Bitfinex Review 2022: Ist diese Börse sicher und sinnvoll?

Bitfinex ist eine globale Kryptowährungsbörse, die aufgrund ihrer fortschrittlichen Auftragsarten und niedrigen Gebühren für aktive Händler attraktiv sein könnte.

Bitfinex ist jedoch nicht in den Vereinigten Staaten verfügbar. Und das Unternehmen war in der Vergangenheit auch mit mehreren Sicherheits- und Regulierungsbedenken konfrontiert. Unsere Bewertung behandelt die Risiken dieser Börse, ihre Vor- und Nachteile und wie Sie entscheiden können, ob es richtig ist, weiter zu handeln.

Für und Wider

Für wen ist Bitfinex?

Bitfinex ist einer der größten globalen Austausch von Kryptowährungen. Umfangreiche Krypto-Unterstützung, niedrige Gebühren und fortschrittliche Handelstools sind die Hauptgründe für die Verwendung von Bitfinex.

Die Börse hat jedoch zahlreiche Hacks erlitten. Und die anhaltenden regulatorischen Bedenken mit iFinex Inc, seiner Muttergesellschaft, sind besorgniserregend. Letzten Endes, Anleger sollten aufgrund ihrer problematischen Geschichte vorsichtig vorgehen, wenn sie Gelder bei dieser Börse einzahlen.

Was uns an Bitfinex gefällt

Obwohl Bitfinex in den Vereinigten Staaten nicht verfügbar ist, ist es aus mehreren Gründen immer noch eine beliebte globale Börse. Vor allem verfügt es über zahlreiche fortschrittliche Handelstools und einige der niedrigsten Börsengebühren.

Anpassbares Handels-Dashboard

Eines der Hauptverkaufsargumente von Bitfinex ist das fortschrittliche Trading-Dashboard. Mit diesem webbasierten Handelsportal können Sie über ein Dutzend verschiedener Indikatoren und Tools für verwenden technische Analyse. Händler haben auch Zugriff auf historische Orderbuchdaten.

Was das Platzieren von Trades betrifft, gibt es über 100 Handelspaare. Sie können beliebte Kryptos mit USD oder anderen Währungen wie Euro, Britischen Pfund, Japanischen Yen und Chinesischen Yuan kaufen. Krypto-Swapping ist ebenfalls verfügbar.

Bitfinex unterstützt auch mehrere Auftragsarten über den Spothandel hinaus:

• Grenze
• Markt
• Stoppen
• Stopp-Limit
• Trailing-Stop
• Füllen oder töten
• Sofort oder abbrechen

Insgesamt hat Bitfinex eines der besten Dashboards für fortgeschrittene Händler. Und seine mobile App verfügt über die gleichen Charting-Tools und Funktionen.

Wenn Sie eine einfache Krypto-Handelslösung suchen, ist Bitfinex ziemlich einschüchternd. Es bietet jedoch Papierhandel, sodass Anfänger die Plattform zumindest ausprobieren und ihre Handelsfähigkeiten testen können, bevor sie eine Einzahlung tätigen.

Niedrige Handelsgebühren

Bitfinex hat einige der niedrigsten Handelsgebühren aller Krypto-Börsen. Aus diesem Grund ist es auch bei aktiven Händlern so beliebt und hat ein immenses tägliches Auftragsvolumen.

Handelsgebühren beginnen bei 0,10 % Maker- und 0,20 % Taker-Gebühr. Das ist vergleichbar mit Börsen wie Binance und FTX.US und deutlich günstiger als Münzbasis.

Bitfinex-Gebühren verwenden auch ein abgestuftes Rabattsystem, sodass Sie weniger zahlen, je mehr Sie handeln. Aber die meisten Level reduzieren nur die Maker-Gebühren, und Sie müssen 10.000.000 $ über einen Zeitraum von 30 Tagen handeln, um den Rabatt auf die erste Taker-Gebühr zu erhalten.

