Viele Menschen versuchen, frühzeitig eine Steuererklärung einzureichen, um die restlichen finanziellen Ziele dieses Jahres wie Autoreparaturen und Urlaub zu planen. Wenn Sie Ihre Steuern so schnell wie möglich einreichen, können Sie schnell eine Steuerrückerstattung erhalten. Und wenn Sie Geld schulden, können Sie sich frühzeitig informieren, um zu planen.
Wenn Sie Ihre Steuern im Jahr 2021 einreichen, reichen Sie eine Einkommenserklärung für das Jahr 2020 ein. Es wird verwirrend, wenn 2020 und 2021 synonym verwendet werden, um dasselbe Ereignis zu beschreiben. Seien Sie sich also bewusst, dass wir, wenn wir über 2021 sprechen, in Wirklichkeit über die Einkommensteuer 2020 sprechen.
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Hier finden Sie die wichtigsten Informationen zur Einreichung von Steuern und Antworten auf häufig gestellte Steuerfragen.
Inhaltsverzeichnis
- Wann können Sie Ihre Steuererklärung 2021 einreichen?
- Wann ist die Frist für die Bundeseinkommensteuer?
- Warum Sie Ihre Steuererklärung so früh wie möglich einreichen sollten
- Andere zu beachtende Einkommensteuerfristen
- Steuerschätzungen für Selbständige und andere mit zusätzlicher Steuerpflicht
- Kleine Geschäfte
- Welche Steuerunterlagen benötige ich?
- Wie kann ich meine eigenen Steuern einreichen?
- Soll ich meine Steuern auflisten?
- Kann ich meine Steuern kostenlos einreichen?
- Wann erhalte ich meine Steuerrückerstattung?
- Was ist ein Steuerrückerstattungsdarlehen?
- Tipps zur Steuererklärung 2020
- Anreizzahlungen
- Arbeitslosenhilfe
- $300 Abzug für wohltätige Zwecke
- Kann ich jetzt meine Steuern einreichen?
- Zusammenfassung
Wann können Sie Ihre Steuererklärung 2021 einreichen?
Während Sie Ihre Einkommensteuererklärung jederzeit nach Ablauf des Kalenderjahres 2020 erstellen können – Vorausgesetzt, Sie haben alle erforderlichen Dokumente und Informationen – können Sie die Rücksendung möglicherweise nicht einreichen sofort.
Der IRS hat am 12. Februar 2021 mit der Annahme von Bundessteuererklärungen für 2020 begonnen. In der Regel beginnt die Steuersaison im Januar, erfolgt jedoch später in diesem Jahr, da das COVID-Hilfsabkommen vom Dezember 2020 in letzter Minute verabschiedet wurde, das eine zweite Konjunkturprüfung beinhaltet.
Wenn Sie bereit sind, Ihre Rückkehr vorzubereiten Hier können Sie kostenlos einreichen.
Wann ist die Frist für die Bundeseinkommensteuer?
Stichtag für die Bundeseinkommensteuer ist Montag, der 17.05.2021. (normalerweise ist es der 15. April, der IRS gab die Änderung am 17. März bekannt) Möglicherweise hat sich Ihre staatliche Frist nicht geändert.
Wenn Sie dem IRS steuerpflichtig Geld schulden, ist die Zahlung bis zu diesem Datum fällig, um Strafen und Zinsen zu vermeiden.
Sie können eine automatische sechsmonatige Steuerverlängerung mit beantragen IRS-Formular 4868 wenn Sie mehr Zeit benötigen, um Ihre Steuern vorzubereiten. Die Frist für die Steuererklärung für die Verlängerung ist der 15. Oktober 2021.
Wenn Sie dem IRS jedoch Geld schulden, beginnen die Strafgebühren zum regulären Stichtag – auch wenn Sie noch keinen Antrag gestellt haben. Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie möglicherweise eine Steuerschuld haben, können Sie vor dem 15. April eine geschätzte Zahlung leisten, um eine Steuerstrafe zu minimieren.
