Τα χρηματιστηριακά σκαμπανεβάσματα το 2020 εμπνέουν πολλούς επενδυτές να επενδύσουν εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία χρυσοειδής.
Η κατοχή πολύτιμων μετάλλων μπορεί να είναι ένας εξαιρετικός τρόπος για να αντισταθμιστεί η αστάθεια της χρηματιστηριακής αγοράς και ο πληθωρισμός σε χαρτί. Ο χρυσός φτάνει ένα νέο υψηλό όλων των εποχών τον Ιούλιο του 2020 πυροδοτεί επίσης το ενδιαφέρον να μάθει πώς να επενδύει σε χρυσό.
Υπάρχουν διάφοροι τρόποι με τους οποίους μπορείτε να αγοράσετε χρυσό. Για παράδειγμα, μπορείτε να αγοράσετε φυσικές ράβδους χρυσού ή επενδύοντας σε αποθέματα πολύτιμων μετάλλων.
Είναι η επένδυση σε χρυσό καλή ιδέα;
Υπάρχουν αρκετοί καλοί λόγοι για να επενδύσετε σε χρυσό. Ένας λόγος είναι ότι ο χρυσός είναι μια πολύ σταθερή επένδυση μακροπρόθεσμα. Ιστορικά, διατηρεί την αξία του πολύ καλά. Έχει μακρά ιστορία ως νόμισμα και δείγμα πλούτου για πολλούς πολιτισμούς.
Ένας άλλος λόγος για επενδύσεις σε χρυσό είναι ότι πρόκειται για αντιστάθμιση πληθωρισμού. Το χαρτονόμισμα χάνει την αγοραστική του δύναμη με την πάροδο του χρόνου, ο χρυσός όχι. Μια ουγγιά χρυσού θα κερδίσει περισσότερα δολάρια καθώς η αξία αυτών των δολαρίων πέφτει.
Ο χρυσός είναι επίσης ένας υπέροχος τρόπος για να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιο επενδύσεών σας. Η αξία του χρυσού τείνει να αυξάνεται όταν η αγορά πέφτει και αντίστροφα. Για το λόγο αυτό, ο χρυσός γίνεται δημοφιλής επένδυση σε περιόδους οικονομικής αβεβαιότητας.
Σκεφτείτε αυτό… Ο Γουόρεν Μπάφετ αγόρασε πρόσφατα το 1% περίπου του δεύτερου μεγαλύτερου ανθρακωρύχου στον κόσμο, Barrick Gold (NYSE: GOLD). Ενώ αυτή η επένδυση φαίνεται βαρετή με την πρώτη ματιά, το «Μαντείο της Ομάχα» έχει επανειλημμένα υποχωρήσει για επενδύσεις σε χρυσό.
Πρέπει να επενδύσετε σε χρυσό επειδή είναι ο Warren Buffett; Πρώτον, πρέπει αναλύστε το χαρτοφυλάκιό σας και αποφασίστε αν ο χρυσός ταιριάζει στην επενδυτική σας στρατηγική. Πιθανότατα δεν πρέπει να πουλήσετε όλα τα κεφάλαια του δείκτη σας και να αγοράσετε πολύτιμα μέταλλα, αλλά μια μικρή θέση που μπορεί να σας βοηθήσει να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας.
Ο χρυσός μπορεί να αξίζει μια θέση στο χαρτοφυλάκιό σας, αλλά θυμηθείτε ένα πράγμα. Τα πολύτιμα μέταλλα όχι αποκτούν παθητικό εισόδημα όπως μερίσματα μερισμάτων ή τόκοι τραπεζικού λογαριασμού. Οι περισσότερες επενδύσεις σε χρυσό κερδίζουν χρήματα μόνο εάν οι τιμές των περιουσιακών στοιχείων αυξηθούν και πουλήσετε με κέρδος - αγοράστε χαμηλά και πουλήστε υψηλότερα.
Ποιος είναι ο καλύτερος τρόπος επένδυσης σε χρυσό;
Ενώ υπάρχουν πολλοί τρόποι επένδυσης σε χρυσό, κάθε επιλογή έχει διαφορετικούς κινδύνους και οφέλη. Όπως πάντα, κάντε τη δέουσα επιμέλειά σας και κατανοήστε πώς λειτουργεί η επένδυση σε χρυσό.
Χρυσό ράβδος και χρυσά νομίσματα
Αγορά χρυσού που μπορείτε να αγγίξετε και να αποθηκεύσετε σε ένα θησαυροφυλάκιο ή ένα προσωπικό χρηματοκιβώτιο μπορεί να είναι η καλύτερη επιλογή σας. Όταν επενδύετε σε μετοχές και κεφάλαια χρυσού, η εταιρεία χαρτοφυλακίου κατέχει το χρυσό και δεν σας επιτρέπει να ανταλλάξετε μετοχές με φυσικό χρυσό.
