Immobilien-Crowdfunding ist in den letzten Jahren als alternative Möglichkeit, sich in eine alternative Anlage einzukaufen, schnell aufgekommen. Immobilien bieten eine starke Diversifikation in einem ansonsten reinen Papieranlageportfolio. Es handelt sich eher um einen „harten Vermögenswert“ als um Aktien und Anleihen, die entweder einen Bruchteil des Eigentums an einem Unternehmen oder einen Teil der Schulden des Unternehmens darstellen. Darüber hinaus haben Immobilien das Potenzial, sich gut zu entwickeln, wenn Papierwerte in die falsche Richtung gehen.
Aus Sicht eines Investors liegen die Probleme bei Immobilien sowohl in der Größe der Investition als auch in der praktischen Art der Verwaltung. Immobilien-Crowdfunding ermöglicht es Ihnen, in Immobilien zu investieren, ohne einer dieser Einschränkungen zu unterliegen.
Es stellt sich die Frage, mit welcher Immobilien-Crowdfunding-Plattform Sie investieren werden. Das eröffnet unsere Debatte über Modiv vs. Fundraising vs. PeerStreet.
| Höhepunkte |  |
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| Bewertung | 9/10 | 8/10 | 8/10 |
| Mindestinvestition | $500 | $5 | $1,000 |
| Kontogebühren | 1 Jahr | Keiner | 0,25% - 1,0% Einrichtungsgebühr |
| Privat-REIT | |||
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Über Modiv
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Wenn Sie mit Modiv investieren, investieren Sie in Real Estate Investment Trusts (REITs), die jeweils ein Portfolio von Immobilien darstellen. Einer der Vorteile eines REITs besteht darin, dass laut Gesetz 90% der Gewinne an die Anleger ausgeschüttet werden müssen. Und da Immobilien mit Kosten wie Abschreibungen verbunden sind, kommen einige dieser Ausschüttungen steuerfrei zurück.
Einer der Hauptvorteile einer Investition bei Modiv besteht darin, dass Sie kein akkreditierter Investor sein müssen. Sie können auch mit nur 500 US-Dollar und manchmal auch weniger investieren, je nachdem, in welchen REIT Sie investieren.
Über Fundrise
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Über PeerStreet
PeerStreet-Bewertung
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PeerStreet ist ein Peer-to-Peer (P2P) Service für die Immobilienfinanzierung. Wenn Sie Geld über PeerStreet investieren, sind Sie in Immobilienkredite investieren Unternehmer, die den Service nutzen, um eine Finanzierung zu erhalten. Da diese Kredite jedoch durch die zugrunde liegenden Immobilien besichert sind, bergen sie tatsächlich ein geringeres Risiko als die Investitionen, die Sie möglicherweise auf P2P-Plattformen für Verbraucherkredite tätigen.
PeerStreet ermöglicht Anlegern, direkt in einzelne Immobilienkredite zu investieren. Und da es sich um Darlehen und nicht um Eigenkapitalpositionen handelt, bieten sie ein vorhersehbareres Einkommen. PeerStreet ist jedoch kein direkter Kreditgeber. Stattdessen bietet es einen Sekundärmarkt für bestehende Kredite etablierter Kreditgeber. Dies reduziert das Risiko der Kredite, da sie als „gereift“ gelten (im Gegensatz zu brandneuen Krediten ohne Zahlungsbilanz).Wie sind sie gleich?
Alle drei Dienste haben einige ähnliche Funktionen.
| Begrenzte Liquidität | Immobilien-Crowdfunding-Investitionen sind langfristiger Natur und können normalerweise nicht liquidiert werden, bis der Deal ausgezahlt wird. |
|---|---|
| Potenzial, Geld zu verlieren | Stimmt mit allen drei Plattformen. |
| IRA-Konten | Angeboten von allen dreien. |
| Einkommensverteilungen | Modiv und PeerStreet schütten Erträge jeweils zweimal monatlich aus, während Fundrise vierteljährlich ausschüttet. |
Wie unterscheiden sie sich?
