Checkliste zur Vorbereitung der Einkommensteuer von PT Money [Download]

TAxt Zeit. Es ist eine jährliche Saison, die viele von uns das ganze Jahr über fürchten. Leider ist unser Steuergesetz unnötig komplex. Und es kann noch komplizierter werden, wenn Sie ein Nebengeschäft haben oder ein eigenes Geschäft haben.

Sie können Ihre Steuern stressfreier gestalten, indem Sie sich mit einer Checkliste zur Steuervorbereitung vorbereiten. Bevor Sie Ihre Steuern einreichen, sollten Sie alle Lebensänderungen oder Steuergesetzänderungen im letzten Jahr berücksichtigen, die sich auf Ihre Steuerrechnung auswirken können. Vielleicht möchten Sie auch einen zusätzlichen Beitrag auf Ihr Alterskonto leisten. Schließlich müssen Sie Ihre steuerrelevanten Dokumente zusammentragen, bevor Sie sich für Ihren Steuerberater entscheiden.

In diesem Steuervorbereitungsleitfaden werden wir jeden Schritt des Steuererklärungsprozesses detaillierter aufschlüsseln und Ihnen sogar eine KOSTENLOS herunterladbare Steuervorbereitungs-Checkliste zur Verfügung stellen, damit Sie dieses Jahr organisiert bleiben. (Holen Sie sich die Checkliste hier.)

7 Dinge, die Sie tun sollten, bevor Sie Ihre Steuern einreichen

Sind Sie bereit, sich das Leben in der Steuerzeit leichter zu machen? Mit diesen sieben Schritten zur Steuervorbereitung können Sie Ihre Angst minimieren und Ihre Abzüge und Gutschriften maximieren.

1. Finden Sie eine Kopie der letztjährigen Rückkehr

Es gibt mehrere Gründe, warum Sie den Steuervorbereitungsprozess beginnen möchten, indem Sie Ihre Steuererklärung des Vorjahres suchen. Erstens kann dies helfen, Ihr Gedächtnis an die benötigten Formulare und die Steuerabzüge oder -gutschriften, für die Sie sich im letzten Jahr qualifiziert haben, aufzufrischen.

Wenn Sie Ihre Steuern selbst vorbereiten möchten und eine elektronische Einreichung planen, müssen Sie Ihre Erklärung außerdem bestätigen, indem Sie Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) aus der letztjährigen Erklärung eingeben.

Wenn Sie einen Online-Steueraufbereiter verwendet haben, wie z H&R-Block, haben sie eine elektronische Kopie der letztjährigen Rücksendung zum Herunterladen und Einsehen zur Verfügung. Viele Anbieter von Steuersoftware geben auch automatisch den AGI des Vorjahres ein, wenn Sie mit Ihrer neuen Steuererklärung beginnen.

Wenn Sie von Ihrem Steuerberater keine Kopie der Steuererklärung des letzten Jahres erhalten können, Sie können kostenlos ein Transcript beim IRS bestellen. Wenn Sie jedoch eine tatsächliche Kopie Ihrer Rücksendung beim IRS bestellen möchten, wird Ihnen eine Gebühr von 50 USD pro Kopie berechnet.

2. Stellen Sie sicher, dass sich Ihr Anmeldestatus nicht geändert hat

Ihr Anmeldestatus wirkt sich auf Ihre Einkommensgrenzen für die Steuerklasse aus und kann sich auch auf die Abzüge und Gutschriften auswirken, für die Sie sich qualifizieren. Sie sollten also sicherstellen, dass Sie den richtigen Status für die diesjährige Rückkehr wählen, um Fehler zu vermeiden, die Sie in Schwierigkeiten mit dem IRS bringen könnten.

Hier sind die fünf Einreichungsstatus:

• Einzel
• Verheiratete Einreichung gemeinsam
• Verheiratet Einreichung getrennt
• Haushaltsvorstand
• Anspruchsberechtigte Witwe (er) mit unterhaltsberechtigtem Kind

Ihr Anmeldestatus wird hauptsächlich von Ihrem Familienstand beeinflusst und davon, ob Sie in Ihrem Haushalt lebende Angehörige haben oder nicht. Wenn Sie letztes Jahr verheiratet waren, hat sich Ihr Anmeldestatus höchstwahrscheinlich geändert. Schauen Sie sich das Video unten von H&R-Block Das erklärt einige der Steuervorteile, die mit einer Heirat verbunden sind.

