Ich habe einen Freund, der Pferderennen genießt. Nun, um genau zu sein, ich habe einen Freund, der gerne auf Pferderennen wettet.
Wenn wir nach Las Vegas fahren, verbringen wir gerne einen Nachmittag bei einem Sportwettenanbieter. Wir legen unser Geld zusammen und er wählt ein paar Rennen aus. Auf jeder typischen Reise setzen wir uns mit 100 US-Dollar hin und fahren mit 90 – 110 US-Dollar ab… mit ein paar engen Rennen, um es spannend zu machen. Keine schlechte Art, einen Nachmittag zu verbringen.
Während ich einen Nachmittag mit Freunden bei einem Sportwettenanbieter genieße, ist der Besitz eines Rennpferdes eines der einkommensschaffenden Vermögenswerte Ich bin wahrscheinlich werde es nie besitzen.
Wie beim Besitz eines Bootes macht es mehr Spaß, jemanden zu kennen, der ein Pferd besitzt, als tatsächlich eines zu besitzen. (Ich kenne niemanden, der ein Pferd besitzt, aber ich kann das Boot bestätigen!)
Allerdings habe ich nach alternativen Investments Ausschau gehalten.
Es ist wichtig zu wissen, was es da draußen gibt, und ich lese gerne über seltsame alternative Investments. Aktien sind gute Investments, aber sie sind auch langweilig. Wie viele Artikel darüber, wie
kostengünstige Vanguard-Fonds Kannst Du lesen? 🙂Inhaltsverzeichnis
- Was ist ein alternatives Investment?
- Benötigen Sie alternative Investitionen?
- Wie viel sollte in Alternative Investments sein?
- Was sind die besten (und unterhaltsamsten) alternativen Investitionen?
- Ackerland
- Kunst
- Wein
- Grundeigentum
- Edelmetalle
- Risikokapital/Angel-Investitionen
- Kryptowährung
- Nicht-fungible Token
- Sammlerstücke
- Mineralrechte
- Popkultur-Sammlerstücke
- Private Hypotheken
- Steuerpfandrechte
- Geräteleasing
- Strukturierte Siedlungen
- Geräteleasingfonds
- Zusammenfassung
Was ist ein alternatives Investment?
Was ist eine alternative Anlage? Eine alternative Investition ist alles, was Sie in einem Standard 401 (k) nicht kaufen können. Aktien, Anleihen und Bargeld sind keine alternativen Anlagen.
Für die meisten Menschen sind Immobilien die größte „alternative Anlage“. Sie können Immobilien in einem 401 (k) über REITs und Investmentfonds besitzen, aber Sie können nicht die Urkunde für eine Immobilie besitzen. Wenn Sie Ihr Altersguthaben in Immobilien anlegen möchten, müssen Sie eine spezielle Struktur aufbauen. Sie können auch keine Goldbarren, Kunst oder andere Sammlerstücke besitzen.
Einige Arten von alternativen Anlagen erfordern, dass Sie ein akkreditierter Investor. Um sich als solche zu qualifizieren, müssen Sie in der Lage sein, einige Bedingungen wie Vermögen und Einkommen zu erfüllen. Einige Anlageplattformen müssen Sie als akkreditierten Investor zertifizieren, während andere Sie beim Wort nehmen.
Benötigen Sie alternative Investitionen?
Der Schlüssel zum Investieren ist Diversifikation.
Sie möchten nicht in einem Bereich überbelichtet werden.
Aus diesem Grund empfehlen Experten eine angemessene Mischung aus Aktien und Anleihen. Aus diesem Grund brauchen Sie auch eine gute Mischung aus Inland und International, damit die Nöte einer Nation Ihr Vermögen nicht beeinträchtigen. Aus diesem Grund empfehlen Experten auch, einen Teil Ihres Portfolios in alternative Anlagen zu investieren.
Theoretisch sollen Alternativen nicht stark mit dem Aktienmarkt oder vielen externen Kräften korreliert sein. Sie können negativ korreliert sein, wie es oft bei der Fall ist Gold und die Börse.
Alternative Anlagen werden oft als Absicherung gegen den Rest Ihres Portfolios verwendet.
Wie viel sollte in Alternative Investments sein?
Dies ist eine schwierige Frage, weil alternative Anlagen so unterschiedlich sind. Sie sind kein perfekter Ersatz füreinander.
Verschiedene Investitionen können ein besserer Begriff sein! Immobilien sind nichts wie Kunst. Kunst ist nichts wie Mineralrechte.
