Venmo-Kreditkartenbewertung: Verdienen Sie bis zu 3 % Cashback

Venmo ist eine digitale Geldbörse, mit der Sie Geld ausgeben können Geld überweisen zwischen Freunden und Familienmitgliedern über eine App. Es ist zu einer der meistgenutzten digitalen Geldbörsen geworden, weil es so einfach ist, ohne Gebühren Geld an Freunde zu senden und Einkäufe aufzuteilen.

Zusätzlich zur Nutzung der App und der Debitkarte verfügt Venmo über eine Visa-Kreditkarte, mit der Sie bei Einkäufen bis zu 3 % ohne Jahresgebühr zurückerhalten können.

In diesem Testbericht zur Venmo-Kreditkarte gehe ich auf die wichtigsten Vorteile der Karte ein und vergleiche sie mit anderen gebührenfreien Cashback-Karten, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, ob sie einen Platz in Ihrer Brieftasche verdient.

Inhaltsverzeichnis

1. So funktioniert die Venmo-Kreditkarte
2. So qualifizieren Sie sich für die Venmo Card
3. Die besten Vorteile der Venmo-Kreditkarte
1. Bis zu 3 % Rückerstattung auf Einkäufe
2. Automatische Bargeldauszahlungen
3. Keine Jahresgebühr oder Auslandstransaktionsgebühr
4. Verfolgen Sie Ausgaben in der Venmo-App
insta stories
5. Personalisiertes Kartendesign
6. Virtuelle Kartennummer
7. P2P-Gebührenbefreiung
8. Visa®-Vergünstigungen
4. Kartengebühren
5. Vor- und Nachteile der Venmo-Kreditkarte
1. Vorteile
2. Nachteile
6. Wer sollte die Venmo-Kreditkarte verwenden?
7. Venmo-Kreditkartenalternativen
1. Chase Freedom Unlimited
2. Bank of America^®Maßgeschneiderte Geldprämien
8. Venmo-Kreditkarte vs. Debitkarte
9. FAQs
10. Venmo-Kreditkartenbewertung: Zusammenfassung

So funktioniert die Venmo-Kreditkarte

Der Venmo-Kreditkarte ist eine Cashback-Kreditkarte ohne Jahresgebühr, die ausschließlich Benutzern der Venmo-App zur Verfügung steht. Für das von der Synchrony Bank herausgegebene Visa-Produkt ist keine anfängliche Kaution erforderlich, da es sich um eine ungesicherte Kreditkarte handelt.

Für viele ist der beste Vorteil der unbegrenzte Cashback von 3 % auf Ihre qualifizierende Kategorie mit den höchsten Ausgaben und 2 % Cashback auf die Kategorie mit den zweithöchsten Ausgaben. Die Verdienstrate für alle anderen Einkäufe beträgt 1 %.

Sie können die Kreditkarte auch verwenden, um Einkäufe auf andere Venmo-Benutzer aufzuteilen und gleichzeitig die Vorteile des Kaufschutzes und die Prämien einer Kreditkarte zu nutzen.

Und Sie zahlen keine jährliche oder ausländische Transaktionsgebühr, ein schöner Vorteil bei internationalen Reisen.

So qualifizieren Sie sich für die Venmo Card

Um sich für die Karte zu qualifizieren, müssen Sie über ein persönliches Venmo-Konto verfügen, das seit mindestens 30 Tagen geöffnet ist und sich in gutem Zustand befindet.

Du kannst Treten Sie Venmo bei kostenlos durch Herunterladen der Android- oder iOS-App. Sobald Sie berechtigt sind, die Kreditkarte zu beantragen, reichen Sie Ihren Antrag über den Kreditbereich in der App ein. In diesem Stadium stellen Sie möglicherweise fest, dass Sie vorab genehmigt wurden.

Hier sind einige Informationen, die Sie Venmo zur Verfügung stellen müssen, um mit Ihrer Bewerbung fortfahren zu können:

• Name
• E-Mail-Addresse
• Telefonnummer
• Wohnadresse
• Die letzten vier Ziffern Ihrer Sozialversicherungsnummer (SSN)
• Geburtsdatum
• Nettojahreseinkommen

Leider sind mit der Venmo-Kreditkarte keine gemeinsamen oder autorisierten Benutzer möglich – andere Haushaltsmitglieder müssen eine eigene Karte beantragen.

Der Venmo-Antragsprozess ähnelt dem anderer Kreditkarten, da Sie sich einer strengen Bonitätsprüfung unterziehen, um Ihre Berechtigung und Ihr Ausgabenlimit zu ermitteln.

