State Farm Auto Insurance Bewertung

Die zentralen Thesen:

• State Farm ist die Nummer eins unter den Autoversicherern in Amerika
• State Farm bietet eine Mitfahrversicherung an, die zu einer persönlichen Autoversicherung hinzugefügt werden kann, um ihre Kunden bei der Arbeit und beim Vergnügen zu schützen.
• State Farm bietet Programme wie den Steer Clear Fahrkurs für Fahrer unter 25 Jahren sowie Drive Safe and Save an, ein Gerät, das Sie für gutes Fahren auszeichnet.
• Das Unternehmen bietet eine lange Liste von Rabatten, um die niedrigsten Tarife für Policen zu erhalten, sowie mobile App, mit der Sie Versicherungen kaufen, Rechnungen bezahlen und Ansprüche direkt auf dem Handy geltend machen können App.

Wir alle kennen Jake von der State Farm, der um drei Uhr morgens Khakis trägt und das berühmte Motto „wie ein guter Nachbar ist State Farm da“. Diese berühmten Werbespots haben eine starke Fangemeinde für State Farm aufgebaut, aber Werbespots sind nicht der einzige Grund, warum State Farm das führende Unternehmen für Autoversicherungen ist. State Farm bietet eine große Auswahl an Produkten und Dienstleistungen, die alle vom Unternehmen selbst verkauft werden, sowie eine breite Palette von Rabatten, damit Sie den besten Preis erhalten.

Über das Unternehmen

Bezirksbauernhof ist der größte Autoversicherungsanbieter, basierend auf den gebuchten Direktprämien, mit 16,2 % aller in den USA geltenden Kfz-Versicherungen. Das Unternehmen verfügt über mehr als 83 Millionen Konten mit über 40 Milliarden US-Dollar an gebuchten direkten Prämien.

Obwohl das Unternehmen eine Vielzahl anderer Dienstleistungen anbietet, ist ihr Hauptprodukt die Autoversicherung. In dieser Überprüfung werden wir uns auf die Autoversicherung von State Farm konzentrieren und auch etwas Zeit mit ihren Hausversicherungsangeboten verbringen.

Staatliche Farm-Autoversicherung

Die grundlegenden Merkmale der Kfz-Versicherung von State Farm sind wie folgt:

• Verfügbarkeit: Alle 50 Bundesstaaten sowie der District of Columbia
• Gedeckte Fahrzeuge: Autos, Oldtimer, Schneemobile, Motorräder, Wohnmobile, Wohnmobile, ATVs/UTVs, Wohnmobile, Dünenbuggys, Golfwagen, Anhänger, Wohnmobile und Boote
• Kundendienst: 24/7, 365 Tage im Jahr telefonisch
• Schadenszufriedenheit: Laut JD Power US-Studie zur Zufriedenheit mit Autoschäden 2020(veröffentlicht im Oktober 2020) belegt State Farm Platz 6 von 24 Unternehmen, die landesweit Kfz-Versicherungen anbieten. Sie erzielen 881 von potenziellen 1.000 Punkten, was über dem Branchendurchschnitt von 872 liegt.
• Bewertung der Finanzkraft: A++ (überlegen)
• Besseres Business Bureau-Ranking: Nicht bewertet

So melden Sie sich bei der State Farm Car Insurance an

Die Anmeldung bei State Farm kann online oder telefonisch erfolgen, ebenso wie Sie Ihr lokales State Farm-Büro finden und ein persönliches Angebot einholen.

Ähnlich wie bei anderen Versicherungsangeboten erfordert der Antrag von State Farm grundlegende Informationen sowie Ihre Führerscheinnummer oder Sozialversicherungsnummer, um ein Angebot zu erhalten. Für die Bewerbung ist außerdem entweder eine E-Mail-Adresse oder eine Telefonnummer des Bewerbers erforderlich.

Wenn Sie Live-Kontakt bevorzugen, verfügt State Farm über ein Netzwerk von Büros und Agenten im ganzen Land, die Sie durch den Bewerbungsprozess führen.

