Die Prozessfinanzierung wächst: Sollten Sie in Rechtsfälle investieren?

Es ist kein Geheimnis, dass Anwälte gutes Geld verdienen. Gerichtsverfahren können jahrelang andauern und Anwälte verlangen Hunderte von Dollar pro Stunde. Aber Anwälte und die Gewinner des Falles sind nicht die einzigen, die mit Klagen Geld verdienen können. Tatsächlich können Investoren manchmal auch Erträge aus hochkarätigen Fällen durch Prozessfinanzierung erzielen.

Was also ist Prozessfinanzierung und wie können Investoren über das Gerichtssystem Geld verdienen? Hier ist, was Sie über diese aufstrebende alternative Anlagekategorie wissen müssen.

Was ist Prozessfinanzierung?

Der Weg vor Gericht ist teuer und braucht Zeit. Zwischen Anwaltsgebühren, Nachforschungen, Vernehmungen, Anträgen, Vorbereitung von Zeugen, Prozessen, Vorladungen, Berufungen, Gerichtsgebühren und Ermittlungen können die Kosten für den Gang vor Gericht schnell ansteigen $40.000 oder mehr. Und vielleicht gewinnen Sie nicht einmal Ihren Fall.

Alternative Prozessfinanzierung liegt vor, wenn ein Dritter dem Kläger (der Person, die den Fall vor Gericht bringt) Kapital oder Geld im Austausch für eine Rückzahlung des zurückgeforderten Geldes zur Verfügung stellt. Wichtig ist, dass die Anleger ihr gesamtes Geld verlieren, wenn der Kläger den Fall verliert.

Prozessfinanzierung oder Rechtsfinanzierung spielt eine Rolle dabei, Menschen zu helfen, die es sich sonst nicht leisten könnten, vor Gericht zu gehen. Während dies Alternative Geldanlage gibt es schon seit Jahrzehnten, es wird immer beliebter.

Laut dem ehemaligen Richter des Obersten Gerichtshofs von New York County Eileen Bransten, „Die Prozessfinanzierung ermöglicht es, Klagen nach ihrem Inhalt zu entscheiden und nicht danach, welche Partei tiefere Taschen oder einen stärkeren Appetit auf langwierige Rechtsstreitigkeiten hat.“

Mit anderen Worten, die Prozessfinanzierung kann dem Durchschnittsbürger helfen, vor Gericht zu gehen, und gibt ihm eine Chance Gewinn basierend auf den Fakten, die dem Richter und der Jury präsentiert werden – nicht darauf, wie viel Geld sie für Anwälte ausgeben.

Was ist Handelsprozessfinanzierung?

Es gibt im Allgemeinen zwei Kategorien von Prozessfinanzierungen – Verbraucherstreitigkeiten und Handelsstreitigkeiten.

Bei Verbraucherklagen geht es um Einzelinteressen, in der Regel um Personenschäden. Aber die gewerbliche Prozessfinanzierung beinhaltet Business vs. Geschäftsfälle, die oft sehr kompliziert sind und teure Schäden beinhalten. Unternehmen verwenden häufig gewerbliche Prozessfinanzierungen, um zusätzliches Kapital zur Zahlung von Anwaltskosten oder zur Deckung persönlicher Ausgaben aufzubringen.

Die gewerbliche Prozessfinanzierung hat eine Non-Recourse-Renditestruktur, was bedeutet, dass der Empfänger nichts schuldet, wenn der Fall nicht zu einer finanziellen Einziehung führt. Das Wichtigste, was man sich merken sollte, ist das Die Finanzierung von gewerblichen Prozessen ist eine Investition, kein Darlehen, und Anlegern wird keine Rendite garantiert.

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Arten der gewerblichen Prozessfinanzierung

Es gibt einige verschiedene Arten der gewerblichen Prozessfinanzierung, aber die beiden wichtigsten sind die Einzelfallfinanzierung und die Portfoliofinanzierung.

Im Einzelfallfinanzierung, wird Kapital verwendet, um einen einzelnen Fall zu unterstützen. Sie deckt in der Regel Anwalts- und Gerichtskosten sowie Kosten im Zusammenhang mit Offenlegungen oder Sachverständigengutachten ab.

Mit PortfoliofinanzierungIn der Regel sind vier oder mehr Fälle bei einer Anwaltskanzlei anhängig. Wenn einer oder mehrere der Fälle abgeschlossen sind, wird die Investition zurückgezahlt. Das Geld wird verwendet, um Fälle für den Kläger, die Verteidigung oder beide zu finanzieren.

