Rich Uncles Review: Επενδύστε σε ακίνητα με μόλις 5 $

Έχετε ακούσει ποτέ τη συμβουλή ότι ο αληθινός δρόμος προς τον πλούτο είναι μέσω των ακινήτων;

Για πολλούς Αμερικανούς, τα ακίνητα αποτελούν ένα τεράστιο ποσοστό από αυτά καθαρή αξία. Η αγορά ενός σπιτιού είναι το αμερικανικό όνειρο και οι μηνιαίες πληρωμές υποθηκών δημιουργούν ίδια κεφάλαια. Εξακολουθεί να δημιουργεί πλούτο αλλά ως υποπροϊόν της ανάγκης για ένα μέρος για να ζήσει κανείς.

Εάν θέλετε να διαφοροποιήσετε και να επενδύσετε σε μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων με ισχυρό ιστορικό, τα ακίνητα είναι ένας ιστορικά αξιόπιστος τρόπος.

Αλλά είναι δύσκολο να βρεις καλές προσφορές, ειδικά αν περιοριστείς στην τοπική σου αγορά. Είναι δύσκολο να αγοράσετε εκτός της αγοράς σας χωρίς σύστημα υποστήριξης. Και τέλος, είναι δύσκολο να διαχειριστείς τα ακίνητα, ειδικά αν ελπίζεις σε κλίμακα.

Υπάρχει μια ολόκληρη καλλιέργεια πλήθος πλατφορμών ακινήτων που θα σου επιτρέψει να επενδύστε σε ακίνητα χωρίς να αγοράσετε μεμονωμένα ακίνητα.

Ένας από τους νεότερους συμμετέχοντες είναι μια εταιρεία που ονομάζεται Rich Uncles.

Τι είναι οι πλούσιοι θείοι;

Το Rich Uncles είναι μια επενδυτική πλατφόρμα ακινήτων που προσφέρει REIT με μοναδικές επενδυτικές στρατηγικές. Αυτές οι στρατηγικές διατίθενται από μεγαλύτερες χρηματιστηριακές εταιρείες όπως η Vanguard και η Fidelity.

Ποιοι είναι οι πλούσιοι θείοι;

Οι «θείοι» είναι ο Ray Wirta, ιδρυτικός επενδυτής και ο Harold Hofer, ο διευθύνων σύμβουλος. Ο Ray Wirta είναι Πρόεδρος του Ομίλου CBRE (NYSE: CBG), μια δημόσια διαπραγματεύσιμη εταιρεία Fortune 500, η ​​οποία είναι η μεγαλύτερη εταιρεία εμπορικών υπηρεσιών και επενδύσεων σε ακίνητα στον κόσμο. Μπορεί να αναγνωρίσετε το λογότυπο κάτω από πολλές διαφημιστικές πινακίδες αυτοκινητόδρομου, αλλά είναι τεράστιες. Έχουν 80.000 υπαλλήλους και κεφαλαιοποίηση αγοράς σχεδόν 17 δισεκατομμυρίων δολαρίων!

Ο Χάρολντ Χόφερ είναι διευθύνων σύμβουλος των Rich Uncles. Είναι ένας έμπειρος εμπειρογνώμονας ακινήτων που έχει 2 δισεκατομμύρια δολάρια σε συναλλακτική εμπειρία. Τα τελευταία τριάντα χρόνια, έχει χορηγήσει πολλές συμφωνίες ακινήτων με διάφορες καταστάσεις και ρυθμίσεις.

Ιδρύθηκε το 2012, το επίσημο όνομα της εταιρείας είναι BrixInvest, LLC (έχουν το dba "Rich Uncles"). Ο δηλωμένος στόχος είναι να καταστήσει τα εμπορικά ακίνητα πιο προσβάσιμα σε ιδιώτες. Το κάνουν αυτό προσφέροντας REIT με χαμηλά ελάχιστα. Ένα ταμείο έχει ελάχιστο ποσό $ 500 ενώ το Student Housing REIT έχει ελάχιστη επένδυση μόλις $ 5. Δεν χρειάζεται να είστε Διαπιστευμένος Επενδυτής.

