Die US-Wirtschaft befindet sich aufgrund politischer und wirtschaftlicher Turbulenzen seit einiger Zeit am Rande einer Rezession. Das Kürzliche Coronavirus Pandemie könnte es über den Rand schieben.
Mehrere Analysten haben ein Potenzial vorhergesagt Abschwung an den Aktienmärkten im nächsten Jahr. Zumindest sollte dieses Jahr angesichts dieses brodelnden Kessels wirtschaftlicher Probleme den Händlern viele Zick- und Zack-Probleme zeigen.
Was also tun, anstatt mit den Zähnen zu knirschen und zum Maalox zu greifen?
Die gute Nachricht: Sie können sich jetzt auf einen Abschwung vorbereiten. Es gibt wirklich keine Möglichkeit zu wissen, wann ein Abschwung beginnt … oder wie schwer er sein wird. Das macht gerade jetzt eine ausgezeichnete Zeit, um sich darauf vorzubereiten.
Hier sind Acht Maßnahmen zu ergreifen das hilft Ihnen, auf den nächsten Abschwung auf dem Markt vorbereitet zu sein.
1. Halten Sie neues Geld aus Aktien fern
Wenn Sie in den letzten Jahren Geld in Aktien investiert haben, um von ständig steigenden Werten zu profitieren, ist es ein notwendiger Schritt, diese Käufe abzubrechen. Auf diese Weise begrenzen Sie Ihr Aktienengagement für die Zukunft.
Es ist weit weniger notwendig und im Allgemeinen unerwünscht, eine umfassende Liquidation Ihrer Aktienpositionen zu beginnen. Dies liegt daran, dass niemand den Zeitpunkt eines Marktrückgangs wissen kann oder wie schwerwiegend er sein wird. Wenn Sie alle Ihre Aktien liquidieren und der Markt um 10 % fällt – gefolgt von einem schnellen Anstieg um 20 % – verpassen Sie die Rallye.
Auch im Abschwung, Es macht nie Sinn, komplett aus dem Aktienmarkt herauszukommen.
2. Bauen Sie Ihre Bargeldreserven auf
Bargeld ist wahrscheinlich das der beste Ort, um während eines Abschwungs auf dem Markt zu sein. Dies liegt daran, dass typische Geldanlagen bei Marktrückgängen nicht an Wert verlieren, selbst wenn die Zinserträge, die sie bieten, mickrig sind.
Die Idee ist, mit der Erhöhung Ihrer Cash-Position zu beginnen, um die Gesamtvolatilität Ihres Portfolios zu reduzieren. Bargeld zu halten bedeutet, dass zumindest ein Teil Ihres Vermögens vor Rückgängen geschützt ist. Und nichts ist am Ende eines Marktabschwungs wertvoller als eine große Liquiditätsposition. Geldmarktfonds, Einlagenzertifikate oder US-Staatsanleihen sind Ihre besten Barmittel – Sie brauchen nichts Besonderes.
3. Seien Sie vorsichtig mit Anleihen
Es besteht die allgemeine Meinung, dass Anleihen ein Gegengewicht zu Aktien darstellen. Dies kann zwar bei bestimmten Arten von Marktabschwüngen zutreffen – man denkt sicherlich an Deflation –, aber es stimmt auch, dass sich Aktien und Anleihen oft parallel bewegen. Und genauso wie die gleichen Faktoren, die Aktienkurse steigen lassen, auch Anleihenkurse verursachen, könnte ein Treiber, der Aktien schadet, auch Anleihen schaden. Denken Sie an steigende Zinsen oder sogar an Inflation.
Es ist wichtig zu verstehen, dass insbesondere langfristige Anleihen keinen Kapitalschutz bieten, es sei denn, die Anleihen werden bis zur Fälligkeit gehalten. Sollten die Marktkräfte dazu führen, dass die Anleihekurse fallen, sinkt auch der Wert Ihrer Anleihenbestände und bietet keine echte Diversifikation von Aktien.
4. Schauen Sie sich Immobilien-Investment-Trusts an
Immobilieninvestmentfond, oder REITs, können eine ausgezeichnete Alternative zu Aktien sein, insbesondere während eines Marktabschwungs. Dies liegt zumindest teilweise daran, dass sich der Immobilienmarkt langsamer bewegt als der Aktienmarkt. Außerdem könnte der Immobilienmarkt seinen eigenen Weg gehen, völlig unabhängig von Aktien.
Zum Beispiel ist es möglich, dass Immobilien während eines Bullenmarktes bei Aktien eine schlechte Investition sein können, aber wenn Aktien Um sich umzukehren, könnten Immobilien zunehmen, da Gelder vom Aktienmarkt fliehen und nach greifbaren Investitionen in Sachwerte suchen.