Wenn Sie Anspruch auf eine Steuerrückerstattung haben, können Sie den Antrag nach Ablauf der Frist gebührenfrei stellen, aber die Steuervorbereitung kann mehr kosten, da die Steuersätze mit zunehmender Einreichungsfrist steigen.
Der 15. April 2021 ist der Fälligkeitstermin für geschätzte Steuern vom 1. Januar bis 31. März 2021. Dies wurde nicht auf den 17. Mai verschoben.
Die Fristen für die Einkommensteuer des Bundesstaates variieren je nach Bundesstaat und können später als die Frist für die Bundessteuer liegen.
Warum Sie Ihre Steuererklärung so früh wie möglich einreichen sollten
Während einige Steuerzahler erst im März – und für einige erst im April – über die Einkommensteuererklärung nachdenken, wird dies für die meisten Steuerzahler nicht die beste Strategie sein.
Es gibt zwei Hauptgründe, Ihre Steuererklärung so früh wie möglich im Jahr einzureichen:
Um Ihre Rückerstattung so schnell wie möglich zu erhalten. Nach Angaben des IRS ist die Die durchschnittliche Rückerstattung der Einkommensteuer im Jahr 2020 betrug 2.476 USD, und das beinhaltet keine Rückerstattung der staatlichen Einkommensteuer, auf die Sie möglicherweise Anspruch haben. Nach Angaben des IRS wurden 123,4 Millionen Steuerzahler zurückerstattet, was der überwiegenden Mehrheit der Steuerzahler des Landes entspricht.
Um die Möglichkeit von Betrug bei der Einkommensteuerrückerstattung zu minimieren. Betrüger haben Wege gefunden, eine betrügerische Steuererklärung unter Verwendung Ihrer persönlichen Daten einzureichen, die Ihren Namen, Ihre Sozialversicherungsnummer und Ihre Adresse enthalten können. Sie werden sehr früh im Jahr eine Rücksendung einreichen und eine große Rückerstattung verlangen. Durch eine frühzeitige Einreichung verringern Sie die Wahrscheinlichkeit, dass dies geschieht. Hier ist mehr darüber.
Zum ersten Punkt ist auch zu beachten, dass die Steuererklärung umso schneller bearbeitet wird, je früher Sie während der Steuersaison einreichen.
Wenn Sie beispielsweise im Februar einreichen, erhalten Sie Ihre Rückerstattung wahrscheinlich innerhalb von zwei Wochen. Aber wenn Sie bis Anfang April warten, kann es bis zu drei oder vier Wochen dauern. Das liegt daran, dass die Bearbeitungszeiten länger werden, je mehr Retouren eingereicht werden. Durch eine frühzeitige Einreichung wird der Strom eingehender Rücksendungen beim IRS leichter.
Andere zu beachtende Einkommensteuerfristen
Obwohl die Frist für die Einreichung der individuellen Einkommensteuer (normalerweise der 15. April) und das Einreichungsdatum für die Verlängerung (15. Oktober) von Bedeutung für die meisten Steuerzahler, gibt es andere Steuerfristen, die im Jahr 2021 gelten, genau wie bei allen anderen Steuern Jahre. Diese gelten jedoch in erster Linie für Selbstständige, kleine Unternehmen und alle, die zusätzliche Steuern zahlen müssen.
Beispiele für natürliche Personen, die möglicherweise zusätzliche Steuern schulden, sind die folgenden:
- Freiberufler.
- Vollzeitbeschäftigte, die auch ein Nebengeschäft haben.
- Personen, die erhebliche Kapitalerträge erzielen.
- Empfänger von Sozialversicherungs-, Renten- und Rentenausschüttungen (obwohl die Einbehaltung normalerweise für jede Einkommensart festgelegt werden kann).
- Empfänger einer großen Menge Arbeitslosenversicherung. Dies wird für das Steuerjahr 2020 besonders wichtig sein, da Millionen von Amerikanern irgendwann im Laufe des Jahres sowohl staatliche als auch staatliche Arbeitslosenunterstützung erhalten haben.
