Τα ακίνητα είναι ένας πολύ καλά κατανοητός αλλά συχνά κακώς εκτελεσμένος τρόπος οικοδόμησης πλούτου. Χρειάζεται μόνο ένα επεισόδιο μιας εκπομπής HGTV που αναστρέφει το σπίτι για να ξέρετε ότι δεν χρειάζεται μια ιδιοφυΐα… αλλά ακόμη και οι ιδιοφυίες μπορούν να το μπερδέψουν με κακή εκτέλεση.
Εάν είστε επενδυτής αγοράς και κράτησης, είναι λιγότερο πιθανό να το μπερδέψετε, αλλά στη συνέχεια αντιμετωπίζετε τον «θάνατο κατά χίλια χαρτιά περικοπές ». Υπάρχουν συντήρηση, επισκευές, εύρεση ενοικιαστών, εκτόξευση χτυπημάτων, τηλεφωνήματα υδραυλικών 2 π.μ., καθαρισμός,… παίρνετε το
Αν διαβάσετε ένα βιβλίο για επενδύσεις σε ακίνητα, όλα ακούγονται τόσο απλά. Και είναι απλό. Αλλά δεν είναι εύκολο.
Όπως λένε, ο διάβολος είναι οι λεπτομέρειες.
Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο τόσοι πολλοί άνθρωποι επενδύουν σε καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα (REIT). Το REIT προσφέρει έκθεση σε ακίνητα χωρίς καμία εργασία. Vanguard’s REIT Fund σας χρεώνει μόνο έναν λόγο δαπανών 0,12% και έχετε έκθεση σε μια ποικιλία εμπορικών εταιρειών ακινήτων. Αυτό είναι μόνο 12 $ σε κάθε 10.000 $ που επενδύονται!
Τι γίνεται αν δεν θέλετε να είστε ιδιοκτήτης ενός ταμείου που επενδύει μόνο σε αποθηκευτικούς χώρους, πάρκα γραφείων και εμπορικά κέντρα; Μέχρι πρόσφατα, δεν είχατε τύχη. Θα μπορούσατε να προσπαθήσετε να βρείτε ένα συνδικάτο ακινήτων στην περιοχή σας, αλλά αυτό δεν είναι χωρίς τους κινδύνους του.
Η καλύτερη επιλογή μπορεί να είναι μια crowdfunding πλατφόρμα επενδύσεων ακινήτων.
Σύνοψη για τις καλύτερες τοποθεσίες Crowdfunding Real Estate
| Ιστοσελίδα | Ειδίκευση | Ελάχιστο | Διαπίστευση Απαιτείται? |
Μάθε περισσότερα |
|---|---|---|---|---|
| Άντληση κεφαλαίων | eREIT (ταμείο) | $500 | Οποιοσδήποτε Επενδυτής | Μάθε περισσότερα |
| Streitwise | eREIT (ταμείο) | $5,000 | Οποιοσδήποτε Επενδυτής | Μάθε περισσότερα |
| AcreTrader | Χαμηλή επένδυση σε αγροτικές εκτάσεις | $ 3k-$ 10k | Διαπιστευμένος Επενδυτής | Μάθε περισσότερα |
| Στέλεχος στρατού | Εμπορικό RE βαθμού ιδρύματος | $ 50 χιλ | Διαπιστευμένος Επενδυτής | Μάθε περισσότερα |
| CrowdStreet | Εμπορικά ακίνητα | $ 25k-$ 100k | Διαπιστευμένος Επενδυτής | Μάθε περισσότερα |
| Yieldstreet | Πολλαπλές επενδυτικές ευκαιρίες | $ 1k-$ 5k | Οποιοσδήποτε Επενδυτής | Μάθε περισσότερα |
| Roofstock | Ακίνητα ενοικίασης μεμονωμένων οικογενειών με το κλειδί στο χέρι | Διαφέρει | Οποιοσδήποτε Επενδυτής | Μάθε περισσότερα |
| RealtyMogul | Εμπορικά ακίνητα απευθείας ή μέσω ταμείου |
$ 1k-$ 5k | Οποιοσδήποτε Επενδυτής | Μάθε περισσότερα |
| EquityMultiple | Θεσμική διαφήμιση ακίνητα |
$5,000 | Διαπιστευμένος Επενδυτής | Μάθε περισσότερα |
| Ισόγειο | Ασφαλές, εξασφαλισμένο βραχυπρόθεσμο χρέος | $10 | Οποιοσδήποτε Επενδυτής | Μάθε περισσότερα |