Werfen wir einen Blick auf die Bereiche, in denen sich Modiv, Fundrise und PeerStreet unterscheiden.
| Plattformzweck | Modiv investiert in Gewerbeimmobilien, PeerStreet investiert in Wohnimmobilien und Fundrise investiert in beides. |
|---|---|
| Anforderungen an akkreditierte Investoren | Nein für Modiv und Fundrise, ja für PeerStreet. |
| Angebotene Investitionen | PeerStreet bietet Schuldscheindarlehen an, während Modiv und Fundrise REITs (plus eFunds von Fundrise) anbieten. |
| Honorare | Modiv berechnet effektiv 3% auf seine REITs, Fundrise berechnet 1% auf seine REITs und Fonds und PeerStreet berechnet 0,25% bis 1,00%. |
| Kundendienst | Modiv und PeerStreet sind während der regulären Geschäftszeiten telefonisch erreichbar; Fundrise ist nur per E-Mail verfügbar. |
| VerfügbarkeitModiv | steht Anlegern in 24 Staaten zur Verfügung; Fundrise und PeerStreet sind in allen 50 Bundesstaaten verfügbar. |
Einzigartige Funktionen
Einzigartige Funktionen von Modiv
Einer der großen Vorteile bei Modi ist die Qualität der Immobilien, in die das Unternehmen investiert. Es vermietet hauptsächlich an große Unternehmen und nutzt so genannte dreifache Nettomietverträge. Dabei handelt es sich um Mietverträge, bei denen der Mieter neben der Grundmiete auch die Grundsteuern, Versicherungen sowie Reparaturen und Wartungen zahlt. Das entfernt große Ausgaben von der Seite des Modivs des Hauptbuchs.
Modiv bietet drei verschiedene REITs an, in die Sie investieren können, je nach Ihren Vorlieben für die darin enthaltenen Immobilienarten.
Einzigartige Funktionen von Fundrise
Fundraising investiert Ihr Geld über seine proprietären eREITs und eFunds. Es bietet Optionen für Einkommen, Wachstum oder beides. Im Gegensatz zu den beiden anderen Plattformen investiert sie sowohl in Gewerbe- als auch in Wohnimmobilien. Es ist in allen 50 Staaten verfügbar.
Einzigartige Funktionen von PeerStreet
PeerStreet Investitionen erfolgen in Immobilienanleihen, nicht in Eigenkapital. Im Gegensatz zu Hypotheken sind sie kurzfristiger Natur und haben eine Laufzeit zwischen sechs und 36 Monaten. Anstatt in kommerzielle Großprojekte zu investieren, werden die Kredite vor allem an Immobilieninvestoren vergeben, die Einfamilienhäuser entweder für Mieteinnahmen oder für Fix-and-Flip-Angebote. Das ist der Hauptgrund, warum die Kreditlaufzeiten so kurz sind.
Der Investor kauft nicht den gesamten Kredit, sondern kauft stattdessen Teile davon, sogenannte „Notes“, für jeweils 1.000 US-Dollar. Und da PeerStreet viele potenzielle Kredite hat, können Sie auswählen, in welche Sie investieren möchten, und sogar Kriterien festlegen, für welche Arten Sie kaufen möchten. Das gibt Ihnen mehr Kontrolle als Sie auf den meisten Immobilien-Crowdfunding-Plattformen haben.
Mindestinvestition
Modiv hat in der Regel eine Mindestinvestition von 500 USD für jeden seiner REITs. Möglicherweise können Sie jedoch bereits ab 5 US-Dollar in den BRIX Student Housing REIT investieren. Es ist ein Trust, der in kürzlich errichtete Immobilien auf dem Campus von Colleges und Universitäten investiert.
Fundrise und PeerStreet erfordern jeweils eine Anfangsinvestition von mindestens 1.000 USD für eine einzelne Investition.
Jahresgebühren
Bei Modiv fallen keine Gebühren an. Während typische REITs 10 % ihres Jahreseinkommens für Gebühren wie die Immobilienverwaltung zahlen, verlangt Modiv nur 3 %. Das bedeutet, dass 97% der Erträge aus einem REIT direkt zu Ihnen als Anleger kommen.
Fundrise berechnet 1% Ihrer Investition in einen eREIT oder eFund.
Bei PeerStreet fallen keine Gebühren an. Die Plattform berechnet jedoch zwischen 0,25% und 1,00% auf jede Kreditinvestition. Der genaue Betrag, den Sie zahlen, hängt von dem jeweiligen Darlehen ab, in das Sie investieren.
Herausragende Funktionen
Modi
Modi schüttet zweimal im Monat Dividenden an die Anleger aus. Es ist eine ausgezeichnete Crowdfunding-Plattform für Investoren, die nach regelmäßigen Einnahmen suchen.
Fundraising
Fundraising ermöglicht es Ihnen, entweder in Gewerbeimmobilien oder Wohnimmobilien, einschließlich Einfamilienhäusern, zu investieren. Sie können für Einkommen, Wachstum oder beides investieren. Ähnlich wie Modiv, Ihre Investition erfolgt über einen REIT oder ein Fonds.
