CrowdStreet Review 2021: Crowdfunded Commercial Real Estate Investing

Sie möchten in Immobilien investieren, sind aber von der Idee von Real Estate Investment Trusts (REITs) nicht ganz überzeugt? Wenn ja, sollten Sie es sich genauer ansehen CrowdStreet.

CrowdStreet ist Teil einer neuen und schnell wachsenden Klasse von Immobilieninvestitionsvehikeln, die oft als Immobilien bezeichnet werden Crowdfunding, bei dem Investoren zusammenkommen, um ihr Geld in Immobilienprojekte zu investieren, die von Immobilien angeboten werden Sponsoren.

CrowdStreet bietet Ihnen nicht nur die Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, sondern auch in eine der beliebtesten Immobilienanlagen bei Institutionen und vermögenden Privatpersonen: Gewerbeimmobilien. Immobilien haben den Vorteil, dass sie bei einem eventuellen Verkauf der zugrunde liegenden Immobilien potenziell sowohl stabile regelmäßige Erträge als auch einen Kapitalzuwachs bieten.

Warum in Gewerbeimmobilien investieren? Laut NAREIT, aktienbasierte Immobilienanlagen erwirtschafteten zwischen 1978 und 2016 12,87%. Vergleichen Sie das mit dem S&P500, der im gleichen Zeitraum 11,64 % verdiente. Sie sehen, warum Immobilien ein so attraktives Investment sind.

CrowdStreet ist eine Möglichkeit, in Gewerbeimmobilien zu investieren und von diesen potenziellen Renditen zu profitieren.

Wer ist CrowdStreet?

Mit Sitz in Portland, Oregon, CrowdStreet ist seit 2014 im Geschäft. Auch wenn das nicht lange klingen mag, verstehen Sie, dass das gesamte Geschäft des Immobilien-Crowdfundings bis zur Verabschiedung der Jumpstart Our Business Startups (JOBS) Act in 2012. Eines der wichtigsten Ergebnisse dieses Gesetzes war die Öffnung des Zugangs zu Private-Equity-Investitionen, einschließlich gewerblicher Immobilienprojekte, für mehr Investoren.

Bis dahin war der Zugang zu gewerblichen Immobilieninvestitionen auf vermögende Anleger und institutionelle Gelder wie Renten- und Versicherungsunternehmen beschränkt.

Innerhalb von nur sechs Jahren hat CrowdStreet mehr als 430 gewerbliche Immobilieninvestitionsangebote finanziert und mehr als 1,22 Milliarden US-Dollar an Kapital aufgebracht. Dreiunddreißig dieser Projekte wurden inzwischen beendet (verkauft).

Ist CrowdStreet nur für akkreditierte Investoren?

Die kurze Antwort ist ja. Aufgrund des hohen Risikos/hohen Ertrags von CrowdStreet-Investitionen ist ein akkreditierter Anlegerstatus erforderlich.

Um sich zu qualifizieren akkreditierter Anlegerstatus, müssen Sie entweder die Anforderungen an das Jahreseinkommen oder das Vermögen wie folgt erfüllen:

1. Sie haben jeweils ein persönliches Jahreseinkommen von mindestens 200.000 USD (oder 300.000 USD zusammen mit Ihrem Ehepartner). der letzten zwei Jahre, mit einer begründeten Erwartung, im laufenden Jahr das gleiche Einkommen zu erzielen, oder
2. Sie haben ein Mindestnettovermögen von 1 Million US-Dollar, ohne Ihren persönlichen Wohnsitz.

Im Gegensatz zu einigen Investmentplattformen, die nur eine Selbstzertifizierung Ihres akkreditierten Anlegerstatus erfordern, erfordert CrowdStreet eine unabhängige Überprüfung. Sie können dies entweder tun, indem Sie VerifyInvestor.com über das CrowdStreet-Transaktionszentrum oder von einem unabhängigen externen Verifizierer, wie Ihrem Wirtschaftsprüfer, Anwalt oder Vermögensberater, zertifiziert werden. Der Drittanbieter kann die Verifizierung durch Bereitstellung eines Verifizierungsschreibens vornehmen, das in Form einer Vorlage über CrowdStreet verfügbar ist.

