EINie viele wohlhabende Anleger können Ihnen sagen, dass Immobilien eine solide Anlage sind, die sowohl ein jährliches Einkommen als auch ein langfristiges Wachstum erzielen kann.
Leider erfordert der Kauf von Immobilien auch einiges an Vorabkapital sowie Zeit, Energie und Geld für die Instandhaltung. Außerdem besteht das Risiko, gute Mieter zu finden und zu halten.
Glücklicherweise müssen Privatanleger nicht mehr Hunderttausende von Dollar ansparen oder Vermieter werden, um Immobilieninvestitionen zu nutzen. Crowdfunding-Unternehmen wie Peerstreet, Fundrise und RealtyMogul ermöglichen es Ihnen, bereits ab 500 oder 1.000 USD in Immobilien zu investieren.
Das müssen Sie für den Einstieg ins Immobilien-Crowdfunding wissen:
Was ist Immobilien-Crowdfunding?
Immobilien-Crowdfunding ermöglicht es einer Gruppe von Einzelpersonen, ihr gemeinsames Geld zu verwenden, um mehr zu tun, als jede Person alleine tun könnte.
Die Mindestinvestition für Immobilien-Crowdfunding reicht von nur 500 US-Dollar bis hin zu 20.000 US-Dollar oder mehr.
Die besten Crowdfunding-Plattformen unternehmen viel Sorgfalt, um die schlechten Geschäfte auszusortieren. Das bedeutet zwar, dass Sie dafür am Ende einige zusätzliche Gebühren zahlen müssen, aber es bedeutet auch, dass Sie sich sicherer fühlen können, in eine gute Immobilie zu investieren, ohne ein Immobilienexperte sein zu müssen.
Real Estate Crowdfunding macht Immobilieninvestments für den Durchschnittsbürger zugänglich. Fundrise und DiversyFund erfordern nicht einmal, dass Sie ein akkreditierter Investor sind, und Sie können mit nur 500 US-Dollar beginnen.
Das Gesetz erlaubt auch die Online-Werbung für diese Art von Investitionen, die für andere Arten von gebündelten Immobilienkäufen, wie die Syndizierung von Gewerbe- und Mehrfamilienhäusern, nicht zulässig ist.
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Die besten Immobilien-Crowdfunding-Sites
PeerStreet verbindet akkreditierte Investoren mit Kreditnehmern, die kurzfristige Kredite für Immobilien suchen. Die Kreditnehmer sind allesamt „Immobilien-Aktieninvestoren“, also professionelle Anleger, die ein Haus oder eine Immobilie kaufen, schnell reparieren und zu einem höheren Preis wieder verkaufen. Mehr Info…Show
Als Investor bei PeerStreet fließt Ihr Geld in ein immobilienbesichertes Darlehen und Ihnen wird die First-Lien-Position angeboten. Der erste Pfandgläubiger ist die erste Person, die zurückgezahlt wird, wenn etwas passiert, um das Geschäft zu vermasseln, und das schützt Ihr Geld im Falle eines Zahlungsausfalls oder anderer schwerwiegender Probleme.
Im Gegensatz zum traditionelleren Real Estate Investment Trust (REIT) bieten die Investitionen von PeerStreet dem Investor mehr Transparenz und Flexibilität. Mit PeerStreet, haben Sie die Möglichkeit, aus verschiedenen Portfolios von Immobilienkrediten auszuwählen. Diese Darlehen bestehen aus verschiedenen Immobilienarten, geografischen Standorten, Darlehenslaufzeiten und mehr.
PeerStreet behauptet auch, eine niedrigere Gebührenstruktur als ein traditioneller REIT zu haben, was es dem Anleger ermöglicht, von den höheren Renditen von PeerStreet zu profitieren. Sie können davon ausgehen, dass Sie bei PeerStreet für jeden Kredit, in den Sie investieren, eine Bearbeitungsgebühr zwischen 0,25 % und 1,00 % zahlen müssen.
Alle Immobilienkredite über PeerStreet wurden von geprüften privaten Finanzinstituten in den USA ausgewählt. Die Kreditnehmer sind ausgewiesene Experten der Immobilienwirtschaft. Laut ihrer Website haben Anleger in der Vergangenheit mit Krediten mit Laufzeiten von 6 bis 36 Monaten eine annualisierte Rendite von 6 bis 9 % erzielt.
- Mindestinvestition: $1,000
- Honorare: 0,25% bis 1,00% Servicegebühr für jeden Kredit
- Historische annualisierte Renditen: 6% bis 9%
- Beschränkt auf akkreditierte Investoren? Jawohl
Lesen Sie hier meine vollständige PeerStreet-Rezension.
