το τυπικό πρόγραμμα και να συναντώνται με τον υπεύθυνο σχεδιασμού τους σε τακτά χρονικά διαστήματα πολλές φορές το χρόνο.

Πώς προσεγγίζει το Facet Wealth την επένδυση;

Η Facet Wealth πιστεύει ότι η οικονομική ζωή ενός ατόμου πρέπει να ξεκινά με ένα εξατομικευμένο και εφαρμόσιμο σχέδιο. Κάθε στρατηγική που δημιουργούν οι επικεφαλής σχεδιαστές τους περιλαμβάνει κατανομή περιουσιακών στοιχείων κατάλληλη για τον κίνδυνο, διαφοροποίηση, χαμηλό κόστος και φορολογική αποτελεσματικότητα.

Οι βασικές αρχές του Facet Wealth δηλώνουν ότι όλα ξεκινούν με ένα σχέδιο. Πρέπει να έχετε μια μακροπρόθεσμη άποψη και η πειθαρχία οδηγεί την επιτυχία. Προσεγγίζουν τις επενδύσεις με εξατομικευμένες στρατηγικές και χρησιμοποιούν τον προγραμματισμό ως βάση.

Facet Wealth Pricing

Οι τιμές για το Facet Wealth κυμαίνονται από $1.800 έως $6.000 το χρόνο. Ανάλογα με την κατάστασή σας, αυτή η τιμή μπορεί να είναι λίγο υψηλή για τις ανάγκες σας. Ωστόσο, όσοι έχουν σημαντικά περιουσιακά στοιχεία μπορούν να αποθηκεύσουν ένα πακέτο χρησιμοποιώντας το Facet Wealth σε σύγκριση με έναν σύμβουλο που χρεώνει με βάση τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία. Οι πάγιες προμήθειες είναι ανταγωνιστικές με πολλούς παραδοσιακούς χρηματοοικονομικούς σχεδιαστές μόνο με αμοιβές και σε πολλές περιπτώσεις μπορεί να είναι χαμηλότερες.

Το βασικό επίπεδο συνδρομής στα 1.800 $ ετησίως μπορεί να μην περιλαμβάνει όλα όσα αναζητάτε. Τα υψηλότερα επίπεδα υπηρεσιών είναι ιδανικά για ιδιοκτήτες επιχειρήσεων και για όσους έχουν υψηλή καθαρή αξία. Οι περισσότεροι άνθρωποι θα προσγειωθούν κάπου στη μέση. Αυτό περιλαμβάνει σχεδιασμό για εκπαίδευση, συνταξιοδότηση και ασφαλιστική κάλυψη, υπηρεσίες που ευθυγραμμίζονται με τον μέσο άνθρωπο που αναζητά οικονομικό σύμβουλο.

Σε ποιον είναι καλύτερο το Facet Wealth;

Το Facet Wealth είναι το καλύτερο για επενδυτές που θέλουν πιο ολοκληρωμένο οικονομικό σχεδιασμό και έχουν μεσαίο έως υψηλό επίπεδο ενεργητικού. Εάν δεν χρειάζεστε οικονομικές ή επενδυτικές συμβουλές ή δεν έχετε πολλά χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, δεν θα έχετε την καλύτερη αξία μετά την πληρωμή της ετήσιας αμοιβής.

Τελικές σκέψεις σχετικά με τον πλούτο της όψης

Η Facet Wealth προσφέρει παραδοσιακές οικονομικές συμβουλές μέσω τηλεφώνου και τηλεδιάσκεψης. Λόγω της διαφανούς, σταθερής τιμολόγησης και του καταπιστευτικού του καθεστώτος, είναι μια καλή επιλογή για άτομα που θέλουν να συνεργαστούν με έναν οικονομικό σύμβουλο εξ αποστάσεως. Αν ψάχνετε για έναν άνθρωπο οικονομικό σχεδιαστή για να συνεργαστείτε, το Facet Wealth αξίζει σίγουρα να το ελέγξετε.