Πίνακας περιεχομένων
- Συγκέντρωση κεφαλαίων - Καλό για διαφοροποίηση
- Streitwise - Χαμηλή ελάχιστη επένδυση
- AcreTrader - Καλύτερο για αγροτική γη
- Cadre-Καλύτερο για ακίνητα θεσμικής ποιότητας
- CrowdStreet - Καλύτερο για εμπορικά ακίνητα
- Yieldstreet - Ποικιλία ακινήτων
- Roofstock - Επενδύστε σε ενοικιαζόμενα ακίνητα
- RealtyMogul - Πρόσβαση σε εμπορικά ακίνητα
- EquityMultiple - Επενδύσεις χρέους & ιδίων κεφαλαίων
- Ισόγειο-Βραχυπρόθεσμο χρέος υψηλής απόδοσης
- Το υπόλοιπο πακέτο
- Πρέπει να επενδύσετε σε αυτές τις προσφορές;
Άντληση κεφαλαίων - Καλό για διαφοροποίηση
Το Fundrise είναι μία από τις καλύτερες πλατφόρμες επενδύσεων σε κτηματομεσιτικές επενδύσεις σε ακίνητα για μη διαπιστευμένους επενδυτές επειδή προσφέρουν ένα πακέτο μεμονωμένων επενδύσεών τους σε ένα όχημα που ονομάζουν eREIT. Το να είσαι διαπιστευμένος επενδυτής είναι συνήθως ένα από τα μεγαλύτερα εμπόδια στην επένδυση σε μια πλατφόρμα ακινήτων, το Fundrise προσφέρει μια εναλλακτική λύση για όσους δεν πληρούν αυτό το υψηλό όριο.
Τα eREIT ακολουθούν μια επενδυτική στρατηγική, διαθέσιμη στα έγγραφα προσφοράς τους. Είναι σαν τακτικά REITs εκτός του ότι το ελάχιστο είναι χαμηλό $ 1.000. Σε αντίθεση με τα κανονικά REIT που εμπορεύονται στην ελεύθερη αγορά, αυτά δεν διαπραγματεύονται δημόσια. Μπορείτε να εξαργυρώσετε τις μετοχές σας μόνο ανά τρίμηνο. Είναι πιο ρευστά από ένα συνδικάτο, λιγότερο ρευστά από ένα αμοιβαίο κεφάλαιο.
Εχουμε ένα πλήρη ανασκόπηση του Fundrise.
Μάθετε περισσότερα για το Fundrise
(Αυτό ισχύει τόσο για διαπιστευμένους όσο και για μη διαπιστευμένους επενδυτές)
Streitwise - Χαμηλή ελάχιστη επένδυση
Το Streitwise είναι ένα καταπίστευμα επενδύσεων σε ακίνητα που διαφημίζει 8,4% αποδόσεις με ελάχιστη ελάχιστη επένδυση. Είναι ανοιχτό για μη διαπιστευμένους επενδυτές.
Η διάρθρωση των τελών είναι 3% του ποσού που συγκεντρώθηκε συν αμοιβή 2% για τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία. Όταν ελέγχετε τις αμοιβές άλλων προσφορών, συχνά θα βλέπετε ότι τέτοιες αμοιβές ενσωματώνονται στο ποσό αυξάνονται (με τη μορφή τελών απόκτησης, τέλη χρηματοδότησης, τέλη απόδοσης κ.λπ.) καθώς και το εκταμιεύσεις Το να έχετε ένα 3% στην αύξηση και το 2% των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων είναι πολύ πιο ξεκάθαρο από μια δομή από άλλα.
Δεδομένου ότι είναι REIT, διανέμουν μερίσματα ανά τρίμηνο και υποχρεούνται να διανέμουν το 90% του φορολογητέου εισοδήματός τους ετησίως για τη διατήρηση αυτής της δομής. Θα πρέπει να περιμένετε να διατηρήσετε τις επενδύσεις σας στο Streitwise για μια περίοδο επειδή υπάρχει αποκλεισμός 1 έτους και παράθυρο εξαργύρωσης κάθε τρίμηνο. Έχετε επίσης τη δυνατότητα επανεπένδυσης μερισμάτων εάν το επιλέξετε.
