Αν ψάχνατε να μεταφέρετε το 401 (k) σας σε ένα Rollover IRA, είναι μία από τις καλύτερες στιγμές για να επωφεληθείτε από τις προωθήσεις χρηματιστηριακής μετοχής.
Οι χρηματιστές προσφέρουν προσφορές που μπορεί να φτάσουν τα χιλιάδες δολάρια επειδή γνωρίζουν ότι μπορείτε να φέρετε χιλιάδες δολάρια στον νέο σας λογαριασμό. Theyάχνουν πάντα για νέες καταθέσεις, ακριβώς όπως οι τράπεζες, και θα σας πληρώσουν επειδή γνωρίζουν ότι η μετακίνηση ενός IRA είναι πολλή δουλειά. Μόλις το μεταφέρετε σε νέο λογαριασμό μεσιτείας, το πιθανότερο είναι ότι θα παραμείνετε σε αυτόν τον λογαριασμό για λίγο.
Το καλύτερο από όλα, για εσάς, είναι τα δωρεάν χρήματα που δεν έχουν άμεσες φορολογικές συνέπειες, επειδή ένα Rollover IRA είναι φορολογικά αναβαλλόμενο επενδυτικό όχημα. Όλοι κερδίζουν!
Αυτές οι προσφορές αλλάζουν πάντα, οπότε αν δείτε μία που σας αρέσει, θέλετε να την εκμεταλλευτείτε αμέσως. Θα προσπαθήσουμε να τα διατηρήσουμε όσο το δυνατόν πιο ενημερωμένα.
Θα σας πούμε τις καλύτερες προωθήσεις ανατροπής IRA που μπορείτε να λάβετε αυτήν τη στιγμή, συμπεριλαμβανομένων των τι να προσέξετε:
Πίνακας περιεχομένων
- Ally Invest - έως $ 3.500
- TD Ameritrade - έως $ 2.500
- Firstrade - έως $ 200
- Charles Schwab - έως $ 500
- Merrill Edge - έως $ 600 [ΛΗΞΗ]
- Τι να προσέξετε
Ally Invest - έως $ 3.500
Αυτή η προσφορά δεν είναι για ένα Rollover IRA, αλλά είναι τόσο ισχυρή που έπρεπε να την αναφέρουμε. Είναι για έναν αυτοκατευθυνόμενο λογαριασμό Ally Invest-μπορείτε να λάβετε μπόνους μετρητών έως και 3.500 $ με βάση το ποσό που καταθέτετε. Η μόνη απαίτηση είναι να μην έχετε λογαριασμό Ally Invest τις τελευταίες 90 ημέρες.
Τα αναφέρουμε πρώτα γιατί έχουν, με διαφορά, το υψηλότερο μπόνους εάν έχετε μεγάλο λογαριασμό μεσιτείας και το ελάχιστο ποσό για να λάβετε ένα μπόνους είναι $ 10.000 - οι περισσότερες άλλες χρηματιστηριακές εταιρείες πληρώνουν ένα μπόνους μόνο στα $ 25.000 ή περισσότερο.
Εδώ είναι το Δομή μπόνους Ally Invest:
| Κατάθεση ή Μεταφορά Ποσό |
Το μπόνους σας |
|---|---|
| $10,000 – $24,999 | $100 |
| $25,000 – $99,999 | $250 |
| $100,000 – $249,999 | $300 |
| $250,000 – $499,999 | $600 |
| $500,000 – $999,999 | $1,200 |
| $1,000,000 – $1,999,999 | $2,000 |
| $ 2.000.000 ή περισσότερο | $3,000 |
Το Ally Invest προσφέρει δωρεάν συναλλαγές καθώς και επιστροφή αμοιβής ACAT έως και $ 150 όταν μεταφέρετε $ 2.500 ή περισσότερα.
Μάθετε περισσότερα για το Ally Invest
TD Ameritrade - έως $ 2.500
TD Ameritrade προσφέρει πάντα μια μεγάλη προώθηση κάθε φορά που ανοίγετε λογαριασμό μεσιτείας μαζί τους και αυτός ισχύει τόσο για τους IRA όσο και για τους κανονικούς λογαριασμούς μεσιτείας. Το μπόνους βασίζεται στο ποσό που καταθέτετε στον νέο σας λογαριασμό.
