Masterworks Review: Ohne Minimum in Kunstwerke investieren

Wenn Ihr Anlageportfolio mit „Papier-Assets“ gefüllt ist – Aktien, Anleihen, Fonds usw. – haben Sie darüber nachgedacht, hinzuzufügen? alternative Vermögenswerte zur Mischung?

Wenn Sie haben (und sollten), eine ausgezeichnete Wahl kann Kunst sein.

Ja, Kunstwerk.

Verwerfen Sie diese Alternative nicht leichtfertig. Hochwertige Kunstwerke sind seit Jahrhunderten eine Grundinvestition der Reichen. Aufgrund ihrer Seltenheit steigt der Wert von Kunstwerken berühmter Künstler im Laufe der Zeit und übertrifft oft konventionellere Assets.

Während Sie früher Millionen von Dollar benötigt hätten, um in seltene Kunstwerke zu investieren, bietet eine Plattform namens Meisterwerke hat unbezahlbare Kunstinvestitionen zu den Massen gebracht.

Jetzt brauchen Sie keine Millionen – oder gar Hunderttausende –, um in seltene Kunstwerke der Meister zu investieren. Meisterwerke ermöglicht es Ihnen, in diese Schätze für nur 1.000 US-Dollar zu investieren. Darüber hinaus können Sie diese minimale Investition sogar auf mehrere verschiedene Kunstwerke verteilen, sodass Sie Ihre Bestände in ein Portfolio erstklassiger Kunstwerke diversifizieren können.

Meisterwerke auf einen Blick
Warum diese Investition?	Kunst ist eine alternative Anlageklasse, die normalerweise dem Vermögen zur Verfügung steht. Masterworks bietet regelmäßigen Anlegern die Möglichkeit, ein Teileigentum an Kunstwerken zu erwerben.
Mindestinvestition	$1,000
Anlegerqualifikationen	Alle Anleger qualifizieren sich
Gebührenstruktur	1% Jahresgebühr plus 20% Provision auf den Gewinn beim Verkauf von Kunstwerken
Werbeaktionen	Derzeit keine aktiv

Über Meisterwerke

Gegründet im Jahr 2017 und mit Sitz in New York City, Meisterwerke hat es sich zur Aufgabe gemacht, Menschen auf allen finanziellen Ebenen zu ermöglichen, in seltene Kunst zu investieren. Sie tun dies, indem sie es den Leuten ermöglichen, kleine Geldbeträge in den Besitz von Aktien berühmter Gemälde zu investieren (ähnlich dem Kauf von Aktien von Blue-Chip-Unternehmen).

Einige der Arbeiten von Künstlern, an denen Sie teilnehmen können, sind die von Andy Warhol, Jean-Michel Basquiat, Keith Haring, Willem de Kooning, Banksy, Claude Monet, Yayoi Kusama und Joan Mitchell.

Das Unternehmen wurde von Scott Lynn, Alberto Simon und Hai Minh Tran gegründet, die zusammen über 75 Jahre Erfahrung im Kunstsammeln haben.

Das Unternehmen hat eine Besseres Geschäftsbüro Rating von „A“ auf einer Skala von A+ bis F.

Ist Kunst eine gute Investition?

Kunst ist eine sehr unkonventionelle Investition, und wahrscheinlich denkt der Durchschnittsmensch überhaupt nicht daran. Aber die Reichen wissen etwas, was der durchschnittliche Investor nicht weiß, und das ist, dass seltene Gemälde von künstlerischen Meistern oft zu den leistungsstärksten Vermögenswerten gehören, die sie haben.

Dies hat mit einer Kombination aus dem weithin anerkannten Talent des Künstlers sowie der Tatsache zu tun, dass jedes Stück ein Unikat ist. Darüber hinaus werden nach dem Tod des Künstlers keine Werke mehr aus dieser Quelle hergestellt. Mit der Zeit wird jedes Kunstwerk immer wertvoller.

Dieser Prozess wurde durch die Explosion sowohl des individuellen Reichtums als auch durch die starke Geldschöpfung durch die Zentralbanken unterstützt und begünstigt. Wenn immer mehr Geld entsteht – insbesondere in den Händen der Reichen – wird der Wert seltener Kunstwerke auf ein Niveau erhöht, das einst als unvorstellbar galt.

