Krypto-Betrügereien, auf die Sie achten sollten

Wenn Sie wie die meisten Menschen sind, haben Sie mindestens einen nigerianischen Prinzen wegen einer siebenstelligen Erbschaft kontaktiert. Alles, was Sie tun mussten, war, ihnen Ihre Bankkontoinformationen, Ihre Sozialversicherungsnummer und ein paar tausend Dollar zu senden, um Ihren Preis zu erhalten.

Ich meine, was könnte schief gehen?

Offensichtlich ist diese Art von Betrug leicht zu erkennen. Sie kennen keine nigerianischen Prinzen, und jeder, der Ihnen Millionen schenken wollte, würde wahrscheinlich nicht Ihrem alten Hotmail-Konto eine E-Mail schicken.

Die Sache ist die, dass Betrug wie dieser manchmal wirklich funktioniert, weshalb Hacker und Diebe nie verschwinden. Tatsächlich ist die Federal Trade Commission (FTC) berichteten kürzlich, dass sie im Jahr 2020 2,1 Millionen Betrugsmeldungen von Verbrauchern erhalten haben.

Die am häufigsten gemeldete Art von Betrug war "Betrügerische Betrügerei", bei der ein Raubtier vorgibt, jemand zu sein, der er nicht ist. Nach Angaben der Agentur verloren Verbraucher im Jahr 2020 mehr als 3,3 Milliarden US-Dollar durch Betrug, gegenüber 1,8 Milliarden US-Dollar im Jahr 2019.

Kryptowährungs-Betrug auf dem Vormarsch

Da Kryptowährungen immer beliebter werden und Krypto viel schwieriger zu verfolgen ist als traditionellen Banküberweisungen ist es nicht verwunderlich, dass Kryptowährungsbetrug in der ganzen Welt verheerende Auswirkungen hat Land.

Nach Angaben vom Mai 2021 aus dem Federal Trade Commission (FTC), haben fast 7.000 Verbraucher seit Oktober 2020 Verluste durch Krypto-Betrug gemeldet. Die Gesamtverluste aus gemeldeten Betrügereien beliefen sich von Oktober 2020 bis Mai 2021 auf 80 Millionen US-Dollar, und Personen, die den Betrug gemeldet hatten, verloren einen durchschnittlichen Betrag von 1.900 US-Dollar.

Wenn Sie denken, dass es Ihnen nicht passieren kann, denken Sie noch einmal darüber nach. Krypto-Betrüger sind notorisch versiert mit ihren Strategien und wissen genau, wie sie Ihr Vertrauen gewinnen können. Ich habe kürzlich jemanden in meinem Podcast interviewt, der Ziel eines Krypto-Betrügers, und es ist so überraschend, dass ich kaum glauben konnte, was ich da hörte.

Wenn du lieber den Podcast hörst, dann schau doch mal bei Good Financial Cents-Podcast auf Spotify. Hier ist die Folge:

Hier ist die Folge auf Wealth Hacker:

Krypto-Betrug: Eine wahre Geschichte

Der Typ, den ich für meinen Podcast interviewt habe, wollte anonym bleiben, also muss ich Ihnen aus der Perspektive eines Dritten erzählen, was passiert ist. Nennen wir ihn in dieser Geschichte „John“.

Lange Rede, kurzer Sinn, John war schon etwas mit Investitionen beschäftigt, aber dann lernte er über eine Dating-App ein Mädchen kennen, das war sich mit Krypto-Investitionen beschäftigen über ein paar verschiedene Websites.

Die Frau lebte zu diesem Zeitpunkt außerhalb des Landes, plante jedoch, in die USA zurückzukehren. Sie und John redeten endlos über alle möglichen Themen und überzeugten ihn schließlich, dass er damit anfangen musste Investitionen mit ihr über ihre bevorzugten Bitcoin-Handelsplattformen Binance.com und eine andere Website namens "Bitlont."

Jetzt wissen wir, dass Binance ist eine legitime Krypto-Website, aber John hatte noch nie zuvor von Bitlont gehört. So oder so begann er, kleine Geldbeträge zu investieren, indem er Krypto von Coinbase zu Binance und Bitlont transferierte.

John war anfangs etwas skeptisch, also führte er einige „Tests“ durch, um sicherzustellen, dass er investieren, Gewinne erzielen und am Ende schließlich seine Krypto auszahlen konnte. Zu diesem Zeitpunkt funktionierte alles wie es sollte.

