CrowdStreet Review 2021: Crowdfunded Commercial Real Estate Investing

Θέλετε να επενδύσετε σε ακίνητη περιουσία αλλά δεν είστε πλήρως πωλημένοι με την ιδέα των καταπιστευματικών επενδύσεων σε ακίνητα (REIT); Αν ναι, ίσως θελήσετε να ρίξετε μια προσεκτική ματιά CrowdStreet.

Το CrowdStreet είναι μέρος μιας νέας και ταχέως αναπτυσσόμενης κατηγορίας επενδυτικών οχημάτων ακινήτων, που συχνά αναφέρονται ως ακίνητα crowdfunding, όπου οι επενδυτές συγκεντρώνονται για να επενδύσουν τα χρήματά τους σε έργα ακινήτων που προσφέρονται από ακίνητα χορηγούς.

Το CrowdStreet δεν σας προσφέρει μόνο την ευκαιρία να επενδύσετε σε ακίνητα αλλά και σε μία από τις πιο δημοφιλείς επενδύσεις ακινήτων μεταξύ ιδρυμάτων και πλούσιων ατόμων: εμπορικών ακινήτων. Τα ακίνητα έχουν το πλεονέκτημα ότι παρέχουν δυνητικά σταθερό κανονικό εισόδημα και ανατίμηση κεφαλαίου κατά την ενδεχόμενη πώληση των υποκείμενων ακινήτων.

Γιατί να επενδύσετε σε εμπορικά ακίνητα; Σύμφωνα με το NAREIT, Οι επενδύσεις σε ακίνητα που βασίζονται σε μετοχές κέρδισαν 12,87% μεταξύ 1978 και 2016. Συγκρίνετε αυτό με το S & P500 που κέρδισε 11,64% την ίδια χρονική περίοδο. Μπορείτε να δείτε γιατί τα ακίνητα είναι μια τόσο ελκυστική επένδυση.

Το CrowdStreet είναι ένας τρόπος να επενδύσετε σε εμπορικά ακίνητα και να επωφεληθείτε από αυτές τις πιθανές αποδόσεις.

Ποιος είναι ο CrowdStreet;

Με έδρα το Πόρτλαντ, Όρεγκον, CrowdStreet δραστηριοποιείται από το 2014. Παρόλο που αυτό μπορεί να μην ακούγεται για πολύ καιρό, καταλάβετε ότι ολόκληρη η δραστηριότητα του crowdfunding ακινήτων δεν υπήρχε μέχρι τη λήξη του Jumpstart Our Business Startups (JOBS) Act το 2012. Ένα από τα κύρια αποτελέσματα αυτής της πράξης ήταν το άνοιγμα της πρόσβασης σε επενδύσεις ιδιωτικών ιδίων κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένων εμπορικών έργων ακινήτων, σε περισσότερους επενδυτές.

Μέχρι τότε, η πρόσβαση σε επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα περιοριζόταν σε πλούσιους επενδυτές και χρήματα θεσμικών οργάνων, όπως οι συντάξεις και οι ασφαλιστικές εταιρείες.

Σε διάστημα μόλις έξι ετών, το CrowdStreet έχει χρηματοδοτήσει περισσότερες από 430 προσφορές επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα, συγκεντρώνοντας κεφάλαιο άνω των 1,22 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Τριάντα τρία από αυτά τα έργα έχουν έκτοτε (πωληθεί).

Είναι το CrowdStreet μόνο για διαπιστευμένους επενδυτές;

Η σύντομη απάντηση είναι ναι. Λόγω του υψηλού κινδύνου/υψηλής ανταμοιβής των επενδύσεων στο CrowdStreet, απαιτείται διαπιστευμένος επενδυτής.

Για να πληρούν τις προϋποθέσεις για διαπιστευμένος επενδυτής, πρέπει να πληροίτε τις απαιτήσεις του ετήσιου εισοδήματος ή της καθαρής περιουσίας ως εξής:

1. Έχετε ετήσιο προσωπικό εισόδημα τουλάχιστον $ 200,000 (ή $ 300,000 από κοινού με τον σύζυγό σας) σε κάθε ένα των τελευταίων δύο ετών, με εύλογες προσδοκίες για την επίτευξη του ίδιου εισοδήματος κατά το τρέχον έτος, ή
2. Έχετε ελάχιστη καθαρή αξία 1 εκατομμυρίου δολαρίων, χωρίς να συμπεριλαμβάνετε την προσωπική σας κατοικία.