Die besten Vorteile der Venmo-Kreditkarte

Schauen wir uns einige der wichtigsten Funktionen der Venmo-Kreditkarte genauer an.

Bis zu 3 % Rückerstattung auf Einkäufe

Eine einzigartige Belohnungsfunktion besteht darin, jeden Monat Bonus-Cashback für Ihre beiden Top-Ausgabenkategorien zu erhalten. Einkäufe in Ihrer beliebtesten Kategorie erhalten 3 % zurück, und der Zweitplatzierte erhält 2 % zurück. Auf alle verbleibenden Einkäufe des Monats wird 1 % Cashback gewährt.

Die Kategorien mit den höchsten Ausgaben können zwei der folgenden Kategorien umfassen (in alphabetischer Reihenfolge):

• Rechnungen und Nebenkosten
• Essen und Nachtleben
• Unterhaltung
• Gas
• Lebensmittelgeschäft
• Gesundheit und Schönheit
• Transport
• Reisen

Venmo vergibt jeden Monat automatisch die 3 %- und 2 %-Prämien. Es ist keine Anmeldung erforderlich, sodass Sie sich keine Sorgen machen müssen, dass Sie nicht die maximale Prämie erhalten, wenn Ihre monatlichen Ausgaben nicht den vorab ausgewählten Bonuskategorien entsprechen.

Cashback-Prämien sind vielleicht der beste Grund, über die Beantragung der Venmo-Kreditkarte nachzudenken.

Automatische Bargeldauszahlungen

Wenn Sie Prämien sammeln, werden diese automatisch Ihrem Venmo-Konto gutgeschrieben. Mit dem Guthaben können Sie Einkäufe bezahlen oder Geld an Freunde senden. Es gibt keinen Mindesteinlösungsbetrag, sodass Sie nicht warten müssen, bis Sie Prämien gesammelt haben, bevor Sie eine Auszahlung vornehmen können.

Während Sie Ihre Prämien nicht als Kontoauszugsgutschrift einlösen können, können Sie den Restbetrag auf Ihre monatliche Zahlung anrechnen, nachdem er auf Ihrem allgemeinen Venmo-Kontostand eingegangen ist.

Keine Jahresgebühr oder Auslandstransaktionsgebühr

Wie bereits erwähnt, ist das Venmo-Visum ein Kreditkarte ohne Jahresgebühr. Darüber hinaus werden Ihnen bei Käufen außerhalb der USA keine Auslandstransaktionsgebühren berechnet. Dies ist eine nette Funktion, da die Gebühren für Auslandstransaktionen oft bis zu 3 % betragen.

Verfolgen Sie Ausgaben in der Venmo-App

In der mobilen Venmo-App können Sie Einblicke in Ihre Ausgaben erhalten und Restzahlungen planen. Sie können Ihre Venmo-Kryptokäufe auch in der App einsehen.

Personalisiertes Kartendesign

Jede Venmo-Kreditkarte verfügt über einen personalisierten QR-Code, den andere Venmo-Benutzer scannen können, um Sie zu bezahlen oder eine Zahlung von Ihnen anzufordern.

Zusätzlich zu Ihrem einzigartigen QR-Code können Sie bei Venmo aus fünf verschiedenen Kartendesigns wählen. Für zusätzlichen Komfort ist die Karte für kontaktloses Bezahlen eingerichtet.

Virtuelle Kartennummer

Für digitale Einkäufe können Sie über die App auf eine virtuelle Kartennummer zugreifen. Ihre virtuelle Nummer unterscheidet sich von Ihrer physischen Kartennummer, was eine zusätzliche Sicherheitsebene gegen unbefugte Einkäufe bietet.

Wenn beispielsweise Ihre virtuelle Nummer kompromittiert wird, können Sie weiterhin Ihre tatsächliche Karte verwenden.

Darüber hinaus können neue Kontoinhaber ihre virtuelle Nummer für Einkäufe mit reduziertem Ausgabenlimit nutzen, bevor ihre physische Karte per Post eintrifft. Die durchschnittliche Lieferzeit beträgt 7-10 Werktage.

P2P-Gebührenbefreiung

Wenn Sie mit Ihrer Venmo-Kreditkarte Geld an Freunde senden, fällt für die Transaktion eine P2P-Gebühr von 3 % an, da keine Waren oder Dienstleistungen gekauft werden. Für die Überweisung von Geldern von Ihrer Debitkarte oder Ihrem Venmo-Barguthaben fallen keine Gebühren an, daher sind die 3 % hoch und Kreditkartenüberweisungen sollten vermieden werden.

