AcreTrader Review: Investieren Sie jeden Morgen in Ackerland

Wissen Sie, wie viel ein Hektar Ackerland wert ist?

$3,160.

Es variiert von Region zu Region, aber national beträgt es laut dem US-Landwirtschaftsministerium im Jahr 2020 3.160 USD pro Acre (keine Änderung gegenüber 2019). Der National Agricultural Statistics Service berichtete diese Statistik und mehr in ihrer Bodenwerte 2020 Zusammenfassung August 2020 veröffentlicht.

Wie zu erwarten, steigt der Bodenwert je nachdem, wo er ist und was dort wachsen kann. Kalifornien ist so wertvoll wegen dem, was es produziert – Mandeln, Trauben (Wein!)

Aber einen Bauernhof zu besitzen, ist nicht machbar.

Und dank Crowdfunding-Immobilienseiten können Sie Investieren Sie in einen Hektar Ackerland und nicht selbst bewirtschaften.

Das ist wo AcreTrader kommt herein.

Inhaltsverzeichnis

1. Was ist AcreTrader?
2. Ist Ackerland eine gute Investition?
3. So funktioniert AcreTrader
1. Extrem begrenzte Anzahl von Angeboten
4. AcreTrader-Funktionen und -Vorteile
5. So melden Sie sich bei AcreTrader an
6. Anleitung zur AcreTrader-Anmeldung
7. So funktioniert das AcreTrader-Rating
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8. Meine persönliche AcreTrader-Erfahrung
9. AcreTrader Vor- und Nachteile
10. AcreTrader-Alternativen
11. Sollten Sie in Ackerland investieren?

Was ist AcreTrader?

Im Jahr 2018, AcreTrader öffnete seine Türen und ermöglichte es Investoren, Parzellen von Ackerland zu kaufen. Das Unternehmen mit Sitz in Fayetteville, Arkansas, wurde von Carter Malloy gegründet, der im Finanzdienstleistungsbereich arbeitete, aber in einer Bauernfamilie aufgewachsen ist.

Wenn Sie mit AcreTrader investieren, übernehmen Sie das Ackerland nicht direkt. Stattdessen kaufen Sie Anteile an verschiedenen landwirtschaftlichen Grundstücken. Erträge werden entweder in Form von Pachtzinsen aus dem Grundstück oder aus Veräußerungsgewinnen erzielt.

AcreTrader hat ein Besseres Geschäftsbüro Bewertung „A+“ auf einer Skala von A+ bis F.

Bevor wir uns näher mit dieser Rezension befassen, versuchen wir zunächst, die grundlegendste Frage zu beantworten:

Ist Ackerland eine gute Investition?

Ja – weil es nicht mit dem Aktienmarkt korreliert, eine solide Rendite bietet und nur begrenzt verfügbar ist. Sie erzielen möglicherweise nicht die höchste Rendite, aber das ist nicht das Ziel, Ackerland hat einen Platz in einem gut diversifizierten Portfolio.

Die Idee, in Ackerland zu investieren, mag wie ein radikales Konzept erscheinen, insbesondere wenn konventionellere Formen der Immobilieninvestition Gewerbe- und Wohnimmobilien umfassen. Aber laut Untersuchungen von AcreTrader ist Ackerland seit 1990 eine der leistungsstärksten Investitionen. Tatsächlich wurde es nur von allgemeinen Immobilien-Investment-Trusts übertroffen.

Hätten Sie 1990 in Ackerland investiert, würde eine Investition von 10.000 US-Dollar bis 2018 auf 199.700 US-Dollar anwachsen.

Der Screenshot unten zeigt die Leistung von Ackerland im Vergleich zu anderen Arten beliebter Investitionen. Er hat sogar den S&P 500 Index übertroffen.

Dies ist aus dem USDA NASS (Diagramm geht zurück bis 2006):

Es gibt viele Gründe zu glauben, dass die Zukunft mehr davon bereithält. Die Weltbevölkerung, die bereits 8 Milliarden Menschen erreicht, wird in den nächsten 30 Jahren voraussichtlich 10 Milliarden erreichen. Und wie Will Rogers einmal berühmt sagte: Kaufe Land, sie machen nichts mehr aus dem Zeug. Technologie hat eine Rolle bei der Steigerung der Ernteerträge gespielt, aber in erster Linie braucht es Land, um Nahrungsmittel anzubauen.