Σε αντίθεση με ορισμένες επενδυτικές πλατφόρμες που απαιτούν μόνο την αυτοπιστοποίηση της ιδιότητας του διαπιστευμένου σας επενδυτή, το CrowdStreet απαιτεί ανεξάρτητη επαλήθευση. Μπορείτε να το κάνετε είτε χρησιμοποιώντας VerifyInvestor.com μέσω του Κέντρου συναλλαγών CrowdStreet ή πιστοποιημένο από ανεξάρτητο επαληθευτή τρίτου μέρους, όπως το CPA, ο πληρεξούσιος ή ο σύμβουλος πλούτου. Το τρίτο μέρος μπορεί να παρέχει επαλήθευση παρέχοντας μια επιστολή επαλήθευσης, η οποία είναι διαθέσιμη σε μορφή προτύπου μέσω του CrowdStreet.

Λάβετε υπόψη ότι η αποστολή εντύπων αυτοπιστοποίησης, όπως η παροχή δηλώσεων φόρου εισοδήματος, W-2 ή οικονομικών καταστάσεων, δεν είναι αποδεκτές μορφές επαλήθευσης.

Εάν δεν είστε διαπιστευμένος επενδυτής αλλά ενδιαφέρεστε για επενδύσεις σε ακίνητα, σκεφτείτε το Streitwise. Προσφέρουν REITs ιδίων κεφαλαίων και δεν απαιτούν διαπίστευση. Εδώ είναι η πλήρης κριτική μας.

Ξεκινήστε με το CrowdStreet

Ελάχιστη αρχική επένδυση

Το τυπικό ελάχιστο είναι $ 25,000, αν και ορισμένες συμφωνίες ενδέχεται να απαιτούν τουλάχιστον $ 100,000. Οι ελάχιστες επενδύσεις θα αναφέρονται συνήθως στις μεμονωμένες λεπτομέρειες της επένδυσης.

Εάν δεν έχετε 25.000 $ για να επενδύσετε σε ακίνητα αυτή τη στιγμή, εδώ είναι αρκετοί τρόποι για να ξεκινήσετε με μόλις $ 1.000.

Προσφέρονται τύποι λογαριασμού

Το Crowdstreet προσφέρει ατομικούς ή κοινούς επενδυτικούς λογαριασμούς ή IRA όταν περιλαμβάνονται σε εξειδικευμένο αυτοκατευθυνόμενο IRA (SDIRA). Αυτοί δεν είναι συνηθισμένοι αυτοκατευθυνόμενοι λογαριασμοί IRA, όπως αυτοί που προσφέρονται από επενδυτικές μεσιτείες. Είναι συνήθως πολύ εξειδικευμένοι θεματοφύλακες του IRA που εργάζονται ειδικά με εναλλακτικές επενδύσεις, συμπεριλαμβανομένων των εμπορικών ακινήτων ιδιωτικών μετοχών.

Το CrowdStreet έχει δημιουργήσει διαδικτυακές ενοποιήσεις με το Millennium Trust, Entrust και Equity Trust ειδικά για λογαριασμούς IRA.

Συχνότητα Διανομής Εισοδήματος

Ανάλογα με τη συμφωνία, ορισμένοι επενδυτές ενδέχεται να λάβουν διανομή εισοδήματος κατά τη διάρκεια της περιόδου αναμονής, αλλά οι περισσότερες διανομές έρχονται όταν το ακίνητο πωλείται.

Επενδυτική Διαθεσιμότητα

Οι προσφορές του CrowdStreet είναι διαθέσιμες και στις 50 πολιτείες και είναι ανοικτές σε Αμερικανούς επενδυτές.

Υποστήριξη πελατών

Η υποστήριξη πελατών διατίθεται μόνο μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Δεν αναφέρεται τηλεφωνική επαφή και δεν υπάρχει εφαρμογή για κινητά.

Ασφάλεια λογαριασμού

Όπως και με τις περισσότερες επενδύσεις, το CrowdStreet δεν προστατεύεται ούτε από FDIC ούτε από το SIPC.

CrowdStreet Investments

CrowdStreet οι επενδύσεις προέρχονται και αναθεωρούνται από μια ομάδα επαγγελματιών ακινήτων με περισσότερα από 60 χρόνια συνδυασμού εμπειρία σε ακίνητα ιδιωτικών ιδίων κεφαλαίων και συμμετοχή σε περισσότερα από 6,5 δισεκατομμύρια δολάρια σε σύνολο ακινήτων συναλλαγές.