Τα δύο μεγαλύτερα ταμεία είναι το RW Holdings NNN REIT με περιουσιακά στοιχεία 5 145 εκατομμυρίων δολαρίων και το Rich Uncles Real Estate Investment Trust I με περιουσιακά στοιχεία 7 147 εκατομμυρίων δολαρίων.

Στρατηγικές Επενδύσεων σε Ακίνητα

Rich Uncles έχει δύο ταμεία - το Rich Uncles NNN REIT και το Rich Uncles Student Housing REIT. Τα ονόματα συνοψίζουν τις προσεγγίσεις τους.

ο Rich Uncles NNN REIT ειδικεύεται στην επένδυση σε εμπορικά ακίνητα που αξιοποιούν μια δομή μίσθωσης NNN («τριπλό καθαρό»), με μέσο όρο υπόλοιπης μίσθωσης 8 έτη. Περιορίζουν το χρέος αγορών στο 50% του χαρτοφυλακίου και επικεντρώνονται σε ακίνητα μεμονωμένων μισθωμένων από αξιόπιστους ενοικιαστές.

Παραθέτουν τα ακίνητα που ανήκουν σε κάθε REIT. Αυτό μπορεί να σας δώσει μια καλή ιδέα για την επενδυτική στρατηγική τους. Διαθέτουν ακίνητα όπως ένα 24ωρο γυμναστήριο στο Λας Βέγκας και μια εγκατάσταση 3Μ στο DeKalb, IL. Πρόκειται για μεγάλους εμπορικούς χώρους μισθωμένους σε εταιρείες που έχετε ακούσει στο παρελθόν. Το Εθνικό Ταμείο επικεντρώνεται στις μισθώσεις Triple Net (εξ ου και το NNN) και αποκτούν τα ακίνητα με 50%+ μετρητά.

ο Πλούσιοι Θείοι Φοιτητική Κατοικία REIT ειδικεύεται στη στέγαση φοιτητών. Αυτά είναι ελάχιστα 150 κρεβάτια, ποσοστό πληρότητας 90% σε απόσταση ενός μιλίου με τα πόδια από πανεπιστήμια NCAA Division I με τουλάχιστον 15.000 εγγεγραμμένους φοιτητές. Μία από τις τελευταίες επενδύσεις τους ήταν το Stadium View Suites κοντά στην πολιτεία της Αϊόβα. Είναι μια μονάδα κατοικίας 518 κλινών με 99% πληρότητα.

Είναι δύσκολο να το βρείτε στον ιστότοπο, αλλά το NNN REIT έχει ετήσια απόδοση 7%. Η Φοιτητική Κατοικία REIT έχει αποφέρει ετήσια απόδοση 6% μέχρι σήμερα. Και οι δύο έχουν κάνει τις διανομές τους σύμφωνα με το πρόγραμμα κάθε μήνα και δεν έχουν ακόμη χάσει μια πληρωμή. Τούτου λεχθέντος, οι προηγούμενες επιδόσεις δεν είναι ενδεικτικές μελλοντικών αποδόσεων. 🙂

Το επίπεδο της γνωστοποίησής τους σχετικά με τα ταμεία είναι εντάξει. Κάθε λίστα θα διαβάζεται σαν ένα μίνι-φυλλάδιο και θα είναι ελαφριά για συγκεκριμένες λεπτομέρειες, αλλά παρέχει διορατικότητα. Σας δίνει μια καλή γεύση του τι κάνει το ταμείο όμως.

Διαδικασία Εγγραφής

Κάποιες άλλες πλατφόρμες ακινήτων με πλήθος χρηματοδοτήσεων σάς επιτρέπουν να εξετάζετε τις επενδύσεις χωρίς εγγραφή. Το Rich Uncles απαιτεί να εγγραφείτε, αν και είναι εντελώς δωρεάν.

