9 Dinge, die Sie brauchen, um einen Marktabschwung zu überleben

Manchmal kann die Börse die Trader für eine wilde Achterbahnfahrt mitnehmen, anstatt ihre üblichen Babyschritte auf und ab zu machen. Dies geschah erst diese Woche, als der Dow Jones Industrial und der S&P 500 hat einen schwindelerregenden Sprung über die Befürchtungen des Coronavirus gemacht.

Wie kann der durchschnittliche Anleger einen Marktrückgang bewältigen? Hier sind neun Dinge, die Sie brauchen, um einen Börsengang zu überleben.

1. Ruhiges, langfristiges Denken

Als Börseninvestor spielen Sie in einem Casino, in dem der Hausvorteil im Spiel ist Ihre langfristig begünstigen. Gelegentlich erleben Sie jedoch ein Verlustjahr.

Bedenke die S&P 500-Index, ein Benchmark für Anlagerenditen für Unternehmen mit großer Marktkapitalisierung in den Vereinigten Staaten. Von 1985 bis 2015 verlor der S&P 500 in fünf von 30 Jahren Geld, mit Verlusten von bis zu 37 % in einem Jahr. Die anderen 25 Jahre endeten mit Gewinnen. In diesen 30 Jahren hat der Langzeitinvestor fünf von sechs Jahren „gewonnen“!

Auch wenn Sie versucht sein könnten, Freunden, Kollegen und Talkmastern im Fernsehen zuzuhören, die Ihnen sagen, dass es jetzt an der Zeit ist, in Panik zu geraten und zu verkaufen, weil es schlecht ist, ignorieren Sie diesen Rat.

Spielen Sie das lange Spiel und Sie werden am Ende eine gewinnende Hand halten.

2. Guter Rat

Wenn Sie sich auf den Rat eines Vermögensverwalters verlassen, ist es jetzt an der Zeit, mit Ihrem Berater zu sprechen, bevor Sie impulsive Entscheidungen in Ihrem Portfolio treffen. Höchstwahrscheinlich müssen Sie nicht viel tun, um mit Ihren Anlagezielen auf dem richtigen Weg zu bleiben. Ihr Berater kann Sie von der Klippe überreden, alles zu verkaufen, es lohnt sich also, anzurufen, wenn Sie diese Gedanken haben.
Wir empfehlen die Verwendung Fisher-Investitionen als Ihr Finanzberater oder nutzen Sie die Dienste von Paladin den besten Finanzberater für Sie zu finden.

3. Ein Einkommensvorrat

Werfen Sie zur Beruhigung einen Blick auf alle Dividenden, die Ihre Investitionen routinemäßig ausschütten. Bei einem Marktcrash fallen die Dividenden normalerweise nicht annähernd so stark wie die zugrunde liegenden Aktienwerte.

Sehen wir uns den S&P 500-Index noch einmal an. Der Indexwert fiel vom Höchststand im Jahr 2007 bis zum Tiefpunkt im Jahr 2009 um mehr als 50%, während die Dividenden des Index während dieses Absturzes um bescheidenere 20 Prozent fielen. Egal ob du noch arbeitest oder im Ruhestand, die Konzentration auf das Einkommen hilft Ihnen, mit Verlusten in einem fallenden Markt umzugehen.

Wenn Sie noch arbeiten, können Sie Ihre Dividenden reinvestieren, um während eines Abschwungs mehr Aktien zu noch niedrigeren Preisen zu kaufen.

Wenn Sie im Ruhestand sind und von Dividenden leben, anstatt sich auf den Verkauf von Aktien zu verlassen, um Ihren Lebensunterhalt zu finanzieren Ausgaben, hätten Sie eine Einkommensminderung von lediglich 20 % hinnehmen müssen, wenn Sie 100 % Ihres Vermögens im S&P 500 gehalten hätten Index.

4. Erinnerungen an den wahren Wert

Ihre Aktien sind alle noch da; sie sind während des Abschwungs einfach etwas weniger wert. Eine Aktie, die von 100 US-Dollar pro Aktie vor dem Crash auf 80 US-Dollar pro Aktie nach dem Crash fällt, repräsentiert immer noch den gleichen Anspruch auf das Vermögen und die zukünftigen Gewinne dieses Unternehmens.