Während John sich nicht ganz sicher war, wie Bitlont funktionierte, sagte er, die Website habe eine Menge nützlicher Funktionen. Es war einfach, aber nicht unbedingt allgemein, sagte er. Und obwohl keine Börsenkennzahlen verfolgt wurden, können Sie auf der Bitlont-Website und -App in Echtzeit sehen, was andere Händler tun. Verrückt genug, er hat sogar ein paar Mal mit dem Kundenservice von Bitlont telefoniert, und er sagte, ihr Service sei einwandfrei.

Im Laufe der Zeit gewöhnte sich John daran, über Bitlont zu investieren, etwas Geld zu verdienen und es dann über Binance und zurück auf sein Bankkonto zu überweisen.

Irgendwann wurde die Lage jedoch ernst. Das Mädchen, mit dem er gesprochen hatte, fing an, ihm von einem Mitgliedspaket zu erzählen, das Bitlont hatte. Wenn Sie über die Mitgliedschaft 5.000 US-Dollar pro Monat einzahlen, garantieren sie einen bestimmten Gewinn pro Tag. Dasselbe galt, wenn Sie sich dazu verpflichten könnten, monatlich 10.000 US-Dollar zu investieren, und die Gewinne stiegen von dort aus nur noch.

In der Zwischenzeit sagte Johns Geliebte, die beiden würden sich treffen und sich verabreden, sobald sie wieder in den Staaten ankam. Ihre SMS wurde romantischer und sie schickte ihm viele Bilder von sich, die absolut echt aussahen.

Irgendwann sagte John, er habe angefangen, seine Kreditkarte zu verwenden, um mehr zu investieren, um die nächste Mitgliedschaftsstufe zu erreichen, und da begann alles auseinanderzufallen.

Anscheinend fing die Frau, mit der er sprach, an, ihn vor dem Ende des Monats darüber zu nörgeln, mehr zu investieren, mit der Implikation, dass sie im nächsten Monat keine Gewinne erzielen könnten. Das machte keinen Sinn. Wieso den konnte nicht sie im nächsten Monat Gewinne erzielen, wie sie es im Vormonat getan hatten?

Schließlich fragte er die Frau, ob alles, was passierte, echt sei. Anstatt ihn zu beruhigen oder zu beweisen, dass sie die war, für die sie sich ausgab, regte sie sich stattdessen auf.

Von dort aus begann John, das Unternehmen zu recherchieren und weitere Warnsignale zu finden. Wo Bitlont im Juni 2021 an einer Stelle als neu eröffnet aufgeführt wurde, wurde an anderer Stelle auf der Unternehmenswebsite angegeben, dass sie 10 Jahre Dienstzeit feierten. Das machte keinen Sinn.

John hatte den ganzen Unsinn satt und versuchte, sein Konto bei Bitlont auszuzahlen. Während des Prozesses teilten sie ihm mit, dass auf seinem Konto verdächtige Aktivitäten aufgetreten seien und dass er weitere 1.500 US-Dollar zahlen müsse, um auf sein Geld zuzugreifen.

Von dort wissen wir natürlich, was passiert ist. Alle in Bitlont eingesperrten Vermögenswerte von John waren verschwunden, und die Website (und die Frau) verschwanden auf mysteriöse Weise direkt danach. John sagt, dass er etwas Glück hatte, dass ein Teil seines Bargelds immer noch von Binance gehalten wurde. Hätte er den Betrug nur wenige Wochen später entdeckt, hätte er wahrscheinlich noch viel mehr verloren.

Andere Krypto-Betrügereien, auf die Sie achten sollten

Wenn Sie anfangen, über gängige Krypto-Betrug zu lesen, können Sie leicht erkennen, dass die Betrugsgeschichte von „John“ keine Seltenheit ist. Die FTC berichtet, dass Krypto-Betrüger normalerweise versuchen, sich in die Szene einzufügen, und sie neigen dazu, sich als Krypto-Enthusiasten auszugeben, die sich online versammeln, um über ihre Investitionen zu sprechen.

Darüber hinaus sagt die FTC, dass Cyberromantik und Krypto eine „brennbare Kombination“ sein können.

