Ποντάρισμα και δανεισμός κρυπτογράφησης: Όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε

Για χρόνια, οι επενδυτές μετοχών είχαν ένα πολύ ισχυρό ατού στις διαρκείς μετοχές vs. συζήτηση κρυπτογράφησης:

Πώς βγάζετε παθητικό εισόδημα;

Και για το μεγαλύτερο χρονικό διάστημα, οι οπαδοί των κρυπτογράφησης έπρεπε να κάνουν μορφασμούς και να διπλώσουν τα χέρια τους. Η εκμετάλλευση δεν παράγει μερίσματα και η εξόρυξη έχει υψηλό πήχη εισόδου.

Αλλά όλα αλλάζουν με ποντάρισμα και δανεισμός. Και οι δύο είναι απλοί, απλοί τρόποι για τους επενδυτές κρυπτογράφησης να αποκτήσουν παθητικό εισόδημα στις συμμετοχές τους — μερικές φορές έως και 15% ΑΠΥ.

Πώς όμως λειτουργούν όλα; Ποια μέθοδος είναι καλύτερη; Και οι ρυθμιστικές αρχές πρόκειται να κλείσουν το κόμμα;

Εδώ είναι όλα όσα πρέπει να γνωρίζετε για το ποντάρισμα και τον δανεισμό κρυπτονομισμάτων.

Τι είναι το ποντάρισμα και ο δανεισμός κρυπτογράφησης;

Η σύντομη απάντηση είναι αυτή ποντάρισμα εκμισθώνει την κρυπτογράφηση σας στο blockchain, και δανεισμός εκμισθώνει την κρυπτογράφηση σας σε α οφειλέτης.

Και οι δύο κερδίζουν ένα μικρό ενδιαφέρον, που συνήθως πληρώνεται με τη μορφή του κρυπτογράφου που δανείσατε ή ποντάρατε.

Ποντάρισμα κρυπτογράφησης

Το ποντάρισμα περιλαμβάνει το κλείδωμα της κρυπτογράφησης σας για μια συγκεκριμένη χρονική περίοδο για τη δημιουργία παθητικό εισόδημα από αυτό (με τη μορφή περισσότερων κρυπτογράφων). Μπορείτε να το σκεφτείτε σαν κρυπτογράφηση πιστοποιητικό κατάθεσης (CD). Δεν μπορείτε να το αγγίξετε, αλλά τουλάχιστον γνωρίζετε ότι προκαλεί ενδιαφέρον ενώ παραμένετε σχετικά ασφαλής.

Είναι επίσης πολύ πιο γρήγορο από ένα CD — το μεγαλύτερο μέρος του πονταρίσματος γίνεται σε διαστήματα μόλις 30 ημερών.

Ο λόγος που το ποντάρισμα δημιουργεί εισόδημα είναι επειδή ανταμείβεστε για τη δέσμευση της κρυπτογράφησης σας για την υποστήριξη του δικτύου blockchain. Το ποντάρισμα είναι παρόμοιο με την εξόρυξη με αυτόν τον τρόπο - οι ανθρακωρύχοι αφιερώνουν υπολογιστική ισχύ στο blockchain και οι παίκτες αφιερώνουν νομίσματα. Και οι δύο ανταμείβονται με περισσότερη κρυπτογράφηση.

Τώρα, δεν μπορούν να πονταριστούν όλες οι κρυπτογράφηση, αλλά περισσότερα σε αυτό σε λίγο.

Η διαδικασία για το ποντάρισμα είναι αρκετά απλή. Βρείτε μια πλατφόρμα που υποστηρίζει το ποντάρισμα. Στη συνέχεια, επιλέξτε πόσο θέλετε να ποντάρετε και για πόσο καιρό, και έχετε παθητικό εισόδημα.

Εν ολίγοις, το ποντάρισμα είναι ιδανικό για μακροπρόθεσμους κατόχους κρυπτογράφησης που θέλουν σταθερά κέρδη ελαχιστοποιώντας τον κίνδυνο.