Es gibt mehrere andere Gründe, warum Ackerland eine wünschenswerte Investition ist:

• Es ist eine Investition außerhalb des Finanzsystems.
• Ackerland produziert ein echtes, notwendiges Gut – Nahrung. Lebensmittel werden immer gefragt sein.
• Er weist eine geringe historische Volatilität auf, die Kursrückgänge auch in schlechten Jahren begrenzt.
• Ackerland ist eine echte alternative Investition, da sein Preisniveau nicht an Bewegungen anderer Vermögenswerte gebunden ist.
• Die hohe Staatsverschuldung und das Potenzial zur Geldschöpfung lassen die Wahrscheinlichkeit zu, dass der Wert von Ackerland in Zukunft noch schneller steigen wird.

Dies bedeutet nicht, dass Sie Ihre anderen Investitionen verkaufen und Ihr gesamtes Geld in Ackerland investieren sollten. Aber es zeigt, dass Ackerland einen Platz in einem ausgewogenen Portfolio haben kann. Schließlich ist Land und insbesondere Ackerland die grundlegendste aller Güter. Ohne wird nichts produziert.

Um Ihnen einen besseren Einblick zu verschaffen, AcreTrader bietet ihre kostenlos an Whitepaper zu Investitionen in Ackerland. Sie können eine Kopie erhalten, indem Sie Ihren Namen, Ihre E-Mail-Adresse und Ihre Telefonnummer angeben.

Kommen wir mit diesen Informationen zurück zu AcreTrader, und wie Sie damit erfolgreich in Ackerland investieren können.

So funktioniert AcreTrader

Seit AcreTrader ist eine Crowdfunding-Plattform für Immobilien, Investoren können kommen, um in Ackerland zu investieren, während Landwirte ihr Land an diese Investoren verkaufen können.

Bei jeder Investition gehört die Immobilie einer von AcreTrader gegründeten LLC. Das Unternehmen wird das Ackerland an seriöse lokale Landwirte verpachten, die eine festgelegte Barpacht zahlen, die in der Landwirtschaft üblich ist. Um das Zahlungsausfallrisiko zu verringern, werden die Mieten vor der Pflanzsaison eingezogen. Zahlt ein Bauer nicht, wird ein neuer Bauer gesucht, der das Grundstück anmietet.

Um bei AcreTrader investieren zu können, müssen Sie ein akkreditierter Investor. Dies ist bei jeder Immobilieninvestitionsplattform der Fall, die es Ihnen ermöglicht, in eine bestimmte Immobilie statt in einen Fonds zu investieren.

Voraussetzungen, um ein akkreditierter Anleger zu sein, umfassen mindestens eine der folgenden Bedingungen:

• Sie müssen in jedem der letzten beiden Jahre ein individuelles Einkommen von mehr als 200.000 US-Dollar haben oder mit dem dieser Person ein gemeinsames Einkommen haben Ehepartner, der in jedem dieser Jahre mehr als 300.000 US-Dollar beträgt, mit einer angemessenen Erwartung, in der aktuellen Zeit das gleiche Einkommensniveau zu erreichen Jahr, ODER
• Ein individuelles Nettovermögen oder ein gemeinsames Nettovermögen mit dem Ehepartner dieser Person von mehr als 1 Million US-Dollar ohne Ihren Hauptwohnsitz.

Als Investor auf der Plattform können Sie zwischen Investitionen wählen, die von AcreTrader vollständig überprüft wurden. Sie müssen nicht einmal über Kenntnisse in der Landwirtschaft verfügen. AcreTrader führt bei jedem Paket eine gründliche Due Diligence durch und schließt alle Eigenschaften aus, die nicht ihren Standards entsprechen. Nur 5 % der geprüften landwirtschaftlichen Immobilien werden für Investitionszwecke akzeptiert.

