Vanguard Roth IRA-Kontoeröffnungsbewertung

Ich habe vor kurzem eröffnete ein Roth IRA zum ersten Mal. Weitere Informationen zur Roth IRA finden Sie in diesem Beitrag. Heute wollte ich etwas mehr auf diesen Prozess eingehen, insbesondere auf den Eröffnungsprozess der Vanguard Roth IRA.

Als FYI können sich diese Bildschirme im Laufe der Zeit ändern, aber der Prozess sollte gleich bleiben. Sie müssen die Art des Anlagekontos auswählen, Ihre persönlichen und Bankdaten eingeben, einen oder mehrere Fonds auswählen und fertig.

Hier ist die Vanguard-Startseite, auf der Sie einfach auf die Schaltfläche „Konto eröffnen“ im Abschnitt „Jetzt investieren“ klicken müssen. Auf der Titelseite können Sie sehen, was Vanguard am meisten schätzt: die einfache Botschaft des kostengünstigen Investierens.

Vanguard hält es mit ihrem nächsten Bildschirm ziemlich einfach. Hier müssen Sie angeben, ob Sie ein neues Konto eröffnen möchten (wie ich es getan habe), oder ob Sie ein vorhandenes 401k übertragen möchten (sehr häufig, einen davon wieder bei einem alten Arbeitgeber zu haben) oder Investmentfonds von einem anderen zu transferieren Konto. Sie werden auch gebeten, sich bei Vanguard zu registrieren (Sie können dies jedoch bis zum Ende verschieben).

Der nächste Bildschirm ist fast eine Wiederholung des vorherigen, außer dass Sie unten einen Abschnitt haben, in dem Sie zwischen Vanguard-Mutualfonds oder Aktien, Anleihen und Nicht-Vanguard-Fonds wählen können. Da ich auf der Vanguard-Site nach kostengünstigen Fonds suche, war diese Wahl für mich ein Kinderspiel.

Dies ist jedoch ein guter Zeitpunkt, um darauf hinzuweisen, dass Sie innerhalb Ihres Roth IRA in fast jede Art von Anlageprodukt investieren können. Es müssen nicht nur Investmentfonds sein. Am Ende habe ich in die investiert Vanguard Target Retirement 2040 Fund.

Okay, der nächste Bildschirm ist, wenn Sie beginnen, Ihre persönlichen Daten einzugeben. Alle Grundlagen, einschließlich der SSN, sind erforderlich. Wenn Sie verheiratet sind und sowohl Sie als auch Ihr Ehepartner ein Konto eröffnen, stellen Sie sicher, dass Sie eine andere SSN eingeben, wenn Sie das Konto Ihres Ehepartners eröffnen.

Als nächstes sehen Sie den Bildschirm, in dem Sie Ihre Bankdaten eingeben. Dies ist das Konto, von dem Sie Ihre Anlageeinlage abheben. Ein schnelles Einloggen in mein Capital One 360 account ermöglichte es mir, meine Routing- und Kontonummern aufzuspüren.

Okay, jetzt zu den lustigen Sachen. Zu Ihrer Rechten sehen Sie die Standardoption, den Prime Money Market Fund. Wenn Sie noch nicht recherchiert haben, in welchen Fonds Sie investieren möchten, ist dieser Geldmarktfonds möglicherweise der beste Ort, um Ihre Initiale zu beherbergen Altersvorsorge während Sie erfahren, in welchen bestimmten Fonds oder in welche Fondsgruppe Sie investieren möchten.

Denken Sie daran, dass die meisten Fonds auf der linken Seite eine Mindesteinzahlung von 3.000 USD haben. Wenn Sie also noch nicht auf diesem Niveau sind, muss der Geldmarktfonds ausreichen.

Beachten Sie jedoch, dass diese Fonds nicht FDIC-versichert sind. Vielleicht möchten Sie also einen kleinen Betrag hier einzahlen, um zu beginnen und den Restbetrag Ihrer 3.000 USD in einem FDIC-Versicherten zu sparen hochverzinsliches Sparkonto.

Bei den Investmentfonds auf der linken Seite liegt die Wahl ganz bei Ihnen. Dies ist definitiv ein Bereich, zu dem ich nicht qualifiziert bin, mich zu äußern. Lassen Sie mich nur sagen, dass es viele kostengünstige Fonds zur Auswahl gibt und dass etwas dabei ist, um Ihre Risikotoleranz zu erfüllen und Ihre Vermögensallokation auszugleichen.

Der letzte Screenshot, den ich Ihnen zeigen muss, ist die Seite unten, auf der Sie auswählen können, in welches Steuerjahr Ihr Roth IRA-Beitrag fließen soll. Dieser Bildschirm ist jedes Jahr nur vom 1. Januar bis 15. April aktiv, da Sie nur dann zu einem der beiden Steuerjahre beitragen können.

Nachdem dieser Schritt abgeschlossen ist, haben Sie Ihre anfängliche Investition getätigt. Sie müssen lediglich den Online-Kontoeröffnungsprozess abschließen.

Ich werde Sie nicht durch diese letzten Schritte führen, weil sie ziemlich einfach sind. Ich hoffe, dass dieser Leitfaden denjenigen, die eine Roth IRA mit Vanguard eröffnen möchten, einen Mehrwert bietet. Der Prozess ist wirklich einfach und nimmt weniger Zeit in Anspruch, als Sie denken.

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Über Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, alias "PT", ist CPA, Blogger, Podcaster, Ehemann und Vater von drei Kindern. PT ist auch Gründer und CEO der Konferenz und Fachmesse für die persönliche Finanzindustrie. FinCon.

Er gründete 2007 Part-Time Money®, um seine Ratschläge zum Thema Geld zu teilen, sich selbst zur Rechenschaft zu ziehen (während Schulden von über 75.000 US-Dollar abbezahlen) und andere zu treffen, die leidenschaftlich daran interessiert sind, sich in Richtung Finanzen zu bewegen die Unabhängigkeit.