- Jeder, der einen steuerpflichtigen Mitnahmeeffekt erhält, z. B. aus dem Verkauf einer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie, eines unbebauten Grundstücks oder eines Betriebsvermögens.
Jede der oben genannten Aktivitäten oder Ereignisse kann zu einer zusätzlichen Einkommensteuerpflicht führen, die erfordert die Zahlung von Steuerschätzungen, die über eventuelle Quellensteuern hinaus auf Ihr reguläres Einkommen aus Anstellung.
Steuerschätzungen für Selbständige und andere mit zusätzlicher Steuerpflicht
Der IRS erwartet, dass die Steuerzahler in dem Quartal, in dem sie verdient wird, zusätzliche Steuerschulden zahlen. Viele Selbständige, die ihre Rückkehr entweder professionell vorbereitet oder selbst vorbereitet haben mit Steuervorbereitungssoftware, wird diese Schätzungen im Voraus auf Basis der Steuerschuld des Vorjahres erstellen lassen.
Diese Schätzungen müssen per Scheck und einschließlich bezahlt werden IRS-Formular 1040-ES, oder online über IRS.gov zahlt Ihre Steuern.
Die Fälligkeitstermine für den Rest des Steuerjahres 2020 und für das kommende Steuerjahr 2021 lauten wie folgt:
- 15. Januar 2021 – die vierte und letzte Steuerschätzung für 2020 fällig.
- 15. April 2021 – die erste Steuerschätzung für 2021 fällig. (änderte sich nicht)
- 15. Juni 2021 – die zweite Steuerschätzung für 2021 fällig.
- 15. September 2021 – die dritte Steuerschätzung für 2021 fällig.
- 15. Januar 2022 – die vierte und letzte Steuerschätzung für 2021 fällig.
Kleine Geschäfte
Wenn Sie ein kleines Unternehmen haben und Ihre Geschäftseinnahmen und -ausgaben in Anhang C Ihrer Einzelperson 1040 einreichen, ist die Anmeldefrist für Ihr Unternehmen und Ihre Einzelperson gleich – der 15. April 2021.
Wenn Sie Ihr Unternehmen jedoch entweder als Personengesellschaft oder als S-Gesellschaft betreiben, müssen Sie bis zum 15. März 2021 eine Steuererklärung für Ihr Unternehmen einreichen.
Dazu gehört ein IRS-Formular 1065, U.S. Return of Partnership Income für Partnerschaften, oder IRS-Formular 1120-S, US-Einkommensteuererklärung für eine S Corporation für eine Unterkapitel S-Gesellschaft.
Wenn Sie keine der beiden Rückgaben innerhalb der Frist einreichen können, haben Sie eine sechsmonatige Fristverlängerung, wodurch das Fälligkeitsdatum auf den 15. September 2021 verschoben wird.
Da die Einkünfte sowohl von Personengesellschaften als auch von S-Kapitalgesellschaften direkt in Ihre individuelle Einkommensteuererklärung einfließen, ist in der Regel keine der Gewerbesteuererklärungen steuerpflichtig.
Der Grund, warum die Gewerbesteuererklärung jedoch mindestens 30 Tage vor dem Einkommen des Einzelnen eingereicht werden muss Steuererklärungen geben dem einzelnen Steuerpflichtigen die endgültigen Einkommenszahlen, die er über seine Person melden muss Rückkehr. Aus diesem Grund kann die Einreichung einer Verlängerung einer Gewerbesteuererklärung auch eine Verlängerung Ihrer Einzelerklärung erfordern – es sei denn, die Gewerbesteuererklärung wird vor dem 15. April eingereicht.
Welche Steuerunterlagen benötige ich?