Im aktuellen Marktumfeld bieten REITs höhere Renditen als die meisten Aktien, und diese Erträge könnten in einem ansonsten unsicheren Finanzumfeld ein willkommener Cashflow sein.
5. Aktien verkaufen Selektiv
Auch hier ist der Großhandelsverkauf von Aktien in Erwartung eines Marktrückgangs in der Regel eine Verliererstrategie. Ein Markthoch ist jedoch ein ausgezeichneter Ort, um mit dem Verkauf von Aktien auf einer ausgewählten Basis zu beginnen.
Vielleicht möchten Sie jedoch aus dem herauskommen, was Analysten oft als „Nachzügler“ bezeichnen – Aktien, die sich unterdurchschnittlich entwickeln. Wenn sich die Aktie nach mehr als sechs Jahren Hausse nicht gut entwickelt hat, ist es wahrscheinlich gut, aus ihr auszusteigen, bevor ein Marktrückgang sie noch weiter nach unten bringt. Möglicherweise haben Sie auch einige Aktien, die sich sehr gut entwickelt haben, aber entweder beginnen die Fundamentaldaten zu sinken Sie sehen wackelig aus oder Sie sehen eine Veränderung der Marktdynamik, die ein bestimmtes Unternehmen möglicherweise nicht mehr begünstigt, oder Sektor.
Die Vorbereitung auf einen Marktabschwung ist ein ausgezeichneter Grund, Ihr Portfolio von allen im Entferntesten verdächtigen Aktien zu beschneiden. Und was den Rest Ihrer Bestände angeht, sollte es sich lohnen, ihn zu halten, solange er von Grund auf gesund ist.
6. Fokus auf dividendenstarke Aktien
Dividendenstarke Aktien sind nicht immun gegen Marktrückgänge, aber die Renditen, die sie bieten, werden es Ihnen ermöglichen, einen Marktabschwung zu überstehen und gleichzeitig einen großzügigen Cashflow aus der Investition zu erhalten. Das macht es logischer, sie während eines langwierigen Rückgangs zu halten als vielleicht eine reine Wachstumsaktie, die überhaupt keine Dividenden zahlt.
Darüber hinaus steigt mit sinkenden Aktienkursen die Rendite von Dividendenaktien. Die Renditen könnten ein Niveau erreichen, das neue Anlegerwellen anlockt, die nach höheren Renditen für ihr Geld suchen. Damit könnten Dividendenwerte zu den ersten Aktien gehören, die im nächsten Bullenmarkt ein Comeback erleben.
7. Ergreifen Sie Maßnahmen, während die Werte noch hoch sind
Damit eine Marktabschwungstrategie funktioniert, müssen Sie mit Änderungen in Ihrem Portfolio beginnen, bevor ein Abschwung für den allgemeinen Markt offensichtlich wird. Wenn Sie nicht beginnen, Maßnahmen zu ergreifen, bis der Markt beispielsweise um 20 % gefallen ist, hat Ihr Portfolio bereits einen erheblichen Teil seines Wertes verloren. Und danach können Sie Ihre Aktien nach unten jagen, immer in der Hoffnung auf einen Aufschwung, der den Verkauf attraktiver macht.
Es ist auch besonders wichtig, dass Sie vor dem Rückgang mit dem Aufbau Ihrer Barreserven beginnen. Sie möchten sicherstellen, dass Ihre Liquiditätsposition hoch ist, wenn der Markt seinen Tiefpunkt erreicht. Wenn Sie warten, bis der Marktrückgang bereits in vollem Gange ist, haben Sie möglicherweise nicht genug Zeit, um die Art von Bargeld anzusammeln, die Sie benötigen, sobald sich der Markt stabilisiert hat.
8. Rückgänge als potenzielle Kaufgelegenheiten ansehen
Ein Abschwung bei den Aktien sollte niemals als Signal gesehen werden, in die Berge zu rennen. Stattdessen sollte es als die perfekte Gelegenheit betrachtet werden, um positionieren Sie Ihr Portfolio für den nächsten Bullenmarkt. Jede Anlagemöglichkeit, die heute gut aussieht, wird noch besser sein, nachdem der Markt einen erheblichen Abschlag genommen hat.
Marktabschwünge, insbesondere schwere, neigen dazu, fast alle Aktien zu verlieren – sowohl die guten als auch die schlechten. Indem Sie Ihr Portfolio erheblich anpassen, bevor der Abschwung eintritt, werden Sie in eine ausgezeichnete Position, um die nächste Marktwelle nach oben zu reiten, früh im Spiel, wenn die Anlagemöglichkeiten am reichsten sein werden.