Es ist allgemein bekannt, dass es der überwiegenden Mehrheit der aktiven Fondsmanager nicht gelingt, ihre Benchmark-Indizes zu schlagen.
Jedes Jahr schreibt Warren Buffett ein Brief an die Aktionäre von Berkshire Hathaway und die erste Seite ist eine Tabelle, die die jährliche Veränderung des Marktwerts von Berkshire Hathaway mit denen von Berkshire Hathaway vergleicht. der S&P 500 inklusive Dividenden.
Seine Gesamtrenditen bis 2022 sind beeindruckend (19,8 % vs. 9,9 %), aber es ist ungewöhnlich, dass er den S&P 500 von Jahr zu Jahr schlägt (und Berkshire Hathaway besitzt neben Anteilen an einer Handvoll börsennotierter Unternehmen auch ganze Privatunternehmen).
Wenn die meisten aktiven Fondsmanager das nicht können und Warren Buffett, einer der erfolgreichsten Investoren aller Zeiten, es nicht kann … wie können Sie das dann?
Aber jeden Tag versuchen es die Leute. Und manchmal gelingt es ihnen.
Und raten Sie mal, was passiert, wenn sie es tun? Nichts.
Inhaltsverzeichnis
- 🏁 Beginnen Sie mit dem Ende im Hinterkopf
- 😋 Kennen Sie Dunning-Kruger?
- 💵 Sie werden nicht groß genug wetten
- ⏰ Zeit ist eine endliche Ressource
- 🎊 Es macht Spaß und das ist in Ordnung
🏁 Beginnen Sie mit dem Ende im Hinterkopf
Was passiert, wenn Sie eine Gesamtrendite von 10 % statt 9,9 % erzielen? Ihr Portfolio ist etwas größer.
Was wäre, wenn Sie 12 % statt 9,9 % erhalten würden? Es ist sogar noch größer.
Aber hier ist ein Geheimnis – Es passiert nichts, wenn Sie den Markt schlagen.
Aber dein Versuche Den Markt zu schlagen, wird Sie kosten. Es kann Sie Geld kosten, wenn Sie den Markt nicht schlagen. Es wird Sie auch Zeit kosten, weil Sie Zeit mit Recherche, Kaufen und Verkaufen und all dem anderen Mist verbringen, den Sie zu diesem Zweck tun.
Ist es möglich, den Markt zu schlagen? Natürlich.
Ist es möglich, es dauerhaft zu schlagen? Ja, aber äußerst unwahrscheinlich. Und ist das Abwärtsrisiko das Aufwärtsrisiko wert?
😋 Kennen Sie Dunning-Kruger?
Der Dunning-Kruger-Effekt ist eine hinterhältige und schädliche kognitive Voreingenommenheit. Dies geschieht, wenn Sie Ihre eigenen Fähigkeiten in einem Bereich überschätzen, in dem Sie nur über begrenzte Kenntnisse und Erfahrungen verfügen. Aus diesem Grund war Twitter/X während der Pandemie voller „medizinischer Experten“ und während des Depp vs. „Rechtswissenschaftlern“. Verhandlung gehört.
Das ist auch der Grund, warum so viele Menschen glauben, sie könnten den Markt schlagen.
Und viele Formen finanzieller Unterhaltung fördern diese Voreingenommenheit. Sie zeigen Ihnen Ticker, Analysen, Diagramme und Best-Of-Listen, um für Aufregung zu sorgen und Ihnen zu „helfen“, besser zu investieren. Schauen Sie sich alle Informationen an, die Sie haben!
Sie versuchen, Ihnen Anlageberatungsdienste zu verkaufen, um Ihnen zu helfen Wählen Sie die nächste heiße Aktieninvestition. Sie möchten, dass Sie ihre Sendungen sehen, weil Augäpfel Werbung verkaufen.
Aber die Realität ist, dass niemand die Zukunft vorhersagen kann. Auch wenn Sie in die Zukunft blicken, wissen Sie nicht, wie sich andere Marktteilnehmer verhalten werden und wie sich dies auf die Wertentwicklung der Aktie auswirken wird.
💵 Sie werden nicht groß genug wetten
Als Görge Soros „brach die Bank of England zusammen1992 investierte er über seine Hedgefonds 10 Milliarden Dollar und machte, nachdem sich der Staub gelegt hatte, etwa eine Milliarde Dollar Gewinn. Bescheidene 10 %. Es waren nur 10 % einer riesigen Zahl.
10.000 US-Dollar auf eine Aktie zu setzen, um 1.000 US-Dollar zu verdienen, ist eine schöne Geschichte, aber sie wird nichts bewegen, insbesondere angesichts des Ausmaßes des Risikos, das Sie eingegangen sind.