Hier ist eine Liste der gängigen Formulare, die Sie zur Vorbereitung Ihrer Steuern benötigen:
- Erwerbseinkommen (Formular W-2 oder Form 1099)
- Bankkontozinsen (1099-INT)
- Kapitalerträge (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Sozialversicherungseinkommen (1099-SSA)
- Arbeitsloseneinkommen (1099-G)
- Zinszahlungen für Studiendarlehen (1098-E)
- Einnahmen aus Mieteigentum
Arbeitgeber senden ihre W-2-Formulare bis zum 31. Januar 2021. Banken senden ihre 1099-INT-Formulare in der Regel bis zum 31. Januar.
Online-Broker können Ihre Steuerformulare nicht vor Mitte Februar ausfüllen. Jeder Broker hat unterschiedliche Veröffentlichungsfristen und es ist die beste Option, sein Steuerzentrum auf die Verfügbarkeitsdaten zu überprüfen.
Für weniger häufige Investitionen werden die Kapitalerträge in einem Schedule K-1 anstelle eines 1099-Formulars gemeldet. Beispiele sind Immobilienpartnerschaften oder Öl- und Gasaktien, die eine Master Limited Partnership (MLP) sind. Die meisten K-1-Steuerformulare werden Mitte März verteilt und stammen direkt von dem Unternehmen, an dem Sie Anteile besitzen.
Wenn du kannst zeige deine Steuern auf, sollten Sie auch diese Steuerunterlagen zusammenstellen:
- Spenden für wohltätige Zwecke (bar und bargeldlos)
- Zinszahlungen für Eigenheimhypotheken
- Kommunale und staatliche Grundsteuern
- Kinderbetreuungskosten
- Medizinische Ausgaben
Wie kann ich meine eigenen Steuern einreichen?
Der einfachste Weg, Ihre Steuern einzureichen, ist die Verwendung einer Online-Steuersoftware.
Einige der beliebtesten Optionen sind:
- TurboSteuer (siehe unsere TurboTax-Überprüfung)
- H&R-Block
- Steuergesetz (siehe unsere TaxAct-Überprüfung)
- FreeTaxUSA (siehe unsere FreeTaxUSA-Rezension)
- Guthaben-Karma-Steuer (siehe unsere Überprüfung der Kreditkarmasteuer)
TurboTax und H&R Block können die teuersten sein, wenn Sie sich nicht für ihre kostenlose Einreichungsoption qualifizieren. Aber diese beiden Plattformen bieten mehr Tools und praktische Hilfe, wie zum Beispiel fachkundige Steuerberatung.
Rabattsteuersoftware hat weniger Funktionen und kann etwas schwieriger zu bedienen sein als die teureren Alternativen. Sie können jedoch ähnliche Ergebnisse erzielen und weniger Geld ausgeben.
Soll ich meine Steuern auflisten?
Sie sollten in Erwägung ziehen, Ihre Steuern aufzuschlüsseln, wenn Ihre qualifizierenden Abzüge diese Beträge überschreiten:
- ledig oder verheiratet, getrennt einreichen: $12,400
- Verheiratete Einreichung gemeinsam: $24,800
- Haushaltsvorstand: $18,650
Kann ich meine Steuern kostenlos einreichen?
Ja, es ist möglich, Ihre Steuern kostenlos einzureichen. Mit den meisten Steuerprogrammen können Sie einfache Steuererklärungen nur dann kostenlos einreichen, wenn Sie nur diese Steuerdaten haben:
- W-2 Einkommen
- Alterseinkommen
- Arbeitslosenhilfe
- Zinsen für Bankkonten
- Dividendenerträge aus Aktienanlagen
Turbo Tax bietet eine kostenlose Version, die Sie verwenden können, wenn Sie ein W-2-Einkommen haben, den Standardabzug geltend machen, ein begrenztes Zins- oder Dividendeneinkommen haben und Anspruch auf Erwerbseinkommen oder Kindersteuergutschriften haben.
H&R-Block können Sie kostenlos einreichen, auch wenn Sie abzugsfähige Zinsen für Studentendarlehen oder ähnliche Bildungsausgaben haben.