Allerdings sind die Startgebühren äußerst konkurrenzfähig. Und Sie erhalten einen Rabatt von 15 % auf die Abnehmergebühr auf Krypto-zu-Krypto- und Krypto-zu-Stablecoin-Trades, wenn Sie LEO, den nativen Token der Plattform, im Wert von 1 USDT halten. Wenn Sie LEO im Wert von 5.000 USDT halten, erhöht sich der Rabatt auf 25 % und fügt einen Rabatt von 10 % für Krypto-zu-Fiat-Trades hinzu.

Margenhandel

Wenn Sie neu in digitale Assets investieren, ist der Margenhandel wahrscheinlich das Risiko nicht wert, insbesondere angesichts der Volatilität der Kryptomärkte.

Aber wenn Sie mit bis zu 10-facher Hebelwirkung handeln möchten, ist Bitfinex genau das Richtige für Sie. Sie müssen die Zwischenüberprüfung abschließen, um den Margenhandel freizuschalten. Dies beinhaltet das Hochladen eines weiteren Lichtbildausweises, einen Adressnachweis und die Beantwortung eines Finanzfragebogens.

Das anfängliche Eigenkapital variiert je nach Handelspaar. Beispielsweise erfordert der Handel mit BTC/USD 10 % Anfangskapital, während ETH/USD derzeit 20 % erfordert. Was die Sicherheit betrifft, erhalten Sie eine 10-fache Hebelwirkung auf die meisten Vermögenswerte. Einige Kryptowährungen haben jedoch aufgrund des erhöhten Risikos „Sicherheitsabschläge“, sodass Sie etwas weniger Hebelwirkung erhalten.

Aber alles in allem können Sie mit Bitfinex Long- und Short-Positionen eröffnen, um auf Marge zu handeln. Bitfinex unterstützt auch den Handel mit Derivaten, wenn Sie die Zwischenüberprüfung abschließen.

Staking & Lending Rewards

Der Hauptgrund für die Verwendung von Bitfinex sind die fortschrittlichen Handelstools und die niedrigen Gebühren. Aber auch Kunden können passives Einkommen verdienen mit ihrer Krypto durch Bitfinex Belohnungen abstecken und ausleihen.

Zum Staking hinterlegen Sie einfach Kryptowährungen auf Ihrem Bitfinex-Konto, die Sie staken möchten. Bitfinex hält die meisten gestakten Token in einer Cold Wallet und setzt nur einen Teil der Vermögenswerte ein, um das Risiko zu reduzieren. Im Gegenzug zahlt es Ihnen einen bestimmten wöchentlichen Zinsbetrag, der je nach Anlage variiert.

Derzeit unterstützt Bitfinex über 10 Kryptowährungen zum Staken:

Zeichen	APY
Algorand	3% - 5%
Cardano	4% - 5%
Kosmos	1.5% - 3%
EOS	0% - 3%
Ethereum 2.0	Bis zu 10%
Kusama	Bis zu 8%
Tupfen	Bis zu 7 %
Vieleck	15% - 17%
Solana	Bis zu 6,5 %
Tezos	3% - 5%
Tron	6% - 8%

Belohnungen werden in Form von Sachleistungen ausgezahlt und Sie zahlen keine Gebühren für das Abstecken. Die Tatsache, dass Sie Krypto nicht monatelang einsperren müssen, ist auch ein Plus, falls Sie schließlich verkaufen möchten.

Bitfinex lässt sich auch in Celsius integrieren, sodass Sie Ihre Krypto verleihen können, um Zinsen zu verdienen. Celsius ist eine beliebte Alternative zu BlockFi. Es hat Zinssätze von bis zu 17 % für bestimmte Token und unterstützt Dutzende von Kryptowährungen.

OTC-Handel

Beim außerbörslichen Handel (OTC) können Sie große Trades direkt mit einer anderen Partei ausführen, anstatt sich auf öffentliche Auftragsbücher zu verlassen. Auf diese Weise können Sie große Mengen an Krypto zu einem vereinbarten Preis kaufen oder verkaufen, ohne die Börsenmarktpreise zu beeinflussen.

Sie können mit anderen Bitfinex-Benutzern außerbörslich handeln und der Mindestbestellwert beträgt 50 USD. Bitfinex hat auch einen eigenen OTC-Desk mit einem Gegenwert von 100.000 USD für den Handel.