Sie können die offenen Investitionsmöglichkeiten online überprüfen:

Jede Auflistung zeigt die erforderliche Mindestinvestition, den Standort, die produzierten Ernten, das AcreTrader-Rating, den Brutto-Cash-Ertrag und die Nettojahresrendite an. Sie können auf jeden Eintrag klicken, um weitere Informationen zu erhalten. Dort finden Sie einen Gesamtüberblick über das Grundstück, Lagepläne, Finanzinformationen zum Hof, Eigentumsdokumente und das Anlagerating.

Sie können Informationen und Entwicklungen zu Ihren Investitionen auf dem AcreTrader-Dashboard verfolgen, Sie können jedoch auch per E-Mail benachrichtigt werden, insbesondere wenn Ausschüttungen vorgenommen werden.

Ertragsausschüttungen auf Anlagen erfolgen jährlich, in der Regel im Dezember.

Extrem begrenzte Anzahl von Angeboten

Angebote werden zur Verfügung gestellt und geschlossen sehr schnell, oft innerhalb weniger Tage. Wenn Sie daran interessiert sind, melden Sie sich für ein kostenloses Konto an, damit Sie benachrichtigt werden, wenn Angebote verfügbar sind.

AcreTrader legt sehr genau fest, welche Angebote sie anbieten, und nachdem Sie mehrere Jahre lang Benutzer gewesen sind, sehen Sie in der Regel jeden Monat ein oder zwei Angebote. Sie senden Ihnen E-Mails, die Sie darüber informieren, dass ein Deal abgeschlossen wird. Sie haben ein paar Tage Zeit, um ihn zu überprüfen, und dann ist er in der Regel bis dahin abonniert.

Wenn Sie sich für Ackerland interessieren, fallen keine Kosten für die Anmeldung an und sie spammen Sie nicht (ich habe nur E-Mails zu Angeboten erhalten – sie bieten nichts anderes an)

AcreTrader-Funktionen und -Vorteile

Minimale Investition. Wenn Sie eine Investition tätigen, kaufen Sie technisch gesehen kein Stück der Farm. Sie erhalten einen Eigentumsanteil an der LLC, die das Eigentum rechtlich besitzt. Ein kleiner Unterschied, der die Transaktion erleichtert. Die Mindestinvestition beträgt 10 Aktien, was einem Hektar Ackerland entspricht. Das würde die minimale Anfangsinvestition in der Regel zwischen 20.000 und 30.000 US-Dollar betragen, abhängig vom jeweiligen Ackerland.

Laufzeit der Investition. Sobald Sie eine Investition in ein Ackerland getätigt haben, wird die voraussichtliche Laufzeit zwischen fünf und 20 Jahren liegen. Das Unternehmen „erkundet einen sekundären Marktplatz“, der den Verkauf von Aktien innerhalb dieses Zeitraums ermöglicht, dies ist jedoch derzeit nicht garantiert. Es kann jedoch möglich sein, Ihre Anteile durch eine private Transaktion an einen anderen Investor in derselben Immobilie zu verkaufen.

Steuerliche Erwägungen. Am Jahresende werden Informationen zur Einkommensverteilung unter Verwendung des IRS-Formulars K-1 offengelegt. Dies ist die gleiche Form, die Sie von jeder Immobilien-Crowdfunding-Plattform erhalten, die es Ihnen ermöglicht, in bestimmte Immobilien zu investieren. (diese würden Sie auch erhalten, wenn Sie dies selbst über eine Personengesellschaft tun würden) Mietausschüttungen, abzüglich Ausgaben, sind im verdienten Jahr steuerpflichtig. Kapitalgewinne werden im Jahr des Verkaufs der Immobilie besteuert, vorbehaltlich niedrigere Kapitalertragsteuersätze.

AcreTrader-Gebühren. Die Anmeldung bei AcreTrader ist kostenlos und für die Nutzung der Plattform fallen keine Gebühren an. Wenn Sie eine Investition tätigen, fallen Abschlussgebühren an, in der Regel 2% Ihres Anlagebetrags. Es fällt dann eine jährliche Servicegebühr von 0,75% des Anlagewertes an. AcreTrader erhebt auch eine Gebühr von 5%, wenn die zugrunde liegende Immobilie verkauft wird, die jedoch vom verkaufenden Farmbesitzer bezahlt wird.