Diejenigen, die im letzten Jahr geschieden oder verwitwet waren, können ebenfalls eine Änderung des Anmeldestatus erfahren. Wenn Ihre Scheidung vor dem 31. Dezember des letzten Jahres abgeschlossen wurde, qualifizieren Sie sich nicht mehr für den Status der gemeinsamen Einreichung von Eheschließungen oder getrennter Eheschließungen.

Wenn Sie letztes Jahr Witwe oder Witwer geworden sind und ein unterhaltsberechtigtes Kind zu Hause leben, können Sie die anspruchsberechtigte(n) Witwe(n) mit dem Status eines unterhaltsberechtigten Kindes wählen. Dieser Anmeldestatus ermöglicht es Ihnen im Wesentlichen, die Leistungen des Ehegattenanmeldungs-Gemeinschaftsstatus für weitere zwei Jahre zu behalten.

Wenn Sie eine alleinstehende Person sind, die letztes Jahr ein Baby bekommen hat, ändert sich Ihr Anmeldestatus höchstwahrscheinlich in Haushaltsvorstand. Klingt verwirrend? Mach dir keine Sorge. Wenn Sie eine Online-Steuersoftware wie z H&R-Block, werden sie Ihnen in der Regel eine Reihe von Fragen stellen, die Ihnen bei der Entscheidung helfen, welcher Anmeldestatus für Sie der richtige ist.

3. Machen Sie sich mit den jüngsten Änderungen des Steuerrechts vertraut

Im Jahr 2018 gab es massive Änderungen der Steuergesetze aufgrund der Steuersenkungen und Beschäftigungsgesetz in Kraft treten. 2019 waren die Veränderungen weniger extrem. Aber hier sind ein paar wichtige Optimierungen, die Sie betreffen könnten.

• Höherer Standardabzug: Der Standardabzug für Alleinerziehende stieg um 200 US-Dollar auf 12.200 US-Dollar und um 400 US-Dollar für gemeinsam Steuerpflichtige um 400 US-Dollar auf 24.400 US-Dollar
• Kein Unterhaltsabzug: Ab Ihrer Steuererklärung 2019 ist der Unterhaltsabzug nicht mehr möglich.
• Kein Einzelmandat mehr: Wenn Sie 2018 nicht krankenversichert waren, wurde Ihnen bei der Steuererklärung 2019 möglicherweise eine Strafe berechnet. Aber ab dem 1. Januar 2019 wurde die Strafe für Nichtversicherung auf 0 US-Dollar reduziert.
• Inflationsanpassungen Zusätzlich zu dem höheren Standardabzug nahm der IRS eine Reihe anderer Änderungen an den Steuergrenzen vor, um mit der Inflation Schritt zu halten. einschließlich Änderungen der Beitragsgrenzen für Altersvorsorgepläne, Einkommensgrenzen der Steuerklasse, des alternativen Mindeststeuerfreibetrags, und mehr. Sehen Sie sich alle Inflationsanpassungen für das Steuerjahr 2019 an.

4. Berücksichtigen Sie die jüngsten Lebensereignisse, die sich auf Ihre Steuern auswirken könnten

Wir haben bereits erwähnt, dass eine Heirat oder Kinderwunsch einen großen Einfluss auf Ihre Steuerrechnung haben kann, da beide Ereignisse Ihren Anmeldestatus ändern können.

Aber Kinder zu haben, könnte Ihre Steuern auf verschiedene Weise verändern. Beispielsweise können Sie jetzt Anspruch auf den Kindersteuerabzug oder den Kinder- und Pflegekredit haben.

Ein weiteres Ereignis, das einen großen Einfluss auf Ihre Steuererklärung haben kann, ist der Kauf eines Eigenheims. Wenn Sie letztes Jahr ein Haus gekauft haben, gibt es einige Abzüge, von denen Sie möglicherweise profitieren können.

Es gibt zahlreiche andere Lebensereignisse, die Ihre Steuern ebenfalls verändern könnten, wie zum Beispiel ein Studium oder eine Erbschaft. Zum Glück mögen die meisten führenden Steuersoftwareanbieter H&R-Block wird Ihnen viele Fragen stellen, die Ihnen helfen, die Lebensereignisse des letzten Jahres aufzudecken, die sich auf Ihre Steuern auswirken können.