Experten werden jedoch sagen, dass Sie zwischen 7 und 12 % in alternativen Vermögenswerten haben sollten. Immobilien sind eine alternative Geldanlage. Für viele, Eigenheimkapital macht einen großen Prozentsatz ihres Nettovermögens aus… so viele Menschen haben bereits einen großen Bezug zu Immobilien und wissen es nicht.
Als ich mir mein Personal Capital-Konto ansah, sagten sie 10,5%.
Mein tatsächliches? Faaaaar weniger:
Wenn es um Investitionen geht, bin ich ein langweiliger, schlichter Typ.
Aber es würde Spaß machen, zu sehen, was da draußen ist. 🙂
Was sind die besten (und unterhaltsamsten) alternativen Investitionen?
Nun zu den lustigen Sachen!
Ich werde eine Liste mit lustigen alternativen Investitionen präsentieren.
Einige davon sind ein wenig seltsam … aber das ist ein Teil des Spaßes. Denken Sie daran, dies ist keine Billigung einer von ihnen! 🙂
Ackerland
Im nächsten Abschnitt bespreche ich allgemeine Immobilien, aber Ackerland ist eine besondere Unterklasse, die besondere Erwähnung verdient. Es war traditionell sehr schwierig, in Ackerland investieren, insbesondere Ackerland, da es nicht viele Plattformen gab, die diesen Markt ansprechen.
Ackerland hat sich seit 1990 sehr gut entwickelt und 10.000 USD, die 1990 in Ackerland investiert wurden, wären heute 199.700 USD wert. Der S&P 500 wuchs im selben Zeitraum um das 13-fache (einschließlich Dividenden).
Es gibt eine neue Firma, die hofft, das zu ändern – sie heißen AcreTrader.
Am interessantesten ist, dass die Erträge von Ackerland in diesem Zeitraum relativ stabil sind. Während der Aktienmarkt ziemlich heftig springen und abstürzen kann, ist Ackerland als Anlageklasse ein langsamer Aufstieg. Es ist langweilig, aber ich mag es wirklich gerne, solange es aufwärts geht.
Mit AcreTrader, recherchieren sie das Ackerland, wählen weniger als 5% davon aus und gründen eine juristische Person, in die Sie Ihr Geld investieren können. Wenn Sie investieren, werden Sie Eigentümer dieser Farm und dies alles zu 100% elektronisch. AcreTrader zahlt überschüssiges Einkommen (3-5% für risikoarme Immobilien) aus und erhebt eine pauschale Gebühr von 0,75% des Farmwertes, die normalerweise vom Einkommen abgezogen wird. Ihr Ziel für die unverschuldete interne Rendite liegt bei 7-9%.
Sie können a. lesen genauerer Blick auf Acretrader in unserem Test.
Es ist faszinierend und Sie können ein kostenloses Konto erstellen, um zu sehen, was sie anbieten AcreTrader.
Neben AcreTrader gibt es ein anderes Unternehmen, das etwas Ähnliches tut, genannt FarmTogether. FarmTogether ist für akkreditierte Investoren und bietet Ihnen Zugang zu anderen Investitionen in Ackerland. Das Minimum für jeden Deal liegt zwischen 10.000 und 50.000 US-Dollar, aber es ist kostenlos, beizutreten und die Eigenschaften zu sehen. Wenn Sie an der Kategorie interessiert sind, würde ich mich anmelden, damit Sie sehen können, was sie in der Pipeline haben. (Erfahre mehr über FarmTogether)
Kunst
Ich erinnere mich, als ich die Geschichte von Steve Wynn (vom Casino-Imperium) hörte, der seinen Ellbogen in Picassos Gemälde mit dem Titel "Le Rêve" steckte. Er hatte plante, es 2006 für 139 Millionen US-Dollar an einen Hedgefonds-Manager zu verkaufen, aber der Deal scheiterte, nachdem Wynn ein Loch in der Größe eines Silberdollars in die Gemälde! Es hat alles geklappt, weil ein Hedgefonds-Manager kaufte es ein paar Jahre später für 155 Millionen US-Dollar. Ellbogenlöcher oder nicht, schöne Kunst schätzt.
Wenn Sie ein Kunstwerk möchten, können Sie in dieser Anlageklasse nur bei einem Unternehmen namens. investieren Meisterwerke. Ähnlich wie bei Crowdfunding-Immobilien können Sie mit Masterworks kleine Eigentumsanteile an Kunstwerken kaufen.