Kundendienst. Verfügbar per gebührenfreiem Telefon und per E-Mail, obwohl keine bestimmten Tage oder Stunden für die Verfügbarkeit des Kundensupports angegeben sind.

So melden Sie sich bei AcreTrader an

Um es noch einmal zu wiederholen, Sie müssen ein akkreditierter Investor sein, um bei AcreTrader investieren zu können. Sie müssen auch ein US-Bürger oder ein rechtmäßiger Einwohner der USA sein. Um sich anzumelden, müssen Sie Ihren vollständigen Namen, Ihre E-Mail-Adresse angeben und ein Passwort erstellen. Sie können sich auch mit Ihren Facebook-, LinkedIn- oder Google-Anmeldeinformationen anmelden.

Als nächstes folgen persönliche Informationen, einschließlich Bankkontonummern für Finanzierungszwecke und Akkreditierungsdokumente. Ihre Bankdaten werden von AcreTrader nicht gespeichert, sie verwenden einen Drittanbieter, Plaid. Plaid bietet ähnliche Dienstleistungen auch für andere Anlageplattformen an. Ähnlich verhält es sich mit Ihren Akkreditierungsunterlagen, die sich bei einem anderen Drittanbieter befinden, North Capital Investment-Technologie.

Alle erforderlichen Unterlagen werden sowohl unterschrieben als auch elektronisch über die Website gesendet. Ihr Anlagekonto wird durch ACH-Überweisungen von einem verknüpften Bankkonto finanziert.

Ähnlich wie bei anderen Crowdfunding-Plattformen wird Ihre Investition erst dann endgültig, wenn das Fundraising-Ziel für eine bestimmte Investition erreicht ist. Eine Immobilie wird für 30 bis 90 Tage angeboten. Wenn es nicht vollständig abonniert ist, wird es entfernt und alle von Ihnen investierten Mittel werden zurückerstattet. (Die Gelder werden von North Capital bis zum Abschluss treuhänderisch verwahrt.)

Anleitung zur AcreTrader-Anmeldung

Die Anmeldung ist ziemlich schnell – zuerst registrieren Sie sich mit Ihrem Namen, Ihrer E-Mail-Adresse und richten ein Passwort ein.

Dann müssen Sie Ihren Akkreditierungsstatus angeben:

Danach ist Ihr Konto eingerichtet und Sie müssen nur noch Ihr Profil ausfüllen, was mindestens nur Ihre Identität bedeutet (einschließlich der letzten vier Ziffern Ihrer Sozialversicherungsnummer und Wohnadresse). Es ist zu befriedigen Kennen Sie Ihre Kundenanforderungen von FinCEN.

Sie können diese vorerst überspringen, wenn Sie sich nur die Eigenschaften ansehen möchten.

Als ich mich anmeldete (damals Anfang Oktober 2019), gab es drei Live-Eigenschaften:

Die erste in Will, Illinois, war vollständig abonniert. Die zweite, eine Farm in IL, die eine Windkraftanlage umfasst, lag bei 29% und die dritte, eine Mandelfarm in Kalifornien, wurde noch bewirtschaftet.

$34.267 pro Morgen! Kein Wunder, dass Mandeln so teuer sind! 🙂

Für das, was es wert ist, wurden die beiden anderen Farmen zu einem viel niedrigeren Preis pro Hektar aufgeführt. Die Cottage Grove Row Crop Farm in Will, IL, hatte einen Preis von 4.461 USD pro Morgen.

So funktioniert das AcreTrader-Rating

Jedes Objekt erhält eine Bewertung von A1 bis D3, basierend auf der Anzahl seiner Punkte. A1-Eigenschaften haben weniger Punkte als D3.