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Ohne Akkreditierungspflicht und einer Mindestinvestition von 500 US-Dollar für ihr Starter-Portfolio bietet Fundrise eine niedrige Eintrittsbarriere für jeden Neuanleger, der an Immobilieninvestitionen interessiert ist. Mehr Info…Show
Bei Fundrise können Sie entweder das Starter-Portfolio oder einen der drei Core-Portfolio-Pläne wählen.
Egal für welche Sie sich entscheiden, Ihre Mittel werden in eREITs investiert (nicht gehandelte REITs, die jeweils in mehrere Gewerbeimmobilien investieren .) einkommensorientierte Ventures) und eFunds (private Fonds, die in mehrere Gewerbeimmobilien investieren und sich auf Wachstum statt auf Einkommen).
Das private Immobilienvermögen, das Ihre eREITs und eFunds umfasst, befindet sich in den gesamten Vereinigten Staaten, und Fundrise passt Ihre Allokation an Ihre spezifischen Anlagebedürfnisse an.
Das Fundrise Dividend Reinvestment Program „DRIP“ ermöglicht Ihnen die automatische Reinvestition der Dividenden Sie verdienen von Ihren Investitionen direkt zurück in offene Angebote auf der Plattform nach Ihren planen.
Ihre Gebühren werden auf ein Minimum reduziert. Es fällt eine jährliche Vermögensverwaltungsgebühr von 0,85 % zuzüglich einer jährlichen Anlageberatungsgebühr von 0,15 % an, insgesamt also 1,00 % pro Jahr. Sie können jedoch auch andere sonstige Gebühren zahlen, seien Sie also vorbereitet.
Eine Sache, die wirklich auffällt, ist die 90-tägige Zufriedenheitsfrist von Fundrise. Wenn Sie in den ersten 90 Tagen mit Ihrer Investition nicht zufrieden sind, kauft Fundrise Ihre Investition für den ursprünglich gezahlten Betrag zurück.
Laut Fundrises Website lagen die historischen durchschnittlichen annualisierten Renditen zwischen 8,76 % im Jahr 2016 und 12,42 % im Jahr 2015.
- Mindestinvestition: $500
- Honorare: 0,85 % jährliche Vermögensverwaltungsgebühr, plus 0,15 % jährliche Anlageberatung, plus potenzielle sonstige Gebühren
- Historische annualisierte Renditen: 8,76% bis 12,42%
- Beschränkt auf akkreditierte Investoren? Nein
Sehen Sie sich hier unsere vollständige Überprüfung von Fundrise an.
3. ImmobilienMogul
ImmobilienMogul ermöglicht akkreditierten und nicht akkreditierten Anlegern Geld in eine Vielzahl von Immobilienanlagen investieren. Investitionen wie Mehrfamilienhäuser, Büroflächen, Industriestandorte, Selfstorage, Einzelhandelsflächen, medizinische Gebäude oder Gastronomiebetriebe. Mehr Info…Show
Akkreditierte Investoren: Sie können eine einzelne Investition in eine bestimmte Immobilie (oder eine kleine Gruppe von Immobilien) tätigen. RealtyMogul nennt dies eine Privatplatzierung, und diese Investition bedeutet den Kauf von Anteilen an einer RealtyMogul Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GMBH). Diese LLC wird in eine LLC oder Limited Partnership (LP) investieren, die das Eigentum an der eigentlichen Immobilie hält.
Warum investiert die Inception-Level LLC? Dies ermöglicht es den Investitionssponsoren, ihre Gemeinkosten zu minimieren, und bietet Ihnen Zugang zu mehr Investitionsmöglichkeiten. Darüber hinaus rationalisiert RealtyMogul seine Vertriebsberichterstattung auf der gesamten Plattform, indem es LLC-Aktien anbietet.
Lassen Sie sich davon jedoch nicht überfordern. Mit RealtyMogul ist die Eigenschaften sind streng vorgeprüft (einschließlich Boots-on-the-Boden-Inspektion des Eigentums und kriminelle Hintergrundüberprüfungen der Grundsätze der Investitionen). Zudem haben Sie mehr Kontrolle über Ihre Anlagewahl als bei einem REIT und können tatsächlich in einzelne Objekte investieren.
Typische Anlagehorizonte für Private Placement-Investitionen reichen von drei bis sieben Jahren mit Mindestinvestitionen zwischen 15.000 und 50.000 US-Dollar. Die Website bietet keine Informationen zu historischen annualisierten Renditen für diese Anlagen. Darüber hinaus hängt die Gebührenstruktur von der Art der Investition (Investition in einen Kredit oder Investition in Eigenkapital) und der Art der Transaktion ab.
