E*TRADE Core Portfolios Review

instagram viewer
E*TRADE Βασικά χαρτοφυλάκια E*TRADE Core Portfolios είναι E*TRADE's robo συμβουλευτική υπηρεσία που σας παρέχει επαγγελματική διαχείριση χαρτοφυλακίου επενδύσεων με μικρή αμοιβή. Η E*TRADE περιγράφει αυτό το προϊόν ως "αποτελεσματικά ψηφιακά χαρτοφυλάκια που καθοδηγείτε από εσάς". Αυτό σημαίνει ότι εισάγετε τους στόχους σας, χρονοδιάγραμμα επενδύσεων και ανοχή κινδύνου και η E*TRADE Capital Management σχεδιάζει ένα προσαρμοσμένο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων για εσείς. Προσαρμόζεται στις αλλαγές της αγοράς εξισορροπώντας όπως απαιτείται.

Προμήθειες & Τέλη - 7

Εξυπηρέτηση πελατών - 9

Ευκολία χρήσης - 7

Εργαλεία & πόροι - 7

Επενδυτικές επιλογές - 7

Κατανομή περιουσιακών στοιχείων - 8

7.5

Η είσοδος της E*TRADE στον χώρο συμβούλων robo, Core Portfolios, έχει νόημα για τους υπάρχοντες πελάτες E*TRADE. Προσφέρει εξαιρετική εξυπηρέτηση πελατών. Ωστόσο, υπάρχουν καλύτερες πλατφόρμες επενδύσεων robo στην αγορά με μικρότερες ελάχιστες απαιτήσεις.

Ανοίξτε έναν Λογαριασμό

Η πλατφόρμα παρέχει έναν πλήρως διαχειριζόμενο επενδυτικό λογαριασμό που είναι ιδανικός για ένα άτομο που θέλει να επενδύσει αλλά δεν θέλει να εμπλακεί στις καθημερινές λεπτομέρειες της διαδικασίας. Όλες οι επιλογές επενδύσεων και η επακόλουθη αναπροσαρμογή γίνεται από τη διοίκηση.

Πώς λειτουργούν τα βασικά χαρτοφυλάκια E*TRADE;

Το E*TRADE Core Portfolios ξεκινά με μια διαδικασία τριών βημάτων:

  • Βήμα 1: Συμπληρώστε το προφίλ των επενδυτών σας. Πρόκειται για μια σειρά ερωτήσεων που έχουν σχεδιαστεί για να καθορίσουν τους στόχους σας, τον χρονικό ορίζοντα και την ανοχή στον κίνδυνο. Το χαρτοφυλάκιό σας δημιουργείται με βάση αυτές τις πληροφορίες.
  • Βήμα 2: Ελέγξτε την επενδυτική σας πρόταση. Θα λάβετε μια προσαρμοσμένη πρόταση. Μπορείτε να επιλέξετε ανάμεσα σε ένα χαρτοφυλάκιο όλων ανταλλασσόμενα κεφάλαια (ETF) ή α μείγμα ETF και αμοιβαίων κεφαλαίων.
  • Βήμα 3: Εφαρμόστε το χαρτοφυλάκιό σας. Εάν αποδέχεστε το προσφερόμενο κατά παραγγελία χαρτοφυλάκιο και πληροίτε την ελάχιστη απαίτηση επένδυσης, μπορείτε να ενεργοποιήσετε το χαρτοφυλάκιο.

Τα Core Portfolios εξισορροπούν το χαρτοφυλάκιό σας με βάση τις παραμέτρους μετατόπισης χαρτοφυλακίου E*TRADE Capital Management. Το χαρτοφυλάκιό σας «αυτορυθμίζεται» συγκρίνοντας τις κατανομές χαρτοφυλακίου σας με τις παραμέτρους μετατόπισης στόχων κατανομής κάθε ημέρα διαπραγμάτευσης μετά το κλείσιμο των αγορών. Όταν είναι απαραίτητο, οι εμπορικές εντολές υποβάλλονται την επόμενη ημέρα διαπραγμάτευσης για να ευθυγραμμιστεί το χαρτοφυλάκιο με τις κατανομές -στόχους.

Σε αντίθεση με τα παραδοσιακά διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια, οι λογαριασμοί Core Portfolios δεν διαθέτουν μεμονωμένο διαχειριστή χαρτοφυλακίου. Αντ 'αυτού, η διαχείριση χαρτοφυλακίου διαχειρίζεται η E*TRADE Capital Management μέσω της Επιτροπής Επενδυτικής Πολιτικής και με την υποστήριξη του Investment Strategist. Θα επιλέξουν, θα αφαιρέσουν και θα προσθέσουν χαρτοφυλάκια και θα καθορίσουν τη μεθοδολογία επαναπροσαρμογής.