Πώς διαφέρει λοιπόν αυτό από τον δανεισμό;

Κρυπτοδανεισμός

Ο δανεισμός κρυπτογράφησης περιλαμβάνει επίσης τη δέσμευση της κρυπτογράφησης σας σε μια συγκεκριμένη πλατφόρμα για να κερδίσετε περισσότερα κρυπτονομίσματα, αλλά με τρεις βασικές διαφορές.

Η πρώτη διαφορά είναι απλώς ο τρόπος με τον οποίο χρησιμοποιείται το crypto. Όπως υποδηλώνει το όνομα, όταν δανείζετε κρυπτογράφηση, αφήνετε την πλατφόρμα να τα εκμισθώσει σε δανειολήπτες κρυπτογράφησης. Η πλατφόρμα χρεώνει τους τόκους αυτών των δανειοληπτών και μοιράζει τα κέρδη μαζί σας. Τα δάνεια κρυπτογράφησης είναι εξασφαλισμένα χρησιμοποιώντας την κρυπτογράφηση του ίδιου του δανειολήπτη ως εγγύηση.

Το δεύτερο είναι ότι το ποντάρισμα κλειδώνει την κρυπτογράφηση σας για μια προκαθορισμένη χρονική περίοδο, αλλά πολλές πλατφόρμες δανεισμού σάς επιτρέπουν να αποσύρετε τα κέρδη σας όποτε θέλετε.

Έτσι, αν το ποντάρισμα είναι σαν να ανοίγεις ένα CD, ο δανεισμός είναι σαν να ανοίγεις ένα αποταμιευτικός λογαριασμός.

Μήπως αυτό σημαίνει ότι τα επιτόκια είναι 0,50% όπως είναι με τους κανονικούς λογαριασμούς ταμιευτηρίου; Ευτυχώς, όχι. Στην πραγματικότητα, τα επιτόκια στα δανειζόμενα κρυπτονομίσματα φτάνουν έως και το 14%.

Ο τελευταίος παράγοντας διαφοροποίησης μεταξύ πονταρίσματος και δανεισμού είναι ο τρόπος με τον οποίο τα αντιλαμβάνονται οι ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ. ο Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) δεν φαίνεται να βλέπει το ποντάρισμα ως μεγάλη απειλή (καλά, όχι μεγαλύτερη από την κρυπτογράφηση συνολικά).

Αλλά μισούν τον δανεισμό κρυπτογράφησης.

Τον Σεπτέμβριο του 2021, όταν οι πλατφόρμες δανεισμού Celcius και BlockFi υπερηφανεύονταν για τις συνδυασμένες καταθέσεις τους 35 δισεκατομμύρια δολάρια, ξεσήκωσαν μια φωλιά από νομοθέτες υποστηρίζοντας ότι πρόσφεραν μη εγγεγραμμένους τίτλους. Ανεξάρτητα από το πώς νιώθουμε εμείς οι ιδιοκτήτες κρυπτογράφησης για αυτό, πρέπει να παραδεχτούμε ότι η οργή που προκαλεί ο δανεισμός κρυπτογράφησης το καθιστά κάπως λιγότερο ελκυστικό ως μακροπρόθεσμη παθητική επενδυτική στρατηγική.

Πόσα χρήματα μπορείτε να βγάλετε ποντάροντας ή δανείζοντας την κρυπτογράφηση σας;

Τα επιτόκια για ποντάρισμα και δανεισμό κρυπτονομισμάτων ποικίλλουν από 1% έως 15%. Όλα εξαρτώνται από την κρυπτογράφηση που δανείζετε ή ποντάρετε και για πόσο χρονικό διάστημα.

Γενικά, τα ποσοστά για τα περισσότερα νομίσματα τείνουν να κυμαίνονται γύρω στο 6%. Συγκρίνετε το με το χρηματιστήριο των ΗΠΑ, το οποίο έχει μέσο ποσοστό απόδοσης 10 ετών 12%.