Hier können Immobilien Punkte erhalten:

• Bekannte historische Überschwemmungsprobleme – Hat der Betrieb in den letzten 10 Jahren 10 % oder mehr seiner Ernte durch stehendes Wasser aufgrund eines ungelösten Entwässerungsproblems verloren?
• Bekannte Probleme mit dem Wasserzugang – Fehlt dem Betrieb Wasser für notwendige Bewässerungszwecke?
• Direkter Betrieb geplant – Werden Investitionsmittel direkt dem Betriebskapital für den täglichen Betrieb zugeführt?
• Kein aktueller Pächter – Gibt es derzeit keinen Pächter, der das Land bewirtschaftet?
• Kein direkter Zugang zu einer gepflegten Straße – Gibt es keinen direkten Zugang zu einer von der lokalen oder nationalen Regierung unterhaltenen Straße?
• Nächster Erntepunkt > 50 Meilen entfernt – Ist der nächste Abgabepunkt für die Warenlieferung mehr als 80 Meilen entfernt, gemessen anhand des direkten Radius?
• Während der Haltedauer geplante Verbesserungen – Werden mehr als 10 % des gesamten Angebotswertes zur Vermögensverbesserung beigetragen?
• Schulden im Zusammenhang mit der Transaktion – Wird es bei dem betreffenden Angebot Schulden geben?
• Hoher Beleihungswert – Wird ein Kreditbetrag, der auf die betreffende Immobilie gelegt wird, einen Beleihungswert von 55% überschreiten?
• Nichtlandwirtschaftliche Pachtverträge oder Einkommensverträge – Gibt es Pachtverträge wie Jagd-, Energie- oder andere nichtlandwirtschaftliche Pachtverträge?
• Nichtlandwirtschaftliche Vermögenswerte, die als Teil der Transaktion bewertet werden – Gibt es nicht zum Kerngeschäft gehörende Vermögenswerte wie Getreidelager, Haus, Laden usw. bei der Betriebsbewertung berücksichtigt?
• Landverkaufsmarkt mit geringer Aktivität – Gab es im letzten Jahr weniger als 10 Landverkäufe im Wert von über 100.000 USD in einem Umkreis von 100 Meilen?

Die Mandelfarm hatte 5 Gesamtpunkte und erreichte damit ein B2. Die Cottage Grove Row Crop Farm in Will, IL, hatte nur einen Punkt und ist eine A1.

Meine persönliche AcreTrader-Erfahrung

Ich habe persönlich drei Investitionen über die AcreTrader-Plattform getätigt:

Sie haben alle die Erwartungen erfüllt und die Updates wurden regelmäßig und detailliert durchgeführt.

Wir besitzen zum Beispiel einen Anteil an der Middle River Almond Ranch und das war eines der Updates – nichts überwältigendes, aber es macht Spaß, sich auf dem Hof ​​selbst auf dem Laufenden zu halten.

Außerdem schicken sie dir kleine Fläschchen mit Dreck von deinen Farmen!

AcreTrader Vor- und Nachteile

Vorteile:

• AcreTrader bietet die Möglichkeit, Ackerland zu investieren, das eine der grundlegendsten Arten von „harten Vermögenswerten“ ist.
• Die durchschnittlichen jährlichen Anlagerenditen liegen zwischen 9 % und 11 %.
• Ackerland ist eine ausgezeichnete alternative Anlage, da es sich unabhängig von Schwankungen an den allgemeinen Finanzmärkten bewegt.
• Investitionen bieten eine Mischung aus laufenden jährlichen Mieteinnahmen sowie Kapitalgewinnen aus dem Verkauf der Immobilie.
• Angesichts des langfristigen Charakters von AcreTrader-Investitionen werden Gewinne aus dem Verkauf der zugrunde liegenden Immobilie zu günstigeren langfristigen Kapitalertragsteuersätzen besteuert.
• AcreTrader-Investitionen können in einem selbstverwalteten individuellen Ruhestandskonto (SDIRA) gehalten werden.
• Alle Investitionen sind vollständig durch das zugrunde liegende Ackerland abgesichert.

Nachteile:

• Sie müssen ein akkreditierter (High Net Worth) Investor sein, um an Investitionen auf der Plattform teilnehmen zu können.
• Ihre Investition ist nicht liquide. Die Haltedauer auf einer landwirtschaftlichen Parzelle kann fünf bis 20 Jahre betragen.
• Die Ertragsausschüttungen erfolgen einmal jährlich, in der Regel im Dezember.
• Weder Einkommensausschüttungen noch deren Zeitpunkt sind garantiert.