Εάν θέλετε να λάβετε εξατομικευμένη υποστήριξη από έναν άνθρωπο, μπορείτε να επιλέξετε ένα από τα άλλα επενδυτικά προϊόντα της E*TRADE, όπως χαρτοφυλάκια ανάμειξης ή αποκλειστικά χαρτοφυλάκια με υψηλότερη χρέωση.

Δύο τύποι χαρτοφυλακίων επενδύσεων

Μπορείτε να επιλέξετε μεταξύ ενός χαρτοφυλακίου που αποτελείται εξ ολοκλήρου από ETF ή ενός που περιλαμβάνει συνδυασμό ETF και αμοιβαίων κεφαλαίων.

Το χαρτοφυλάκιο όλων των ETF αποτελείται από δείκτες κεφαλαίων με πολύ χαμηλό λειτουργικό κόστος σχεδιασμένο ειδικά για να ταιριάζει με την απόδοση των γενικών αγορών. Το χαρτοφυλάκιο προσφέρει την ευκαιρία να επιτευχθεί ευρεία διαφοροποίηση με πολύ χαμηλό κόστος.

Το υβριδικό χαρτοφυλάκιο αποτελείται τόσο από ETF όσο και από αμοιβαία κεφάλαια. Χρησιμοποιεί ETF για να προσφέρει διαφοροποίηση χαμηλού κόστους, αλλά προσθέτει αμοιβαία κεφάλαια εάν διαπιστωθεί ότι τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια μπορεί να προσθέσουν αξία στο χαρτοφυλάκιο. Αυτό παρέχει στον επενδυτή την ευκαιρία να επιδιώξει επενδυτικές αποδόσεις που έχουν τη δυνατότητα να ξεπεράσουν τις γενικές αγορές.

Πολύ λίγα μετρητά διατηρούνται σε οποιοδήποτε τύπο χαρτοφυλακίου. Στην πραγματικότητα, η ταμειακή θέση περιορίζεται σε κατανομή 1%. Τυχόν μετρητά πέρα ​​από αυτό μεταφέρονται σε κεφάλαια.

Τα κύρια χαρτοφυλάκια E*TRADE είναι πλήρως διαχειριζόμενοι λογαριασμοί. Αυτό σημαίνει ότι δεν υπάρχει αυτόνομη διαπραγμάτευση και δεν μπορείτε να διατηρήσετε επενδύσεις σε λογαριασμό που δεν έχουν επιλεγεί ειδικά για το χαρτοφυλάκιο. Εάν θέλετε να κατέχετε άλλους τίτλους, μπορείτε να το κάνετε μέσω άλλου λογαριασμού μεσιτείας στην E*TRADE.

E*TRADE Κύρια χαρακτηριστικά χαρτοφυλακίων

Ελάχιστη επένδυση $500
Αμοιβές 0,30%/έτος
Λογαριασμοί
  • Φορολογήσιμος
  • Αρθρωση
  • Παραδοσιακός IRA
  • Roth IRA
  • Rollover IRA
  • SEP IRA
  • ΑΠΛΟΣ ΙΡΑ
  • 401 (κ)
  • Σόλο 401 (k)
  • Καταπιστεύματα
  • Περιορισμένες Συνεργασίες
  • Συμπράξεις
  • Coverdell
  • 529
  • Κηδεμονικός
  • Μη κερδοσκοπικος
  • 401 (ια) Καθοδήγηση
401 (ια) Βοήθεια
Συγκομιδή φορολογικών ζημιών
Εξισορρόπηση χαρτοφυλακίου
Αυτόματες Καταθέσεις

Καθημερινά, Εβδομαδιαία, Διμηνιαία και Μηνιαία

Συμβουλή Human Assisted
Έξυπνη Beta
Κοινωνικά υπεύθυνος
Κλασματικές μετοχές
Εξυπηρέτηση πελατών Τηλέφωνο: M-F 12A-11: 59P ET; Ζωντανή συνομιλία: 24/7

Χρησιμοποιούνται ETF. Το E*TRADE Core Portfolios χρησιμοποιεί κεφάλαια που παρέχουν έκθεση σε διάφορα τμήματα της αγοράς. Το χαρτοφυλάκιό σας αποτελείται συνήθως από έξι έως οκτώ κεφάλαια, είτε πρόκειται για χαρτοφυλάκιο ETF είτε για υβριδικό χαρτοφυλάκιο. Το μείγμα μπορεί να περιλαμβάνει μετοχές μεγάλης και μικρής κεφαλαιοποίησης, αναδυόμενες αγορές, διεθνείς αγορές, μεσοπρόθεσμα και βραχυπρόθεσμα ομόλογα, Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) και ομόλογα υψηλής απόδοσης.