Wie es funktioniert, kaufen sie „Blue-Chip-Kunst“ und verkaufen dann Aktien für 20 US-Dollar pro Aktie. Wenn sie ein Gemälde kaufen, reichen sie auch ein Angebotsrundschreiben bei der SEC ein, damit Sie durch Wertpapiergesetze geschützt sind. Sie erheben eine Verwaltungsgebühr von 1,5% zuzüglich 20% aller zukünftigen Gewinne. Sie streben an, jede Beteiligung nach 7 Jahren und höchstens 10 Jahren zu verlassen.
Wir empfehlen unsere komplette Rezension von Masterworks wenn diese Investition Sie interessiert.
Es ist kostenlos, sich für ein Konto anzumelden und zu sehen, was Masterworks bietet.
Wein
2019 verbrachten wir ein paar Wochen in der Toskana in Italien. Wir gingen zu mehreren Weingütern und waren erstaunt, wie gut der Wein war und wie günstig er war. Die Winzer erzählten uns, dass die überwiegende Mehrheit der italienischen Weine im Inland konsumiert wird – nur sehr wenig davon wird ins Ausland exportiert.
Als wir verschiedene Weinberge besichtigten und mehr über die Geschichte lernten, wurde klar, warum es Weinsammler gibt. Jedes Jahr wird eine begrenzte Anzahl von Flaschen produziert und wenn das Weingut beliebt ist oder der Jahrgang ausgezeichnet ist, steigt der Wert jeder Flasche. Im Laufe der Zeit gibt es immer weniger dieser Flaschen, weil die Leute sie trinken, sie zerbrechen, was auch immer.
Kunst ist theoretisch für immer, weil man sie nicht konsumiert, um sie zu genießen… aber Wein ist es nicht.
Es gibt eine Firma, Vinovest, die Investitionen in Wein zu den Massen bringen soll. Über die Plattform können Sie Flaschen kaufen, an ihre Lagereinrichtungen liefern lassen und wirklich „investieren“ Wein ohne den ganzen Ärger und die Schwierigkeiten, die Flaschen selbst zu lagern (was teuer zu machen ist) du selbst). Dies sind keine tausend Dollar pro Flasche Wein – sie sind Investment Grade, aber nicht hochpreisig. In vielen Fällen sprechen wir über den Kauf von 10 Flaschen zu einem Preis von 100 US-Dollar vs. 1 Flasche à 1.000 US-Dollar.
Und wenn Sie Ihre Flaschen haben möchten, können Sie sie anfordern und Vinovest schickt sie Ihnen zu. Es ist ein faszinierendes Modell.
Hier ist unser Vinovest Test für detailliertere Informationen.
Es gibt ein Minimum von 1.000 US-Dollar und mehr erfahren Sie unter Vinovest.co.
Grundeigentum
Immobilien sind die häufigste alternative Investition (Ackerland ist technisch gesehen eine Unterkategorie von Immobilien, obwohl es eine interessantere ist).
Ein Eigenheim zu besitzen ist Teil des amerikanischen Traums. Ihr Zuhause ist Ihr Wohnort, aber auch eine Investition. Wenn Sie Ihr Eigenheim gewinnbringend verkaufen, schulden Sie darauf Steuern (nach dem Ausschluss von Eigenheimgewinnen).
Wie das Sprichwort sagt, machen sie kein Land mehr. Daher denken viele Anleger an Immobilien, wenn sie darüber nachdenken, wie sie ihr Portfolio erweitern können.
Wenn Sie keine Immobilie kaufen möchten, weder zum Halten noch zum Umdrehen, gibt es andere Möglichkeiten, sich in dieser Anlageklasse zu engagieren. Sie können in Immobilien investieren über a Crowdfunded-Immobilienseite.
Oder Sie können ein harter Geldverleiher für einen anderen Investor werden. Dies ist der Fall, wenn Sie jemandem Geld leihen und die Immobilie als Sicherheit für die Note dient.
Begräbnisplätze? Jawohl.
Ein weiteres unkonventionelles „Immobilien“-Asset ist der Kauf und Verkauf von Grabstätten. Ja. Diese Rechtecke auf einem Friedhof.
Wenn man überwindet, wie morbid das klingt, unterscheidet es sich nicht von jedem anderen Land – es sind nur kleinere Parzellen. Es gibt keinen Redfin für Grabfelder, daher ist die Datenerfassung etwas schwieriger, aber Sie können Grabfelder wie jedes andere Grundstück kaufen und verkaufen. Einer der besten Orte zum Suchen ist Craigslist.
