Wenn Sie wie ich sind, möchten Sie jede Steuergutschrift erhalten, die Sie können. Ich meine, wer will schon mehr Steuern zahlen, als er unbedingt muss?
Das einzige Problem bei Steuergutschriften ist, dass es extrem schwierig ist, sie alle im Auge zu behalten.
Steuergutschriften sind seit dem von der Trump-Administration im Dezember 2017 verabschiedeten Steuerreformgesetz noch schwieriger zu verstehen doppelter Kinderfreibetrag. Darüber hinaus wurde während der Pandemie darüber gesprochen, die Kindersteuergutschriften durch das HEROES Act auszuweiten.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, welche Änderungen sich mit der Kindersteuerabsetzung ergeben haben, sind Sie bei uns richtig.
Lesen Sie weiter für einen Überblick über die Kindersteuergutschrift 2020 und 2021, einschließlich Ratschlägen, wie Sie für Ihre Familie den größtmöglichen Nutzen aus dieser Steuererleichterung ziehen können.
Was ist die Kindersteuergutschrift?
Die Kindersteuergutschrift ist eine vorteilhafte Gutschrift, die Eltern und Erziehungsberechtigten angeboten wird, um ihre Steuerbelastung zu senken.
Anstatt wie ein Abzug zu funktionieren, dient die Kindersteuergutschrift als ein Instrument, das darauf hinwirkt, den Betrag, den Sie an Steuern zahlen, zu reduzieren. Der Betrag der Steuergutschrift, den Sie erhalten, wird vom Gesamtbetrag Ihrer Steuerrechnung abgezogen, wodurch der Betrag, den Sie zahlen, erheblich reduziert wird.
Eltern oder Erziehungsberechtigte mit anrechnungsfähigem Einkommen können für jedes ihrer unterhaltsberechtigten Kinder den vollen Kinderabsetzbetrag geltend machen.
Diese Steuerermäßigung ist eine der einfachsten und lohnendsten Steuererleichterungen, die Sie finden werden, und sie hat sich in den letzten zwei Jahren verdoppelt und kommt Familien noch mehr als zuvor zugute.
Wie viel können Sie geltend machen?
Ihr Zugang zum Kinderabsetzbetrag hängt zum Teil von Ihrem Einkommen ab, insbesondere von Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen.
Wie beim Kinderabsetzbetrag haben sich auch die Ausstiegsgrenzen dafür mit dem Steuerbescheid erhöht.
Die diesjährige Kinderermäßigung beträgt 2.000 US-Dollar pro Kind.
Verheiratete Paare, die gemeinsam einen Antrag stellen, die weniger als 400.000 US-Dollar pro Jahr verdienen, und Alleinstehende, Haushaltsvorstände oder Verheiratete Paare, die getrennt einreichen und weniger als 200.000 US-Dollar pro Jahr verdienen, können 2.000 US-Dollar pro Kind als Kindersteuer erheben Kredit.
Wie beanspruchen Sie die Gutschrift auf Ihre Steuern?
Alle Berechnungen und die Beantragung der Kindersteuergutschrift erfolgen auf Ihrem normalen Einzelformular 1040.
Sie können alle Berechnungen durchführen auf Zeitplan 8812 um sicherzustellen, dass Sie den maximalen Betrag erhalten, für den Sie sich qualifizieren.
Eine der besten Möglichkeiten, um sicherzustellen, dass Sie die Steuergutschrift für Kinder und andere Steuerrückerstattungen erhalten, für die Sie sich qualifizieren, ist die Einreichung bei einem Steuersoftwareprogramm.
Wenn Sie eine Steuersoftware verwenden, wenden alle Top-Steuersoftwarepakete automatisch den CTC für Sie an, wenn Sie Ihre Familieninformationen ausfüllen.
Was sind die Einkommensgrenzen für den Kinderabsetzbetrag?
Während die Einkommensgrenze für die Kindersteuergutschrift früher bei 110.000 US-Dollar für verheiratete Paare begann, liegt sie jetzt bei 400.000 US-Dollar für das modifizierte bereinigte Bruttoeinkommen. Dieses Limit läuft bei $440.000 vollständig aus. Für Singles beginnt das Auslaufen mit einem modifizierten bereinigten Bruttoeinkommen von 200.000 US-Dollar und wird bei 240.000 US-Dollar vollständig abgeschafft.
Steuerzahler, die verheiratet sind und ein bereinigtes Bruttoeinkommen von 400.000 USD oder weniger einreichen, können die volle Anrechnung erhalten.
Bei diesen Einkommensniveaus beginnen die Ausläufe für diesen Kredit.