Εδώ είναι η δομή μπόνους TD Ameritrade:
- Κατάθεση $ 250,000 - $ 499,999, λάβετε $ 350 μετρητά
- Κατάθεση $ 500,000 - $ 999,999, λάβετε $ 700 μετρητά
- Κατάθεση $ 1,000,000 - $ 2,000,000, λάβετε $ 1,500 μετρητά
- Κατάθεση $ 2.000.000+, λάβετε μετρητά $ 2.500
Η TD Ameritrade είναι μία από τις χρηματιστηριακές εταιρείες που προσφέρει επίσης δωρεάν συναλλαγές, αλλά δεν υπάρχει επιστροφή αμοιβής ACAT.
Επίσης, με ψιλά γράμματα, «Η προσφορά δεν ισχύει για φοροαπαλλασσόμενα καταπιστεύματα, λογαριασμούς 401 (k), σχέδια Keogh, σχέδια κατανομής κερδών, αγορά χρημάτων σχέδια, λογαριασμοί που διαχειρίζονται οι TD Ameritrade Investment Management, LLC, TD Ameritrade Θεσμικοί λογαριασμοί ή τρέχοντες TD Ameritrade λογαριασμούς ».
Μάθετε περισσότερα για το TD Ameritrade
Firstrade - έως $ 200
Firstrade είχε μια γενναιόδωρη προσφορά τόσο για IRA ανατροπής όσο και για νέους λογαριασμούς. Θα διατηρήσω αυτήν τη ληγμένη προσφορά που παρατίθεται εδώ, σε περίπτωση που επιστρέψει (και ως αναφορά). Για να το αποκτήσετε, απλώς ανοίξτε έναν λογαριασμό, καταθέστε τουλάχιστον $ 5.000 και θα λάβετε ένα μπόνους σε μετρητά.
Εδώ είναι η δομή μπόνους Firstrade:
- Κατάθεση $ 5.000 - $ 9.999, λάβετε $ 25 μετρητά
- Κατάθεση $ 10.000 - $ 24.999, λάβετε $ 50 μετρητά
- Κατάθεση $ 25,000 - $ 49,999, λάβετε $ 100 μετρητά
- Κατάθεση $ 50,000 - $ 99,999, λάβετε $ 200 μετρητά
- Κατάθεση $ 100,000 - $ 249,999, λάβετε $ 300 μετρητά
- Κατάθεση $ 250,000+, λάβετε $ 600 μετρητά
Το Firstrade προσφέρει επίσης δωρεάν συναλλαγές καθώς και επιστροφή αμοιβής ACAT έως και $ 200 όταν αλλάζετε. Η επιστροφή χρημάτων ACAT είναι η μόνη ενεργή προσφορά για την Firstrade αυτή τη στιγμή.
Μάθετε περισσότερα για το Firstrade
Charles Schwab - έως $ 500
Ο Charles Schwab έχει ένα πρόγραμμα παραπομπής φίλου όπου μπορείτε να λάβετε ένα μπόνους για τη μεταφορά περιουσιακών στοιχείων εφόσον σας παραπέμπει ένας υπάρχων πελάτης. Δυστυχώς, δεν γνωρίζω κανέναν με λογαριασμό, οπότε δεν μπορώ να το ρυθμίσω για εσάς.
Εδώ είναι η δομή μπόνους του Charles Schwab:
- Κατάθεση $ 1.000 - $ 24.999, λάβετε $ 100 μετρητά
- Κατάθεση $ 25,000 - $ 49,999, λάβετε $ 200 μετρητά
- Κατάθεση $ 50,000 - $ 99,999, λάβετε $ 300 μετρητά
- Κατάθεση 100.000 $+, λάβετε 500 $ μετρητά
Το άτομο που κάνει την παραπομπή δεν παίρνει τίποτα, δυστυχώς. Ο παρακάτω σύνδεσμος θα σας πει περισσότερα για το πρόγραμμα, αλλά θα πρέπει ακόμα να βρείτε κάποιον για να σας παραπέμψει.
Μάθετε περισσότερα για την προσφορά του Charles Schwab
Merrill Edge - έως $ 600 [ΛΗΞΗ]
Merrill Edge, μια εταιρεία της Τράπεζας της Αμερικής, έχει μια ζουμερή προσφορά έως και $ 600 εάν ανοίξετε έναν νέο μεσιτικό λογαριασμό Merrill Edge Self-Directed. Μην αφήσετε τον τίτλο να σας ξεγελάσει, πληρούν τις προϋποθέσεις ένας Merrill Edge IRA και ένας Merrill Edge Cash Management Account. Στην κατηγορία IRA, αυτό περιλαμβάνει λογαριασμούς Rollover, Traditional, Roth και SEP-IRA μόνο για ιδιοκτήτες.
