Θετικά λειτουργεί για να το αλλάξει αυτό, φέρνοντας τη συναισθηματική νοημοσύνη στις επενδύσεις και δείχνοντας στους επενδυτές ότι μπορούν δημιουργήστε ένα χαρτοφυλάκιο Αυτό τους κάνει χρήματα και επίσης ευθυγραμμίζεται με τις αξίες τους. Εξυπηρετεί τόσο τους επενδυτές όσο και τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους φέρνοντάς τους μαζί για να δημιουργήσουν μακροπρόθεσμες σχέσεις με βάση την οικονομική προσωπικότητα, τους επενδυτικούς στόχους και τις αξίες ενός επενδυτή.
Ευκολία χρήσης - 10
Εργαλεία και πόροι - 8
Εξυπηρέτηση πελατών - 8
Κόστος - 10
9
Συνολικά
Βοηθά θετικά τους επενδυτές να βρουν την επενδυτική τους προσωπικότητα και τους συνδέει με χρηματοοικονομικούς συμβούλους που ταιριάζουν με την επενδυτική σας προσωπικότητα, τους στόχους και τις αξίες σας.
Ανακαλύψτε την επενδυτική σας προσωπικότηταΤι είναι θετικά;
Το Positivly είναι μια πλατφόρμα επενδυτικών συμβουλών. Σας βοηθά να μάθετε την επενδυτική σας προσωπικότητα και σας συνδέει με έναν οικονομικό σύμβουλο. Και βοηθά τους οικονομικούς συμβούλους να βελτιώσουν τα αποτελέσματα για τους πελάτες τους.
Η Positivly ιδρύθηκε από ειδικούς στα οικονομικά, την εκπαίδευση, τη φιλανθρωπία, την ευτυχία και την τεχνολογία για να φέρει τη συναισθηματική νοημοσύνη στις επενδύσεις. Και η εταιρεία είναι εγγεγραμμένος στην SEC επενδυτικός σύμβουλος από τον Νοέμβριο του 2020.
Τι Προσφέρει;
Η Positivly προσφέρει δύο βασικές υπηρεσίες στους επενδυτές:
- Πρώτον, η εταιρεία σας διδάσκει για την οικονομική σας προσωπικότητα με βάση τα αποτελέσματα μιας δωρεάν αξιολόγησης. Λαμβάνετε επίσης μερικές επενδυτικές ιδέες με βάση το τι επενδύουν οι άλλοι με την προσωπικότητά σας.
- Δεύτερον, σας ταιριάζει θετικά με οικονομικούς συμβούλους που ταιριάζουν με την προσωπικότητά σας, επενδυτικούς στόχους και προσωπικές αξίες.
Πώς λειτουργεί?
Πρώτα, κάντε τη δωρεάν οικονομική αξιολόγηση. Η αξιολόγηση περιλαμβάνει 21 ερωτήσεις και ερωτήσεις σχετικά με θέματα όπως:
- Η ανοχή επενδυτικού κινδύνου σας
- Οι οικονομικές σας προτεραιότητες
- Πόσο σημαντικές είναι οι προσωπικές σας αξίες στα οικονομικά σας
- Επίπεδο επενδυτικής άνεσης και εμπειρίας
- Τα τρέχοντα επενδύσιμα περιουσιακά σας στοιχεία
Στη συνέχεια, ο ιστότοπος σας δείχνει τα αποτελέσματα της οικονομικής σας προσωπικότητας. Το βασίζεται θετικά σε τέσσερις παράγοντες: σκοπό, ασφάλεια, αφή και απόψεις. Και αυτοί οι παράγοντες μετρούν πόσο σημαντικές είναι για εσάς οι αξίες σας όταν επενδύετε, η ανοχή σας στον κίνδυνο, η επιθυμία σας για ουσιαστικές σχέσεις καθώς σχετίζεται με την επένδυση και πολλά άλλα.
Όταν ολοκληρώσετε την αξιολόγηση, λαμβάνετε ένα email με την οικονομική σας προσωπικότητα. Μπορείτε επίσης να επιλέξετε να συνδεθείτε με έναν οικονομικό σύμβουλο που ταιριάζει με την προσωπικότητά σας.