Schließlich ist dies weder ein Vor- noch ein Nachteil, aber erwähnenswert – da AcreTrader in ihrer Analyse sehr anspruchsvoll und detailliert ist, bietet die Plattform nicht viele Investitionsmöglichkeiten. Sie können sich nicht anmelden und ein Dutzend verschiedener Farmen in der Fundraising-Phase sehen. Tatsächlich werden die erscheinenden Investitionen oft in sehr kurzer Zeit gezeichnet.

Einerseits ist es ein „Nachteil“, dass es nicht viele Anlagemöglichkeiten gibt, aber die Realität ist, dass es ein Profi ist – sie wählen nur starke Investitionen aus.

AcreTrader-Alternativen

Möchten Sie in Ackerland investieren, sehen aber keine Möglichkeiten auf AcreTrader?

FarmTogether ist eine weitere Immobilieninvestitionsplattform, die sich auf Ackerland konzentriert. Sie sind derzeit nur für akkreditierte Anleger mit einem Minimum, das je nach Investition zwischen 10.000 und 50.000 US-Dollar variiert. Die Barerträge werden vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich ausgezahlt, während die Wertsteigerung des Ackerlandes am Ende der Haltefrist ausgezahlt wird.

Es ist dem AcreTrader sehr ähnlich, bietet aber, wie Sie sich vorstellen können, unterschiedliche Angebote an. Wenn Sie an dieser Kategorie interessiert sind, empfehle ich Ihnen, sich anzumelden FarmTogether auch, weil Sie dann alle Angebote überprüfen können, die durchlaufen werden. Die Anmeldung ist kostenlos – hier ist ein tiefere Überprüfung von FarmTogether.

Sollten Sie in Ackerland investieren?

AcreTrader Investitionen sind auf akkreditierte Anleger beschränkt.

Dies liegt daran, dass Investitionen in Ackerland eine untypische Investition sind und als geeignet für vermögende Privatpersonen angesehen werden, die über die finanzielle Stärke verfügen, um potenzielle Verluste zu verkraften. Es ist wichtig zu verstehen, dass von jeder Investition erwartet wird, dass sie einen positiven Cashflow liefert und zu einem höheren Preis verkaufen, besteht immer die Möglichkeit, Geld auf einem bestimmten Bauernhof zu verlieren möglich.

Wenn Sie jedoch in „harte Vermögenswerte“ investieren möchten, kann die Aufnahme von Ackerland in Ihr Portfolio eine willkommene Ergänzung sein. Es unterliegt nicht den Zyklen und Schwankungen der Finanzmärkte und kann eine ausgezeichnete antizyklische Anlage sein.

Und wie alle Immobilien ist es eine echte langfristige Investition. Obwohl Sie zu jedem Zeitpunkt des Anlagezyklus mit der Investition zurückbleiben können, sind die langfristigen Aussichten zu Ihren Gunsten. Da die Weltbevölkerung weiter wächst, wird auch die Nachfrage nach Nahrungsmitteln steigen. Das wird den Wert von Ackerland nur langfristig steigern. Und da die Inflation in allen großen Ländern der Welt praktisch eine Frage der öffentlichen Ordnung ist, ist Ackerland eine der besten Absicherungen zum Schutz Ihres Portfolios.

Das heißt, was passiert, wenn die Dinge nach Süden gehen? Was ist, wenn sie keinen Landwirt finden, der das Land bewirtschaftet oder der Klimawandel die Rentabilität der Farm beeinträchtigt? Dies sind alles große Fragezeichen, die sich auf Ihre Investitionen auswirken könnten. Ich weiß nicht genug, um diesbezüglich eine Anleitung geben zu können.

Aber wenn Sie das interessiert, empfehle ich einen Besuch im AcreTrader-Website und schauen Sie sich an, was sie zu bieten haben. Es ist kostenlos, der Plattform beizutreten und sie zu durchsuchen.