Η ελάχιστη επένδυση είναι $ 5.000 και έχουμε ένα πλήρη ανασκόπηση του Streitwise εδώ.
Μάθετε περισσότερα για το Streitwise
(Αυτό ισχύει τόσο για διαπιστευμένους όσο και για μη διαπιστευμένους επενδυτές)
Γνωρίζατε ότι μπορείτε να επενδύσετε σε αγροτικές εκτάσεις;
Το AcreTrader είναι μια νέα πλατφόρμα ακινήτων που ειδικεύεται σε γεωργικές εκτάσεις. Ερευνούν όλες τις συμφωνίες, επιλέγουν λιγότερο από το 5% από αυτές και αποκτούν τα αγροκτήματα μέσω LLC. Μπορείτε να κερδίσετε εισόδημα μέσω ενοικίου καθώς και να δείτε την εκτίμηση στην ίδια τη γη. Ξέρατε ότι Το 40% των γεωργικών εκτάσεων των ΗΠΑ νοικιάζεται ή μισθώνεται?
Το ελάχιστο ποσό επένδυσης είναι συνήθως μεταξύ $ 3.000 και $ 10.000. Αυτό ποικίλλει μεταξύ των επενδύσεων με βάση την τιμή ανά στρέμμα και το συνολικό κόστος του αγροκτήματος.
Χρεώνουν μόλις το 0,75% της αξίας του αγροκτήματος ως ετήσια αμοιβή διαχείρισης συν τυχόν έξοδα κλεισίματος σε κάθε συμφωνία. Η τυπική περίοδος αναμονής είναι 3-5 χρόνια αν και ορισμένες συμφωνίες είναι 5-10 χρόνια, μπορείτε να πουλήσετε τις μετοχές σας στην αγορά. Και μπορείτε να το κάνετε αυτό σε έναν αυτοκατευθυνόμενο IRA!
Είναι μια συναρπαστική κατηγορία περιουσιακών στοιχείων που δεν θα μπορείτε να αποκτήσετε σε καμία άλλη πλατφόρμα. Διαβάστε την πλήρη κριτική Acretrader για περισσότερες λεπτομέρειες.
Μάθετε περισσότερα για το AcreTrader
(Αυτό αφορά διαπιστευμένους επενδυτές)
Αν θέλετε να δείτε περισσότερες προσφορές αγροτικών εκτάσεων, μια άλλη εκκίνηση είναι FarmTogether. Ξέρω λιγότερο για αυτούς από το AcreTrader, αλλά είναι παρόμοιες πλατφόρμες. Επίσης, για διαπιστευμένους επενδυτές και οι συμφωνίες τους έχουν συνήθως ελάχιστο $ 10.000 έως $ 50.000. Λαμβάνετε ταμειακές αποδόσεις σε τριμηνιαία, εξαμηνιαία ή ετήσια βάση. Είναι επίσης δωρεάν η συμμετοχή, ώστε να μπορείτε να εγγραφείτε μόνο για να δείτε τις προσφορές τους. Εχουμε ένα λεπτομερή ανασκόπηση του FarmTogether εδώ.
Στέλεχος στρατού -Καλύτερο για ακίνητα θεσμικής ποιότητας
Στέλεχος στρατού είναι μια επενδυτική πλατφόρμα που σας δίνει πρόσβαση σε εμπορικές επενδύσεις σε ακίνητα που είναι «θεσμικής ποιότητας». Τι σημαίνει αυτό? Σημαίνει ότι επενδύετε παράλληλα με χρηματοπιστωτικά ιδρύματα με τρόπο που δεν μοιάζει με πολλές άλλες πλατφόρμες ακινήτων με «πλήθος χρηματοδότησης». Στην πραγματικότητα, το Cadre επενδύει σε κάθε συμφωνία που εμπλέκεται και είναι κάτι που τους χωρίζει από άλλες πλατφόρμες.