PeerStreet
PeerStreet konzentriert sich auch auf die Erzielung stetiger Kapitalerträge. Aber es erledigt die Arbeit, indem es in bestehende Immobilienkredite investiert. Dies macht sie zu sicheren Investitionen, da bestehende Kredite eine nachgewiesene Zahlungsbilanz aufweisen. Kredite sind auch kurzfristiger Natur, da sie an Kleinanleger für Mietobjekte und Fix-and-Flip-Transaktionen vergeben werden.
Kundendienst
- Der Kundenservice von Modiv ist während der regulären Geschäftszeiten per Telefon, E-Mail oder Online-Kontakt erreichbar.
- Der Kundenservice von Fundrise erfolgt per E-Mail, obwohl Sie möglicherweise telefonischen Zugang haben, wenn Sie dem Service beitreten.
- Der Kundenservice von PeerStreet ist während der regulären Geschäftszeiten telefonisch oder per Online-Messaging erreichbar. Online-Messaging-Antworten gehen jedoch normalerweise erst am nächsten Werktag ein.
Sicherheit
Modiv unterhält Technologie- und Informationsmanagementsysteme zum Schutz der Vertraulichkeit und Sicherheit Ihrer personenbezogenen Daten. Das Unternehmen beschränkt auch den Zugriff auf nicht öffentliche personenbezogene Daten auf diejenigen, die einen legitimen geschäftlichen Bedarf dafür haben oder dies gesetzlich vorgeschrieben ist.
Fundrise bietet als optionale Sicherheitsfunktion eine Zwei-Faktor-Authentifizierung. Es verwendet auch die Sicherheit auf Bankebene, indem die Anlegerinformationen mit einem symmetrischen AES-Schlüssel verschlüsselt werden. Alle Verbindungen zur Plattform werden über „https“ mit Transport Layer Security (TLS) verschlüsselt.
PeerStreet-Online-Transaktionen werden über eine sichere und verschlüsselte Verbindung mit SSL/TLS abgewickelt, die von allen Banken und Finanzunternehmen verwendet wird. Personenbezogene Daten werden mittels Public-Key-Verschlüsselungstechnologie im Unternehmensrechenzentrum gespeichert. Inzwischen unterzieht sich der Webhosting-Dienstleister regelmäßigen Penetrationstests in Schwachstellenanalysen.
Für wen sind sie am besten geeignet?
Modiv eignet sich am besten für Anleger, die ein stabiles Einkommen suchen. Sie erhalten nicht nur zweimal im Monat Dividenden, sondern auch 97 % der Gewinne, die durch den REIT erzielt werden, in den Sie investiert sind. Es ist auch eine ausgezeichnete Investition für neue und kleine Investoren, die in Gewerbeimmobilien einsteigen möchten. Die Mindestinvestition von 500 USD und das Fehlen eines akkreditierten Anlegerstatus öffnen die Plattform für Anleger auf allen Ebenen.
Fundrise richtet sich an Anleger, die nach Wachstum suchen, entweder als Hauptziel oder zusammen mit dem Einkommen. Dies erfordert eine höhere Risikotoleranz, da die Wertsteigerung der Immobilie nie garantiert ist und die Investition bis zum Schluss gehalten werden muss, bevor der Gewinn realisiert wird.
PeerStreet ist ideal für alle, die in Fix-and-Flip-Immobiliengeschäfte investieren möchten. Es ist genau wie Sie es auf HGTV sehen. Sie müssen sich nicht die Hände schmutzig machen oder alle damit verbundenen Risiken eingehen. Indem Sie Kredite an die Menschen vergeben, die dies tun, können Sie Zinssätze erzielen, die weit über denen liegen, die in herkömmlichen Quellen verfügbar sind.
Welches ist das Beste?
Insgesamt scheint der Gewinner zu sein Fundraising.
- Erstens müssen Sie kein akkreditierter Investor sein, um an der Plattform teilzunehmen.
- Zweitens erfordert es eine geringe Anfangsinvestition von nur 1.000 US-Dollar. Drittens ist die Jahresgebühr von 1%, obwohl sie nicht die niedrigste auf dieser Liste ist, sicherlich angemessen.
- Und wahrscheinlich am wichtigsten, Fundrise bietet als einzige der drei Plattformen Wachstumspotenzial.
Jeder, der schon einmal in Immobilien investiert hat, weiß, dass Kapitalzuwachs der Schlüssel ist. Die anderen Plattformen bieten möglicherweise sicherere Einkommensströme in Form von monatlichen Ausschüttungen, können jedoch nicht mit den Gesamtgewinnen der Immobilienpreissteigerung mithalten.