Diese Geschichte ist sehr bekannt.
Sie füllen ein Formular online aus oder beantworten einige Anzeigen. Das Unternehmen, normalerweise mit sehr offiziellem Briefkopf, schickt Ihnen einen massiven Scheck über ein paar tausend Dollar. Sie werden aufgefordert, den Scheck einzuzahlen, Hunderte oder Tausende von Dollar in Geschenkkarten zu kaufen, Fotos davon zu machen und sie per E-Mail zurückzusenden und das Wechselgeld als Gebühr zu behalten. Sie müssen Ihre Erfahrungen als Teil des „Jobs“ aufschreiben.
Es klingt "sicher" genug, oder? Sie zahlen den Scheck ein, das Geld ist innerhalb eines Tages verfügbar und Sie machen Ihre Arbeit. Außer, dass der Scheck nach ein paar Tagen platzt, die Bank das Geld zurücknimmt, und jetzt haben Sie das Geld, das Sie ausgegeben haben, ausgegeben.
Es ist immer und immer wieder passiert.
Hier sind zwei Beispiele aus der Praxis und wie Sie dies verhindern können.
Inhaltsverzeichnis
- Warum dieser Betrug so viele Leute betrügt
- Wie sieht dieser Betrug im wirklichen Leben aus?
- Mystery-Shopping-Betrug Nr. 1
- Mystery Shopping Scam #2
- Massive rote Flaggen für diesen Betrug
- Was soll ich mit dem Fake-Check tun?
Warum dieser Betrug so viele Leute betrügt
Wenn Sie einen offiziellen Scheck einreichen (US-Finanzministerium, Regierungsschecks, Bankschecks wie Kassenschecks, zertifizierte Kontrollen und Bankschecks) muss die Bank Ihnen nach Bundesrecht die Gelder an einem Werktag zur Verfügung stellen.
Für inoffizielle Schecks (persönlich, geschäftlich) müssen Banken die ersten 200 US-Dollar nach einem Werktag und den Rest nach einem anderen Tag zur Verfügung stellen.
Aber das bedeutet nicht, dass der Scheck eingelöst wurde! Und es wird nicht klar!
Die Mittel sind verfügbar, aber die Bank hat nicht bestätigt, dass die Schecks gut sind. Dieser Vorgang kann mehrere Tage bis mehrere Tage dauern Wochen. Bis die Bank dies bestätigt, sind Sie verantwortlich.
Betrüger nutzen diesen Fehler im System aus. Was passiert, ist, dass Sie den Scheck einzahlen, das Bundesgesetz besagt, dass die Bank Ihnen Zugang zu den Geldern gewähren muss (auch wenn die Bank sie nicht erhalten hat) und Sie denken, dass der Scheck gut ist, weil das Geld in Ihrem ist Konto.
Der Betrüger bringt Sie dazu, so schnell wie möglich Geld für Geschenkkarten auszugeben (deshalb sind sie so aufdringlich). Sie tun dies, weil die Bank Ihnen irgendwann sagen wird, dass der Scheck schlecht ist, sie nehmen das Geld (zu Recht) zurück und Sie sind am Haken.
Aus diesem Grund werden alle Schecks „offizielle“ Schecks (Kassenscheck usw.) und kein Geschäftsscheck wie von einem Mystery-Shopping-Unternehmen sein.
Wie sieht dieser Betrug im wirklichen Leben aus?
Nachdem man zwei Beispiele aus dem wirklichen Leben gesehen hat, ist es erstaunlich, wie viele Informationen auf diesen „Kassenschecks“ in Anführungszeichen stehen, weil sie nicht echt sind.
Ein echter Bankscheck ist sehr schlicht. Diese Schecks sind voll von offiziell aussehendem Mist.
Ein Kassenscheck wird den „Käufer“ nicht haben, da es keinen Käufer gibt, der Scheck stammt technisch von der Bank selbst. Es wird auch kein Emittentenstandort wie Walmart oder MoneyGram aufgeführt, da die Bank ihn ausgibt.
Das allein ist eine rote Flagge (abgesehen von der Tatsache, dass Ihnen ein Fremder Tausende von Dollar geschickt hat, in der Hoffnung, dass Sie nicht einfach damit laufen), aber das ist nur dann der Fall, wenn Sie mit Kassenschecks vertraut sind.
Schauen wir uns zwei Beispiele aus der Praxis an…
Ein Leser hat mir eine E-Mail geschickt, weil er von einem Mystery-Shopping-Unternehmen angeworben wurde. Zumindest dachten sie, dass sie es waren.
Sie recherchierten über das Unternehmen und fanden meinen Beitrag über Mystery Shopping Betrug, sah die Firma, mit der sie zusammenarbeiteten, auf meiner Liste der OK-Firmen, fühlte sich aber immer noch misstrauisch (gut!).
Es stellt sich heraus, dass jeder ein Logo kopieren, eine Google Voice-Nummer erhalten kann, die der Vorwahl entspricht, und sich als Mitarbeiter dieses Unternehmens ausgeben kann. In diesem Fall gaben sie vor, Angestellte von About Face zu sein, einem in Atlanta ansässigen Mystery-Shopping-Unternehmen, das in der MSPA, der Mystery Shopping Providers Association, aufgeführt ist.
