Die 6 besten Inflationsabsicherungen zum Schutz Ihres Portfolios

Nach den neuesten Zahlen des Bureau of Labor Statistics bleibt die Inflation bestehen mit 8,3 % hartnäckig hoch (August 2022), obwohl er gegenüber dem Juni-Hoch von 9,1 % leicht gefallen ist.

Die Federal Reserve hat den Leitzins des Fed-Fonds stetig erhöht, um die Inflation zu reduzieren. Aber bisher gab es keine nennenswerte Verbesserung der Inflation. Und es gibt keine Garantien für eine Trendwende am Horizont.

Es gibt keine Garantie dafür, dass irgendetwas die Inflation definitiv übertreffen wird. Angesichts der Tatsache, dass eine hohe Inflation jetzt ein langfristiger Trend zu sein scheint, könnte es an der Zeit sein, einige defensive Positionen in den besten Inflationsabsicherungen einzunehmen.

Die 6 besten Inflationsabsicherungen für 2023

Angesichts wachsender Inflationssorgen suchen immer mehr Anleger nach Möglichkeiten, ihre Portfolios zu schützen. Obwohl es viele Optionen gibt, gehören diese sechs Inflationsabsicherungen zu den besten.

1. Inflationsgeschützte Staatsanleihen (TIPS)

Das Schatzamt der Vereinigten Staaten gibt Staatsanleihen namens TIPS aus. Die US-Regierung garantiert nicht nur den Kapitalbetrag (sofern bis zur Fälligkeit gehalten), sondern zahlt auch Zinsen.

TIPS werden Sie während der Inflation nicht reich machen, aber sie können Ihnen helfen, mit den vorherrschenden Preisen Schritt zu halten.

Aber die geheime Zutat von TIPS ist, dass das Finanzministerium Hauptzuschläge zu den Wertpapieren vornimmt, die auf Erhöhungen der Verbraucherpreisindex (VPI). Wenn zum Beispiel der CPI im Jahr 2022 um 8 % steigt, erhöht die Regierung den Kapitalwert der Wertpapiere, die Sie besitzen, um 8 % – zuzüglich eines kleinen Zinssatzes.

TIPPS können über erworben werden Finanzamt direkt in Stückelungen von 100 $, in Form von fünf, 10 und 30 Jahren.

Eine Art von TIPPS, die es wert sind, überprüft zu werden, sind Ich Anleihen, die derzeit 9,62 % zahlen. Sie können sie in Stückelungen von nur 25 $ bis zu einem Höchstbetrag von 10.000 $ pro Kalenderjahr kaufen.

Wenn Sie 100 % Ihres Portfolios in TIPS umwandeln, können Sie theoretisch die aktuelle Inflationswelle überstehen, ohne einen Cent zu verlieren. Wir empfehlen diese Strategie jedoch nicht. Stattdessen ist es am besten, ein diversifiziertes Portfolio beizubehalten, selbst wenn die Inflation auf dem Vormarsch ist.

Diversifikation ist auch in Zeiten der Inflation unerlässlich, da man nie wissen kann, welche Anlagen eine hohe Performance erzielen werden. Aber TIPS können als Eckpfeiler in Ihrem Portfolio fungieren und einen großen Teil Ihrer Anleiheallokation einnehmen.

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2. Rohes Material

Ähnlich wie Energie entwickeln sich Rohstoffe in einem inflationären Umfeld gut. Dies liegt auch daran, dass viele von entscheidender Bedeutung für die Weltwirtschaft sind. Und jeder wichtige Rohstoff tendiert dazu, sich in Krisenzeiten gut zu entwickeln, und genau das ist Inflation.

Obwohl Öl und Gas das Rudel anführen Waren, andere Rohstoffe stechen in Zeiten der Inflation hervor. Einige Beispiele umfassen Metalle wie Nickel und Kupfer, Industriechemikalien und Baustoffe. Der Preis für Lithium steigt, weil es ein Schlüsselbestandteil von Batterien für ist elektrische Fahrzeuge.

In Bezug auf Rohstoffe sollten Sie erwägen, in einen Fonds statt in einzelne Unternehmen zu investieren. Während ein bestimmtes Unternehmen von einem erheblichen Preisanstieg eines Rohstoffs profitieren kann, könnte der Versuch, leistungsstarke Unternehmen auszuwählen, ein Glücksspiel sein.

Zum Beispiel war Bauholz bis vor etwa sechs Monaten knapp und stieg rapide im Preis. Aber diese Situation hat sich seitdem umgekehrt.