Όταν εγγραφείτε, υπάρχει ένα αναπτυσσόμενο μενού που σας ζητά τον επενδυτικό σας στόχο. Μπορείτε να επιλέξετε από συνταξιοδοτικό σχεδιασμό, ταμειακές ροές, διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου ή επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα. Από εκεί, συμπληρώνετε τυπικές πληροφορίες εγγραφής (όνομα, email, αριθμός τηλεφώνου, κωδικό πρόσβασης, χώρα και κατάσταση).

Από εδώ - επιλέγετε έναν τύπο ιδιοκτησίας λογαριασμού. Μόλις ολοκληρώσετε αυτό το βήμα, έχετε έναν ανοιχτό λογαριασμό και μπορείτε να αρχίσετε να κοιτάτε τις ιδιότητες που κατέχουν.

Εάν συνεχίσετε, ξεκινάτε τη διαδικασία εγγραφής για επένδυση-ατομική, κοινή, καταπιστευματική, οντότητα ή συνταξιοδότηση-και παρέχουν εξηγήσεις για το καθένα. Εάν θέλετε να επενδύσετε μέσω συνταξιοδοτικού προγράμματος, θα πρέπει να δημιουργήσετε ξεχωριστά έναν λογαριασμό συνταξιοδότησης που κατευθύνεται μόνοι σας. Επέλεξα το Ατομικό.

Από εδώ, μπορείτε να επιλέξετε τις δύο διαθέσιμες επενδύσεις:

Ενώ δεν υπάρχει απαίτηση διαπιστευμένου επενδυτή, υπάρχουν απαιτήσεις εισοδήματος και καθαρής αξίας. Δεν είμαι σίγουρος γιατί υπάρχουν αυτά αλλά υπάρχουν.

Για το ταμείο Rich Uncles NNN REIT - εάν έχετε λιγότερα από $ 70,000 στο συνολικό ετήσιο εισόδημα, χρειάζεστε καθαρή αξία άνω των $ 250,000. Εάν θέλετε να επενδύσετε στο Ταμείο Φοιτητικής Στέγασης, πρέπει να βεβαιώσετε ότι η επένδυσή σας δεν αποτελεί περισσότερο από το 10% της συνολικής καθαρής περιουσίας σας.

Επέλεξα το Ταμείο Φοιτητών με το ελάχιστο 5 $.

Μπορείτε να επενδύσετε με μόλις πέντε δολάρια, πράγμα που σας δίνει μια μετοχή και επιλέξτε αυτόματες επενδύσεις. Μπορείτε να συλλέξετε μερίσματα ως μετρητά ή να επιλέξετε να τα επανεπενδύσετε. Μετά από αυτό, πρέπει να παρέχετε πληροφορίες λογαριασμού, συμπεριλαμβανομένης της ταυτότητας και του SSN, καθώς και πηγές χρηματοδότησης για να εισπράξετε τα χρήματά σας. Σε λίγα λεπτά, τελειώσατε!

Τέλη πλούσιων θείων

Οι Rich Uncles δεν χρεώνουν τέλη συναλλαγής ή προμήθειες όταν αγοράζετε μετοχές στα REIT τους. Πολλά δημόσια διαπραγματεύσιμα REIT, όπως αυτά της Vanguard, δεν χρεώνουν τέλη συναλλαγής ή προμήθειες/φορτία. Πολλές από τις πλατφόρμες ακινήτων που χρηματοδοτούνται από πλήθος δεν χρεώνουν ούτε τέλη συναλλαγής.

Όταν πουλάτε τις μετοχές, υπάρχει μια αμοιβή με βάση το χρονικό διάστημα που διατηρείτε τις μετοχές:

• Κατέχει λιγότερο από ένα έτος - διοικητικό τέλος 3%
• Ιδιοκτησία 1 - 2 ετών - διοικητικό τέλος 2%
• Ιδιοκτησία 2 - 3 ετών - 1% διοικητικό τέλος
• Ιδιοκτησία 3+ ετών - χωρίς διοικητικό τέλος

Αυτό δεν είναι ασυνήθιστο και πολλές άλλες πλατφόρμες δεν θα σας επιτρέψουν καν να πουλήσετε πριν τελειώσει η συμφωνία (για μεμονωμένες συμφωνίες).

