SoFi Active Investing Review 2022

Mit über 3,5 Millionen Mitgliedern und über einem Dutzend Produkten ist SoFi ein äußerst beliebtes und umfassendes Finanzdienstleistungsunternehmen. Und mit SoFi Active Investing genießen Anfängeranleger keine Kontomindestanforderungen, Bruchteile von Aktien und provisionsfreien Aktien- und ETF-Handel.

Obwohl die Gebühren auf dem Papier niedrig erscheinen, gibt es einige Gebühren, die Anleger beachten sollten. Und das Fehlen bestimmter Anlageoptionen und Kontotypen ist ebenfalls erwähnenswert.

Unsere Überprüfung von SoFi Active Investing deckt alle Funktionen, Vor- und Nachteile sowie die Preise ab, damit Sie wissen, ob dieser Broker Ihr Geschäft verdient.

Für und Wider

Für wen ist SoFi Active Investing geeignet?

Wenn Sie ganz neu im Investieren sind und die Dinge einfach halten möchten, SoFi Aktives Investieren könnte für dich sein. Dies gilt umso mehr, wenn Sie derzeit andere SoFi-Produkte verwenden, wie z. B. das ertragsstarke Giro- und Sparkonto oder mehrere Kreditangebote.

Dies ist nicht der richtige Broker für erfahrene Händler, die mehr Tools und Recherchen wünschen. Wenn Sie jedoch eine All-in-One-Finanz-App suchen, die auf junge Investoren ausgerichtet ist, ist SoFi eine Überlegung wert.

Was macht aktives Investieren mit SoFi großartig?

Dieser Broker ist bekannt für seine Benutzerfreundlichkeit und ist Teil des gesamten massiven Ökosystems von SoFi. Und es gibt mehrere Funktionen, die für neuere Anleger nützlich sind.

Provisionsfreier Handel

SoFi-Kunden erhalten provisionsfreien Aktien- und ETF-Handel. Zugegeben, das ist ziemlich Standard und heutzutage meistens Online-Börsenmakler gehen provisionsfrei.

Kunden können auch sowohl Renten- als auch Nicht-Rentenkonten eröffnen:

• Traditionelle, Roth-, SEP- und Rollover-IRAs
• Individuell
• Gemeinsam

Anteilsbruchteile

Ein weiterer Vorteil von SoFi Active Investing ist, dass Sie in investieren können Bruchteile von Aktien der Unternehmen beginnen mit nur 5 $. Wenn du bist mit wenig geld anlegen, dies ist eine nützliche Funktion, da Sie damit in große Unternehmen investieren können, wo dies sonst unmöglich wäre.

Viele Aktieninvestitions-Apps bieten Teilaktieninvestitionen an. Zum Beispiel beides Robin Hood und Webull Teilaktien unterstützen. Dies ist jedoch keine Garantie, und selbst einige der besten Online-Broker verfügen nicht über diese Funktion.

IPO-Investitionen

Eine neue Funktion von SoFi Active Investing ist die Möglichkeit, in zu investieren Börsengang, oder Börsengänge.

Sie erhalten eine Benachrichtigung, wenn neue Börsengänge verfügbar sind, und Sie können auch eine Liste mit Live-Börsengängen durchsuchen. Von dort aus übermitteln Sie über Ihr SoFi-Konto eine Interessenbekundung (IOI) für die IPOs, in die Sie investieren möchten in. Anschließend bestätigen Sie Ihren Kaufauftrag und erhalten eine Benachrichtigung, wenn die Transaktion abgeschlossen ist.

IPOs können verschiedene Buy-in-Anforderungen haben, aber die Anforderungen sind oft niedrig, sodass Sie nur wenige Aktien kaufen müssen.

Beachten Sie, dass IPO-Investitionen ein erhebliches Risiko bergen, und SoFi warnt die Anleger, dass die Volatilität und die Risiken bei dieser Investitionskategorie höher sind.