Οι ράβδοι χρυσού και τα συλλεκτικά νομίσματα τείνουν να έχουν τα υψηλότερα επίπεδα καθαρότητας και τη ζήτηση των επενδυτών.
Ωστόσο, η αγορά φυσικών ράβδων χρυσού μπορεί να είναι ακριβή. Ακόμα και αξιόπιστοι αντιπρόσωποι χρεώνουν premium έως και 5% πάνω από την τρέχουσα τιμή spot για ράβδους και νομίσματα χρυσού.
Εδώ είναι μερικά από τα νόμιμα μέρη για να αγοράσετε φυσικό χρυσό.
Θολωτός
Θολωτός σας επιτρέπει να αγοράζετε κλασματικές μετοχές φυσικών ράβδων χρυσού που είναι αποθηκευμένες στο Royal Canadian Mint. Είτε επενδύετε $ 10 κάθε φορά είτε αγοράζετε ολόκληρη ουγγιά, πληρώνετε ανταγωνιστικό τέλος συναλλαγής 1,8%. Υπάρχει επίσης ένα ετήσιο τέλος συντήρησης 0,40% παρόμοιο με τα ETF χρυσού.
Μπορείτε να στείλετε Vaulted να σας στέλνουν φυσικές ράβδους χρυσού μέσω FedEx. Διαβάστε το πλήρης αναθεώρηση με θόλο εδώ.
Χρησιμοποιήστε αξιόπιστους εμπόρους χρυσού
Υπάρχουν πολλά μέρη που πωλούν χρυσό στο διαδίκτυο, συμπεριλαμβανομένων ιδιωτικών πωλητών στο eBay. Αλλά πρέπει να κολλήσετε με έναν αξιόπιστο έμπορο για να αποφύγετε την αγορά «ψεύτικου χρυσού».
JM Bullion και APMEX είναι δύο αξιόπιστοι έμποροι για ράβδους και νομίσματα. Εάν νομίσματα (και όχι ράβδος) είναι το πράγμα σας, μπορείτε επίσης να θελήσετε Σπάνια νομίσματα του David Hall.
Gold Trust ETF και Αμοιβαία Κεφάλαια
Όταν αποφασίζετε πώς να επενδύσετε σε χρυσό, μπορεί να ξεκινήσετε με χρυσά καταπιστευματικά κεφάλαια. Πλέον διαδικτυακοί μεσίτες σας επιτρέπουν να αγοράσετε χρυσά ETF που κατέχουν χρυσό.
Αυτός ο χαμηλής προσπάθειας και οικονομικά αποδοτικός τρόπος μπορεί να είναι φθηνότερος από την αγορά φυσικών ράβδων χρυσού καθώς αποφεύγετε τα ασφάλιστρα συναλλαγών. Ωστόσο, τα περισσότερα καταπιστεύματα χρυσού δεν σας επιτρέπουν να εξαργυρώσετε τις μετοχές σας για φυσικούς ράβδους Θολωτός.
Όπως και τα υπόλοιπα ETF εμπιστοσύνης, οι επενδύσεις σας βασίζονται στην εκτίμηση των τιμών του χρυσού για να κερδίσετε χρήματα καθώς δεν κερδίζετε μερίσματα ή δικαιώματα. Αυτά τα ETF έχουν επίσης σχετικά υψηλούς δείκτες δαπανών μεταξύ 0,20% και 0,50% - ιδιαίτερα υψηλότερα από τα κεφάλαια μετοχών και δεικτών.
Τρία από τα πιο διαδεδομένα ETF χρυσού καταστήματος είναι:
- iShares Gold Trust (IAU)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- Sprott Physical Gold Trust (PHYS)
Υπάρχουν επίσης ETF και αμοιβαία κεφάλαια που κατέχουν τουλάχιστον ένα άλλο πολύτιμο μέταλλο - συνήθως ασήμι. Μπορείτε να προτιμήσετε αυτήν την επιλογή εάν θέλετε άμεση διαφοροποίηση και έχετε έκθεση σε άλλα πολύτιμα μέταλλα.
Gold Streaming Εταιρείες
Οι εταιρείες ροής δεν κατέχουν τα ορυχεία αλλά βοηθούν στη χρηματοδότηση έργων εξόρυξης. Η εταιρεία λαμβάνει δικαιώματα από την παραγωγή. Η αγορά μετοχών εταιρειών ροής χρυσού σας επιτρέπει κερδίσει έσοδα από μερίσματα από έργα εξόρυξης χρυσού σε όλο τον κόσμο. Πρόκειται για μια πιο παραδοσιακή επένδυση και επηρεάζεται από τις κινήσεις στο χρηματιστήριο. Μια ευρεία πώληση χρηματιστηρίου όπως είδαμε τον Μάρτιο του 2020 μπορεί να επηρεάσει την τιμή των μετοχών των εταιρειών ροής.