Ενώ δεν υπάρχουν τέλη συναλλαγής, υπάρχουν τέλη που θα πληρώσουν τα REIT που θα μειώσουν τις αποδόσεις σας. Για να μάθετε ποιες είναι όλες αυτές οι αμοιβές, πρέπει να αναθεωρήσετε την εγκύκλιο προσφοράς του συγκεκριμένου REIT.

Για παράδειγμα, στη φοιτητική στέγαση Brix REIT, τα τέλη βρίσκονται στη σελίδα 18 της εγκυκλίου (ήταν μέγιστη αύξηση 50.000.000 $):

• Έξοδα Οργάνωσης και Προσφοράς - Έως 3% των ακαθάριστων εσόδων που επιστρέφονται στον χορηγό.
• Τέλος απόκτησης - 3% στον σύμβουλο για κάθε απόκτηση που πραγματοποιεί το REIT.
• Τέλη διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων - 0,1% μηνιαίο τέλος της συνολικής επενδυτικής αξίας των περιουσιακών στοιχείων (λογιστική αξία).
• Τέλος συντονισμού χρηματοδότησης - Κάθε χρηματοδότηση εκτός υποθήκης, το τέλος συντονισμού είναι 1% της χρηματοδότησης.
• Εξοδα λειτουργίας - Καλύπτουν λειτουργικά έξοδα που σχετίζονται με τις υπηρεσίες στο REIT, όπως ενοίκιο, έξοδα εργαζομένων, υπηρεσίες κοινής ωφέλειας και πληροφορική. να μην υπερβαίνει το 2% του μέσου επενδυμένου ενεργητικού ή το 25% του καθαρού εισοδήματος (αυτό γίνεται λίγο περίπλοκο, οπότε διαβάστε την εγκύκλιο αν θέλετε να μάθετε όλες τις λεπτομέρειες).
• Αμοιβή ανεξάρτητου διευθυντή - οι ανεξάρτητοι διευθυντές λαμβάνουν 1.000 μετοχές κοινών μετοχών για κάθε συνεδρίαση του διοικητικού συμβουλίου ή συνεδρίαση της επιτροπής που παρευρίσκονται, 200 μετοχές για κάθε επανεξέταση και έγκριση ιδιοκτησίας.
• Τέλος διάθεσης - 3% στον σύμβουλο για κάθε περιουσιακό στοιχείο που πωλεί το REIT.
• Τέλος Συμμετοχής δευτερεύοντος - Αυτό είναι ένα τέλος απόδοσης είναι λίγο πολύ περίπλοκο για να εξηγηθεί σε μια μόνο κουκκίδα, τη βασική ιδέα είναι ότι εάν οι αποδόσεις είναι πάνω από ένα ορισμένο ποσό, τότε ο σύμβουλος παίρνει μια αμοιβή που μοιράζεται σε αυτό άνω μέρος.
• Τέλος εκκαθάρισης - Ο Σύμβουλος λαμβάνει το 30% της αύξησης της προκύπτουσας αξίας ανά μετοχή σε σύγκριση με το Highest Prior NAV ανά μετοχή (αυτό είναι παρόμοιο με το τέλος συμμετοχής, αλλά ενεργοποιεί μια πώληση ή συγχώνευση).

Μπά!