Investieren in Kryptowährungen

Wenn Sie Ihrem Portfolio digitale Vermögenswerte hinzufügen möchten, sind Sie bei SoFi Active Investing genau richtig. Die Plattform unterstützt zum Zeitpunkt des Schreibens 30 Kryptowährungen, einschließlich beliebter Münzen wie:

• Bitcoin
• Cardano
• Kettenglied
• Dezentral
• Dogecoins
• Äther
• Filecoin
• Litecoin
• Tupfen
• Uniswap

Dies ist genug Auswahl, um Sie zu lassen in Krypto investieren ohne die großen Münzen zu verpassen. Jedoch, Top-Börsen wie Münzbasis und Zwillinge unterstützen über 100 Kryptos und eignen sich besser für eigenständige Krypto-Investitionen.

SoFi arbeitet tatsächlich mit Börsen wie Coinbase zusammen, um sichere Transaktionen bereitzustellen. Aber der Haken ist, dass Sie 1,25 % auf jede Transaktion zahlen.

Das ist unglaublich hoch, und im Vergleich dazu sind Börsen wie Binance u FTX.UNS Gebühr 0,10 % bzw. 0,20 %. Verwenden Sie also SoFi Active Investing, um sich mit Krypto zu beschäftigen, wenn Sie eine einfache Lösung wünschen, aber verwenden Sie es nicht für ernsthaftes Trading.

Zugriff auf andere SoFi-Produkte

Einer der Gründe, warum Leute SoFi mögen, ist, dass es für jeden etwas zu bieten hat. Und als Active Investing-Kunde können Sie die anderen Dienste von SoFi nutzen und sogar potenzielle Rabatte erhalten.

Einige andere Produkte, die SoFi anbietet, umfassen:

• Ein Giro- und Sparkonto mit 1,25 % APY
• Eine Kreditkarte ohne Jahresgebühr belohnt Sie mit 2 % unbegrenztem Cashback
• Zugang zu Partnern, die Ihnen helfen, erschwingliche Haus-, Auto-, Lebens- und Mieterversicherungen zu finden
• Kredit-Score-Überwachungs- und Budgetierungstools
• Persönliche Darlehen
• Refinanzierungsoptionen für Studenten- und Autokredite

In Bezug auf die Mitgliedervorteile umfassen die wichtigsten Rabatte auf Privatkredite und den kostenlosen Zugang zu SoFi-Finanzberatern. Der Zugang zu menschlichen Beratern ist ein Verkaufsargument, und Sie können mit einem Experten chatten, um an allem zu arbeiten, von der Budgetierung bis hin zu Ihrem langfristiges Investieren Tore.

SoFi hat sogar eine Robo-Berater, bekannt als SoFi Automated Investing, das keine Beratungsgebühren erhebt. Auf diese Weise können Sie ein diversifiziertes Portfolio aus verschiedenen ETFs erstellen, das Ihren Zielen entspricht. Und die Investitionsanforderung von 1 $ ist sehr anfängerfreundlich.

Was sind die Nachteile von SoFi Active Investing?

Trotz seines Angebots an Anlageprodukten und einer Reihe anderer Finanzdienstleistungen ist SoFi Active Investing nicht für jeden Anleger die richtige Wahl. Und es fehlen einige auffällige Anlageoptionen sowie einige hinterhältige Gebühren.

Einige Investitionen fehlen

Die Tatsache, dass Sie mit SoFi in Bruchteile von Aktien und Krypto investieren können, ist großartig. Aber der Plattform fehlen derzeit einige beliebte Arten von Investitionen wie:

• Fesseln
• Währungen
• Zukünfte
• Investmentfonds
• Optionen

Und da der Krypto-Handel ziemlich teuer ist, müssen Sie wirklich nur in Aktien und ETFs investieren. SoFi hat kürzlich Margeninvestitionen mit einer Rate von 2,5 % hinzugefügt, obwohl die Rate im Juni auf 5 % steigt 2022.

Teure SoFi-ETFs

SoFi hat sechs eigene ETFs, in die Sie investieren können:

• Wöchentliche Dividende
• Gott sei Dank ist Freitag (TGIF) für Einkommensverteilungen am Freitag
• Gig-Ökonomie
• Wählen Sie 500 (im Grunde der S&P 500)
• Next 500 (500 mittelgroße US-Unternehmen)
• Social 50 (die 50 am häufigsten gehaltenen Aktien von SoFi-Investoren)

Die Abwechslung ist schön, aber Viele SoFi-ETFs haben extrem hohe Gebühren. Beispielsweise hat der SoFi Gig Economy ETF eine Bruttokostenquote von 0,59 %, ebenso wie der TGIF ETF.