Στέλεχος στρατού έχει δύο επιλογές-το Ταμείο Άμεσης Πρόσβασης και το "Deal-by-Deal". Αυτό είναι παρόμοιο με άλλες πλατφόρμες που προσφέρουν μια επιλογή "fund" braoder και μια συγκεκριμένη επιλογή συμφωνίας. Το Cadre Direct Access Fund έχει ελάχιστο ποσό $ 50,000, ενώ για μεμονωμένες συμφωνίες, η ελάχιστη επένδυση είναι επίσης $ 50,000.
Μάθετε περισσότερα για το Cadre
(Αυτό αφορά διαπιστευμένους επενδυτές)
CrowdStreet - Καλύτερο για εμπορικά ακίνητα
Το Crowdstreet ειδικεύεται σε μεμονωμένες επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα με ποικίλες περιόδους αναμονής (η τρέχουσα επένδυση ευκαιρίες από τον Μάιο του 2021 ήταν οπουδήποτε από 2 έτη έως 9 έτη) με πολύ ελκυστικό στόχο απόδοσης επενδυτών -στόχων (υψηλοί έφηβοι σε χαμηλά 20s). Πρόκειται για επενδύσεις σε συγκεκριμένα ακίνητα και όχι σε κεφάλαιο που διαφοροποιεί, οπότε πρέπει να είστε διαπιστευμένος επενδυτής.
Έχουν ξεκινήσει σχεδόν 500 συμφωνίες με κεφάλαιο περίπου 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ώστε να είναι ενεργά από την ίδρυσή τους το 2014. Η ελάχιστη επένδυση είναι συνήθως $ 25,000, αλλά ορισμένες προσφορές απαιτούν τουλάχιστον $ 100,000 ανάλογα με το μέγεθος.
Μάθετε περισσότερα για το CrowdStreet
(Αυτό αφορά διαπιστευμένους επενδυτές)
Yieldstreet - Ποικιλία ακινήτων
Yieldstreet είναι μια πλατφόρμα που προσφέρει μια ποικιλία επενδυτικών προσφορών που περιλαμβάνει, αλλά δεν περιορίζεται σε αυτά, ακίνητα. Μπορείτε να επενδύσετε σε ένα ταμείο κατηγορίας πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων (μη διαπιστευμένοι επενδυτές) που θα επεκτείνει την επένδυσή σας σε πολλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων ή μπορείτε να επιλέξετε μεμονωμένες προσφορές - οι οποίες θα έχουν τις δικές τους αποδόσεις και όροι.
Το ταμείο κατηγορίας πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων (Yieldstreet Prism Fund, δεν διατίθεται στα ΒΑ ή ΝΔ) έχει μόνο ελάχιστο ποσό $ 1.000, ενώ οι μεμονωμένες προσφορές θα έχουν ελάχιστη επένδυση $ 5.000. Υπάρχει μια τρίτη επιλογή, η επένδυση σε βραχυπρόθεσμα χαρτονομίσματα (3-6 μήνες), η οποία έχει ελάχιστο ποσό $ 1.000 αλλά διατίθεται μόνο σε διαπιστευμένους επενδυτές.
Είναι δωρεάν η εγγραφή Yieldstreet ώστε να μπορείτε να εγγραφείτε και να κοιτάξετε γύρω σας. Or, αν θέλετε να μάθετε ακόμη περισσότερα, το δικό μας Κριτική Yieldstreet μπαίνει σε περισσότερες λεπτομέρειες.
Μπόνους προσφοράς 500 $: Για περιορισμένο χρονικό διάστημα, Yieldstreet τρέχει μια νέα προώθηση λογαριασμού όπου μπορείτε να λάβετε έως και $ 500 όταν ανοίγετε λογαριασμό και καταθέτετε χρήματα. Παίρνετε 50 $ για κατατεθειμένα $ 1.000 έως και $ 500 μπόνους εάν καταθέσετε περισσότερα από $ 10.000.