Derzeit gibt es geschätzte 47 Millionen Millionäre weltweit. Sie halten nicht nur schätzungsweise 50 % des Weltvermögens, sondern stellen auch den Hauptmarkt für seltene Kunst dar. Der Wunsch, solche Stücke unter den Wohlhabenden zu besitzen, ist groß und spiegelt sich in einem hohen und steigenden Kunstwert wider.

Ein berühmtes Beispiel ist der Mona Lisa von Leonardo da Vinci. Obwohl es im Louvre in Paris ausgestellt ist, wurde es 1962 auf 100 Millionen US-Dollar geschätzt, wurde aber kürzlich auf einen Wert geschätzt 1 Milliarde US-Dollar im Jahr 2017.

Es ist daher nicht verwunderlich, dass seltene Kunstwerke den S&P 500 in den letzten Jahrzehnten übertroffen haben.

„Blue-Chip-Artwork“ übertraf nicht nur den S&P 500 im Jahr 2018, sondern hat seine Performance seit 2000 mehr als verdoppelt. Laut Artprice100-Index, seltene Kunst erzielte zwischen 2000 und 2018 eine Rendite von 450 %, verglichen mit 200 % beim S&P 500.

Investition in seltene Kunst durch Meisterwerke

Auch wenn Sie überhaupt nichts über Kunstwerke wissen, können Sie es durch Meisterwerke. Es gibt keine Mindestinvestition auf der gesamten Plattform, aber sie basiert auf jeder Investition. Dies trägt dazu bei, dass die Gelegenheit für Anleger auf fast allen Ebenen gut erreichbar ist. Da Sie Anteile an jedem Kunstwerk kaufen – in der Regel für jeweils 20 US-Dollar – ist es möglich, Ihre Investition auf 50 verschiedene Stücke zu verteilen. Es ermöglicht Ihnen, mit einer relativ geringen Investition ein Portfolio seltener Kunst zu erstellen.

Die Auswahl und Verwaltung der Anlage wird übernommen von Meisterwerke. Dies ist ähnlich wie bei Investmentfonds, Exchange Traded Funds und Robo-Advisors, bei denen Sie Ihr Geld in den Fonds investieren und ihn professionell für Sie verwalten lassen.

Die Experten von Masterworks kennen den Unterschied zwischen gewöhnlicher Gebrauchsgrafik – die allgemein erhältlich ist – und „Investment-Grade-Kunst“. Letzteres ist die Art seltener Kunst, die von anerkannten Meistern geschaffen wurde und in der Regel Millionen von Dollar kostet pro Stück.

Der Masterworks Art Selection and Investment Process

Das Unternehmen verfügt über 17 Mitarbeiter, die jedes Stück einem strengen Überprüfungsprozess unterziehen. Es umfasst die folgenden Schritte:

• Meisterwerke durchsucht eine Datenbank mit mehr als 1 Million Auktionsdatensätzen und wählt nur Gemälde aus, die von Top-Künstlern geschaffen wurden.
• Das Kunstwerk selbst wird bewertet. Berücksichtigt werden: Hat der Künstler eine weltweite Sammlerbasis? Wie hoch ist die Wertschätzung des einzelnen Künstlers? Gibt es eine ausreichende Nachfrage nach der Arbeit des Künstlers? Und ein Verständnis für das Risiko des Marktes für die Arbeit dieses Künstlers.
• Sobald ein Stück gekauft wurde, Masterworks reicht ein Angebotsrundschreiben bei der Securities and Exchange Commission ein, das es ihnen ermöglicht, das Stück öffentlich anzubieten.
• Anleger können in das Stück zu 20 US-Dollar pro Aktie investieren.
• Das Kunstwerk wird im Meisterwerke Galerie bis zum Verkauf an einen Sammler. Es wird allgemein davon ausgegangen, dass das Stück drei bis fünf Jahre gehalten wird, bevor es verkauft wird, und der Erlös an die Aktionäre ausgeschüttet wird.

