Muss Ihr Teenager eine Steuererklärung einreichen und Steuern zahlen?

DErinnern Sie sich an Ihren ersten Job? Erinnern Sie sich an den Nervenkitzel, endlich ein eigenes Einkommen zu verdienen?

Ich mache. Ich war 15 und habe mein Rettungsschwimmer-Zertifikat erhalten. Ich dachte, dass ich eines der coolsten Kids war. Ich verdiente nicht nur ein bisschen mehr Geld, sondern verbrachte meine Tage damit, in der Sonne zu baden.

Die Chancen stehen gut, dass Ihr Teenager die Möglichkeit haben möchte, etwas zusätzliches Geld zu verdienen. Egal, ob sie einen traditionellen Job mit Gehaltsscheck hat oder den Rasen in der Nachbarschaft gegen Bargeld mäht, Ihr Teenager muss Steuern auf sein Einkommen zahlen.

Leider kann es etwas schwierig sein, die Steuern auf das Einkommen eines Teenagers zu verstehen – aber es ist wichtig, Ihrem Kind zu helfen, seine ersten Erfahrungen mit dem IRS erfolgreich zu bewältigen.

Wenn Ihr Teenager im Jahr 2020 mehr als 12.400 US-Dollar verdient, muss er wahrscheinlich Steuern auf sein Einkommen zahlen. Aber selbst wenn sie weniger verdienen, möchten sie wahrscheinlich immer noch eine Steuererklärung abgeben, da ihnen wahrscheinlich Steuern von ihrem Gehaltsscheck einbehalten wurden und sie möglicherweise Anspruch auf eine Rückerstattung zu viel gezahlter Steuern haben.

Hier ist, was Sie über die Steuerbelastung Ihres Teenagers wissen müssen, bevor es Zeit für die Einreichung ist:

Abhängigkeit und Mindesteinkommensschwelle

Vorausgesetzt, Ihr Teenager lebt noch mehr als das halbe Jahr zu Hause und ist auf Ihr Einkommen für mehr als die Hälfte seiner finanziellen Unterstützung, dann können und sollen Sie Ihr Kind trotzdem als abhängig. (Für die spezifischen Anforderungen, was ein anspruchsberechtigtes Kind oder anspruchsberechtigter Verwandter als unterhaltsberechtigt ist, lesen Sie die Einzelheiten auf den Seiten 11 und 12 auf der IRS-Website Publikation 501.)

Sie kennen die steuerlichen Vorteile, wenn Sie Ihr Kind als unterhaltsberechtigt geltend machen. Diese Leistungen umfassen die Möglichkeit, einen zusätzlichen persönlichen Freibetrag pro unterhaltsberechtigten Personen in Anspruch zu nehmen, sowie den Kinderabsetzbetrag, den Kinder- und Unterhaltsabsetzbetrag und den Erwerbseinkommensteuerabsetzbetrag. Dies sind keine Steuervorteile, auf die Sie verzichten möchten, nur weil Ihr Teenager zum ersten Mal Steuern einreicht.

Da Sie Ihren Teenager als abhängig beanspruchen, kann er sich rechtlich nicht als abhängig beanspruchen. Daher werden Jugendliche feststellen, dass sie für alles, was sie verdienen, Steuern zahlen müssen, die über den Standardabzug für alleinstehende Steuerzahler hinausgehen für das Steuerjahr 2019 beträgt 12.200 US-Dollar (12.400 US-Dollar im Jahr 2020). Sollte Ihr Teenager weniger als diesen Betrag verdienen, schuldet er kein Bundeseinkommen Steuern.

Es gibt einen Vorbehalt, wenn Ihr Teenager ein unverdientes Einkommen (d. h. Zinseinkommen) hat. In diesem Fall beträgt die Mindesteinkommensschwelle jedes nicht verdiente Einkommen über 1.100 USD oder jedes kombinierte verdiente und nicht verdiente Einkommen, das MEHR ist als ihr Erwerbseinkommen plus $350. Dieser Beitrag hat eine klare Erklärung– Es ist nichts, worüber Sie oder sie sich Sorgen machen müssen, wenn sie kein unverdientes Einkommen haben.

Einbehalten und Inanspruchnahme von Bareinnahmen

Wenn Ihr Teenager einen traditionellen Job mit Gehaltsscheck hat, ist die Steuererklärung relativ einfach. Ihr Arbeitgeber ist dafür verantwortlich, Steuern von seinem Gehaltsscheck einzubehalten, je nachdem, wie er zu Beginn der Arbeit seinen W-4 ausgefüllt hat.

Verdient Ihr Teenager hingegen Geld mit Babysitting oder Rasenmähen oder arbeitet er einem Job, der auf Trinkgeld angewiesen ist, wird es etwas komplizierter. Dem IRS ist es egal, ob Sie auf einer Gehaltsliste stehen oder in bar bezahlt werden – in jedem Fall müssen Sie Ihr Einkommen melden und alle anfallenden Steuern zahlen.