Einige ETFs, wie der Select 500, verzichten im ersten Jahr auf Gebühren. Aber nach diesem ersten Jahr zahlt man dann 0,19 %, was einige Anleger überraschen könnte. Diese hohen Gebühren machen den Zweck von ETF-Investitionen in erster Linie zunichte. Und deshalb ist der „kostenlose“ Robo-Berater von SoFi nicht besser als Optionen wie Verbesserung oder Vermögensfront gemäß unserer Meinung.

Sie können SoFi weiterhin verwenden, um in verschiedene ETFs zu investieren, aber seien Sie vorsichtig bei ETFs im Besitz von SoFi, da viele hohe Gebühren haben. Und wissen, dass Unternehmen mögen Vorhut und TD Ameritrade sind wahrscheinlich besser für reine ETF-Anlagen geeignet.

Teure Krypto-Handelsgebühren

Wie bereits erwähnt, berechnet SoFi Active Investing 1,25 % auf Krypto-Transaktionen. Dies ist viel höher als bei vielen Börsen oder Brokern, die Krypto-Handel anbieten.

Wir empfehlen die Verwendung von Optionen wie Zwillinge, Krake, oder Binance, wenn Sie regelmäßig Krypto handeln und niedrigere Gebühren als SoFi wollen.

Einige Kontotypen fehlen

SoFi Active Investing verfügt über Rentenkonten und Einzelkonten, die viele Anleger abdecken. Es fehlen jedoch einige Kontotypen wie Solo-401(k)-Konten, Gemeinschaftskonten, Trusts, 529-Pläne und mehrere andere Kontotypen.

Licht auf Recherche- und Trading-Tools

Dieser Broker ist weitgehend für gebaut tausendjährige Investoren die von ihrem Smartphone aus handeln möchten. Und da es Finanzdienstleistungen für fast alles anbietet, bedient es eine breite Verbraucherbasis.

Wenn Sie jedoch eingehende Marktforschung und -analyse oder technische Trading-Tools wünschen, ist SoFi nichts für Sie. Die App bietet Investitionsnachrichten, kuratierte Inhalte und ermöglicht die Einrichtung von Beobachtungslisten. Aber es hat nicht das gleiche Maß an Forschung und Tools wie Broker TD Ameritrade oder Merrill Edge tun.

Preise & Kontogebühren

Wie bereits erwähnt, bietet SoFi Active Investing provisionsfreien Aktien- und ETF-Handel an. Aber es gibt noch andere Handels- und Kontogebühren, auf die Sie stoßen könnten:

Gebühr
Aktien- und ETF-Handel	$0
Krypto-Handel	1.25%
IPO-Investitionen	$50 für das erste IPO-Angebot innerhalb 120 Tage Börsengang; $5 für jeden nachfolgenden Handel
Margin-Darlehen	5% ab Juni 2022
Kontoübertragungen	$75
IRA-Abschlussgebühr	$20
Inaktivitätsgebühren	Keiner
Banküberweisung	$25
Menschliche Berater	Keine Kosten

Diese Gebühren sind ziemlich üblich, und ein Hauptverkaufsargument von SoFi Active Investing ist, dass Sie kostenlosen Zugang zu menschlichen Beratern erhalten.

So kontaktieren Sie SoFi

SoFi hat verschiedene Telefonnummern, um verschiedene Abteilungen zu erreichen. Um den Kundensupport zu investieren, können Sie 855-525-7634 zu den folgenden Zeiten anrufen:

• Montag bis Donnerstag: 5:00 bis 17:00 Uhr PT.
• Freitag: 5:00 bis 16:00 Uhr ET.
• Wochenenden: Geschlossen.

Sie können SoFi Support auch @SoFiSupport twittern. Allerdings weist das Unternehmen eine 2,7-Sterne-Bewertung auf Vertrauenspilot, mit vielen Bewertungen, die sich über Kundenservice und lange Wartezeiten beschweren. Viele Kunden äußern auch Frustration über Finanzierungszeiten und Probleme bei der Kreditzusage.