Merkmale und Vorteile einer Investition mit Masterworks

Minimale Investition. Keiner. Sie können Ihre Investition über mehrere verschiedene Kunstwerke diversifizieren.

Haltedauer der Investition. Masterworks übernimmt keine Garantie dafür, wann ein Kunstwerk verkauft wird. Sie schätzen jedoch in der Regel eine Haltedauer zwischen drei und zehn Jahren ein.

Auswahl der Kunstwerke. Da Masterworks ständig mehrere Kunstwerke in seiner Galerie bereithält, können Sie die spezifischen Investitionen auswählen, die Sie tätigen möchten.

Gebührenstruktur. Masterworks erhebt eine jährliche Gebühr von 1% Ihres Investitionswertes, um die Lagerung, Versicherung und den Transfer des Kunstwerks abzudecken. Wenn sie ein Kunstwerk verkaufen, kassieren sie eine Provision von 20 % auf den Gewinn.

Investorenkontakt. Erhältlich per E-Mail [email protected] oder telefonisch unter 203-518-5172, 9 bis 18 Uhr Eastern. Es sind keine Kontakttage angegeben, also gehen Sie davon aus, dass es nur an normalen Werktagen verfügbar ist.

So melden Sie sich bei Masterworks an

Da es sich um eine spezialisierte Investition handelt, sollten Sie beitreten Meisterwerke Sie müssen „eine Einladung anfordern“. Sie tun dies, indem Sie eine kurze Online-Bewerbung ausfüllen, die die folgenden Informationen erfordert:

• Dein Name
• E-Mail-Addresse
• Telefonnummer
• Kontotyp – Einzelinvestor, Anlageberater, bestehender Kunstsammler, Kunsthändler/Berater oder andere
• Die Größe Ihres Anlageportfolios, das Aktien, Anleihen und andere Vermögenswerte umfasst
• Eine Antwort auf die Frage „Wie viel würden Sie in Betracht ziehen, in den nächsten 12 Monaten in erstklassige Kunst zu investieren?

Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein, um teilnehmen zu können, und Sie müssen ein Passwort für Ihr Konto erstellen.

Sie müssen auch ein Bankkonto mit Ihrem. verknüpfen Meisterwerke Konto. Es werden zwei Testeinzahlungen durchlaufen Plaid um Ihr Konto zu verifizieren. Als nächstes a Dwolla-Konto ist erforderlich, um Ihre eingezahlten Gelder zu halten und zu verwalten.

Sollte ich mich anmelden, bevor ich ein Kunstwerk sehe, in das ich investieren möchte? Jawohl. Wenn Sie sich für Masterworks interessieren, führen Sie den Anmeldevorgang durch, da Investitionen für bestehende Konten verfügbar sind erste. Dies kann bis zu fünf Tage dauern, bevor sie es für andere öffnen, und wenn das Angebot in diesem Zeitrahmen gezeichnet wird, haben neuere Anleger keine Chance.

Was passiert, wenn Sie sich anmelden?

Jim hat sich angemeldet und das hat er 2019 über den Prozess zu sagen:

Nachdem Sie sich angemeldet haben, werden Sie auf eine Warteliste gesetzt, um Zugang zur Plattform zu erhalten, um zu investieren. Um Zugang zu erhalten, müssen Sie einen Telefonanruf vereinbaren, bei dem Sie mit einem ihrer Vertreter über Ihre Anlageziele sprechen. Sie können bereits 30 Minuten nach der Anmeldung einen Anruf planen. Für das, was es wert war, war es überhaupt kein Verkaufsgespräch (was mich ehrlich überrascht hat!).

Wir hatten ein zwangloses 15-minütiges Gespräch, in dem der Vertreter besprach, was er tat, und alle Fragen beantwortete, die er hatte. Er sagte mir, dass sie etwa zehn Investitionen pro Jahr anstreben, oder etwa alle sechs Wochen, und dass die Bewertungsgeschäfte über 1.000.000 USD oft in etwa einer Woche abgeschlossen werden. Sie können Aktien halten, wenn Sie möchten, sodass Sie zusätzliche Recherchen durchführen können, ohne sofort einen Kaufdruck zu verspüren, aber ich habe abgelehnt. Es war wahrscheinlich das beiläufigste „Verkaufsgespräch“, das ich je geführt habe, und das habe ich sehr geschätzt.