Wenn ein Teenager durch Babysitting oder andere bar bezahlte Servicejobs mehr als den Schwellenwert verdient, Teenager schuldet bundesstaatliche und möglicherweise staatliche Einkommenssteuer, daher ist es wichtig, dass Ihr Teenager seine eigenen genauen Aufzeichnungen führt Verdienste.

Wenn das Geld, das Ihr Teenager verdient, aus Trinkgeldern stammt und mindestens 20 USD pro Kalendermonat beträgt, muss der junge Mitarbeiter die Formulare 4070A ausfüllen (Tägliches Trinkgeldprotokoll des Mitarbeiters) und 4070 (Tippbericht des Mitarbeiters an den Arbeitgeber), um sicherzustellen, dass ihm der richtige Betrag einbehalten wird Löhne.

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So füllen Sie ein W4-Formular für einen Teenager aus

Wenn Ihr Teenager einen Sommer- oder Teilzeitjob antritt, muss er ein W4-Formular ausfüllen. Auf diese Weise weiß die Regierung, wie viel Einkommen gegebenenfalls für die Einkommenssteuern des Bundes und der Länder abzuziehen ist.

Für die Mehrheit der Jugendlichen wird dies ganz einfach sein. Sie füllen einfach den Abschnitt mit den persönlichen Daten aus und unterschreiben und datieren das Formular unten.

Hier ist eine detailliertere Anleitung:

Füllen Sie zuerst den oberen Teil aus, in dem Ihre persönlichen Daten abgefragt werden.

Schritt 2 gilt nur, wenn der Jugendliche ein anderes Einkommen hat. Dies können Einkünfte aus einer anderen Erwerbstätigkeit oder Einkünfte aus Investitionen sein. Die meisten Teenager haben wahrscheinlich nur eine Einkommensquelle, sodass Sie höchstwahrscheinlich in der Lage sein werden, zu Schritt 3 überzugehen. Der Zweck dieses Abschnitts ist es, zu vermeiden, dass zu viel oder zu wenig Steuern einbehalten werden.

Mit dem in Teil A aufgeführten Rechner können Sie einen ungefähren Betrag der zu zahlenden Steuern aus allen Einkommensquellen berechnen. Hier ist der Rechner. Schätzen Sie hoch, es ist besser, eine Rendite zu erzielen, als im April Steuern zu zahlen.

Schritt 3 gilt nur, wenn der Teenager unterhaltsberechtigte Personen hat.

In Schritt 4 können Sie verlangen, dass zusätzliches Geld einbehalten wird (oder nicht einbehalten wird, wenn Ihnen zusätzliche Abzüge bekannt sind). Dies können Sie wünschen, wenn Sie in Schritt 2 festgestellt haben, dass es erforderlich war. Wenn der Teenager keine anderen Einkommensquellen hat – oder wenn dieses andere Einkommen angemessen besteuert wird, kann dieser Abschnitt übersprungen werden.

Alles, was Ihr Teenager für Schritt 5 tun muss, ist unterschreiben und datieren!

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Selbständigensteuer

Wenn Ihr Teenager selbstständig ist – zum Beispiel durch Musikunterricht oder als freiberuflicher Autor oder Web Designerin – dann muss sie für alle Einkünfte, die sie im Laufe der Zeit über 400 US-Dollar verdient, eine Selbständigkeitssteuer zahlen Jahr. Dies ist eine Einkommenssteuer von 15,3 %, die dem Sozialversicherungs- und Medicare-Einbehalt eines Gehaltsempfängers entspricht, der normalerweise als FICA auf Gehaltsschecks ausgewiesen wird.

Der niedrige Schwellenwert für die Selbständigensteuer bleibt über die Jahre hinweg unverändert, auch wenn der Schwellenwert für die Bundeseinkommensteuer jedes Jahr der Inflation angepasst wird. Dies bedeutet, dass Ihr unternehmungslustiger Teenager möglicherweise nicht genug verdient, um die Einkommenssteuer zu zahlen, aber er kann dennoch Uncle Sam Steuer für die Selbständigkeit schulden.

Es gibt jedoch einige Ausnahmen von dieser Selbständigkeitssteuer. Jugendliche im Alter von 18 Jahren oder jünger, die einer anderen Person Dienste wie Babysitting oder Rasenmähen anbieten, gelten als Haushaltsangestellte. Das bedeutet, dass die Arbeit dieser Hausangestellten nicht der Sozialversicherungs- und Medicare-Steuer unterliegt. Diese Ausnahme gilt auch für Zeitungsanbieter – was zeigt, dass der IRS versucht, dem typischen jugendlichen Arbeiter eine Pause zu gönnen.