Hier ist ein Blick darauf, was in der Nähe von Baltimore, Maryland, erhältlich war:
Die Preise variieren je nach Gebiet. Sie reichen von ein paar Hundert Dollar für ein Grundstück bis zu einigen Tausend, je nach Standort. Wenn Sie kaufen oder verkaufen, wird dies mit dem Vertreter des Friedhofs abgestimmt.
Oh, und hier ist ein bisschen morbider Humor. Manchmal steht in einer Auflistung, dass das Grundstück "gebraucht" oder "gebraucht" ist. Huch.
Das ist in der Regel ein Fehler des Verkäufers. Ein Friedhof wird niemanden auf einem bereits genutzten Grundstück begraben. 🙂
Ich bin mir nicht sicher, wie hoch die Rendite dieser Art von Investition ist, aber es ist faszinierend, dass dies überhaupt möglich ist.
Nach Immobilien sind Edelmetalle die zweithäufigsten alternativen Anlagen. Sie werden oft als Wertaufbewahrungsmittel angesehen, die gerne eine kleine Versicherungspolice haben.
Sie können über ETFs und Investmentfonds in Edelmetalle investieren oder Goldbarren kaufen. Wenn Sie es als Wertaufbewahrungsmittel verwenden möchten, ist Gold der richtige Weg. Wenn Sie es nicht selbst lagern möchten, können Sie Goldbarren über einen Service wie. kaufen Gewölbt, die es in der Royal Canadian Mint lagert. (Vollständige Überprüfung von Vaulted)
Wenn Sie es einfach nur als Hedge-Investment wollen, können Sie in ETFs investieren oder Sie können in Bergbauunternehmen investieren.
Falls Sie es wollen Goldbarren, können Sie bei einem Händler online so nahe an den Kosten des Edelmetalls kaufen. Oder es gibt eine Klasse von Edelmetallen, die als "Junk-Silber" bekannt ist und sich auf den Silbergehalt gewöhnlicher Münzen bezieht. Der Wert liegt im Silbergehalt und es handelt sich oft nicht um reines Silber. Dies sind oft ältere Münzen, denken Sie vor den 1960er Jahren, als die Münzen mehr Silber enthielten.
Auf meinem Schreibtisch habe ich ein Silberviertel aus dem Jahr 1957, das ungefähr fünf Dollar wert ist. Es ist ein Sammlerstück, das für seine Materialien geschätzt wird, und ich habe es auf einem Feld gefunden. Es fiel mir auf, weil es ein Viertel in einem Feld war, aber es sah wirklich langweilig aus. Die Stumpfheit lag an der Metallzusammensetzung, 90% Silber, und jetzt ist es mein kleiner Ausflug in die Numismatik (und eine Erinnerung daran, aufmerksam zu sein!).
Risikokapital/Angel-Investitionen
Ich bin kein Fan von Angel Investing.
Ich bin schlecht darin. Wenn ich früh auf Facebook, Uber, Airbnb, oder ein anderes Einhorn – ich würde eine andere Melodie singen.
Für Angel Investing ist es ganz einfach – Sie müssen ein Unternehmen finden, in das Sie investieren können. Sie können sich für Websites anmelden, die Angel-Investoren mit Unternehmen verbinden möchten. Sie können auch den altmodischen Weg gehen und sich mit Unternehmern vernetzen.
Wenn es in Ihrer Nähe Geschäftsentwicklungs- oder Technologiegruppen gibt, treten Sie ihnen bei. Neue Unternehmen gehen oft zu diesen Gruppen, um Finanzierung, Mentoren und andere Unterstützung zu finden. Wenn es einen Tech Hub oder eine Art Startup-Beschleuniger gibt, rufen Sie ihn an, um herauszufinden, ob es Veranstaltungen gibt, an denen Sie teilnehmen können.
Mit Risikokapital geben Sie Ihr Geld einem Risikokapitalgeber und er findet die Angebote für Sie. Sie zahlen dafür durch eine Verwaltungsgebühr (normalerweise ein Prozentsatz des Vermögens und ein Prozentsatz der Gewinne), aber Sie erhalten Zugang zu ihrem Dealflow, anstatt Ihre eigenen aufzubauen.
Kryptowährung
Jetzt werden wir etwas exotischer.