Sie schickte mir ein Foto des Schecks und den sehr offiziell aussehenden Brief.
Erstens ist die massive Größe des Schecks ein Klassiker Überzahlungsbetrug überprüfen. Sie sehen dies mit Craigslist eine Tonne. Du verkaufst einen Thneed für etwa 500 US-Dollar und jemand sagt: „Oh, hier ist ein Scheck über 3.250 US-Dollar, den mir ein anderer Jabroni geschickt hat, aber ich kann nicht können Sie es einlösen, geben Sie mir das Geld und das zusätzliche Geld und behalten Sie weitere 100 US-Dollar für sich selbst.“ Oder einige BS wie das.
(Es ist BS, weil jeder einen Kassenscheck einlösen kann, es ist ein offizieller Bankscheck!)
Neben dem großen Betrag steht auf dem Scheck auch von Moneygram Payment Systems ausgestellt (huh?) und dann sagt Drawee BOKF, NA, Eufaula, OK. Es scheint seltsam, oder?
Was mich überzeugt hat, dass es sich um einen Betrug handelte, war die ABA-Routingnummer. 103100551 stimmt nicht mit dem Namen der Bank auf dem Scheck überein. 103100551 entspricht Bank of Oklahoma, A Division of BOKF, Nationalverband aber der Scheck stammte von der „Jordan Credit Union“. (ABA-Nummern hier nachschlagen)
BOKF ist das, was unter Drawee steht … also der Scheck von Jordan Credit Union oder BOKF? Oh warte, es ist ein offizieller Scheck, der von Moneygram ausgestellt wurde, da steht es genau dort!
Wenn Sie überhaupt glauben, dass die Jordan Credit Union echt ist (was ich nicht tue), können Sie dies überprüfen NCUA.gov-Website obwohl es schwer zu bestätigen wäre, da der Scheck keine Adresse hat (eine weitere rötliche Flagge). Es gibt eine Kreditgenossenschaft in Jordanien in Utah, die das gleiche Logo trägt... aber warum sollte ein Unternehmen mit Sitz in Atlanta eine Kreditgenossenschaft in Utah verwenden? (und ihre ABA-Routingnummer ist 324379705, nicht 103100551)
Die Antwort…. ist, dass sie es nicht tun würden. Sie würden Moneygram auch nicht verwenden, wenn sie Ihnen einfach kostenlos einen Geschäftsscheck ausstellen können.
Aber ein Betrüger würde es so einrichten, weil wie Schecks verarbeitet werden.
Dieser ist angeblich von Ziel, hier ist der Scheck und der Brief.
Was ist an diesem faul? Viel.
Das erste Verdächtige ist, dass die E-Mail-Korrespondenz mit [email protected] erfolgt – nicht etwas, das Target tun würde. Ich meine ernsthaft... du musst es besser machen.
Ich habe diese E-Mail-Adresse gemäß den Anweisungen per E-Mail gesendet (mit einer Wegwerf-E-Mail-Adresse natürlich, für wie blöd hältst du mich???) und keine Antwort erhalten, also versuchen Sie nicht, sich mit ihnen anzulegen. Ich habe mich nicht getraut zu schreiben. 🙂
Sie können auch die Telefonnummer 585-391-0687 googeln, um zu sehen, ob es Betrugsmeldungen gibt... Ich habe mindestens eine auf AngryCitizen.com gefunden:
Wenn dies nicht ausreichte, um Ihren internen Betrugsalarm auszulösen, um sich fernzuhalten, hier ist ein Blick auf die ABA-Nummer.
Die ABA-Routing-Nummer (314972853) funktioniert Match Woodforest National Bank aber nicht der in Texas. In Texas verwenden sie 113008465 (mit Ausnahme ihrer Niederlassung in Refugio, Texas).
Nicht gut. Überprüfen Sie schlecht.
Massive rote Flaggen für diesen Betrug
Folgendes suche ich:
- Wenn sie verlangen, dass Sie ihnen etwas bezahlen. Wenn sie verlangen, dass Sie eine Bewerbungsgebühr oder eine Zertifizierungsgebühr zahlen oder einen bezahlten Kurs belegen, ist dies ein Betrug. Wenn Sie einen Mitgliedsbeitrag zahlen müssen, um auf eine spezielle Liste zuzugreifen, oder extra zahlen, um vorrangigen Zugriff zu erhalten, ist dies ein Betrug. Sie werden niemals ein legitimes Unternehmen bezahlen.
- Ein hoher Dollarscheck – Warum sollten sie Ihnen Tausende von Dollar zahlen, nur damit Sie sie für Tausende von Dollar in Geschenkkarten ausgeben, Zahlungsanweisungen, etc? Sie geben dir 3.000 Dollar und haben 2.700 Dollar ausgegeben und 300 Dollar behalten? Sie würden nicht, weil das wäre verrückt. Das ist wahrscheinlich der Grund, warum Sie diese Seite zuerst gefunden haben.