Einzigartige Funktionen

State Farm ist aus gutem Grund die Nummer eins, und obwohl sie nicht immer die niedrigsten Preise haben, bieten sie eine lange Liste von Rabatten sowie einen großartigen Kundenservice. Das macht State Farm so großartig:

• Viele Rabatte: State Farm bietet viele Rabatte für jede Police.
• Unfallfreier Rabatt: Rabatte können auf Ihre Police angewendet werden, wenn Sie drei oder mehr Jahre ohne Unfälle oder Ansprüche bleiben.
• Unfallvergebung: Angeboten für Kunden, die seit 9 Jahren im Unternehmen sind und keine Unfälle haben.
• Fahren Sie sicher und sparen Sie: Ein Gerät in Ihrem Auto, mit dem Sie Ihre Fahrt über die State Farm-App verfolgen können. Die Einsparungen variieren je nach Punktzahl.

State Farm Auto-Versicherungsoptionen

State Farm bietet Standard-Autoversicherungsschutzbestimmungen.

• Haftpflichtversicherung für Personen- und Sachschäden.
• Kollision und umfassende Abdeckung.
• Nicht versicherter und unterversicherter Haftpflichtschutz.
• Medizinische Zahlung und Personenschadenschutz.

Zu den optionalen Deckungsbestimmungen gehören:

• Mietwagen-Erstattung und Reisekosten: Ihr Auto muss fahruntüchtig sein, um sich zu qualifizieren, und Sie erhalten eine Rückerstattung für einen Mietwagen, während Ihr Fahrzeug in der Werkstatt repariert wird, sowie bis zu 500 US-Dollar an Reisekosten.
• Mitfahrgelegenheiten: Erweitert Ihre reguläre Autoversicherung und bietet Schutz, wenn Sie in Ihre Mitfahrgelegenheits-App eingeloggt sind und auf eine Reiseanfrage warten oder wenn Sie als Fahrer auf einen Kunden warten.
• Pannenhilfe: Inklusive Abschleppdienst, Aussperrungsservice, Lieferung von Benzin, Öl, Batterie oder einem platten Reifenwechsel und bis zu einer Stunde mechanischer Arbeit an der Pannenstelle.
• Fahren Sie sicher und sparen Sie: Bietet eine Punktzahl dafür, wie gut Sie fahren, und reduziert Ihre Prämie basierend auf Ihrer Punktzahl.

HINWEIS: State Farm bietet jedoch keine GAP-Versicherung an, jedoch einen Payoff Protector. Wenn Sie einen Autokredit über State Farm haben, deckt die Leistung den ausstehenden Kapitalsaldo, wenn Ihr Auto einen Totalschaden hat oder gestohlen wird. Andernfalls müssen Sie eine Lückendeckung vom Händler oder Kreditgeber für Ihr Fahrzeug einholen.

Staatsfarm-Rabatte

State Farm bietet eine der umfangreichsten Rabattlisten in der Autoversicherungsbranche.

Nachfolgend finden Sie eine Liste der angebotenen Rabatte und der durchschnittlichen Prämieneinsparungen, die Sie erwarten können:

• Passive Zurückhaltung: variiert (Airbags, Sicherheitsgurte usw.)
• Diebstahlsicherung: variiert
• Fahren Sie sicher und sparen Sie: bis zu 30%
• Fahrerschulung: variiert (unter 21 Jahren)
• Guter Fahrer: variiert (drei oder mehr Jahre unfall- und schadenfrei)
• Defensives Fahren: 10-15%
• Guter Schüler: 25%
• Multi-Fahrzeug: 20%
• Mehrfachrichtlinie: 17%
• Schüler außer Haus: variiert (unter 21 Jahren)
• Abstand halten: 15% (unter 25 Jahren)

Musterprämien

Um angemessene Schätzungen der Kfz-Versicherungsprämien der State Farm zu ermöglichen, zeigt die folgende Tabelle die halbjährlichen Prämien für vier Fahrer in jeweils sechs Szenarien. Wir haben diese durch direkte Zitate von der State Farm-Website erhalten.