Η επένδυση σε εταιρείες ροής μπορεί να είναι λιγότερο επικίνδυνη από την άμεση επένδυση σε ανθρακωρύχους των οποίων η περιουσία μπορεί να αυξηθεί ή να μειωθεί μπορεί να εξαρτάται από την επιτυχία ενός μόνο έργου εξόρυξης.
Μια σειρά αποτυχιών έργου ή ελλείψεων προσδοκιών αναλυτή μπορεί να οδηγήσει σε πιθανές επενδυτικές απώλειες. Οι περισσότερες εταιρείες ροής επενδύουν και σε άλλα μέταλλα, επομένως δεν επενδύετε μόνο σε χρυσό.
Οι εταιρείες ροής δεν είναι χωρίς κίνδυνο, αλλά μπορούν να συμπληρώσουν την κατοχή ράβδου χρυσού.
Εταιρείες εξόρυξης χρυσού
Ένας από τους πιο επικίνδυνους τρόπους επένδυσης σε χρυσό είναι η αγορά μετοχών εταιρειών εξόρυξης χρυσού. Πριν ξεκινήσετε ένα ξεφάντωμα αγοράς, πρέπει να γνωρίζετε τη διαφορά μεταξύ ανώτερων και κατώτερων εταιρειών εξόρυξης.
“Ανώτεροι ανθρακωρύχοι»Τείνουν να είναι λιγότερο ασταθείς, έχουν εμπειρία με την εξόρυξη χρυσού και έχουν περισσότερα μετρητά. Ο Barrick Gold είναι ένας από τους μεγαλύτερους ανθρακωρύχους στους οποίους κατέχει μετοχές η Berkshire Hathaway του Warren Buffett. Αυτή η κατηγορία μετοχών εξόρυξης μπορεί επίσης να πληρώσει μερίσματα εκτός από άλλα εισοδηματικά περιουσιακά στοιχεία στο χαρτοφυλάκιό σας.
“Νέοι ανθρακωρύχοι"Μπορεί να είναι εξαιρετικά επικίνδυνο και είναι μετοχές πενών με τιμές μετοχών 5 $ ή λιγότερο. Οι περισσότερες νεότερες εταιρείες εξόρυξης είναι εταιρείες εξερεύνησης που αναζητούν νέα εξορυκτικά έργα. Μόλις εξασφαλίσουν το έργο εξόρυξης και λάβουν τις απαραίτητες άδειες, η τιμή της μετοχής μπορεί να εκτοξευθεί καθώς οι ανώτεροι ανθρακωρύχοι και άλλοι επενδυτές αγοράζουν μετοχές.
Η αγορά μετοχών μεμονωμένων εταιρειών εξόρυξης είναι μια επιλογή. Μπορείτε να προτιμήσετε αυτήν την επιλογή εάν έχετε το χρόνο να ερευνήσετε τα τρέχοντα εξορυκτικά τους έργα, τους τρέχοντες στόχους εξερεύνησης και τους συνοδευτικούς γεωπολιτικούς κινδύνους και τους κινδύνους της αγοράς.
Μια δεύτερη επιλογή είναι η αγορά ETFs εξόρυξης χρυσού και επενδύσεις αμοιβαίων κεφαλαίων στις περισσότερες εταιρείες εξόρυξης. Ορισμένα ETF επικεντρώνονται σε ανώτερους ανθρακωρύχους και άλλα κρατούν μόνο κατώτερους ανθρακωρύχους. Δεδομένου ότι η εξόρυξη χρυσού είναι εξαιρετικά κυκλική, αυτά τα ETF είναι ένας εύκολος τρόπος να κερδίσουμε όταν οι τιμές των μετοχών του χρυσού ανέρχονται. Όμως, οι τιμές των μετοχών μπορεί να μειωθούν απότομα όταν ο κλάδος εισέλθει σε μια bear market.
Οι περισσότεροι επενδυτές εξόρυξης χρυσού δεν «αγοράζουν και κρατούν» αυτό το περιουσιακό στοιχείο μακροπρόθεσμα.
Χρηματιστήρια μελλοντικής εκπλήρωσης και επιλογές
Οι πολύ έμπειροι επενδυτές με πολλά μετρητά ενδέχεται να εξετάσουν τη διαπραγμάτευση συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης και δικαιωμάτων προαίρεσης χρυσού. Επενδύετε σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης και δικαιώματα προαίρεσης που προβλέπουν αν οι τιμές του χρυσού θα αυξηθούν ή θα μειωθούν.