Τα χαρτοφυλάκια αποτελούνται από κεφάλαια από iShares, Vanguard και άλλες οικογένειες fund, ενώ τα αμοιβαία κεφάλαια παρέχονται από μεγαλύτερο αριθμό οικογενειών fund. Η Core Portfolios αποφεύγει τη χρήση ιδιόκτητων κεφαλαίων της E*TRADE για την κατασκευή αυτών των χαρτοφυλακίων.

Προστασία λογαριασμού.Οι λογαριασμοί προστατεύονται από το SIPC, η οποία παρέχει κάλυψη έως και $ 500.000 ανά λογαριασμό, συμπεριλαμβανομένων των $ 250.000 σε μετρητά. Αυτή η κάλυψη παρέχει προστασία από αποτυχία μεσίτη και όχι από διακυμάνσεις της αξίας της αγοράς.

Το E*TRADE παρέχει επιπλέον προστασία μεσιτείας. Έχουν πρόσθετη κάλυψη από ασφαλιστές του Λονδίνου με συνολικό όριο 600 εκατομμυρίων δολαρίων για την καταβολή ποσών επιπλέον αυτών που επιστρέφονται σε εκκαθάριση SIPC, υπό τον όρο ότι (1) το συνδυασμένο η επιστροφή από τις διανομές διαχειριστή, το SIPC και το Λονδίνο σε οποιονδήποτε πελάτη δεν υπερβαίνει τα 150 εκατομμύρια δολάρια και (2) ως υπο-όριο, η επιστροφή μετρητών σε οποιονδήποτε πελάτη από το Λονδίνο δεν υπερβαίνει $900,000. Όπως και η SIPC, αυτή η κάλυψη δεν προστατεύει από απώλεια της αγοραίας αξίας των κινητών αξιών.

Εκκαθαριστικό πρακτορείο. Η E*TRADE αυτοκαθαρίζεται μέσω της E*TRADE Clearing LLC.

Ετήσια τέλη/κόστος. Το E*TRADE Core Portfolios χρεώνει ετήσιο τέλος "συμβουλευτικής" 0,30%. Το τέλος χρεώνεται στο χαρτοφυλάκιό σας στην αρχή κάθε τριμήνου. Θα πληρώσετε επίσης τέλη εξόδων που σχετίζονται με ταμεία, όπως θα συμβεί σε όλες τις υπηρεσίες συμβούλων robo. Αυτά τα τέλη θα είναι ελαφρώς υψηλότερα στο υβριδικό χαρτοφυλάκιο, καθώς περιλαμβάνει επίσης αμοιβαία κεφάλαια.

Ελάχιστη κατάθεση και υπόλοιπο λογαριασμού: $ 500. Εάν το υπόλοιπο του λογαριασμού σας πέσει κάτω από αυτό το επίπεδο, ο λογαριασμός σας θα παραμείνει ανοιχτός. Ωστόσο, η E*TRADE θα σας ζητήσει τελικά να προσθέσετε επιπλέον χρήματα για να αυξήσετε τον λογαριασμό έως και $ 500. Αυτό θεωρείται ότι είναι το ελάχιστο υπόλοιπο που απαιτείται για τη διατήρηση του χαρτοφυλακίου.

Καλύτερες στιγμές Προσωπικό Κεφάλαιο Βελτίωση E*TRADE Βασικά χαρτοφυλάκια
Εκτίμηση 9.5/10 9/10 7.5/10
Ελάχιστο για άνοιγμα λογαριασμού $100,000 $0 $500
401 (ια) Βοήθεια
Δύο Παράγοντες Αυθεντικότητας.
Συμβουλή Αυτοματοποιημένο Human Assisted Human Assisted
Κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση
Εγγραφείτε
Personal Capital Review
Εγγραφείτε
Betterment Review
ΕγγραφείτεE*TRADE Core Portfolios Review

E*TRADE Core Portfolios Mobile App

Το E*TRADE Core Portfolios είναι διαθέσιμο για εφαρμογές για κινητά τόσο για iPhone και Android, όσο και για tablet. Οι εφαρμογές παρέχουν:

  • Έρευνα για μετοχές, ETF και αμοιβαία κεφάλαια, συμπεριλαμβανομένης της λίστας All Star Fund της E*TRADE και προβολής
  • Αποσπάσματα ροής σε πραγματικό χρόνο, συμπεριλαμβανομένου του επιπέδου II και γραφήματα
  • Ενισχυμένες λεπτομέρειες προσφοράς για μετοχές, αμοιβαία κεφάλαια ETF, επιλογές και δείκτες
  • Υποχρεωτικές παραγγελίες, συμπεριλαμβανομένου ενός-ενεργοποιητή-άλλου (OTO), ενδεχόμενου και stop-loss
  • Κατάθεση επιταγής για κινητά τραβώντας μια εικόνα
  • Προσαρμόσιμος πίνακας ελέγχου που μπορεί να περιλαμβάνει τους κορυφαίους εκτελεστές χαρτοφυλακίου σας, banner ανοιχτής παραγγελίας, ειδήσεις χαρτοφυλακίου και λίστας παρακολούθησης και άλλα
  • Εκτός από τα παραπάνω, οι εφαρμογές iPhone και iPad παρέχουν σύνδεση μέσω Touch ID και Security ID

E*TRADE Κύρια χαρτοφυλάκια Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα

Πλεονεκτήματα


Hands-off Management

—Αν ψάχνετε κάποιον άλλο για να διαχειριστεί τις επενδύσεις σας, το E*TRADE Core Portfolios είναι για εσάς.

Εξαιρετική εξυπηρέτηση πελατών

Το —E*TRADE έχει κερδίσει σταθερά υψηλές βαθμολογίες στον τομέα της εξυπηρέτησης πελατών. Επικοινώνησα μαζί τους από τη γραμμή συνομιλίας και έλαβα άμεση απάντηση.

Τοποθεσίες από τούβλα και κονιάματα

—E*TRADE έχει 30 τοποθεσίες γραφείων σε 17 πολιτείες. Αυτό είναι κάτι που δεν έχουν άλλοι σύμβουλοι robo.

Γενναιόδωρο Μπόνους

- Η προσφορά μπόνους είναι αρκετά γενναιόδωρη, μέχρι 1% μετρητά και μισή αμοιβή εξαιρείται.








Μειονεκτήματα


Ανώτερη αμοιβή διαχείρισης

- Η αμοιβή 0,30% είναι συγκρίσιμη με κάποιους άλλους συμβούλους robo, αλλά σε καμία περίπτωση δεν είναι η χαμηλότερη. Για παράδειγμα, Βελτίωση χρεώνει τέλος 0,25% για όλα τα χαρτοφυλάκια, ενώ Πλούτος μπροστά είναι στο 0,25% σε όλους τους τομείς, με τα πρώτα $ 10.000 να διαχειρίζονται δωρεάν.

Χωρίς χρηματοοικονομικούς συμβούλους

- Τα Core Portfolios δεν προσφέρουν το είδος της ανθρώπινης επαφής που έρχεται με τις παραδοσιακές υπηρεσίες διαχείρισης επενδύσεων. Αλλά τότε θα πληρώνατε πολύ περισσότερα για αυτό το προνόμιο από ό, τι θα πληρώσετε με τα βασικά χαρτοφυλάκια.

Χωρίς συγκομιδή φόρων

—Άλλοι σύμβουλοι robo, συμπεριλαμβανομένων των Betterment και Wealthfront, προσφέρουν συγκομιδή φορολογικών ζημιών, η οποία είναι μια διαδικασία με την οποία ορισμένες επενδυτικές θέσεις πωλούνται με ζημία προκειμένου να αντισταθμιστούν τα κέρδη αλλού. Αυτή η στρατηγική μειώνει τα βραχυπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη, τα οποία υπόκεινται σε συνήθεις συντελεστές φόρου εισοδήματος. Προς το παρόν, το E*TRADE Core Portfolios δεν προσφέρει αυτήν την υπηρεσία.









Περίληψη

E*TRADE Βασικά χαρτοφυλάκια προσφέρει τα περισσότερα από τα πλεονεκτήματα που είναι τυπικά για τις πλατφόρμες διαχείρισης επενδύσεων συμβούλων robo. Ωστόσο, τα τέλη είναι λίγο πάνω από τον κανόνα, ενώ η ελάχιστη αρχική απαιτούμενη κατάθεση είναι σίγουρα στην υψηλή πλευρά. Μια υπηρεσία συγκομιδής φορολογικών απωλειών θα ήταν μια καλή προσθήκη στο μείγμα.
click fraud protection