Drei Zitate basieren auf Haftungsbeträgen. Haftungsgrenzen werden in einer dreistelligen Zahlenfolge ausgedrückt, die wie XX/XX/XX aussieht. Die erste Zahl in der Folge ist die Deckungssumme für eine Verletzung einer Person bei einem Unfall, der von Ihnen festgestellt wurde. Die zweite Zahl ist die Deckungsgrenze für alle Geschädigten bei einem einzigen Unfall, die dritte die Deckung für Sachschäden an fremdem Eigentum.

Die Grenzwerte, die wir in unserer Tabelle verwendet haben, sind wie folgt:

1. 30/60/25 (die in Texas erlaubte Mindestdeckung)

2. 50/100/50

3. 100/300/100

Darüber hinaus sind in der Tabelle auch die einzelnen Haftpflichtsummen für unversicherte und nicht versicherte Autofahrer sowie die Kollisions- und Vollkaskoversicherung zusätzlich zur Grundhaftpflichtversicherung aufgeführt.

Wir haben Angebote für vier individuelle Fahrerprofile eingeholt, darunter ein 23-jähriger Mann, eine 23-jährige Frau, ein 53-jähriger Mann und eine 53-jährige Frau. Alle vier leben in einem Vorort von Houston, Texas (Postleitzahl 77009), und fahren einen 2018er Toyota Camry 12.000 Meilen pro Jahr. Keiner der Fahrer hat in den letzten drei Jahren einen Anspruch auf Umzugsverletzung oder Verschuldensunfall geltend gemacht.

Der Einfachheit halber ist jeder Fahrer Single, vermietet sein Haus und hat einen Hochschulabschluss.

Hier sind die Ergebnisse:

Abdeckung / Fahrerprofil	Männlich, 23	Weiblich, 23	Männlich, 53	Weiblich, 53
Satz für staatliches Minimum –30/60/25 – nur Haftpflicht	$434	$360	$273	$274
Mit nicht/unterversicherten Autofahrern und Kollision & Vollkasko	$1,083	$922	$685	$685
50/100/50 – nur Haftung	$472	$391	$297	$297
Mit nicht/unterversicherten Autofahrern und Kollision & Vollkasko	$1,189	$967	$724	$724
100/300/100 – nur Haftung	$512	$423	$322	$322
Mit nicht/unterversicherten Autofahrern und Kollision & Vollkasko	$1,199	$1,024	$772	$772

ANMERKUNGEN: Dies sind vereinfachte Zitate. Beispielsweise wird die Kredithistorie jedes Fahrers nicht berücksichtigt. Ebensowenig sind bestimmte optionale Deckungen, wie die Autoersatzmiete, Pannenhilfe oder GAP-Abdeckung für die Rückzahlung eines Darlehens oder Leasings.

Für wen ist State Farm am besten geeignet?

Fahrerprofile und Situationen können variieren, aber State Farm kann die richtige Wahl für Sie sein, wenn einer der folgenden Punkte zutrifft:

• State Farm ist der günstigste Anbieter in Ihrem Bundesstaat für Ihr Fahrerprofil.
• Sie nehmen an Mitfahrgelegenheiten teil.
• Sie haben mehrere Fahrer und Fahrzeuge, die sich für mehrere Mengenrabatte qualifizieren.
• Sie ziehen es vor, mit einem Live-Agenten zu arbeiten, anstatt mit einer reinen Online-Erfahrung.
• Sie benötigen mehrere Versicherungsarten, die Sie bei einem Unternehmen führen möchten.

Staatsfarm vs. Andere Autoversicherungen

Die folgende Tabelle vergleicht State Farm mit drei der beliebtesten Autoversicherungsanbieter des Landes: Progressive, Geico und Allstate. Wir haben Seite-an-Seite-Vergleiche von drei gängigen Deckungsstufen sowie die Schadenzufriedenheit und die Finanzkraftbewertung für jedes Unternehmen verwendet.

