Streitwise Review: Kommerzielle Immobilieninvestitionen mit nur 1.000 US-Dollar

Würden Sie von einer renditestarken Investition in Gewerbeimmobilien profitieren, wenn Sie schon ab 1.000 US-Dollar einsteigen könnten? Sie können durch die Investition in die Streitwise REIT. Der Trust erwartet für 2021 eine annualisierte Dividende von 8-9% sowie die Möglichkeit, am Kapitalzuwachs der zugrunde liegenden Immobilien zu partizipieren.

Die Investition ist liquider als bei den meisten Immobilien-Crowdfunding-Plattformen, und Sie können entweder als akkreditierter oder nicht akkreditierter Investor investieren. Und vielleicht das Beste: Ein Streitwise REIT ist ein durch und durch passive Investition. Sie investieren Ihr Geld, erhalten Ihre Dividenden und partizipieren am Kapitalzuwachs – ohne sich die Hände schmutzig machen oder gar die zugrunde liegenden Immobilien verwalten zu müssen.

Streitweise gerade für den Kleinanleger die perfekte Investmentplattform sein, um am anspruchsvollen Bereich der Gewerbeimmobilien zu partizipieren.

Inhaltsverzeichnis

1. Über Streitwise
2. So funktioniert Streitwise
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1. Für akkreditierte Investoren
3. Streitwise Investitionen
4. Streitwise-Funktionen und Vorteile
5. Streitwise Vor- und Nachteile
1. Vorteile
2. Nachteile
6. Sollten Sie bei Streitwise investieren?

Über Streitwise

Streitweise hat seinen Sitz in Los Angeles, Kalifornien, und nahm 2017 den Betrieb auf. Das Unternehmen sponsert einen Real Estate Investment Trust (REIT) für Investitionen von Privatanlegern.

Im Gegensatz zu vielen der aktuellen Online-Immobilieninvestmentplattformen ist Streitwise ein REIT und keine Immobilien-Crowdfunding-Plattform. Das bietet einige Vorteile gegenüber der Konkurrenz.

Der REIT gilt als Aktien-REIT, was bedeutet, dass Sie zusätzlich zu den Dividenden, die aus dem Netto-Cashflow aus der Miete der Immobilien generiert werden, auch einen Anteil am Kapitalzuwachs jeder der zugrunde liegenden Investitionen haben.

So funktioniert Streitwise

Streitweise ist ein nicht börsennotierter Real Estate Investment Trust, der in Gewerbeimmobilien investiert. Jede im REIT gehaltene Investition befindet sich im direkten Eigentum des REIT. Durch den Besitz von Anteilen am REIT sind Sie Eigentümer der ihm gehörenden Immobilien. Der aktuelle Nettoinventarwert pro Stammaktie beträgt 10,11 USD (Stand 30.06.2019).

Streitweise sucht nach Eigenschaften mit folgenden Eigenschaften:

• Immobilien in „Nicht-Gateway-Märkten“. Dies sind Märkte mit moderateren Preisen und höheren Dividendenrenditen. (Denken Sie an Märkte, die sich nicht in hochpreisigen Küstenregionen befinden.)
• Immobilien in der Nähe von Verkehrsmitteln, nahe gelegenen Annehmlichkeiten und einer Basis etablierter Arbeitgeber und Branchen.
• Hochwertige Konstruktion.
• Ein Rekord mit anhaltender Auslastung, der gut positioniert ist, um den breiteren Markt zu übertreffen.

Zudem setzt das Unternehmen nur bescheidene Hebel ein, um das Risiko jeder einzelnen Investition zu minimieren. Der angestrebte Leverage ist auf zwischen 40 % und 60 % des höheren der Anschaffungskosten oder des Verkehrswerts jeder Immobilie begrenzt. Sie konzentrieren sich auf Objekte mit bonitätsstarken Mietern.

Durch die Investition in einen Streitwise REIT erzielen Sie Erträge aus der Ausschüttung von Dividenden und einer möglichen Wertsteigerung der zugrunde liegenden Immobilien. Dividenden werden vierteljährlich ausgezahlt. Das Unternehmen wirbt damit, dass es seit seiner Gründung eine annualisierte Dividende von mehr als 8 % geliefert hat, zuletzt 8,4 % annualisierte Dividenden mit der Auszahlung im zweiten Quartal 2021. Dividenden werden bis zum 31. Januar eines jeden Jahres auf dem IRS-Formular 1099-DIV gemeldet.

Da es sich bei dem REIT um eine Aktienanlage handelt, besteht die Gefahr, dass Sie Ihre Investition ganz oder teilweise verlieren. Zu den Risiken zählen die Unfähigkeit, geeignete Investitionen zu finden, ein Rückgang des Cashflows oder große Ereignisse wie Störungen an den Finanzmärkten oder sich verschlechternde wirtschaftliche Bedingungen und andere. Dies ist jedoch nicht spezifisch für Streitwise, alle Investitionen teilen diese Risiken.