Bei den meisten Plattformen müssen Sie zahlen, wenn Sie Einkünfte aus Freiberufler/Selbstständigkeit erzielen, die auf einem Formular 1099-MISC angegeben sind. Sie müssen auch für die Einreichung bezahlen, wenn Sie Investitionen, Kryptowährungen verkaufen oder Einnahmen aus Mietimmobilien erzielen.
Jedoch, Guthaben-Karma-Steuer können Sie komplexe Renditen kostenlos einreichen, einschließlich Einkünfte aus selbständiger Erwerbstätigkeit oder verkauften Investitionen. Sie zahlen 0 US-Dollar, um eine bundesstaatliche und staatliche Steuererklärung einzureichen. Diese Steuersoftware bietet auch kostenlose Prüfungsverteidigung.
Hier ist unsere vollständige Liste von wo Sie Ihre Steuern kostenlos oder vergünstigt einreichen können.
Wann erhalte ich meine Steuerrückerstattung?
Der IRS verarbeitet die meisten Steuerrückerstattungen innerhalb von 21 Tagen nach der Annahme von elektronisch eingereichten Steuererklärungen oder vier Wochen nach dem Versand einer Papiersteuererklärung.
Laut Gesetz kann der IRS die ersten Steuerrückerstattungen der Steuersaison bis zum 15. Februar 2021 nicht senden. Diejenigen, die die Earned Income Tax Credit (EITC) oder Additional Child Tax Credit (ACTC) in Anspruch nehmen, erhalten ihre Rückerstattung frühestens in der ersten Märzwoche.
Sie können Ihren Rückerstattungsstatus auf der IRS-Website.
Eine direkte Einzahlung auf ein Bankkonto kann der schnellste Weg sein, um eine Rückerstattung zu erhalten. Sie können Ihre Rückerstattung auch per Papierscheck erhalten, der länger dauert, bis Sie Ihr Geld erhalten.
Du kannst kontaktiere den IRS um Ihre fehlende Steuerrückerstattung zu untersuchen, wenn sie länger als 21 Tage bei elektronischen Steuererklärungen oder sechs Wochen bei Papiererklärungen vergangen ist.
Was ist ein Steuerrückerstattungsdarlehen?
Einige Steuervorbereitungssoftware bieten „Steuerrückerstattungsdarlehen“ oder einen „Rückerstattungsvorschuss“ an. Dieses zinslose Darlehen in der Regel zwischen $500 und $4.000 Ihres Bundessteuerrückerstattungsbetrags und haben normalerweise keine versteckten Gebühren – aber immer überprüfen.
Die Steuersoftware lädt den Erstattungsvorschuss auf ein Prepaid-Debitkarte sobald der IRS Ihre Steuererklärung und den Erstattungsbetrag genehmigt hat. Dann sendet der IRS die Rückerstattung an den Steuerberater, um den Vorschuss auszuzahlen.
Zusätzliche Gebühren fallen an, wenn Sie Ihre Steuervorbereitungsgebühren mit Ihrer Steuerrückerstattung bezahlen, anstatt die Gebühren im Voraus zu zahlen.
Tipps zur Steuererklärung 2020
In diesem Jahr gibt es besondere steuerliche Situationen aufgrund der CARES-Gesetz und andere Anreizmaßnahmen. Hier sind einige vorübergehende Änderungen des Steuerrechts, die Sie bei der Einreichung Ihrer Steuererklärung 2020 beachten sollten.
Anreizzahlungen
Das im März 2020 verabschiedete CARES-Gesetz war das erste von zweien Anreizzahlungen das ging an den steuerzahler. Die zweite Runde der Konjunkturzahlungen ging Ende Dezember 2020 aus.
Diese Anreizzahlungen, auch als „Rückforderungsgutschrift“ und „Wirtschaftseinkommenszahlung“ sind nicht steuerpflichtig. Sie sind eine vorgezogene Steuergutschrift für die Steuererklärung, die Sie im Jahr 2021 einreichen.
Sie werden den gesamten Rückerstattungsrabattbetrag melden, den Sie erhalten haben. Wenn Sie nur eine Teilgutschrift erhalten haben, erhalten Sie den Restbetrag bei der Steuererklärung.