Μάθετε περισσότερα για το Yieldstreet
(Αυτό ισχύει τόσο για διαπιστευμένους όσο και για μη διαπιστευμένους επενδυτές)
Roofstock - Επενδύστε σε ενοικιαζόμενα ακίνητα
Η Roofstock είναι μια αγορά επενδύσεων σε ακίνητα που σας επιτρέπει να αγοράζετε ενοικιάσεις ατομικών οικογενειών με το κλειδί στο χέρι με έκπτωση μόλις 20%. Η εγγραφή είναι δωρεάν και μπορείτε να περιηγηθείτε στην αγορά τους για ακίνητα που βασίζονται σε διάφορους παράγοντες, όπως τιμή καταλόγου, τοποθεσία, μηνιαίο μίσθωμα, σχολεία κ. Και αν είστε εξοικειωμένοι με τα 1031 Exchange, θα σας δείξουν επίσης ποιες ιδιότητες είναι κατάλληλες και για αυτό.
Ακολουθεί ένα στιγμιότυπο ορισμένων από τις διαθέσιμες ιδιότητες από τις 11 Ιουνίου 2019:
Αν αναρωτιέστε γιατί βρίσκονται στη λίστα, είναι επειδή μπορείτε επίσης να αγοράσετε μετοχές σε ακίνητα (όχι να τα αγοράσετε εντελώς) παρόμοια με το πώς αγοράζετε μετοχές συμφωνιών σε άλλους ιστότοπους. Μπορείτε να επενδύσετε σε προσαρμοσμένα χαρτοφυλάκια (ουσιαστικά ένα μη δημόσιο REIT), ώστε να μπορείτε να επενδύσετε με κάποια διαφοροποίηση. Για παράδειγμα, υπήρχε ένα χαρτοφυλάκιο που αποτελείτο από 6 μονοκατοικίες στο Σεντ Λούις. Υπήρχε ένα άλλο που ήταν 7 μονοκατοικίες στο Midwest.
Εάν επενδύετε σε ένα σπίτι, το έχετε στην κατοχή σας και μπορείτε να βασιστείτε στις υπηρεσίες διαχείρισης ακινήτων τους (δεν το λειτουργούν, σας συνδέουν με εκείνους της περιοχής), ασφάλειες κλπ.
Τέλος, είναι ανόητο να το λες αυτό, αλλά έχουν εγγύηση επιστροφής χρημάτων 30 ημερών. Εάν αγοράσετε ένα ακίνητο και είστε δυσαρεστημένοι, θα σας το επιστρέψουν (τεχνικά, το αναγράφουν δωρεάν στην αγορά τους και επιστρέφουν τα χρήματά σας μόλις πουληθεί).
Ακολουθεί μια πλήρης ανασκόπηση του Roofstock. Είναι δωρεάν η εγγραφή.
Μάθετε περισσότερα για το Roofstock
(Αυτό ισχύει τόσο για διαπιστευμένους όσο και για μη διαπιστευμένους επενδυτές)
RealtyMogul - Πρόσβαση σε εμπορικά ακίνητα
Η RealtyMogul ξεκίνησε το 2013 και προσφέρει στους διαπιστευμένους και μη διαπιστευμένους επενδυτές έναν τρόπο επένδυσης σε εμπορικά ακίνητα. Οι διαπιστευμένοι επενδυτές μπορούν να επενδύσουν σε συγκεκριμένες συμφωνίες ενώ οι μη διαπιστευμένοι επενδυτές μπορούν να συνεισφέρουν στα MogulREIT. Δεν ασχολούνται με τυχόν συμφωνίες κατοικίας και κοιτάξτε να επενδύσετε σε στοχευμένες συμφωνίες εμπορικών ακινήτων στις οποίες ο μέσος επενδυτής δεν θα έχει πρόσβαση προς το.
Ενώ τα μεγαλύτερα REITs επικεντρώνονται σε μεγάλες εταιρείες όπως ο Simon Property Group (ιδιοκτήτης/χειριστής εμπορικών κέντρων) και το Public Storage (τεράστιο διαχειριστής εγκαταστάσεων αποθήκευσης), η RealtyMogul επενδύει σε κοινότητες διαμερισμάτων, κέντρα λιανικής και γραφεία κατηγορίας Α κτίρια.
Το ελάχιστο μέγεθος επένδυσης για μεμονωμένα έργα είναι $ 5.000, αλλά για το REIT, MogulREIT, μπορείτε να συμμετάσχετε με μόλις $ 1.000. Μπορείς δείτε την πλήρη κριτική μας για το RealtyMogul να μάθω περισσότερα.