Kategorie / Unternehmen	Bezirksbauernhof	Progressiv	Geico	Allstate
Durchschnittliche Jahresprämie: Staatliches Minimum	$500	$516	$464	$756
Durchschnittliche Jahresprämie: 50/100/50 mit Kollision und Vollkasko	$1,190	$1,106	$1,006	$1,754
Durchschnittliche Jahresprämie: 100/300/100 mit Kollision & Vollkasko	$1,380	$1,346	$1,222	$2,140
J.D. Power behauptet Zufriedenheitsbewertung	881/1,000	856/1,000	871/1,000	876/1,000
BIN. Bestes Rating der Finanzkraft	A++ (überlegen)	A+ (Überlegen)	A++ (überlegen)	A+ (Überlegen)

Welches Unternehmen Ihrer Meinung nach am besten für Sie geeignet ist, hängt von Ihrem eigenen Fahrerprofil, Ihrem Wohnsitzstaat und den spezifischen Bedürfnissen und Präferenzen ab, die Sie für Ihre Police haben.

QUELLE: Durchschnittliche Kosten der Autoversicherung im Jahr 2021 von The Zebra

Was Sie über die Autoversicherung wissen sollten

Sie sollten sicherstellen, dass die Deckung, die Sie tragen, Ihrem Nettovermögen entspricht. Abstriche bei Preis und Abdeckung können Sie in den finanziellen Ruin treiben. Wenn Sie in einen Unfall geraten, können Sie mit einer niedrigeren Prämie möglicherweise nicht ausreichend abgesichert sein. Im Folgenden finden Sie einige Dinge, auf die Sie beim Einkaufen für eine Prämie achten sollten.

• Sorgen Sie für ausreichende Abdeckung: Das staatliche Minimum reicht möglicherweise nicht aus, insbesondere wenn Sie ein Fahrer mit höherem Risiko sind oder ein neueres, teureres Auto fahren.
• Saubere Gutschrift: Versicherer achten bei der Prämie auf Ihre Bonität. Wenn Sie eine höhere Punktzahl haben, ist es wahrscheinlicher, dass Sie eine niedrigere Rate erhalten.
• Fügen Sie wichtige Abdeckungsoptionen hinzu: Obwohl die meisten Staaten eine Versicherung verlangen, fahren einige Leute immer noch ohne oder in unzureichender Menge. Optionale Bestimmungen wie nicht versicherte/unterversicherte Autofahrer können Sie schützen, wenn Sie sich in einer Situation mit beiden Fahrertypen befinden.
• Selbstbehalt: Höhere Selbstbehalte senken Ihre Rate, wählen Sie jedoch keine Selbstbeteiligung, es sei denn, Sie sind sicher, dass Sie diese im Voraus für einen Anspruch zahlen können.
• Rabatte: Die meisten Versicherer bieten Rabatte an. Informieren Sie sich bei jedem Unternehmen über alle, die für Sie gelten.
• Einkaufsbummel: Holen Sie Angebote von mehreren Unternehmen ein, um Abdeckung und Prämie zu vergleichen.

Staatliche Farmhausversicherung

State Farm ist die Nummer 1 in der Hausratversicherung. Obwohl das Unternehmen weniger Rabatte als andere Hausversicherer hat, bieten sie immer noch die gleichen Arten von Deckungen an.

• EINVerfügbarkeit: alle 50 Staaten

Grundlegender Hausratversicherungsschutz

Die Hausratversicherungen von State Farm bieten die folgenden grundlegenden Versicherungsarten für Hausbesitzer:

• Wohnung: Versichert Schäden an Ihrem Haus sowie den Verlust Ihres Hauses im Falle eines Zwischenfalls.
• Persönliche Gegenstände: Schützt vor Beschädigung, Diebstahl und Zerstörung Ihrer persönlichen Gegenstände.
• Verlust des Nutzens: Bietet Deckung für Lebenshaltungskosten wie Unterkunft, wenn Sie nicht zu Hause bleiben können.
• Medizinische Zahlungen: Deckt Arztrechnungen für jemanden, der auf Ihrem Grundstück verletzt wurde.
• Haftung: Ähnlich wie die Autoversicherung bietet diese Bestimmung Schutz für Personen- und Sachschäden gegen jemanden, für den Sie ein Verschulden haben.

