Kryptowährung handeln (in 6 einfachen Schritten)

Im April 2020 betrug die Gesamtmarktkapitalisierung für alle Kryptowährungen knapp 200 Milliarden US-Dollar laut TradingView. Aber nur zwei Jahre später ist die Gesamtzahl der in Krypto investierten Vermögenswerte auf über 2 Billionen Dollar angestiegen. Der Kryptowährungsmarkt hat explodiert – und das ist milde ausgedrückt.

In den letzten zwei Jahren wurde ich von mehreren Freunden gefragt „Soll ich in Dogecoin investieren?“ oder „Soll ich Shiba Inu kaufen?“ Interessanterweise hatten mir die meisten von ihnen noch nie Fragen zu Börseninvestitionen gestellt. Allmählich wurde mir klar, dass Krypto-Trading und -Investitionen nicht nur in einer abgeschotteten Community angesagt sind … es ist zum Mainstream geworden.

Aber im Gegensatz zu Anlegern in anderen „Mainstream“-Anlageklassen wie Aktien und Anleihen wollen viele der Neulinge in der Kryptowährungsbranche nicht nur langfristig investieren. Sie suchen nach handeln Kryptowährung – vielleicht das Halten von Coins nur für ein paar Tage, Stunden oder Minuten.

Ohne das Daytrading-Regeln die viele unerfahrene Aktienhändler fernhalten, kann praktisch jeder mit Kryptowährung handeln. Aber ist es eine gute Idee? Und wie fängst du an? Im Folgenden erklären wir in sechs Schritten, wie man mit Kryptowährung handelt.

1. Gewinnen Sie ein grundlegendes Verständnis der Funktionsweise von Kryptowährungen

Wenn Sie bereits den Punkt erreicht haben, an dem Sie lernen möchten, wie man mit Kryptowährung handelt, verstehen Sie wahrscheinlich bereits die Grundlagen. Aber wenn nicht, wir höchst empfehlen Ihnen, weitere Recherchen auf Investor Junkie und anderen seriösen Seiten (wie z Austausch von Kryptowährungen), bevor Sie mit dem Handel mit Coins beginnen. In der Zwischenzeit gibt es hier einen schnellen Überblick.

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Kryptowährungen sind digitale Währungen, die auf dezentralen Netzwerken von Peer-to-Peer-Computern aufgebaut sind.Bitcoin war die erste und ist immer noch die mit Abstand beliebteste Kryptowährung. Es gibt jedoch Hunderte von „Altcoins“ (jede Münze außer Bitcoin). Und zum jetzigen Zeitpunkt haben über 90 Münzen eine Marktkapitalisierung von über 1 Milliarde US-Dollar CoinMarketCap.

Im Gegensatz zu Währungen, die von Regierungen ausgegeben und kontrolliert werden, benötigen Kryptowährungen keine Zwischenhändler (wie Banken oder Zahlungsabwickler). Das bedeutet, dass Ihre Coins schnell und sicher direkt an eine andere Partei übertragen werden können.

Die Blockchain einer Kryptowährung ist ihre Aufzeichnung von Transaktionen, ähnlich wie das Hauptbuch eines Finanzinstituts. Auch dieses Hauptbuch ist auf viele Computer aufgeteilt, sodass es keinen zentralen Server gibt, den man hacken könnte. Das macht Blockchains unglaublich schwer (viele würden fast unmöglich sagen) zu hacken.

Um Kryptowährung zu erhalten, benötigen Sie sowohl einen öffentlichen als auch einen privaten Schlüssel. Der öffentliche Schlüssel ist die Adresse, an die der Absender die Gelder weiterleitet. Ohne Ihren privaten Schlüssel können Sie jedoch nicht authentifizieren, dass Sie der Eigentümer sind.

Private Schlüssel können entweder in heißen (mit dem Internet verbundenen) oder kalten (nicht mit dem Internet verbundenen) Wallets gespeichert werden. Cold Wallets sind sicherer, aber sie können für Händler umständlicher sein, da Schlüssel an eine Börse übertragen werden müssen, bevor sie verkauft oder gehandelt werden können.

