Im Jahr 2008 bot Warren Buffett jedem Hedgefonds, der mutig genug war, anzunehmen, eine Millionen-Dollar-Wette an – ein S&P 500-Indexfonds würde jedes Portfolio von Hedgefonds über einen Zeitraum von 10 Jahren schlagen. Ted Seides, Mitbegründer von Protégé Partners, nahm die Wette an.
Im Jahr 2019, acht Monate vor dem Ende der Wette, Seides kassierte.
Das ist fast unmöglich den Markt schlagen.
Geschulte Fachkräfte, die ihre ganze Zeit damit verbringen, sind nicht in der Lage, dies regelmäßig zu tun.
Die einzige Fähigkeit, die Sie brauchen, um diese ausgebildeten Profis zu schlagen, ist die Fähigkeit, geduldig zu sein. Kaufen und behalten. Und dann warten.
Geduld gehört jedoch nicht zu meinen Stärken. Wenn es ums Geschäft, Sport oder irgendetwas anderes geht, möchte ich in Bewegung sein. Mehr Übung. Mehr Arbeit. Mehr alles.
Aber das macht Sie nicht zu einem besseren Investor, denn es beruht nicht auf meinem einzigen Vorteil gegenüber den Profis – der Zeit. In einer Welt, in der die Leistung der Profis jedes Quartal und jedes Jahr gemessen wird, wird meine Leistung in Jahrzehnten gemessen.
Wie wurde aus einem generell ungeduldigen Menschen ein geduldiger Investor?
Inhaltsverzeichnis
- Nutzen Sie die Ungeduld anderswo
- Identifizieren Sie, was Sie begeistert
- Hören Sie auf, Finanznachrichten zu lesen
- Überprüfen Sie Ihr Portfolio seltener
- Ziehen Sie den Papierhandel in Betracht
Nutzen Sie die Ungeduld anderswo
Wenn Sie kein geduldiger Mensch sind, können Sie sich nicht dazu zwingen, geduldig zu sein. Ich habe es versucht. Es funktioniert nicht.
Keine Menge Daten und Überzeugungsarbeit werden funktionieren. Wenn Sie eine Neigung zum Handeln haben, haben Sie eine Neigung zum Handeln. Versuchen Sie nicht, es zu mildern, denn es hat wahrscheinlich zu Ihrem Erfolg in anderen Bereichen beigetragen.
Nutzen Sie diese Voreingenommenheit für Maßnahmen in diesen anderen Bereichen.
Eine der überraschenden Tatsachen beim Investieren ist, und das ist eine Anekdote, dass Die Portfolios mit der besten Performance sind diejenigen, die vergessen wurden. Ich wünschte, ich könnte die von zitierte Fidelity-Studie finden Barry Ritholtz und James O’Shaughnessy Aber ich bin jedes Mal gescheitert, wenn ich es versucht habe.
Der beste Weg, ein geduldiger Investor zu sein, besteht darin, sich auf etwas anderes zu konzentrieren.
Investieren und Geld im Allgemeinen sind nur ein Aspekt Ihres Lebens. Geld ist ein wichtiger Teil, aber wenn wir Ihr Leben als Hocker betrachten, was sind dann die anderen Beine? Ihre geistige und körperliche Gesundheit? Ihre Beziehungen? Deine Karriere?
Wo können Sie diese Energie und Aufmerksamkeit auf eine Weise einsetzen, die Ihrem Leben zugute kommt? Eine einfache Möglichkeit besteht für mich darin, es im Fitnessstudio zu kanalisieren. Ganz gleich, ob es sich um Laufen oder Gewichtheben handelt, die Ausrichtung auf Bewegung in Richtung Fitness hat mein Leben erheblich verbessert. Es hat auch unmittelbare Vorteile.
Aber Sie können Ihre Ungeduld auf alles lenken, was Sie verbessern möchten – das Wichtigste ist, dass Sie sie davon abhalten, sich mit Ihren Investitionen herumzuschlagen.
Identifizieren Sie, was Sie begeistert
Wenn Sie versucht sind, mit Ihrem Portfolio herumzuspielen, was reizt Sie daran?
Möchten Sie eine etwas bessere Rendite erzielen? Oder möchten Sie einfach nur den Markt schlagen und stolz auf diese Leistung sein?
Gefällt Ihnen die Recherche oder einfach nur das Ergebnis?
Oder möchten Sie einfach nur ein wenig zocken? Spüren Sie den Rausch, eine Aktie zu kaufen und zu sehen, ob sie steigt oder fällt?
Wenn Sie herausfinden können, was Ihnen daran Spaß macht, können Sie andere Aktivitäten finden, die Ihnen den Juckreiz nehmen können.
Viele Anleger genießen Spiele wie Schach und Poker, weil sie ähnliche Teile des Gehirns anregen. Schach ist ein Spiel mit perfekten Informationen und erfordert viel Lernen, wenn man gut werden will. Poker ist ein Spiel mit unvollkommenen Informationen, bei dem man gegen eine Gruppe anderer Leute antritt, oft mit finanziellen Einsätzen.
Willst du etwas Körperliches? Versuchen Sie es mit Golf. Es ist wirklich schwer, einen winzigen kleinen Ball zu treffen. Noch schwieriger ist es, ihn über mehrere Stunden hinweg hundertmal (oder öfter!) zu treffen. Sie werden viel darüber lernen, wie Sie während einer Runde Golf mit Frustrationen umgehen und Ihre Emotionen regulieren. Außerdem erfahren Sie viel über Ihre Spielpartner!