Αυτή η επιλογή επένδυσης μπορεί να είναι πιο επικίνδυνη από την αγορά μικρών μετοχών εξόρυξης καθώς χρησιμοποιείτε διαπραγμάτευση περιθωρίου. Εάν η συναλλαγή πάει εναντίον σας, μπορείτε να χάσετε ένα σημαντικό κομμάτι αλλαγής. Youσως χρειαστεί ακόμη και να παραλάβετε φυσικό χρυσό αν κάνετε συναλλαγές μελλοντικής εκπλήρωσης.
Χρυσά κοσμήματα
Μπορεί να έχετε ήδη ένα μεταφορικό ορυχείο χρυσού στο σπίτι σας - ή σεντούκι κοσμημάτων. Ο χρυσός έχει πολλές κοινές χρήσεις, συμπεριλαμβανομένων εκλεκτά κοσμήματα, ηλεκτρονικά και οδοντικά εμφυτεύματα.
Υπάρχουν διάφοροι τρόποι με τους οποίους μπορείτε να πουλήσετε θραύσματα χρυσού και να κερδίσετε γρήγορα χρήματα.
Μια επιλογή είναι να πάτε σε τοπικά καταστήματα ανταλλαγής χρυσού ή σε πιόνια. Μπορεί επίσης να σκεφτείτε να πουλήσετε τα κοσμήματά σας και πολύτιμα σε Μετρητά για χρυσό ΗΠΑ.
Είναι σημαντικό να θυμάστε ότι οι ανακυκλωτές χρυσού μπορούν να σας πληρώσουν μόνο για την αξία του χρυσού στα κομμάτια σας. Εάν έχετε ένα ανεπιθύμητο δαχτυλίδι που περιέχει πολύτιμους λίθους όπως διαμάντια, μπορεί να πάρετε περισσότερα χρήματα πουλώντας το σε κοσμηματοπωλείο ή ακόμα και στο Facebook Marketplace.
Η επένδυση σε χρυσά κοσμήματα μπορεί να ακούγεται συναρπαστική καθώς αυτά τα αντικείμενα μπορούν να έχουν πιο πρακτικούς σκοπούς από την αποθήκευση ράβδων χρυσού. Ωστόσο, η απόφαση για την εύλογη αγοραία αξία ως πωλητής είναι πιο περίπλοκη από την πώληση φυσικών αποθεμάτων χρυσού ή χρυσού.
Διάφορες μεταβλητές επηρεάζουν την αγοραία αξία του χρυσού κοσμήματος, συμπεριλαμβανομένων:
-
Το επίπεδο καθαρότητας του χρυσού: Τα περισσότερα χρυσά κοσμήματα έχουν βαθμολογία μεταξύ 8 καρατίων και 24 καρατίων.
- Ο χρυσός 24k είναι "καθαρός χρυσός"
- Τιμή τήξης: Οι κοσμηματοπώλες μετρούν το βάρος του χρυσού κοσμήματος σε γραμμάρια. Η βαθμολογία καράτι το συνολικό βάρος χρυσού υπολογίζει την τιμή τήξης.
- Αξία άλλων πολύτιμων μετάλλων και πολύτιμων λίθων: Η παρουσία άλλων πολύτιμων μετάλλων και πολύτιμων λίθων μπορεί να αυξήσει την αξία του αντικειμένου πάνω από την αξία τήξης του χρυσού.
- Τρέχουσα ζήτηση αγοράς: Τα δημοφιλή σχέδια κοσμημάτων μπορεί να αξίζουν περισσότερο από λιγότερο ευνοϊκά σχέδια, ακόμη και αν έχετε το ίδιο επίπεδο καθαρότητας και αξία τήξης.
Ο δυνητικός αγοραστής μπορεί επίσης να προσφέρει λιγότερη από την αγοραία αξία, ώστε να μπορεί να κερδίσει. Μπορεί να αξίζει τον χρόνο να λάβετε πολλές προσφορές τιμών για να επιλέξετε την καλύτερη προσφορά.
Μπορεί να σκεφτείτε να επενδύσετε σε χρυσά κοσμήματα εάν είστε καλοί στο να αναστρέψετε αντικείμενα. Διαφορετικά, η επένδυση σε μετοχές χρυσού ή η αγορά φυσικών ράβδων μπορεί να είναι καλύτερη.
Περίληψη
Mayσως είναι καλή ιδέα να έχετε λίγο χρυσό για να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας. Πρέπει να αποφασίσετε αν θέλετε να έχετε φυσικό χρυσό, όπως ράβδους, νομίσματα ή κοσμήματα ή αν θέλετε μια πιο παραδοσιακή επένδυση αγοράζοντας μετοχές σε εταιρείες ροής ή εξόρυξης.