Nicht akkreditierte Investoren: RealtyMogul bietet REIT-Optionen an. MogulREIT I bietet eine Vielzahl unterschiedlicher Gewerbeimmobilien an. MogulREIT II konzentriert sich auf Mehrfamilienwohnungen. Beide Real Estate Investment Trusts ermöglichen es Ihnen, Altersvorsorgekonten für Investitionen zu verwenden. Die Mindestanlage für Konten ohne Altersvorsorge beträgt 1.000 US-Dollar. Bei Rentenkonten beträgt die Mindestanlage; $5,000.
RealtyMogul hat seine Jahresgebühr für diese Investitionen auf 3% begrenzt.
Laut der Website von RealtyMogul lagen die historischen durchschnittlichen annualisierten Renditen für REITs zwischen 8 und 11 %.
- Mindestinvestition: 15.000 bis 50.000 US-Dollar für Private Placement-Investitionen, 1.000 US-Dollar für REITs.
- Honorare: variiert je nach Einzelinvestition für Private Placement, maximal 3% jährlich für REIT
- Historische annualisierte Renditen: nicht gelistet für Private Placement-Investitionen, 8 % bis 11 % für REIT
- Beschränkt auf akkreditierte Investoren? Privatplatzierung ja, Investition in REITs nein
Sehen Sie sich hier unsere vollständige Bewertung von RealtyMogul an.
EquityMultiple wurde von gewerblichen Immobilienexperten ins Leben gerufen, die Technologie nutzen wollten, um ihr Geschäft für neue akkreditierte Investoren zu öffnen. EquityMultiple wird von Mission Capital Advisors, einem führenden nationalen Immobilienkapitalmarktunternehmen, unterstützt. Mehr Info…Show
Anleger mit EquityMultiple können aus dem ganzen Land in Gewerbeimmobilien investieren.
Die Plattform konzentriert sich auf Festzinsgeschäfte mit Renditen von etwa 8 bis 14 %. Ihr Ziel-Mindestdeal beträgt 500.000 US-Dollar. Das Unternehmen arbeitet bei Kreditgeschäften mit erfahrenen Kreditgebern zusammen. Dies bedeutet, dass EquityMultiple teilweise die Kredite anderer Banken finanziert, anstatt die Immobilienkredite selbst zu finanzieren. Das hauseigene Underwriting-Team bietet ein hohes Maß an Due Diligence, um sicherzustellen, dass die Anleger die bestmöglichen Investitionen erhalten. Wie viel Sorgfaltspflicht? EquityMultiple akzeptiert nur 5% der berücksichtigten Deals.
Die Gebühren variieren je nach Struktur Ihrer zugrunde liegenden Anlage. Bei Beteiligungen erhebt das Unternehmen eine geringe Jahresgebühr (normalerweise 0,5%). Darüber hinaus behält EquityMultiple 10 % aller Gewinne ein, nachdem die Anleger ihre gesamte Anfangsinvestition zurückerhalten haben
Bei Schuldtiteln wird normalerweise eine Servicegebühr in Form einer „Spanne“ zwischen dem vom Sponsor oder ursprünglichen Kreditgeber gezahlten Zinssatz und dem an die Anleger gezahlten Zinssatz erhoben.
Akkreditierte Anleger können bei EquityMultiple mit einer Mindestinvestition von 5.000 US-Dollar für einige Angebote beginnen, obwohl die typische Mindestinvestition 10.000 US-Dollar beträgt. Laut der Website von EquityMultiple sind die historischen annualisierten Renditen lagen zwischen 7 % und 14 %, abhängig von der spezifischen Anlagestruktur.
- Mindestinvestition: 5.000 US-Dollar für einige Investitionen (obwohl 10.000 US-Dollar ein häufigeres Minimum sind).
- Honorare: 0,5% Jahresgebühr, 10% des Gewinns
- Historische annualisierte Renditen: 7% bis 14%, je nach Anlagestruktur
- Beschränkt auf akkreditierte Investoren? Jawohl
DiversyFund ist eine gebührenfreie Plattform, die sich auf Wachstums-REITs konzentriert, um Ihr Anlageportfolio mit Immobilien zu diversifizieren. Sie investieren in Mehrfamilienhäuser (auch Mehrfamilienhäuser genannt), die einige Modernisierungen benötigen, aber bereits über Cashflow von Mietern verfügen. Mit Geldern von Investoren rüsten sie alle Einheiten innerhalb des ersten Jahres des Besitzes auf und können so durch Zwangsaufwertungen Mieten und den Wert der Gebäude steigern. Mehr Info… Show
Der nächste Schritt in ihrem Prozess besteht darin, einfach zu warten, bis das Gebäude weiter an Wert gewinnt, und dann schließlich während einer Spitzenzeit im nächsten Marktzyklus für maximale Gewinne zu verkaufen. Monatliche Dividenden werden automatisch in den Fonds reinvestiert, was Ihr Vermögenswachstum weiter steigert.