Πώς συγκρίνεται λοιπόν αυτό με άλλα;

Με την πρώτη ματιά, ακούγονται πολλά τέλη. Μήπως όμως πρόκειται για μια περίπτωση που οι πλούσιοι θείοι σας δείχνουν πώς φτιάχνεται το λουκάνικο;

Κάθε φορά που κάποιος αγοράζει ή πουλάει ένα ακίνητο, υπάρχουν χρεώσεις. Όλοι τους πληρώνουν. Η Vanguard τους πληρώνει. Ο δημόσιος αποθηκευτικός χώρος τους πληρώνει. Άντληση κεφαλαίων τους πληρώνει. Οι πλούσιοι θείοι τα απαριθμούν μόνοι τους.

Τέλη έναντι Εμπροσθοφυλακή

Αυτό δεν είναι σύγκριση μήλων-μήλων, αλλά ας το δούμε ούτως ή άλλως.

Όταν αναθεωρείτε το ενημερωτικό δελτίο του Vanguard Real Estate Index Fund (VGSLX), υπάρχουν ετήσια τέλη 0,26%. Οι αμοιβές της Vanguard είναι τόσο φθηνές επειδή δεν αποκτούν το ακίνητο. Η Vanguard αγοράζει άλλες εταιρείες που αγοράζουν εταιρείες. Αυτά τα παρόμοια κόστη ενσωματώνονται στις αποδόσεις, ώστε να μην τα βλέπετε ποτέ.

Η ετήσια αμοιβή της Vanguard 0,26% είναι φθηνή σε σύγκριση με 27 1,27% (0,1% μηνιαία για 12 μήνες) επειδή το ταμείο της Vanguard είναι τεράστιο.

Τέλη έναντι Άντληση κεφαλαίων

Άντληση κεφαλαίων είναι καλύτερη σύγκριση και στην αναθεώρηση του προσφέροντας εγκύκλιο για εθνικό eFund ύψους 50.000.000 δολαρίων, Βρήκα παρόμοια ονομαστικά έξοδα:

• Κόστος οργάνωσης και προσφοράς - Περίπου 500.000 $ (1%) επιστράφηκαν στον χορηγό.
• Τέλη διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων - ετήσιο τέλος 0,85% - 1,0% της συνολικής επενδυτικής αξίας των περιουσιακών στοιχείων (ΚΑΕ) που καταβάλλονται ανά τρίμηνο.
• Τέλος διάθεσης - 1,5% στον σύμβουλο για κάθε περιουσιακό στοιχείο που πωλεί το REIT όταν ο διαχειριστής ενεργεί ως προγραμματιστής ή συμμετέχει στην πώληση.
• Τέλος τριμηνιαίας ανάπτυξης - 5% στον διαχειριστή του συνολικού κόστους ανάπτυξης, εξαιρουμένων των περιουσιακών στοιχείων (παρόμοια με τα τέλη απόκτησης).

Οι πλούσιοι θείοι φαίνεται να έχουν περισσότερα εμπλεκόμενα μέρη - σύμβουλος vs. διευθυντής - αλλά Άντληση κεφαλαίων έχει ελαφρώς χαμηλότερα τέλη.

Σχετικά με τα δημόσια μη εμπορεύσιμα REIT

Οι Rich Uncles προσφέρουν δημόσια μη διαπραγματεύσιμα REITs-είναι διαθέσιμα στο κοινό αλλά δεν διαπραγματεύονται σε κανένα χρηματιστήριο. Πρέπει να αντιμετωπίζετε επενδύσεις όπως αυτές είναι μη ρευστοποιήσιμες επειδή δεν υπάρχει αγορά που μπορείτε να τις πουλήσετε. Εάν θέλετε να πουλήσετε (εξαργυρώσετε) τις μετοχές σας, μπορείτε να το κάνετε μόνο με τους Rich Uncles.

Εάν είστε κάτοχος των μετοχών για λιγότερο από τρία χρόνια, τότε θα υπάρχει διοικητικό τέλος 1-3% που σχετίζεται με την πώληση.