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2. Entscheiden Sie, ob Sie ein Krypto sein möchten Händler oder Investor

Es gibt zwei große Lager innerhalb der Welt der Kryptowährungen. Einige versuchen alles, um Vermögenswerte zu kaufen und zu verkaufen, um schnelle Gewinne zu erzielen. Andere sind entschlossen, ihre Coins langfristig zu halten, egal wie weit sich der Markt kurzfristig nach oben oder unten bewegt.

„…Wenn die Märkte einbrechen und Händler sagen: „Verkaufen!“ Krypto-Investoren sagen „HODL!“

Diejenigen, die zur zweiten Kategorie gehören, bezeichnen sich selbst oft als HODLer. Der Begriff HODL stammt zurück ins Jahr 2013, als jemand aus Versehen HODL statt „hold“ buchstabierte. Seitdem haben viele HODL als verwendet ein Akronym für „hold on for dear life“. Wenn also die Märkte einbrechen und Händler sagen: „Verkaufen!“ Krypto-Investoren sagen "HODL!"

Während Aktien oft sowohl für Investitionen als auch für den Handel verwendet werden, eignet sich Kryptowährung tendenziell besser für letzteres. Insgesamt ist der Kryptomarkt weitaus volatiler als der Aktienmarkt. Das wird im Allgemeinen als negativ für Anleger angesehen, kann aber für Trader tatsächlich positiv sein. Es gibt auch keine Muster-Daytrading-Vorschriften für Kryptowährungen wie für Aktien.

Es gibt jedoch Vorteile, einen Buy-and-Hold-Ansatz für Kryptowährungsinvestitionen zu wählen. Erstens hilft es Ihnen, Panikverkäufe in Zeiten hoher Volatilität zu vermeiden (was wiederum fast jeden Tag in der Kryptowelt vorkommt). Außerdem können HODLer möglicherweise ihre Kryptos ausleihen, um Zinsen zu verdienen. Viele Plattformen bieten jetzt Krypto-Zinskonten an, die weit mehr als üblich zahlen Sparkonto mit hoher Rendite.

Wenn Sie sich entscheiden, dass der Handel das Richtige für Sie ist, wird jede Kryptowährung mit hoher Liquidität zum Freiwild. Wenn Sie jedoch tatsächlich in Krypto investieren möchten, möchten Sie vielleicht bei etablierteren Coins bleiben die bereits praktische Anwendungsfälle wie Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP) und Litecoin (LTC) haben. Wenn Sie der Meinung sind, dass Krypto-Investitionen eher Ihr Stil sind, Schauen Sie sich diese Anleitung an für weitere Tipps und Best Practices.

3. Konzentrieren Sie sich auf Kryptowährungen mit hoher Liquidität

Wenn Sie speziell mit Kryptowährung handeln möchten, anstatt zu investieren, sollten Sie die Coins, die am häufigsten gehandelt werden, auf Null setzen. Während Bitcoin in Milliardenhöhe innerhalb von 24 Stunden den Besitzer wechseln kann, können andere weniger beliebte Altcoins ein tägliches Volumen von weniger als 1 Million Dollar haben.

Der Handel mit illiquiden Coins kann zu zwei großen Problemen führen:

1. Möglicherweise können Sie eine Position nicht sofort schließen, wenn Sie dies möchten. Dies könnte dazu führen, dass Sie keine Gewinne erzielen oder, schlimmer noch, größere Verluste erleiden.
2. Der Versuch, mit illiquiden Coins zu handeln, kann auch zu „Slippage“ führen, was dazu führt, dass Sie einen niedrigeren Preis für Ihr Vermögen erhalten als erwartet.