Bitte beachten Sie, dass das Senden von Selbstauskunftsformularen, wie z.

Wenn Sie kein akkreditierter Investor sind, aber an Immobilieninvestitionen interessiert sind, ziehen Sie in Betracht Streitweise. Sie bieten Equity-REITs an und benötigen keine Akkreditierung. Hier ist unsere vollständige Rezension.

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Mindesterstinvestition

Das typische Minimum beträgt 25.000 US-Dollar, obwohl einige Deals mindestens 100.000 US-Dollar erfordern. Mindestanlagen werden in der Regel in den einzelnen Anlagedetails aufgeführt.

Wenn Sie gerade keine 25.000 US-Dollar haben, um in Immobilien zu investieren, Hier sind mehrere Möglichkeiten, um mit nur 1.000 US-Dollar zu beginnen.

Angebotene Kontotypen

Crowdstreet bietet individuelle oder gemeinsame Anlagekonten oder IRAs an, wenn sie in eine spezialisierte selbstgesteuerte IRA (SDIRA) eingebunden sind. Dies sind keine gewöhnlichen selbstverwalteten IRA-Konten, wie sie von Anlagemaklern angeboten werden. Sie sind in der Regel hochspezialisierte IRA-Depotbanken, die speziell mit alternativen Anlagen arbeiten, einschließlich gewerblicher Private-Equity-Immobilien.

CrowdStreet hat Online-Integrationen mit Millennium Trust, Entrust und Equity Trust speziell für IRA-Konten entwickelt.

Häufigkeit der Einkommensverteilung

Abhängig von der Transaktion erhalten einige Anleger möglicherweise während der Haltefrist Einkommensausschüttungen, aber die meisten Ausschüttungen erfolgen beim Verkauf der Immobilie.

Verfügbarkeit von Investitionen

CrowdStreet-Deals sind in allen 50 Bundesstaaten verfügbar und stehen US-Investoren offen.

Kundendienst

Der Kundensupport ist nur per E-Mail vor Ort verfügbar. Es wird kein Telefonkontakt angezeigt und es gibt keine mobile App.

Konto Sicherheit

Wie bei den meisten Investitionen ist CrowdStreet weder durch FDIC noch durch SIPC geschützt.

CrowdStreet-Investitionen

CrowdStreet Investitionen werden von einem Team von Immobilienexperten mit mehr als 60 Jahren Erfahrung ausgewählt und überprüft Private-Equity-Immobilienerfahrung und Beteiligung an einem Gesamtimmobilienvolumen von mehr als 6,5 Milliarden US-Dollar Transaktionen.

Jeder auf der Plattform angebotene Immobilien-Deal muss einen dreistufigen Prozess durchlaufen:

1. Sponsor-Überprüfung. Hier werden der Background und der Track Record des Immobilienentwicklers oder -betreibers untersucht und auf Professionalität hin bewertet. Dazu gehören eingehende Hintergrundprüfungen, Referenzprüfungen und eine Überprüfung der früheren Projekte eines Sponsors. Sponsoren werden entweder als aufstrebend, erfahren, Unternehmen oder feststehend klassifiziert.
2. Deal-Screening. Dieser Schritt beinhaltet die Bewertung der Investition selbst. CrowdStreet versucht sicherzustellen, dass die vorgeschlagene Investition mit dem Hintergrund des Sponsors und der allgemeinen Investitionsthese von CrowdStreet übereinstimmt.
3. Überprüfung der Angebotsbedingungen. Die Bedingungen des vorgeschlagenen Angebots und der zugehörigen Dokumente werden anhand der standardmäßigen Kriterienmatrix für Investoren-Deals von CrowdStreet überprüft. Dieser Schritt kann dazu führen, dass der Sponsor bestimmte Details anpasst oder der Deal vollständig abgelehnt wird.

Beispielsweise müssen alle Deal-Sponsoren in den Deal mitinvestieren und ihre Co-Investitionsbeträge für Aktienangebote angeben.

Erst wenn alle drei Kriterien erfüllt sind, werden Deals auf der Plattform für Investitionen zur Verfügung gestellt.

Deals auf CrowdStreet fallen in vier Risikokategorien. Zwei bieten konservativere Renditen – und weniger Risiko – während zwei andere sowohl höhere Renditen als auch ein höheres Risikoniveau aufweisen.