Über die Grundeinkommensgrenzen hinaus gibt es jedoch noch einige weitere Voraussetzungen für den Anspruch auf den Kinderabsetzbetrag.
Wer kann den Kinderfreibetrag beanspruchen?
Zusätzlich zu Ihrem Einkommen sollten Sie die unten aufgeführten Anforderungen des IRS noch einmal überprüfen, um Stellen Sie sicher, dass Sie alle oder einen Teil der Kindersteuergutschrift erhalten.
- Staatsbürgerschaft: Anspruchsberechtigte Kinder müssen Staatsbürger oder Einwohner der Vereinigten Staaten sein, die vom Steuerzahler als unterhaltsberechtigt geltend gemacht werden können.
- Alter: Kinder dürfen am Ende des Steuerjahres das 17. Lebensjahr noch nicht vollendet haben.
- Beziehung: Kinder können Ihre Blutskinder, Enkel, Stiefkinder und/oder Adoptivkinder sein. Auch Pflegekinder fallen in diese Kategorie, sofern sie das ganze Jahr über in Ihrer Wohnung gelebt haben.
- Abhängigkeit: Sie müssen das Kind als unterhaltsberechtigt geltend machen. Sie müssen das Kind als abhängig von Ihren Bundessteuern geltend machen, um Anspruch auf die Gutschrift zu haben.
- Wohnort: Das Kind muss bei Ihnen wohnen. Tatsächlich muss das Kind mindestens die Hälfte des Steuerjahres in Ihrem Haushalt gelebt haben, obwohl einige Ausnahmen gelten.
Können Sie die Kindersteuergutschrift als Teil Ihrer Rückerstattung erhalten?
Die kurze Antwort: Ja.
Im Allgemeinen dient der Kinderabsetzbetrag als Anrechnung auf die Steuerschulden des Steuerpflichtigen.
Manchmal kann es jedoch zu einer tatsächlichen Steuerrückerstattung oder Steuererstattung kommen.
Die meisten Steuergutschriften fallen in eine von zwei Kategorien: erstattungsfähig und nicht erstattungsfähig.
Wie der Name schon sagt, kann eine erstattungsfähige Gutschrift Ihre Steuerrückerstattung erhöhen, während eine nicht erstattungsfähige Steuergutschrift dies nicht kann. Die zusätzliche Kindersteuergutschrift liegt irgendwo dazwischen.
Das Formular 1040 bestimmt letztendlich Ihren Anspruch auf die Steuergutschrift für Kinder, und wenn Sie eine Steuersoftware einreichen, können Sie sich ein Bild von der Art der Steuererklärung machen, die Sie erwarten können.
Wie erhalten Sie den zusätzlichen Kindersteuerabzug?
In den Vorjahren war die Kindersteuergutschrift zu 100 % erstattungsfähig, d. h. wenn Ihre Steuerrechnung 0 $ betrug und Sie Anspruch auf die Gutschrift haben, können Sie den vollen Kinderfreibetrag in Form einer Rückerstattung von der IRS.
Das Steuersenkungs- und Beschäftigungsgesetz von 2017 änderte diese Regel jedoch und begrenzte den Betrag der zusätzlichen Steuergutschrift für Kinder.
Mit der zusätzlichen Steuergutschrift für Kinder können Sie eine Rückerstattung von bis zu 1.400 USD erhalten, wenn der Betrag der Steuergutschrift für Kinder höher ist als die von Ihnen geschuldeten Steuern.
Wenn Ihr Einkommen mindestens 2.500 USD beträgt, haben Sie Anspruch auf 1.400 USD dieser Gutschrift als Rückerstattung pro Kind.
Für einen kleinen Prozentsatz der Familien in den Vereinigten Staaten ist die Kindersteuergutschrift höher als ihre Steuerschuld.
In diesem Fall kann ein Teil des nicht genutzten Teils der Kindersteuergutschrift als zusätzliche Kindersteuergutschrift erstattet werden.
Dies bedeutet, dass Sie vom IRS eine Rückerstattung von bis zu 1.400 USD der Kindersteuergutschrift erhalten, selbst wenn Sie keine Steuern zahlen müssen.
Diese Zahl ist zwischen 2018 und 2021 gleich geblieben, genau wie der Betrag der Steuergutschrift von 2.000 US-Dollar.
Geschichte der Steuergutschrift für Kinder
Die Kindersteuergutschrift ist mittlerweile über 20 Jahre alt und hat Millionen von Familien geholfen, sich die Kosten für die Kindererziehung zu leisten. Der Kredit war ein Teil der Steuerreform während drei verschiedener Präsidentschaften.