Κάθε προσφορά ακινήτων που προσφέρεται στην πλατφόρμα πρέπει να περάσει μια διαδικασία τριών βημάτων:

1. Χορηγός Vetting. Εδώ διερευνάται και αξιολογείται ο επαγγελματισμός του κατασκευαστή ακινήτων ή του φορέα εκμετάλλευσης ακινήτων. Αυτό περιλαμβάνει ελέγχους σε βάθος, ελέγχους αναφοράς και ανασκόπηση προηγούμενων έργων ενός χορηγού. Οι χορηγοί θα ταξινομηθούν ως αναδυόμενοι, έμπειροι, επιχειρηματικοί ή μόνιμοι.
2. Προβολή προσφορών. Αυτό το βήμα περιλαμβάνει την αξιολόγηση της ίδιας της επένδυσης. Το CrowdStreet φαίνεται να διασφαλίζει ότι η προτεινόμενη επένδυση ευθυγραμμίζεται με το υπόβαθρο του χορηγού και τη γενική επενδυτική εργασία του CrowdStreet.
3. Προσφορά αναθεώρησης όρων. Οι όροι της προτεινόμενης προσφοράς και τα σχετικά έγγραφα αναθεωρούνται με βάση τον τυπικό πίνακα κριτηρίων όρων συμφωνίας επενδυτή του CrowdStreet. Αυτό το βήμα μπορεί να έχει ως αποτέλεσμα ο χορηγός να προσαρμόσει ορισμένες λεπτομέρειες ή να απορριφθεί πλήρως η συμφωνία.

Για παράδειγμα, όλοι οι χορηγοί συναλλαγών πρέπει να συν-επενδύσουν στη διαπραγμάτευση και να δηλώσουν τα ποσά τους για συγχρηματοδότηση για προσφορές μετοχών.

Μόνο όταν πληρούνται και τα τρία κριτήρια, οι προσφορές θα είναι διαθέσιμες στην πλατφόρμα για επένδυση.

Οι προσφορές στο CrowdStreet εμπίπτουν σε τέσσερις κατηγορίες κινδύνου. Δύο προσφέρουν πιο συντηρητικές αποδόσεις - και λιγότερο κίνδυνο - ενώ δύο άλλες έχουν υψηλότερες αποδόσεις και υψηλότερα επίπεδα κινδύνου.

Τα τέσσερα προφίλ κινδύνου περιλαμβάνουν:

Ευκαιρικές ευκαιρίες

Πρόκειται για επενδύσεις σε ακίνητα που στοχεύουν στις υψηλότερες αποδόσεις αλλά έχουν και τον μεγαλύτερο κίνδυνο. Η κατηγορία περιλαμβάνει βασικές εξελίξεις που έχουν ελάχιστες έως καθόλου ταμειακές ροές και συχνά αντιπροσωπεύουν πολύ περίπλοκα επιχειρηματικά σχέδια.

Μέχρι σήμερα, το CrowdStreet έχει δημοσιεύσει 102 ευκαιριακές συμφωνίες, εκ των οποίων οι επτά έχουν πωληθεί και αποχωρήσει πλήρως.

Προσφορές προστιθέμενης αξίας

Αυτό είναι ένα άλλο προφίλ κινδύνου όπου ο στόχος είναι να αυξηθεί σημαντικά η αξία του ακινήτου. Αυτό γίνεται με τη βελτίωση μεγάλης κλίμακας του ακινήτου.

CrowdStreet έχει προσφέρει στους επενδυτές συμμετοχή σε 227 συμφωνίες προστιθέμενης αξίας, εκ των οποίων οι 23 έχουν πωληθεί και αποχωρήσει.

Προσφορές Core-Plus

Οι κύριες επενδύσεις είναι ακίνητα υψηλής ποιότητας που βρίσκονται κυρίως υπό κατοχή αλλά διαθέτουν μηνιαίο εισόδημα για μελλοντική συντήρηση και αναβάθμιση. Με άλλα λόγια, είναι πιο συντηρητικές επενδύσεις με χαμηλότερες πιθανές ετήσιες αποδόσεις. Από τις 70 προσφορές, τρεις έχουν βγει.

Βασικές προσφορές

Οι βασικές συμφωνίες έχουν σταθερές, προβλέψιμες ταμειακές ροές, βρίσκονται σε μεγάλες αγορές και συνήθως είναι πλήρως απασχολημένες και δεν χρειάζονται σημαντικές βελτιώσεις.

Μια λιγότερο συνηθισμένη συμφωνία στο Marketplace, το CrowdStreet έχει δημοσιεύσει μόνο πέντε βασικές συμφωνίες, χωρίς καμία να έχει αποχωρήσει ακόμα.