Die Kryptowährung genießt gerade ihren Moment in der Sonne. Während Es ist mir egal, dass Bitcoin heiß ist, viele kümmern sich.
Geld ist Wertaufbewahrungsmittel und Tauschmittel. Ihre Dollars haben nur einen Wert, weil die US-Regierung sie unterstützt und weil Sie sie ausgeben können. Die Kryptowährung hat keine Zentralbank, um sie zu stützen, aber sie wird immer mehr akzeptiert, was zu ihrer Volatilität beiträgt. Ein Dollar, ein Bitcoin und eine Goldmünze haben alle einen Wert, weil Sie sie ausgeben können.
Wie bei jeder neuen Ware weiß niemand, wie man sie bepreist und niemand weiß, was sie „wirklich“ wert ist. Dies erzeugt eine gewisse Volatilität und Händler LIEBEN Volatilität.
Also, wenn du rein willst, hier ist wie man Kryptowährungen kauft. Hier sind auch a einige Fintech-Startups, die Ihnen Krypto geben, um mit der Nutzung ihrer Plattform zu beginnen.
Nicht-fungible Token
Eine Unterkategorie der Kryptowährung sind in gewisser Weise nicht fungible Token (NFTs). Dies sind kryptografische Token, die etwas Einzigartiges darstellen. Während Bitcoins austauschbar sind, sind es NFTs nicht. Sie sind einzigartige Token.
Wenn du Schwierigkeiten hast, deinen Kopf darum zu wickeln, sieh dir an NBA-Top-Shot. Sie haben im Grunde genommen NFTs genommen und aus jedem einen Videoclip gemacht. Es ist den Sport-Sammelkarten nicht unähnlich, außer dass es sich um Videoclips handelt. Jeder NFT repräsentiert einen Clip und jeder als einen anderen Wert, alles basierend auf der Marktnachfrage.
Du denkst vielleicht – „Jim, das ist verrückt! Es ist nicht real!"
Man könnte es auch für verrückt halten, Millionen für ein Stück Pappe auszugeben (wie real ist der Wert dort?) – aber die Leute tun es.
Wild oder?
Sammlerstücke
Kunst. Hummel-Puppen. Beanie-Babys. Whiskey. Münzen.
Die Liste geht weiter.
Diese fallen alle in eine Kategorie, die als Sammlerstücke bekannt ist.
Als ich jünger war, habe ich Comics geliebt. Meine Favoriten waren Spider-Man, X-Men und die Fantastic Four.
Ich würde meiner Mutter sagen, dass diese Comics eines Tages etwas wert sein würden. Meine Mutter sagte mir immer, dass sie nur das wert sind, was jemand für sie bezahlt. Sie sitzen jetzt in einer Kiste im Keller … ABER EINES TAGES MOM! 🙂
Die meisten Sammlerstücke sind zu massenproduziert, um wertvoll zu sein. Viele der heute wertvollen Spielsachen sind nur deshalb wertvoll, weil sie überlebt haben. Früher habe ich mit meinen Spielsachen gespielt und das hilft ihnen normalerweise nicht, wertvoll zu bleiben. Oder in einem Stück!
Die wertvollste Baseballkarte der Welt war einst die T206 Honus Wagner Baseballkarte hergestellt von der American Tobacco Company. Sie können Dokumentationen über diese Karte sehen, die mehr als wert sind drei Millionen Dollar, aber nur sehr wenige Sammlerstücke erreichen diesen Punkt. (es wurde vor kurzem von einer signierten 2009 Bowman Mike Trout Rookie Card in den Schatten gestellt)
Die wertvollste Briefmarke der Welt ist die Treskilling Yellow. Es ist eine schwedische Briefmarke mit einem Farbfehler und einzigartig. Der geschätzte Wert beträgt 2,3 Millionen US-Dollar!
Es ist schwer, sich verschiedene Arten von Sammlerstücken anzusehen und zu versuchen, eine pauschale Wertschätzung zu erzielen. Wir wissen nur, dass sie oft hinter der Börse zurückbleiben.
Manchmal sogar Inflation.
Aber der Spaß an Sammlerstücken liegt nicht in der Rendite. Es kommt darauf an, einen seltenen Gegenstand zu besitzen und wie er es schätzen kann.
Es ist wie ein Lotterielos, das Sie bewundern können, und weniger wie eine Aktie.
Mineralrechte
Hast du schon einmal There Will Be Blood mit Daniel Day-Lewis gesehen? Wenn ja, dann wissen Sie über Mineralrechte Bescheid.