Die wirklich erfolgreichen Anleger verlassen sich auf massive Wetten mit enormem Aufwärtspotenzial. Sie streben nicht danach, eine Rendite von 10 % aus einer Investition herauszuholen. Normalerweise wollen sie, dass es ein Homerun oder ein Strikeout wird. Sie können es sich leisten, auszusteigen, insbesondere wenn es sich um einen Fonds handelt, der das Geld anderer Leute investiert, aber können Sie das?
Wie viele Strikeouts, bevor Sie aus dem Spiel sind?
⏰ Zeit ist eine endliche Ressource
Sie können einfach Marktrenditen erzielen Kauf eines Indexfonds. Du bekommst das durchschnittliche Börsenrendite aber es dauert fast keine Zeit. Es ist der einfachste Selbstläufer der Welt.
Wenn Sie es noch weniger hirnintensiv machen möchten, kaufen Sie einen Zielterminfonds. Zielfonds übernehmen auch die Vermögensaufteilung entsprechend Ihrem Alter.
Wie viel Zeit müssten Sie für alles aufwenden? Unternehmensforschung Müssen Sie sicher sein, dass Sie den Markt schlagen können? Möchten Sie Aktiencharts lesen und Finanzberichte? Es ist sicherlich größer als Null.
Das sind Stunden, die Sie nicht mit anderen Dingen wie Ihren Lieblingshobbys, Freunden, Familie, Fitness usw. verbringen.
Ihre Wette ist nicht nur Ihr Geld, sondern auch Ihre Zeit. Sie werden Ihre gesamte Zeit verlieren. Die Frage ist, ob sich dadurch eine höhere Rendite für Ihr Geld ergibt.
🎊 Es macht Spaß und das ist in Ordnung
Ich weiß, dass es Spaß macht, zu investieren und etwas praxisorientierter vorzugehen. Es ist spannend zu sehen, wie Ihre Aktienauswahl steigt.
Aber wir wissen, dass es Glücksspiel ist.
Wenn Sie mit der gleichen Einstellung wie an einem Blackjack-Tisch darauf eingehen, ist alles in Ordnung. Sie wissen, wie man eine 11 verdoppelt und eine Acht teilt. Sie sind bereit, ein paar Prozentpunkte bei den Gewinnchancen aufzugeben und erhalten im Gegenzug Unterhaltung.
Ich habe auch diesen Juckreiz. Ich lindere diesen Juckreiz, indem ich herumpflücke Dividendenwachstumsaktien. Mir ist klar, dass es weniger effizient ist, als in einen Dividendenwachstums-ETF oder etwas Ähnliches zu investieren.
Aber es lindert diesen Juckreiz auf eine Art und Weise, die etwas verantwortungsvoller erscheint als die Auswahl von Wachstumsaktien.
Es ist in Ordnung, mit einer kleinen Zuteilung zu spielen, aber seien Sie sich darüber im Klaren, dass Sie genau das tun. Sie unterhalten sich selbst, Sie investieren nicht. Und das ist in Ordnung!
Und um ehrlich zu sein: Ihre großartige Anlagegeschichte interessiert niemanden wirklich. 😂
Um Jim Wang
Jim Wang ist ein etwa vierzigjähriger Vater von vier Kindern, der häufig Beiträge schreibt Forbes Und Vanguards Blog. Er hatte auch das Glück, es zu haben erschien in der New York Times, Baltimore Sun, Entrepreneur und Marketplace Money.
Jim hat einen B.S. in Informatik und Wirtschaftswissenschaften von der Carnegie Mellon University, einen M.S. in Informationstechnologie - Software Engineering von der Carnegie Mellon University sowie einen Master in Business Administration von Johns Hopkins Universität. Seine Herangehensweise an persönliche Finanzen ist die eines Ingenieurs, der komplexe Themen in mundgerechte, leicht verständliche Konzepte zerlegt, die Sie in Ihrem täglichen Leben anwenden können.
Eines seiner Lieblingswerkzeuge (Hier ist meine Schatzkiste voller Werkzeuge,, alles was ich benutze) ist Persönliches Kapital, wodurch er seine Finanzen jeden Monat in nur 15 Minuten verwalten kann. Sie bieten auch Finanzplanung an, beispielsweise ein Ruhestandsplanungstool, das Ihnen sagen kann, ob Sie auf dem richtigen Weg sind, zum gewünschten Zeitpunkt in den Ruhestand zu gehen. Es ist kostenlos.
Außerdem diversifiziert er sein Anlageportfolio, indem er ein wenig Immobilien hinzufügt. Aber keine Mietwohnungen, denn er will keinen Zweitjob, sondern diversifiziert kleine Investitionen in ein paar Gewerbeimmobilien und Farmen in Illinois, Louisiana und Kalifornien AcreTrader.
Vor Kurzem hat er in einige Kunstwerke investiert Meisterwerke zu.
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