Sowohl Käufer als auch Verkäufer zahlen eine OTC-Gebühr von 0,1 % für Peer-to-Peer-Trades. Der OTC-Desk von Bitfinex erhebt jedoch keine Gebühren und ist daher für große Trades attraktiv.

Wo Bitfinex sich verbessern könnte

Bitfinex hat wettbewerbsfähige Gebühren und einige der fortschrittlichsten verfügbaren Trading-Tools. Mit den Einsatz- und Kreditoptionen können Sie auch passives Einkommen erzielen. Als Unternehmen hatte Bitfinex jedoch einen holprigen Fahrplan, und dies bringt mehrere Nachteile mit sich.

Sicherheit

Bitfinex begann im Jahr 2012 und die globale Börse entwickelte sich schnell zu einer der beliebtesten Optionen.

Aber im Laufe seiner Geschichte Bitfinex wurde von Sicherheitsproblemen geplagt. Dazu gehört ein Hack 2015 der Hot Wallet von Bitfinex, die 1.500 Bitcoins verloren hat. Es enthält auch seine Hack 2016 von fast 120.000 Bitcoin, einer der größten Börsenhacks in der Geschichte.

Zum Vergleich: Diese Menge an Bitcoins ist zu heutigen Preisen etwa 4,7 Milliarden Dollar wert. Damals war Bitfinex gezwungen, Schäden zu verteilen, sodass Kunden einen „Abschlag“ von 36 % auf ihre Kontowerte erlitten. Es dauerte bis 2017 für Bitfinex zum Rückkauf von BFX-Token, die es an betroffene Kunden ausgegeben hatte, als IOU.

Bitfinex verfügt über Sicherheitsprotokolle wie Zwei-Faktor-Authentifizierung und IP-Whitelisting. Doch zahlreiche Hacks sind kein Vertrauensbeweis.

Benutzerfreundlichkeit

Bitfinex ist für aktive Händler, die technische Analysen durchführen oder auf Marge handeln möchten. Aber es ist nicht sehr anfängerfreundlich oder intuitiv.

Darüber hinaus hat Bitfinex keine Lite-Version, die sich an Anfänger richtet. Seine mobile App ist im Grunde eine Portierung des komplexen Web-Handels-Dashboards.

Die Handhabung der Lernkurve bedeutet, dass Sie niedrige Handelsgebühren und eine Reihe nützlicher Tools erhalten. Aber wenn Sie ein gelegentlicher Krypto-Investor sind, der Wert auf Einfachheit legt, mögen Börsen Münzbasisoder Zwillingesind bessere Entscheidungen.

Transparenz

Sicherheitsverletzungen sind ein Problem, mit dem sich Bitfinex im Laufe der Jahre befasst hat. Aber das Unternehmen war wegen angeblicher unseriöser Praktiken auch mit regulatorischen und rechtlichen Problemen konfrontiert.

Vieles davon hat mit der Muttergesellschaft von Bitfinex, iFinex Inc, und einigen Gründern zu tun, die an Tether, einer der beliebtesten Stablecoins, beteiligt sind. Entsprechend Generalstaatsanwalt James, das ergab eine Untersuchung von Bitfinex aus dem Jahr 2019 „Die Betreiber der Handelsplattform ‚Bitfinex‘, die auch die virtuelle Währung ‚Tether‘ kontrollieren, haben in eine Vertuschung verwickelt, um den offensichtlichen Verlust von 850 Millionen Dollar durch eine Vermischung von Kunden und Unternehmen zu verbergen Mittel."

Bitfinex bestritt diese Anschuldigungen, aber die Probleme hörten hier nicht auf. Im Oktober 2021 hat die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Tether bestraft mit einer zivilrechtlichen Geldstrafe von 41 Millionen Dollar. Die Geldbuße war das Ergebnis irreführender Behauptungen, Tether sei vollständig durch Dollarreserven gedeckt.

Die CFTC verhängte gegen Bitfinex auch eine Geldstrafe in Höhe von 1,5 Millionen US-Dollar, nachdem sie festgestellt hatte, dass Bitfinex an illegalen, außerbörslich finanzierte Wareneinzelhandelsgeschäfte mit US-Personen, die nach dem Commodities Exchange Act nicht berechtigt waren (CEA).