Wenn Sie ein Grundstück besitzen, das sich auf wertvollen natürlichen Ressourcen befindet, können Sie die Mineralrechte an ein Unternehmen verkaufen, das diese Mineralien abbaut. Während der Begriff Mineralien ist, kann er alles sein, von Gesteinen über Öl bis hin zu Gas bis hin zu anderen wertvollen Ressourcen. Die wertvollsten Mineralien sind die, die Sie erwarten – Öl, Gas, Gold, Kupfer, Diamanten und Kohle.
Menschen, die Mineralrechte besitzen, möchten möglicherweise ihren Einkommensstrom in eine Pauschalauszahlung umwandeln. Sie können möglicherweise ihre Rechte kaufen, die Zahlungen einziehen und eine lukrative Rendite erzielen.
Es kann eine sehr wettbewerbsintensive Welt sein, also machen Sie Ihre Due Diligence, bevor Sie Mineralrechte kaufen oder verkaufen.
Neben dem, was unterirdisch ist, kann auch das Überirdische von Wert sein. Ihr Land kann als Waldinvestition dienen, die eine Timber Investment Management Organization (TIMO) protokollieren kann.
Popkultur-Sammlerstücke
Als Kind habe ich viel Magic: The Gathering gespielt. Ich begann um die Revised Edition-Periode (1994) und habe immer noch eine Schachtel mit Karten in meinem Keller, die die Revised- bis Ice Age-Periode umfasst, mit ein paar früheren Karten gemischt. Wie zu erwarten, haben diese Karten jetzt einen kleinen Wert.
Eine der wertvollen Karten war aufgrund ihrer Seltenheit Black Lotus. Sammlerstücke sind immer eine sexy Anlagealternative, aber Popkultur-Sammlerstücke sind es aufgrund der engen emotionalen Verbindung noch mehr. Ich weiß, wie begehrt der Black Lotus schon damals war – es ist also kein Schock, dass man Aktien eines Alpha-Edition Black Lotus im Wert von derzeit 90.000 US-Dollar kaufen kann Mythische Märkte.
Ein anderes ähnliches Unternehmen ist Otis, mit dem Sie in Turnschuhe, Sammlerstücke und zeitgenössische Kunst investieren können.
Private Hypotheken
Eine andere Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne die Immobilie zu kaufen, ist die Investition in private Hypotheken. Als Investor agieren Sie als Bank und leihen einem Hausbesitzer Geld als Hypothek.
Bei dieser alternativen Anlage sind Ihre Investitionskosten der Schuldenbetrag für die Hypothek und Sie kassieren Zinszahlungen für den Gewinn. Die Immobilie dient als Sicherheit, die Sie in Besitz nehmen können, wenn der Eigentümer seine Zahlungen einstellt.
Da die Möglichkeit einer Zwangsvollstreckung der Immobilie besteht, sollten Sie nur in Notizen von Immobilien investieren, die Sie gerne kaufen.
Paperstac ist ein Online-Marktplatz, auf dem Privatanleger Hypothekenbriefe handeln können. Sie können Einträge aus den ganzen Vereinigten Staaten durchsuchen.
Während Ihrer Recherche ist es wichtig zu sehen, ob der Schuldscheinbesitzer seine Zahlungen auf dem neuesten Stand hält und ob der Schuldschein ein Erst- oder Zweitpfandrecht hat.
Das am wenigsten riskante Hypothekendarlehen ist normalerweise eines, bei dem der Hausbesitzer mit seinen Zahlungen auf dem Laufenden ist und ein Grundpfandrecht hat. Das erste Pfandrecht berechtigt Sie, den ersten Teil des Verkaufserlöses einzufordern, wenn Sie die Immobilie wieder in Besitz nehmen müssen.
Notleidende (d. h. der Hausbesitzer hat Zahlungen versäumt) und Zweitpfandrechtdarlehen können zu einem niedrigeren Aufschlag verkauft werden, da der Eigentümer mit seinen Zahlungen im Rückstand ist und mit höherer Wahrscheinlichkeit ausfällt. Möglicherweise bevorzugen Sie diese riskanteren Anleiheoptionen, wenn Sie beabsichtigen, eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie mit einem Abschlag zu erwerben.