5. Machen Sie einen zusätzlichen Beitrag zu Ihrem Rentenkonto

Die meisten Leute wissen, dass, wenn sie zu einem Vorsteuer-Ruhestandskonto wie einem traditionellen IRA oder einem 401 (k) beitragen, dies ihr steuerpflichtiges Einkommen verringert. Was Sie aber vielleicht nicht wissen: Sie haben bis zum 15. April des Folgejahres Zeit, einen abzugsfähigen Beitrag zu leisten. (Dies wurde aufgrund von COVID-19 auf den 15. Juli für 2020 geändert.)

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben letztes Jahr 4.000 US-Dollar zu Ihrer IRA beigetragen. Im Jahr 2019 lag die Beitragsgrenze bei 6.000 US-Dollar. Bis zum 15. Juli 2020 können Sie für das Steuerjahr 2019 noch bis zu 2.000 US-Dollar an Ihre IRA einzahlen. Und Sie hätten immer noch volle 6.000 US-Dollar, die Sie für das Steuerjahr 2020 beitragen können. (Für jedes vergangene Jahr und wahrscheinlich jedes Jahr nach 2020 haben Sie bis zum 15. April Zeit.)

Wenn Sie also Ihre IRA nicht ausgeschöpft haben, 401 (k) oder Altersvorsorge für Selbständige Im letzten Jahr möchten Sie möglicherweise einen zusätzlichen Beitrag leisten, bevor Sie Ihre Steuererklärung 2019 einreichen.

6. Sammeln Sie Ihre notwendigen Dokumente

Nun, da Sie Ihren Einreichungsstatus und die wichtigsten Änderungen im Leben durchdacht haben, ist es an der Zeit, Ihre Steuerdokumente zu sammeln. Nachfolgend finden Sie eine kurze Liste der Dinge, die Sie möglicherweise für Ihre Steuererklärung benötigen.

Diese Liste funktioniert unabhängig davon, ob Sie mit einem CPA oder ein anderer Steuerfachmann, oder ob Sie es selbst durch einen Service wie H&R-Block oder TurboTax.

Obwohl es so aussehen mag, als ob der IRS alles von Ihrer Blutgruppe bis zu Ihrem Erstgeborenen möchte, gibt es im Allgemeinen nur vier Arten von Informationen, die Sie sammeln müssen mach deine Steuern:

Persönliche und abhängige Informationen

Dies sind Dinge wie die Sozialversicherungsnummer oder die Steueridentifikationsnummer Ihrer Familie und Angehörigen. Sie sollten auch Ihr Bankkonto und Ihre Bankleitzahl haben, um Ihre Rückerstattung direkt überweisen zu können.

Einkommen

Wenn Sie und Ihr Ehepartner einen traditionellen Job haben und jedes Jahr ein W-2 erhalten, ist dies ziemlich einfach. Wenn Sie einen Online-Steuerdienst nutzen, können Sie Ihren W-2 möglicherweise automatisch importieren, indem Sie Ihre Arbeitgeber-Identifikationsnummer (EIN) eingeben oder sogar ein Bild davon machen.

Komplizierter wird es jedoch, wenn Sie Einkünfte aus Freiberufler, Mieteinnahmen, Altersvorsorgeeinkünfte, Anlage- oder Dividendeneinnahmen erzielen oder 2018 Arbeitslosengeld bezogen haben. In diesem Fall haben Sie möglicherweise mehrere 1099, die Sie sammeln müssen.

Abzüge

Hier kann es richtig komplex werden, besonders wenn Sie stolzer Besitzer eines Schuhkartons voller unsortierter Belege sind. Selbst wenn Sie den Standardabzug vornehmen und nicht aufschlüsseln, gibt es dennoch einige Dinge, die sich auf Ihre Steuerbelastung auswirken können, für die Sie Unterlagen benötigen.