Επίσης, υπάρχει κάποια δυσκολία στον υπολογισμό του NAV ενός αμοιβαίου κεφαλαίου του οποίου τα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία είναι ακίνητα. Εάν, για παράδειγμα, αγοράζετε μετοχές ενός μη διαπραγματεύσιμου REIT με 5 $ ανά μετοχή και το NAV είναι μικρότερο, τότε πληρώνετε ένα ασφάλιστρο. Αυτό το ασφάλιστρο είναι ουσιαστικά ένα τέλος επειδή πληρώνετε 5 $ για κάτι που αξίζει λιγότερο από 5 $.

Είναι λιγότερο αδιαφανές από άλλες επιλογές και έτσι Η FINRA συνέταξε αυτό το ενημερωτικό δελτίο σχετικά με τα μη εμπορεύσιμα REIT που πρέπει να αναθεωρήσετε.

Κάτι που πρέπει να γνωρίζετε.

Εναλλακτικές λύσεις θείων

Μέχρι να ανοίξει ξανά το Rich Uncles, προτείνω αυτές τις εναλλακτικές διαθέσιμες σε όλους τους επενδυτές (όχι μόνο σε διαπιστευμένους):

Άντληση κεφαλαίων

Άντληση κεφαλαίων είναι μια από τις παλαιότερες πλατφόρμες επενδύσεων σε ακίνητα για πλήρη χρηματοδότηση για μη διαπιστευμένους επενδυτές. Έχουν ένα eREIT που συνδυάζει τις επενδύσεις τους, αλλά δεν έχουν τόσο στενή εστίαση όσο οι Πλούσιοι Θείοι. Έχουν μια στρατηγική, που περιγράφεται στα έγγραφα προσφοράς τους, και ένα ελάχιστο ποσό $ 1.000. Εχουμε ένα πλήρη ανασκόπηση του Fundrise.

Μάθετε περισσότερα για το Fundrise

Streitwise

Streitwise είναι μια εναλλακτική λύση που εστιάζει στα εμπορικά ακίνητα. Είναι σχετικά καινούργια, αλλά έχουν ισχυρό ιστορικό σε τόσο σύντομο χρονικό διάστημα, αναμένουν την καταβολή μερισμάτων 8-9% το 2021. Έχουν επίσης ένα ελάχιστο ποσό $ 5.000 και προσβάσιμο σε όλους τους επενδυτές.

Μπορείτε να δείτε την πλήρη κριτική μας για το Streitwise εδώ.

Μάθετε περισσότερα για το Streitwise

Περίληψη

Θεωρώ ότι η επενδυτική τους στρατηγική είναι συναρπαστική. Είναι υπερ-εστιασμένο και προσφέρει ένα ποσοστό απόδοσης που είναι συγκρίσιμο με άλλες πλατφόρμες.

Ενώ μια πλατφόρμα όπως RealtyMogul θα σας επιτρέψει να επενδύσετε σε μεμονωμένα ακίνητα, απαιτεί να είστε διαπιστευμένος επενδυτής. Αγοράζετε σε ένα ταμείο για πλούσιους θείους, οπότε δεν χρειάζεται να είστε διαπιστευμένος επενδυτής.

Άντληση κεφαλαίων είναι συγκρίσιμη, αλλά η προσφορά τους δεν είναι τόσο εστιασμένη στο λέιζερ. Το Rich Uncles Student Housing REIT είναι εστιασμένο στο λέιζερ σε αυτό που θέλουν-πρέπει να απέχει ένα μίλι από μια 15.000+ φοιτητική πανεπιστημιούπολη με τουλάχιστον 150 κρεβάτια. Είναι συγκεκριμένο και μου αρέσει.

Αξίζουν μια ματιά αν θέλετε να εμπλακείτε σε ακίνητα με αυτήν την επενδυτική στρατηγική.

Πλούσιοι Θείοι

9

Συνολικά

9.0/10

Δυνατά σημεία

• Υπερσυγκεντρωμένα REIT
• Λογικά τέλη
• Δεν χρειάζεται να είστε διαπιστευμένοι επενδυτές

Αδυναμίες

• Μόνο δύο επενδυτικές στρατηγικές - NNN ή Student Housing