Για τους μακροπρόθεσμους κατόχους κρυπτογράφησης, το μόνο πλεονέκτημα που έχετε με το να μην ποντάρετε ή να δανείζετε την κρυπτογράφηση σας είναι η ρευστότητα. αν χρειαστεί να εξαργυρώσετε αμέσως, μπορείτε.

Αλλά αν δεν σκοπεύετε να εξαργυρώσετε την επένδυσή σας στην κρυπτογράφηση σύντομα, μπορείτε επίσης να την βάλετε σε λειτουργία κερδίζοντας ενδιαφέρον για εσάς.

Ποια Cryptos κερδίζουν τα υψηλότερα επιτόκια;

Ποια κρυπτοστάσια πληρώνουν τις καλύτερες αλλαγές σε καθημερινή —ακόμη και ωριαία— βάση. Τη στιγμή που γράφεται αυτό το κείμενο είναι το ICX, το εγγενές διακριτικό του κορεατικού έργου blockchain, Εικόνισμα. Πληρώνει 10,60% ΑΠΥ.

Αλλά να θυμάστε: Τα επιτόκια σας συνήθως πληρώνονται στην κρυπτογράφηση που δανείσατε ή ποντάρατε.

Εάν διαβάζετε τη λευκή βίβλο του Icon και πιστεύετε στις μακροπρόθεσμες δυνατότητες του ICX προς τον ουρανό, τότε είναι πολύ λογικό να το ποντάρετε. Εάν όχι, τότε είναι πιο λογικό να δανείσετε ή να στοιχηματίσετε μια κρυπτογράφηση του οποίου η αξία πιστεύετε ότι θα αυξηθεί μακροπρόθεσμα.

Ποια κρυπτονομίσματα μπορείτε να ποντάρετε ή να δανείσετε;

Η ακόλουθη δήλωση μπορεί να σας ξετρελάνει, αλλά δεν μπορείτε να ποντάρετε Bitcoin.

Οι συναλλαγές Bitcoin επαληθεύονται χρησιμοποιώντας μια διαδικασία που ονομάζεται "απόδειξη εργασίας" - βασικά ένα καθαρό τείχος υπολογιστικής ισχύος. Γι' αυτό η εξόρυξη απαιτεί τεράστιες σειρές υπολογιστών και γιατί η Greenpeace δεν είναι οπαδός.

Αλλά τώρα υπάρχει μια νέα, πιο ενεργειακά αποδοτική μέθοδος που ονομάζεται "απόδειξη πονταρίσματος". Αυτό χρησιμοποιεί νομίσματα, όχι δύναμη. Η τεχνολογία πίσω από την απόδειξη του πονταρίσματος είναι εξαιρετικά περίπλοκη. Αλλά σκεφτείτε τα δύο ως εξής:

Απόδειξη εργασίας είναι ένα αυτοκίνητο με αέριο και απόδειξη συμμετοχής είναι ένα ηλεκτρικό αυτοκίνητο.

Μπορείτε να ποντάρετε νομίσματα μόνο εάν είναι απόδειξη πονταρίσματος (PoS).

Φυσικά, μόνο τα νεότερα νομίσματα που χρησιμοποιούν απόδειξη πονταρίσματος μπορούν να πονταριστούν. Από τη στιγμή που γράφτηκε αυτό, Το Cryptoslate αναφέρει συνολικά 291 νομίσματα PoS σε κυκλοφορία.

Επί του παρόντος, μερικά από τα πιο δημοφιλή νομίσματα για ποντάρισμα (με υψηλά ποσοστά) είναι:

• Ethereum 2.0 (ETH)
• Binance (BNB)
• Ύδρα (ΥΔΡΑ)
• Cardano (ADA)
• BitDAO (BIT)

Η λίστα των δανειζόμενων νομισμάτων αυξάνεται

Δεδομένου ότι τα δανείσιμα νομίσματα δεν περιορίζονται από απόδειξη εργασίας ή απόδειξη πονταρίσματος, δεν υπάρχει όριο στους τύπους κερμάτων που μπορούν να δανειστούν. Ο κατάλογος είναι προς το παρόν μικρός αλλά αυξάνεται.