Eine kurze Liste dieser Informationen umfasst:

• Informationen zum IRA-Beitrag
• Bildungsinformationen (bezahlte Studiengebühren, gezahlte Zinsen für Studentendarlehen usw.)
• Bezahlte Hypothekarzinsen
• Medizinische Ausgaben
• Arbeitssuche und Umzugskosten
• Wohltätige Spenden

Verwandt:Häufig übersehene Steuerabzüge

Bezahlte Steuern

Wenn Sie vierteljährlich geschätzte Steuern zahlen, müssen Sie Ihre Zahlungen nachweisen. Auch, wenn Sie staatliche und/oder lokale Einkommenssteuern schulden (außer dem, was von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten wird), oder Sie haben Kfz-Verkaufssteuern bezahlt, müssen Sie diese Informationen möglicherweise für Ihre Einreichung.

Checkliste zur Steuervorbereitung

Allein zu wissen, dass Sie diese Dinge brauchen, macht es natürlich nicht einfacher, sie zu sammeln und zu organisieren.

Deshalb habe ich die erstellt PTMoney Steuervorbereitungs-Checkliste (Download). Dies ist keineswegs eine vollständige Liste, obwohl ich versucht habe, die Punkte abzudecken, die die Mehrheit der Steuerzahler benötigen könnte. Aber fragen Sie unbedingt Ihren Steuerberater oder verwenden Sie Ihre Software als Leitfaden, um sicherzustellen, dass Sie alles abgedeckt haben.

7. Wählen Sie Ihren Steuerberater

Wenn Sie eine einfache Steuersituation haben, können Sie möglicherweise vollständig selbst arbeiten, indem Sie selbst eine Papiererklärung ausfüllen oder die IRS-freies E-File-Produkt. Beachten Sie jedoch, dass Sie auf diesem Weg nur die ausfüllbaren Formulare erhalten. Der IRS versucht nicht, Ihnen zu helfen, Ihre potenziellen Abzüge und Gutschriften zu maximieren.

Am anderen Ende des Spektrums könnten Sie einen lokalen Steuerexperten wie einen CPA oder einen eingeschriebenen Agenten beauftragen, Ihre Steuern für Sie zu erledigen. Dies könnte eine gute Option sein, wenn Sie ein großes Unternehmen besitzen oder eine vermögende Privatperson sind.

Die meisten von uns liegen jedoch irgendwo zwischen diesen beiden Extremen. Wir brauchen nicht unbedingt die volle CPA-Behandlung, aber wir fühlen uns auch eingeschüchtert, wenn wir 100% DIY machen.

Wenn Sie das sind, können Steuersoftwareanbieter eine gute Balance finden, indem sie Technologien zur Optimierung Ihrer Abzüge und Gutschriften einsetzen. Außerdem können Sie einen kleinen Aufpreis zahlen, um bei Bedarf Hilfe von einem Steuerberater zu erhalten.

Jedes Jahr scheinen Online-Steuerberater mehr Hilfe- und Unterstützungsoptionen für diejenigen anzubieten, die sie benötigen. Tatsächlich mit Steuerprofi Go von H&R Block, können Sie Ihre Steuerunterlagen hochladen, um Ihre Steuererklärung virtuell von einem Steuerprofi bearbeiten zu lassen, ohne jemals ein Büro aufsuchen zu müssen.

Sehen Sie sich hier unseren vollständigen Test von H&R Block an.

Die Quintessenz

Wenn Sie sich angewöhnt haben, den notwendigen Papierkram das ganze Jahr über sofort in einen dieser drei Ordner zu legen, werden Sie feststellen, dass Sich hinzusetzen, um Ihre Steuern zu erledigen – entweder alleine, mit Hilfe eines Online-Steuervorbereitungsdienstes oder in einem Büro eines Wirtschaftsprüfers – ist fast angenehm Erfahrung.

Mit organisiertem Papierkram können Sie die Checkliste für die Steuervorbereitung schnell und effizient durchgehen und mit dem nächsten Schritt fortfahren. Denn wer möchte schließlich mehr Zeit als nötig mit der Steuererklärung verbringen?

Über Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, alias "PT", ist CPA, Blogger, Podcaster, Ehemann und Vater von drei Kindern. PT ist auch Gründer und CEO der Konferenz und Fachmesse für die persönliche Finanzindustrie. FinCon.

Er gründete 2007 Part-Time Money®, um seine Ratschläge zum Thema Geld zu teilen, sich selbst zur Rechenschaft zu ziehen (während Schulden von über 75.000 US-Dollar abbezahlen) und andere zu treffen, die leidenschaftlich daran interessiert sind, sich in Richtung Finanzen zu bewegen die Unabhängigkeit.