„Es ist bekannt, dass Betrüger die Kunst der Fernliebe nutzen, um das Vertrauen einer Person zu gewinnen, nur um sie in einen Kryptowährungs-Investitionsbetrug zu verwickeln“, schreibt die FTC. Sie stellen auch fest, dass 20 % der Personen, die durch Finanzbetrug Geld verloren haben, Krypto-Assets online gesendet haben, und dies durch den Schleier der Romantik.

„Viele von ihnen dachten, sie würden eine von ihrem vermeintlichen Schatz empfohlene Investition tätigen.“ Sie schreiben.

Beachten Sie auch, dass Sie von jemandem, den Sie kennen, oder von einem Branchenprofi, dem Sie vertrauen können, betrogen werden könnten. Nach a Geschichte in Invers, ein 24-jähriger Krypto-Hedgefonds-Manager, bekannt als Stefan Quin, bekannte sich Anfang des Jahres schuldig, nachdem er gestanden hatte, Investoren seit Jahren über seine Renditen angelogen zu haben. Nachdem er falsche Daten weitergegeben hat, um seine Investoren dazu zu bringen, mehr von ihrem Geld in seinen 90-Millionen-Dollar-Fonds zu stecken, drohen ihm nun 20 Jahre Gefängnis.

Am Ende des Tages gibt es zahlreiche andere Betrügereien, die Sie beachten und Ihr Bestes tun sollten, um sie zu vermeiden. Einige der häufigsten Betrügereien mit Krypto-Betrug sind:

• Krypto-Unternehmen, die in betrügerischer Absicht den Namen einer Berühmtheit verwenden: In einigen Fällen versuchen Krypto-Diebe, den Namen einer Berühmtheit zu verwenden, um ihrem Geschäft Glaubwürdigkeit zu verleihen. Die FTC sagt, dass Menschen aufgrund dieses Betrugs Berichten zufolge während des von ihnen profilierten Zeitraums von sechs Monaten mehr als 2 Millionen US-Dollar in Kryptowährung an Elon Musk-Imitatoren geschickt haben.
• Betrug mit Krypto-Stellenangeboten: Einige Krypto-Betrüger versuchen auch, Einzelpersonen zu rekrutieren, um Krypto an andere zu verkaufen und möglicherweise sogar in Krypto bezahlt zu werden. Es ist jedoch alles eine List, um Ihre Bankdaten und persönlichen Daten in die Hände zu bekommen. Laut Inverse ist dieser Betrug normalerweise wie ein Schneeballsystem aufgebaut, bei dem die Investoren an der Spitze alle Gewinne einstreichen und die darunter liegenden betrügen.
• Erpressungs-E-Mails: In anderen Fällen senden Betrüger Droh-E-Mails, in denen Krypto-Zahlungen gefordert werden, im Gegenzug dafür, dass keine sensiblen Informationen oder Fotos des Ziels veröffentlicht werden.
• Krypto-Betrug in sozialen Medien: Die FTC stellt auch fest, dass es definitiv ein Betrug ist, wenn Sie einen Tweet, eine SMS, eine E-Mail lesen oder eine Nachricht in den sozialen Medien erhalten, in der Sie aufgefordert werden, Kryptowährungen zu senden. Dies gilt selbst dann, wenn die Nachricht von einem Prominenten oder einer Ihnen bekannten Person stammt.
• Werbegeschenke-Betrug: Die Geschichte in Inverse beschreibt auch eine Art Werbegeschenk-Betrug, bei dem es normalerweise darum geht, die Menge an Krypto, die jemand auf seinem Konto hat, zu „verdoppeln“ oder „zu verdreifachen“. In Fällen, in denen der Betrug funktioniert und die Opfer Krypto an die Brieftasche des Betrügers senden, „verschwinden“ diese Vermögenswerte einfach.

Die Quintessenz

Wenn etwas zu schön erscheint, um wahr zu sein, dann ist es das wahrscheinlich auch. Das hat unser Freund John wahrscheinlich viel zu spät erkannt, aber es ist eine Lektion, die wir alle lernen und auf unseren Alltag anwenden können.

Krypto-Betrügereien sind bereits weit verbreitet, werden aber von hier aus wahrscheinlich nur noch an Prävalenz zunehmen. Wenn Sie durch Investitionen in Krypto vorankommen möchten, müssen Sie sich von Betrügern fernhalten, die die Welt versprechen, aber Sie in der Hand lassen.