Die vier Risikoprofile umfassen:

Opportunistische Angebote

Dabei handelt es sich um Immobilienanlagen, die auf die höchsten Renditen abzielen, aber auch das größte Risiko aufweisen. Die Kategorie umfasst Grundentwicklungen, die wenig bis keinen Cashflow haben und oft sehr komplexe Geschäftspläne darstellen.

Bisher hat CrowdStreet 102 opportunistische Deals veröffentlicht, von denen sieben verkauft und vollständig ausgestiegen sind.

Mehrwert-Angebote

Dies ist ein weiteres Risikoprofil, bei dem es darum geht, den Wert der Immobilie deutlich zu steigern. Dies geschieht durch groß angelegte Verbesserungen an der Immobilie.

CrowdStreet hat Investoren die Teilnahme an 227 Value-Add-Deals angeboten, von denen 23 verkauft und ausgestiegen sind.

Core-Plus-Angebote

Core-Plus-Investitionen sind hochwertige Immobilien, die größtenteils bewohnt sind, aber einige monatliche Einnahmen für zukünftige Wartung und Upgrades haben. Anders ausgedrückt, es handelt sich um konservativere Anlagen mit geringeren potenziellen jährlichen Renditen. Von den 70 Angeboten sind drei ausgestiegen.

Kernangebote

Core-Deals haben stabile, vorhersehbare Cashflows, befinden sich in wichtigen Märkten, sind in der Regel voll ausgelastet und bedürfen keiner größeren Verbesserungen.

CrowdStreet ist ein weniger verbreiteter Deal auf dem Marktplatz und hat nur fünf Kerndeals veröffentlicht, von denen noch keiner beendet wurde.

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Investieren mit CrowdStreet

Wenn Sie bei CrowdStreet investieren, haben Sie die Wahl, in einzelne Geschäfte und/oder Fonds und Vehikel zu investieren.

Individuelle Angebote

Wenn Sie in einzelne Immobilien investieren, bietet die Plattform Details zu den spezifischen Parametern jedes Deals. Sie stellen beispielsweise fünf grundlegende Informationen bereit:

• Gezielte Investoren-IRR – die erwartete durchschnittliche jährliche Rendite bei Abschluss der Transaktion unter Berücksichtigung sowohl der durchschnittlichen jährlichen Cashflows als auch der Eigenkapitalrendite über die Haltedauer.
• Gezielte Eigenkapitalmehrheit – die kumulierten ausgeschütteten Erträge dividiert durch den Betrag des eingezahlten Kapitals. Wenn Sie beispielsweise 100.000 USD in einen Deal investieren und erwarten, dass Sie nach Abschluss eine Gesamtrendite von 200.000 USD erhalten, beträgt der angestrebte Eigenkapitalmultiplikator das Doppelte.
• Angestrebte durchschnittliche Cash-Rendite – die voraussichtliche jährliche Rendite der Einkommensausschüttungen, die Sie für Ihre Anlage erhalten.
• Gezielter Investitionszeitraum – die voraussichtliche Zeitspanne zwischen der Erstinvestition und dem Immobilienverkauf. Je nach individuellem Deal kann dies zwischen zwei und zehn Jahren liegen, mit durchschnittlich drei bis fünf Jahren.

Sie können die einzelnen Immobilien, in die Sie investieren möchten, anhand der oben genannten Kriterien auswählen und wie gut sie Ihren eigenen Anlageerwartungen entsprechen.

Die Plattform bietet auch eine Filtersuche, mit der Sie Ihre Anlageauswahl basierend auf IRR, Geschäftsbedingungen und Einkommen eingrenzen können Ausschüttungshäufigkeit, Mindestanlagegröße und Anlagestruktur (Schulden, Eigenkapital, Mezzanine-Schulden, Portfolio, Vorzugsaktien oder REIT).

Sie können auch nach der geografischen Region des Landes und dem Immobilientyp filtern, z. B. Land, Gastgewerbe, Industrie, Arztpraxen, Mehrfamilienhäuser, Einzelhandel, Studenten- oder Seniorenwohnungen oder gemischte Nutzung Eigenschaften.