Clinton – Einführung der Steuergutschrift für Kinder
In Zusammenarbeit mit dem Kongress unterzeichnete die Clinton-Administration den Taxpayer Relief Act von 1997. Obwohl der Gesetzentwurf viele Reformen enthielt, war die neueste Innovation eine Kindersteuergutschrift von 400 US-Dollar für das Steuerjahr 1998 und wurde nach 1998 auf 500 US-Dollar erhöht.
Die Idee stammt aus einem 1991 veröffentlichten Bericht der Nationalen Kinderkommission als Mittel zur Bekämpfung der Kinderarmut. In diesem Bericht wurde ein Kredit von 1.000 US-Dollar vorgeschlagen, der jedoch auf die endgültigen 500 US-Dollar gekürzt wurde, die sieben Jahre später kamen.
Bush – Ausweitung der Steuergutschrift für Kinder
Der Wirtschaftswachstums- und Steuererleichterungs-Versöhnungsgesetz von 2001, auch bekannt als „Bush“-Steuersenkungen, erhöhte die Kindersteuergutschrift auf 1.000 US-Dollar und machte sie teilweise bis auf 1.100 US-Dollar erstattungsfähig.
Diese wurden als vorübergehende Änderung verabschiedet, aber während der Obama-Regierung dauerhaft gemacht.
Trump – Ausweitung der Steuergutschrift für Kinder
US-Präsident Trump hat am 22. Dezember 2017 das Tax Cuts and Jobs Act unterzeichnet. Dadurch wurde die Steuergutschrift auf bis zu 2.000 Dollar verdoppelt, die Einkommensgrenze von 110.000 Dollar auf 400.000 Dollar für Ehepaare und von 75.000 Dollar auf 200.000 Dollar für Einzelpersonen geändert.
Das Gesetz erhöhte auch den erstattungsfähigen Betrag auf 1.400 US-Dollar. Diese Rückstellungsänderungen wurden entwickelt, um die Inflation abzusichern und sowohl Familien mit hohem als auch mit niedrigem Einkommen zu helfen.
Biden – Vorschlag zur Steuergutschrift für Kinder
Präsident Biden vorgeschlagen, die Steuergutschrift für Kinder auf 3.600 USD zu erhöhen für Kinder unter sechs Jahren und bis zu 3.000 USD für Kinder bis 18 Jahre.
Ebenso wichtig ist, dass der Vorschlag des Präsidenten den Kredit vollständig zurückerstattet. Das bedeutet, dass die Gutschrift an den Steuerzahler ausgezahlt wird, auch wenn sie die Steuerschuld des Steuerzahlers übersteigt. Steuerpflichtige, die keine Steuerpflicht haben, erhalten 100 % der Gutschrift zurück.
Dies ist natürlich ein Vorschlag, und obwohl einige Versionen des Plans des Präsidenten Gesetz werden können, sind signifikante Änderungen wahrscheinlich, bevor dies der Fall ist.
Meine Top-Tipps für Steuersoftware
Es gibt zwar eine längere Liste der beste Steuersoftware-Dienste, gibt es drei, die sich von den anderen abheben. Die beste Software beinhaltet:
- TurboSteuer: TurboTax stellt sicher, dass Sie jeden Dollar an Guthaben erhalten, der Ihnen zur Verfügung steht. Sie können mehr in voller Länge lesen TurboTax-Überprüfung hier.
- H&R-Block: H&R Block bietet auch umfassende Unterstützung bei der Steuererklärung. Mehr erfahren Sie in meinem H&R Block Rezension.
- Steuergesetz: Das Steuergesetz ist benutzerfreundlich, erschwinglich und kann Ihnen dabei helfen, leicht einzureichen. Alle Details in meinem TaxAct.com-Rezension.
Wenn Sie sich für einen dieser Dienste anmelden, wird sichergestellt, dass Sie Ihr maximales Guthaben erhalten.
Endeffekt
Wenn Sie Kinder haben und weniger als 400.000 US-Dollar als Ehepaar oder 200.000 US-Dollar als Einzelperson verdienen, sparen Sie im Jahr 2020 durch Änderungen der Kindersteuergutschrift Geld bei den Steuern.
Ihre Ersparnisse können jedoch in anderen Bereichen der Abgabenordnung vernichtet werden, insbesondere aufgrund persönlicher Befreiungen und mehrere andere Abzüge wurden in den letzten paar Jahren durch einen höheren Standardabzug für alle ersetzt Jahre.
Sprechen Sie in jedem Fall mit einem Steuerberater, wenn Sie sich nicht sicher sind, wie sich das neue Steuergesetz auf Sie auswirkt.
Ein größerer Kinderfreibetrag ist immer eine gute Sache, aber mit professioneller Anleitung und Hilfe können Sie möglicherweise noch mehr Steuern sparen.