Rabatte bei der Hausratversicherung

Die Hausratversicherungsrabatte von State Farm ähneln denen für Autoversicherungen und umfassen:

• Haus und Auto bündeln
• Sprinkleranlage Rabatt
• Rabatt für Sicherheitsgeräte
• Rabatt auf schadensresistente Dacheindeckungen

State Farm Home Insurance Ratings & durchschnittliche Prämie

• Schadenszufriedenheit: 880 von 1.000 Punkten erreicht US-Sachschadenszufriedenheitsstudie 2021, Platz 13 unter 18 Unternehmen bundesweit.
• Bewertung der Finanzkraft: A++ (Überlegen) von BIN. Am besten.
• Durchschnittliche Prämie für die Hausratversicherung: 1.296 $ (QUELLE:Das Zebra)

So melden Sie sich bei der State Farm Home Insurance an

Ähnlich wie bei einem Kfz-Versicherungsangebot von State Farm schließen Sie den Antragsprozess für eine Hausratversicherung online ab. Wenn Sie möchten, können Sie eine gebührenfreie Nummer anrufen oder sich an ein lokales Büro wenden.

Andere Dienstleistungen von State Farm

Nachfolgend sind die anderen Produkte und Dienstleistungen aufgeführt, die State Farm anbietet.

• Haustierversicherung (über Trupanion)
• Behinderung (lang- und kurzfristig)
• Lebensversicherung (Laufzeit, Gesamt, Universal, Änderungspolice und Begünstigter)
• Versicherung für Kleinunternehmen (Eigentümer, Gewerbe, Auftragnehmer, Arbeiterkomp., Haftpflichtschirm, Anleihen)
• Haftung (geschäftlich, beruflich, privat)
• Krankenversicherung (individuell, ergänzend, Medicare)

Wenn eine der oben genannten Situationen auf Sie zutrifft, sollten Sie dies mit einem Vertreter der State Farm besprechen, wenn Sie sie Ihrer Autoversicherungspolice hinzufügen, oder wenn Sie bereits eine Police bei ihnen haben.

Die Quintessenz

Bezirksbauernhof deckt mehr als 16% aller Autofahrer im Land ab und ist die Nummer eins in der Lebensversicherung und der Wohngebäudeversicherung. Bei so hohen Bewertungen bei Kundenzufriedenheit und Kundenservice ist es schwer, ihnen keine Chance zu geben. Wenn Sie nach Versicherungen jeglicher Art suchen, sollte State Farm zu den Unternehmen gehören, bei denen Sie nach einem Angebot suchen.

Häufig gestellte Fragen zur Staatsfarm

Ist State Farm eine gute Autoversicherung?

State Farm ist der größte Autoversicherer des Landes. Kunden werden in der Regel durch eine Kombination aus Qualität und Erschwinglichkeit von einem Unternehmen angezogen, so dass dies Bände über State Farm spricht. Sie bieten eine breite Palette von Versicherungspolicen an, darunter Lebens-, Kranken- und Unternehmensversicherungen, die es den Verbrauchern erleichtern, ihren gesamten Versicherungsschutz bei demselben Unternehmen zu behalten.

Ist State Farm die günstigste Versicherung?

State Farm ist nicht immer die billigste, obwohl sie in einigen Bundesstaaten die niedrigsten sind. Eine Autoversicherung sollte jedoch niemals allein auf der Grundlage der Prämie abgeschlossen werden. Sie müssen die Kosten einer Police im Verhältnis zur Qualität des Versicherungsschutzes abwägen. State Farm schneidet in diesen Vergleichen stark ab.

Ist State Farm gut darin, Forderungen zu bezahlen?

Laut der bereits zitierten US-Auto Claims Satisfaction Study von J.D. Power 2020 belegt State Farm den sechsten Platz in der Nation bei der Zufriedenheit von Kundenansprüchen. Das ist angesichts der großen Zahl von Autoversicherungen im Land kein geringer Vorteil. Generell können Sie bei State Farm ein gutes Schadenerlebnis erwarten.