Der Materials Select Sector SPDR Fund (XLB) bietet Zugang zu Rohstoffen. Der Fonds investiert in Unternehmen, die Chemikalien, Baustoffe, Behälter und Verpackungen, Metalle und Bergbau sowie Papier- und Forstprodukte herstellen.

3. Immobilie

Mit der möglichen Ausnahme von Edelmetallen und Energie könnten Immobilien die größte einzelne Anlagekategorie sein, die sich während der Inflation gut entwickelt. Das war bei der letzten Runde sicherlich der Fall. Der Preis für ein durchschnittliches Haus, das in den USA verkauft wird, ist um gestiegen etwa 20 % pro Jahr in den letzten paar Jahren.

Wenn Sie ein Haus besitzen, haben Sie wahrscheinlich bereits eine deutliche Wertsteigerung festgestellt. Die meisten großen Märkte im ganzen Land und sogar viele ländliche Gebiete verzeichneten starke Zuwächse.

Aber auch wenn Sie kein Haus besitzen, können Sie über Ihr Portfolio in Immobilien investieren. Sie können entweder immobilienbezogene Aktien hinzufügen oder in sie investieren Real Estate Investment Trusts (REITs).

Nicht alle REITs haben sich in diesem Jahr gut entwickelt, was höchstwahrscheinlich auf Faktoren zurückzuführen ist, die den allgemeinen Aktienmarkt beeinflusst haben, wie z. B. steigende Zinsen. Einige Fonds haben sich jedoch positiv entwickelt, wie beispielsweise der Sabra Healthcare REIT (SBRA) und VICI Properties Inc. (VICI).

Sie können auch über Crowdfunding-Plattformen wie Fundrise, Crowdstreet oder X in Immobilien investieren. Und Arrived Homes könnte eine gute Option sein, wenn Sie für nur 100 US-Dollar in Mietobjekte für Einfamilienhäuser investieren möchten.

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4. Edelmetalle

Vor allem Edelmetalle Gold, waren fast gleichbedeutend mit Inflation. Fragen Sie einfach jeden nach der Frage: „Was ist die beste Investition, die man während der Inflation halten sollte?“ und mehr als eine faire Anzahl wird Gold antworten.

Obwohl es schwierig ist, die frühere Performance von Gold in Zeiten der Inflation zu bestreiten, war die Erfahrung dieses Mal viel gedämpfter.

Der Goldpreis reagierte positiv auf den Höhepunkt der Covid-Krise und stieg dann mit der russischen Invasion in der Ukraine wieder an. Aber kurz nach jedem Ereignis zog sich Gold zurück. Während beispielsweise Gold im Jahr 2022 bei etwa 1.825 USD je Unze eröffnete, schloss es kürzlich bei 1.710 USD, was einem Rückgang von mehr als 6 % gegenüber dem bisherigen Jahresverlauf entspricht.

Steigende Zinsen sind mitverantwortlich für die Belastung des Goldpreises. Sollten diese höheren Zinsen die Inflationsrate jedoch nicht stoppen oder sogar verlangsamen, könnten die besten Tage für Gold noch bevorstehen.

Was jedoch klar zu sein scheint, ist, dass die Reaktion von Gold auf die Inflation eher eine Frage der Geschichte und Legende als der aktuellen Realität sein könnte. Daher sollte jede Goldanlage nur einen kleinen einstelligen Prozentsatz Ihres Gesamtportfolios ausmachen. Das würde Ihnen den Vorteil einer Erhöhung verschaffen, wenn der Goldpreis in die Höhe schießt, und gleichzeitig Ihre Verluste begrenzen, wenn er weiter sinkt oder sogar weiter sinkt.

Sie können direkt in Gold investieren, indem Sie Goldbarren oder Anlagemünzen halten, aber in Gold investieren Börsengehandelter Fonds (ETF) ist billiger und bequemer. Der SPDR Gold Shares ETF (GLD) ist einer der beliebtesten. Der Fonds investiert direkt in Goldbarren. Aber der Fonds ist seit Jahresbeginn um etwa 7 % gefallen und zahlt keine Dividenden.

(Angabe des Autors: Ich besitze eine kleine Position im GLD-Fonds.)

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5. Aktien

Dies mag für die meisten Anleger eine überraschende Empfehlung sein, vor allem, da sich der Markt im Jahr 2022 bisher nicht gut entwickelt und die Inflation sicherlich nicht übertroffen hat.