Prozess des Kaufs von Kunstwerken

Vor kurzem hat Jim in zwei Kunstwerke investiert und hier spricht er darüber:

Der Investitionsprozess war wirklich einfach. Da ich bereits auf der Plattform war, habe ich regelmäßig E-Mails über neue Kunstwerke erhalten und zwei aktuelle Arbeiten sind mir aufgefallen. Der erste war Ziege von Gerhard Richter, ein hoch angesehener zeitgenössischer deutscher Künstler, und der zweite war Dark Milk von Jean-Michel Basquiat, einem amerikanischen Künstler, dessen Namen ich bereits kannte. Basquiat starb 1988 im Alter von 27 Jahren und galt als einer der einflussreichsten Künstler des 20. Jahrhunderts.

Manche Angebote sind innerhalb von Minuten abonniert, andere brauchen etwas mehr Zeit. Zum Beispiel habe ich vor etwa einer Woche in Dark Milk investiert, aber am 21.04.2021 waren es nur 60% abonniert:

Um zu investieren, klicken Sie einfach auf die blaue Schaltfläche Jetzt investieren und dann sehen Sie diesen Bildschirm:

Es gibt eine Mindestbestellmenge für jede Investition und manchmal sind es nur 100 US-Dollar. Ich glaube, sie beginnen mit einem höheren Limit und werden im Laufe der Zeit allmählich niedriger.

Nachdem Sie sich durchgeklickt haben, müssen Sie auswählen, wer die Investition tätigt (Unternehmen oder Einzelperson) und dann die Bankinformationen mit Plaid weitergeben. Sie können auch mit einer Kredit-/Debitkarte, einer Überweisung oder einer Überweisung von einer IRA investieren.

Nach einiger Bearbeitung sind Sie der brandneue Besitzer eines (sehr) kleinen Kunstwerks!

Wie haben sich Masterworks-Fonds entwickelt?

Ein interessanter Bereich, den Sie sich ansehen können, sind die Portfoliowerte von Masterworks, in denen alle getätigten Investitionen und der geschätzte faire Wert pro Aktie aufgeführt sind. Derzeit gibt es 55 Fonds, Masterworks 001, LLC bis masterworks 055, LLC, und nur 18 davon einen geschätzten fairen Wert pro Aktie haben, der vom IPO-Preis von 20 US-Dollar abweicht (Stand: 22. Juni, 2021:

Anlage Name	Künstler	Kunstwerk	Börsengang Preis	Europäische Sommerzeit. Fairer Wert pro Aktie	Angebot Menge	Impliziert Grob Veränderung
1	Meisterwerke 001, LLC	Andy Warhol	1 farbige Marilyn (Umkehrserie)	$20.00	$17.63	$1,996,500.00	-11.9%
2	Meisterwerke 002, LLC	Claude Monet	Coup de vent	$20.00	$21.40	$6,846,500.00	7.0%
3	Meisterwerke 003, LLC	Banksy	Mona Lisa	$20.00	$26.67	$1,039,000.00	33.4%
4	Meisterwerke 004, LLC	Jonas Holz	Hammer 5	$20.00	$18.05	$1,089,000.00	-9.8%
5	Meisterwerke 005, LLC	Alex Katz	Maxine	$20.00	$21.23	$1,188,760.00	6.2%
6	Meisterwerke 006, LLC	Jean-Michel Basquiat	Die Moschee	$20.00	$19.15	$5,688,400.00	-4.3%
7	Meisterwerke 007, LLC	Cecily Brown	Mädchenprobleme	$20.00	$29.86	$2,144,000.00	49.3%
8	Meisterwerke 008, LLC	Kaws	Ferne Freunde	$20.00	$21.21	$1,284,900.00	6.1%
9	Meisterwerke 009, LLC	Günther Förg	Ohne Titel	$20.00	$23.20	$660,000.00	16.0%
10	Meisterwerke 010, LLC	Sam Gilliam	Verfolgung	$20.00	$23.50	$770,000.00	17.5%
11	Meisterwerke 011, LLC	Pierre Soulages	Peinture 102 × 130 cm, 11. Juni 2007	$20.00	$23.20	$990,000.00	16.0%
12	Meisterwerke 012, LLC	Yayoi Kusama	Infinity-Netze T.I.T.	$20.00	$19.64	$1,210,000.00	-1.8%
13	Meisterwerke 013, LLC	Kaws	Gefährte (Detail von Crowd Shot)	$20.00	$18.30	$1,518,000.00	-8.5%
14	Meisterwerke 014, LLC	Joan Mitchell	Rhabarber	$20.00	$22.33	$5,000,000.00	11.7%
15	Meisterwerke 015, LLC	Banksy	Affengift	$20.00	$21.99	$2,206,000.00	10.0%
16	Meisterwerke 016, LLC	George Wohnung	Ins Weltall starren	$20.00	$23.84	$1,760,000.00	19.2%
17	Meisterwerke 017, LLC	Andy Warhol	Kleiner elektrischer Stuhl	$20.00	$20.00	$3,850,000.00	—
18	Meisterwerke 018, LLC	Keith Haring	Ohne Titel	$20.00	$19.93	$2,662,000.00	-0.4%
19	Meisterwerke 019, LLC	Zao Wou-Ki	15.6.64	$20.00	$19.87	$1,980,000.00	-0.7%