- Verwendung eines Kassenschecks oder einer Zahlungsanweisung – Wenn Sie ein großes Unternehmen wären und diese Überprüfungen ständig durchführen würden, warum würden Sie dann die Gebühr zahlen, um eine Zahlungsanweisung oder einen Kassenscheck zu erhalten? Genauso einfach können Sie einen regelmäßigen Scheck abbrechen. Abgesehen davon, dass es keine Gesetze gibt, die eine regelmäßige Überprüfung an einem einzigen Tag vorschreiben, was die Schlupfloch-Betrüger verwenden.
- Wenn sie Sie über eine Online-Posting kontaktiert haben. Dies passiert häufig, wenn Sie Ihren Lebenslauf online veröffentlichen und Ihre E-Mails gescannt werden. Es ist wahrscheinlich ein Betrug, da Mystery-Shopping-Unternehmen oft mehr Käufer als Gelegenheiten haben.
- Wenn sie nach sensiblen persönlichen Informationen fragen. Sie benötigen nicht mehr als Ihren Namen und Ihre Adresse, um Ihnen einen Scheck (oder eine E-Mail für Paypal) zu senden. Sie brauchen Ihre Sozialversicherungsnummer nicht, das ist eine große rote Fahne.
- Sie verwenden ein kostenloses E-Mail-Konto – Ein seriöses Unternehmen kann eine E-Mail-Adresse erhalten, die ihrem Namen entspricht und nicht von Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook usw.
- Wenn sie scheinbar unvernünftige Versprechungen machen. Darfst du tonnenweise Ware behalten? Werden Sie mit Jobs überschwemmt? Wirst du ein Vermögen machen? Wird es nur ein paar Minuten pro Tag dauern? Alle Lügen und normalerweise diese Versprechungen sind dazu da, Sie dazu zu bringen, die Gebühr zu zahlen. Die Realität ist, dass Sie etwa 15-20 USD pro Aufgabe erhalten. Es ist schön zusätzliches Geld, aber Sie werden es nicht? Reich werden.
- Überprüfen Sie die ABA-Routingnummer – Der Betrug beruht auf einem schlechten Scheck, dessen Bestätigung jedoch mehr als einen Tag dauert, also ein ABA-Routing Nummer, die echt ist, aber nicht mit der Bank übereinstimmt, ist eine großartige Möglichkeit, das System ein wenig zu täuschen während.
- Sie können jederzeit die Bank anrufen, um den Scheck zu überprüfen – Okay, sagen wir, du recherchierst so viel wie möglich, alles erscheint zu 100% legitim und du glaubst mir nicht Wenn ich sage, dass es faul ist, einen Scheck über 3.000 USD für einen Scheck über 3000 USD zu senden, können Sie die Schecküberprüfungsdienste der Bank für Bestätigung. Rufen Sie keine Nummer auf dem Scheck an, suchen Sie die Bank online und rufen Sie dort an.
- Kam es per UPS oder FedEx? Dies ist eher eine hellrote Flagge, aber Betrüger nutzen diese Dienste, da es sich um E-Mail-Betrug handelt, wenn sie sie mit dem Postdienst der Vereinigten Staaten versenden. Mailbetrug ist a Bundesvergehen.
- Sie sind nicht in der Mystery Shopper Providers Association. Es gibt genug legitime Mystery-Shopping-Unternehmen im MSPA dass ich zuversichtlich bin, dass Sie diejenigen überspringen sollten, die nicht darin enthalten sind. Tu dir selbst einen Gefallen und fang zuerst damit an.
Last but not least, wenn Sie sich nicht sicher sind... verwenden Sie my narrensichere Anti-Scam-Strategie: Frag fünf Freunde. Sie werden dich auf den richtigen Weg bringen.
Hier sind einige seriöse Unternehmen (alle sind im MSPA), die uns bekannt sind:
- Geheimkäufer
- Marktkraft
- Über Gesicht
- Konferenz
- Beste Note
- Siehe Level Shopper
- Unübertroffen
- Intellishop
Denken Sie daran, dass ein Betrüger vorgeben kann, von einem dieser Unternehmen zu stammen, genau wie der vorherige Betrüger sagte, er stamme von Target.
Was soll ich mit dem Fake-Check tun?
Wenn Sie denken, dass es sich um eine Fälschung handelt, ist es an der Zeit, es den zuständigen Behörden zu melden.
Sie sollten Ihren gefälschten Scheck bei den Behörden melden, indem Sie:
- Einreichen einer Beschwerde bei der FTC unter Verwendung der FTC-Beschwerdeassistent.
- Rufen Sie an lokale FBI-Außenstelle um zu sehen, ob sie nachforschen wollen.
- Melden Sie es Ihrem lokalen Postmaster (weitere Informationen von der USPS)
- Melden Sie es Ihrem Generalstaatsanwalt, Finden Sie Ihre lokale AG.
Sie werden es untersuchen und hoffentlich den Betrüger oder den Betrügerring erwischen.