Μάθετε περισσότερα για το RealtyMogul
(Αυτό ισχύει τόσο για διαπιστευμένους όσο και για μη διαπιστευμένους επενδυτές)
Το Equity Multiple προσφέρει επενδύσεις χρέους και μετοχών που αποκλειστικά επικεντρώνεται σε θεσμικά εμπορικά ακίνητα. Έχουν επίσης συνδικαλιστικά δάνεια και υποστηρίζονται από μια υπάρχουσα εθνική εταιρεία παροχής συμβουλών για ακίνητη περιουσία (Mission Capital), η οποία βοηθά με τον αγωγό των συμφωνιών.
Το ελάχιστο είναι $ 5.000 και η δομή των τελών έχει σχεδιαστεί για να ευθυγραμμίζει τα ενδιαφέροντά τους με εσάς, τον επενδυτή, και με βάση τον τύπο της επένδυσης. Υπάρχει συνήθως μια ετήσια αμοιβή 0,5%, για την κάλυψη των διοικητικών δαπανών, συν 10% των κερδών αφού λάβετε πίσω όλη την αρχική σας επένδυση. Στις προτιμώμενες συμφωνίες μετοχών και χρεών, λαμβάνουν επίσης ένα τέλος εξυπηρέτησης σε μια «διαφορά» μεταξύ του επιτοκίου που χρεώνεται στον δανειολήπτη και αυτού που καταβάλλεται σε εσάς. Τέλος, σε όλες τις συμφωνίες, θα εισπράξουν ένα μέρος του συνολικού ποσού που συγκεντρώθηκε. Αυτή η δομή αμοιβών είναι τυπική, πρέπει να αναθεωρήσετε συγκεκριμένους όρους συμφωνίας για να γνωρίζετε τους συγκεκριμένους αριθμούς σε καθένα.
Μάθετε περισσότερα για το EquityMultiple
(Αυτό ισχύει μόνο για διαπιστευμένους επενδυτές)
Ισόγειο -Βραχυπρόθεσμο χρέος υψηλής απόδοσης
Ισόγειο είναι μια πλατφόρμα στην οποία κάθε τύπος επενδυτή, δεν χρειάζεται να είστε διαπιστευμένος, μπορεί να επενδύσει σε βραχυπρόθεσμα χρέη υψηλής απόδοσης που εξασφαλίζονται από ακίνητα. Αντί να κατέχετε ίδια κεφάλαια σε ένα ακίνητο, απλώς κατέχετε χρέος που μπορεί να έχει όρους έως 12-18 μήνες. Βρίσκεται εκτός Ατλάντα και υπάρχει από το 2013.
Εάν είστε εξοικειωμένοι με πλατφόρμες δανεισμού από ομότιμους χρήστες, όπως το LendingClub, αυτό είναι παρόμοιο στο ότι μπορείτε να επενδύσετε σε δάνεια με μόλις 10 $. Σε αντίθεση με τις ομότιμες πλατφόρμες δανεισμού, οι οποίες είναι εγγυήσεις χωρίς εγγύηση, αυτά τα δάνεια εξασφαλίζονται από τα ίδια τα ακίνητα και ο τυπικός λόγος δανείου προς αξία είναι 40-70%.
Εδώ είναι το δικό μας πλήρης ανασκόπηση του Groundfloor για να λάβετε περισσότερες λεπτομέρειες.
Μάθετε περισσότερα για το Groundfloor
(Αυτό ισχύει τόσο για διαπιστευμένους όσο και για μη διαπιστευμένους επενδυτές)
Το υπόλοιπο πακέτο
Καθώς εμφανίζονται περισσότεροι ιστότοποι, θα συνεχίσω να τους ρίχνω μια ματιά και πώς διαφέρουν.