Für alltägliche Händler könnten viele dieser regulatorischen Bedenken und Geräusche leicht übersehen werden. Tatsache ist jedoch, dass sowohl die Muttergesellschaft von Bitfinex als auch die Börse zahlreiche Male mit den Aufsichtsbehörden in heißem Wasser waren.

Unterstützte Kryptowährungen

Bitfinex unterstützt über 150 Kryptowährungen, darunter beliebte Coins wie:

• 1 Zoll
• Algorand
• Axie Infinity
• Bitcoin
• Cardano
• Kettenglied
• DAI
• Dogecoins
• Äther
• Litecoin
• Monero
• Vieleck
• Solana
• Tezos
• Uniswap

Das ist deutlich mehr Auswahl als bei Börsen wie FTX.US und ähnelt Coinbase.

Gebühren & Limits

Bitfinex berechnet a 0,20 % Taker- und 0,10 % Maker-Gebühr für die erste Gebührenstufe. Handelsgebühren kann auf bis zu 0,055 % für Taker-Gebühren und 0,00 % für Maker-Gebühren fallen. Um jedoch Stufe zwei für Rabatte auf Handelsgebühren zu erreichen, muss innerhalb von 30 Tagen ein Gegenwert von 500.000 USD gehandelt werden, was für die meisten Händler nicht realistisch ist.

Trotzdem hat Bitfinex sehr niedrige Handelsgebühren. Und wenn Sie hinzufügen 25 % Rabatt auf potenzielle Abnehmergebühren für das Halten von LEO-Token wird es noch erschwinglicher.

Darüber hinaus erhebt Bitfinex keine Einzahlungsgebühren auf Krypto- oder Stablecoins. Aber es kostet a 0,10 % Gebühr für Banküberweisungs mit a Mindestgebühr von 60 Euro oder USD, was ein Nachteil ist. Einige Kryptos und Stablecoins erheben auch Auszahlungsgebühren. Sie können die von Bitfinex anzeigen Gebühren Seite für eine Liste der aktuellen Auszahlungsgebühren.

Langfristig hilft Ihnen Bitfinex dabei, Handelsgebühren zu sparen. Aber machen Sie nicht zu viele Einzahlungen, um die Mindestgebühr von 60 $ zu vermeiden.

Kontoeröffnungsprozess

Die Anmeldung bei Bitfinex dauert einige Minuten und erfordert die Eingabe eines Benutzernamens, einer E-Mail-Adresse und eines Passworts. Sie müssen auch die Google Authenticator App verwenden, um die Zwei-Faktor-Authentifizierung zu aktivieren.

Anschließend kennen Sie Ihre Kundenanforderungen (KYC), um den Handel freizuschalten. Bitfinex hat vier Verifizierungsstufen: Basic, Basic Plus, Intermediate und Full.

Für die einfache Verifizierung müssen Sie einen amtlichen Lichtbildausweis, ein Selfie und Ihre Telefonnummer hochladen. Dadurch wird der Börsenhandel freigeschaltet, aber Sie können Ihr Konto nicht per Überweisung aufladen.

Realistischerweise müssen Sie die Zwischenüberprüfung abschließen, um Ihr Konto zu finanzieren, jedes Handelspaar zu handeln und auf den Margenhandel zuzugreifen. Dies erfordert die Vorlage eines weiteren amtlichen Ausweises, einen Adressnachweis und die Beantwortung eines Finanzfragebogens.

Eine vollständige Verifizierung beweist nicht viele zusätzliche Vorteile, es sei denn, Ihre Gerichtsbarkeit verlangt eine zusätzliche Verifizierung für den Handel mit Margen und Derivaten. In diesem Fall laden Sie einen Kontoauszug hoch, um die vollständige Überprüfung abzuschließen.

Wie sicher ist Bitfinex?