Τη στιγμή της συγγραφής αυτής, BlockFi υποστηρίζει δανεισμό για 13 cryptos. Αυτό είναι πολύ λιγότερα από τα 291 κέρματα που μπορούν να πονταριστούν. Αλλά και πάλι, ο δανεισμός κρυπτογράφησης είναι πολύ νεότερος και έτσι η λίστα των νομισμάτων θα μεγαλώσει με βάση τη ζήτηση των δανειοληπτών. Εάν η κρυπτογράφηση που προτιμάτε δεν είναι διαθέσιμη για δανεισμό, παρακολουθήστε τη λίστα.

Σε τι διαφέρουν το ποντάρισμα και ο δανεισμός από το Mining;

Η πρώτη σημαντική διαφορά μεταξύ πονταρίσματος/δανεισμού και εξόρυξης είναι ότι το προηγούμενο ζεύγος δεν απαιτεί υλικό. Μπορείτε να δανείσετε ή να ποντάρετε την κρυπτογράφηση σας από ένα smartphone, εάν το επιθυμείτε — είναι βασικά μια δοξασμένη τραπεζική μεταφορά.

Εν τω μεταξύ, για να εξορύξετε αποτελεσματικά χρειάζεστε:

1. Ένας ισχυρός υπολογιστής εξόρυξης και
2. Συμφωνία με τους συγκάτοικούς σας για να πληρώσετε περισσότερο τον λογαριασμό ρεύματος

Η άλλη βασική διαφορά είναι ότι μπορείτε να εξορύξετε μόνο νομίσματα απόδειξης εργασίας ή να ποντάρετε μόνο νομίσματα απόδειξης στοιχήματος. Δεδομένου ότι το ποντάρισμα είναι παρόμοιο με την εξόρυξη από τεχνική άποψη, η κοινότητα κρυπτογράφησης της έχει δώσει με αγάπη ένα νέο ψευδώνυμο: σφυρηλάτηση.

Αν θέλετε να κάνετε εξόρυξη κρυπτογράφησης, μπορείτε εύκολα να ξεκινήσετε να το κάνετε σε μόλις 60 δευτερόλεπτα. Αλλά φυσικά η χρήση μόνο του οικιακού σας υπολογιστή δεν είναι υπερβολικά αποτελεσματική, επομένως μην περιμένετε τεράστια πληρωμή.

Πώς ποντάρετε ή δανείζετε την κρυπτογράφηση σας;

Η διαδικασία πονταρίσματος και δανεισμού είναι αρκετά απλή και απλή, με μια μικρή εξαίρεση στην οποία θα αναφερθώ. Εδώ είναι τα βασικά βήματα:

1. Επιλέξτε την πλατφόρμα σας

Οι περισσότερες πλατφόρμες υποστηρίζουν το ποντάρισμα, αν και με περιορισμένη επιλογή νομισμάτων. eToro, Coinbase, Binance, Kraken, Δίδυμοι και άλλοι υποστηρίζουν το ποντάρισμα.

Για δανεισμό, οι δύο πιο δημοφιλείς πλατφόρμες είναι το BlockFi και το Compound — και δεν θα μπορούσαν να είναι πιο διαφορετικές μεταξύ τους. BlockFi είναι μια κεντρική πλατφόρμα χρηματοδότησης (CeFi) και η Compound είναι μια πλατφόρμα αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi). Οι βετεράνοι έμποροι κρυπτογράφησης προτιμούν τις πλατφόρμες DeFi επειδή ενσωματώνουν την αρχική αποστολή της κρυπτογράφησης να αφαιρέσει τρίτα μέρη. Οι αρχάριοι δανειστές θα πρέπει να τηρούν την υποστήριξη και την εξυπηρέτηση πελατών που προσφέρει μια πλατφόρμα CeFi.