Εδώ είναι η δομή μπόνους Merrill Edge:
- Κατάθεση 20.000 $ - 49.999 $, λάβετε 100 $ μετρητά
- Κατάθεση $ 50,000 - $ 99,999, λάβετε $ 150 μετρητά
- Κατάθεση 100.000 $ - 199.999 $, λάβετε μετρητά 250 $
- Κατάθεση $ 200,000+, λάβετε $ 600 μετρητά
Το Merrill Edge προσφέρει δωρεάν συναλλαγές, αλλά δεν υπάρχει επιστροφή αμοιβής ACAT.
Μάθετε περισσότερα για το Merrill Edge
Τι να προσέξετε
Οι περισσότερες μεσιτείες είναι ίδιες. Έχουν συγκρίσιμη τεχνολογία, έρευνα αγοράς, παρόμοιες εφαρμογές και ταχύτητες εκτέλεσης συναλλαγών - κανένα από αυτά δεν είναι διαφοροποιητικό. Αυτό που θέλετε είναι μια καλά σχεδιασμένη διεπαφή, ώστε να μπορείτε εύκολα να κάνετε αυτό που χρειάζεστε χωρίς να χρειάζεται να πλοηγηθείτε σε ένα χάος μενού. Δεδομένου ότι είναι ένας IRA Rollover, ακόμη και η φορολογική αναφορά δεν είναι μεγάλη υπόθεση, επειδή οι φόροι στα κεφαλαιακά κέρδη αναβάλλονται.
Τι υπάρχει λοιπόν να προσέξουμε;
Αμοιβές. Η μεσιτεία έχει ελάχιστη απαίτηση υπολοίπου και χρεώνει τέλος συντήρησης; Οι περισσότεροι δεν θα απαιτούν ελάχιστο ή θα απαιτούν ετήσια αμοιβή, αλλά μερικοί εξακολουθούν να το απαιτούν, οπότε προσέξτε το.
Κανονικά, όταν μεταφέρετε περιουσιακά στοιχεία από τη μία μεσιτεία σε άλλη - υπάρχει αμοιβή. Με μια πλήρη μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων, το τέλος είναι γνωστό ως μεταφορά ACAT. Το ACAT είναι το σύστημα που χρησιμοποιείται για τη μεταφορά των περιουσιακών στοιχείων και η αμοιβή μπορεί να είναι αρκετά μεγάλη. Ορισμένοι μεσίτες θα επιστρέψουν αυτό το τέλος όταν μεταφέρετε χρήματα, ενώ άλλοι όχι. Αυτό μπορεί να μειώσει την πληρωμή μπόνους σας.
Μπορείτε να το αποφύγετε με τη ρευστοποίηση των περιουσιακών σας στοιχείων, τη μεταφορά μετρητών και την επαναγορά τους. Δεδομένου ότι πρόκειται για IRA, αυτό δεν θα προκαλέσει φορολογητέο γεγονός, αλλά δεν επενδύετε πλέον τα χρήματα κατά την περίοδο της μεταφοράς. Το να είσαι εκτός αγοράς, ειδικά σε περιόδους μεγάλης μεταβλητότητας, μπορεί να είναι επικίνδυνο.
Αυτό δεν προκαλεί λιγότερη ανατροπή επειδή στις περισσότερες περιπτώσεις, θα ρευστοποιήσετε τις θέσεις σας, θα πάρετε μια επιταγή ή μεταφορά καλωδίων, και καταθέστε το στο νέο Rollover IRA. Έχετε στη διάθεσή σας 60 ημέρες για να καταθέσετε αυτό το check in στο IRA, αλλά αυτό συχνά δεν σας απασχολεί αν συνεχίσετε. Δύο μήνες είναι πολύς καιρός.
Τέλος, το μπόνους δεν θεωρείται η συνεισφορά σας όταν το λαμβάνετε. Όταν εκπληρώνετε τις υποχρεώσεις μπόνους, ο λογαριασμός θα κερδίσει τα μετρητά μπόνους ως «μερίσματα ή τόκοι» και δεν υπάρχουν φορολογικές συνέπειες. Λες και μια από τις συμμετοχές σας σας πλήρωσε μερίσματα ή τόκους.
Εάν τα έχετε υπόψη σας όλα αυτά, μπορείτε να επωφεληθείτε από ένα μπόνους Rollover IRA και να κερδίσετε επιπλέον μετρητά στον IRA σας.