Alle meine Investitionen sind zu neu, um einen geschätzten Wertunterschied zu haben.

Vor- und Nachteile einer Investition in Masterworks

Sollten Sie mit Masterworks in Kunst investieren?

Entscheiden Sie zunächst, ob eine Investition in bildende Kunst zu Ihrem Portfolio-Mix passt. Es ist eine ausgezeichnete Wahl, wenn Sie Ihr Portfolio mit einem echten „harten Vermögenswert“ diversifizieren möchten. Da bildende Kunst selten ist, wird sie immer einen Wert haben, und das Potenzial, dass sie überproportional zu den Finanzmärkten an Wert gewinnt, ist sehr real. Denn selbst in Zeiten finanzieller Turbulenzen wenden sich die Reichen oft alternativen Anlagen zu, um ihre Investitionen zu steigern. Bildende Kunst ist eines dieser Vermögenswerte.

Am besten engagieren Sie sich nur mit einem kleinen Prozentsatz Ihres Portfolios. Denn trotz des hohen Wertes von Blue-Chip-Kunst zahlt sie weder Zinsen noch Dividenden.

Sie sollten den größten Teil Ihres Portfolios in konventionelle Vermögenswerte wie Aktien und festverzinsliche Wertpapiere investieren. Die Kunstposition ist hauptsächlich eine antizyklische Alternative.

Ein weiterer Grund, eine sehr kleine Investition beizubehalten, besteht darin, dass bildende Kunst für den durchschnittlichen Anleger Neuland darstellt. Sie verlassen sich auf das Urteil des Managements, da es keine Möglichkeit gibt, den inneren oder zukünftigen Wert eines bestimmten Kunstwerks aus veröffentlichten Quellen zu bewerten.

Schließlich sollten Sie sich bewusst sein, dass Kunstwerke eine langfristige Investition sind. Es gibt nicht nur eine lange Amortisationszeit, sondern Ihre Investition ist illiquide. Im Allgemeinen müssen Sie Ihre Position halten, bis die spezifischen Kunstwerke, in die Sie investiert haben, verkauft werden Meisterwerke.

Unter Berücksichtigung dieser Vorbehalte, wenn Sie daran interessiert sind, in erstklassige Kunst zu investieren, Meisterwerke ist Ihre Gelegenheit, es zu tun. Eröffnen Sie einfach ein Konto und dann können Sie auswählen, in welche Stücke Sie investieren möchten. Sie sind nicht für die Details des Managements verantwortlich, da dies von der Firma für Sie erledigt wird.

Da der allgemeine Wohlstand in der Welt weiter wächst, sollte dies die Blue-Chip-Kunst mit sich bringen. Dies ist eine Gelegenheit, diesen Trend zu nutzen.

Wenn Sie weitere Informationen wünschen oder sich anmelden möchten, um in erstklassige Kunst zu investieren, besuchen Sie die Meisterwerke-Website.