Aber wenn es um steigende Preisniveaus geht, müssen wir langfristig denken. Und in dieser Hinsicht haben Aktien eine hervorragende Performance.

Seit der S&P 500-Index wurde 1957 entwickelt und hat eine durchschnittliche jährliche Rendite von rund 10,7 % erzielt. Wenn man bedenkt, dass die Inflation im gleichen Zeitraum durchschnittlich etwa 3 % pro Jahr betrug, ist es klar, dass Aktien eine der besten langfristigen Inflationsabsicherungen aller Zeiten sind.

Das ist ein überzeugendes Argument dafür, in allen finanziellen und wirtschaftlichen Umfeldern in Aktien zu investieren. Obwohl Aktien kann eintauchen und gelegentlich sogar abstürzen, ist der langfristige Trend ausgesprochen positiv. Und wenn Sie ein langfristig orientierter Investor sind, können Sie es sich niemals leisten, Aktien aufzugeben. Sie können einfach und kostengünstig investieren, indem Sie eines der vielen kaufen An den S&P 500 Index gebundene ETFs.

Sie können auch in inflationsresistente Aktienfonds investieren. Zum Beispiel der Fidelity Stocks for Inflation ETF ( FCPI hat „nur“ 9,76 % seit Jahresbeginn verloren, verglichen mit dem S&P 500, der zum Zeitpunkt des Schreibens um 17,72 % gefallen ist. Und in den letzten 12 Monaten war der FCPI praktisch unverändert, während der S&P 500 in diesem Zeitraum um über 11 % gefallen ist.

Die Idee, weiterhin in Aktien investiert zu bleiben, bedeutet nicht, sich von anderen inflationsempfindlichen Anlagen zu trennen. Aber Aktien sollten immer noch einen großen Prozentsatz Ihres Portfolios einnehmen, egal, was mit der Inflation passiert.

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6. Energieaktien und -fonds

Wenn Sie den Aktienmarkt verfolgen, wissen Sie zweifellos, dass Energie zumindest im vergangenen Jahr die meisten anderen Sektoren übertroffen hat. Das ist nicht überraschend, da Energie historisch gesehen zu den besten Inflationsabsicherungen gehörte. Das liegt wahrscheinlich daran, dass die Weltwirtschaft, egal was in der Finanzwelt passiert, immer noch Energie braucht, um am Laufen zu bleiben.

Die großen Ölaktien haben im Jahr 2022 bisher unglaubliche Renditen erzielt. Zum Beispiel Exxon Mobil (XOM ist bis zum 31. August um 50 % gestiegen. Chevron (CVX) ist um fast 39 % gestiegen.

Wenn Sie es vermeiden möchten, einzelne Aktien auszuwählen, können Sie in einen Energiefonds investieren. Ein prominentes Beispiel ist die Energy Select Sector SPDR ETF(XL). Für den Preis einer einzelnen Aktie des ETF können Sie über jede große Maklerfirma ein vollständig diversifiziertes Portfolio im Energiesektor erhalten. Wie die Aktien großer Energieunternehmen hat der XLE seit Jahresbeginn eine beeindruckende Performance gezeigt und ist bis zum 31. August um mehr als 40 % gestiegen.

Energieanlagen haben einen Bonus in Form von Dividenden. Beispielsweise hat der XLE eine aktuelle Dividendenrendite von 3,48 %. Exxon Mobil und Chevron haben ähnliche Dividendenausschüttungsraten.

Wenn Sie ein sozialbewusster Investor sind, haben Sie vielleicht Bedenken, in den Ölsektor zu investieren. Zum Glück gibt es viele Aktien für erneuerbare Energien, wie z Brookfield Erneuerbare (BEP) und ETFs, wie z iShares Global Clean Energy ETF (ICLN).

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Das Endergebnis

Investieren für die Inflation ist ein komplizierter Prozess. Bestimmte Anlageklassen haben in der Vergangenheit bei der Inflation gut abgeschnitten, aber es gibt keine Garantie dafür, dass sich die Geschichte wiederholt.

Zumindest etwas Geld in diesen sechs Top-Inflationsabsicherungen zu halten bedeutet, dass Sie ein diversifiziertes Portfolio von Vermögenswerten unterhalten, das wachsen kann. Schließlich kann eine Anlageklasse jederzeit in die Höhe schnellen, während ein früherer Überflieger in die andere Richtung geht.

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