Fonds und Fahrzeuge

CrowdStreet bietet auch gewerbliche Immobilienfonds an. Sie bestehen aus Investitionen, die auf mehrere Immobilien innerhalb eines einzigen, diversifizierten Portfolios verteilt sind.

Single-Sponsor-Fonds werden von einer einzigen Immobilienfirma verwaltet und konzentrieren sich auf die Spezialität dieser Firma. Dies kann auf einer geografischen Region oder einer bestimmten Art von Gewerbeimmobilien wie Einzelhandels-, Büro- oder Mehrfamilienhäusern basieren.

CrowdStreet-Fonds werden von CrowdStreet selbst verwaltet. Es werden unterschiedliche Fonds angeboten, die auf unterschiedlichen Anlagestrategien basieren.

CrowdStreet-Vor- und -Nachteile

Vorteile:

• Möglichkeit, in Gewerbeimmobilien zu investieren, die zu den langfristig rentabelsten Investitionen zählen.
• Potenzial für hohe Renditen – die typische Anlage hat einen angestrebten IRR von 22% bei jährlichen Ausschüttungen und Kapitalzuwachs beim Immobilienverkauf sind enthalten, aber Sie müssen dies von Fall zu Fall überprüfen Basis.
• Sie haben die Wahl, in einzelne Immobilien oder Investmentfonds zu investieren.
• Sie können sowohl den geografischen Standort als auch die spezifischen Immobilientypen auswählen, in die Sie investieren möchten, darunter große Apartmentkomplexe, Einzelhandels- oder Büroflächen, Gastgewerbe, Studentenwohnheime und mehr.

Nachteile:

• Der Status eines akkreditierten Anlegers ist erforderlich und wird überprüft.
• Hohe Mindesterstinvestition ab 25.000 US-Dollar.
• Mangelnde Liquidität – dies ist allen Immobilien-Crowdfunding-Investitionen gemein, da es sich jeweils um einen eigenständigen Deal handelt, der keinen öffentlichen Austausch für einen vorzeitigen Ausstieg bietet.
• Investitionszusage – Laufzeiten können von mindestens zwei Jahren bis zu 10 Jahren betragen.
• Sehr eingeschränkter Kontakt – nur E-Mail-Kontakt, kein Telefonkontakt wird angeboten.
• Keine mobile App, über die Sie Ihre Investitionen verfolgen können.
• Es wird kein Versicherungsschutz angeboten, wie z FDIC oder SIPC. Ihre Investition ist jedoch durch die zugrunde liegende Immobilie abgesichert, mit der sie verbunden ist.

Sind die Deals auf CrowdStreet eine gute Investition?

Nur Sie können anhand Ihrer eigenen Risikobereitschaft, Ihrer Anlageziele, Ihres Zeithorizonts und Ihrer persönlichen Vorlieben bestimmen, was eine gute Anlage für Sie ist.

Auch wenn Sie sich als akkreditierter Investor qualifizieren, sollten Sie nur einen kleinen Prozentsatz Ihres Portfolios über CrowdStreet oder eine andere Einzelinvestition anlegen Immobilien-Crowdfunding Plattform. Immobilien sollten einen Prozentsatz Ihrer gesamten Portfolio-Aktienallokation ausmachen, und es ist ratsam, diesen Betrag auf mehrere Investitionen zu verteilen. Dies ist besonders wichtig, wenn Sie in einzelne Immobilientransaktionen investieren.

Aber wenn Sie über die finanziellen Mittel verfügen und Ihrem Portfolio eine echte alternative Anlage hinzufügen möchten – eine mit erwartete Renditen weit über dem Durchschnitt und konkurriert günstig mit Aktien – CrowdStreet sollte auf Ihrer Shortlist stehen Möglichkeiten.

Wenn Sie weitere Informationen wünschen oder investieren möchten, besuchen Sie die CrowdStreet-Website.

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Haftungsausschluss:
Dieser Beitrag enthält einen Affiliate-Link. CrowdStreet hat diesen Beitrag nicht unterstützt. Wenn Sie sich jedoch über diesen Affiliate-Link bei CrowdStreet registrieren, kann WalletHacks.com eine Empfehlungsgebühr erhalten, die für Sie kostenlos ist.