Notiz: Alle Benutzer einer Venmo-Kreditkarte sind zwischen dem 01.11.2022 und dem 31.12.2023 von dieser Gebühr befreit.

Visa®-Vergünstigungen

Je nachdem, für welches Produkt Sie sich qualifizieren, profitieren Sie von den Vorteilen der Visa Traditional- oder Visa Signature®-Kreditkarte, einem Mehrwert.

Zu den universellen Vorteilen gehören:

• Notfallbargeld: Erhalten Sie Notfall-Bargeldüberweisungen an Orte in der Nähe, wenn Ihre Karte verloren geht oder gestohlen wird.
• Roadside Dispatch®: Kostenpflichtige Pannenhilfe für Kraftstofflieferung, Starthilfe, Aussperrservice, standardmäßiges Abschleppen und Windenziehen sowie Reifenwechsel.
• Null-Haftungs-Richtlinie: Karteninhaber haften nicht für nicht autorisierte Transaktionen.

Sie benötigen eine gute Kreditwürdigkeit um sich für die folgenden Visa Signature® Reise- und Lifestyle-Vorteile zu qualifizieren:

• Golfvorteile (Troon): 10 % Rabatt auf über 95 Golfplätzen weltweit
• Mietwagenrabatte: Bis zu 15 % Rabatt auf Silvercar-Anmietungen
• Reise- und Notfallhilfedienste: Erhalten Sie Notfallhilfe, wenn Sie von zu Hause wegreisen. Der Anruf ist kostenlos, es fallen jedoch Gebühren Dritter an.
• Visa Luxushotelkollektion: Genießen Sie ermäßigte Preise und kostenlose Annehmlichkeiten vor Ort wie ein kontinentales Frühstück und Upgrades bei verfügbarem Platz.

Kartengebühren

Hier ist eine Zusammenfassung der Venmo-Kreditkartengebühren:

• Jahresgebühr: 0 $
• Auslandstransaktionsgebühr: 0 %
• Kauf-APR: 18,24 % bis 27,24 % variabler APR
• Barvorschussgebühr: 10 $ oder 5 % (je nachdem, welcher Betrag höher ist)
• Barvorschuss effektiver Jahreszins: 27,24 % variabler effektiver Jahreszins
• Verspätete Zahlung: Bis zu 41 $

Wie bei jeder ungesicherten Kreditkarte sollten Sie diese Karte nur dann in Betracht ziehen, wenn Sie Ihren Restbetrag jeden Monat vollständig begleichen können, um übermäßig hohe Zinsen zu vermeiden.

Vor- und Nachteile der Venmo-Kreditkarte

Die Venmo-Kreditkarte hat viele Vorteile, ist aber nicht jedermanns Sache. Hier ist meine Liste der Vor- und Nachteile:

Vorteile

• Verdienen Sie bis zu 3 % zurück auf Einkäufe
• Automatische Prämieneinlösung jeden Monat
• Keine Jahresgebühr
• Keine Auslandseinsatzgebühr
• Personalisierter QR-Code auf dem Kartendesign

Die Venmo-Kreditkarte verfügt über ein leicht verständliches Prämienprogramm. Sie können mühelos Cashback verdienen, das nach jedem Abrechnungszeitraum, den Sie ausgeben (oder sparen) können, auf Ihr Venmo-Konto eingezahlt wird, wie Sie es für am besten halten.

Nachteile

• Die Gebühr von 3 % für den Geldversand ist hoch.
• Die einzige Möglichkeit zum Einlösen von Prämien sind Einzahlungen auf das Venmo-Konto.
• Für die Bewerbung ist ein Venmo-Konto erforderlich
• Kein Anmeldebonus

Während Sie bei Einkäufen einen wettbewerbsfähigen Prämiensatz erhalten, mangelt es dieser Karte im Vergleich zu anderen Cashback-Kreditkarten in einigen Bereichen an Flexibilität. Bei den meisten Karten können Sie beispielsweise Ihre Prämien gegen einlösen Geschenkkarten oder Kontoauszugsguthaben und bieten Sie einen Willkommensbonus im Wert von 200 $ oder mehr an.

Wer sollte die Venmo-Kreditkarte verwenden?

Die Venmo-Kreditkarte ist ideal für alle, die mit Kreditkarte einkaufen und regelmäßig Geld an Freunde und Familie senden.