Wie funktioniert die Prozessfinanzierung?

Wenn ein Unternehmen einen Fall verfolgen möchte, kann es sich an eine Gesellschaft zur Finanzierung von Rechtsstreitigkeiten wenden, um Kapital gegen eine Kürzung einer etwaigen finanziellen Beitreibung zu erhalten. Dadurch kann der Fall ungehindert von den Kosten für die Weiterführung des Rechtsstreits bis zum endgültigen Urteil oder der Berufung fortgesetzt werden.

Beginn der Prozessfinanzierung Australien in den 1990er Jahren nachdem mehrere Wartungs- und Champerty-Gesetze aufgehoben wurden. Um es in nicht-juristischer Sprache auszudrücken: Bis in die 1990er Jahre war die Einmischung (oder Finanzierung) von Gerichtsverfahren von außen in vielen Ländern illegal. Aber als diese Gesetze, die ihre Wurzeln im Mittelalter hatten, aufgehoben wurden, öffnete dies die Tür für die Prozessfinanzierung, wie wir sie heute kennen.

Heute ist die Branche auf Bundesebene weitgehend unreguliert, trotz der Versuche der US-Handelskammer um die Branche transparenter zu machen.

Der Sektor ist gewachsen: 47 Geldgeber verwalteten im Jahr 2021 ein Vermögen von 12,4 Milliarden US-Dollar. Mehr als die Hälfte dieser Finanzierung geht laut einer jährlichen Umfrage von an die 200 besten Anwaltskanzleien des Landes Berater der Westflotte.

Wer ist an der Prozessfinanzierung beteiligt?

An der alternativen Prozessfinanzierung sind in der Regel drei Gruppen beteiligt – Anwälte, Kläger und Investoren.

• Anwälte fungieren als Verwahrer aller aus einem Gerichtsverfahren erhaltenen Gelder und sind für die Verteilung des Geldes verantwortlich. Anwaltskanzleien können manchmal direkt von Investoren finanziert werden, wenn sie an Fällen mit mehreren Mandanten arbeiten mit Erfolgshonorarvereinbarungen, bei denen die Anwälte sich bereit erklären, einen bestimmten Prozentsatz der finanziellen Mittel zu akzeptieren Wiederherstellung.
• Das Kläger die an dem Rechtsstreit beteiligt sind, akzeptieren die Investition, um Prozessgebühren, Gerichtskosten oder persönliche Ausgaben zu bezahlen.
• Und Investoren die Klage finanzieren, indem Sie im Austausch für einen Teil potenzieller zukünftiger Erlöse eine Vorauszahlung in bar leisten.

Unternehmen zur Prozessfinanzierung

Während die meisten Prozessfinanzierungen von nur 47 Firmen stammen, gibt es einige Online-Marktplätze für akkreditierte Investoren. Viele dieser Plattformen investieren in die gewerbliche Prozessfinanzierung, die auch tendenziell über einen größeren Geldpool verfügt.

LexShares, zum Beispiel, ermöglicht es akkreditierten Anlegern, in Einzel- und Portfolio-Fälle zu investieren, und steht auch Nicht-US-Bürgern offen. Es fallen keine Verwaltungsgebühren an, aber es fallen Carried-Interest-Gebühren und andere Verwaltungsgebühren an.

YieldStreetist eine weitere Plattform, die es Anlegern ermöglicht, in Prozessfinanzierung und andere alternative Vermögenswerte zu investieren. Das Unternehmen erhebt eine Verwaltungsgebühr von 0 % bis 2,5 % und erhebt manchmal eine Notierungsgebühr, abhängig von der Art des Vermögenswerts. Sie bieten Fälle zur Finanzierung von Handels- und Verbraucherstreitigkeiten an.

Vor- und Nachteile der Investition in die Prozessfinanzierung

Das Endergebnis

Aufgrund der hohen Prozesskosten wird die Prozessfinanzierung für Unternehmen und einige Einzelpersonen immer beliebter, um ihre Klagen zu bezahlen. Die Prozessfinanzierung kann es ermöglichen, dass ein Fall nach dem Verdienst beurteilt wird und nicht danach, wie tief jemand in der Tasche ist.

Als alternative Anlage ist die Prozessfinanzierung jedoch sehr riskant und steht in der Regel nur akkreditierten Investoren offen. Für diejenigen, die sich für diesen Bereich interessieren, werden einige Plattformen Ihnen helfen, in geprüfte Klagen zu investieren, aber stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Recherchen durchführen, bevor Sie investieren.

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