Sicherheit

Laut seiner Website unterhält SoFi „strenge administrative, technische und physische Sicherheitsvorkehrungen nach Industriestandard Schützen Sie Ihre Informationen.“ Sie müssen auch die Zwei-Faktor-Authentifizierung verwenden, um über das Internet oder mit dem Handy auf Ihr Konto zuzugreifen App.

SoFi bewegt Einlagen auch täglich über ein Netzwerk von Partnerbanken, wo sie variable Zinssätze erhalten. Einlagen sind bis zu 1,5 Millionen $ FDIC-versichert. Beachten Sie, dass die FDIC-Versicherung erst gewährt wird, wenn die Gelder tatsächlich bei den Partnerbanken ankommen, was ein oder zwei Werktage dauern kann.

Dieses Einzahlungsprogramm ist etwas verwirrend, da Ihr Geld zwischen Partnerbanken bewegt wird. Aber Ihr Geld ist sicher, und Maklerkonten erhalten auch eine SIPC-Abdeckung von bis zu 500.000 USD.

Beste Alternativen

Wenn Sie auf einfache Weise in Aktien und ETFs investieren möchten, könnte SoFi Active Investing genau das Richtige für Sie sein. Dies gilt insbesondere dann, wenn Sie auf menschliche Berater zurückgreifen oder das Angebot anderer SoFi-Produkte nutzen möchten.

Das Fehlen einiger Anlagemöglichkeiten und hohe Gebühren für einige Anlageklassen sind jedoch Nachteile. So schneidet SoFi Active Investing im Vergleich zu Mitbewerbern ab Robin Hood, TD Ameritrade und Webull:

Höhepunkte
Bewertung	9/10	8.5/10	8.5/10
Mindest. Anlage	$0	$0	$0
Aktienhandel	$0/Handel	$0/Handel	$0/Handel
Optionsgeschäfte	0,65 $/Vertrag	$0	$0
Krypto-Trades
Investmentfonds
Virtueller Handel
Offener AccountTD Ameritrade-Rezension	Offener AccountRobinhood-Rezension	Offener AccountWebull-Rezension

Wenn Sie detailliertere Trading-Tools, Marktforschung und Investmentfonds wünschen, TD Ameritrade ist eine bessere Wahl als SoFi Active Investing.

Wie für Robin Hood und Webull, bieten beide Unternehmen einfach zu bedienende Handels-Apps wie SoFi an. Aber Sie können Optionen handeln, mit virtuellem Handel üben, und die Kryptogebühren sind etwas niedriger.

Auch Robinhood und Webull geben gerade neue Kunden freie Bestände, also ist es ein guter Zeitpunkt, um beide Plattformen auszuprobieren.

Wir mögen SoFi immer noch, da es eine All-in-One-Geld-App ist. Aber wenn Sie hauptsächlich an Investitionen interessiert sind, ziehen Sie diese Konkurrenten in Betracht.

Endeffekt

Als Unternehmen bietet SoFi für so ziemlich jeden Kunden etwas. Mit der Produktpalette können Sie Ihr Geld anlegen, sparen, leihen und ausgeben. Und für Anfänger, die die Dinge einfach halten möchten, SoFi Aktives Investieren bekommt die Arbeit erledigt.

Dieser Broker hat jedoch keine Anlageoptionen und bestimmte Gebühren. Es ist nicht wirklich das Beste für eine bestimmte Art von Investitionen, sondern eher eine einfach zu bedienende App. Aber für ernsthaftere Investoren sind Sie besser dran, wenn Sie Online-Broker wie verwenden TD Ameritrade oder Handels-Apps wie Robin Hood. Und wenn Sie die automatisierte Anlageoption in Betracht ziehen, machen Sie eine Pause. Robo Advisors mögen Verbesserung sind überlegen und bieten robustere Portfolios.

Allerdings ist SoFi eine umfassende Plattform, also scheuen Sie sich nicht, die anderen Produktlinien zu erkunden, während Sie entscheiden, ob dies der richtige Weg ist, um mit der Investition zu beginnen.

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