Für akkreditierte Investoren

Einige Crowdfunding-Immobilienplattformen sind nur für akkreditierte Investoren. Andere richten sich an nicht akkreditierte Anleger, zu denen standardmäßig auch akkreditierte Anleger gehören. Streitwise lässt beides zu, aber nicht akkreditierte Investoren haben leichte Einschränkungen.

Für uneingeschränkte Limits müssen Sie in der Regel ein akkreditierter Investor. Das bringt folgende Voraussetzungen mit sich:

• Sie (oder Sie und Ihr Ehepartner) müssen ein Mindestnettovermögen von mindestens 1 Million US-Dollar haben, ohne Eigenkapital an Ihrem Hauptwohnsitz ODER
• Sie müssen in jedem der letzten beiden Jahre ein individuelles Einkommen von über 200.000 USD oder zusammen mit Ihrem Ehepartner über 300.000 USD haben. Es muss auch eine begründete Erwartung bestehen, im laufenden Jahr das gleiche Einkommensniveau zu erreichen.

Wenn Sie ein nicht akkreditierter Investor sind, können Sie trotzdem investieren. Sie können bei Streitwise investieren, auch wenn Sie ein nicht akkreditierter Investor sind, aber Ihre Investition darf 10 % Ihres höheren Betrags nicht überschreiten individuelles oder gemeinsames Einkommen in jedem der letzten zwei Jahre oder 10 % Ihres individuellen oder gemeinsamen Nettovermögens, ohne den Wert Ihres Heimat.

Streitwise Gebühren und Preise. Es wird eine Vorabgebühr von 3% Ihrer Investition erhoben. Danach fällt eine jährliche Verwaltungsgebühr von 2% Ihrer Investition an. Es gibt keine versteckten Gebühren wie Beratungs-, Dispositions-, Wasserfall- oder Kreditservicegebühren. Es fallen auch keine Provisionsgebühren beim Kauf Ihres Investments in den Trust an.

Streitwise Investitionen

Beteiligungen innerhalb der Streitwise REIT werden gehalten, bis sie den nach Ansicht des Managements optimalen Wert während der erwarteten Lebensdauer des Unternehmens erreicht haben. Zu diesem Zeitpunkt werden sie erwägen, die Investition zu veräußern. Der Erlös wird entweder an die Aktionäre ausgeschüttet oder in eine andere Immobilie investiert, von der erwartet wird, dass sie eine höhere zukünftige Gesamtrendite erzielt. Es wird allgemein erwartet, dass dieser Prozess pro Investition etwa 10 Jahre dauern wird.

Der aktuelle REIT hielt mehrere Immobilien, darunter:

• Ein Büropark in einem Vorort von St. Louis. Der 290.000 Quadratmeter große Büropark der Klasse A wird derzeit vom Hauptsitz von Panera Bread genutzt. Regionale Zentrale von New Balance, Wells Fargo, Edward Jones, Nationwide Insurance und andere Mieter.
• Ein 142.000 ft² großes Gebäude und eine Parkgarage in Carmel, Indianapolis. Es ist auch ein Raum der Klasse A, mit 108.000 ft.² vermietet an Allied Solutions, LLC bis 2030 und 15.750 ft.² an F.C. Tucker bis 2029.

Der Trust verfolgt derzeit aktiv weitere Immobilien innerhalb des REITs, um das Portfolio durch weitere hochwertige Büroimmobilien zu diversifizieren. Potenzielle Zukäufe werden jedoch derzeit nicht bekannt gegeben.

Streitwise-Funktionen und Vorteile

Verfügbare Konten: Individuelle Konten, Trusts und selbstgesteuerte IRAs. Beide Arten von Rentenkonten müssen selbstverwaltet sein und dürfen kein institutionelles Konto sein.

Mindesterstinvestition: 5.000 US-Dollar, die in Schritten von 500 US-Dollar erhöht werden können.

Anlageliquidität: Wie bei allen Immobilien-Crowdfunding-Plattformen ist die Liquidität begrenzt. Es besteht eine einjährige Sperrfrist, innerhalb derer Sie Ihre Anlage nicht liquidieren können. Danach haben Sie vierteljährlich die Möglichkeit, am Aktionärsrücknahmeplan teilzunehmen. Die spezifischen Details dieses Plans variieren je nach der von Ihnen gehaltenen Investition.

Der Aktienrückkaufplan funktioniert nach folgendem Zeitplan:

• Anlagebestand weniger als ein Jahr, keine Rücknahme zulässig.
• Ein bis zwei Jahre, 90 % des Nettoinventarwerts (NAV).
• Zwei bis drei Jahre, 92,5% des NAV.
• Drei bis vier Jahre, 95,0 % des NAV.
• Vier bis fünf Jahre, 97,5% des NAV.
• Fünf Jahre oder länger, 100 % des NAV.

Im Falle des Todes oder der vollständigen Invalidität eines Aktionärs sind 100 % des Nettoinventarwerts im Rahmen des Plans zur Rückzahlung berechtigt.