2. Διαλέξτε την κρυπτογράφηση σας

Στη συνέχεια, επιλέγετε ποια κρυπτογράφηση θα δανείσετε ή θα ποντάρετε. Στις περισσότερες περιπτώσεις, χρησιμοποιείτε ένα που βρίσκεται ήδη στο πορτοφόλι σας. Αλλά αν αγοράσετε ένα από την αρχή για σκοπούς δανεισμού ή πονταρίσματος, μην προσηλώνεστε πολύ σε ένα υψηλό επιτόκιο. Θυμηθείτε ότι πληρώνεστε σε κέρματα, όχι σε μετρητά. Χρησιμοποιήστε λοιπόν ένα νόμισμα που θα έχει αξία.

3. Δανείστε ή ποντάρετε το κρυπτό σας

Το BlockFi και οι μεγάλες πλατφόρμες πονταρίσματος διευκολύνουν τον δανεισμό και το ποντάρισμα.

Χρησιμοποιώντας το Binance ως παράδειγμα, πρέπει απλώς να:

1. Διαλέξτε ένα νόμισμα από το πορτοφόλι σας
2. Κάντε κλικ στην Κατάθεση
3. Επιλέξτε μεταξύ 30, 60 και 90 ημερών
4. Ποντάρετε τα νομίσματά σας και παρακολουθήστε το ενδιαφέρον σας να συσσωρεύεται

Όσον αφορά τον δανεισμό στο BlockFi, απλώς ακολουθήστε τα βήματα για να ανοίξετε το α Λογαριασμός ενδιαφέροντος BlockFi. Δεν χρειάζεται να βρείτε δανειολήπτες — ως πλατφόρμα CeFi, το BlockFi φροντίζει για όλα αυτά.

Ποιοι είναι οι κίνδυνοι που ενέχει το ποντάρισμα ή ο δανεισμός κρυπτογράφησης;

Όπως συμβαίνει με κάθε προσπάθεια που σχετίζεται με την κρυπτογράφηση, το ποντάρισμα και ο δανεισμός δεν είναι εντελώς ακίνδυνοι. και το ένα είναι σίγουρα πιο ριψοκίνδυνο από το άλλο.

Ποντάρισμα κινδύνων

Το ποντάρισμα, όπως και η εξόρυξη, είναι γενικά πολύ χαμηλού κινδύνου. Οι παίκτες δεν αναφέρουν ότι τα χρήματά τους εξαφανίζονται στα έγκατα του blockchain - βάλτε λίγο, πάρτε περισσότερα, απλά.

Ο μόνος εγγενής κίνδυνος με το ποντάρισμα είναι η μη ρευστότητά σας — εάν η τιμή αρχίσει να ανεβαίνει ή εάν χρειαστεί να εξαργυρώσετε σε περίπτωση έκτακτης ανάγκης, δεν έχετε τύχη. Επομένως, εάν το κρυπτοπορτοφόλι σας λειτουργεί ως ταμείο έκτακτης ανάγκης, μάλλον δεν θα πρέπει να το ποντάρετε.

Κίνδυνοι δανεισμού

Με τον δανεισμό κρυπτογράφησης, οι συμμετοχές σας μπορεί να εξακολουθούν να είναι δεσμευμένες, αλλά οι κίνδυνοι ξεπερνούν μόνο αυτούς που σχετίζονται με τη μη ρευστότητα.