CoinMarketCap ist ein großartiger Ausgangspunkt, wenn Sie Coins finden möchten, die eine hohe Liquidität bieten. Es ermöglicht Händlern, Währungen nach Marktkapitalisierung, 24-Stunden-Handelsvolumen, zirkulierendem Angebot und mehr zu vergleichen

Es sollte auch beachtet werden, dass Sie, selbst wenn Sie mit einer flüssigen Münze handeln, möglicherweise mit einer schnellen Handelsausführung zu kämpfen haben, wenn Sie versuchen, sie an einer Börse mit geringem Volumen zu kaufen oder zu verkaufen. Auch hier kann CoinMarketCap hilfreich sein, da es einfach ist, jede Börse nach 24-Stunden-Handelsvolumen, durchschnittlicher Liquidität, wöchentlichen Besuchen und mehr zu ordnen.

4. Wählen Sie eine Kryptowährungsbörse

Austausch Was sind Kryptowährungshandel? Makler sind zum Aktienhandel. Und genau wie bei Brokern können Börsen in ihren Funktionen und Kosten stark variieren.

Am Ende dieses Artikels listen wir fünf unserer bevorzugten Kryptowährungsbörsen für den Handel auf. Aber jetzt sind hier ein paar Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie Plattformen vergleichen.

Honorare

Langfristige Anleger sind möglicherweise nicht so besorgt über die Gebühren, die sie für Trades zahlen. Aber wenn Sie häufig handeln, werden die Handelskosten zu einer größeren Sache, die einen großen Unterschied darin machen kann, wie viel Sie verdienen (oder verlieren).

Um die niedrigsten Gebühren zu finden, sollten Sie im Allgemeinen nach Börsen suchen, die eine Maker/Taker-Preisstruktur verwenden. Mit Münzbasis, das bedeutet, dass Sie sich für ein Coinbase Pro-Konto anmelden sollten, das auf aktive Händler abzielt, da seine Standardkonten eine kompliziertere und teurere Gebührenstruktur haben.

„Maker“-Orders sind Trades, die keine sofortige Übereinstimmung erhalten, was bedeutet, dass sie dem Markt Liquidität zur Verfügung stellen. „Taker“-Aufträge hingegen sind solche, die sofort zusammengeführt werden und somit Liquidität wegnehmen. Üblicherweise berechnen Börsen niedrigere Gebühren für Maker-Orders.

In den meisten Fällen betragen die Maker- und Taker-Gebühren beide weniger als 0,60 %. Das ist deutlich weniger als bei Plattformen wie Coinbase bzw ZwillingeBelastung auf ihren Standardkonten. Außerdem werden die meisten Börsen Ihre Maker/Taker-Gebühren reduzieren, wenn Ihr 30-tägiges Handelsvolumen zunimmt.

Sicherheit

Es ist nicht ungewöhnlich, dass Krypto-HODLer ihre privaten Schlüssel in ihren eigenen Hardware- oder Software-Wallets speichern. Wenn Sie jedoch aktiv mit Kryptowährung handeln möchten, müssen Sie Ihre Schlüssel wahrscheinlich auf den Servern Ihrer Börse speichern.

Daher ist es wichtig, eine Börse zu wählen, die Sicherheit ernst nimmt. Zumindest sollten Sie sicherstellen, dass die von Ihnen gewählte Börse den Großteil der Vermögenswerte ihrer Kunden im Cold Storage aufbewahrt. Aber noch besser, wenn Sie eine Plattform finden, die auch eine Kryptowährungsversicherung anbietet.

Werkzeuge & Ressourcen

Der Kryptohandel ist ein völlig anderes Tier als das Investieren. Beim Investieren möchten Sie Coins kaufen, von denen Sie glauben, dass sie auf lange Sicht allmählich steigen werden. Aber der Unterschied zwischen Erfolg oder Misserfolg beim Trading hängt oft von anderen Faktoren ab, wie Ihrer Fähigkeit, Charts zu untersuchen oder fortgeschrittene Ordertypen zu nutzen.