Sie sollten diese Karte auch in Betracht ziehen, wenn Sie Ihre monatlichen Bargeldprämien maximieren möchten. Da Venmo Ihre Kategorien mit den höchsten Ausgaben automatisch belohnt, müssen Sie nicht raten, wie diese aussehen werden, und Ihre Bonuskategorien dann manuell aktivieren, was bei vielen Cashback-Karten erforderlich ist.

Venmo-Kreditkartenalternativen

Bevor Sie sich bei Venmo anmelden, sollten Sie die Funktionen mit anderen Top-Cashback-Kreditkarten vergleichen. Abhängig von Ihren Ausgabegewohnheiten oder Einlösungspräferenzen könnten beispielsweise die folgenden Karten besser geeignet sein.

Chase Freedom Unlimited

Die keine Jahresgebühr Chase Freedom Unlimited-Karte ermöglicht es Ihnen, zusätzlich zu den folgenden Cashback-Kategorien 5 % auf Reisekäufe über Chase Ultimate Rewards zu verdienen:

3 % auf das Essen

3 % auf Einkäufe in der Drogerie

1,5 % Rückerstattung auf alles andere

Chase Ultimate Rewards können gegen Cashback, Gutschriften auf der Kreditkartenabrechnung, Geschenkkarten oder die Buchung von Prämienreisen eingelöst werden.

Es fällt eine Auslandstransaktionsgebühr von 3 % an, aber neue Karteninhaber können einen Anmeldebonus von 200 $ erhalten, wenn sie in den ersten drei Monaten 500 $ ausgeben.

Bank of America^®Maßgeschneiderte Geldprämien

Der Bank of America^®Maßgeschneiderte Geldprämien Mit der Karte erhalten Sie 3 % Cashback für eine Kategorie Ihrer Wahl, die Sie monatlich zurücksetzen können. Die teilnehmenden Kategorien sind Gastronomie, Drogerien, Benzin, Heimwerkerbedarf/Möbel, Online-Shopping und Reisen.

In Lebensmittelgeschäften und Großhandelsclubs erhalten Sie 2 % zurück (die ersten kombinierten vierteljährlichen Einkäufe im Wert von 1.500 $), und bei allen anderen Einkäufen erhalten Sie 1 % zurück.

Es gibt keine Jahresgebühr und die Auslandstransaktionsgebühr beträgt 3 %.

Verwandt: Bank of America-Girokontobonus.

Venmo-Kreditkarte vs. Debitkarte

Venmo bietet außerdem eine kostenlose Debitkarte an, mit der Sie ganz einfach online oder im Geschäft einkaufen können. Über DOSH erhalten Sie außerdem Cashback in teilnehmenden Geschäften. Sie können sich für eines oder beide Produkte bewerben.

Die Venmo Mastercard Debitkarte ist möglicherweise die bessere Option, wenn Sie befürchten, ein Guthaben auf der Kreditkarte zu haben und möglicherweise Zinsen zu zahlen. Sie müssen sich für die Beantragung auch keiner Bonitätsprüfung unterziehen, Debitkarten helfen Ihnen jedoch nicht weiter Erstellen Sie eine Kredithistorie.

Aber wenn Cashback-Prämien die Hauptattraktion sind, dann ist die Venmo-Kreditkarte die richtige Wahl.

FAQs

Erfahren Sie mehr über die Venmo-Kreditkarte

Venmo-Kreditkartenbewertung: Zusammenfassung

Der Venmo-Kreditkarte ist eine ausgezeichnete Wahl, insbesondere wenn Sie deren Zahlungs-App bereits nutzen, um Einkäufe mit Freunden aufzuteilen oder Einkäufe zu tätigen. Sie können bis zu 3 % Cashback verdienen, eine großzügige Verdienstrate für eine Kreditkarte ohne Jahresgebühr. Und mit Venmo können Sie Ihre Prämien ganz einfach über die App einlösen.

Ich betrachte den Verzicht auf die Auslandstransaktionsgebühr als einen Bonus, und obwohl niemand diese Karte mit einer Reiseprämien-Kreditkarte verwechseln wird, ist es eine Funktion, mit der Sie Geld sparen, wenn Sie sich außerhalb der USA aufhalten.

Wenn Sie kein Venmo-Benutzer sind und die Cashback-Kategorien nicht zu Ihrem Ausgabeverhalten passen, würde ich eine andere Karte in Betracht ziehen, wie die oben erwähnte Chase Freedom Unlimited.