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Steuern für Jungunternehmer

Einige Teenager entscheiden sich für einen Sprung in den amerikanischen Traum, indem sie ihr eigenes Unternehmen gründen. In diesem Fall könnte der Papierkram möglicherweise ziemlich kompliziert werden. Kleinunternehmer schulden Einkommensteuer auf alles, was sie über der Einkommensgrenze verdienen, sowie die Selbstständigensteuer, die 15,3% beträgt, unabhängig davon, wie viel sie verdienen.

Um jedoch das steuerpflichtige Einkommen zu ermitteln, muss ein junger Unternehmer die Einnahmen und Ausgaben nachverfolgen. Ihr Teenager muss beim Ausfüllen des Formulars 1040 das Formular Schedule C (Gewinn und Verlust aus dem Geschäft) erhalten.

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Kilometerstand aufzeichnen

Wenn Ihr Teenager beruflich sein eigenes Auto fährt, kann er möglicherweise den Kilometerstand geltend machen.

Der erste und wichtigste Schritt besteht darin, genaue Aufzeichnungen über Ihren Kilometerstand zu führen. Dazu gehört die Kenntnis Ihrer Laufleistung zu Beginn und Ende des Jahres sowie die Erfassung von:

• das Datum deiner Reise
• die Adresse, von der aus du startest
• die Adresse, auf die Sie enden
• der Zweck Ihrer Reise
• den Startkilometerstand Ihres Fahrzeugs
• der Endkilometerstand Ihres Fahrzeugs
• Mautgebühren oder andere reisebezogene Kosten

Der IRS-Standardmeilensatz für das Steuerjahr 2020 beträgt 0,575 USD pro Meile für geschäftliches Fahren. 0,17 USD pro Meile für medizinische Zwecke oder Umzugszwecke und 0,14 USD pro Meile für gemeinnützige Zwecke Organisation.

Die Fahrten zur Arbeit sind abzugsfähig, solange sie nicht von ihrem Unternehmen erstattet werden, jedoch nicht die Fahrten zur und von der Arbeit (der Arbeitsweg). Als Selbständiger gilt die Fahrt vom Wohnort zu einem anderen Ort zu geschäftlichen Zwecken (z.

Eine der besten Möglichkeiten, ihre Meilen im Auge zu behalten, ist eine App wie Hürdenlauf. Es speichert alle ihre Kilometer an einem Ort und stellt sicher, dass sie keine wichtigen Details verpassen. Sie können dann am Ende des Jahres einen Kilometerbericht an ihren CPA senden oder direkt aus der App heraus einreichen.

Sie können auch Kfz-Kosten nach tatsächlichem Aufwand geltend machen. Dazu müssen sie alle mit dem Fahrzeug verbundenen Kosten einschließlich Wartung und Reparatur erfassen. Dann müssen sie herausfinden, wie viel Prozent ihrer Gesamtkilometer die geschäftsfähigen Kfz-Ausgaben sind, und diesen Betrag von ihren Steuern abziehen. Für Teenager ist diese Methode etwas schwieriger.

Jugendliche und unverdientes Einkommen

Bezieht Ihr Kind neben dem Erwerbseinkommen auch Einkünfte aus Kapitalanlagen, d. Jugendliche unter 18 Jahren müssen ihr unverdientes Einkommen versteuern, wenn es einen bestimmten Betrag überschreitet. Im Jahr 2020 beträgt dieser Auslösebetrag für unverdientes Einkommen 1.100 US-Dollar.

Eltern werden wahrscheinlich das unverdiente Einkommen ihres Kindes separat anmelden wollen. Um das unverdiente Einkommen Ihres Teenagers zu Ihrer Erklärung hinzuzufügen, ist ein separates Formular erforderlich – 8814 Wahl der Eltern zur Meldung der Zinsen und Dividenden des Kindes – und dies kann zu einer höheren Einkommensteuer für den Elternteil führen.

Darüber hinaus ist es wichtig zu beachten, dass es für Eltern illegal ist, Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Kinderaktien zu beanspruchen. Generell ist es sinnvoller, das unverdiente Einkommen eines Kindes in einer gesonderten Erklärung abzugeben.

Die Quintessenz

Selbst wenn Ihr Teenager nicht genug Geld verdient, um die Bundeseinkommenssteuern zu bezahlen, ist es eine gute Idee, ihn oder sie zu haben eine Rücksendung einreichen. Denken Sie daran, dass die Einreichung einer Steuererklärung die einzige Möglichkeit für einen Teenager ist, der Steuern einbehalten hat, um eine Rückerstattung zu erhalten – und zu lernen Wie Sie mit Hilfe der Eltern durch das Steuersystem navigieren können, ist eine gute Einführung für Ihren Teenager in die Welt der Steuern.

Über Emily Guy Birken

Emily Guy Birken ist eine preisgekrönte Autorin, Autorin, Geldtrainerin und Rentenexpertin. Zu ihren vier Büchern gehören Die fünf Jahre vor Ihrer Pensionierung, Wählen Sie Ihren Ruhestand, Damit die Sozialversicherung für Sie arbeitet, und Beenden Sie jetzt den finanziellen Stress.