Arbeitslosenhilfe
Ein weiterer Vorteil des CARES-Gesetzes war eine wöchentliche Aufstockung der Arbeitslosenversicherung in Höhe von 600 USD. Die Stimulus-Fonds verlängerten auch das staatliche Arbeitslosengeld über die übliche 26-Wochen-Grenze hinaus und auch für Selbständige.
Dieses Bundesarbeitslosengeld plus das staatliche Arbeitslosengeld sind steuerpflichtig.
Meldungen zum Arbeitsloseneinkommen auf Formular 1099-G.
Das Steuerformular listet die gesamte einbehaltene Steuer auf, wenn Sie die Einkommensteuer im Voraus einbehalten.
Bei den meisten Steuerprogrammen können Sie kostenlos einreichen, wenn Sie Arbeitslosengeld bezogen haben. Auch Ihre verbleibende steuerliche Situation muss sich für die Möglichkeit der kostenlosen Einreichung qualifizieren.
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$300 Abzug für wohltätige Zwecke
Sie müssen in der Regel auflisten, um einen Anspruch auf wohltätige Zwecke zu erheben Steuerabzüge. Aber das CARES-Gesetz lässt Einzelpersonen bis zu 300 US-Dollar an Wohltätigkeitsspenden für das Kalenderjahr 2020 abziehen. Gemeinsame Steuererklärungen können nur bis zu 300 US-Dollar für 2020 geltend machen, aber bis zu 600 US-Dollar für ihre Steuern im Jahr 2021.
Um diesen Steuerabzug geltend zu machen, müssen Sie unbedingt Unterlagen von der empfangenden Wohltätigkeitsorganisation haben, z. B. eine Steuerquittung.
Verpassen Sie nicht diese anderen übersehene CARES Act-Vorteile.
Kann ich jetzt meine Steuern einreichen?
Ja, Sie können Ihre Steuern jetzt für die Steuererklärung 2020 einreichen. Der IRS begann am 12. Februar 2021 mit der Annahme der ersten Rücksendungen.
Zusätzlich zu Ihren regulären Steuerdokumenten möchten Sie möglicherweise Steuerformulare für diese speziellen Steuerabzüge und -gutschriften für 2020 erstellen:
- Anreizzahlungen
- 300 $ über der Linie für wohltätige Zwecke
- Arbeitslosenhilfe
- Ausschüttungen von Ruhestandskonten im Zusammenhang mit Coronavirus
Online-Steuersoftware fragt während des Steuerinterviews, ob Sie eine dieser Steuersituationen haben. Wenn Sie sich nicht sicher sind, für welche Steuergutschriften und Steuerabzüge Sie berechtigt sind, hilft Ihnen die Steuervorbereitungssoftware, dies herauszufinden.
Wenn Sie eine Steuerschuld haben, sollten Sie erwägen, einen traditionellen IRA-Beitrag zu leisten, um Ihr steuerpflichtiges bereinigtes Bruttoeinkommen zu reduzieren. Einzelpersonen können bis zu 5.000 US-Dollar (6.000 US-Dollar, wenn sie 50 Jahre oder älter sind) in kombinierter traditioneller IRA und. verdienen Roth IRA Jahresbeiträge.
Die IRA-Beitragsfrist ist der 15. April 2021 für Beiträge im Kalenderjahr 2020. Es ist unklar, ob diese Frist verlängert wurde, als die Anmeldefrist verlängert wurde.
Zusammenfassung
Jetzt, da Sie wissen, wann Sie Ihre Steuererklärung 2020 einreichen können, ist es an der Zeit, Ihre Steuerunterlagen vorzubereiten. Die Einreichung mit einer Online-Steuersoftware kann der einfachste Weg sein, die meisten Steuererklärungen auszufüllen, und mehr Plattformen bieten Steuerexpertenpakete an, die billiger sein können als die Beauftragung eines Steuerberaters.