Ξεκινήστε με το CrowdStreet

Επένδυση με το CrowdStreet

Όταν επενδύετε στο CrowdStreet θα έχετε την επιλογή να επενδύσετε σε μεμονωμένες προσφορές ή/και κεφάλαια και οχήματα.

Ατομικές Προσφορές

Εάν επενδύσετε σε μεμονωμένα ακίνητα, η πλατφόρμα παρέχει λεπτομέρειες για τις συγκεκριμένες παραμέτρους κάθε συμφωνίας. Για παράδειγμα, θα παράσχουν πέντε βασικές πληροφορίες:

• IRR στοχευμένου επενδυτή - την αναμενόμενη μέση ετήσια απόδοση με την ολοκλήρωση της συμφωνίας, λαμβάνοντας υπόψη τόσο τις μέσες ετήσιες ταμειακές ροές όσο και την απόδοση ιδίων κεφαλαίων κατά την περίοδο κατοχής.
• Targeted Equity Mulitple - τις αθροιστικές κατανεμημένες αποδόσεις, διαιρούμενες με το ποσό του καταβεβλημένου κεφαλαίου. Για παράδειγμα, εάν βάλετε 100.000 $ σε μια συμφωνία και η προσδοκία είναι ότι θα λάβετε συνολική απόδοση 200.000 $ μετά την ολοκλήρωση, το στοχευόμενο πολλαπλάσιο των ιδίων κεφαλαίων θα είναι 2X.
• Στοχευμένη μέση απόδοση μετρητών - το αναμενόμενο ετήσιο ποσοστό απόδοσης των διανομών εισοδήματος που θα λάβετε για την επένδυσή σας.
• Στοχευμένη περίοδος επενδύσεων - το χρονικό διάστημα που αναμένεται μεταξύ της αρχικής επένδυσης και της πώλησης ακινήτων. Ανάλογα με τη μεμονωμένη συμφωνία, αυτό μπορεί να είναι οπουδήποτε από δύο χρόνια έως 10 έτη, με τρία έως πέντε χρόνια κατά μέσο όρο.

Θα μπορείτε να επιλέξετε τα μεμονωμένα ακίνητα στα οποία θέλετε να επενδύσετε με βάση τα παραπάνω κριτήρια και πόσο ταιριάζει στις δικές σας επενδυτικές προσδοκίες.

Η πλατφόρμα προσφέρει επίσης μια αναζήτηση φιλτραρίσματος που θα σας επιτρέψει να περιορίσετε τις επενδυτικές σας επιλογές βάσει IRR, όρων συμφωνίας, εισοδήματος συχνότητα διανομής, ελάχιστο μέγεθος επένδυσης και δομή επενδύσεων (χρέος, ίδια κεφάλαια, ενδιάμεσο χρέος, χαρτοφυλάκιο, προτιμώμενα ίδια κεφάλαια ή REITs).

Μπορείτε επίσης να φιλτράρετε με βάση τη γεωγραφική περιοχή της χώρας και τον τύπο ιδιοκτησίας - όπως γη, φιλοξενία, βιομηχανικό, ιατρικό γραφείο, πολυοικογενειακή, λιανική, φοιτητική ή ανώτερη στέγαση ή μικτής χρήσης ιδιότητες.

Ταμεία και οχήματα

CrowdStreet προσφέρει επίσης ταμεία εμπορικών ακινήτων. Αποτελούνται από επενδύσεις που κατανέμονται σε πολλά ακίνητα σε ένα ενιαίο, διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο.

Τα κεφάλαια μεμονωμένων χορηγών διαχειρίζονται μια μεμονωμένη εταιρεία ακινήτων και επικεντρώνονται σε όποια και αν είναι η ειδικότητα της εταιρείας. Αυτό μπορεί να βασίζεται σε μια γεωγραφική περιοχή ή σε έναν συγκεκριμένο τύπο εμπορικής ιδιοκτησίας, όπως συγκροτήματα λιανικής, γραφείων ή πολυοικογενειακών συγκροτημάτων.

Τα κεφάλαια του CrowdStreet διαχειρίζονται από το ίδιο το CrowdStreet. Υπάρχουν διαφορετικά κεφάλαια που προσφέρονται με βάση διαφορετικές επενδυτικές στρατηγικές.

Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα του CrowdStreet

Πλεονεκτήματα:

• Ευκαιρία για επένδυση σε εμπορικά ακίνητα, η οποία είναι μία από τις υψηλότερες αποδόσεις μακροπρόθεσμων επενδύσεων.
• Δυνατότητα υψηλών αποδόσεων - η τυπική επένδυση έχει στοχευμένο IRR 22% κατά τις ετήσιες διανομές και η εκτίμηση κεφαλαίου κατά την πώληση ακινήτων περιλαμβάνονται, αλλά πρέπει να το αναθεωρήσετε κατά περίπτωση βάση.
• Θα έχετε την επιλογή να επενδύσετε σε μεμονωμένα ακίνητα ή επενδυτικά κεφάλαια.
• Μπορείτε να επιλέξετε τόσο τη γεωγραφική τοποθεσία όσο και τους συγκεκριμένους τύπους ακινήτων που θέλετε να επενδύσετε, συμπεριλαμβανομένων μεγάλων συγκροτημάτων διαμερισμάτων, χώρων λιανικής ή γραφείων, φιλοξενίας, φοιτητικής στέγης και άλλων.

Μειονεκτήματα:

• Απαιτείται διαπιστευμένος επενδυτής και θα επαληθευτεί.
• Υψηλή ελάχιστη αρχική επένδυση, ξεκινώντας από $ 25,000.
• Έλλειψη ρευστότητας - αυτό είναι κοινό για όλες τις επενδύσεις crowdfunding ακινήτων, διότι το καθένα είναι μια αυτόνομη συμφωνία που δεν προσφέρει δημόσια ανταλλαγή για πρόωρη έξοδο.
• Επενδυτική δέσμευση - οι όροι μπορούν να κυμαίνονται από τουλάχιστον δύο έτη έως και 10 έτη.
• Πολύ περιορισμένη επαφή - επικοινωνία μόνο μέσω email, δεν προσφέρεται τηλεφωνική επικοινωνία.
• Δεν υπάρχει εφαρμογή για κινητά από την οποία μπορείτε να παρακολουθείτε τις επενδύσεις σας.
• Δεν προσφέρεται ασφαλιστική κάλυψη, όπως π.χ. FDIC ή SIPC. Ωστόσο, η επένδυσή σας εξασφαλίζεται από τα υποκείμενα ακίνητα στα οποία συνδέεται.

Είναι οι προσφορές στο CrowdStreet μια καλή επένδυση;

Μόνο εσείς μπορείτε να καθορίσετε τι είναι μια καλή επένδυση για εσάς με βάση τη δική σας ανοχή κινδύνου, επενδυτικούς στόχους, χρονικό ορίζοντα και προσωπικές προτιμήσεις.

Ακόμα κι αν πληροίτε τις προϋποθέσεις ως διαπιστευμένος επενδυτής, θα πρέπει να επενδύσετε μόνο ένα μικρό ποσοστό του χαρτοφυλακίου σας μέσω του CrowdStreet ή οποιουδήποτε άλλου crowdfunding ακινήτων πλατφόρμα. Τα ακίνητα θα πρέπει να αντιπροσωπεύουν ένα ποσοστό της συνολικής κατανομής των ιδίων κεφαλαίων χαρτοφυλακίου σας και είναι συνετό να διαφοροποιήσετε αυτό το ποσό θα πρέπει να κατανέμεται σε διάφορες επενδύσεις. Αυτό θα είναι ιδιαίτερα σημαντικό εάν επενδύετε σε μεμονωμένες συμφωνίες ακινήτων.

Αλλά αν έχετε τα οικονομικά μέσα και ψάχνετε να προσθέσετε μια πραγματική εναλλακτική επένδυση στο χαρτοφυλάκιό σας - μία με αναμενόμενες αποδόσεις πολύ πάνω από το μέσο όρο και που ανταγωνίζονται ευνοϊκά τις μετοχές - το CrowdStreet θα πρέπει να είναι στη σύντομη λίστα σας δυνατότητες.

Αν θέλετε περισσότερες πληροφορίες ή θέλετε να επενδύσετε, επισκεφθείτε τη διεύθυνση Ιστότοπος CrowdStreet.

Ξεκινήστε με το CrowdStreet

Αποποίηση ευθυνών:
Αυτή η ανάρτηση περιέχει έναν σύνδεσμο συνεργατών. Το CrowdStreet δεν έχει εγκρίνει αυτήν την ανάρτηση. Ωστόσο, εάν εγγραφείτε στο CrowdStreet μέσω αυτού του συνδέσμου συνεργατών, το WalletHacks.com μπορεί να κερδίσει ένα τέλος παραπομπής χωρίς κόστος για εσάς.