Για ποιόν είναι?
Το Positivly έχει δύο κοινό-στόχους: επενδυτές και συμβούλους. Θα μπορούσε να είναι σωστό για εσάς εάν θέλετε να ξεκινήσετε να επενδύετε και δεν είστε σίγουροι από πού να ξεκινήσετε. Ή ταιριάζει αν ήδη επενδύετε αλλά δεν είστε σίγουροι ότι ακολουθείτε μια στρατηγική που πραγματικά σας ταιριάζει.
Θετικά συνεργάζεται επίσης με οικονομικούς συμβούλους. Ως επενδυτής, μπορεί να σας ενδιαφέρει το Positivly εάν προτιμάτε να προσλάβετε έναν σύμβουλο για τη διαχείριση των επενδύσεών σας. Μόλις κάνετε τη δωρεάν αξιολόγηση της εταιρείας, σας ταιριάζει με έναν σύμβουλο που ταιριάζει στην προσωπικότητά σας.
Αμοιβές
Το Positivly είναι δωρεάν για τους επενδυτές για χρήση. Κάντε το δωρεάν κουίζ και θα σας ταιριάξει με οικονομικούς συμβούλους που ταιριάζουν με την προσωπικότητα και τους επενδυτικούς σας στόχους. Η εταιρεία κερδίζει χρήματα από τους οικονομικούς συμβούλους που πληρώνουν για να χρησιμοποιήσουν την πλατφόρμα της.
Πώς είναι η Εξυπηρέτηση Πελατών;
Ο ευκολότερος τρόπος επικοινωνίας με το Positively είναι μέσω του κουτιού ζωντανής συνομιλίας στον ιστότοπό του. Ένα μέλος της ομάδας είναι διαθέσιμο για συνομιλία κατά τις κανονικές εργάσιμες ώρες της εταιρείας από Δευτέρα έως Παρασκευή, 10 π.μ. έως 7 μ.μ. Ανατολική ζώνη ώρας. Ο ιστότοπος παρέχει επίσης συνδέσμους προς τις σελίδες κοινωνικής δικτύωσης, όπου οι πελάτες μπορούν να στείλουν ένα μήνυμα στην εταιρεία.
Είναι ασφαλές?
Το Positivly είναι απολύτως ασφαλές στη χρήση. Η αξιολόγηση των επενδυτών είναι ελεύθερη. Και απαιτεί μόνο το όνομά σας και τη διεύθυνση email σας. Δεν χρειάζεται να μοιράζεστε οικονομικές πληροφορίες με το Positivly ή να συνδέσετε οποιονδήποτε από τους τραπεζικούς σας λογαριασμούς. Αυτό σημαίνει ότι δεν υπάρχει κίνδυνος να παραβιαστούν τα προσωπικά σας στοιχεία.
Πλεονεκτήματα μειονεκτήματα
πλεονεκτήματα
- Η αξιολόγηση επενδυτών του Positivly είναι εντελώς δωρεάν. Και σας βοηθά να μάθετε το επενδυτικό σας στυλ. Αυτό περιλαμβάνει πόσο σημαντικά είναι για εσάς πράγματα όπως η ασφάλεια και ο σκοπός.
- Σας ταιριάζει θετικά με οικονομικούς συμβούλους που είναι κατάλληλοι με βάση τα αποτελέσματα της αξιολόγησής σας. Επομένως, δεν χρειάζεται να ξεκινήσετε από το μηδέν για να βρείτε τον κατάλληλο σύμβουλο.
- Η προσέγγιση του Positivly συνδυάζει τις οικονομικές πτυχές της επένδυσης με τις συναισθηματικές και ψυχολογικές συνιστώσες. Και αυτό σας βοηθά να βρείτε έναν σύμβουλο και επενδύσεις που ταιριάζουν καλύτερα.
πλεονεκτήματα
- Το Positivly δεν παρέχει επενδυτικές υπηρεσίες. Αντίθετα, απλώς σας ταιριάζει με οικονομικούς συμβούλους με βάση τα δωρεάν αποτελέσματα αξιολόγησής σας.