Während Ihre Maklerabrechnung einen Wertverlust von 20 % für diese Position zeigt, besitzen Sie immer noch genau das, was Sie vor dem Absturz getan haben.

5. Diversifikation und richtige Vermögensallokation

Der beste Zeitpunkt für die Einrichtung Ihrer Asset Allocation ist Vor ein massiver Börsenrückgang. Aber es ist nie zu spät, Ihr Portfolio richtig zuzuordnen.

Das richtige Verhältnis von diversifizierten Aktien und festverzinslichen Anlagen zu halten ist der Schlüssel, um die Volatilität Ihres Portfolios unter Kontrolle zu halten, je nachdem, wie viel Risiko Sie ertragen können. Wenn Sie leicht in Panik geraten und verkaufen, wenn die Märkte stark fallen, sollten Sie erwägen, Ihre Allokation in festverzinsliche Anlagen wie. dauerhaft zu erhöhen Fesseln, CDs und Bargeld.

Lassen Sie sich nur nicht dazu verleiten, beim nächsten Mal, wenn der Markt eine mehrjährige Erfolgssträhne hat, zu einer hohen Aktienallokation zurückzukehren. Das ist hoch kaufen, niedrig verkaufen, das genaue Gegenteil von dem, was Anleger tun sollten.

6. Eine panikfreie Denkweise

Ist ein rückläufiger Aktienmarkt Ja wirklich Ihr tägliches Leben beeinflussen? Können Sie nächste Woche und nächsten Monat Essen auf den Tisch stellen? Wird Ihre Hypothek pünktlich bezahlt? Wird um 3 Uhr morgens ein Abschleppwagen auftauchen und Ihr Auto wieder in Besitz nehmen? Wahrscheinlich nicht.

Sie sollten sich niemals auf starke Börsenrenditen für Ihren täglichen oder monatlichen Ausgabenbedarf verlassen, da der Markt ein langfristiger Wachstumsmotor mit viel Volatilität kurzfristig.

7. Marktgeschichte

Zoomen Sie in ein Diagramm Ihres bevorzugten Investmentfonds, ETF oder Aktien und Sie werden viele Einbrüche von 5 %, 8 %, 10 % oder mehr sehen. Zoomen Sie auf eine mehrjährige Zeitspanne und die meisten dieser Korrekturen verwandeln sich in kaum wahrnehmbare Abwärtsimpulse auf einer allgemein aufwärts gerichteten Trendlinie. Korrekturen erfolgen routinemäßig, obwohl der allgemeine Trend des breiten Marktes nach oben geht.

8. Eine Bottom-Feeder-Haltung

Es ist schwer, ein fallendes Messer auf dem Weg nach unten aufzufangen, aber versuchen Sie es, wenn Sie überschüssiges Bargeld zur Hand haben. Marktabschwünge sind gute Zeiten, um stark verbilligte Wertpapiere zu kaufen. Sie möchten kaufen, wenn alle anderen verkaufen.

Sie werden wahrscheinlich nicht den absoluten Tiefpunkt des Marktes auswählen. Es ist jedoch ein klarer Gewinn, Aktien mit einem Preisnachlass von 10 % oder mehr im Vergleich zu dem zu erhalten, zu dem sie nur wenige Monate zuvor gehandelt wurden.

9. Konsequentes Investieren

Als Folge davon, „ein Bottom-Feeder zu werden“, stellen Sie sicher, dass Sie während eines Marktabschwungs weiterhin regelmäßig investieren. Lassen Sie Ihr 401(k)-Set auf Auto-Invest eingestellt, so wie es vor dem Absturz war. Ein Abschwung kann einen Monat oder ein Jahr oder länger dauern.

Indem du dein Geld lässt Dollar kosten Durchschnitt während des Abschwungs in Investitionen investieren, kaufen Sie garantiert zu Tiefstpunkten im Vergleich zu den Hochs vor dem Crash. Ich persönlich habe diese Strategie inmitten des letzten großen Abschwungs in den Jahren 2008–2009 verfolgt und beobachtet, wie sich viele meiner ETF- und Investmentfonds-Positionen seitdem verdoppelt haben.

Im Laufe Ihrer Anlagekarriere wird es unzählige Korrekturen und Abstürze geben. Wenn Sie in guten wie in schlechten Zeiten bei Ihren Investitionen bleiben, werden Sie zu einem Investor und nicht zu einem bloßen Marktspekulanten oder Daytrader.