Aus diesen Gründen werden Krypto-Händler mit hohem Volumen nach einer Börse suchen wollen, die ein professionelles Handelserlebnis bietet. Einige der beliebten Handelsplattformen bieten Echtzeit-Orderbücher und machen es einfach, Trades mit minimalen Klicks auszuführen. Und wenn Sie unterwegs handeln möchten, sollten Sie sicherstellen, dass die mobile Benutzeroberfläche der Desktop-Erfahrung nicht deutlich unterlegen ist.

Unterstützte Währungen

Möchten Sie nur Bitcoin handeln? Wenn ja, haben Sie Glück! Es wird Ihnen schwer fallen, eine Börse zu finden, die dies nicht unterstützt.

Aber sobald Sie über BTC hinausgehen, werden Sie große Unterschiede in der Anzahl der Währungen bemerken, die an den verschiedenen Börsen unterstützt werden. Wenn Sie nur nach den Börsen suchen, die die meisten Coins anbieten, können Sie dies problemlos tun Vergleichen Sie hier die Optionen.

Wenn es jedoch eine bestimmte Münze gibt, von der Sie wissen, dass Sie sie handeln möchten, sollten Sie wahrscheinlich die eigentliche Website für jede Börse besuchen, um sicherzustellen, dass sie in Ihrem Land verfügbar ist. Zum Beispiel bietet Binance weltweit Hunderte von Münzen an, aber nur etwa 50 in den Vereinigten Staaten.

Verwandt: Binance vs. Coinbase: Welche Börse ist besser für Trader?

Münzportabilität

Die meisten Kryptowährungsplattformen ermöglichen es Benutzern, ihre Vermögenswerte jederzeit abzuheben oder in eine außerbörsliche Brieftasche zu übertragen. Einige Börsen erlauben jedoch nicht, dass Kryptowährung ein- oder ausgezahlt wird.

Bei den Börsen, die zur letzteren Kategorie gehören, können Ihre Krypto-Assets nicht abgehoben werden, bis sie in eine Fiat-Währung wie USD umgewandelt wurden. Dies ist möglicherweise kein Problem, wenn Sie ein Trader sind, der sowieso nicht vorhat, Coins für einen längeren Zeitraum zu halten.

Einige Händler planen jedoch möglicherweise, auch ein wenig zu investieren. Wenn das nach Ihnen klingt, ist es möglicherweise ratsam, eine Plattform zu wählen, bei der Sie Ihre Positionen nicht liquidieren müssen, bevor Sie Ihre Krypto in eine andere Brieftasche oder Börse verschieben können.

5. Erfahren Sie, wie Sie die technische Analyse nutzen

Wenn es um Aktien geht, interessieren sich Anleger oft mehr für die Fundamentalanalyse, während Händler sich eher auf die technische Analyse verlassen.

Dasselbe gilt für Kryptowährungen. Um Ihre Erfolgschancen beim Kryptohandel zu verbessern, sollten Sie zumindest lernen, wie man Candlestick-Charts liest und grundlegende technische Indikatoren wie Unterstützungs- und Widerstandsniveaus identifiziert.

Aber die technische Analyse kann viel, viel tiefer gehen. Andere beliebte Tools des Handels (Wortspiel beabsichtigt) sind gleitende Durchschnitte, durchschnittliche Richtungsindizes, Bollinger-Bänder, der Relative Strength Index (RSI) und vieles mehr.

Glücklicherweise können viele der gleichen technischen Strategien, die für Aktienhändler nützlich sind, auch auf den Kryptohandel angewendet werden. Für eine Einführung in die technische Analyse und das Lesen von Charts, Schauen Sie sich unseren Leitfaden an.

6. Ergreifen Sie proaktive Schritte zur Risikominderung

Der Handel, selbst bei traditionellen Vermögenswerten wie Aktien, ist von Natur aus riskanter als das Investieren. Der Handel mit Krypto kann jedoch aufgrund der (im Durchschnitt) höheren Volatilität noch riskanter sein.