Αυτή η λίστα είναι εταιρείες ή ιστότοποι που δεν έχω εξετάσει προσεκτικά, αλλά από τότε που άκουσα για αυτές, ήθελα να βεβαιωθώ ότι το κάνατε και εσείς. Στείλτε μου email αν θέλετε να ρίξω μια πιο προσεκτική ματιά σε κάποιο από αυτά:
- Δίκτυο Prodigy - Με ελάχιστο ποσό 50.000 δολαρίων και εστίαση σε επενδύσεις θεσμικού βαθμού στο Μανχάταν, είναι υπερβολικά εστιασμένοι και έχουν μια πιο εξατομικευμένη έλξη υπηρεσιών. (Αυτό ισχύει μόνο για διαπιστευμένους επενδυτές)
- Έμπλαστρο γης -Αγορά δανεισμού ακινήτων από ομότιμους πελάτες για διαπιστευμένους επενδυτές, παρόμοια με το PeerStreet, με ελάχιστο ποσό $ 5.000. Φροντίζουν να συνεργάζονται με προγραμματιστές ακινήτων που βελτιώνουν υφιστάμενα έργα ακινήτων. (Αυτό ισχύει μόνο για διαπιστευμένους επενδυτές)
- ΔανεισμόςΣπίτι -Αγορά με έδρα το Σαν Φρανσίσκο με δάνεια 12 μηνών για δανειολήπτες με μονοψήφια ακίνητα. Τα ακίνητα είναι έργα αποκατάστασης και αρκετά συντηρητικά (μέσο LTV 62%, σύμφωνα με συνέντευξη στους New York Times). Ελάχιστο $ 5.000. (Αυτό ισχύει μόνο για διαπιστευμένους επενδυτές)
- Μικρή αλλαγή - Επενδύουν σε εμπορικά και οικιστικά έργα ακινήτων με βάση τις «μετρήσεις αλλαγής» τους, όπως η κινητικότητα (βατότητα, ικανότητα ποδηλάτου), βιωσιμότητα (πράσινο κτίριο, προσαρμοστική επαναχρησιμοποίηση) και οικονομική ζωτικότητα (δημιουργία θέσεων εργασίας, οικονομική κατοικία). Υπάρχουν ελάχιστα ανά έργο και έχουν επιλογές τόσο για διαπιστευμένους όσο και για μη διαπιστευμένους επενδυτές.
- Fund That Flip - Επιστροφή δανείων ακίνητης περιουσίας που ελέγχθηκαν (δάνεια σκληρού χρήματος) σε προσαυξήσεις $ 5.000 και προχρηματοδοτούν τις συμφωνίες τους. Μπορείτε να δείτε τις ανοιχτές προσφορές τους χωρίς να δημιουργήσετε λογαριασμό. (Αυτό ισχύει μόνο για διαπιστευμένους επενδυτές)
- ArborCrowd - Με την υποστήριξη της Arbor Family of Companies (Arbor Realty Trust, Arbor Commercial Mortgage, AMAC), έχετε πρόσβαση σε μεγάλες εμπορικές επενδυτικές ευκαιρίες. Μια πρόσφατη συμφωνία ύψους 12,7 χιλ. Δολαρίων για πολυκατοικία στην Αλαμπάμα προέβλεπε IRR 16-18% με περίοδο 3-5 ετών. Οι συμφωνίες τείνουν να είναι στη μεγαλύτερη πλευρά και το ελάχιστο ποσό επένδυσης είναι $ 25,000. (Αυτό ισχύει μόνο για διαπιστευμένους επενδυτές)
- AlphaFlow - Δημιουργούν ένα χαρτοφυλάκιο δανείων ακινήτων από τις προσφορές χρέους άλλων εταιρειών σε αυτόν τον κατάλογο, όπως το PeerStreet, για να βελτιστοποιήσουν τον κίνδυνο και την απόδοση. Επίσης θα επανεξισορροπήσουν και θα προσαρμόσουν το κεφάλαιο όπως απαιτείται, μπορείτε να αποσύρετε ή να επανεπενδύσετε μηνιαία κέρδη. Ελάχιστο $ 10.000. (Αυτό ισχύει μόνο για διαπιστευμένους επενδυτές)
- Senior Living Fund -Το Senior Living Fund είναι μια πλατφόρμα που ειδικεύεται σε κατοικίες ηλικιωμένων και προβάλλουν ποσοστά απόδοσης στο εύρος 13% -21%. Χρηματοδοτούν και αναπτύσσουν νέες κοινότητες ανώτερων κατοικιών, αλλά δεν προσφέρουν πολλά με λεπτομέρειες. Το μοιράζομαι επειδή είναι ένα καλό παράδειγμα εξειδίκευσης, αλλά δεν γνωρίζω πολλά άλλα γι 'αυτά.