Die Laufzeit beträgt fünf oder zehn Jahre, danach werden Immobilien verkauft und Gewinne an die Aktionäre ausgeschüttet. Sie nennen dies die Value-Add-Strategie des Immobilieninvestments.
Das charakteristische Merkmal von DiversyFunds ist, dass es sich um eine Sponsor-Direct-Plattform handelt. Dies bedeutet, dass sie alle ihre eigenen Vermögenswerte besitzen und verwalten. Keine Auslagerung von Sponsoring-Aufgaben wie Objektsuche, Einkauf und Planung. Dies bedeutet für Sie volle Transparenz und Ihr DiversyFund-Dashboard enthält alles, was Sie über Ihre Investition in Echtzeit sehen möchten.
Laut der Website von DiversyFunds betrugen ihre annualisierten Renditen im Jahr 2018 17,3 % und im Jahr 2017 18 %. Die durchschnittliche annualisierte Rendite wird mit 17,6% angegeben.
Ihre Investition zu starten ist ganz einfach. Richten Sie ein Konto ein, entscheiden Sie, welche Investition für Sie die richtige ist, investieren Sie online und beobachten Sie, wie Ihre Investition wächst. Die Mindestinvestition beträgt 500 US-Dollar und steht jedem offen. Es gibt sogar eine Funktion zum monatlichen Einrichten von automatischen Investitionen mit einem Minimum von 500 $-Schritten.
- Mindestinvestition:;$500
- Honorare: keiner!
- Historische annualisierte Renditen:17.6%
- Beschränkt auf akkreditierte Anleger?:Nein, es sei denn, Sie möchten an der Serie A-Runde teilnehmen und direkt in DiversyFund selbst investieren. In diesem Fall benötigen Sie eine Akkreditierung.;
Mit DiversyFund ist der Einstieg ins Investieren genauso einfach wie das Bezahlen einer Rechnung online. Schützen Sie sich gegen Marktvolatilität und beobachten Sie, wie Ihre Investitionen mit den integrierten Tools und dem leicht verständlichen Dashboard wachsen.
Eine Alternative zum Immobilien-Crowdfunding: Dachstock
Möchten Sie die Leichtigkeit des Immobilien-Crowdfundings, möchten aber lieber ganze Immobilien besitzen? Dann schau mal bei Roofstock vorbei. Es ist ein Online-Marktplatz für schlüsselfertige, von Mietern bewohnte Immobilien im ganzen Land. Das Ziel von Roofstock ist es, mit seiner Plattform Käufer und Verkäufer effizienter und kostengünstiger zusammenzubringen.
Bei Roofstock zahlen Käufer eine Marktplatzgebühr von 0,5 %, während Verkäufer eine Listungsgebühr von 2,5 % zahlen. Dies ist viel niedriger, als über einen Immobilienmakler zu gehen. Die meisten der aufgeführten Objekte sind Einfamilienhäuser.
Mit Roofstock können Sie sich detaillierte Informationen zu Anlageimmobilien ansehen, z. B. einen Inspektionsbericht, detaillierte Fotos, ein 3D-Modell, Grundrisse und mehr.
Da die meisten Immobilien derzeit von Mietern bewohnt sind, verdienen Sie ab dem ersten Tag Geld mit der Miete.
Die auf Roofstock gelisteten Immobilien haben einen strengen Überprüfungsprozess durchlaufen. Roofstock erledigt die meiste Arbeit, damit Sie es nicht tun müssen. Es macht die Suche nach tragfähigen Immobilien einfach.
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Die Quintessenz
Immobilien-Crowdfunding kann Ihnen die Vorteile von Immobilieninvestitionen bieten, ohne die Kopfschmerzen, die mit dem Besitz und der Vermietung von Immobilien verbunden sind. Obwohl Akkreditierungsanforderungen einige potenzielle Investoren von einigen Aspekten von Immobilien fernhalten können Crowdfunding, es gibt immer noch Möglichkeiten für Immobilien-Crowdfunding-Investitionen für Nichtakkreditierte Investor.
Haben Sie schon einmal Crowdfunding-Plattformen für Immobilien genutzt? Erzähl uns von deinen Erfahrungen in den Kommentaren!
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Emily Guy Birken ist eine preisgekrönte Autorin, Autorin, Geldtrainerin und Rentenexpertin. Zu ihren vier Büchern gehören Die fünf Jahre vor Ihrer Pensionierung, Wählen Sie Ihren Ruhestand, Damit die Sozialversicherung für Sie arbeitet, und Beenden Sie jetzt den finanziellen Stress.