Aber genau wie beim Daytrading oder Swingtrading mit Aktien gibt es Möglichkeiten, Ihr Risiko zu reduzieren, wenn Sie sich für den Handel mit Krypto entscheiden. Dazu gehören das Eingehen kleiner Positionsgrößen und die Begrenzung der Anzahl von Gewinnspanne dass Sie Margin-Trades verwenden oder ganz vermeiden und Stop-Loss-Limits festlegen.

Sie werden es auch wollen Seien Sie realistisch in Bezug auf Ihre Gewinnerwartungen. Zum Beispiel könnte es vernünftig sein, sich das Ziel zu setzen, 5 % an einem profitablen Trade zu verdienen, bevor Sie Ihre Position verlassen. Aber mit einer angestrebten Rendite von 30 % pro Trade ist es wahrscheinlicher, dass Sie Gelegenheiten verpassen, Gewinne zu sichern.

Beste Börsen für den Handel mit Kryptowährung

Hier sind fünf der besten heute verfügbaren Börsen, wenn Sie aktiv mit Kryptowährung handeln möchten.

Coinbase Pro: Benutzerfreundlichkeit

Münzbasisist mit Abstand die beliebteste Kryptowährungsbörse in den USA und das aus gutem Grund. Es hat sich einen guten Ruf für Sicherheit aufgebaut und seine Benutzeroberfläche ist sowohl auf dem Desktop als auch auf dem Handy unglaublich einfach zu bedienen, selbst für absolute Anfänger.

Aber während Coinbase oft die Auszeichnung „Best for Newbies“ auf Listen von Börsen gewinnt, konkurriert Coinbase Pro tatsächlich gut mit Preisen und Funktionen für erfahrene Trader. Derzeit beginnen die Maker/Taker-Gebühren bei 0,60 % und gehen von dort aus nach unten. Es bietet auch Echtzeitdaten und eine beliebte API zum Erstellen von Trading-Bots.

Mit über 150 unterstützten Münzen bietet Coinbase nicht so viele Währungen wie einige der beliebtesten globalen Börsen. Aber für eine US-Börse ist das immer noch eine beeindruckende Anzahl von Münzen, die praktisch alle am häufigsten gehandelten enthält. Und Coinbase hat seine Liste im Laufe der Zeit ständig erweitert.

Schauen Sie sich unseren Kopf-an-Kopf-Vergleich von Coinbase vs. Coinbase Pro >>>

Gemini ActiveTrader™: Tools und Diagramme

Wenn Sie nach einer Handelsplattform auf professionellem Niveau suchen, ist sie schwer zu schlagen Zwillinge ActiveTrader™. Neben Trades, die in Mikrosekunden ausgeführt werden, bieten seine Orderbücher eine tiefe Transparenz. ActiveTrader™ bietet auch mehrere Auftragsarten, einschließlich Blockhandel, und veranstaltet tägliche Auktionen für bestimmte Handelspaare.

Was Gemini ActiveTrader™ jedoch wirklich von der Masse abhebt, ist seine tiefe Integration mit TradingView. Die fortschrittlichen Charting- und Screening-Tools von TradingView werden von Händlern seit Jahren respektiert. Und Gemini-Kunden können Krypto-Trades direkt über die TradingView-Oberfläche ausführen.

Handelsgebühren für ActiveTrader™ beginnen bei 0,20 % für Maker-Orders und Auktionen und 0,40 % für Taker-Orders. Es sollte beachtet werden, dass es derzeit keine mobile Gemini ActiveTrader™-App gibt. Die Webplattform ist jedoch für mobile Browser optimiert.

Lesen Sie unsere vollständige Bewertung von Gemini >>>

Crypto.com: Hohe Sicherheit

Krypto.com unternimmt große Anstrengungen, um das Vermögen seiner Kunden zu schützen. Es ist eine der wenigen Börsen, die 100 % der privaten Schlüssel ihrer Benutzer im Cold Storage aufbewahrt. Aber es bleibt nicht dabei. Es bietet außerdem bis zu 750 Millionen US-Dollar an Versicherungen für seine Cold-Storage-Server.