Sie können auch Hypothekenbriefe in einem Mietkaufprogramm verwenden, um eine Mietimmobilie zu verkaufen, die Sie besitzen. Es ist möglich, Ihre steuerpflichtigen Kapitalgewinne zu reduzieren, aber stellen Sie sicher, dass Sie einen lizenzierten Hypothekendarlehensgeber verwenden, um den Vertrag zu entwerfen und potenzielle rechtliche Probleme zu vermeiden.
Steuerpfandrechte
Wenn jemand nicht in der Lage ist, seine Grundsteuern zu zahlen, versteigern die lokalen Regierungen die unbezahlten Grundsteuern, um Einnahmen zu erzielen. Es kauft im Grunde genommen die Schulden von der Regierung und der Grundstückseigentümer schuldet Ihnen jetzt die Nachsteuern, anstatt der Stadt.
Als Anleger können Sie Zinszahlungen erwirtschaften, da Sie das Steuerpfandrecht vom Grundstückseigentümer übernehmen.
Der Bieter mit dem niedrigsten Zinssatz hat den Zuschlag. Als gewinnender Investor erkennen Sie den ausstehenden Grundsteuersaldo und der Grundstückseigentümer zahlt Ihnen die Steuern zuzüglich Ihres Zinssatzes zurück.
Wie bei der Investition in private Hypotheken müssen Sie bereit sein, die Immobilie abzuschotten, wenn der Eigentümer mit seinen Steuerzahlungen in Verzug ist. Lokale Gesetze bestimmen den Rückzahlungsplan und den Zeitpunkt, zu dem Sie mit der Zwangsvollstreckung beginnen können.
Da unbezahlte Grundsteuern im Allgemeinen geringer sind als private Hypothekenschulden, können Sie diese alternative Anlage in Betracht ziehen, wenn Sie weniger Geld investieren möchten.
Lesen Sie mehr über Steuerpfandrecht investieren um zu sehen, wie diese Anlageidee funktioniert.
Geräteleasing
Unternehmen aus einer Vielzahl von Branchen müssen Geräte leasen, um Einnahmen zu erzielen. Sie können diesen Unternehmen dabei helfen, zu wachsen und dabei Gewinne zu erzielen.
Sie können Einkommen erzielen, indem Sie schwere Bau- oder Landmaschinen, medizinische Geräte, Büromöbel oder andere teure Geräte leasen.
Sie können mehrere Jahre lang monatliche Leasingeinnahmen erzielen, bis die Geräte abgeschrieben und verkauft werden. Ihre Einnahmen können steuerbegünstigt werden, bis das Geräte-Leasingprogramm die Geräte zu einem abgeschriebenen Wert verkauft.
Bei Investitionen in Geräteleasing müssen Sie sich in der Regel einer Gruppe von Investoren anschließen, um einen Geräteleasingfonds (ELF) zu gründen. In den meisten Fällen beträgt die Anlagedauer zwischen sieben und zehn Jahren.
Ein Fondsmanager verwaltet den Ausrüstungsfonds, indem er die Ausrüstung erwirbt und einen Mieter findet. Sie erhalten eine monatliche Leasingrate, bis der Leasingvertrag endet oder der Fonds die Geräte verkauft.
Abhängig von der Investitionskonstellation haben Sie keinen großen Einfluss darauf, in welche Art von Ausrüstung Sie investieren oder wer die Leasinggesellschaft ist. Diese Entscheidungen trifft in der Regel der Fondsmanager mit Leasingerfahrung.
Ihr Leasingfonds könnte als „Blind-Pool“ eingerichtet sein. Diese Vereinbarung bedeutet, dass der Fondsmanager verschiedene Arten von Ausrüstung leasen kann, wenn sich Geschäftstrends und Marktanforderungen ändern, um Leerlaufzeiten zu vermeiden.
Bevor Sie einem Leasingprogramm beitreten, sollten Sie die bisherigen Investitionsaufzeichnungen überprüfen, um festzustellen, in welche Branchen sie investieren und wie Ihre potenziellen jährlichen Renditen aussehen. Beschädigte oder inaktive Geräte können Ihr langfristiges Einkommenspotenzial beeinträchtigen.
Eine indirekte Möglichkeit, in das Leasing von Mobiliar zu investieren, ist die Verwendung von Worthy Bonds. Kleine Unternehmen können ihre Darlehenserlöse für die Beschaffung von Ausrüstung und Inventar verwenden, da Sie eine jährliche Rendite von 5 % erzielen.
Strukturierte Siedlungen
Wenn ich den Begriff strukturierte Siedlungen höre, muss ich an diese schrecklichen Werbespots von Unternehmen denken, die strukturierte Siedlungen kaufen. Diese Unternehmen gewähren dem Empfänger einen Pauschalbetrag für alle zukünftigen Zahlungen aus dem Vergleich.