Sie können auf Levels spielen, bei denen Sie kein großes finanzielles Risiko eingehen, aber trotzdem den Reiz ausschöpfen können.
Hören Sie auf, Finanznachrichten zu lesen
Alle Informationen, die Sie im Fernsehen sehen, ganz zu schweigen von allem, was in einer Zeitung oder Zeitschrift gedruckt wird, sind völlig veraltet. Es ist bereits in der Aktie eingepreist.
Bevor es in Druck ging, verfügte ein Mensch über diese Informationen und gab sie an jemand anderen weiter. Sie werden aus diesen Quellen keine neuen Erkenntnisse gewinnen.
Und Finanznachrichten sind keine wirklichen Nachrichten, sondern Unterhaltung. Möglicherweise lernen Sie etwas Neues, aber aus Investitionssicht wird es für Sie nicht von Nutzen sein.
Wenn Sie CNBC oder einen anderen Finanznachrichtensender einschalten, herrscht hektische Aktivität auf dem Bildschirm, während alle Zahlen und der Ticker vorbeiziehen. Das Ganze dient dazu, das Gefühl zu erzeugen, dass hier jede Menge Action stattfindet und man sich darauf einlassen muss. (Es ist wie der historische Zahlenbildschirm des Rouletterads … alles dient der Show!)
Je öfter Sie es ansehen, desto mehr werden Sie denken, dass Sie es tun müssen Tun etwas.
Je öfter du es dir ansiehst, desto mehr denkst du wissen.
Und es ist gerade genug Mahnender Krüger da drin, damit du der Trottel am Tisch bist.
Überprüfen Sie Ihr Portfolio seltener
Früher hatte ich meine Vorräte in einem Google Finance-Portfolio (bevor sie es abschalteten) und ich überprüfte es jeden Tag. Ich habe nichts unternommen, weil meine Aktien auf einem anderen Brokerkonto lagen … aber jeden Tag nachzuschauen war, als würde man den Laufticker auf CNBC anschauen.
Wenn meine Bestände steigen oder fallen würden, dachte ich, ich sollte vielleicht etwas dagegen unternehmen.
Gewinne sichern?
Meine Verluste reduzieren?
Jetzt überprüfe ich es nur noch einmal im Monat, wenn ich meine Nummern in mein Konto eingebe Neue Werttabelle. Es kommt so häufig vor, dass ich mir seiner Leistung immer noch bewusst bin, aber nicht so oft, dass ich das Gefühl habe, ich sollte mich damit anlegen. Ich neige auch dazu, es nach Marktschluss zu überprüfen, sodass es noch weniger Anreiz zum Handeln darstellt.
Ziehen Sie den Papierhandel in Betracht
Wenn alles andere fehlschlägt und Sie wirklich handeln möchten, denken Sie darüber nach Papierhandel Erste. Stellen Sie sich das so vor, als würden Sie mit Stützrädern spielen, um zu sehen, ob Sie Ergebnisse auf dem Papier liefern können, bevor Sie etwas von Ihrem echten Geld auf den Markt stecken.
Aufgrund der Einsätze ist der Papierhandel nicht so aufregend wie der echte Handel, aber alle anderen Zutaten sind vorhanden – Sie Sie müssen die Recherche durchführen, es gibt eine Punktzahl, und Sie können sich selbst ohne Zweifel beweisen, ob Sie die schlagen können Markt.
Wenn Sie können, versuchen Sie es mit einem kleinen Budget. Vielleicht sind Sie besser als alle Portfoliomanager da draußen und entdecken Ihre wahre Berufung. 🙂
Um Jim Wang
Jim Wang ist ein etwa vierzigjähriger Vater von vier Kindern, der häufig Beiträge schreibt Forbes Und Vanguards Blog. Er hatte auch das Glück, es zu haben erschien in der New York Times, Baltimore Sun, Entrepreneur und Marketplace Money.
Jim hat einen B.S. in Informatik und Wirtschaftswissenschaften von der Carnegie Mellon University, einen M.S. in Informationstechnologie - Software Engineering von der Carnegie Mellon University sowie einen Master in Business Administration von Johns Hopkins Universität. Seine Herangehensweise an persönliche Finanzen ist die eines Ingenieurs, der komplexe Themen in mundgerechte, leicht verständliche Konzepte zerlegt, die Sie in Ihrem täglichen Leben anwenden können.
Eines seiner Lieblingswerkzeuge (Hier ist meine Schatzkiste voller Werkzeuge,, alles was ich benutze) ist Persönliches Kapital, wodurch er seine Finanzen jeden Monat in nur 15 Minuten verwalten kann. Sie bieten auch Finanzplanung an, beispielsweise ein Ruhestandsplanungstool, das Ihnen sagen kann, ob Sie auf dem richtigen Weg sind, zum gewünschten Zeitpunkt in den Ruhestand zu gehen. Es ist kostenlos.
Außerdem diversifiziert er sein Anlageportfolio, indem er ein wenig Immobilien hinzufügt. Aber keine Mietwohnungen, denn er will keinen Zweitjob, sondern diversifiziert kleine Investitionen in ein paar Gewerbeimmobilien und Farmen in Illinois, Louisiana und Kalifornien AcreTrader.
Vor Kurzem hat er in einige Kunstwerke investiert Meisterwerke zu.
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