Fiat-Währungen, die bei Crypto.com hinterlegt sind, sind durch eine FDIC-Versicherung bis zu 250.000 $ geschützt. Kontoanmeldungen sind durch Multi-Faktor-Authentifizierung (Kennwort, biometrische Daten, E-Mail, Telefon und Authentifikator-Überprüfung) geschützt. Whitelisting für externe Adressen ist erforderlich. Und Crypto.com führt sogar ein Bug-Bounty-Programm durch!

Zusätzlich zu all diesen Sicherheitsfunktionen erhebt Crypto.com auch angemessene Gebühren. Die volumenbasierten Maker- und Taker-Gebühren beginnen bei 0,40 %. Sie können auch Rabatte auf Handelsgebühren erhalten, wenn Sie Ihre Gebühren in CRO (dem nativen Token von Crypto.com) einsetzen und bezahlen.

Robinhood: All-in-One-Krypto- und Aktienhandel

Robin Hood ist eine Überlegung wert für diejenigen, die Aktien, ETFs, Optionen und Krypto in einem einzigen Konto handeln möchten. Es hat auch eine einfach zu bedienende Plattform, die Anfänger möglicherweise weniger einschüchternd finden als andere Plattformen.

Robinhood erhebt keine direkten Provisionen für Krypto-Trades, aber es fallen trotzdem indirekte Gebühren durch den Spread an. Leider gibt Robinhood keine Schätzung darüber ab, mit welchen Spread-Gebühren Benutzer durchschnittlich rechnen können.

Es gibt zwei große Nachteile bei der Verwendung von Robinhood, die es wert sind, erwähnt zu werden. Erstens unterstützt es nur sehr wenige Kryptowährungen (derzeit nur sieben). Zweitens können Benutzer keine Kryptowährung in oder aus ihren Konten übertragen. Um also Krypto auf oder von der Robinhood-Plattform zu bekommen, müssen Sie es zuerst in eine Fiat-Währung umwandeln.

Sehen Sie sich unseren vollständigen Robinhood-Test an >>>

Binance: Niedrige Gebühren

Binance ist nach Marktvolumen die beliebteste Krypto-Börse der Welt. Und während Binance. UNS ist nicht so voll ausgestattet wie die internationale Plattform (Binance.com), ihre Tiefstgebühren machen sie dennoch zu einer der besten Börsen für US-Krypto-Händler.

Derzeit kosten Kassageschäfte nur 0,1 %. Das ist sechsmal weniger als die Taker-Gebühr von Coinbase Pro für Benutzer mit einem monatlichen Handelsvolumen von weniger als 10.000 $. Beachten Sie, dass für den Kauf und Verkauf von Krypto eine höhere Gebühr von 0,50 % anfällt. Aber wenn Sie nur Vermögenswerte mit anderen Benutzern handeln möchten, wird es Ihnen schwer fallen, eine günstigere Börse zu finden.

Benutzer von Binance.com können über 500 Währungen handeln, während die Liste der unterstützten Vermögenswerte für Binance. Die USA sind mit über 80 Münzen bescheidener. Erweiterte Handelsfunktionen auf Binance. US umfassen Limit-Orders, Stop-Limit-Orders und eine Vielzahl von Chart-Tools wie Trendlinien und Fibonacci-Retracement-Levels.

Häufig gestellte Fragen zum Handel mit Kryptowährungen

Endeffekt

Mit weniger Regeln und Einschränkungen als beim Aktienhandel ist es für jeden einfach, mit dem Handel mit Kryptowährungen zu beginnen. Genau wie bei Aktien kann der kurzfristige Handel mit Kryptowährungen jedoch riskant sein und in kurzer Zeit zu großen Verlusten führen.

Stellen Sie sicher, dass Sie die Risiken des Handels vollständig verstehen (und wie Sie sie reduzieren können), bevor Sie beginnen. Und vergleichen Sie die Börsen sorgfältig, damit Sie die Plattform finden, die die beste Kombination aus Funktionen und niedrigen Gebühren bietet.