Sie können dasselbe tun. Wenn Sie in strukturierte Vergleiche investieren, zahlen Sie dem Begünstigten einen Pauschalbetrag, der geringer ist als der Vergleichsbetrag. Sie erhalten dann die monatliche Ausgleichszahlung.
Ihr Gewinn ist die Differenz zwischen Ihrer Kapitalanlage und der restlichen strukturierten Ausgleichszahlung.
Es kann auch möglich sein, in strukturierte Abrechnungen für Lottogewinner oder Rentenzahlungen zu investieren.
Wenn Sie sich mit „End-of-Life-Anlagen“ wohl fühlen, können Sie auch in Lebensversicherungsabrechnungen investieren indem Sie denjenigen, die das Bargeld jetzt benötigen, Pauschalzahlungen leisten und Sie Ihre Zahlung nachher einziehen passieren.
Krähenfliege ist eine Online-Plattform, mit der Sie bereits bestehende Siedlungen kaufen können. Wenn Sie eine Einigung finden, die Ihnen gefällt, genehmigt ein Richter die endgültige Vereinbarung, damit Sie ein passives Einkommen erzielen können.
Da es Jahrzehnte dauern kann, bis sich Ihre Investition amortisiert, müssen Sie entscheiden, ob das Einkommenspotenzial das langfristige Engagement wert ist. Eine steigende Inflation kann Ihre Renditen schmälern, da Ihre potenzielle Rendite nur bis zu 5 % betragen kann.
Abgesehen von der rechtlichen Vereinbarung, strukturierte Zahlungen zu erhalten, verfügt dieser alternative Vermögenswert über keine Sicherheiten. Ein Zahlungsausfall des Versicherers oder der Partei, die Ihnen das Vergleichsgeld zahlt, kann Ihre Investition gefährden.
Wenn Sie vorzeitig verkaufen müssen, um Barmittel zu beschaffen, müssen Sie mit einem Abschlag und einem möglichen Verlust verkaufen. Da viele kurzfristige Anlagen niedrige Renditen aufweisen, können diese Abwicklungen eine einzigartige Alternative zu 20- oder 30-jährigen Anleihen sein
Andere alternative Anlagen können ähnliche Renditen aufweisen, jedoch mit einer kürzeren Haltedauer und besserer Liquidität.
Geräteleasingfonds
Es gibt viele Branchen und Unternehmen, in denen die Ausrüstung ist äußerst teuer. Wir kaufen Autos selten mit Bargeld, daher ist es verständlich, dass Sie einen Traktor nicht direkt kaufen möchten oder können. Selbst in Branchen, in denen die Ausrüstung teuer, aber nicht im sechsstelligen Bereich ist, ist es für das Unternehmen besser, Kredite aufzunehmen, um den Kauf zu finanzieren, anstatt zu Beginn einen riesigen Kapitalaufwand zu tätigen. Für viele dieser Arten von Käufen oder Leasings verlassen sich Unternehmer auf Ausrüstungsleasingfonds.
Ein Equipment-Leasing-Fonds ist eine Kommanditgesellschaft, die diese Art von Darlehen vergibt. Der Vorteil gegenüber einem regulären Darlehen besteht darin, dass ein Teil der Ausschüttungen aufgrund von Abschreibungen, Aufwendungen und Kapitalrückflüssen nicht steuerpflichtig oder steuerbegünstigt sein kann.
Ein ideales Szenario ist das Leasing von Low-Tech-Geräten an Investment-Grade-Unternehmen – Low-Tech erfordert weniger Wartung und Investment-Grade-Unternehmen reduzieren Ihr Kreditrisiko.
Zwei Unternehmen, die in diesem Bereich groß sind, sind ATEL Capital-Gruppe und ICON-Investitionen.
Zusammenfassung
Dies ist nur ein Auszug einiger gängiger und einiger ausgefallener alternativer Anlagen. Es gibt eine Menge wilder Ideen da draußen. Vielleicht finden Sie in einem Bereich, den Sie nie in Betracht gezogen haben, eine lustige kleine Investition, die große Dividenden abwirft!
Aber egal, welche lustigen Dinge Sie finden, stellen Sie sicher, dass sie in Ihren Gesamtplan passen und Sie nicht mehr investieren, als Sie sich leisten können zu verlieren.