Καλύτερες εναλλακτικές
Η Positivly ακολουθεί μια μοναδική προσέγγιση στις επενδύσεις, ταιριάζοντάς σας με έναν σύμβουλο βάσει προσωπικής αξιολόγησης που αναλύει την οικονομική σας προσωπικότητα. Αυτή η προσέγγιση σάς βοηθά να βρείτε συμβούλους που ταιριάζουν καλά τόσο από συναισθηματική όσο και από οικονομική άποψη.
Και ενώ δεν υπάρχουν πολλοί άλλοι που κάνουν ακριβώς αυτό που κάνει το Positivly, αρκετές εταιρείες χρησιμοποιούν πληροφορίες σχετικά με τους οικονομικούς σας στόχους και το επενδυτικό σας στυλ για να παρέχουν μια επενδυτική στρατηγική. Μερικοί ανταγωνιστές που πρέπει να λάβετε υπόψη περιλαμβάνουν:
- Προσωπικό Κεφάλαιο: Ακριβώς όπως το Positivly, το Personal Capital σας ταιριάζει με έναν πραγματικό οικονομικό σύμβουλο. Αλλά η Personal Capital έχει τους δικούς της εσωτερικούς συμβούλους ως μέρος της υπηρεσίας διαχείρισης περιουσίας της.
- Βελτίωση: Αν και η Betterment δεν έχει πραγματικούς οικονομικούς συμβούλους, σας ταιριάζει με επενδύσεις που βασίζονται σε προσωπική εκτίμηση. Η Betterment είναι ένας robo σύμβουλος που χτίζει το επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο με βάση τους οικονομικούς σας στόχους, την ανοχή κινδύνου και άλλους παράγοντες.
- Ellevest: Ένα από τα σημεία πώλησης του Positivly είναι ότι αντιστοιχίζει επενδυτές με συμβούλους που θα τους βοηθήσουν να επενδύσουν με σκοπό. Το Ellevest βοηθά επίσης τους πελάτες να επενδύσουν με σκοπό. Δημιουργεί ένα χαρτοφυλάκιο για εσάς με βάση τους στόχους και τις αξίες σας.
Η κατώτατη γραμμή: Αξίζει τον κόπο;
Αν αναρωτιέστε αν αξίζει να δοκιμάσετε το Positivly, η απάντηση είναι: πιθανώς. Τα καλά νέα με το Positivly είναι ότι είναι δωρεάν για τους επενδυτές. Τουλάχιστον, μπορείτε:
- Κάντε τη δωρεάν αξιολόγηση.
- Μάθετε περισσότερα για την οικονομική σας προσωπικότητα.
- Πάρτε κάποια κατεύθυνση για επενδύσεις που θα μπορούσαν να ταιριάζουν καλά στο χαρτοφυλάκιό σας.
Θετικά σας ταιριάζει επίσης με έναν σύμβουλο που ταιριάζει στην οικονομική σας προσωπικότητα. Δεν υπάρχει καμία δέσμευση ή απαίτηση να εγγραφείτε, επομένως δεν χάνετε τίποτα κάνοντας την αξιολόγηση και μαθαίνοντας για τους συμβούλους που έχετε στη διάθεσή σας.
Η Erin Gobler είναι ανεξάρτητος προσωπικός χρηματοοικονομικός με έδρα το Madison του Ουισκόνσιν. Μετά από επτά χρόνια εργασίας στην πολιτική του κράτους, έφυγε για να ασχοληθεί με τη συγγραφή πλήρους απασχόλησης. Τώρα γράφει για οικονομικά θέματα, όπως στεγαστικά δάνεια, επενδύσεις και πολλά άλλα για μεγάλες εκδόσεις όπως το Fox Business και το NextAdvisor. Εκτός από τη συγγραφή οικονομικών, η Erin παρέχει επίσης υπηρεσίες οικονομικής καθοδήγησης όπου συνεργάζεται με άτομα για να τα βοηθήσει να επιτύχουν τους χρηματικούς τους στόχους.