Bitfinex hat die gleichen Sicherheitsprotokolle wie viele andere führende Börsen. Dazu gehören Konto-Zwei-Faktor-Authentifizierung, IP-Whitelisting und Erkennung verdächtiger Aktivitäten. Es heißt auch, dass nur 0,5 % des Vermögens gehalten werden heiße Geldbörsen.

Das gesagt, Bitfinex hat keine Versicherungspolice. Und angesichts seiner Geschichte von Hacks und regulatorischen Problemen ist es nicht die sicherste Börse.

Im Vergleich dazu bieten Börsen wie Coinbase bis zu 250.000 $ an FDIC-Versicherung auf Barguthaben. Coinbase hat auch eine Verbrechensversicherung, die einen Teil der digitalen Vermögenswerte schützt.

Beste Alternativen

Für Bitfinex war der Elefant im Raum schon immer die seltsame Beteiligung seiner Muttergesellschaft an Tether und seinen mehreren Hacks. Als Investor können Sie diese roten Fahnen nicht ignorieren. Letztendlich gibt es mehrere Bitfinex-Alternativen, die sicherer und seriöser sind.

Münzbasis

Als eine der beliebtesten globalen Börsen ist Coinbase eine ausgezeichnete Wahl für Anfänger. Es unterstützt über 100 Kryptowährungen und lässt Sie auch mehrere Coins einsetzen, um passives Einkommen zu erzielen. Außerdem bezahlt Sie das neue Coinbase Learn-Programm mit kostenlosem Krypto für den Abschluss kurzer Bildungsmodule.

Die Handelsgebühren auf Coinbase sind höher als bei Bitfinex. Aber dies ist eine der vertrauenswürdigsten und seriösesten Börsen, an der Sie beruhigt handeln können.

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Zwillinge

Wenn Sie ähnliche Trading-Tools wie Bitfinex wünschen, Zwillinge ist für Sie. Die ActiveTrader-Plattform richtet sich an aktivere Händler, und Gemini unterstützt Dutzende beliebter Kryptowährungen wie Bitfinex.

Ein großer Vorteil von Gemini sind die Sicherheits- und Versicherungspolicen. US-Dollar sind FDIC-versichert, und Gemini hat auch eine Versicherung für digitale Vermögenswerte. Außerdem speichert es einen Großteil der Gelder kalt Krypto-Geldbörsen die weniger anfällig für Hacks sind als Hot Wallets.

Die Handelsgebühren sind höher als bei Bitfinex, aber wie Coinbase ist Gemini in Bezug auf Sicherheit und Transparenz besser.

Robin Hood

Robin Hood ist eine provisionsfreie Aktienhandels- und Anlage-App, mit der Sie auch Krypto von Ihrem Smartphone aus handeln können. Wenn Sie ein Fan des mobilen Tradings sind und auf Aktien zugreifen möchten, ETFs, Edelmetalle und Krypto, das ist die App für Sie.

Der Nachteil gegenüber Bitfinex ist, dass Robinhood weniger als ein Dutzend Kryptos unterstützt. Sie haben auch nicht annähernd so viele Handels- und Recherchetools. Aber um Ihr Portfolio mit Bitcoin oder Ethereum aufzufüllen, erledigt es die Arbeit. Und Sie zahlen nur Spread-Gebühren auf Krypto, die je nach Coin und Markt variieren.

Robinhood gibt neuen Benutzern auch eine freies Lager zwischen 3 $ und 255 $, also ist es der perfekte Zeitpunkt, um diese Trading-App auszuprobieren.

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Endeffekt

Bitfinex ist ein ausgezeichneter Kryptowährungsaustausch auf Papier. Mit niedrigen Handelsgebühren und fortschrittlichen Handelstools ist es eine verlockende, global freundliche Krypto-Börse.

Bitfinex ist jedoch aufgrund seiner Geschichte von Hacks und regulatorischen Problemen riskanter als viele andere Börsen. Sie können damit aktiv handeln, wenn Sie Gebühren sparen möchten, aber legen Sie nicht alle Ihre digitalen Eier in diesen Korb.

Und da Bitfinex in den Vereinigten Staaten nicht verfügbar ist, sind US-Investoren besser dran mit seriösen Börsen wie Münzbasis, FTX.US oder Zwillinge.