Beachten Sie jedoch, dass die Rücknahme von Aktien nicht garantiert ist. Die Gesellschaft beschränkt die Gesamtrücknahmen auf höchstens 5 % der ausstehenden Aktien in einem bestimmten Jahr oder 1,25% pro Quartal. Wenn Rücknahmen in einem bestimmten Quartal oder Jahr diese Schwellenwerte überschreiten, ist eine Rücknahme nicht möglich.

Dividendenreinvestition: Sie können sich für den Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP) anmelden und Ihre Dividendeneinnahmen verwenden, um Ihre Investition zu erhöhen.

Steuervorteile: Da Sie in einen REIT investieren, können Sie bis zu 20 % Ihrer Dividenden vom steuerpflichtigen Einkommen abziehen. Das steuerpflichtige Einkommen des REITs kann um den Abschreibungsaufwand reduziert werden, der bei Immobilienanlagen üblich ist.

Streitwise Vor- und Nachteile

Vorteile

• Relativ niedrige Anfangsinvestition von nur 5.000 US-Dollar.
• Die aktuelle Dividendenrendite des Streitwise-REITs wird voraussichtlich 8-9% auf Jahresbasis betragen.
• Verfügbar sowohl für akkreditierte als auch für nicht akkreditierte Anleger, jedoch unterliegen nicht akkreditierte Anleger einigen Einschränkungen.
• Die drei Gründungspartner des Unternehmens haben über 5 Millionen US-Dollar ihres eigenen Geldes in den REIT investiert. Das bedeutet, dass ihr eigenes Geld bei der Verwaltung der Anlagen gefährdet ist.
• Die Investitionen konzentrieren sich auf Niedrigpreismärkte und werden an kreditwürdige Mieter vermietet, um einen höheren Cashflow zu erzielen, als in Hochkostenmärkten verfügbar sein wird.
• Streitwise begrenzt den Leverage auf den Bereich von 40% bis 60%, was auch das Anlagerisiko minimiert.
• Der aktuelle Streitwise-REIT ist ein Aktien-REIT, der Ihnen bei Veräußerung des zugrunde liegenden Investments sowohl regelmäßige Dividendenerträge als auch Kapitalzuwachs bietet.
• Möglichkeit zur Rücknahme von 90 % oder mehr Ihrer Anlage, nachdem Sie Ihre Anlage mindestens ein Jahr lang im Rahmen des Aktienrückkaufplans gehalten haben. Dies ist eine viel großzügigere Rücknahmepolitik als dies beim Immobilien-Crowdfunding der Fall ist Plattformen, die in der Regel erfordern, dass Sie für die gesamte erwartete Dauer investiert bleiben Laufzeit der Investition.
• Pläne sind für einzelne Konten, Trusts und selbstgesteuerte IRAs verfügbar. Dies kann perfekt passen, da Immobilien eine langfristige Investition sind, die überdurchschnittliche Renditen bietet.

Nachteile

• Den aktuellen REIT gibt es erst seit September 2017.
• Streitwise hat derzeit nur eine einzige REIT-Option.
• Es gibt eine Vorabgebühr von 3%, wenn Sie Ihre erste Investition tätigen.

Sollten Sie bei Streitwise investieren?

Wir haben die Risiken aufgelistet, die mit Investitionen in Gewerbeimmobilien verbunden sind. Aber in Wahrheit birgt jede Investition mit Kapitalbeteiligung gewisse Risiken. Die Auszahlungen beim Streitwise REIT sind jedoch konsistente, zweistellige Dividendenrenditen sowie das Potenzial, am Kapitalzuwachs zu partizipieren.

Dies ist bereits ab 1.000 US-Dollar möglich, was dies zur perfekten Investitionsplattform für gewerbliche Immobilien für Kleinanleger macht. Die Qualität des Streitwise REITs – Investitionen in Immobilien in Low-Cost-Märkten zu hochwertigen Mietern mit geringem Hebel – macht diese Investition sowohl risikoärmer als auch mit höherem Ertragspotenzial als bei typischem Immobilien-Crowdfunding Plattformen.

Der Streitwise REIT steht auch für selbstgesteuerte IRAs zur Verfügung. Dies ist von großer Bedeutung, da kommerzielle Immobilien sind eine der besten langfristigen Investitionen und somit eine perfekte Wahl für den Ruhestand investieren.

Dann ist da noch der Diversifikationsfaktor. Wenn Ihr aktuelles Portfolio von „Papier-Assets“ wie Aktien und Anleihen dominiert wird, ergänzen Gewerbeimmobilien den Mix um eine alternative Anlage. Dies liegt daran, dass Gewerbeimmobilien sowohl ein „harter Vermögenswert“ als auch weitgehend resistent gegen die Marktzyklen von Papieranlagen, insbesondere Aktien, sind. Sie können feststellen, dass Ihr Streitwise-REIT auch dann positive Renditen erzielt, wenn sich die Aktien in einer Baisse befinden. Das ist die Art von Anlagediversifizierung, die jeder braucht, aber den meisten Portfolios fehlt.

Wenn Sie weitere Informationen wünschen oder investieren möchten, besuchen Sie die Streitwise-Website.