Όπως αναφέρθηκε, σε αντίθεση με το ποντάρισμα, ο δανεισμός βρίσκεται πολύ κάτω από το ρυθμιστικό μικροσκόπιο αυτή τη στιγμή. Τον Αύγουστο, τα κρυπτονομίσματα έφτασαν τα 2 τρισεκατομμύρια δολάρια (για δεύτερη φορά) — και το γεγονός ότι ο δανεισμός και ο δανεισμός υψηλού επιτοκίου γίνονται με μηδενική επίβλεψη τρομάζει την SEC. Η Elizabeth Warren το χαρακτήρισε «πολύ αδιαφανές και ασταθές» και ο πρόεδρος της SEC Gary Gensler είπε: «Αν δεν αντιμετωπίσουμε αυτά τα ζητήματα, ανησυχώ ότι πολλοί άνθρωποι θα πληγωθούν».

Τον Σεπτέμβριο, η SEC απείλησε να μηνύσει την Coinbase στο δικαστήριο για την υπηρεσία δανεισμού της, την Coinbase Lend. Η Coinbase απέσυρε τον Lend από την πλατφόρμα, αλλά εξακολουθεί να επιμένει ότι δεν γνωρίζουν για ποιον λόγο θα τους είχαν κάνει μήνυση.

"Η SEC εξακολουθεί να μην εξηγεί γιατί βλέπουν πρόβλημα", έγραψε η εταιρεία σε μια ανάρτηση ιστολογίου.

Περιττό να πούμε ότι ο δανεισμός δεν είναι ένα σταθερό πλοίο για να βρίσκεται αυτή τη στιγμή, καθώς η SEC πυροβολεί κατά μήκος της πλώρης και επιβάλλει λευκές σημαίες.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα του Crypto Staking

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα του Crypto Lending

Θα πρέπει να σκεφτείτε να ποντάρετε ή να δανείσετε την κρυπτογράφηση σας;

Ποντάρισμα — Εάν δεν σχεδιάζετε να πουλήσετε τα κρυπτονομίσματα που μπορούν να ποντάρουν τις επόμενες 90 ημέρες, το ποντάρισμα είναι μια σταθερή επιλογή για τη δημιουργία κάποιου παθητικού εισοδήματος ενώ στο μεταξύ υποστηρίζετε το blockchain. Εάν μπορείτε να δεχτείτε μια περίοδο έλλειψης ρευστότητας, υπάρχουν πολύ λίγα μειονεκτήματα.

Δανεισμός — Εάν θέλετε να κερδίσετε παθητικό εισόδημα από τα μη στοιχηματισμένα κρυπτονομίσματα σας και δεν ανησυχείτε για την απειλή της SEC για τα κρυπτονομίσματα, τότε ο δανεισμός μπορεί να είναι η κίνηση για εσάς.

Επιπλέον, θα λάβετε τις θερμές ασάφειες, γνωρίζοντας ότι το δάνειό σας μπορεί να βοηθήσει κάποιον σε μια χώρα χωρίς τραπεζικές συναλλαγές να ξεκινήσει μια επιχείρηση ή να αγοράσει ένα σπίτι.

Τελικές σκέψεις

Το ποντάρισμα και ο δανεισμός είναι συναρπαστικοί και καινοτόμοι τρόποι για να κερδίσετε παθητικό εισόδημα στις κρυπτογραφικές σας εκμεταλλεύσεις.

Crypto ποντάρισμα είναι η proof-of-stake έκδοση της εξόρυξης και περιλαμβάνει την αφιέρωση μέρους της κρυπτογράφησης σας στο blockchain για μια προκαθορισμένη χρονική περίοδο (συνήθως 14 έως 90 ημέρες) με αντάλλαγμα μια σταγόνα ενδιαφέροντος.

Crypto δανεισμός περιλαμβάνει το να αφήσετε ένα άλλο άτομο να δανειστεί την κρυπτογράφηση σας μέσω μιας πλατφόρμας όπως το BlockFi ή το Celsius, κάτι που θα μοιράσει το ενδιαφέρον μαζί σας. Ο δανεισμός είναι εγγενώς πιο επικίνδυνος λόγω του αυστηρού ρυθμιστικού ελέγχου.