Πρέπει να επενδύσετε σε αυτές τις προσφορές;
Τι γίνεται αν δεν είστε σίγουροι για αυτές τις νέες πλατφόρμες; Αντιπροσωπεύουν μια καλή επιλογή;
Προλάβαμε Καθηγητής Ralph Lim, Αναπληρωτής Καθηγητής Οικονομικών και Οικονομικών στο Jack Welch College of Business στο Sacred Heart University. Του κάναμε μερικές ερωτήσεις και ήταν αρκετά ευγενικός για να μας δώσει πληροφορίες:
Όταν πρόκειται για επενδύσεις, πόσο από το χαρτοφυλάκιο κάποιου πρέπει να περιλαμβάνει ακίνητα;Προτείνω περίπου το 10% έως 15% του χαρτοφυλακίου κάποιου να τοποθετηθεί σε επενδύσεις που σχετίζονται με ακίνητα. Αυτό προϋποθέτει έναν επενδυτή με μέση ανοχή κινδύνου. Όσοι έχουν ανεκτικότητα χαμηλού κινδύνου (π.χ. πολύ συντηρητικοί επενδυτές) μάλλον δεν πρέπει να έχουν τίποτα σε ακίνητα.
Πιστεύετε ότι αυτή η νέα κατηγορία επενδύσεων σε ακίνητα είναι κάτι που πρέπει να επιδιώξουν οι άνθρωποι; Γιατί ή γιατί όχι?
Η νέα επιλογή για επένδυση σε χαρτονομίσματα που εξασφαλίζονται με ακίνητα φαίνεται να είναι μια κάπως πιο συντηρητική επιλογή για την ένταξη ακινήτων στο χαρτοφυλάκιο. Συνήθως τα χαρτονομίσματα που εξασφαλίζονται από ακίνητα έχουν προτεραιότητα έναντι των ιδιοκτητών ιδίων κεφαλαίων ακινήτων. Αυτό είναι παρόμοιο με την έννοια της προτεραιότητας του χρέους έναντι των ιδίων κεφαλαίων.
Έτσι, σε αυτή την περίπτωση, ο επενδυτής φαίνεται να κατέχει χρέος που υποστηρίζεται από την υποκείμενη ακίνητη περιουσία. Ο επενδυτής δεν κατέχει θέση ιδίων κεφαλαίων. Ωστόσο, είναι υποχρεωτικό οι επενδυτές να διαβάζουν προσεκτικά το ενημερωτικό δελτίο ή να προσφέρουν εγκύκλιο πριν δεσμευτούν σε αυτήν την επιλογή.
Πώς συγκρίνονται αυτές οι νέες επιλογές με τις υπάρχουσες επενδυτικές επιλογές;
Αντί να κατέχει μετοχική θέση σε ακίνητα, αυτή η νέα επιλογή προσφέρει στον επενδυτή την ευκαιρία να επενδύσει στο τμήμα του χρέους. Ο κίνδυνος είναι μικρότερος από την ιδιοκτησία ιδίων κεφαλαίων, αλλά το ίδιο και το δυναμικό κέρδους. Η επένδυση σε χρέος περιορίζει συνήθως τον επενδυτή στα έσοδα από τόκους και την απόδοση του κεφαλαίου.
Συνήθως, οι επενδυτές χρέους δεν συμμετέχουν σε πιθανά κέρδη ιδίων κεφαλαίων λόγω τυχόν υποκείμενης ανατίμησης ακινήτων. Φυσικά, διαβάστε το ενημερωτικό δελτίο ή προσφέρετε την εγκύκλιο.
Με πολλούς ιστότοπους ακινήτων, υπάρχουν πολλές διαφορετικές επενδυτικές επιλογές. Ορισμένα είναι χρέη, όπως ανέφερε ο καθηγητής Λιμ, και άλλα είναι ίδια κεφάλαια. Ορισμένα είναι ένα μείγμα και των δύο, οπότε είναι πάντα σημαντικό να αναθεωρείτε το ενημερωτικό δελτίο ή να προσφέρετε εγκύκλιο για να γνωρίζετε σε τι επενδύετε.
Ποιες ήταν οι εμπειρίες σας μέχρι τώρα με επενδύσεις σε ακίνητα με χρηματοδότηση από πλήθος;